Recenzia XTB (v minulosti X-Trade Brokers), návod, demo, poplatky, skúsenosti

XTB (v minulosti X-Trade Brokers) je brokerská spoločnosť, ktorá umožňuje online obchodovanie forexu, akcií, komodít a novo aj kryptomen. Spoločnosť vznikla v Poľsku v roku 2002 a dnes cielia predovšetkým na európsky trh, kde je licencovaná kontrolnými orgánmi vrátane ČNB a NBS. Medzi slovenskými obchodníkmi je spoločnosť XTB populárna predovšetkým vďaka kompletnej podpore slovenčiny a širokému portfóliu inštrumentov.

Obchodovanie u XTB? Akcie, forex, Bitcoin a ďalšie …

U XTB môžete obchodovať menové páry alebo napríklad Bitcoin

Platforma XTB ponúka tisíce inštrumentov, s ktorými môžete obchodovať. Najpočetnejšie kategórií sú akcie, ktorých je na platforme takmer 2000. Väčšinu tvoria americké akcie (napr. Google, Amazon, Facebook či Microsoft), ale nájdete tu aj európske tituly. Klienti majú k dispozícii necelú päťdesiatku menových párov, 76 fondov, 34 indexov a 21 komodít. Medzi nimi nechýba ani drahé kovy, ropa či káva. Najnovším prírastkom je pätica populárnych kryptomen (Bitcoin, Ethereum, Ripple, Dash a Litecoin).

Broker XTB poskytuje obľúbenou platformu MetaTrader 4 vo verzii pre stolné počítače, mobilné telefóny a tablety. Platforma ponúka veľa nástrojov pre analýzu grafu i pokročilé obchodné príkazy, čo ocenia predovšetkým skúsení obchodníci. Na platforme MT4 môžete navyše vytvárať automatické obchodné systémy. Alternatívou k MetaTraderu je podarená platforma xStation 5. Platforma xStation je rýchla a intuitívna aj napriek tomu, že obsahuje množstvo funkcií a nástrojov. A aj keď to nie tak komplexná platforma ako MT4, tak pre bežného užívateľa bude určite dostačujúce.

Otvoriť bezplatný demo účet u XTB
Služba CFD. 82% ztrácí peníze

CFD kontrakty aj tradičné akcie

Väčšina inštrumentov sa na platforme XTB obchoduje cez rozdielové zmluvy (CFD). Pri obchodovaní s CFD nekupujete ani nepredávate skutočné aktívum, ale iba špekulujete o jeho budúcej cene. Vaším ziskom alebo stratou bude rozdiel medzi cenu pri otvorení a cenou pri uzavretí transakcie. V konečnom súčte teda zarobíte / prerobíte prakticky rovnako, ako pri obchodovaní so skutočným aktívom. Rozdielom je, že obchodujete proti brokerovi, takže váš zisk je jeho strata a naopak.

Akcie možno u XTB obchodovať aj tradičným spôsobom tak, že vám broker sprostredkuje nákup alebo predaj skutočných akcií. Cez platformu môžete takto obchodovať približne 2000 akciových titulov z 16 svetových búrz vrátane EURONEXT, NYSE, LSE. Tradičným spôsobom možno okrem akcií obchodovať tiež ETF.

Otvoriť bezplatný demo účet u XTB
Služba CFD. 82% ztrácí peníze

Poplatky u XTB

Pri obchodovaní klasických akcií zaplatíte komisný poplatok za každú transakciu. Tento poplatok si broker účtuje za sprostredkovanie transakcie. Veľkosť poplatku je zvyčajne 0,12 % z transakcie, avšak minimálny poplatok je 4,99 EUR / USD.

Pri obchodovaní CFD sa komisný poplatky neplatia, okrem CFD akcií (0,08%, minimálne 8 EUR). Poplatkom pri obchodovaní rozdielových zmlúv sú spready a náklady na rollover. Spread je rozdiel medzi nákupnou (vyššia) a predajné (nižšia) cenou, ktorý broker umelo vytvára. Tento rozdiel býva nepatrný, ale pri väčších obchodných objemoch sa znateľne prejaví. Spready u menových párov začínajú okolo 1 pips (EURUSD). Držitelia prémiového účtu majú spready zvýhodnené (od 0,3 pips).

Rollover je predĺženie exspirácie kontraktu, ktoré nastáva napríklad pri držaní obchodné pozície mimo obchodné hodiny. Kontrakt sa pri rolloveru prevedie do nasledujúceho obchodného dňa, však vám sa naúčtuje poplatok podľa swapových bodov. V určitých prípadoch môže byť tento poplatok aj záporný (potom peniaze neplatíte, ale získate).

Otvoriť bezplatný demo účet u XTB
Služba CFD. 82% ztrácí peníze

Finančná páka a minimálne transakcie u XTB

Zadávanie transakcie v platforme brokera

Pri CFD možno využiť finančnú páku, ktorá znásobí vaše zisky, ale aj prípadné straty. Finančná páka je vlastne obchodovanie s pôžičkou, takže do transakcie vkladáte len zlomok peňazí (tzv. marža) a zvyšok dopláca broker. U hlavných menových párov je maximálna páka 1:30, u vedľajších párov 1:20. Indexy možno obchodovať s pákou až 1:20, komodity 1:10, akcie 1:5 a kryptomena 1:2. Profesionálny klienti, ktorí spĺňajú požiadavky uvedené na webe XTB, môžu požiadať o navýšenie páky až na 1:200.

Minimálna transakcia pre menové páry je 1000 jednotiek meny (0,01 lotu). Pri ostatných inštrumentov je minimálna veľkosť transakcie individuálna, takže napríklad u kryptomen je minimum 0,1 BTC, 1 ETH, 1 DASH, 10 LTC alebo 1000 Ripple. S využitím finančnej páky sa znižuje požadovaná marža, ktorú do transakcie musíte vložiť. V praxi teda na jednu transakciu potrebujete približne 30 euro. U kryptomen je to ale až desaťkrát toľko.

Otvoriť bezplatný demo účet u XTB
Služba CFD. 82% ztrácí peníze

Obchodné príkazy

Asi každý by sa mal dôkladne zoznámiť s obchodnými príkazmi stop loss a take profit (SL/TP). Príkaz SL slúži na automatické ukončenie transakcie, ak strata presiahne vami nastavený limit. Na platforme xStation zadáte Stop Loss pomocou jedného zo štyroch parametrov: buď pri akej strate (EUR,%) alebo pri akom kurze (Cena, pips) sa transakcia ukončí.

Podobne funguje príkaz TL, ktorý transakciu automaticky ukončí vo chvíli, keď zisk dosiahne vami nastavené hodnoty. Využívanie automatických príkazov má tú výhodu, že nemusíte neustále sedieť pri počítači a kontrolovať grafy. Príkaz to jednoducho urobí za vás. Ďalej môžete využiť príkaz Trailing Stop, čo je pohyblivý príkaz Stop Loss. Praktickou funkciou je aj “Čakajúca objednávka”, ktorý spustí prednastavenú transakciu v okamihu, keď bude trh spĺňať vami nastavenej podmienky.

Otvoriť bezplatný demo účet u XTB
Služba CFD. 82% ztrácí peníze

Registrácia, verifikácia a financovanie účtu

Ako urobiť vklad?

Aby ste mohli obchodovať na platforme XTB, tak si musíte vytvoriť obchodný účet. K tomu je potrebné vyplniť registračný formulár, kde broker vyžaduje kontaktné aj osobné údaje. K úplnému dokončeniu je potreba nahrať na obchodný účet kópie niekoľko osobných dokladov, ktoré slúžia pre verifikáciu klienta. U demo účtu sa žiadna verifikácia nerobí.

Peniaze na obchodný účet môžu klienti vložiť pomocou bankového prevodu, elektronickou peňaženkou PayPal alebo platobnou kartou. U základného účtu Base broker nevyžaduje žiadny minimálny vklad. Pozor si dajte u platobnej karty, kde sa platí poplatok 0,83% (EUR) alebo 1,05% (USD).

Typy obchodných účtov

Typy obchodných účtov

Pri registrácii si obchodníci vyberajú z dvoch typov obchodných účtov. K dispozícii je účet STANDARD s minimálnou transakcií 0,01 lotu a sa spready od 0,9 pips. Druhou možnosťou je účet PRO s minimálnou transakciou 0,1 lotu a s nižšími spready od 0,28 pips. Rozdiel je tiež v tom, že s účtom PRO sa platia komisionálny poplatky nielen u akcií a ETF, ale aj u ostatných inštrumentov.

Podľa veľkosti vkladu rozlišuje broker tri úrovne obchodných účtov: Base (vklady od 0 EUR), Plus (vklady od 2000 EUR) a VIP (vklady od 20 000 EUR). Účet Plus prináša prednostné vstup na akcie XTB a prístup k prémiovým analytickým správam. Klienti s VIP účtom môžu navyše využiť prístup k trhovým analýzam a individuálny mentoring.

Otvoriť bezplatný demo účet u XTB
Služba CFD. 82% ztrácí peníze

Demo účet a výučbové materiály XTB

Testovacie demo účet u brokera XTB

Obchodovanie u XTB si môžete bez rizika a úplne zadarmo otestovať vďaka demo účtu s virtuálnym vkladom 10 tisíc EUR. Demo účet je ideálny na testovanie obchodných stratégií aj jednotlivých funkcií. Testovacie konto vám tiež prezradí, či máte šancu uspieť pri obchodovaní s reálnymi peniazmi. Ak totiž nedokážete ziskovo obchodovať na demo účte, nedokážete to pravdepodobne ani na reálnom účte. Jedinou nevýhodou je, že demo účet XTB je aktívny len na 30 dní.

V rámci XTB Akadémie pripravil broker rad vzdelávacích a výučbových materiálov pre začiatočníkov aj pokročilých. Informácie môžete čerpať tiež z bezplatných webinárov. Prehľad o aktuálnom dianí na trhu vám zaistí každodenný komentár, trhové analýzy a ekonomický kalendár. Mnoho obchodníkov bohužiaľ prípravu zanedbáva alebo ju úplne ignoruje. A to aj napriek tomu, že podľa štatistík brokera končia v strate viac ako 80% obchodníkov CFD.

Otvoriť bezplatný demo účet u XTB
Služba CFD. 82% ztrácí peníze

Skúsenosti s XTB (X-Trade Brokers)

Skúsenosti s brokerom XTB (predtým X-Trade Brokers)

Web brokera, vzdelávacie materiály i zákaznícka podpora sú dostupné v slovenčine. Broker má dokonca pobočku v Bratislave. Podpora slovenčiny je kompletná a to vrátane zmluvnej dokumentácie a obchodnej platformy. Klientsku podporu môžu zákazníci kontaktovať cez live chat, email alebo bezplatnú telefónnu linku. Odpovede na často kladené otázky nájdete na webe brokera v sekcii XTB akadémie.

Broker funguje od roku 2002. Za dobu svojej existencie si vybudoval povesť kvalitné spoločnosti, čo je zrejmé v recenziách a v internetových diskusiách. Medzi kladnými ohlasmi však nájdete i kritiku. Sťažnosti však často pramení z toho, že sa klienti nezoznámili s obchodnými podmienkami. Uveďme jeden príklad za všetky. Niekoľko klientov napríklad kritizovalo, že im broker strhol vysoký poplatok 10 EUR za výber. Takýto poplatok je naozaj vysoký a XTB na neho nijako pred výberom neupozorňuje, avšak v podmienkach je jednoznačne uvedené, že výbery pod 100 EUR sú spoplatnené 10 EUR. Každý klient, ktorý si teda podmienky naštuduje, sa poplatku môže ľahko vyhnúť.

Oveľa závažnejšie je obvinenie poľského regulačného úradu KNF. Poľský regulátor uložil v septembri 2018 brokerovi XTB pokutu vo výške 9,9 miliónov poľských zlotých (asi 2,7 miliónov USD) za “nezrovnalosti pri plnení obchodných príkazov”. Broker sa údajne medzi rokmi 2014 a 2015 dopúšťal neférových praktík (tzv. asymetrických sklzov) pri plnení obchodných príkazov klientov. Broker XTB existencii asymetrických sklzov nepoprel, ale proti rozsudku sa odvolal, pretože ich zákaz prišiel až v roku 2016. Tým však nepriamo potvrdil, že neférové praktiky (hoci v medziach vtedajších pravidiel) skutočne využíval.

Otvoriť bezplatný demo účet u XTB
Služba CFD. 82% ztrácí peníze

Charakteristika brokera

Kam ďalej? Plus500 skusenosti, eToro skusenosti, IQ Option skusenosti, bitcoin cena, Ethereum kurz, Litecoin cena, Ripple cena, Stellar kryptomena, Monero cena, Cardano kurz, Tron TRX, Iota kurz