Recenze MARKETS.com Zkušenosti s brokerem Markets, poplatky, návod, diskuze

Recenze Markets.com ve zkratce

Markets.com je brokerská společnost, přes kterou můžete obchodovat klasické akcie z 16 světových burz nebo rozdílové smlouvy CFD. Prostřednictvím CFD broker nabízí přes 2,200 instrumentů, mezi kterými nechybí forex, akcie, indexy, komodity, ale ani populární kryptoměny.

Klienti Markets.com mají k dispozici dvě webové platformy: klasiku v podobě MetaTrader 4 a novější verzi MetaTrader 5. Samozřejmostí je také aplikace pro chytré mobily (Android nebo iOS). Obchodní platformy si můžete nezávazně vyzkoušet díky bezplatnému demo účtu.

Unikátním nástrojem je Investment Strategy Builder, který vám sestaví akciové portfolio na základě libovolných kritérií a filtrů.

Broker sídlí na Kypru, podléhá regulacím CySEC a je čelenem kompenzačního fondu ICF. Dobrou zprávou je, že klientské účty jsou chráněné proti zápornému zůstatku, takže obchodníci můžou ztratit jen tolik, kolik na účet vloží.

Hodnocení brokera Markets: 50%

Základní informace o Markets

Co nabízí broker Markets

U brokera Markets.com můžete obchodovat klasické akcie (služba Marketsi) nebo rozdílové smlouvy (služba Marketsx).

Nejprve se podíváme na klasické akcie, které jsou vhodné především pro dlouhodobé investice. Broker nabízí přes 7,000 akciových titulů z 16 světových burz (NYSE, Nasdaq, LSE, XETRA, Euronext…). Pražská BCPP mezi nimi bohužel není. Zakoupené akcie se ukládají elektronicky na majetkový účet.

Broker Markets.com

Druhou část portfolia tvoří rozdílové smlouvy (CFD). Ty jsou vhodné především pro krátkodobé spekulace na růst nebo pokles populárních aktiv (akcií, měn, komodit, kryptoměn a dalších). Žádné z těchto aktiv ale obchodník reálně nevlastní.

Pomocí CFD kontraktů můžete u Markets.com obchodovat více než 2,200 instrumentů:

• 57 měnových párů – EURUSD; USDCHF; GBPUSD; USDJPY, AUDUSD…
• přes 2000 akcií – Apple, Facebook, Google, eBay, Tesla, Amazon, NETFLIX…
• 22 komodit – zlato, stříbro, ropa WTI a BRENT, káva, platina, paladium…
• 20 indexů – USA 30, GER 30, USA 500, US TECH 100, VIXX, UK 100…
• 59 ETF – QQQ, SPY, SPXU, UPRO, SLV, XLK, SQQQ, XLF, TQQQ…
• 6 kryptoměn – Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Ripple, DASH, Bitcoin Cash
• 4 dluhopisy – GER 10Y Bond, UK Gilt 10Y, US T-Bond, US TNote 10Y
• 23 portfolií – BREXIT WInners, BUFFETblend, CRYPTOblend, COVID-19 Blend…

Přes CFD můžete obchodovat také 7 instrumentů s vazbou na Česko: 5 českých akciových titulů (ČEZ, O2, VIG, Erste Group, KB) a měnové páry USDCZK a EURCZK.

Obchodování u Markets.com

Obchodní platformy

Klienti Markets.com mají k dispozici celkem čtyři obchodní platformy. Základ tvoří webové platformy Marketsx (pro CFD) a Marketsi (pro fyzické akcie). Vedle nich broker nabízí také populární MetaTrader 4 a novější verzi MetaTrader 5.

Platformy MetaTrader jsou dostupné ve webové, desktopové i mobilní verzi. Obě platformy obsahují analytické nástroje, interaktivní grafy a podporují algoritmické obchodování. My se ovšem zaměříme především na platformu Marketsx pro obchodování CFD.

Obchodní platforma Markets

Do platformy Marketsx se přihlásíte přes klasický webový prohlížeč, takže nemusíte nic stahovat ani instalovat. Platforma je přehledná, jednoduchá a obsahuje všechny základní funkce. Objednávky se zde zadávají přes tři různé pokyny:

• Tržní objednávka (Market): U této objednávky vyplníte pouze velikost investice. Po odeslání se objednávka ihned zrealizuje za nejlepší dostupný kurz.
• Limitní objednávka (Limit): U této objednávky vyplníte velikost investice a limitní kurz, za který chcete nakupovat/prodávat. Objednávka vyčkává až trh klesne/vzroste, aby se mohla zrealizovat za požadovanou cenu nebo za cenu lepší.
• Objednávka Stop: U této objednávky vyplníte velikost investice a požadovaný kurz, při kterém se příkaz změní v tržní objednávku.

Abyste nemuseli otevřené pozice neustále hlídat, tak můžete využít příkazy pro automatické ukončení obchodu při nastaveném zisku (Take Profit) nebo při nastavené ztrátě (Stop Loss).

Návod Jak obchodovat u Markets.com?

Vyberte instrument ze seznamu a zvolte možnost BUY (očekáváte růst ceny) nebo SELL (očekáváte pokles). Otevře se vám okno objednávky, kde nastavíte velikost investice. Zapnout můžete také příkazy pro automatické ukončení obchodu.

Obchodní příkaz na webové platformě

Probíhající transakce se zobrazují v okně Positions, kde uvidíte aktuální zisk nebo ztrátu. Každou transakci můžete kdykoliv ukončit kliknutím na symbol křížku.

Otevří účet u Markets Služba CFD. 70% ztrácí peníze

Finanční páka

Páka u Markets.com je omezena podle nařízení úřadu ESMA:

• 1:30 – hlavní měnové páry 1:30
• 1:20 – hlavní indexy, zlato
• 1:10 – komodity vyjma zlata, dluhopisy, vedlejší indexy
• 1:5 – akcie, ETF, portfolia
• 1:2 – kryptoměny vyjma BTC
• 1:1 (bez pákového efektu) – Bitcoin

Finanční páka znásobí všechny vaše zisky, ale i případné ztráty. Pokud se kurz změní o 1 %, tak s pákou 1:10 vyděláte nebo ztratíte 10 % investované částky. Vydělat tedy můžete i při malé změně kurzu nebo bez vysokého kapitálu.

Profesionální obchodníci mohou zažádat o navýšení páky (maximálně 1:294). Mějte ale na paměti, že vysoká páka představuje také vysoké riziko.

Minimální investice

Minimální investice se liší pro každý instrument. Záleží totiž na minimálním objemu objednávky a finanční páce. Obecně ale platí, že k vytvoření jedné transakce potřebujete 10 až 200 dolarů (přibližně 200 až 5,000 korun). Konkrétní hodnoty se zobrazují při zadávání objednávky jako údaj Margin Req.

Investment Strategy Builder

Investment Strategy Builder je nástroj, který vám sestaví investiční portfolio na základě vybraných kritérií. Tento nástroje je dostupný u fyzických akcií, které můžete filtrovat podle indexů, sektorů, tržní kapitalizace, denních obchodních objemů nebo třeba podle poměrových ukazatelů.

Nástroj vyhledá akcie, které splňují vámi nastavená kritéria, a sestaví z nich portfolio. Zobrazí se vám také historická výkonnost sestaveného portfolia v porovnání s výkonností vybraného akciového indexu. Do portfolia pak můžete zainvestovat přes tlačítko Invest.

Nástroj Investment Strategy Builder

Vytvoření účtu a verifikace

Prvním krokem k otevření obchodního účtu je registrace na webu www.markets.com. Do registračního formuláře vyplníte pouze email a libovolné heslo. Osobní a kontaktní údaje se zadávají až po přihlášení k účtu. Vyplnit musíte také krátký dotazník ohledně vašich zkušeností s obchodováním.

S posíláním peněz na účet nespěchejte! Dokud totiž svůj účet neověříte, tak vložené peníze ani případné zisky nemůžete vybrat. Verifikace účtu probíhá tak, že brokerovi poskytnete kopie dvou osobních dokumentů.

Broker vyžaduje tyto dokumenty:

• Platný doklad totožnosti, například občanský průkaz, řidičský průkaz nebo pas.
• Doklad pro ověření adresy, který není starší než 6 měsíce. Ideální je účet za služby (energie, internet, telefon…) nebo bankovní výpis.
• Doklad k použité platební metodě: U některých platebních metodu může broker vyžadovat dodatečné dokumenty (kopie použité platební karty, výpisu z bankovního účtu a podobně).

Dokumenty můžete vyfotit mobilem, ale kopie musí být barevné, ostré a čitelné. Samotné ověření pak může trvat až 24 hodin.

Vklady a výběry

Markets.com podporuje 3 platební metody pro vklady a výběry peněz:

• bankovní převod
• platební karty VISA a Mastercard
• elektronické peněženky (PayPal, Skrill, Neteller)

Minimální vklad je 250 dolarů nebo ekvivalent v jiné měně. Připsání peněz by nemělo trvat déle než 2 pracovní dny.

Minimální částka pro výběr se liší pro každou platební metodu. Přes e-peněženky Skrill a Neteller musíte vybrat alespoň 5 USD/EUR. Pro platební karty a PayPal je minimální výběr 10 USD/EUR a pro bankovní převod dokonce 100 EUR/USD (20 EUR v rámci EU). Výběry mohou zabrat až 7 pracovních dní.

Obchodní účet můžete založit v 10 různých měnách: EUR, AUD, DKK GBP, NOK, PLN, SEK, USD, ZAR, CHF. Korunový účet u Markets.com bohužel není, ale CZK můžete využít pro vklady i výběry. V takovém případě se ovšem nevyhnete poplatku za převod měny.

Poplatky u Markets.com

Poplatky u Markets.com jsou přehledné, ale nepatří k těm nejvýhodnějším. Administrativní poplatky jsou poměrně nízké, stejně jako poplatky za obchodování CFD. Obchodování fyzických akcií se ale docela prodraží. Hlavní poplatky si krátce představíme:

Poplatky za obchodování CFD

• Rozdíl nákupní a prodejní ceny (spread): Markets.com má variabilní spready, které se neustále mění. Spready jsou ale hodně nízké, takže třeba pro eurodolar je typický spread kolem 0.6 pip. Příjemně nás překvapil také spread u spotového Bitcoinu, který nepřesahoval ani $20!
• Poplatek za obchodování přes noc (swap): Poplatek se platí jednou denně u pozic, které držíte i po uzavření trhu. Velikost swapů bývá v řádu tisícin nebo setin procenta.
• Poplatek za převod měny: Pokud se měna účtu a měna obchodovaného instrumentu liší, tak si broker naúčtuje 0.3 % za konverzi měn.

Poplatky, které souvisí s obchodováním, se započítávají do průběžného zisku/ztráty u transakce. Počítejte tedy s tím, že každá transakce bude bezprostředně po spuštění v malé ztrátě.

Srovnání spreadů

Pro lepší představu o velikosti spreadů jsme srovnali průměrné spready u brokera Markets se spready konkurenčních brokerů:

EUR/USD	0.6 PIP	0.9 PIP	0.8 PIP	1.0 PIP
S&P 500	0.4 $	0.60 $	0.70 $	0.75 $
Bitcoin	0.40 %	0.28 %	0.30 %	2.00 %
Tesla	0.25 $	0.44 $	0.35 $	2.17 $
Zlato	0.40 $	0.30 $	0.41 $	0.45 $
Revize 14.5.2023, výše poplatku se může měnit.		Recenze XTB	Recenze Plus500	Recenze eToro

Poplatky za obchodování fyzických akcií

• Poplatek za přístup na burzu: Tento poplatek musíte zaplatit, abyste získali přístup k tržním datům. Velikost poplatku se liší pro každou burzu (NYSE, Nasdaq: $1). Pro více dat (např. hloubka trhu) si ale musíte připlatit (Nasdaq $24, NYSE dokonce $44).
• Poplatek za převod měny: Pokud se měna účtu a měna obchodované akcie liší, tak si broker naúčtuje poplatek 1 % za převod měny. Během prvních 3 měsíců po registraci je tento poplatek poloviční.
• Rozdíl nákupní a prodejní ceny (spread): Spready jsou tržní a broker je nijak nenavyšuje.
• Poplatek za zprostředkování obchodu (komise): První tři měsíce po registraci vám broker komise odpustí. Po uplynutí této doby zaplatíte komisní poplatek u každého obchodu. Za US akcie se platí 2 centy/kus (min. $15 na objednávku), zatímco za evropské akcie zaplatíte 0.1 % z objednávky (min. €10 na objednávku).
• Poplatek za úschovu (Custody): Za uložení akcií si broker účtuje 0.12 % ročně (minimálně však 10 GBP měsíčně).

Srovnání komisních poplatků

Jak si stojí broker Markets.com v porovnání s ostatními akciovými brokery? Níže naleznete srovnání komisních poplatků při nákupu vybraných českých, amerických, německých a britských akcií:

ČEZ za 20,000 Kč	Nenabízí CZ akcie	0 Kč	Nenabízí CZ akcie	40 Kč
Apple za 1,000 $	15 $	0 $	0 $	2.00 €
Allianz za 1,000 €	10 €	0 €	0 €	4.90 €
Tesco za 1,000 £	8 £	0 £	0 £	4.90 €
Komisní poplatky ze dne 14.2.2024, výše poplatku se může měnit.		Recenze XTB	Recenze eToro	Recenze DEGIRO

Administrativní poplatky

• Poplatek za vklad: Broker si neúčtuje poplatek za vklad peněz.
• Poplatek za výběr: Broker si neúčtuje poplatek za výběr peněz.
• Poplatek za neaktivitu: Je-li účet 90 dní neaktivní, tak si broker začne účtovat poplatek 10 $ měsíčně. Pokud na účtu žádné peníze nemáte, tak poplatek neplatíte.

Vzdělávání a demo účet

Obchodní platformu Markets.com si můžete nezávazně a bez rizika vyzkoušet, protože broker poskytuje cvičný demo účet s virtuálním vkladem 10,000 USD. Demo účet nevyžaduje verifikaci ani složitou registraci – stačí vyplnit pouze email a libovolné heslo. Obchodní podmínky a funkce jsou na demo účtu stejné jako na reálném účtu.

Demo účet s virtuálním kapitálem

Kromě praktických dovedností můžete u Markets.com zdokonalovat také svoje znalosti. V rámci vzdělávacího centra broker poskytuje finanční komentáře dle vlastního výběru, webináře, novinky z trhu nebo tržní analýzy od expertů. Sledovat můžete také obchodní signály a trendy.

Zákaznický servis a bezpečnost

Nejprve jedna špatná zpráva: Broker nepodporuje češtinu. Znalost angličtiny je tedy pro obchodníky podmínkou. Už kvůli obchodní smlouvě nebo komunikaci se zákaznickou podporou.

Brokera můžete kontaktovat telefonicky, emailem nebo přes živý chat na webu.

O společnosti Markets.com

Provozovatelem brokera Markets.com je kyperská společnost Safecap Investments Limited, na kterou dohlíží kyperská komise CySEC. Společnost má také notifikaci od ČNB, takže může poskytovat investiční služby v Česku.

Safecap Investments spadá pod akciovou společnost Playtech PLC, která se obchoduje na londýnské burze LSE a je součástí burzovního indexu FTSE 250.

Účty klientů jsou zajištěné proti zápornému zůstatku, takže zadlužení obchodníkům nehrozí. Prostředky jsou navíc pojištěné až do 20,000 EUR pro případ, že by broker nedokázal plnit svoje finanční závazky vůči klientům. Peníze v takovém případě vyplatí kompenzační fond ICF.

Jak Markets.com vydělává?

Broker vydělává převážně pomocí spreadů, denních swapů a komisních poplatků. U rozdílových smluv ovšem může profitovat také na ztrátě svých klientů, protože obchoduje proti nim. A co to znamená v praxi? Mezi brokerem a jeho klienty existuje střet zájmů, a proto si dejte pozor na všechny investiční rady a doporučení od obchodních manažerů.

Zkušenosti s Markets

Internetové recenze hodnotí brokera Markets.com jako důvěryhodnou a konkurenceschopnou společnost. Broker ostatně funguje od roku 2008, takže se určitě nejedná o podvod. Pozitivní ohlasy najdete také v online diskusích. Nás ale zajímala spíše kritika.

Recenze/zkušenosti s brokerem a platformami Markets

Stížnosti nespokojených klientů směřují často na pomalou zákaznickou podporu. Několik klientů kritizovalo také skryté poplatky, ale v tomto ohledu nemůžeme vinit Markets.com. Broker totiž uvádí všechny poplatky v přehledném dokumentu, takže kdo se s nimi seznámí, toho nemůžou překvapit.

Několik obchodníků má také zkušenost s omezováním obchodních objemů, což je ovšem mezi CFD brokery poměrně častý jev. K omezování dochází zejména v situacích, kdy trh prudce roste nebo klesá. Brokeři mohou omezit například obchodní limity, finanční páku, nebo zcela pozastavit obchodování s nějakým instrumentem. Stížností na tento problém u Markets.com naštěstí není hodně.

Recenze a zkušenosti klientů

Na co si dát pozor?

• Broker nepodporuje češtinu.
• com může profitovat na ztrátě svých klientů, takže pozor na všechny investiční rady a tipy od brokera.
• Dokud brokerovi nepošlete kopie osobních dokumentů, tak nemůžete vybrat peníze.
• Na webové platformě chybí příkaz Trailing Stop.
• Pozor na minimální poplatek u fyzických akcií. Zejména malé objednávky se kvůli němu skutečně prodraží.

Závěrečné shrnutí

Markets.com je důvěryhodný broker s licencí pro evropský trh. Otázkou ale je, proč si vybrat právě tohoto brokera?

Několik argumentů ve prospěch Markets.com bychom určitě našli.

Broker vám umožní obchodovat klasické akcie i CFD. Není sice jediný, ale pouze u Markets.com budete mít k dispozici nástroj pro budování akciových portfolií. A ten se opravdu povedl. Stačí zadat požadované parametry a hned vidíte, jak by výsledné portfolio obstálo v předchozích letech.

Výhodou je také široká nabídka obchodních aplikací (WebTrader, MT4, MT5). A nakonec nesmíme zapomenout ani na demo účet a velké množství výukových a vzdělávacích materiálů.

Pokud jsou vaší prioritou nízké poplatky, tak se budete muset porozhlédnout jinde. Markets.com není vyloženě drahý broker, ale u konkurenčních společností můžete hodně ušetřit. Například XTB a eToro nabízejí fyzické akcie bez komisních poplatků, což je opravdu rozdíl.

Máte vlastní zkušenosti s brokerem Markets.com? Nenašli jste, co jste hledali? Napište nám dolů do komentářů!