Kdo je nejlepší forex broker? Srovnání, recenze TOP brokerů, poplatky, zkušenosti

Srovnání forex & CFD brokerů

Kde obchodovat forex

Srovnání – Mezi forex brokery patří například eToro

Obchodování měn (forex), akcií a komodit dnes probíhá výhradně přes internet. Přístup na trh vám umožní brokerské společnosti přes obchodní platformy. Objednávky vytvořené na platformě putují ihned na burzu nebo na mimoburzovní trh, kde se zrealizují. Je-li řeč o kvalitním zázemí, myslí se tím kvalitní brokerská společnost, u které budete obchodovat. Pokud ovšem netušíte, na co se při výběru brokera zaměřit, můžete se v současné nabídce desítek brokerů velmi lehce ztratit. I proto jsme pro vás připravili srovnání TOP brokerů výše.

Důvěryhodnost na prvním místě

Prioritou při výběru brokera musí být důvěryhodnost a spolehlivost. Brokerovi ostatně svěřujete nejen peníze, ale i osobní údaje. Nejprve proto ověřte, že je broker regulovaný v zemi svého sídla. Nejvíce brokerů sídlí v zemích s daňovými výhodami, zejména na Kypru, kde regulace zajišťuje komise CySEC. Mnoho společností pochází také z Anglie, kde na finanční trh dohlíží úřad FCA.

FCA a CySEC jsou uznávané po celé Evropě, avšak pro české obchodníky je důležité, aby měl broker povolení poskytovat investiční služby v Česku. Toto povolení uděluje Česká národní banka a můžete jej dohledat v databázi na webu ČNB. Na Slovensku dohled zajišťuje NBS.

Proč volit licencované společnosti?

U ČNB si můžete ověřit, zda je společnost licencovaná

Regulační úřady dohlíží na činnosti brokerů a kontrolují, aby společnosti splňovaly všechny požadavky. Jedním z cílů regulačních úřadů je chránit klienty od podvodných nebo klamavých praktik brokerů. U brokera s licencí ČNB máte například jistotu, že jsou vklady klientů ze zákona pojištěné pro případ, že by společnost zkrachovala. Kontrola a dohled nad kapitálovým trhem, který vykonává ČNB, vychází ze zákona 6/1999 Sb. a zákona 256/2004 Sb.

Licence jsou důležité, avšak nezaručují, že se jedná o férovou společnost. Je to jakési minimum, které by měl splňovat každý broker. Hledáte-li spolehlivou společnost, pak se zaměřte na internetové recenze a diskuze. Pokud mají obchodníci s brokerem špatné zkušenosti nebo najdete mnoho stížností či negativních zkušeností, je lepší vyhledat jiného brokera.

Co při výběru brokera na forex nepřehlédnout

Co při výběru brokera na forex nepřehlédnout?

Ještě před založením účtu si musí investor ujasnit, co od brokera očekává. Chcete obchodovat forex, komodity či akcie? Pak musíte zvolit brokera, který vám to umožní. Seznam dostupných aktiv brokeři uvádí vždy na svém webu, avšak většina brokerů dnes běžně podporuje měny, akcie, indexy, komodity a populární kryptoměny.

Dále se zaměřte na váš rozpočet. Někteří brokeři vyžadují minimální vklad ve výši tisíců dolarů, jinde stačí pár stovek korun. Minimální transakce vám prozradí, kolik peněz je nutné investovat do jednoho obchodu.

Pokud je pro vás angličtina překážkou, zvolte brokera s podporou češtiny. Český web i obchodní platformu nabízí například Plus500, XTB nebo eToro. Někteří obchodníci chtějí také obchodovat v Českých korunách, aby nemuseli peníze převádět na dolary či eura. Ani to není samozřejmostí, zvlášť když většina brokerů působící v Česku jsou zahraniční společnosti.

Pozor na poplatky

Forex brokeři si účtují obvykle administrativní poplatky (za výběr, za neaktivitu) a poplatky za obchodování (spread nebo komisní poplatek). Spread je rozdíl mezi nákupní a prodejní cenou, který se obvykle pohybuje v rozmezí 0,01 až 0,1 %. Pokud broker uměle nenavyšuje spready, tak si za každou objednávku účtuje komisní poplatek. Při CFD obchodování se setkáte také s malým poplatkem za držení obchodní pozice mimo obchodní hodiny (tzv. držení pozic přes noc).

Brokeři se liší v platformách, u kterých je kromě dostupných funkcí důležitá i rychlost odezvy a stabilita. Nejčastěji se používá komplexní platforma MetaTrader 4, která obsahuje řadu analytických nástrojů i vlastní programovací jazyk pro vytváření obchodních robotů. Brokeři ale nabízí i vlastní platformy, obvykle s cílem vytvořit jednoduchou alternativu k MetaTraderu.

Kdo je nejlepší broker v ČR?

Neomezený demo účet je u brokera Plus500 zdarma

Vybrat nejlepšího brokera v ČR je prakticky nemožné. Už výše jsme totiž ukázali, že každý obchodník má jiné požadavky. Máme zde ale několik tipů pro možné favority. Všichni z níže uvedených brokerů jsou samozřejmě registrovaní u ČNB.

Je-li pro vás prioritou čeština a obchodování v CZK, pak se nabízí XTB nebo Plus500. Broker XTB, který je mimochodem držitelem ocenění NEJLEPŠÍ CFD BROKER 2019 (M&A Award), navíc podporuje kromě CFD i fyzické akcie. Plus500 zase láká na intuitivní obchodní platformu a širokou nabídku aktiv. Pokud hledáte finančně nenáročného brokera, pak se nabízí IQ Option s minimálním vkladem $10, bohužel však obchodníkům prozatím nenabízí platformu v češtině. Zapomenout bychom neměli ani na brokera eToro, který umožňuje automatické kopírování transakcí ostatních obchodníků nebo nákup fyzických akcií.

Plnění objednávek: MM, STP a ECN

Při výběru brokera narazíte na zkratky MM, STP a ECN, které popisují, jak broker zpracovává objednávky klientů. MM (Market-Maker) označuje takzvané tvůrce trhu. MM broker vytváří umělý trh pro své klienty, přebírá ceny z burzy a upravuje je ve svůj prospěch (zvyšuje spread). Nevýhodou je, že MM brokeři často obchodují proti svým klientům. Váš zisk je potom ztrátou pro brokera a naopak, čímž vzniká nežádoucí střet zájmů.

ECN označuje brokera, který objednávky svých klientů přeposílá na trh (např. bankám nebo jiným brokerům). ECN broker je prostředník, který si účtuje poplatek za každou zrealizovanou objednávku. ECN broker nenavyšuje spready a nemá prospěch z vašeho neúspěchu. Pravdou bohužel je, že brokeři mohou objednávky posílat nějaké dceřiné společnosti, což problém se střetem zájmů neřeší.

Trochu nešťastně se v souvislosti s typem exekucí uvádí zkratka STP. STP (Straight through processing) znamená, že se objednávky u brokera realizují automaticky. Bez manuálního zásahu. Tak ovšem může fungovat MM i ECN broker.

Signály a doporučení manažerů

Většina brokerů, kteří nabízí forex a rozdílové smlouvy, fungují na bázi MM. Při obchodování rozdílových smluv obchodník nekupuje žádné akcie ani komodity, ale pouze spekuluje o jejich ceně. U těchto brokerů si dejte velký pozor na investiční doporučení, signály a rady obchodních manažerů. Nezapomínejte na to, že broker může profitovat z vašeho neúspěchu, a proto obchodujte raději sami za sebe.

Brokeři, přes které lze nakupovat skutečné cenné papíry (akcie, ETF), dluhopisy nebo třeba komoditní futures, fungují jako zprostředkovatelé. Tito brokeři mají přímý přístup na světové trhy, což se označuje zkratkou DMA (Direct Market Access). Za zprostředkování obchodu si brokeři účtují komisní poplatky, což bývá přibližně 0,1 % z objemu transakce. Nevýhodou bývá minimální poplatek, který může být až 500 korun za obchod. Tento poplatek se u CFD neplatí, což je velkou výhodou rozdílových smluv. Díky CFD můžete zkusit profitovat na poklesu hodnoty daného aktiva, což například u nákupu fyzických akcií či ETF nelze.

Ostatní si také prohlédli:

4 min. čtení

Chcete obchodovat jako profesionál? Čtěte podrobný návod, jak na to!

Shrnutí

Na závěr stručně zopakujeme, jak postupovat při výběru brokera. V první řadě hledejte pouze mezi regulovanými brokery, kteří jsou registrovaní u ČNB (pro ČR). Na úvod se také rozhodněte, co chcete obchodovat (akcie, CFD, komodity, měny). Dále se rozmyslete, zda potřebujete brokera s podporou češtiny nebo brokera, který vám umožní obchodovat v CZK. Tím se totiž výběr zásadně zúží. Pak by měl na řadu přijít váš rozpočet. V tomto ohledu vám pomohou dva parametry: minimální velikost vkladu a minimální transakce. Důležité jsou také poplatky. Ze zbylých brokerů můžete vybrat třeba podle platformy nebo nabízených výhod.