Recenze ADMIRALS Zkušenosti s brokerem Admiral Markets, poplatky, diskuze

Recenze Admirals ve zkratce

Admirals (dříve Admiral Markets) je původem estonský broker, který vám umožní investovat do více než 3 000 akcií a 370 ETF fondů. Broker nabízí také obchodování s CFD kontrakty, pomocí kterých můžete spekulovat na růst nebo pokles měnových kurzů, akcií, kryptoměn, komodit, indexů nebo dluhopisů.

Mezi hlavní výhody patří nízké poplatky u fyzických akcií (1 obchod denně je úplně zdarma) a podpora zlomkových akcií. Investoři si díky tomu mohou koupit třeba jen desetinu nebo setinu akcie, což ocení zejména u dražších titulů, které stojí desítky tisíc korun.

Platforma brokera Admirals

Mezi silné stránky Admirals patří také nižší spready u CFD, minimální vklad od tisícovky nebo bezplatný demo účet. Za zmínku stojí i vedení účtu v korunách a kompletní podpora češtiny (včetně zákaznické linky).

Broker sídlí na Kypru a podléhá regulacím tamějšího úřadu CySEC. Prostředky klientů jsou pojištěné garančním fondem ICF do výše €20 000 a samozřejmostí je také ochrana CFD účtů proti zadlužení. Více v následující recenzi.

Hodnocení Admirals: 85%

Základní informace o Admirals

U brokera Admirals (dříve Admiral Markets) můžete obchodovat klasické akcie a ETF nebo CFD kontrakty. Dluhopisy či futures v nabídce brokera nenaleznete.

Akcie
ETF				-
Dluhopisy	-	-	-	-
Futures a opce	-	-	-	-
Kryptoměny	-	-		-
CFD
		Recenze XTB	Recenze eToro	Recenze Robomarkets

Nejprve se podíváme na klasické akcie a ETF, které jsou ideální pro dlouhodobé investice. Hned potom se zaměříme na nabídku CFD, které se používají spíše pro krátkodobé spekulativní obchody. Pro dlouhodobé investice se CFD nehodí kvůli finanční páce a swapovým poplatkům. O tom ale později.

Investice do reálných akcií

Broker vám zpřístupní více než 4 000 akcií z 15 světových burz (NASDAQ, NYSE, Xetra, Euronext, LSE a další). Přes Admirals tak pořídíte například akcie technologických gigantů (Google, Facebook, Apple, Amazon, Microsoft) nebo akcie známých automobilek (Tesla, BMW, Daimler, Volkswagen). České akcie ale broker nenabízí.

Nabídku akcií doplňuje přes 370 ETF fondů z evropských burz. Pomocí nich můžete investovat například do burzovních indexů (DAX, S&P 500, Nasdaq 100), ale také do komodit (zlato, stříbro).

Dividendy u Admirals

Akcie a ETF se ukládají v elektronické podobě a případné dividendy vám broker připíše již zdaněné přímo na investiční účet. Dividendy z USA se daní standardní sazbou 15 %, aniž by klienti museli vyplňovat formulář W-8BEN. Tuto informaci nám potvrdila i zákaznická podpora Admirals.

Nevýhodou je, že zakoupené akcie ani ETF nemůžete převést k jinému brokerovi.

Obchodování s CFD

Druhou část portfolia tvoří CFD neboli rozdílové smlouvy. Pomocí CFD můžete spekulovat na růst nebo pokles ceny libovolného aktiva, aniž byste jej reálně vlastnili.

Aplikace Admirals obsahuje CFDčka na bezmála 4 000 instrumentů ze 7 kategorií:

• 50 měnových párů – EURUSD, USDCHF, GBPUSD, USDCHF…
• 3225 akcií – Apple, Netflix, Google, Amazon, Microsoft, Tesla…
• 372 ETF – EEM, DIA, GLD, SLV, IVE, IVV, SPY, QQQ, TQQQ…
• 28 komodit – zlato, stříbro, platina, káva, ropa, zemní plyn…
• 43 indexů – DAX, S&P 500, DJIA, Nasdaq 100, FTSE 100, VIX…
• 42 kryptoměn – Bitcoin, Ethereum, Ripple, Litecoin, Cardano…
• 2 futures dluhopisy – 10Y German Bund, 10Y US Treasury Note

České akcie ani český akciový index PX v seznamu instrumentů nenajdete. Jediné instrumenty s přímou vazbou na Česko jsou měnové páry USDCZK a EURCZK.

Finanční páka

Při obchodování s CFD se využívá finanční páka, která znásobí zisky i ztráty z vašich obchodů až 30násobně. Vlivem toho může i malý pohyb na trhu vést k vysokému zisku nebo k vysoké ztrátě.

Maximální velikost pákového efektu vychází z nařízení evropského úřadu ESMA:

• 30x – hlavní měnové páry
• 20x – vedlejší měnové páry, zlato a hlavní indexy
• 10x – vedlejší indexy a komodity vyjma zlata
• 5x – akcie a ETF
• 2x – kryptoměny

Finanční páka je fixní, takže ji nelze snížit. Tuto funkci podporuje například broker eToro. Profesionální obchodníci však mohou zažádat o navýšení pákového efektu až na 500x.

Obchodní platformy

Broker svým klientům nabízí populární platformy MetaTrader ve verzi pro stolní počítač (PC nebo Mac), webový prohlížeč nebo mobilní telefon (iOS nebo Android). Využít můžete MetaTrader 4 i jeho nástupce MetaTrader 5.

MetaTrader je jeden z nejznámějších a nejvíce používaných systémů pro obchodování forexu. Platformy jsou rychlé, jednoduché a obsahují řadu pokročilých nástrojů. Samozřejmostí jsou nastavitelné grafy, technické indikátory i podpora algoritmického obchodování.

Nastavení objednávky

Objednávky u Admirals můžete zadávat přes dva různé pokyny:

• Tržní pokyn (Market order): Objednávka se zrealizuje ihned po odeslání za nejlepší dostupnou cenu. Obchodník nastavuje pouze objem objednávky (velikost investice).
• Čekající pokyn (Limit / Stop order): Objednávka se zrealizuje až ve chvíli, kdy cena vzroste / klesne na požadovanou úroveň. U této objednávky se kromě velikosti investice vyplňuje také požadovaná (limitní) cena.

U každé objednávky můžete aktivovat příkaz Take Profit, který obchod automaticky ukončí při nastaveném zisku. Obdobně funguje také příkaz Stop Loss, který vaši objednávku ukončí při nastavené ztrátě. Tyto funkce vám opravdu usnadní život, protože pohlídají trh za vás.

Návod Jak obchodovat u Admirals?

Vyberte požadovaný instrument ze seznamu v levé části obrazovky 1 a dvojklikem na něj otevřete okno objednávky. V něm zadejte typ obchodního příkazu a objem investice 2. Zapnout můžete i příkazy pro automatické ukončení obchodu.

Návod: Jak obchodovat u Admirals?

Objednávku potvrďte kliknutím na tlačítko BUY (očekáváte růst ceny) nebo SELL (očekáváte pokles) 3.

Probíhající obchody najdete v záložce Obchod, kde uvidíte aktuální zisk nebo ztrátu. Každou transakci můžete kdykoliv ukončit kliknutím na symbol křížku.

Otevřít účet u Admirals Služba CFD. 78% ztrácí peníze

Minimální investice

Broker Admirals podporuje zlomkové akcie, takže můžete nakupovat jen části akcií. Pro klasické akcie a ETF je minimální objednávka 0.01 akcie, nejméně však 25 korun nebo $1 na objednávku.

U CFD je to trochu složitější, protože minimální investice záleží na velikosti kontraktu a finanční páce. Obecně ale platí, že k otevření jednoho obchodu budete potřebovat 600 až 3 000 korun.

Demo účet

Obchodování u Admirals si můžete nezávazně a bez rizika vyzkoušet pomocí demo účtu. Z jednoho profilu si můžete vytvořit hned několik demo účtů s různými podmínkami, protože velikost páky, typ účtu i velikost fiktivního vkladu jsou volitelné. Nevýhodou je, že testovací účet je dostupný pouze na 30 dní. Pokud si ale založíte souběžně i reálný účet, tak vám demo účet zůstane i po uplynutí 30denní lhůty.

Demo účet lze zřídit přes kabinet tradera

Broker pro své klienty připravil také speciální portál Premium analytika, který obsahuje tržní zprávy, technické analýzy, ekonomický kalendář a ukazatele sentimentu od předních finančních společností (Dow Jones, Trading Central a Acuity).

Portál Premium analytika

Za zmínku stojí také YouTube kanál Admirals Česká Republika, kde najdete desítky výukových videí, video-návody i záznamy z proběhlých webinářů.

Poplatky u Admirals

Poplatky u brokera Admirals jsou transparentní, ale také poměrně komplikované. Broker totiž nabízí 2 odlišné struktury poplatků: Zero (nízké spready + komisní poplatek) nebo Trade (vyšší spready bez komisí). My se nyní zaměříme na strukturu Trade a na poplatky za obchodování klasických akcií.

Poplatky za obchodování CFD

• Rozdíl nákupní a prodejní ceny (spread) – Tento údaj ukazuje, kolik % ztratíte kvůli kurzům za oboustranný obchod – tj. otevření a uzavření pozice. Spready u Admirals jsou velmi nízké, což můžete vidět ve srovnávací tabulce níže.
• Poplatek za obchodování přes noc (swap) – Poplatek se platí jednou denně u pozic, které držíte i po uzavření trhu. Pokud obchod ukončíte před uzavřením trhu, swapu se vyhnete. Swapy u Admirals jsou srovnatelné s konkurencí.
• Poplatek za zprostředkování obchodu (komise) – Komisní poplatek zaplatíte za každý nákup nebo prodej akcií či ETF. Sazby jsou stejné jako při obchodování fyzických akcií (viz níže), ale u akcií z USA a Evropy máte 6 transakcí denně zdarma.
• Konverzní poplatek – Pokud kupujete nebo prodáváte CFD akcie nebo CFD ETF kótované v jiné měně, než je základní měna vašeho účtu, tak zaplatíte poplatek za převod měny ve výši 0.3 %.

Srovnání spreadů

Pro lepší představu o velikosti spreadů jsme nabídku brokera Admirals srovnali se spready konkurenčních brokerů:

EUR/USD	0.8 PIP	0.9 PIP	0.8 PIP	1.0 PIP
S&P 500	0.01 %	0.01 %	0.02 %	0.02 %
Bitcoin	0.30 %	0.28 %	0.30 %	2.00 %
Tesla	0.05 %	0.05 %	0.04 %	0.30 %
Zlato	0.02 %	0.02 %	0.03 %	0.03 %
Revize 14.5.2023, výše poplatku se může měnit.		Recenze XTB	Recenze Plus500	Recenze eToro

Poplatky za obchodování reálných akcií a ETF

• Poplatek za zprostředkování obchodu (komise) – Jeden obchod denně máte zdarma, ale za každý další nákup nebo prodej zaplatíte komisní poplatek. Pro americké akcie je poplatek 0.02 USD za akcii (min. 1 USD na objednávku) a pro evropské akcie je poplatek v závislosti na burze 0.10 % až 0.15 % (minimálně však 1 EUR za obchod).
• Konverzní poplatek – Pokud kupujete nebo prodáváte cenné papíry kótované v jiné měně, než je základní měna vašeho účtu, tak zaplatíte poplatek za převod měny ve výši 0.3 %.

Srovnání komisních poplatků

Jak si stojí broker Admirals v porovnání s ostatními akciovými brokery? Níže naleznete srovnání komisních poplatků při nákupu vybraných českých, amerických, německých a britských akcií:

ČEZ za 20,000 Kč	Nenabízí CZ akcie	0 Kč	Nenabízí CZ akcie	40 Kč
Apple za 1,000 $	1 $	0 $	0 $	2.00 €
Allianz za 1,000 €	1 €	0 €	0 €	4.90 €
Tesco za 1,000 £	1 £	0 £	0 £	4.90 €
Komisní poplatky ze dne 14.2.2024, výše poplatku se může měnit.		Recenze XTB	Recenze eToro	Recenze DEGIRO

Administrativní poplatky

• Poplatek za vklad – Pro Skrill je poplatek 0.9 % (min. 1 EUR). Ostatní platební metody jsou zdarma.
• Poplatek za výběr – 1 výběr měsíčně máte zdarma. U dalších výběru zaplatíte poplatek 1 % (min. 1 EUR) z objemu (platební karty a e-peněženky) nebo 150 korun (bankovní převod).
• Poplatek za neaktivitu – Je-li účet 24 měsíců neaktivní (žádné obchody / žádné otevřené pozice), tak si broker začne účtovat €10 měsíčně. Poplatek se účtuje jen tehdy, když máte na účtu nějaké peníze.
• Poplatek za převod měny – Pokud převádíte peníze mezi dvěma obchodními účty s odlišnou měnou, tak zaplatíte poplatek 1 %.

Registrace, vklady a výběry

Broker nabízí 2 typy obchodních účtů a jeden investiční účet:

Návod Jak probíhá registrace u Admirals?

1. Nejprve vás čeká registrační formulář, do kterého zadáte email, telefon a libovolné heslo. Broker vám obratem zašle ověřovací email, pomocí kterého účet aktivujete.
2. Po prvním přihlášení musíte vyplnit osobní a kontaktní údaje, DIČ (rodné číslo) a informace o vašich příjmech a zaměstnání. Broker si zkontroluje také vaše telefonní číslo pomocí SMSky s kódem.

Registrace u Admirals

3. Následně si broker ověří vaši totožnost. K tomu si připravte 2 dokumenty (viz níže), které nafotíte a nahrajete do systému. Ověření můžete provést přes mobilní aplikaci nebo webkameru, případně lze kopie dokumentů vložit do systému manuálně.

Ověření totožnosti

4. Hotovo! Jakmile broker vaši žádost schválí, můžete začít obchodovat.

Otevřít účet u Admirals Služba CFD. 78% ztrácí peníze

Jaké dokumenty musím poskytnout?

• Platný doklad totožnosti. Využít můžete občanský průkaz nebo pas.
• Doklad pro ověření adresy starý maximálně 3 měsíce. Projít by mělo vyúčtování za energie, zboží nebo služby, dopisy od státních orgánů atd.
• Pokud budete využívat platební kartu, tak broker může vyžadovat také kopie obou stran použité karty. Z bezpečnostních důvodů na kopiích začerněte prvních 12 číslic na přední straně a CVV kód na zadní straně.

Vklady a výběry

Měna účtu	CZK, USD, EUR…	CZK, USD, EUR	USD	CZK, EUR, USD …
Minimální vklad	1 Kč	0 Kč	100 $	1 Kč
Minimální výběr	1 Kč	3000 Kč	30 $	1 Kč
Min. objednávka (CFD)	od 600 Kč	od 600 Kč	od 600 Kč	Nenabízí
Min. objednávka (akcie)	0.01 akcie	100 Kč	10 $	1 akcie
		Recenze XTB	Recenze eToro	Recenze Degiro

Vedení obchodního účtu je možné v 5 různých měnách včetně CZK, USD nebo EUR. Pro vklady a výběry se pak nabízejí následující metody:

• bankovní převod
• platební karty VISA a Mastercard (pouze vklady)
• elektronické peněženky včetně PayPal, Skrill a Neteller

Minimální vklad pro bankovní převod je libovolný. Pro ostatní platební metody je minimum 50 EUR nebo 1250 Kč. Zpracování vkladu bankovním převodem může zabrat až 3 pracovní dny, e-peněženky a platební karty mají zpracování okamžité.

Minimální výběr je 25 korun pro Skrill a Neteller nebo 125 korun pro PayPal. U bankovního převodu žádné minimum není. Zpracování výběrů by nemělo trvat déle než 3 pracovní dny.

O společnosti

Provozovatelem brokera Admirals pro český trh je kyperská společnost Admiral Markets Cyprus Ltd. Tato firma podléhá regulacím CySEC a díky notifikaci u ČNB může poskytovat investiční služby v Česku.

Jak Admirals vydělává?

Broker vydělává převážně pomocí poplatků (komise, spready, swapy, konverzní poplatek a podobně).

U CFD obchodů broker vydělává také market makingem. To znamená, že broker vstupuje do obchodů svých klientů jako protistrana, a tudíž profituje na jejich ztrátě. V dokumentu o exekuci pokynů je ostatně uvedeno, že jediným poskytovatelem likvidity je společnost Admiral Markets A.S.

A co to vlastně znamená?

Peníze, které při obchodování s CFD proděláte, získá broker. A funguje to samozřejmě i obráceně. Mezi brokerem a jeho klienty tedy existuje střet zájmů, a proto si dejte pozor na všechny investiční rady a doporučení od obchodních manažerů.

Zabezpečení prostředků

Prostředky klientů jsou pojištěné až do 20,000 EUR pro případ, že by se broker dostal do insolvence. Peníze v takovém případě vyplatí kompenzační fond ICF.

Prostředky klientů se ukládají odděleně od prostředků brokera a obchodní účty jsou zajištěné proti zápornému zůstatku. Pokud se tedy kvůli finanční páce dostanete do záporných čísel, broker vám dluh odpustí. Ochrana proti zápornému zůstatku se vztahuje pouze na retailové klienty.

Zkušenosti s Admirals

V internetových recenzích a diskusích má Admirals (dříve Admiral Markets) dobré hodnocení. Obchodníci oceňují především nízké poplatky, kvalitní a rychlou zákaznickou podporu nebo bezproblémové výběry peněz. Najdete ale i kritiku a negativní komentáře, a právě na ty jsme se zaměřili.

Mnoho kritiky se týká webové platformy, která se údajně zasekává a padá. Zasekávání jsme sami několikrát pocítili při testování demo účtu, ale rozhodně se nejednalo o nic kritického. Zaznamenali jsme taky problémy s přihlášením do Kabinetu tradera.

Několik obchodníků má také zkušenost s výrazným omezením maximální objednávky, což je ovšem mezi CFD brokery poměrně častý jev. K omezování dochází zejména při zvýšené volatilitě, tedy když trh prudce roste nebo klesá. Aby brokeři v takové situaci zamezili vlastním ztrátám, omezí (nebo zcela pozastaví) obchodování s daným aktivem. U Admirals k tomu mělo dojít například v dubnu 2020 u ropy.

Dobrou zprávou je podpora češtiny. Český překlad sice místy působí strojově (spread opravdu není „rozložení“), ale celkově je povedený a usnadní práci. Také smluvní dokumenty včetně obchodní smlouvy jsou dostupné v češtině, ale některé dokumenty na svůj překlad teprve čekají.

Češtinu můžete využít také při komunikaci se zákaznickou podporou, kterou lze kontaktovat emailem, přes živý chat nebo na české telefonní lince. Broker má navíc pobočku v Praze (Politických vězňů 912/10, Praha 1), která je otevřena ve všední dny od 9 do 17 hodin.

Na co si dát pozor?

• Některé důležité dokumenty jsou dostupné pouze v angličtině.
• U CFD obchodů může broker profitovat na ztrátě svých klientů, takže pozor na investiční rady a tipy od obchodních manažerů.
• Dokud brokerovi nepošlete kopie osobních dokumentů, tak nemůžete vybrat peníze.

Uživatelská hodnocení Admirals

Admirals – recenze a zkušenosti

Shrnutí recenze Admirals

Na závěr si musíme položit jednu otázku: Vyplatí se obchodování u Admirals nebo je lepší obchodovat u konkurence?

Stručně řečeno: Admirals se vyplatí, ale ne pro každého.

Broker nabízí řadu výhod, které ocení zejména drobní investoři: nízké limity pro vklady a výběry, zlomkové akcie, nízké poplatky a kompletní podpora češtiny. Výhodou je také 1 bezplatný obchod s akciemi denně, nicméně bezplatné obchodování cenných papírů dnes nabízí hned několik brokerů – třeba XTB nebo eToro.

Admirals nezklame ani obchodníky forexu a CFD. Spready a swapy jsou nízké (byť XTB má podmínky nepatrně výhodnější), nabídka instrumentů je široká a platformy fungují bez větších problémů. Navíc se bavíme o platformách MetaTrader, které nabízí pokročilé funkce i podporu algoritmického obchodování.

Máte zkušenosti s Admirals? Nenašli jste, co jste hledali? Napište nám dolů do komentářů!