Aktualizováno

Kdo je nejlepší forex broker? Srovnání, recenze TOP brokerů, poplatky, zkušenosti

Obchodování měn, akcií i komodit je díky internetu dostupné téměř každému. Stát se úspěšným obchodníkem ovšem vyžaduje více než jen připojení k internetu. Potřebujete k tomu tři zásadní věci: kvalitní brokerské zázemí, kapitál a ziskovou strategii. A právě kvalitní zázemí, na které se bohužel často zapomíná, bude dnešním tématem.

Srovnání forex & CFD brokerů

Přehled nejlépe hodnocených forex & CFD brokerů, kteří jsou prověřeni stovkami českých obchodníků:
Neoblíbenější
  • Jednoduchá platforma a nízký minimální vklad
  • Neomezený testovací demo účet s kapitálem 500 000 Kč zdarma
  • Kompletně v češtině, obchodování v CZK
  • Na trhu od roku 2008, licence, vklady obchodníků pojištěny
Otevřít účet Vyzkoušet demo
U 76.4% účtů investorů došlo k finanční ztrátě
  • Výukové materiály, semináře a testovací účet zdarma
  • Kompletně v češtině, obchodování v CZK
  • Na trhu od roku 2002, licence, vklady obchodníků pojištěny
Otevřít účet Vyzkoušet demo
Služba CFD. 80% ztrácí peníze
  • Možnost kopírovat obchody ostatních klientů eToro
  • Testovací demo účet s kapitálem 100 000 dolarů zdarma
  • Na trhu od roku 2006, licence, vklady obchodníků pojištěny
Otevřít účet Vyzkoušet demo
Služba CFD. 76% ztrácí peníze
  • Minimální vklad $10, jednotlivé investice od $1
  • Na trhu od roku 2013, licence, vklady obchodníků pojištěny
Otevřít účet Vyzkoušet demo
Služba CFD. 77% ztrácí peníze
  • Minimální vklad $5, výukové materiály, demo účet
  • Na trhu od roku 2009, licence, vklady obchodníků pojištěny
Otevřít účet Vyzkoušet demo
Služba CFD. 70% ztrácí peníze
  • Testovací demo účet zdarma
  • Na trhu od roku 2010, licence, vklady obchodníků pojištěny
Otevřít účet Vyzkoušet demo
Služba CFD. 76,6% ztrácí peníze
  • Testovací účet zdarma
  • Na trhu od roku 2001, licence, vklady obchodníků pojištěny
Otevřít účet
Služba CFD. 89% ztrácí peníze
  • Výukové materiály a semináře
  • Na trhu od roku 2010, licence, vklady obchodníků pojištěny
Otevřít účet
Služba CFD. 89% ztrácí peníze

Kde obchodovat forex

Srovnání - Mezi forex brokery patří například eToro

Srovnání – Mezi forex brokery patří například eToro

Obchodování měn (forex), akcií a komodit dnes probíhá výhradně přes internet. Přístup na trh vám umožní brokerské společnosti přes obchodní platformy. Objednávky vytvořené na platformě putují ihned na burzu nebo na mimoburzovní trh, kde se zrealizují. Je-li řeč o kvalitním zázemí, myslí se tím kvalitní brokerská společnost, u které budete obchodovat. Pokud ovšem netušíte, na co se při výběru brokera zaměřit, můžete se v současné nabídce desítek brokerů velmi lehce ztratit.

Bezpečnost na prvním místě

Prioritou při výběru brokera musí být bezpečnost a spolehlivost. Brokerovi ostatně svěřujete nejen peníze, ale i osobní údaje. Nejprve proto ověřte, že je broker regulovaný v zemi svého sídla. Nejvíce brokerů sídlí v zemích s daňovými výhodami, zejména na Kypru, kde regulace zajišťuje komise CySEC. Mnoho společností pochází také z Anglie, kde na finanční trh dohlíží úřad FCA.

FCA a CySEC jsou uznávané po celé Evropě, avšak pro české obchodníky je důležité, aby měl broker povolení poskytovat investiční služby v Česku. Toto povolení uděluje Česká národní banka a můžete jej dohledat v databázi na webu ČNB. Na Slovensku dohled zajišťuje NBS.

Proč volit regulované a licencované společnosti?

U ČNB si můžete ověřit, zda je společnost licencovaná

U ČNB si můžete ověřit, zda je společnost licencovaná

Regulační úřady dohlíží na činnosti brokerů a kontrolují, aby společnosti splňovaly všechny požadavky. Jedním z cílů regulačních úřadů je chránit klienty od podvodných nebo klamavých praktik brokerů. U brokera s licencí ČNB máte například jistotu, že jsou vklady klientů ze zákona pojištěné pro případ, že by společnost zkrachovala. Kontrola a dohled nad kapitálovým trhem, který vykonává ČNB, vychází ze zákona 6/1999 Sb. a zákona 256/2004 Sb.

Licence jsou důležité, avšak nezaručují, že se jedná o férovou společnost. Je to jakési minimum, které by měl splňovat každý broker. Hledáte-li spolehlivou společnost, pak se zaměřte na internetové recenze a diskuze. Pokud mají obchodníci s brokerem špatné zkušenosti nebo najdete mnoho stížností, je lepší vyhledat jiného brokera.

Co při výběru brokera na forex nepřehlédnout

Co při výběru brokera na forex nepřehlédnout?

Co při výběru brokera na forex nepřehlédnout?

Ještě před založením účtu si musí investor ujasnit, co od brokera očekává. Chcete obchodovat forex, komodity či akcie? Pak musíte zvolit brokera, který vám to umožní. Seznam dostupných aktiv brokeři uvádí vždy na svém webu, avšak většina brokerů dnes běžně podporuje měny, akcie, indexy, komodity a populární kryptoměny.

Dále se zaměřte na váš rozpočet. Někteří brokeři vyžadují minimální vklad ve výši tisíců dolarů, jinde stačí pár stovek korun. Minimální transakce vám prozradí, kolik peněz je nutné investovat do jednoho obchodu.

Pokud je pro vás angličtina překážkou, zvolte brokera s podporou češtiny. Český web i obchodní platformu nabízí například Plus500, XTB nebo eToro. Někteří obchodníci chtějí také obchodovat v Českých korunách, aby nemuseli peníze převádět na dolary či eura. Ani to není samozřejmostí, zvlášť když většina brokerů působící v Česku jsou zahraniční společnosti.

Pozor na poplatky

Forex brokeři si účtují obvykle administrativní poplatky (za výběr, za neaktivitu) a poplatky za obchodování (spread nebo komisní poplatek). Spread je rozdíl mezi nákupní a prodejní cenou, který se obvykle pohybuje v rozmezí 0,01 až 0,1 %. Pokud broker uměle nenavyšuje spready, tak si za každou objednávku účtuje komisní poplatek. Při CFD obchodování se setkáte také s malým poplatkem za držení obchodní pozice mimo obchodní hodiny (tzv. držení pozic přes noc).

Brokeři se liší v platformách, u kterých je kromě dostupných funkcí důležitá i rychlost odezvy a stabilita. Nejčastěji se používá komplexní platforma MetaTrader 4, která obsahuje řadu analytických nástrojů i vlastní programovací jazyk pro vytváření obchodních robotů. Brokeři ale nabízí i vlastní platformy, obvykle s cílem vytvořit jednoduchou alternativu k MetaTraderu.

Kdo je nejlepší broker v ČR?

Neomezený demo účet je u brokera Plus500 zdarma

Neomezený demo účet je u brokera Plus500 zdarma

Vybrat nejlepšího brokera v ČR je prakticky nemožné. Už výše jsme totiž ukázali, že každý obchodník má jiné požadavky. Máme zde ale několik tipů pro možné favority. Všichni z níže uvedených brokerů jsou mimochodem registrovaní u ČNB.

Je-li pro vás prioritou čeština a obchodování v CZK, pak se nabízí XTB nebo Plus500. XTB navíc podporuje kromě CFD i tradiční akcie. Plus500 zase láká na jednoduchou obchodní platformu a širokou nabídku aktiv. Pokud hledáte finančně nenáročného brokera, pak se nabízí IQ Option s minimálním vkladem $10, bohužel však obchodníkům prozatím nenabízí platformu v češtině. Zapomenout bychom neměli ani na brokera eToro, který umožňuje automatické kopírování transakcí ostatních obchodníků.

Plnění objednávek

Při výběru brokera narazíte na zkratky MM, STP a ECN, které popisují, jak broker zpracovává objednávky klientů. MM (Market-Maker) označuje takzvané tvůrce trhu. MM broker vytváří umělý trh pro své klienty, přebírá ceny z burzy a upravuje je ve svůj prospěch (zvyšuje spread). Nevýhodou je, že MM brokeři často obchodují proti svým klientům. Váš zisk je potom ztrátou pro brokera a naopak, čímž vzniká nežádoucí střet zájmů.

ECN označuje brokera, který objednávky svých klientů přeposílá na trh (např. bankám nebo jiným brokerům). ECN broker je prostředník, který si účtuje poplatek za každou zrealizovanou objednávku. ECN broker nenavyšuje spready a nemá prospěch z vašeho neúspěchu. Pravdou bohužel je, že brokeři mohou objednávky posílat nějaké dceřiné společnosti, což problém se střetem zájmů neřeší.

Trochu nešťastně se v souvislosti s typem exekucí uvádí zkratka STP. STP (Straight through processing) znamená, že se objednávky u brokera realizují automaticky. Bez manuálního zásahu. Tak ovšem může fungovat MM i ECN broker.

Shrnutí

Na závěr stručně zopakujeme, jak postupovat při výběru brokera. V první řadě hledejte pouze mezi regulovanými brokery, kteří jsou registrovaní u ČNB. Na úvod se také rozhodněte, co chcete obchodovat (akcie, CFD, komodity, měny). Dále se rozmyslete, zda potřebujete brokera s podporou češtiny nebo brokera, který vám umožní obchodovat v CZK. Tím se totiž výběr zásadně zúží. Pak by měl na řadu přijít váš rozpočet. V tomto ohledu vám pomohou dva parametry: minimální velikost vkladu a minimální transakce. Důležité jsou také poplatky. Ze zbylých brokerů můžete vybrat třeba podle platformy nebo nabízených výhod.

Upozornění: CFD (rozdílové smlouvy) jsou komplexní nástroje a v důsledku použití finanční páky jsou spojeny s vysokým rizikem vzniku finanční ztráty. U 74 - 89% účtů retailových investorů došlo při obchodování s CFD ke vzniku ztráty. Měli byste zvážit, zda rozumíte tomu, jak CFD fungují, a zda si můžete dovolit vysoké riziko ztráty svých finančních prostředků.

Diskuze , zkušenosti

  • Marek
    Publikováno 29.5.2019 10:27
    Marek
    Reagovat
    Autor

    Z vlastní zkušenosti se vyhněte brokerovi Purple trading. Tak tragickou podporu jsem ještě nezažil, banální problém jsme řešili přes týden, stále se do toho zapojovali noví lidé, dávali i protichůdné informace… A celkově i kvalita produktů velice podprůměrná.

    • InvestPlus
      Publikováno 29.5.2019 10:37
      Reagovat
      Autor

      Nechcete se o svých zkušenostech rozepsat přímo pod recenzi brokera Purple Trading? Určitě by to pomohlo mnoha lidem, kteří se rozhodují, zda u tohoto brokera obchodovat.

  • Vložit komentář