Recenze RoboMarkets Zkušenosti s brokerem, platformy, poplatky, demo

Recenze RoboMarkets ve zkratce

RoboMarkets je licencovaný broker, který nabízí online obchodování přes webovou nebo mobilní aplikaci.

Broker nabízí 2 typy investičních produktů: V první řadě můžete nakupovat klasické akcie z amerických burz. Nákup a ukládání akcií je zdarma, ale za prodej zaplatíte malý poplatek (minimálně však $2). Vedle cenných papírů broker nabízí také obchodování s CFD kontrakty, pomocí kterých můžete spekulovat na růst nebo pokles různých instrumentů (včetně indexů a komodit).

Platforma brokera Robomarkets

Uživatelé si mohou vytvořit libovolný počet obchodních účtů, přičemž u každého účtu lze nastavit velikost finanční páky a měnu účtu (CZK, EUR nebo USD). Vytvořit si můžete i testovací demo účet.

Broker akceptuje platby v korunách, podporuje češtinu a poskytuje českou zákaznickou podporu. Účty klientů jsou pojištěné proti úpadku brokera (limit €20 000) a chráněné proti zadlužení, takže ztratit můžete jen tolik peněz, kolik k brokerovi vložíte. Více v následující části recenze.

Hodnocení RoboMarkets: 85%

Základní informace o Robomarkets

Co nabízí RoboMarkets

Přes platformu RoboMarkets můžete obchodovat reálné akcie nebo CFD kontrakty.

Nejprve se zaměříme na reálné akcie, které se hodí zejména pro dlouhodobé investování. Broker vám zpřístupní přes 3000 akciových titulů z amerických burz NYSE a NASDAQ. Akcie obchodované na evropských burzách ale broker nenabízí.

Druhou část nabídky tvoří CFD kontrakty, pomocí kterých můžete spekulovat na růst nebo pokles libovolných instrumentů, aniž byste je reálně kupovali. CFD kontrakty se hodí spíše pro krátkodobé spekulace, ale jen za předpokladu, že produktu rozumíte. Pro dlouhodobé investice se CFD nehodí kvůli finanční páce a swapovým poplatkům (viz dále).

Akcie
ETF	-			-
Dluhopisy	-	-	-	-
Futures a opce	-	-	-	-
Kryptoměny	-	-		-
CFD
		Recenze XTB	Recenze eToro	Recenze Plus500

Obchodování přes RoboMarkets je opravdu intuitivní, ale nejprve vás čeká pár formalit – registrace a ověření totožnosti, vytvoření účtu v klientské zóně a vklad peněz na obchodní účet. Jakmile ale peníze dorazí, můžete začít obchodovat.

Kolik peněz budu potřebovat?

Minimální velikost počátečního vkladu je 2 500 Kč, respektive €100 nebo $100. Ostatní vklady mohou být nižší.

Reálné akcie lze obchodovat od 1 kusu. Objednávky lze navyšovat o setiny akcií, takže můžete nakoupit třeba 1.01 akcie. Nemůžete si však koupit méně než jednu akcii, takže u dražších titulů budete potřebovat tisíce korun.

U CFD instrumentů je minimální velikost objednávky 0.01 lotu. To znamená, že k otevření CFD pozice vám vystačí zpravidla 1 000 Kč (záleží na zvoleném instrumentu a zvolené finanční páce). Na centovém účtu ProCent jsou minimální limity dokonce 10x nižší, takže obchodovat můžete i s pouhou stokorunou.

Měna účtu	CZK, USD, EUR	CZK, USD, EUR	USD	CZK, EUR, USD …
Minimální vklad	2500 Kč	0 Kč	100 $	1 Kč
Minimální výběr	1 $	3000 Kč	30 $	1 Kč
Min. objednávka (CFD)	od 60 Kč	od 600 Kč	od 600 Kč	Nenabízí
Min. objednávka (akcie)	1 akcie	100 Kč	10 $	1 akcie
		Recenze XTB	Recenze eToro	Recenze Degiro

Typy obchodních účtů

RoboMarkets nabízí 5 typů obchodních účtů, které se liší především nabídkou instrumentů a strukturou poplatků.

Vytvořit si můžete i více účtů současně, přičemž velikost finanční páky (1x až 30x) a měnu účtu (CZK, EUR nebo USD) jsou volitelné. U každého účtu si vyberete také zajišťovací systém účtu:

• systém netting – Pokud otevřete více pozic na stejném instrumentu, pozice se sečtou do jedné transakce (případně se navzájem zruší).
• systém hedging – Pokud otevřete více pozic na stejném instrumentu, pozice zůstanou oddělené a nesčítají se.

Vklady a výběry peněz

Vklady peněz můžete realizovat pomocí bankovního převodu, platební karty (VISA, MasterCard) nebo přes elektronické peněženky (PayPal, Skrill, Neteller). Stejné platební metody se nabízí také při výběru peněz. Žádosti o výběr se zpracovávají automaticky, takže schválení výběru trvá obvykle jen pár minut.

Limity, podporované měny a rychlost platebních metod najdete v tabulce níže:

Demo účet u RoboMarkets

Pokud si chcete obchodování u RoboMarkets nezávazně a bez rizika vyzkoušet, není problém. V klientské zóně si totiž můžete vytvořit libovolný počet testovacích demo účtů.

U každého testovacího účtu si zvolíte typ účtu, velikost pákového efektu i velikost fiktivního vkladu. Díky tomu si můžete otestovat nejen svoje dovednosti, ale také jednotlivé typy účtů nebo různé obchodní platformy.

Demo účet RoboMarkets

Investování do reálných akcií

Pokud hledáte levného brokera pro obchodování amerických akcií, RoboMarkets vás nezklame.

RoboMarkets nabízí přes 3 000 reálných akcií z amerických burz NYSE a NASDAQ. V nabídce jsou například akcie technologických gigantů včetně titulů Google, Microsoft, Amazon nebo Tesla.

Profesionální obchodníci mohou nakupovat i populární ETF fondy, ale pro retailové klienty je tato funkce nedostupná. Evropské akcie broker nabízí pouze formou CFD. České akcie RoboMarkets nepodporuje vůbec.

Reálné akcie poznáte podle koncovky .ny/.nq

Obchodování akcií je možné jen během hlavních obchodních hodin (15:30 až 22:00 SEČ). Obchodování v premarketu ani v aftermarketu broker neumožňuje.

Finanční páka (maržové obchodování)

Při obchodování s reálnými akciemi můžete využívat finanční páku, která zdvojnásobí všechny vaše zisky nebo ztráty. Klienti, kteří vloží alespoň 10 000 dolarů, mohou využívat i vyšší finanční páku (až 20x).

Obchodování s pákou je v podstatě obchodování s vypůjčenými penězi, protože obchodníci financují jen zlomek objednávky. Je-li páka dvojnásobná, platíte jen 50 % objednávky a zbytek prostředků vám vypůjčí broker.

Obchodování s pákou ale není zadarmo. Za vypůjčení prostředků budete platit úrok, který si broker naúčtuje vždy po uzavření trhu. Sazba financování je aktuálně 7 % ročně, takže denně zaplatíte přibližně 0.02 % z objemu pozice (výpočet dle vzorce [roční sazba]/365).

Dividendy u RoboMarkets

Dividendy broker připisuje přímo na obchodní účet klienta. Dividendy obdržíte již zdaněné a dobrou zprávou je, že srážka daně je standardních 15 %. Formulář W-8BEN, který zabraňuje dvojímu zdanění, vyplňovat nemusíte. K podpisu dojde automaticky při registraci.

Dividendy se připisují nejen u fyzických akcií, ale také když držíte akcie formou CFD. U krátkých pozic (spekulace na pokles) se dividendy naopak odečítají.

Obchodování s CFD

Vedle klasických akcií broker nabízí také obchodování s rozdílovými smlouvami (CFD).

Pomocí CFD můžete spekulovat na růst nebo pokles libovolných instrumentů, aniž byste je reálně kupovali. Uveďme jednoduchý příklad – pokud koupíte například CFD na Zlato, tak nekupujete reálnou komoditu. Jde spíše o sázku mezi obchodníkem a brokerem na to, zda cena zlata vzroste nebo klesne.

Prostřednictvím CFD kontraktů můžete obchodovat tisíce aktiv:

• 32 měnových párů – EURUSD, USDCHF, GBPUSD, USDCZK…
• přes 8000 akcií – Apple, Google, Microsoft, Tesla, Amazon…
• stovky ETF – FITS, SPY, USMV, UUP, QQQ, EEM, DIA, VOO…
• 4 komodity – zlato, stříbro, ropa Brent, ropa WTI
• 9 Indexů – DAX, S&P 500, Dow Jones, Nasdaq 100, FTSE 100…
• a další…

Finanční páka

Při obchodování s CFD se využívá finanční páka, která znásobí zisky nebo ztráty z vašich transakcí. I malý pohyb trhu tak může způsobit vysoký zisk nebo vysokou ztrátu.

Maximální velikost páky závisí na obchodovaném instrumentu a statusu obchodníka. Pro retailové (neprofesionální) obchodníky je velikost páky omezena podle nařízení ESMA:

Velikost finanční páky si nastavíte u každého obchodního účtu individuálně. Můžete si například vytvořit jeden účet s maximální pákou a jeden účet bez páky. Velikost páky lze navíc kdykoliv změnit v sekci Účty → Správa účtu → Změnit páku. Jedinou podmínkou je, aby na účtu v danou chvíli nebyly žádné otevřené pozice.

Obecné upozornění – Obchodování s CFD je vysoce rizikové

Obchodování s CFD je na první pohled podobné jako obchodování s tradičními instrumenty jako jsou například akcie. Ve skutečnosti se ale jedná o zcela odlišný produkt, který je mnohem komplexnější a více rizikový.

CFD kontrakty nejsou standardizované, obchodování probíhá mimo regulované burzy a určování cen není transparentní. CFD brokeři mohou obecně obchodovat proti svým klientům, takže ztráta klienta může představovat zisk pro brokera (viz upozornění ČNB).

Ze statistik brokerů vyplývá, že 74 až 89 % retailových obchodníků končí při obchodování s CFD ve ztrátě. Obchodování s CFD je tedy vhodné pouze pro zkušené obchodníky, kteří produktu rozumí a znají rizika, která s CFD tradingem souvisí.

Poplatky u RoboMarkets

Poplatky u RoboMarkets jsou relativně nízké, ale bohužel i trochu nepřehledné. Každý účet má totiž vlastní sazebník a broker navíc stanovil řadu výjimek.

Když to celé zjednodušíme, tak RoboMarkets nabízí 2 varianty – Účty s nízkými spready a komisními poplatky (R StocksTrader, Prime a ECN) nebo účty s vyššími spready bez komisních poplatků (Pro, ProCent).

Poplatky za obchodování

• Rozdíl nákupní a prodejní ceny (spread) – Spready u RoboMarkets jsou poměrně nízké, ale neustále se mění. Jen pro představu, průměrný spread pro EURUSD je 0.1 pip (účty s komisí) nebo 1.4 pips (účty bez komise). Srovnání se spready konkurenčních brokerů najdete v tabulce níže.
• Poplatek za obchodování přes noc (swap) – Poplatek se platí jednou denně u pozic, které držíte i po uzavření trhu. Pokud obchod ukončíte před uzavřením trhu, swapy neplatíte. Velikost denního swapu bývá v řádu tisícin nebo setin procent. Pro obchody bez páky je swap nulový.
• Poplatek za zprostředkování obchodu (komise) – Tento poplatek zaplatíte za každý nákup nebo prodej realizovaný přes účty R StocksTrader, Prime a ECN. Velikost poplatku se zobrazuje při zadávání objednávky jako údaj Poplatek. Komise pro účet R StocksTrader uvádíme v tabulce níže:

Typ	Komise	Minimální komise za pokyn
fyzické akcie	0.025 USD za akcii	2 USD
fyzické akcie (vklad od $10 000)	0.009 USD za akcii	0.5 USD
US akcie CFD	0.02 USD za akcii	2 USD
EU akcie CFD	0.07 %	2.8 EUR
indexy CFD	variabilní	1 USD
forex (měnové páry) CFD	1.5 USD za 1 lot	–
komodity CFD	od 0.0015 %	0.01 USD

Srovnání spreadů

V tabulce níže najdete srovnání spreadů u brokera RoboMarkets a spreadů u konkurenčních brokerů. Pokud brokeři nabízejí různé typy účtů, do srovnání vybíráme účty bez komisních poplatků (v případě RoboMarkets jde o účty Pro a ProCent):

EUR/USD	1.4 PIP	0.9 PIP	0.8 PIP	1.0 PIP
S&P 500	0.02 %	0.01 %	0.02 %	0.02 %
Tesla	0.15 %	0.05 %	0.04 %	0.30 %
Zlato	0.01 %	0.02 %	0.03 %	0.03 %
Revize 14.5.2023, výše poplatku se může měnit.		Recenze XTB	Recenze Plus500	Recenze eToro

Srovnání komisních poplatků

Zjistěte, jaký poplatek zaplatíte za nákup reálných akcií u RoboMarkets a kolik si za stejnou službu naúčtují konkurenční brokeři:

ČEZ za 20,000 Kč	Nenabízí CZ akcie	0 Kč	Nenabízí CZ akcie	40 Kč
Apple za 1,000 $	0$ nákup 2$ prodej	0 $	0 $	2.00 €
Allianz za 1,000 €	Nenabízí DE akcie	0 €	0 €	4.90 €
Tesco za 1,000 £	Nenabízí UK akcie	0 £	0 £	4.90 €
Komisní poplatky ze dne 14.2.2024, výše poplatku se může měnit.		Recenze XTB	Recenze eToro	Recenze DEGIRO

Administrativní poplatky

• Poplatek za vklad – Broker si neúčtuje žádné poplatky za vklady. Případné poplatky třetích stran broker kompenzuje, takže klienti obdrží 100% vložené částky.
• Poplatek za výběr – Výběry bankovním převodem v CZK jsou zdarma, ale ostatní platební metody zahrnují poplatek (viz tabulka výše). Poplatkům za výběr se ale můžete jednoduše vyhnout, protože výběry realizované 1. nebo 3. úterý v měsíci jsou zdarma. Tato akce se vztahuje na všechny platební metody, ale platí jen pro 1 platbu denně (viz podmínky).
• Poplatek za převod měny – Pokud převádíte peníze mezi dvěma účty s odlišnými měnami, broker si naúčtuje malý poplatek (směnné kurzy najdete v sekci Finance → Interní směnné kurzy). Pokud dojde ke konverzi měn v průběhu obchodování (například když kupujete dolarové akcie z korunového účtu), směna proběhne za tržní kurzy bez přirážky.
• Poplatek za neaktivitu – Je-li účet 6 měsíců neaktivní (žádné výběry/vklady/obchodování), tak si broker začne účtovat půlroční poplatek 5 dolarů. Poplatek se nevztahuje na účty s nulovým zůstatkem ani na účty typu R StocksTrader.

Obchodní platformy

Klienti RoboMarkets mají k dispozici 6 obchodních platforem, které lze rozdělit do dvou skupin:

První skupinu tvoří multiassetové platformy, přes které můžete obchodovat reálné akcie i CFD kontrakty. Multiassetové platformy jsou kompatibilní pouze s účty R StockTrader.

Druhou skupinu tvoří platformy pro CFD účty, přes které lze obchodovat pouze rozdílové kontrakty. Tyto platformy jsou kompatibilní s účty Pro, ProCent, ECN a Prime.

Multiassetové platformy

R StockTrader

Primární platforma pro účty R StockTrader. K dispozici je verze pro webový prohlížeč nebo aplikace pro smartphony (Android, iOS).

Platforma je přehledná a intuitivní, takže se na ní zorientují i začátečníci. R StockTrader ale ocení i zkušení tradeři. Platforma totiž obsahuje řadu pokročilých funkcí včetně editoru pro vytváření a testování obchodních algoritmů (sekce Strategie builder).

Objednávky lze zadávat pomocí 3 různých pokynů (Market, Limit, Stop) a nechybí ani příkazy pro automatické ukončení pozice při nastaveném zisku (Take Profit) nebo při nastavené ztrátě (Stop Loss, Trailing Stop).

Platforma RoboMarkets R StocksTrader

TradingView

Pokud vám platforma R StockTrader nebude vyhovovat, můžete využít alternativu v podobě platformy TradingView. Platforma obsahuje nespočet analytických nástrojů a stejně jako R StockTrader podporuje algoritmické obchodování. K dispozici jsou dvě verze: počítačová nebo webová.

Platformy pro CFD účty

MetaTrader

MetaTrader patří mezi nejznámější systémy pro obchodování forexu a CFD. Platforma obsahuje desítky technických indikátorů, pokročilé obchodní příkazy a můžete přes ni vytvářet obchodní programy.

Broker nabízí 3 verze MetaTraderu: MT4, MT5 nebo MT4 MultiTerminal (pro správu více účtů současně). Platformu si můžete stáhnout do počítače nebo do smartphonu, případně můžete využívat webovou verzi, která se nemusí stahovat ani instalovat.

R WebTrader/R MobileTrader

Webová/mobilní aplikace od RoboMarkets, kterou můžete využívat místo platformy MT4. Platforma je přehledná a nabízí většinu klíčových funkcí. Pokročilé funkce a nástroje zde ale chybí, takže pro zkušené tradery může být platforma trochu limitující.

Registrace a obchodování

Abyste mohli využívat služby RoboMarkets, musíte si nejprve vytvořit obchodní účet. Není to ale nic složitého. Celá registrace totiž probíhá online a nezabere ani 15 minut.

Pokud chcete vědět, jak registrace probíhá a co všechno obnáší, máme pro vás přehledný návod:

Zadávání objednávek přes platformu R StockTrader není složité, což si ukážeme na konkrétním příkladu níže. První obchody ale doporučujeme uzavírat na testovacím demo účtu, abyste se naučili platformu ovládat.

Návod Obchodování na platformě R StocksTrader

Prostřednictvím vyhledávacího pole 1 v levé horní části platformy zvolte instrument, který chcete obchodovat. Kliknutím na typ objednávky 2 otevřete okno pro nastavení parametrů obchodního příkazu 3.

Zadání příkazu prostřednictvím webové platformy RoboMarkets

Pokud očekáváte růst ceny, zvolte možnost NÁKUP. Pro spekulace na pokles ceny klikněte na PRODEJ. Poté nastavte požadované parametry a objednávku potvrďte.

Otevřené obchodní pozice naleznete v dolní části obrazovky pod záložkou Pozice. U každého obchodu uvidíte i aktuální zisk nebo ztrátu. Otevřené pozice můžete kdykoliv ukončit kliknutím na tlačítko Zavřít.

Otevřít účet u Robomarkets

67.85% účtů retailových investorů končí při obchodování s tímto poskytovatelem ve ztrátě.

Obchodování prostřednictvím mobilní aplikace je obdobné jako u webové či desktopové platformy. Přesný postup pro otevření a uzavření obchodní pozice je následující:

Návod Obchodování přes aplikaci RoboMarkets

Vyhledejte instrument, který chcete obchodovat, a klikněte na tlačítko Nová pozice. Pokud očekáváte růst ceny, zvolte možnost KOUPIT (Buy). Pro spekulace na pokles ceny klikněte na PRODAT (Sell). Následně zvolte typ objednávky, nastavte požadované parametry a objednávku potvrďte.

Návod: Zadání příkazu v mobilní aplikaci Robomarkets

Otevřené CFD pozice i zakoupení akcie najdete v záložce Portfolio → Pozice. U každého obchodu uvidíte i aktuální zisk nebo ztrátu. Otevřené pozice můžete kdykoliv ukončit kliknutím na tlačítko Ukončit pozici.

Uzavření obchodní pozice

Zkušenosti s RoboMarkets

Brokerskou značku RoboMarkets provozuje kyperská společnost RoboMarkets Ltd. Společnost funguje od roku 2012 a podléhá regulacím Kyperské komise pro cenné papíry a burzu (CySEC).

Zabezpečení prostředků

Obchodní účty jsou pojištěné do výše 20 000 EUR proti bankrotu brokera. Peníze by v takovém případě vyplatil kompenzační fond ICF.

Prostředky klientů se ukládají odděleně od prostředků brokera a obchodní účty jsou zajištěné proti zápornému zůstatku. Pokud se tedy kvůli finanční páce zadlužíte, broker dluh vynuluje. Ochrana účtu proti zadlužení se ale vztahuje pouze na retailové klienty, nikoliv na profesionální obchodníky.

Je broker vhodný pro české obchodníky?

Ačkoliv se jedná o zahraniční společnost, broker podporuje češtinu a má českou zákaznickou linku. Některé smluvní dokumenty jsou ale dostupné pouze v angličtině.

Zákaznickou podporu můžete kontaktovat na bezplatném telefonním čísle, emailem nebo přes živý chat. Pokud dáváte přednost osobnímu kontaktu, můžete navštívit pražskou kancelář na Vinohradech.

RoboMarkets vs RoboForex

Když je řeč o firmě RoboMarkets, měli bychom zmínit také brokerskou společnost RoboForex.

Oba brokeři nabízí obchodní účty s totožnými názvy, stejné obchodní platformy a mají vizuálně podobný web. RoboForex navíc odkazuje evropské klienty na RoboMarkets, takže vzájemnou vazbu nelze přehlédnout.

Roboforex odkazuje na RoboMarkets

Je tu ale jeden zásadní rozdíl:

RoboForex nemá licenci pro evropský trh a nesplňuje nařízení ESMA, takže obchodování u toho brokera nedoporučujeme.

Broker RoboForex například nabízí extrémně vysokou finanční páku, která případné zisky nebo ztráty znásobí až 2000x. Může to znít lákavě, ale pro většinu obchodníků bývá vysoká finanční páka likvidační.

RoboForex láká také na finanční bonusy, které jsou v EU zakázané.

Nyní se vraťme zpět k hodnocení brokera RoboMarkets.

Na co si dát pozor?

• Některé smluvní dokumenty nemají český překlad.
• Dokud brokerovi nepošlete kopie osobních dokumentů, tak nemůžete vybrat peníze.
• Na platformě se zobrazují i instrumenty, které nelze obchodovat.

Uživatelská hodnocení RoboMarkets

RoboMarkets – recenze a zkušenosti

Shrnutí recenze RoboMarkets

RoboMarkets je regulovaný broker s podporou češtiny, který vám umožní nakupovat klasické akcie i pákové deriváty. Podobné služby ale nabízí desítky brokerů, takže se nabízí logická otázka:

Proč zvolit právě RoboMarkets?

Výhodou je, že broker nabízí velké množství platforem a různé typy účtů, přičemž obchodníci si mohou zvolit velikost finanční páky. Díky tomu můžete obchodovat CFD bez finanční páky a tím pádem bez swapových poplatků, což umožňuje jen hrstka CFD brokerů (kromě RoboMarkets například eToro).

České klienty potěší také podpora češtiny a podpora korunových plateb. Tuto výhodu ale nabízí hned několik zahraničních brokerů – například XTB nebo Trading212.

Nabídka investičních produktů neurazí, ale ani neoslní. Broker totiž nabízí pouze americké akcie nebo CFD kontrakty. V nabídce najdete i oblíbené ETF fondy, ale ty jsou dostupné pouze pro profesionální obchodníky. Evropské akcie broker nenabízí (jen jako CFD).

A nevýhody?

Reálné akcie lze kupovat od 1 kusu, což může být překážka pro ty, kteří chtějí investovat drobné částky. Řada konkurenčních brokerů přitom nabízí obchodování zlomkových akcií. Například u brokera XTB můžete nakupovat akcie a ETFka od 250 Kč, přičemž nákup, prodej a ukládání akcií je zdarma.

Další nevýhodou RoboMarkets jsou vyšší spready a swapy u některých instrumentů nebo poplatek za prodej akcií (minimálně 2 dolary). Ostatní poplatky jsou relativně nízké nebo se jim můžete jednoduše vyhnout.

Máte zkušenosti s RoboMarkets? Chybí vám v recenzi nějaké informace? Napište nám dolů do komentářů!