Forex trading pro začátečníky – Jak obchodovat na forexu, návod a zkušenosti

Forex pro začátečníky

Pojďme si forex vysvětlit zjednodušeně, bez zbytečných detailů a cizích pojmů. Forex lze chápat jako velkou internetovou směnárnu měn, kde můžete koupit/prodat libovolnou měnu v libovolném množství. Obchodníci forexu doufají, že hodnota měny, kterou nakoupí, vzroste. Pokud se tak skutečně stane, tak mohou nakoupenou měnu směnit zpět a inkasovat zisk. Je to stejné, jako byste koupili 1 dolar za 20 CZK, počkali, až kurz vzroste, a pak dolar prodali za 21 korun. Pokud byste ovšem nekoupili jeden dolar, ale hned třeba tisíc dolarů, tak při prodeji vyděláte místo jedné koruny tisíc korun. A právě tak funguje forex.

Při obchodování lze navíc použít finanční páku, která zisky znásobí. Obchodníci tak nemusí investovat miliony, aby vydělali i na nepatrném pohybu ceny. Stačí využít vysoký pákový efekt. Finanční páka ovšem funguje oboustranně, takže poměrem, kterým násobí zisky, násobí i případné ztráty. Obchodování na páku není totiž nic jiného, než obchodování s vypůjčenými penězi.

Základy forex tradingu

Měny se obchodují vždy v párech, což pro začátečníky může být matoucí. Důvod je ovšem jednoduchý: při obchodování s měnami vždy nakupujete nebo prodáváte jednu měnu za druhou. U měnového páru EUR/USD  (euro a americký dolar) můžete například nakupovat a prodávat eura za americké dolary.

Forex trading probíhá prostřednictvím internetových platforem, které provozují brokerské společnosti. Na obchodní platformě najdete seznam všech měnových párů, které můžete obchodovat. Pro měnový pár, který vyberete kliknutím, se na platformě vždy zobrazí cenový graf. Graf ukazuje vývoj kurzu mezi danými dvěma měnami za vybrané časové období. Toto období můžete měnit, stejně jako další parametry grafu.

Minimální investice a finanční páka

Jakmile si vyberete měnový pár, se kterým chcete obchodovat, tak zvolíte množství měny k nákupu. Velikost nebo též objem transakce se udává v lotech, přičemž jeden lot je 100 000 jednotek základní měny. Základní měna je v měnovém páru uvedena na prvním místě (pro EUR/USD je základní měnou euro). Minimální objem transakce záleží na mnoha faktorech. Pokud je minimální objem transakce například 0.01 lotu (mikrolot) neznamená to, že musíte investovat minimálně 1000 euro. Při obchodování se totiž používá již zmiňovaná finanční páka.

Finanční páka je další parametr, který při obchodování nastavujete. Principem finanční páky je, že uhradíte jen část transakce a zbytek se doplatí vypůjčenými penězi. Například u finanční páky 1:100 zaplatíte jen setinu. Pokud zisk bez páky činní 1 dolar, tak s pákou 1:100 bude zisk stonásobný – to stejné však platí o případné ztrátě. U některých brokerů je finanční páka fixní a nedá se měnit.

Na forex tradingu je zajímavé, že můžete spekulovat i na pokles ceny. Existují totiž dva základní obchodní příkazy: BUY a SELL. Pokud očekáváte, že kurz poroste (tj. základní měna bude posilovat), pak zvolte možnost BUY (nákup). Pokud ovšem čekáte pokles kurzu (oslabení základní měny vůči měně kotační), tak transakci otevřete příkazem SELL (prodat).

Návod: Jak obchodovat forex

Jak začít obchodovat na forexu? V prvním kroku si vyberete měnový pár, se kterým chcete obchodovat. Následně zvolíte velikost transakce, a pokud to broker umožní, tak i velikost finanční páky. Nakonec vyberete, zda očekáváte růst kurzu (BUY) nebo pokles (SELL). Potvrzením transakce se vám otevře obchodní pozice, kterou můžete kdykoliv ukončit.

Pro lepší představu uvedeme praktický příklad transakce s měnovým párem EUR/USD. Předpokládejme, že kurz EUR/USD je 1.2. Vy očekáváte, že euro vůči americkému dolarů posílí a kurz vzroste. Nechcete ovšem příliš riskovat a proto zvolíte nejmenší možnou transakci 0,01 lotu. Nakupujete tedy 1000 euro za americké dolary pomocí příkazu BUY. Při kurzu 1.2 musíte zaplatit 1200 USD (1000*1.2), ale s využitím finanční páky 1:100 zaplatíte jen setinu (12 dolarů).

Pokud kurz poroste, tak vyděláte. Ukončíte-li transakci na kurzu 1.21, tak za prodej 1000 euro dostanete 1210 dolarů. Čistý zisk tedy činí 10 dolarů. Pokud ovšem kurz klesne na 1.19, tak při prodeji dostanete jen 1190 dolarů a místo zisku budete deset dolarů ve ztrátě.

Pozor na zadlužení

Z výše uvedeného příkladu je evidentní, že pokud by ztráta byla například dvacet dolarů, tak by se obchodník zadlužil. Jeho investice byla totiž pouhých 12 dolarů, ale kvůli finanční páce byla ztráta vyšší než samotná investice. Aby se obchodník nezadlužil, tak by finanční páku nesměl použít.

Princip příkazů LIMIT a STOP LOSS

Mnoho brokerů dnes nabízí ochranu proti zadlužení, takže když je ztráta příliš velká, tak se transakce automaticky ukončí, aby se obchodník nezadlužil (tuto funkci nabízí například broker XTB). Obdobně funguje příkaz StopLoss, kde si obchodník nastaví, při jaké ztrátě se má transakce ukončit. Obchodník tedy nemusí neustále sedět u počítače, protože Stop Loss transakci pohlídá. Stejně tak funguje příkaz TakeProfit/LIMIT, který ukončí transakci při dosažení určitého zisku.

Poplatky při obchodování

Při obchodování forexu se platí poplatky v podobě spreadů. Spread je rozdíl mezi nákupní a prodejní cenou měnového páru, takže na platformě vždy uvidíte pro každý měnový pár dvě ceny. Vyšší cena se uplatňuje při nákupu (BUY) a nižší cena při prodeji (SELL). Nízký spread znamená nizké poplatek a výhodnější obchodování. Velikost spreadu se udává v pipech, přičemž jeden pip je čtvrté desetinné místo kurzu. Je-li tedy spread 3 pips, tak rozdíl mezi nákupní a prodejní cenou bude 0.0003. Aby obchodník vydělal, tak se musí cena změnit minimálně o velikost pipu v požadovaném směru.

Jak si vytvořit obchodní účet

Obchodování forexu není náročné. Stačí vám počítač a připojení k internetu. Obchodní účet si vytvoříte bezplatně a k obchodování potřebujete jen pár stovek korun, protože požadované minimum bývá od 10 do 1000 dolarů.

Registrace obchodního účtu probíhá přes internet, jako ostatně všechny činnosti spojené s obchodováním forexu. Postup k vytvoření účtu se u každého brokera liší, nicméně základní body jsou stejné. V první řadě musíte vyplnit osobní údaje (celé jméno, bydliště, datum narození…) a kontakt (mobil, email). Následně musí obchodníci vyplnit několik dotazníků ohledně příjmů a předchozích zkušeností s obchodováním. Dotazníky naštěstí nezaberou déle než pár minut.

Časově náročnější je jen verifikace neboli ověření identity obchodníka. Verifikace spočívá v tom, že na obchodní účet nahrajete kopie několika osobních dokumentů. Obvykle stačí poskytnout kopii platného občanského průkazu (popř. pasu nebo řidičského průkazu) a kopii faktury za energie. Dokud obchodní účet není verifikovaný, nemůže klient vybírat peníze.

Mnoho obchodníků verifikaci kritizuje, ačkoliv se nejedná o výmysl brokerských společností. Brokeři nové klienty verifikovat musí, aby se zamezilo praní špinavých peněz a dalším ilegálním praktikám.

Zkušenosti s forexem

Obchodování s měnovými páry sice zvládne každý, nicméně obchodovat ziskově v dlouhodobém časovém horizontu se většině obchodníků nepodaří. Statistiky jasně ukazují, že nadpoloviční část obchodníků končí ve ztrátě.

Důvodů je hned několik. Tím prvním jsou nedostatečné zkušenosti a znalosti. Vytvořit ziskovou strategii a správně předvídat chování trhu je skutečná věda a investor by měl ovládat fundamentální i technickou analýzu. Mnoho lidí ovšem vsází na intuici nebo náhodně tipují, což z obchodování dělá hazardní hru. A v takovém případě je šance na úspěch poměrně malá.

Na internetu existuje nespočet bezplatných výukových programů, videí i elektronických knih o forexu. Dokonce i brokerské společnosti často poskytují vzdělávací materiály. Teoretické vzdělávání je dobré zkombinovat s cvičným obchodováním na testovacím demo účtu. Forexový demo účet vám bezplatně poskytne drtivá většina brokerů, ale dejte si pozor. Některé demo účty jsou časově omezené a po uplynutí stanovené doby se deaktivují. To však není případ brokerské společnosti eToro, ta svým klientům nabízí neomezený demo účet s virtuálním kapitálem 100 000 USD.

Neúspěch obchodníků mohou mít na svědomí také podvodné projekty a neféroví brokeři. Internetem totiž kolují stovky podvodných webů, které lákají k obchodování forexu. Podvody často nabízejí obchodní programy, strategie nebo vysoké zhodnocení investic. Místo slibovaných zisků ale obchodníci o peníze přijdou.