Recenze ADMIRALS Zkušenosti s brokerem Admiral Markets, nabídka, poplatky

Recenze Admirals ve zkratce

Admirals je původem estonský broker, který nabízí investování do cenných papírů (reálné akcie a ETF) nebo pákové obchodování s CFD kontrakty.

Pokud chcete investovat do cenných papírů, broker vám zpřístupní přes 4 000 akcií a 210 ETF fondů. Investovat můžete od pouhého dolaru, takže kupovat můžete i zlomky akcií. Poplatky za obchodování reálných akcií jsou poměrně nízké a jeden obchod denně máte dokonce zdarma.

Druhou část nabídky tvoří CFD kontrakty, které se hodí zejména pro krátkodobé spekulace. Pomocí CFD můžete spekulovat na růst nebo pokles různých instrumentů – třeba měn, kryptoměn, akcií nebo komodit. Při obchodování se ale využívá finanční páka, takže obchodování je vysoce rizikové.

Broker Admirals

Mezi hlavní výhody patří relativně nízké poplatky a podpora CZK. Nevýhodou je naopak absence českých akcií, občasné výpadky platformy nebo třeba zrušení české pobočky, což mělo negativní dopad na kvalitu zákaznické linky.

Aktuálně broker sídlí na Kypru a na jeho činnost dohlíží komise CySEC. Účty klientů jsou pojištěné proti úpadku brokera a chráněné proti zadlužení. Více se dozvíte v následující recenzi Admirals!

Hodnocení Admirals: 80%

Základní informace o Admirals

Co nabízí Admirals

Broker Admirals (dříve Admiral Markets) nabízí 2 typy investičních produktů: Tím prvním jsou reálné cenné papíry (akcie & ETF fondy), které se hodí zejména pro dlouhodobé investování. Druhou část nabídky tvoří CFD kontrakty, které se používají naopak pro krátkodobé spekulace.

Akcie
ETF				-
Dluhopisy	-	-	-	-
Futures a opce	-	-	-	-
Kryptoměny	-	-		-
CFD
		Recenze XTB	Recenze eToro	Recenze Robomarkets

Obchodování probíhá přes webovou, počítačovou nebo mobilní aplikaci. Klienti mohou využívat platformy MetaTrader (MT4, MT5, WebTrader) nebo vlastní platformu brokera Admirals Platform. Obchodní podmínky na jednotlivých platformách se mohou lišit.

Typy účtů

Broker rozlišuje 3 typy obchodních účtů. Z toho 2 účty jsou určené pro CFD trading (Trade & Zero) a jeden účet slouží pro obchodování cenných papírů (Invest).

Kolik peněz budu potřebovat?

Pokud si vytvoříte účet pro CFD trading, musíte na něj vložit alespoň 1 000 korun. Bude to ale stačit k obchodování?

To záleží.

Minimální velikost objednávky je 0.01 lotu, což je mezi CFD brokery standard. Prakticky to znamená, že k vytvoření CFD pozice budete potřebovat přibližně 600 až 3 000 korun (v závislosti na zvoleném instrumentu a finanční páce).

Pokud se přesuneme k reálným akciím, podmínky jsou přehlednější. Minimální velikost vkladu je pouze $1 nebo €1. Objednávky lze zadávat od stejné částky, takže nakupovat můžete i zlomky akcií nebo ETF fondů (minimálně však 1/100 akcie).

Demo účet a studijní materiály

Obchodování u Admirals si můžete nezávazně a bez rizika vyzkoušet pomocí demo účtu. Z jednoho profilu si můžete vytvořit hned několik demo účtů s různými podmínkami, protože velikost páky, typ účtu i velikost fiktivního vkladu jsou volitelné. Nevýhodou je, že testovací účet je dostupný pouze na 30 dní. Pokud si ale založíte souběžně i reálný účet, tak vám demo účet zůstane i po uplynutí 30denní lhůty.

Demo účet lze zřídit přes kabinet tradera

Na webu brokera najdete výukové materiály a návody. Klienti s reálným účtem mají navíc přístup do portálu Premium analytika, který obsahuje tržní zprávy, technické analýzy, ekonomický kalendář a ukazatele sentimentu od předních finančních společností (Dow Jones, Trading Central a Acuity).

Portál Premium analytika

Reálné akcie & ETFs

Broker vám zpřístupní více než 4 000 akcií z 18 světových burz (NASDAQ, NYSE, Xetra, Euronext, LSE a další). Přes Admirals tak pořídíte například akcie technologických gigantů (Google, Facebook, Apple, Amazon, Microsoft) nebo akcie známých automobilek (Tesla, BMW, Daimler, Volkswagen). České akcie ale broker nenabízí.

Nabídku akcií doplňuje přes 200 ETF fondů z evropských burz. Pomocí nich můžete investovat například do burzovních indexů (DAX, S&P 500, Nasdaq 100) nebo do komodit (zlato, stříbro).

Dividendy u Admirals

Akcie a ETF se ukládají v elektronické podobě a případné dividendy vám broker připíše již zdaněné přímo na investiční účet. Dividendy z USA se daní standardní sazbou 15 %, aniž by klienti museli vyplňovat formulář W-8BEN. Tuto informaci nám potvrdila i zákaznická podpora Admirals.

Nevýhodou je, že zakoupené akcie ani ETF nemůžete převést k jinému brokerovi.

Obchodování s CFD

Vedle cenných papírů broker nabízí také CFD kontrakty neboli rozdílové smlouvy. Pomocí CFD můžete spekulovat na růst nebo pokles různých aktiv, aniž byste je reálně vlastnili. Nejedná se tedy o klasické obchodování na burze, ale spíše o formu sázky, kterou mezi sebou uzavírá broker a obchodník.

Aplikace Admirals nabízí CFDčka na bezmála 4 000 instrumentů:

• 80 měnových párů – EUR/USD, USD/CHF, GBP/USD…
• 3400 akcií – Apple, Meta, Google, Amazon, Tesla…
• 360 ETF – EEM, DIA, GLD, SLV, SPY, QQQ, TQQQ…
• 29 komodit – zlato, stříbro, platina, káva, ropa…
• 42 indexů – DAX, S&P 500, DJIA, NASDAQ 100…
• 42 kryptoměn – Bitcoin, Ethereum, Ripple, Cardano…
• 2 dluhopisy – 10Y German Bund, 10Y US Treasury Note

České akcie ani český akciový index PX v seznamu instrumentů nenajdete. Jediné instrumenty s přímou vazbou na Česko jsou měnové páry USDCZK a EURCZK.

Finanční páka

Při obchodování s CFD se využívá finanční páka, která znásobí zisky i ztráty z vašich obchodů až 30násobně. Vlivem toho může i malý pohyb na trhu vést k vysokému zisku nebo k vysoké ztrátě.

Maximální velikost pákového efektu vychází z nařízení evropského úřadu ESMA:

• 30x – hlavní měnové páry
• 20x – vedlejší měnové páry, zlato a hlavní indexy
• 10x – vedlejší indexy a komodity vyjma zlata
• 5x – akcie a ETF
• 2x – kryptoměny

Finanční páka je fixní a nelze změnit (možnost snížit finanční páku nabízí například eToro). Profesionální obchodníci však mohou zažádat o navýšení pákového efektu až na 500x.

Poplatky u Admirals

Poplatky u brokera Admirals jsou transparentní a relativně nízké. Každý typ účtu má ale odlišný ceník, takže zorientovat se v poplatcích je trochu složitější.

Pokud obchodujete reálné akcie (účet Invest), do nákladů se promítne zejména komisní poplatek a poplatek za převod měn. Držení akcií je zdarma. CFD obchodníkům broker nabízí 2 poplatkové struktury: Zero (nízké spready + komisní poplatek) nebo Trade (vyšší spready + nulové komise).

Kompletní přehled poplatků najdete na webu brokera. Klíčové poplatky si ale podrobně rozebereme níže:

Poplatky – reálné akcie & ETFs

• Poplatek za zprostředkování obchodu (komise) – Jeden obchod denně máte zdarma, ale za každý další nákup nebo prodej zaplatíte komisní poplatek. Pro americké akcie je poplatek 0.02 USD za akcii (minimálně 1 USD za obchod) a pro evropské akcie je poplatek v závislosti na burze 0.10 % až 0.15 % (minimálně 1 EUR za obchod).
• Konverzní poplatek – Pokud kupujete nebo prodáváte cenné papíry denominované v jiné měně, než je základní měna vašeho účtu, tak zaplatíte poplatek za převod měny ve výši 0.30 %. Jako příklad můžeme uvést situaci, kdy nakupujete americké akcie přes korunový účet (dochází k převodu CZK na USD).

Srovnání komisních poplatků

Jak si stojí broker Admirals v porovnání s ostatními akciovými brokery? Níže naleznete srovnání komisních poplatků při nákupu vybraných českých, amerických, německých a britských akcií:

ČEZ za 20,000 Kč	Nenabízí CZ akcie	0 Kč	Nenabízí CZ akcie	40 Kč
Apple za 1,000 $	*0/1 $	0 $	0 $	2.00 €
Allianz za 1,000 €	*0/1 €	0 €	0 €	4.90 €
Tesco za 1,000 £	*0/1 £	0 £	0 £	4.90 €
Komisní poplatky ze dne 14.2.2024, výše poplatku se může měnit.		Recenze XTB	Recenze eToro	Recenze DEGIRO

*jeden obchod denně je u Admirals bez komisního poplatku

Poplatky – Obchodování s CFD

U CFD tradingu je to s poplatky trochu složitější. Velikost poplatků totiž závisí na tom, jaký účet si zvolíte. Na obou účtech se ale setkáte s těmito poplatky:

• Rozdíl nákupní a prodejní ceny (spread) – Nákupní a prodejní ceny CFD kontraktů určuje broker. Nákupní cena je vždy nepatrně vyšší než prodejní cena, a jejich rozdíl (spread) je v podstatě poplatek, který zaplatíte za oboustranný obchod (tj. otevření a uzavření pozice).
  Na účtu TRADE jsou spready vyšší (od 0.5 pips), na účtu ZERO jsou spready nižší (od 0 pips). Přehled spreadů pro vybrané instrumenty najdete v tabulce níže.
• Poplatek za obchodování přes noc (swap) – Pokud držíte CFD pozici přes noc (přesněji řečeno po uzavření trhu), broker si naúčtuje swapový poplatek. Pokud pozici ukončíte před uzavřením trhu, swap neplatíte. Denní swapy u Admirals jsou srovnatelné se swapy konkurenčních brokerů.
• Poplatek za zprostředkování obchodu (komise) – Na účtu TRADE se komisní poplatek platí pouze při obchodování akcií a ETF. Sazby jsou stejné jako u reálných akcií, ale až 6 obchodů denně můžete mít zdarma (viz podmínky). Pokud máte účet typu ZERO, komisní poplatek budete platit za každý zrealizovaný obchod. Aktuální sazby najdete zde.
• Konverzní poplatek – Pokud kupujete nebo prodáváte CFD na akcie nebo CFD na ETF denominované v jiné měně, než je základní měna vašeho účtu, tak zaplatíte poplatek za převod měny ve výši 0.30 % z objemu transakce.

Srovnání spreadů u CFD

Abyste získali lepší představu o velikosti spreadů, máme pro vás krátké srovnání. V něm porovnáváme spready na platformě Admirals se spready konkurenčních brokerů. Uvádíme vždy spready na bezkomisních účtech (v případě Admirals jde o účet TRADE):

EUR/USD	0.8 PIP	0.9 PIP	0.8 PIP	1.0 PIP
S&P 500	0.01 %	0.01 %	0.02 %	0.02 %
Bitcoin	0.30 %	0.28 %	0.30 %	2.00 %
Tesla	0.35 %	0.05 %	0.04 %	0.30 %
Zlato	0.01 %	0.02 %	0.03 %	0.03 %
Revize 14.5.2023, výše poplatku se může měnit.		Recenze XTB	Recenze Plus500	Recenze eToro

Ostatní poplatky

• Poplatek za vklady a výběry:

	Poplatek za vklad	Poplatek za výběr
Bankovní převod	Zdarma	1x měsíčně zdarma jinak 1 EUR, 150 CZK …
Platební karty	Zdarma	1x měsíčně zdarma jinak 1 % (min. 1 EUR, 1 CZK …)
Skrill	Zdarma	1x měsíčně zdarma jinak 1 % (min. 1 EUR, 1 USD)

• Poplatek za neaktivitu – Je-li účet 24 měsíců neaktivní (žádné obchody / žádné otevřené pozice), tak si broker začne účtovat €10 měsíčně. Poplatek se účtuje jen tehdy, když máte na účtu nějaké peníze.
• Poplatek za převod měny – Pokud převádíte peníze mezi dvěma obchodními účty s odlišnou měnou, tak zaplatíte poplatek 1 %.

Registrace, vklady a výběry

Abyste mohli využívat služby Admirals, musíte si nejprve vytvořit obchodní účet, ověřit svoji totožnost a poslat na účet peníze, se kterými budete obchodovat. Pojďme se tedy podívat, jak registrace a financování účtu funguje.

Návod Jak probíhá registrace u Admirals?

1. Nejprve vás čeká registrační formulář, do kterého zadáte email, telefon a libovolné heslo. Broker vám obratem zašle ověřovací email, pomocí kterého účet aktivujete.
2. Po prvním přihlášení musíte vyplnit osobní a kontaktní údaje, DIČ (rodné číslo) a informace o vašich příjmech a zaměstnání. Broker si zkontroluje také vaše telefonní číslo pomocí SMSky s kódem.

Registrace u Admirals

3. Následně si broker ověří vaši totožnost. K tomu si připravte 2 dokumenty (viz níže), které nafotíte a nahrajete do systému. Ověření můžete provést přes mobilní aplikaci nebo webkameru, případně lze kopie dokumentů vložit do systému manuálně.

Ověření totožnosti

4. Hotovo! Jakmile broker vaši žádost schválí, můžete začít obchodovat.

Otevřít účet u Admirals Služba CFD. 78% ztrácí peníze

Jaké dokumenty musím poskytnout?

• Platný doklad totožnosti. Využít můžete občanský průkaz nebo pas.
• Doklad pro ověření adresy starý maximálně 3 měsíce. Projít by mělo vyúčtování za energie, zboží nebo služby, dopisy od státních orgánů atd.
• Pokud budete využívat platební kartu, tak broker může vyžadovat také kopie obou stran použité karty. Z bezpečnostních důvodů na kopiích začerněte prvních 12 číslic na přední straně a CVV kód na zadní straně.

Vklady a výběry

Vedení obchodního účtu je možné v různých měnách včetně CZK, USD nebo EUR. Vklady a výběry peněz lze realizovat bankovním převodem, platební kartou nebo přes peněženku Skrill.

Zpracování vkladu bankovním převodem může zabrat až 3 pracovní dny. Vklady kartou se připisují prakticky ihned. Zpracování výběrů zabere trochu déle, protože broker musí žádost o výběr nejprve schválit. Zpravidla ale netrvá déle než 3 pracovní dny.

Obchodní platformy

Broker pro uživatele připravil 3 obchodní platformy, které si nyní ve stručnosti představíme:

• MetaTrader 4 – MT4 je jeden z nejznámějších systémů pro obchodování forexu. Platforma je rychlá a obsahuje řadu pokročilých nástrojů. Umožňuje ale jenom obchodování s CFD a pro začátečníky může být trochu složitá. Platforma je dostupná pro stolní počítače nebo pro smartphony.
• MetaTrader 5 – Nástupce populární platformy MT4, která nabízí ještě více funkcí a pokročilých nástrojů. Platforma je dostupná pro stolní počítače a mobilní telefony. Přes platformu lze obchodovat CFD i reálné akcie.
• MetaTrader WebTrader – Odlehčená verze MetaTraderu, která nevyžaduje stahování ani instalaci. Platformu spustíte v běžném internetovém prohlížeči. Přes platformu lze obchodovat cenné papíry i CFD kontrakty.
• Admirals Platform – Jednoduchá a intuitivní platforma pro nenáročné investory. Platformu spustíte přes webový prohlížeč nebo si můžete stáhnout verzi pro smartphony. Přes platformu lze obchodovat cenné papíry i CFD kontrakty.

Objednávky lze zadávat pomocí tržního pokynu (objednávka se zrealizuje ihned po odeslání za nejlepší dostupnou cenu) nebo přes limitní pokyn (objednávka se zrealizuje až ve chvíli, kdy cena vzroste nebo klesne na vámi nastavenou úroveň).

Nastavení objednávky

U každé objednávky můžete aktivovat dvě funkce pro automatické ukončení obchodu: Take Profit (ukončí obchod při dosažení určitého zisku) nebo Stop Loss (ukončí obchod při překročení určité ztráty).

Návod Jak obchodovat u Admirals?

Vyberte požadovaný instrument ze seznamu v levé části obrazovky 1 a dvojklikem na něj otevřete okno objednávky. V něm zadejte typ obchodního příkazu a objem investice 2. Zapnout můžete i příkazy pro automatické ukončení obchodu.

Návod: Jak obchodovat u Admirals?

Objednávku potvrďte kliknutím na tlačítko BUY (očekáváte růst ceny) nebo SELL (očekáváte pokles) 3.

Probíhající obchody najdete v záložce Obchod, kde uvidíte aktuální zisk nebo ztrátu. Každou transakci můžete kdykoliv ukončit kliknutím na symbol křížku.

Otevřít účet u Admirals Služba CFD. 78% ztrácí peníze

Zkušenosti s Admirals

Kdo stojí za Admirals?

Služby pro evropské klienty zajišťuje kyperská společnost Admirals Europe Ltd (dříve Admiral Markets Cyprus Ltd), která je členem estonské skupiny Admirals Group AS.

Admirals Europe Ltd podléhá regulacím CySEC a v Česku broker působí na základě notifikace (viz registr ČNB). To znamená, že ČNB na činnost brokera neodhlíží, ale díky evropské licence zde broker působí přeshraničně.

V minulosti měl broker českou pobočku se sídlem v Praze (Admiral Markets AS, organizační složka). Ta ovšem v roce 2018 ukončila činnost a o dva roky později zanikla. Ukončení činnosti bylo na vlastní podnět společnosti (nikoliv kvůli ztrátě licence, jak internetem jednu dobu kolovalo).

Zabezpečení prostředků

Prostředky klientů jsou pojištěné v rámci kompenzačního fondu ICF proti úpadku společnosti. Pojistný limit je 20 000 EUR na osobu, což je mezi evropskými CFD brokery standard.

Prostředky klientů se ukládají odděleně od prostředků brokera a obchodní účty jsou chráněné proti zápornému zůstatku. Pokud se tedy kvůli finanční páce dostanete do záporných čísel, broker vám dluh odpustí. Ochrana účtu proti zápornému zůstatku se ale vztahuje pouze na retailové klienty, nikoliv na profesionální obchodníky.

Střet zájmů u CFD tradingu

Pokud obchodujete reálné akcie, broker je pouhý zprostředkovatel a vydělává pomocí poplatků (komise, konverzní poplatek). Obchodování s CFD ale funguje trochu jinak.

Obchody s CFD neprobíhají na reálné burze. CFD obchody si můžete představit spíše jako „sázky“, které uzavírá broker se svými klienty. Broker může do vašich obchodů vstupovat jako protistrana a může tedy profitovat na vaší ztrátě.

Mějte na paměti, že mezi CFD brokery a jejich klienty může existovat střet zájmů. Myslete na to, pokud vám budou obchodní manažeři radit, co a jak máte obchodovat.

Tento koncept využívají téměř všichni CFD brokeři. Pro úplnost ale musíme dodat, že brokeři mohou střet zájmů minimalizovat nebo zcela eliminovat. Třeba tím, že objednávky svých klientů automaticky přeposílají k jiným brokerům nebo externím poskytovatelům likvidity. Obchodníci ovšem nikdy neví, proti komu obchodují, takže opatrnost je vždy na místě.

Zkušenosti a hodnocení klientů

V internetových diskusích najdete chválu i kritiku. Pokud jde o silné stránky, uživatelé oceňují především nízké poplatky, možnost investovat do reálných akcií nebo bezproblémové výběry peněz.

A negativa?

Mnoho kritiky se týká webové platformy, která se někdy zasekává a padá. Zasekávání jsme sami pocítili při testování demo účtu, ale rozhodně se nejednalo o nic zásadního.

Několik obchodníků má také zkušenost s výrazným omezením maximální objednávky, což je ovšem mezi CFD brokery poměrně častý jev. K omezování dochází zejména při zvýšené volatilitě, tedy když trh prudce roste nebo klesá. Aby brokeři v takové situaci zamezili vlastním ztrátám, omezí (nebo zcela pozastaví) obchodování s daným aktivem. U Admirals k tomu mělo dojít například v dubnu 2020 u ropy.

Pro řadu českých klientů bylo kritickým bodem zrušení pražské pobočky. Dnes broker v česku působí pouze přeshraničně, což se podle obchodníků podepsalo zejména na kvalitě zákaznické linky.

Zákaznickou podporu brokera můžete kontaktovat emailem nebo na české telefonní lince. K dispozici je také živý chat, ale ten je dostupný pouze v angličtině.

Na co si dát pozor?

• Některé smluvní dokumenty jsou dostupné pouze v angličtině.
• U CFD obchodů může broker profitovat na ztrátě svých klientů, takže pozor na investiční rady a tipy od obchodních manažerů.
• Ověření totožnosti je povinné, stejně jako u ostatních licencovaných brokerů. Bez ověření nelze vybírat peníze.
• Dávejte si pozor, zda kupujete reálné akcie nebo CFD akcie. Je v tom zásadní rozdíl!

Uživatelská hodnocení Admirals

Admirals – recenze a zkušenosti

Shrnutí recenze Admirals

Admirals má na první pohled téměř všechno, co by český investor mohl chtít – Širokou nabídku investičních produktů, zlomkové akcie, konkurenceschopné poplatky, podporu češtiny a možnost vedení obchodního účtu v korunách.

Jedna věc nám ale u Admirals chybí – stabilita.

Společnost změnila název, opakovaně měnila provozovatele, zrušila pražskou pobočku a nyní (od března 2024) dokonce pozastavila registrace nových účtů v EU. Z internetových diskusí lze v posledních letech cítit nervozitu uživatelů, nejistotu ohledně budoucnosti brokera a zklamání nad změnami, kterými Admirals prošel.

Ačkoliv má Admirals evropskou licenci a peníze klientům řádně vyplácí, obchodní účet bychom si u tohoto brokera neotevřeli. Z našeho pohledu dnes existují lepší brokeři, a není jich málo.

Máte zkušenosti s Admirals? Nenašli jste, co jste hledali? Napište nám dolů do komentářů!