Aktualizováno
XTB vs. eToro
Kdo je lepší broker? XTB nebo eToro? Níže naleznete podrobné srovnání eToro vs. XTB na základě 50 nejdůležitějších parametrů. Součástí je také aktuální porovnání poplatků.
| Výhody |
|
|
|
| Nevýhody |
|
|
|
| Hodnocení | |||
Základní informace | |||
| Založeno | 2002 (Polsko) | 2007 (Izrael) | |
| Provozovatel pro ČR | XTB S.A., organizační složka (Česko) | eToro (Europe) Ltd. (Kypr) | |
| Licence provozovatele | KNF (Polsko) | CySEC (Kypr) | |
| Pojištění prostředků | ANO (KDPW) | ANO (ICF) | |
| Pojistný limit | €22 000 | €20 000 | |
| Počet klientů | 850 000+ | 30 000 000+ ? | |
| Čeština | ANO | Částečně | |
Instrumenty | |||
| Akcie | ANO (US, EU, CS) | ANO (US, EU) | |
| ETF | ANO | ANO | |
| Dluhopisy | NE | NE | |
| Futures a opce | NE | NE | |
| Kryptoměny | NE | ANO | |
| CFD | ANO | ANO | |
Vklady a výběry | |||
| Měna účtu | CZK, USD, EUR | USD | |
| Minimální vklad | 0 Kč ($0) | $100 | |
| Minimální výběr | 3 000 Kč ($150) | $30 | |
| Bankovní převod | ANO | ANO | |
| Platební karty | ANO | ANO | |
| Elektronické peněženky | ANO | ANO | |
Obchodní platformy | |||
| PC platforma ? | ANO (xStation) | NE | |
| Webová platforma | ANO | ANO | |
| Mobilní aplikace | ANO | ANO | |
| Sociální obchodování | NE | ANO | |
Obchodování s CFD | |||
| Minimální investice | 600 až 3 000 Kč | $10 až $1000 | |
| Finanční páka (retail) | až 1:30 (fixní) | až 1:30 (volitelná) | |
| Finanční páka (profesionál) | až 1:200 | až 1:400 | |
| CFD instrumenty | |||
| Forex | 71 | 51 | |
| Akcie | 2000+ | 4000+ | |
| ETF | 167 | 400+ | |
| Komodity | 27 | 32 | |
| Indexy | 34 | 21 | |
| Kryptoměny | 40 | 74 | |
Obchodování akcií a ETF | |||
| Minimální objednávka | €1 nebo €10 ? | $10 | |
| Trhy | |||
| Americké akcie | ANO | ANO | |
| Evropské akcie | ANO | ANO | |
| České akcie | ANO | NE | |
| Zdanění dividend | |||
| Americké akcie | 15% | 15% | |
| České akcie | 35% | - | |
| Maržové obchodování | NE ? | NE ? | |
| Margin rate ? | - | - | |
| Shortování (krátký prodej) | NE ? | NE ? | |
| Náklady na shortování ? | - | - | |
Poplatky | |||
| Za obchodování | ANO | ANO | |
| Za vklad | NE | NE | |
| Za výběr | NE | $5 | |
| Za konverzi měny | 0,50% | od 150 pips | |
| Za neaktivitu | €10 měsíčně | 10 $ měsíčně | |
| Za držení akcií | NE | NE | |
| Spready (CFD) ? | |||
| EUR/USD | 0.9 PIP | 1.0 PIP | |
| S&P 500 | 0.01 % | 0.02 % | |
| BITCOIN | 0.28 % | 2.00 % | |
| TESLA | 0.05 % | 0.30 % | |
| ZLATO | 0.02 % | 0.03 % | |
| … | Všechny spready Všechny spready | Všechny spready Všechny spready | |
| Komisní poplatky (reálné akcie) | |||
| ČEZ za 20,000 Kč | 0 Kč | Nenabízí CZ akcie |
|
| APPLE za 1,000 $ | 0 $ | 0 $ | |
| ALLIANZ za 1,000 € | 0 € | 0 € | |
| TESCO za 1,000 £ | 0 £ | 0 £ | |
| … | Všechny komisní poplatky Všechny komise | Všechny komisní poplatky Všechny komise | |
Demo účet | |||
| Bezplatný demo účet | ANO | ANO | |
| Časové omezení | 30 dní | Neomezený | |
| Virtuální vklad | 10 000 USD | 100 000 USD | |
| Reálné podmínky ? | ANO | ANO | |
| Vyžaduje verifikaci | NE | NE | |
| Obnovení virtuálního vkladu | NE ? | ANO ? | |
Zákaznická podpora | |||
| ANO | ANO | ||
| Telefon | ANO (česká linka) | NE | |
| Live chat | ANO | ANO | |
| Aktivní hodiny | 24/5 | 24/7 | |
| Komunikace v češtině | ANO | NE | |
| Pobočka v ČR přístupná klientům | ANO (Praha 8) | NE | |
| Zobrazit více informací Zobrazit více | Zobrazit více informací Zobrazit více | ||
Našli jste v textu chybu či nepřesnost? Dejte nám vědět.
eToro je platforma s mnoha aktivy, která nabízí jak investování do akcií a kryptoměn, tak i obchodování s CFD.
Vezměte prosím na vědomí, že CFD jsou složité nástroje a je s nimi spojeno vysoké riziko rychlé ztráty peněz kvůli pákovému efektu. Při obchodování s CFD u tohoto poskytovatele přichází o peníze 51% účtů retailových investorů. Měli byste zvážit, zda rozumíte tomu, jak CFD fungují, a zda si můžete dovolit podstoupit vysoké riziko ztráty peněz.
Minulá výkonnost není ukazatelem budoucích výsledků. Prezentovaná historie obchodování je kratší než 5 úplných let a nemusí stačit jako základ pro investiční rozhodnutí.
Copy Trading nepředstavuje investiční poradenství. Hodnota vašich investic může stoupat nebo klesat. Váš kapitál je ohrožen.
Kryptoměny jsou vysoce volatilní. Investování do kryptoaktiv je v některých zemích EU neregulované. Bez ochrany spotřebitelů. Může být uplatněna daň ze zisku.
eToro USA LLC nenabízí CFD a nečiní žádná prohlášení a nepřebírá žádnou odpovědnost za přesnost nebo úplnost obsahu této publikace, která byla vytvořena provozovatelem portálu Investplus.cz s využitím veřejně dostupných informací o společnosti eToro a které nejsou specifické pro subjekty.
Vezměte prosím na vědomí, že CFD jsou složité nástroje a je s nimi spojeno vysoké riziko rychlé ztráty peněz kvůli pákovému efektu. Při obchodování s CFD u tohoto poskytovatele přichází o peníze 51% účtů retailových investorů. Měli byste zvážit, zda rozumíte tomu, jak CFD fungují, a zda si můžete dovolit podstoupit vysoké riziko ztráty peněz.
Minulá výkonnost není ukazatelem budoucích výsledků. Prezentovaná historie obchodování je kratší než 5 úplných let a nemusí stačit jako základ pro investiční rozhodnutí.
Copy Trading nepředstavuje investiční poradenství. Hodnota vašich investic může stoupat nebo klesat. Váš kapitál je ohrožen.
Kryptoměny jsou vysoce volatilní. Investování do kryptoaktiv je v některých zemích EU neregulované. Bez ochrany spotřebitelů. Může být uplatněna daň ze zisku.
eToro USA LLC nenabízí CFD a nečiní žádná prohlášení a nepřebírá žádnou odpovědnost za přesnost nebo úplnost obsahu této publikace, která byla vytvořena provozovatelem portálu Investplus.cz s využitím veřejně dostupných informací o společnosti eToro a které nejsou specifické pro subjekty.
Diskuze
Nabízí některý z těchto brokerů americké ETFs?
Dobrý den,
odpověď bude záležet na tom, co máte na mysli pod pojmem americké ETFs. Fondy vázané na americký trh nebo fondy obchodované na amerických burzách?
Rozdíl se pokusím demonstrovat na příkladu fondů SPY.5 a SPY.
Oba fondy spravuje společnost SPDR, oba fondy se obchodují v dolarech a oba fondy jsou složené z amerických akcií (podle indexu S&P 500). Jediný rozdíl je v tom, že SPY.5 se obchoduje na britské burze LSE, zatímco SPY se obchoduje na americké burze NYSE ARCA.
Proč to vůbec řešíme?
V roce 2018 vstoupila v platnost evropská regulace PRIIPs KID, podle které musí retailoví klienti k investičnímu produktu obdržet takzvaný Key Information Document (KID). Tento dokument má investorům v krátkosti vysvětlit povahu daného produktu a související rizika. ETF obchodované na amerických burzách ovšem tento dokument nemají, takže retailoví obchodníci z EU se k nim nedostanou.
Zpět ale k Vaší otázce.
Oba brokeři (XTB i eToro) nabízejí pouze ETF fondy, které se obchodují na evropských burzách. Fondy obchodované na amerických burzách brokeři z výše uvedeného důvodu nenabízí. Respektive eToro americké fondy nabízí, ale pouze formou CFD.
Pokud byste chtěl do amerických fondů investovat klasickou cestou (nikoliv přes deriváty), jde to. A nepotřebujete ani status profesionálního obchodníka, což je pro většinu drobných obchodníků nedosažitelné. Nejjednodušší cestou je obchodování přes tuzemskou společnost Fio e-Broker, která americká ETFka jako jedna z mála nabízí. K fondům se dostanete také přes některé americké brokery (např. Tastyworks).
Takto ze srovnání mi připadne lepší XTB. Jen škoda, že nemají kopírování obchodníku. Dalo by se spočítat, kolik bude stát obchod se vším všudy? Taky mi není úplně jasné, co je poplatek za konverzi a kdy se platí. Díky
Dobrý den. Konverzní poplatek je poplatek za převod měn. Ke konverzi dochází, pokud na účet posíláte jinou měnu, než je měna účtu. Příkladem je vklad korun na dolarový účet nebo naopak výběr z dolarového účtu v korunách. Ke konverzi měn dochází také v případě, že obchodujete instrument, jehož měna se liší od měny vašeho účtu. Například když kupujete americké akcie, které se obchodují v dolarech, z korunového účtu.
Nyní k Vašemu dotazu ohledně celkových poplatků. U CFD obchodů platíte 3 poplatky: komisní poplatek, spread a swap. Pokud se měna účtu a měna instrumentu liší, nesmíme zapomenout ani na konverzní poplatek. Uvedu příklad s indexem S&P 500:
Aktuální podmínky u brokera eToro (instrument SPX500): spread 75 centů; denní swap $0.49 (spekulace na růst) nebo $0.32 (spekulace na pokles). Komisní poplatek je nulový.
Aktuální podmínky u brokera XTB: (instrument US500): spread 50 centů; denní swap $0.33 (spekulace na růst) nebo $0.28 (spekulace na pokles). Komisní poplatek je nulový.
Celkové náklady = [spread + (denní swap x počet dní)] x počet kontraktů. Levněji vyjde XTB.
U reálných akcií a ETF platíte komisní poplatek, spread a případně i poplatek za konverzi. Někteří brokeři si dále mohou účtovat také poplatek za úschovu akcií nebo dodatečné burzovní poplatky, které ovšem bývají spíše symbolické.