Recenze TradeCentrum Zkušenosti s brokerem Trade Centrum, poplatky, demo, diskuze

Recenze TradeCentrum ve zkratce

TradeCentrum je brokerská společnost se sídlem na Kypru, která funguje od roku 2016. Přes platformu brokera můžete investovat do klasických akcií nebo obchodovat rozdílové smlouvy. Pomocí rozdílových smluv lze spekulovat na růst nebo pokles měnových kurzů (forex), komodit, akcií a burzovních indexů.

Broker TradeCentrum

Obchodování u Trade Centrum probíhá přes platformu MetaTrader 5, která je dostupná jako počítačový program, webová aplikace nebo jako aplikace pro smartphony. Dobrou zprávou je, že platformu si můžete nezávazně vyzkoušet pomocí cvičného demo účtu.

Silnou stránkou brokera TradeCentrum je podpora češtiny a vedení účtu v CZK. Výhodou je také česká zákaznická linka. Na straně nevýhod jsou naopak vyšší poplatky a spready. Více v následující části recenze.

Hodnocení TradeCentrum: 70%

Základní informace o TradeCentrum

Co nabízí broker Trade Centrum

U brokera Trade Centrum můžete obchodovat klasické akcie nebo rozdílové smlouvy.

Nejprve se podíváme na rozdílové smlouvy neboli CFD kontrakty. CFD se používají především pro krátkodobé spekulace na vývoj ceny vybraného instrumentu, aniž byste daný instrument skutečně vlastnili.

Pomocí CFD můžete vydělávat nejen v situacích, kdy trh roste, ale také když klesá. Jedinou podmínkou je správně odhadnout budoucí vývoj trhu. Pro dlouhodobé investice se ale CFD příliš nehodí kvůli poplatku za držení pozice přes noc (swap) a finanční páce, která zvyšuje riziko.

Broker nabízí CFD kontrakty na více než 1,000 instrumentů ze čtyř kategorií:

• 63 měnových párů – EURUSD; GBPUSD; USDCAD, USDCHF, USDCZK, EURCZK…
• asi 900 akciových titulů – Apple, Facebook, Google, Tesla, Amazon, BMW…
• 23 komodit – zlato, stříbro, platina, ropa WTI a Brent, zemní plyn, káva…
• 15 indexů – DE30 (DAX), USTECH (Nasdaq-100), US500 (S&P 500), US30 (DJIA) …

Druhou část nabídky tvoří klasické akcie z evropských a amerických burz. Klasické akcie jsou vhodné pro dlouhodobé investice, protože majitel akcie se stává akcionářem dané společnosti. Pro krátkodobé a časté obchody jsou ale klasické akcie poměrně drahé.

Trade Centrum vám zpřístupní přibližně 400 akciových titulů:

• 141 akcií z EU – Ubisoft, Porsche, Lufthansa, Siemens, Telefonica, RWE…
• 44 akcií z UK – Shell, Mark & Spencer, Tesco, G4S, Vodafone, Aston Martin…
• 193 akcií z US – Apple, Facebook, Google, Microsoft, Ford, Tesla, Visa…

Pokud vám broker nabízí české akcie (ČEZ, Moneta, Erste Group, Philip Morris…), tak se jedná o CFD kontrakty. Skutečné akcie z pražské burzy u brokera nekoupíte.

Obchodování u TradeCentrum

Obchodní platformy

Obchodování u TradeCentrum probíhá přes platformu MetaTrader 5. K dispozici je MT5 ve verzi pro stolní počítač nebo jako mobilní aplikace pro chytré telefony (iOS nebo Android). Pokud nechcete žádnou platformu stahovat ani instalovat, tak se nabízí webová aplikace WebTrader.

Platforma Metatrader 5

Platforma MetaTrader je snad nejznámější software pro obchodování forexu, kterou využívá drtivá většina forex brokerů. Představovat platformu by bylo asi zbytečné, protože internet je plný návodů a recenzí k MT. Alespoň základní informace si ale neodpustíme:

MetaTrader je rychlá a intuitivní platforma, která nabídne kvalitní graf, pokročilé funkce a mnoho analytických nástrojů. Objednávky se zadávají přes 3 základní pokyny:

• Tržní pokyn (Market): Pokyn pro okamžitý nákup nebo prodej, u kterého nastavíte jen velikost objednávky. Po odeslání se objednávka ihned zrealizuje za nejlepší cenu, která je v danou chvíli na trhu dostupná.
• Limitní pokyn (Limit): Pokyn pro nákup nebo prodej za požadovaný kurz, u kterého nastavíte velikost objednávky a limitní cenu, za kterou chcete nakupovat nebo prodávat. Objednávka se zrealizuje až ve chvíli, kdy cena vzroste / klesne na požadovanou úroveň.
• Stop pokyn (Stop): Další typ čekající objednávky, u které si kromě velikosti nastavíte také požadovanou stop cenu. Objednávka se spustí ve chvíli, kdy se tržní cena „odrazí“ od nastavené stop ceny.

Samozřejmostí jsou funkce Take Profit (automatické ukončení obchodu při nastaveném zisku) a Stop Loss (automatické ukončení obchodu při nastavené ztrátě). Využít můžete také Trailing Stop, který funguje jako dynamický Stop Loss.

Finanční páka

Finanční páka vám znásobí všechny zisky, ale i případné ztráty. Díky tomu můžete vydělat i bez vysokého kapitálu nebo při malé změně kurzu.

Profesionální obchodníci mohou využívat až stonásobnou finanční páku. Maximální páka pro retailové (neprofesionální) obchodníky je omezena podle nařízení evropského úřadu ESMA:

• 1:30 – hlavní měnové páry
• 1:20 – vedlejší měnové páry, zlato a hlavní indexy
• 1:10 – vedlejší indexy a komodity vyjma zlata
• 1:5 – CFD akcie
• bez páky – fyzické akcie

Vysoká finanční páka jde ruku v ruce s vysokým rizikem. Pokud například obchodujete s pákou 1:100 a kurz se změní o 1 % ve váš neprospěch, tak ztratíte celou investici (stonásobek 1 % je 100 %).

Minimální investice

Při obchodování akcií je situace poměrně jednoduchá. Minimální objem objednávky je totiž 1 akcie (pro fyzické i CFD akcie), což ovšem může vyjít na pár korun i na několik tisíc. Aktuální ceny akcií najdete na platformě TradeCentrum nebo se můžete podívat na náš seznam akcií.

Minimální investice při obchodování CFD kontraktů se liší pro každý instrument (záleží na minimální objednávce a finanční páce). Obecně ale platí, že k otevření jednoho obchodu budete potřebovat alespoň 500 až 3,000 korun.

Registrace a financování účtu

Přes platformu TradeCentrum mohou obchodovat jen registrovaní a verifikovaní uživatelé. Dobrou zprávou ale je, že vytvoření účtu zvládnete přes internet za pár minut.

Registrace je opravdu jednoduchá. Stačí vyplnit úvodní formulář, osobní údaje a informace o vašem zaměstnání a vašich příjmech. Čeká vás také krátký investiční dotazník. Pro dokončení registrace bude broker vyžadovat kopie 2 osobních dokumentů pro ověření údajů. Nejjednodušší je vyfotit požadované dokumenty mobilem, ale fotky musí být ostré a čitelné.

Vyžadované dokumenty

• Kopie platného průkazu totožnosti. Broker akceptuje občanský průkaz, řidičák nebo cestovní pas.
• Doklad o bydlišti, který není starší než 6 měsíců. Zaslat můžete kopii účtu za elektřinu, daňového dokladu, bankovního výpisu nebo jiného dokumentu, na kterém je adresa trvalého bydliště.

Vklady a výběry

Minimální velikost vkladu závisí na zvolené platební metodě. Při vkladu bankovním převodem musíte vložit minimálně $250, zatímco u platební karty stačí $100. Při výběru peněz z obchodního účtu lze využít pouze bankovní převod, přičemž minimální částka pro výběr je $250.

Poplatky u TradeCentrum

TradeCentrum má mnoho silných stránek, ale poplatky mezi ně opravdu nepatří. Poplatky jsou totiž vysoké. Na oficiálním webu navíc není žádný sazebník poplatků, takže obchodníci si je musí složitě dohledávat. My vám ale práci trochu usnadníme a hlavní poplatky si hned ukážeme:

Poplatky za obchodování CFD

• Rozdíl nákupní a prodejní ceny (spread): Spready u TradeCentrum jsou variabilní, takže se neustále mění. I minimální hodnoty jsou ale dosti vysoké (např. 3 pips pro EUR/USD).
• Poplatek za obchodování přes noc (swap): Poplatek se platí jednou denně u pozic, které držíte i po uzavření trhu. Velikost swapů se liší pro každý instrument, ale třeba pro EUR/USD a vybrané komodity je roční sazba přibližně 10 % (tj. asi 0.003 % denně).
• Poplatek za zprostředkování obchodu (komisní poplatek): Tento poplatek zaplatíte za každý nákup nebo prodej CFD akcií. Velikost komisního poplatku je 0.2 % (minimálně však 500 Kč za obchod).

Srovnání spreadů

Pro lepší představu o velikosti spreadů jsme nabídku brokera TradeCentrum srovnali se spready konkurenčních brokerů:

EUR/USD	3.0 PIP	0.9 PIP	0.8 PIP	1.0 PIP
S&P 500	2.0 $	0.60 $	0.70 $	0.75 $
Bitcoin	Nelze obchodovat	0.28 %	0.30 %	2.00 %
Tesla	0.40 $	0.44 $	0.35 $	2.17 $
Zlato	1.60 $	0.30 $	0.41 $	0.45 $
Revize 19.1.2021, výše poplatku se může měnit.		Recenze XTB	Recenze Plus500	Recenze eToro

Spread a swapy se započítávají do průběžného zisku/ztráty u transakce. Počítejte tedy s tím, že každá transakce bude bezprostředně po spuštění v malé ztrátě.

Poplatky za obchodování cenných papírů

• Poplatek za zprostředkování obchodu (komisní poplatek): Za každou transakci s fyzickými akciemi zaplatíte komisní poplatek ve výši 1 % (minimálně však 500 Kč za obchod).
• Rozdíl nákupní a prodejní ceny (spread): Dále se do nákladů promítne spread. Ten by ovšem neměl být vysoký (údajně od 0.01 pip).
• Poplatek za správu portfolia: Tento poplatek za držení fyzických akcií se účtuje ve formě denních swapů. Roční sazba je 2 %.

Srovnání komisních poplatků

Jak si stojí broker TradeCentrum v porovnání s ostatními akciovými brokery? Níže naleznete srovnání komisních poplatků při nákupu vybraných českých, amerických, německých a britských akcií:

ČEZ za 20,000 Kč	Nenabízí CZ akcie	0 Kč	Nenabízí CZ akcie	40 Kč
Apple za 1,000 $	500 Kč	0 $	0 $	2.00 €
Allianz za 1,000 €	500 Kč	0 €	0 €	4.90 €
Tesco za 1,000 £	500 Kč	0 £	0 £	4.90 €
Komisní poplatky ze dne 19.1.2021, výše poplatku se může měnit.		Recenze XTB	Recenze eToro	Recenze DEGIRO

Ostatní poplatky

• Poplatek za vklady / výběry: Broker TradeCentrum si neúčtuje žádné poplatky za vklady ani výběry.
• Poplatek za neaktivitu: Je-li obchodní účet neaktivní déle než 6 měsíců, tak si broker začne účtovat udržovací poplatek ve výši 40 EUR měsíčně. A to je poměrně dost, protože u konkurence zaplatíte obvykle „jen“ 10 dolarů měsíčně.

Vzdělávání a demo účet

Obchodování CFD bez důkladné přípravy nemá smysl. I když obchodování vypadá jednoduše, dlouhodobě profitovat dokáže asi jen 20 % traderů!

Broker nabízí bezplatný testovací demo účet, na kterém si můžete nezávazně a bez rizika vyzkoušet obchodní platformu. Demo účet je bohužel časově omezený na 30 dní. Pro dlouhodobé testování strategií se tedy příliš nehodí.

Na webu brokera najdete také několik výukových a vzdělávacích materiálů (videa, články a tržní analýzy). Není jich ale hodně, a navíc jsou dostupné převážně jen v angličtině.

Vzdělávací materiály na webu Trade Centrum

Zákaznický servis a bezpečnost

Broker TradeCentrum podporuje 10 různých jazyků včetně češtiny a slovenštiny. Velkou výhodou je česká zákaznická podpora a český překlad důležitých dokumentů (např. obchodní smlouvy). Brokera můžete kontaktovat emailem nebo na české telefonní lince.

O společnosti TradeCentrum

Webovou stránku TradeCentrum.com provozuje společnost Goldenburg Group Limited, která sídlí na Kypru a podléhá regulacím tamější komise CySEC. Provozující společnost najdete také v evidenci ČNB, takže působení brokera na českém trhu je legální. Nutno ale doplnit, že ČNB na činnost brokera nedohlíží, jelikož se jedná o zahraniční firmu.

Vázaným zástupcem Goldenburg Group Limited (a tím pádem i Trade Centrum) pro Česko je brněnská společnost QUAENTAS.

Goldenburg Group Limited provozuje hned několik brokerských značek (např. TopForex, TradeCentrum, xPartners, eTrader…), které nabízejí vesměs identické služby a mají i podobné reference.

Jak TradeCentrum vydělává?

Obchodování s fyzickým akciemi probíhá na akciových burzách. Pokud tedy nakupujete klasické akcie, tak je broker pouhý zprostředkovatel a vydělává na poplatcích.

Rozdílové smlouvy se obchodují mimo burzu, takže situace je mnohem složitější. CFD brokeři mají tři možnosti, jak vyřídit objednávku: přeposlat objednávku k poskytovateli likvidity, spárovat dvě opačné objednávky od různých klentů nebo vytvořit proti-pozici na vlastní náklady.

Mějte tedy na paměti, že při obchodování CFD může mezi vámi a brokerem existovat střet zájmů (vaše ztráta = zisk brokera a naopak). Společnost Goldenburg Group na riziko protistrany u rozdílových smluv ostatně upozorňuje v oficiálních dokumentech.

Zkušenosti s TradeCentrum

Za brokerem TradeCentrum stojí licencovaná firma, vklady klientů jsou pojištěné do 20 tisíc EUR a klientské účty jsou chráněné proti zadlužení. Na první pohled se tedy jedná o kvalitní a důvěryhodnou společnost. Jenomže licence nejsou vše.

Pověst brokera na internetu opravdu nepatří k těm nejlepším. A co konkrétně lidem vadí?

V online diskusích najdete řadu stížností na neodbytné telefonáty obchodních manažerů a jejich investiční rady. Jestli se jedná o zkušenosti a reference skutečných obchodníků nebo o konkurenční boj mezi brokery, to necháme na posouzení každého z čtenářů. Jedno je však jisté – na investiční rady si dávejte pozor u všech brokerů. Mnozí z nich totiž vydělávají na neúspěchu svých klientů.

V květnu 2019 udělila komise CySEC společnosti Goldenburg Group Ltd. pokutu za porušení několika bodů kyperského investičního zákona (L.144(I)/2007) – viz. oficiální vyjádření regulátora. Z celkové pokuty 170 tisíc eur bylo 80 tisíc eur uděleno za porušení článku 36 (1), podle kterého by měl broker při poskytování služeb postupovat čestně, spravedlivě a v zájmu klientů.

Pokud vás zajímá, jak to chodí u jednoho z brokerů, kterého provozuje společnost Goldenburg Group Ltd, doporučujeme zhlédnout dokument České televize s názvem Infiltrace: Obchod s důvěrou.

V uvedeném dokumentu se investigativní novinář bez ekonomického vzdělání Petr R. nechal zaměstnat v callcentru této společnosti (podle záhlaví dokumentů, které se v pořadu objevují, jde o brokera TopForex). Délka celého dílu je 52 minut, záběry z callcentra se objevují v dokumentu vícekrát, například v čase 19:30.

Na co si dát pozor?

• Pozor na investiční rady a tipy od CFD brokerů. Brokeři mohou obchodovat proti svým klientům a vydělávat na jejich neúspěchu!
• Bez verifikace nemůžete vybírat peníze.
• TradeCentrum nenabízí obchodování kryptoměn.
• U akcií si dejte pozor, jestli kupujete reálné akcie nebo CFD.
• Nákupy akcií za malé částky se nevyplatí, protože broker si účtuje vysoký minimální poplatek (500 Kč).

Závěrečné shrnutí

Jak tedy zhodnotit nabídku brokera TradeCentrum?

Obchodníky jistě potěší český překlad platformy, česká zákaznická podpora nebo široké spektrum investičních produktů. Kombinace klasických aktiv a rozdílových smluv jistě potěší nejen intradenní obchodníky, ale i příznivce dlouhodobého investování.

Nevýhodou jsou již zmiňované vyšší spready, komisní poplatky u akcií, omezený demo účet nebo třeba absence Bitcoinu a ostatních kryptoměn.

Pokud tedy hledáte levného brokera pro obchodování akcií nebo CFD, nezapomeňte se podívat na nabídku ostatních brokerů.