Recenze InvestingFox Zkušenosti s brokerem Investing Fox, poplatky, diskuze

Recenze InvestingFox ve zkratce

InvestingFox je slovenský broker, který nabízí online investování přes webovou platformu. Službu provozuje slovenská společnost CAPITAL MARKETS, na kterou dohlíží slovenská národní banka (NBS).

Příznivcům klasického investování broker nabízí reálné akcie. Nabídka je ovšem poměrně strohá (necelých 250 titulů) a neobsahuje žádné ETF fondy. Nevýhodou je také to, že akcie musíte nakupovat po celých kusech. Obchodování zlomkových akcií broker neumožňuje.

Broker InvestingFox

Vedle reálných akcií broker nabízí také CFD kontrakty. Pomocí CFD můžete spekulovat na růst nebo pokles měn, akcií, indexů nebo komodit, aniž byste je reálně kupovali. Při obchodování se ovšem využívá finanční páka, takže obchodování je vysoce rizikové a většina obchodníků končí ve ztrátě.

Výhodou Investing Fox je podpora češtiny a možnost vedení účtu v korunách. Obchodování si navíc můžete bez rizika vyzkoušet přes testovací účet.

Slabou stránkou InvestingFox jsou naopak vysoké poplatky. Například u reálných akcií si broker účtuje nejen poplatek za zprostředkování obchodu (minimálně 500 Kč), ale také poplatek za držení akcií. Přehlédnout nelze ani vysoké swapy u CFD kontraktů nebo vysoký poplatek za neaktivitu. Více v následující části recenze InvestingFox.

Hodnocení InvestingFox: 70%

Základní informace o InvestingFox

Jak funguje InvestingFox

Přes InvestingFox můžete obchodovat 2 typy investiční produktů. První skupinu tvoří reálné akcie, které jsou vhodné pro dlouhodobé investování. Druhou část nabídky tvoří CFD kontrakty, které se využívají naopak pro krátkodobé spekulace. Podrobně se oběma produktům budeme věnovat níže.

Akcie
ETF	-			-
Dluhopisy	-	-	-	-
Futures a opce	-	-	-	-
Kryptoměny	-	-		-
CFD
		Recenze XTB	Recenze eToro	Recenze Robomarkets

Registrace a ověření účtu

Abyste mohli využívat služby Investing Fox, musíte si nejprve vytvořit obchodní účet.

Registrace účtu probíhá online a zabere přibližně 15 minut. V prvním kroku vyplníte krátký formulář a ověříte svoji emailovou adresu. Hned potom se můžete přihlásit do klientské zóny, kde vyplníte zbývající údaje a zodpovíte pár otázek ohledně vašich příjmů a předchozích zkušeností s obchodováním.

Ověření totožnosti

V posledním kroku broker vyžaduje ověření totožnosti. K tomu budete potřebovat 2 doklady totožnosti, které podle instrukcí nafotíte a nahrajete do klientské zóny. Tento krok lze přeskočit, ale jen dočasně. Pokud totiž svoji totožnost neověříte, broker vám neumožní vybrat peníze.

Obchodní účet

V klientské zóně si můžete vytvořit i více obchodních účtů. U každého účtu lze ale nastavit pouze základní měnu (CZK, EUR, USD nebo HUF). Ostatní parametry (například velikost finanční páky) měnit nelze.

Klientská zóna

Vytvořit si můžete také testovací demo účet s virtuálním vkladem 10 000 USD. Po uplynutí 30 dnů se demo účet automaticky deaktivuje, ale není problém založit další.

Vklady a výběry peněz se realizují bankovním převodem nebo kartou přes platební bránu Stripe.

Kolik peněz budu potřebovat?

Minimální vklad je 1 000 Kč (platba kartou) nebo 2 000 Kč (platba převodem). Bude to ale stačit k obchodování?

Pokud budete obchodovat reálné akcie, objednávky lze zadávat od 1 kusu. Obchodování zlomkových akcií broker nepodporuje, takže třeba půlku nebo desetinu akcie si koupit nemůžete. Toto může být překážka pro drobné investory, protože některé akcie stojí stovky dolarů (Microsoft, Facebook, Berkshire Hathaway a další).

CFD kontrakty lze obchodovat od 0.01 lotu, což je mezi CFD brokery standard. Přepočet na koruny je složitější, protože záleží na ceně vybraného instrumentu, velikosti kontraktu a finanční páce. Obecně ale platí, že k otevření obchodní pozice budete potřebovat přibližně 600 až 3 000 Kč.

Reálné akcie

Broker nabízí 56 amerických titulů (například Apple, Alphabet, META, Amazon nebo BlackRock) a 186 evropských titulů (například Allianz, Ubisoft, Daimler, Total, SAP nebo Siemens). České akcie ani populární ETF fondy broker nenabízí, respektive nabízí je pouze formou CFD kontraktů.

Pokud koupíte reálné akcie, stáváte se skutečným akcionářem společnosti a získáte nárok na vyplacení dividendy. Broker ovšem neuvádí, jakou sazbou se dividendy daní.

Obchodní platforma InvestingFox

Obchodování s CFD

Pomocí CFD kontraktů můžete spekulovat na růst nebo pokles různých instrumentů, aniž byste je reálně kupovali. Tímto způsobem můžete obchodovat přibližně 700 instrumentů:

• 61 měnových párů (forex) – EUR/USD, GBP/USD…
• přes 600 akcií – americké, evropské i české tituly
• 22 komodit – zlato, stříbro, platina, ropa, káva…
• 12 indexů – S&P 500, DJIA, NASDAQ 100, DAX…

CFD kontrakty se využívají zejména pro krátkodobé spekulace. Pro dlouhodobé investování se CFDčka nehodí kvůli finanční páce (vyšší riziko) a kvůli swapům (vyšší poplatky).

Finanční páka

CFD kontrakty se obchodují s využitím finanční páky, takže obchodníci financují jen zlomek z celkové objednávky. Zbylé prostředky jim vypůjčí broker.

Finanční páka 1:10 například znamená, že obchodní pozice je 10x větší než vaše vlastní investice. Zisky nebo ztráty z takové transakce budou tedy 10x větší než při obchodování bez finanční páky. Zjednodušeně lze tedy říct, že finanční páka zvyšuje zisky nebo ztráty z vašich transakcí.

Velikost pákového efektu je fixní a nelze měnit:

• 30x – hlavní měnové páry
• 20x – vedlejší měnové páry, hlavní indexy, zlato
• 10x – vedlejší indexy, komodity vyjma zlata
• 5x – akcie a ETF

Obchodování s pákou je lákavé, protože během krátké chvíle můžete dosáhnout vysokých výnosů. Stejně tak ale můžete během chvilky ztratit všechny peníze. Mějte tedy na paměti, že pákové obchodování je vysoce rizikové a není vhodné pro začátečníky!

Střet zájmů při CFD tradingu

Obchodování s CFD neprobíhá na regulované burze. CFD funguje spíše jako sázka mezi obchodníkem a brokerem. Jedna strana spekuluje na růst ceny, druhá strana spekuluje na pokles. Pokud tedy obchodník vydělá, broker musí zákonitě prodělat. A obráceně.

Pro úplnost uveďme, že CFD brokeři mohou střet zájmu eliminovat. Například tím, že budou objednávky klientů přeposílat k externímu poskytovateli likvidity. Ani to vám ale nezaručí, že broker bude opravdu nestranný. Poskytovatel likvidity totiž může brokerovi vyplácet provize z vašich ztrát.

Poplatky u InvestingFox

Poplatky u InvestingFox jsou vysoké. Například za nákup nebo prodej akcií zaplatíte minimálně pětistovku, zatímco konkurenční brokeři si za stejnou službu naúčtují sotva pár korun. Obchodování přes InvestingFox se tedy může hodně prodražit.

Na oficiálním webu Investing Fox jsme nenašli žádný výpis poplatků ani ceník služeb, takže následující informace berte s rezervou. Jednotlivé poplatky jsme museli složitě dohledávat a ani tak nemáme jistotu, že jsme našli všechno.

Poplatky – reálné akcie

• Poplatek za nákup/prodej akcií – Broker si účtuje komisní poplatek za zprostředkování obchodu. Velikost poplatku je 1 % z objemu objednávky, minimálně však 500 Kč za každý obchod. Menší objednávky se tedy hodně prodraží (pokud byste kupovali akcie za 5 000 Kč, poplatek bude 10 %).
• Poplatek za uložení akcií – V dokumentu KID lze dohledat následující větu: „pokud držíte otevřenou nákupní nebo prodejní pozici po uzavření trhu, bude vám účtován poplatek za swap“. To jinými slovy znamená, že broker si může účtovat každodenní poplatek za uložení akcií. Velikost poplatku jsme ale na webu brokera nenašli.

Srovnání komisních poplatků

Jak si stojí broker InvestingFox v porovnání s ostatními akciovými brokery? Níže naleznete srovnání komisních poplatků při nákupu vybraných českých, amerických, německých a britských akcií:

ČEZ za 20,000 Kč	Nenabízí CZ akcie	0 Kč	Nenabízí CZ akcie	40 Kč
Apple za 1,000 $	20 $	0 $	0 $	2.00 €
Allianz za 1,000 €	20 €	0 €	0 €	4.90 €
Tesco za 1,000 £	15 £	0 £	0 £	4.90 €
Komisní poplatky ze dne 14.2.2024, výše poplatku se může měnit.		Recenze XTB	Recenze eToro	Recenze DEGIRO

Poplatky – CFD kontrakty

• Rozdíl nákupní a prodejní ceny (spread) – U každého instrumentu uvidíte dvě ceny – nákupní (vyšší) a prodejní (nižší). Jejich rozdíl je v podstatě malý poplatek, který zaplatíte za oboustranný obchod (tj. otevření a uzavření CFD pozice). Velikost spreadů pro vybrané instrumenty najdete v tabulce níže.
• Poplatek za zprostředkování obchodu (komise) – Tento poplatek se týká pouze akcií a ETF fondů. Poplatek budete platit při otevření i při uzavření obchodní pozice. Velikost poplatku je 0.10 až 0.30 % z objemu objednávky, minimálně však $25 / €25 / 500 Kč za transakci!
• Poplatek za držení pozice přes noc (swap) – Swap je malý úrok, který zaplatíte za držení CFD pozice „přes noc“. Poplatek se platí 1x denně u každé CFD pozice, kterou necháte otevřenou po uzavření trhu. Swapy jsou poměrně vysoké, konkrétní hodnoty najdete zde.

Srovnání spreadů

Jak si stojí broker InvestingFox v porovnání s prověřenými brokerskými společnostmi? Níže naleznete podrobné srovnání spreadů u vybraných instrumentů:

EUR/USD	0.5 PIP	0.9 PIP	0.8 PIP	1.0 PIP
S&P 500	0.10 %	0.01 %	0.01 %	0.02 %
Bitcoin	Nelze obchodovat	0.28 %	0.30 %	2.00 %
Tesla	0.08 %	0.05 %	0.04 %	0.30 %
Zlato	0.22 %	0.01 %	0.02 %	0.02 %
Revize 14.5.2023, výše poplatku se může měnit.		Recenze XTB	Recenze Plus500	Recenze eToro

Ostatní poplatky

• Poplatek za vklad/výběr – Ne
• Poplatek za převod měn – Během obchodování může docházet k převodu měn. Typickým příkladem je třeba nákup amerických akcií (USD) přes korunový účet (CZK). Většina brokerů si za převod měn účtuje poplatek, ale InvestingFox o převodu měn nikde nepíše. Těžko tedy říct, jestli je poplatek nulový nebo netransparentní.
• Poplatek za neaktivitu – Je-li váš obchodní účet neaktivní nebo nečinný po dobu 1 měsíce, broker si začne účtovat poplatek za údržbu ve výši 29 EUR měsíčně. Je-li zůstatek na účtu nižší než 29 EUR, broker vám účet vynuluje.

Zkušenosti s InvestingFox

Kdo stojí za InvestingFox

Službu InvestingFox provozuje slovenská společnost CAPITAL MARKETS, O.C.P., A.S., která podléhá regulacím slovenské národní banky (NBS). Společnost funguje od roku 2008, ale doména InvestingFox.com byla zaregistrovaná „až“ v září 2015.

Zkušenosti uživatelů

Ačkoliv se společnost chlubí více než 16 letou historií, na internetu nenajdete prakticky žádné uživatelské recenze. My jsme našli jen pár reklamních článků a stížnosti na nevyžádané nabídky investic po telefonu ^{[1, 2, 3, 4]}. Nevyžádaný telemarketing je přitom v Česku zakázaný.

Na co si dát pozor?

• Povinné ověřování totožnosti – Abyste mohli vybrat peníze z obchodního účtu, musíte do systému nahrát kopie osobních dokumentů.
• Střet zájmů při CFD tradingu – Obchodování s CFD neprobíhá na reálné burze. CFD funguje spíše jako sázka mezi brokerem a obchodníkem, takže CFD brokeři mohou (ale nemusí) profitovat na ztrátě svých klientů. Obchodujte podle vlastních analýz, ne podle rad obchodních manažerů.
• Reálné akcie vs CFD – Při obchodování akcií si dejte pozor, jestli kupujete fyzické (reálné) akcie nebo CFD na akcie. Je v tom zásadní rozdíl!
• Vysoké poplatky – Některé poplatky u InvestingFox jsou opravdu vysoké. Zejména komisní poplatek za nákup nebo prodej akcií, poplatek za neaktivitu nebo swapové poplatky u CFD.

Shrnutí recenze InvestingFox

Nabídka od společnosti InvestingFox nás příliš nezaujala. A hned vysvětlíme proč.

Prvním důvodem jsou vysoké poplatky. V dnešní době existuje nespočet brokerů, kteří nabízí obchodování reálných akcií téměř zadarmo. InvestingFox si ale za každý obchod naúčtuje minimálně 500 Kč.

Další nevýhodu vidíme v tom, že broker nenabízí reálná ETFka a neumožňuje obchodování zlomkových akcií. Diverzifikace portfolia je tedy finančně náročná – pro drobné investory prakticky nemožná.

Máte zkušenosti s brokerem InvestingFox? Napište nám dolů do komentářů!