Aktualizováno

Recenze Interactive Brokers Zkušenosti s brokerem, poplatky, demo, vklady a výběry

Hodnocení:
80%
Hledáte nejlepšího brokera?
SROVNÁNÍ BROKERŮ

Dnes se podíváme na americkou společnost Interactive Brokers (IBKR), která umožňuje online obchodování na akciových i komoditních burzách. V této recenzi najdete silné i slabé stránky brokera, velikost poplatků i reálné zkušenosti obchodníků s Interactive Brokers.

Recenze Interactive Brokers ve zkratce

Interactive Brokers (IBKR) je jedna z nejstarších a největších brokerských společností na světě. Broker funguje od roku 1978 a v současné době eviduje přes 981,000 klientských účtů. Rozhodně se tedy nejedná o žádného nezkušeného nováčka.

Přes Interactive Brokers můžete obchodovat akcie, ETF, futures, opce, dluhopisy, CFD, forex a nespočet dalších investičních produktů. To vše za velmi nízké poplatky, které dlouhodobě patří k nejvýhodnějším na trhu.

Platforma brokera Interactive Brokers

Platforma brokera Interactive Brokers

Interactive Brokers je bezesporu broker pro zkušené a profesionální obchodníky. Obchodní platforma je komplexní a nabízí prakticky všechno, co nároční tradeři vyžadují. Také poplatky jsou šité na míru aktivním obchodníkům. Broker ovšem myslí i na začátečníky, takže nabízí bezplatný testovací účet, kvalitní vzdělávací materiály a nevyžaduje žádný minimální vklad.

Broker podléhá regulacím mnoha kontrolních autorit včetně americké komise pro kontrolu cenných papírů (SEC) a anglického úřadu pro kontrolu finančních trhů (FCA). Dobrou zprávou je, že účty retailových klientů z EU jsou zajištěné proti zápornému zůstatku (pro CFD a forex). Více v následující části recenze.

Výhody

  • Licencovaný broker s dlouholetou historií
  • Široká nabídka investičních produktů
  • Pokročilé nástroje a funkce

Nevýhody

  • Poplatek za aktivitu
  • Složité pro začátečníky
  • Platby pouze bankovním převodem
  • Nepodporuje češtinu

Hodnocení Interactive Brokers: 80%

Základní info o Interactive Brokers

Název Interactive Brokers / IB
Licence pro EU Ano (MNB, CSSF, CBI)
Provozovatel Interactive Brokers LLC (USA)
Nabízené produkty Akcie, ETF, forex, fondy, dluhopisy, opce, futures, CFD
Platforma TWS (desktopová), Client Portal (webová), mobilní
Poplatky za obchodování Spread, komise, rollover, burzovní poplatek
Komisní poplatky Ano → srovnat s konkurencí
Poplatek za neaktivitu Ano
Poplatek za výběry Ne
Platební metody Bankovní převod
Měna účtu 22 (CZK, USD, EUR a další)
Demo účet Ano
Minimální vklad 1 USD
Minimální obchod 1 akcie / kontrakt
Čeština Ne
Sociální obchodování Ne

Co nabízí Interactive Brokers

U brokera Interactive Brokers můžete obchodovat desítky tisíc různých produktů z burzovních i mimoburzovních trhů. Broker vám zpřístupní největší burzy světa pro obchodování akcií (např. NASDAQ, NYSE, Xetra, Euronext, LSE) i futures kontraktů (např. CME, CBOT, ICE, NYMEX). Celková nabídka je ale mnohem bohatší:

  • Akcie – přístup na 135 akciových trhů z celého světa
  • Opce – možnost obchodovat opční kontrakty
  • Futures – přístup na 35 trhů pro obchodování indexových a komoditních futures
  • Spotové kovy a měnyforex a rozdílové smlouvy z OTC trhů
  • Dluhopisy – desítky tisíc státních i korporátních dluhopisů z USA
  • ETF – nízkonákladové fondy obchodované na burze
  • Investiční fondy – desítky tisíc podílových a hedgeových fondů
  • Investiční portfolia od IB – přes 60 aktivně i pasivně řízených portfolií

České akcie a český burzovní index PX v nabídce brokera chybí. A nepotěšíme ani příznivce kryptoměn. Interactive Brokers vám totiž zpřístupní pouze bitcoinové futures z americké burzy a burzovně obchodované certifikáty (ETN) na Bitcoin a Ethereum ze švédské akciové burzy. Tím ale nabídka krypto-aktiv končí.

Obchodování u Interactive Brokers

Obchodní platformy

Klienti Interactive Brokers mají k dispozici webovou aplikaci Client Portal nebo komplexní platformu Trader Workstation (TWS). Stáhnout si můžete také obchodní aplikaci pro chytré mobilní telefony s operačním systémem Android nebo iOS.

Platforma Client Portal

Platforma Client Portal

TWS obsahuje asi třicítku obchodních příkazů, mezi kterými nechybí tržní a limitní objednávka, příkazy Stop Loss a Take Profit, ale i pokročilý Trailing Stop. Součástí platformy jsou také technické indikátory, analytické nástroje a API rozhraní pro vytváření obchodních robotů a aplikací.

Platforma TWS

Platforma TWS

Svým zastaralým a trochu chaotických vzhledem si platforma Trader Workstation mnoho příznivců nezíská. Prostředí TWS není ani příliš intuitivní, takže naučit se pracovat s platformou vyžaduje čas a pořádnou dávku trpělivosti.

Aplikace Client Portal je jednodušší a přehledněji, avšak nabídne jen zlomek toho, co platforma TWS. Client Portal se ovšem nemusí stahovat ani instalovat, protože funguje v obyčejném webovém prohlížeči.

Marže

Vybrané produkty z nabídky Interactive Brokers můžete obchodovat s finanční pákou (tj. na marži). Jedná se především o opce, futures, CFD, ale také akcie či ETF.

Při obchodování na marži financujete jen zlomek celé objednávky. Zbytek jsou peníze vypůjčené od brokera.

Za vypůjčení peněz si broker naúčtuje malý poplatek, známý také jako margin rate. U Interactive Broker je roční sazba 1.6 % (USD účty) nebo 1.5 % (GBP a EUR účty). Účty se zůstatkem nad 100,000 USD mají úrokovou sazbu zvýhodněnou, a to až o polovinu!

Páka funguje jako multiplikátor, který znásobí zisky, ale i případné ztráty. Díky tomu můžete vydělat i bez vysokého kapitálu nebo na malé změně kurzu. Mějte ale na paměti, že vysoká finanční páka představuje také vysoké riziko!

Obchodní účty a registrace

Broker nabízí obchodní účty pro jednotlivce i firmy (institucionální účet). Jednotlivci si pak vybírají typ účtu podle zaměření a plánovaného využití:

  • Individuals: Účet, který vlastní a využívá pouze jedna osoba.
  • Joint: Účet, který vlastní a využívají dvě osoby.
  • Friends and Family: Účet pro skupinu až 15 lidí.
  • Advisor: Účet pro jednotlivce nebo organizaci, která spravuje majetek a peníze klienta.

Dále broker nabízí účty pro brokerské společnosti, svěřenecké a investiční fondy, malé korporace a další.

Registrace a ověření účtu

Otevření nového účtu probíhá přes internet, ale proces je poměrně komplikovaný a zdlouhavý.

Registrace účtu u Interactive Brokers

Registrace účtu u Interactive Brokers

Prvním krokem je registrace, která se skládá z pěti částí. Broker bude vyžadovat osobní údaje, kontaktní údaje a v neposlední řadě vás čeká investiční dotazník ohledně předchozích zkušeností s obchodováním. Projít všechny dokumenty a vyplnit potřebné formuláře zabere přibližně hodinu.

Na závěr musíte vyplněné údaje také ověřit. K tomu broker vyžaduje kopie dvou osobních dokumentů. Dokumenty můžete vyfotit mobilem a kopie nahrát přes internet, ale kopie musí být čitelné a ostré. Potřebovat budete následující:

  • Platný doklad totožnosti: občanský průkaz, řidičský průkaz nebo pas.
  • Doklad pro ověření adresy starý maximálně 3 měsíce: vyúčtování za energie, zboží nebo služby, dopisy od státních orgánů, výpis z banky a podobně.

Ověřování klientů vyžadují evropské směrnice a předpisy (AML/KYC). Jejich cílem je zabránit nelegálním aktivitám, jako je například praní špinavých peněz.

Vklady a výběry u IBKR

Obchodní účet můžete založit v 22 různých měnách včetně CZK, USD, GBP, EUR nebo CHF.

Pro vklady a výběry se nabízí pouze jedna platební metoda, kterou je bankovní převod. Na instantní platby kartou nebo přes elektronické peněženky tedy u Interactive Brokers (IBKR) rovnou zapomeňte. Zpracování platby totiž zabere 2 až 3 pracovní dny.

Minimální vklad je 0 USD. Pokud ale plánujete obchodovat na marži nebo uzavírat krátké pozice (spekulace na pokles ceny instrumentu), tak musíte vložit alespoň 2,000 USD. Minimální částku pro výběr broker neuvádí.

Poplatky u Interactive Brokers

Obchodní poplatky u Interactive Brokers jsou jedny z nejnižších na trhu. Nevýhodou ale je, že struktura poplatků je hodně složitá. Pokud tedy zvažujete obchodování u Interactive Brokers, tak si sazebník poplatků důkladně prostudujte. Ty nejdůležitější poplatky uvádíme zde:

Poplatky za obchodování

  • Poplatek za zprostředkování obchodu (komise): Komise je bezpochyby nejvýraznější poplatek, který může tvořit i 90 % celkových nákladů za obchod. Obchodníci si mohou vybrat fixní komise nebo komise odstupňované podle měsíčních obchodních objemů. U odstupňovaných komisí platí jednoduché pravidlo: čím více zobchodujete, tím nižší budu sazba poplatků.

Velikost průměrných komisí uvádíme v tabulce níže. Musíme ale zdůraznit, že pro vybrané instrumenty se mohou komise lišit. Broker například nabízí vybrané ETF a podílové fondy bez komisí.

Instrument Poplatek podle objemu Poplatek fixní
US akcie a ETF 0.0005 až 0.0035 $ / akcie (min: 0.35 $; max: 1 %) 0.005 $ / akcie (min: 1 $, max: 1 %)
EU akcie a ETF 0.015 % až 0.050 % (min: 1.25 €) 0.12 % (min: 6 €) *
US Opce 0.15 až 0.65 $ / kontrakt (min: 1 $) 0.65 $ / kontrakt (min: 1 $)
EU Opce 0.25 až 0.90 € / kontrakt 1.50 € / kontrakt
US Futures a FOP 0.25 až 0.85 $ / kontrakt 0.85 $ / kontrakt
EU Futures a FOP 0.25 až 0.90 € / kontrakt 2 € / kontrakt *
*hodnoty pro německé tituly
  • Rozdíl nákupní a prodejní ceny (spread): Spready u Interactive Brokers jsou tržní, takže nižší už být opravdu nemůžou. Broker spready nijak nenavyšuje ani neupravuje.
  • Poplatek za přerolování kontraktu (rollover): Pokud má instrument exspiraci (např. futures, opce), tak ji můžete prodloužit. Za prodloužení exspirace ale zaplatíte poplatek.
  • Burzovní poplatky: Každá burza si může účtovat dodatečné poplatky, které ovšem bývají spíše symbolické. Velikost poplatků pro jednotlivé burzy naleznete na webu IB.

Srovnání komisních poplatků

Jak si stojí Interactive Brokers v porovnání s ostatními akciovými brokery? Níže naleznete srovnání komisních poplatků při nákupu vybraných českých, amerických, německých a britských akcií:

 interactivebrokersXTBeTorodegiro
ČEZ za 20,000 Kč
Nenabízí
CZ akcie
0
Nenabízí
CZ akcie
42
Apple za 1,000 $1 $
0 $
0 $
0.54 $
Allianz za 1,000 €4
0
0
2.30
Tesco za 1,000 £6 £
0 £
0 £
4.20 £
Komisní poplatky ze dne 7.1.2021, výše
poplatku se může měnit.
 Recenze XTBRecenze eToroRecenze Degiro
Komisní poplatky ze dne 7.1.2021, výše poplatku se může měnit.

Administrativní poplatky

  • Poplatek za vklad: Za vklady v hotovosti se platí poplatek 1 % (minimálně 50 dolarů). Vklady bankovním převodem jsou bezplatné.
  • Poplatek za výběr: Jeden výběr měsíčně máte zdarma. Za každý další výběr zaplatíte 300 Kč (respektive 8 EUR nebo 10 USD).
  • Poplatek za aktivitu: Máte-li na účtu alespoň 2,000 $, tak zaplatíte 10 dolarů měsíčně. Pokud zůstatek na účtu klesne pod 2,000 $, tak si broker naúčtuje 20 $ měsíčně. Měsíční poplatek za aktivitu vám broker sníží o částku, kterou jste v daném měsíci zaplatili na komisích. Pokud na účtu nemáte žádné peníze, tak poplatek neplatíte.
  • Poplatek za živá data z burzy: Velikost poplatku se liší pro každou burzu a pohybuje se v řádu jednotek až desítek dolarů měsíčně.

Vzdělávání a demo účet brokera

Obchodovat CFD bez důkladné přípravy nemá smysl. I když obchodování vypadá jednoduše, dlouhodobě profitovat dokáže asi jen 20 % traderů!

Pokud si chcete obchodování u Interactive Brokers vyzkoušet, tak můžete využít bezplatný testovací demo účet s virtuálním vkladem 1,000,000 USD. Zejména u platformy TWS je demo účet opravdu vítaný. Obchodníci si totiž mohou vyzkoušet jednotlivé pokyny, funkce a nástroje, aniž by riskovali skutečné peníze.

Demo účet Interactive Brokers

Demo účet Interactive Brokers

Pro začínající i pokročilé obchodníky broker připravil rozsáhlý výukový program, který zahrnuje webináře, kurzy, články, videa, návody a další vzdělávací materiály. Finanční bonusy ale IB nenabízí.

Vzdělávací portál IB

Vzdělávací portál IB

Klienti si mohou stáhnout také praktické aplikace, wigdety a nástroje. Mezi nimi je například ekonomický kalendář, cenová kalkulačka nebo analytický program Probability Lab. Na webu brokera nechybí ani zpravodajská sekce, tržní analýzy či komentáře k dění na trhu.

Zákaznický servis a bezpečnost

Zákaznickou podporu brokera lze kontaktovat 24 hodin denně každý pracovní den. Komunikace probíhá telefonicky nebo písemně (přes email nebo live chat na webu). Češtinu broker bohužel nepodporuje, takže znalost angličtiny je pro klienty nezbytná.

O společnosti Interactive Brokers

Web interactivebrokers.com provozuje nadnárodní společnost Interactive Brokers LLC. Vznik společnosti se datuje k roku 1978, ale poskytování investičních služeb se broker věnuje „až“ od roku 1994. Jedná se tedy o jednu z nejstarších společností ve svém oboru.

Od roku 2007 se firma veřejně obchoduje na americké burze NASDAQ (ticker:IBKR).

V EU působí broker prostřednictvím 3 licencovaných poboček: Interactive Brokers Central Europe Zrt. (Maďarsko), Interactive Brokers Ireland Limited (Irsko) a Interactive Brokers Luxembourg SARL (Lucembursko). Poslední dvě jmenované společnosti najdete také v evidenci ČNB, takže broker může poskytovat investiční služby na českém trhu.

Zkušenosti s Interactive Brokers

V internetových diskusích a recenzích najdete převážně kladné zkušenosti a ohlasy. Obchodníci u IBKR vyzdvihují například nízké spready a nízké komisní poplatky, rychlé vyřizování objednávek a v neposlední řadě i velké množství pokročilých funkcí a nástrojů.

Recenze/zkušenosti s Interactive Brokers a IBKR Mobile

Recenze/zkušenosti s Interactive Brokers a IBKR Mobile

Najdete ovšem i spoustu kritiky.

Nejvíce negativních příspěvků se týká zákaznické podpory, která reaguje pomalu nebo nereaguje vůbec. Někteří obchodníci si stěžují také na neprofesionální jednání podpory, příliš komplikované procesy (registrace, obchodování, výběry) nebo na problémy s obchodní platformou.

Stížnostem se ovšem nevyhne žádný broker a v případě Interactive Brokers pramení většina kritiky ze složité (a podle mnohých i zastaralé) platformy. Samotnou nabídku brokera klienti naopak vychvalují.

Recenze a zkušenosti klientů

?Zdroj referencí: Investplus, Trustpilot
A. K. napsal

Registrační proces je časově náročný a frustrující. Jakmile je účet schválený, tak nastává další problém s nastavením účtu. Už si ani nepamatuji, kolik telefonátů jsem za poslední tři dny uskutečnil. Každopádně musím taky říct, že jakmile účet nastavíte, obchodování je stejně snadné jako cokoli jiného. Tým podpory je k dispozici nonstop a je ochotný :))

C. napsal

Všechno funguje. Profesionální podpora a přístup, rychlé a stabilní připojení, nízké transakční poplatky a transparentní podmínky. Doporučuji!

M. B. napsal

Interactive Brokers není nejjednodušší platforma pro obchodování, ale díky video-návodům od brokera a videím na YouTube se to dá zvadnout. (…)

T. napsal

Špatný zákaznický servis je jedna věc, ale tady podpora vůbec neexistuje. Máte dobrý produkt a jediné, co potřebujete, je zákaznický servis. A taky nějaký solidní software. TWS je funkcemi přecpaný zmatek.

A. napsal

Jsem zákazníkem přes 10 let a nerad píšu negativní recenzi o firmě, kterou jsem měl rád a na komisích ji zaplatil přes 20 tisíc dolarů. Za posledních 5 let zákaznický servis neustále klesal a letos spadl na úplné dno. Na hovor čekáte 40 minut, nahlášené problémy zůstávají bez odpovědi celé týdny a na chatu čekáte 30 minut, jen abyste se dozvěděli, že příslušné oddělení s klienty nekomunikuje a musíte jim poslat zprávu, kterou budou stejně ignorovat. Už 2 týdny nemůžu uskutečnit převod peněz kvůli technické chybě a nikdo se neobtěžuje problém vyřešit.

P. B. napsal

Za mě je to nejlepší místo pro pokročilé retail tradery. Hodně funkcí. Obstojné a transparentní poplatky.

Co klienti oceňují:

  • Nízké poplatky
  • Široká nabídka instrumentů
  • Rychlé a bezproblémové výběry peněz
  • Mnoho nástrojů a funkcí pro zkušené tradery

Co klienti kritizují:

  • Nepřehledná a složitá platforma TWS
  • Špatná (nebo dokonce žádná) zákaznická podpora
  • Komplikované procesy (registrace, výběry, obchodování…)

Na co si dát pozor?

  • Broker nepodporuje češtinu (web, platforma ani smluvní dokumentace). Komunikace s brokerem probíhá převážně v angličtině.
  • Dokud brokerovi nepošlete kopie osobních dokumentů, tak nemůžete vybrat peníze.

Závěrečné shrnutí

Interactive Brokers je licencovaný a důvěryhodný broker.

Nabídka IB bude ideální především pro aktivní a zkušené tradery, což je patrné nejen ze sazebníku poplatků, ale také z obchodní platformy TWS.

Začátečníci a příležitostní investoři by obchodování u tohoto brokera měli dobře zvážit. Překážkou nemusí být jenom složitá platforma, ale také vysoký poplatek za aktivitu, poplatky za tržní data nebo všudypřítomná angličtina.

Máte vlastní zkušenosti s Interactive Brokers? Nenašli jste, co jste hledali? Napište nám dolů do komentářů!

Kde investovat do akcií?
Přehled licencovaných a ověřených akciových brokerů:
BROKER
ROKU
  • Přístup na americké i evropské burzy včetně pražské burzy, téměř 2500 titulů
  • Nákup akcií a ETF bez komisních poplatků
  • Platforma s pokročilým skenerem akcií, demo účet zdarma
  • Kompletně v češtině, česká podpora, obchodování v CZK
  • Na trhu od roku 2002, licence, vklady obchodníků pojištěny
4246 našich čtenářů si vybralo XTB
98%
Investování zahrnuje rizika ztrát
  • Přístup na americké i evropské burzy, přes 2100 titulů
  • Nákup akcií a ETF bez komisních poplatků, nákup zlomků akcií, minimální investice $50
  • Platforma v češtině, demo účet zdarma
  • Na trhu od roku 2006, licence, vklady obchodníků pojištěny
2079 našich čtenářů si vybralo eToro
97%
Investování zahrnuje rizika ztrát
  • Přístup na americké i evropské burzy včetně pražské burzy
  • Poplatky: US akcie za €0,50 + 0,004 USD za akcii, shortování akcií
  • Kompletně v češtině, česká podpora, obchodování v CZK, bez demo účtu
  • Na trhu od roku 2008, licence, vklady obchodníků pojištěny
90%
Investování zahrnuje rizika ztrát
?Seřazeno podle redakčního hodnocení
Upozornění: CFD (rozdílové smlouvy) jsou komplexní nástroje a v důsledku použití finanční páky jsou spojeny s vysokým rizikem vzniku finanční ztráty. U 74 - 89% účtů retailových investorů došlo při obchodování s CFD ke vzniku ztráty. Měli byste zvážit, zda rozumíte tomu, jak CFD fungují, a zda si můžete dovolit vysoké riziko ztráty svých finančních prostředků.

Diskuze, reference

  • Quest
    1.2.2021 22:59
    Quest
    Autor

    Pokud mi klesne balance pod 2000 USD tak zaplatím 20USD? Jen tak? Tímto jasně říkají, že nestojí o drobné investory. Nicméně nechápu, proč teda zavedli tu validaci portfolia podle názorů a přesvědčení investora. Copak ti velcí hráči, na které cílí, řeší u svých obchodů etiku?

    • Ronny
      5.2.2021 13:46
      Ronny
      Autor

      Na CNN byl rozhovor s CEO IB (Thomas Peterffy), a ten tam ten Impact Dashboard neuvěřitelně vychvaloval. Přitom taková blbost. Kdyby se místo toho věnovali TWSku, udělali by stokrát líp …

  • PetrV
    22.1.2021 19:21
    PetrV
    Autor

    IB je jedna velká katastrofa. A navíc tím, že se jedná o US entitu, tak jste neustále pod dohledem velkého bratra, který sleduje každou vaši transakci, neustále sleduje, kde jste přišli ke SVÝM penězům, udělat si výpis transakcí je jedno velké zoufalství (jak píše kolega…). Atd atd. Nízké poplatky? Za uvedenou zkušenost raději zlatý e-Broker od Fia…

  • Akim
    12.12.2020 11:19
    Akim
    Autor

    S tou mizernou platformou souhlasím. TWS je cokoli, jen ne intuitivní. Rozhraní vypadá jak z minulýho století, člověk tam nemůže nic najít a že by byla nějak extrémně rychlá? – To jsem si teda nevšiml. Zkuste se taky obrátit na zákaznickou podporu, už dva týdný čekám na odpověď a podle toho, co jsem našel na internetu, si budu muset poradit sám. Jasně, poplatky jsou nízký, můžete tu obchodovat snad úplně všechno, ale k čemu to je, když neustále řeším nějaký problémy. Pokud v dohledné době nezmění platformu, tak začnu hledat náhradu.

  • Anonym
    21.6.2019 6:28
    Anonym
    Autor

    Interactive Brokers pouziam a je to naprosta katastrofa. Typicky v korporaci vyvijeny shit, je to tak hrozne, ze nekdy cumim s otevrenou pusou.

    Dam jeden priklad. Predstavte si, ze byste meli internetove bankovnictvi, kde byste si nemohli vypsat historii transakci ktere jste provedli, resp. ta historie by sla udelat jen pro poslednich 7 dni. Tak presne tohle je IB, zabil jsem nekolik desitek minut hledanim teto funkce a zrak me opravdu ocividne nesali, muzete videt co jste si koupili nebo prodali jen za poslednich 7 dni!!! A neni, NENI tam zadny zpusob, jak to zvysit, a to jak pro Desktopovou aplikaci (ta je otrasna), tak pro webovou aplikaci.

    A mohl bych pokracovat.

    Takze kdyz IB, tak se pripravte na to, ze tam budete jen nakupovat a obchodovat a jinak vemete hezky tuzku a papir a vsechny obchody, ktere jste udelali, si budete muset zapisovat.

    • Bob
      14.3.2021 21:38
      Bob
      Autor

      Stačí na stánkách IBKR se zaregistrovat do podrobnosti výpisu a pak si můžete vybrat výpis denní, týdenní, měsíční či nakonec roční.Takže tužku klidně zahoďte…

  • ?Komentáře se zobrazují až po jejich schválení.

    Reagovat na komentář Ronny
    Zrušit odpověď na komentář