Investice do stříbra: Jak a kde obchodovat se stříbrem online? [NÁVOD]
Chcete investovat do stříbra, ale nevíte jak? Rozhodujete se mezi fyzickým a papírovým stříbrem? Pak jste na správném místě. Podívejte se na srovnání 5 oblíbených metod pro investice do stříbra.
Proč investovat do stříbra
Stříbro je vzácný kov, který se po dlouhá staletí využíval pro výrobu mincí, šperků a pamětních medailí. S rozvojem technologií se stříbro začalo využívat také v průmyslu. Dnes nachází uplatnění při výrobě elektroniky, v medicíně i v chemickém průmyslu.
Stříbro se spolu se zlatem řadí mezi monetární kovy, které převedším v minulosti plnily roli peněz.
Produkce stříbra
V moderní době už se stříbrem nezaplatíte, ale jednu důležitou vlastnost si tento kov zachoval: Je to spolehlivý uchovatel hodnoty, což se o papírových bankovkách říct nedá. Jejich hodnotu nekryje žádná komodita a závisí pouze na důvěře lidí.
Základní informace o komoditě, aktuální graf a předpověď ceny najdete v článku Stříbro.
Výhody a nevýhody investic do stříbra
Proč je investice do stříbra zajímavou příležitostí a v čem naopak stříbro zaostává za jinými investičními nástroji?
Výhody
- Už tisíce let je stříbro spolehlivý uchovatel hodnoty.
- Stříbro má reálné využití, takže přežívá i finanční a ekonomické krize.
- Cena stříbra je v porovnání se zlatem podhodnocená.
- Produkce stříbra stagnuje, zatímco světová poptávka roste.
- Investovat do stříbra může každý. Nejmenší slitky stojí pár stovek korun.
Nevýhody
- Cena stříbra není příliš stabilní a těžko se předvídá.
- Stříbro není mezi investory tak populární jako třeba zlato.
- Stříbro zatím nepřekonalo své maximum z roku 2011.
5 způsobů, jak a kde obchodovat se stříbrem
Existují dva základní způsoby, jak investovat do stříbra:
První možností je nákup fyzického stříbra v podobě investičních slitků nebo mincí.
Fyzické stříbro má skutečnou hodnotu a reálné využití, což u certifikátů a cenných papírů neplatí. I z toho důvodu jsou stříbrné slitky oblíbené mezi začínajícími investory.
Druhou variantou je nákup cenných papírů a derivátů s vazbou na stříbro (akcie, fondy, dluhopisy a další). Tímto způsobem můžete spekulovat o budoucí ceně stříbra, aniž byste jej museli vlastnit.
Online obchodování stříbra u XTB
Investice do „papírového“ stříbra je méně nákladná a díky internetu i velmi jednoduchá. Kvůli vyššímu riziku je ale vhodnější pro zkušené obchodníky.
METODA 1 Stříbrné slitky
Tato metoda se hodí zejména pro dlouhodobé investice na několik let, popřípadě k zajištění peněz proti inflaci.
Výhodou fyzického stříbra je reálná a hmatatelná hodnota. Kvalitní slitky bez problému prodáte a v případě potřeby je můžete rozdělit třeba na polovinu. K nákupu stříbra navíc nepotřebujete miliony, protože menší slitky stojí jen pár stovek korun.
Nákup fyzického stříbra má ovšem jednu velkou nevýhodu. Stříbrné slitky, narozdíl od investičního zlata, nejsou osvobozené od DPH. Kvůli dani investoři přeplácí 21 %, zatímco výkup probíhá za cenu bez DPH. Už při samotném nákupu nám tedy vzniká poměrně vysoká ztráta.
Další nevýhodou jsou vyšší náklady. Do nich se promítne především marže prodejců, což je vlastně rozdíl prodejní a výkupní ceny (obvykle 5 až 10 %). Marže klesá s hmotností slitku, takže se vyplatí kupovat větší slitky.
Nejvyšší marži čekejte u pamětních mincí a šperků, avšak jejich cenu může časem navýšit sběratelská hodnota.
- Fyzické stříbro má reálné využití
- Bez měnového a kreditního rizika
- Nepotřebujete vysoký kapitál
- Zabezpečení slitků (pojištění a uložení) není zadarmo
- Horší likvidita a vysoké transakční náklady (marže + DPH)
- Nehodí se pro krátkodobé spekulativní obchody
METODA 2 Burzovně obchodované fondy (ETF)
Fondy fungují na jednoduchém principu: Investor vloží peníze do fondu a správci fondu peníze zainvestují.
Speciálním typem fondů jsou „ETFka“ neboli fondy obchodované na burze. ETF fungují podobně jako podílové fondy, ale investoři místo podílových listů kupují akcie fondu přímo na burze. Nákup ETF tedy probíhá stejně jako nákup akcií (o nich za chvíli).
ETF jsou dobře likvidní a v porovnání s podílovými fondy i levnější. Velkou výhodou je také diverzifikace, protože správci fondu investují do desítek až stovek různých produktů.
Typickými zástupci „stříbrných“ ETF jsou fondy iShares Silver Trust, ProShares Ultra Silver (fondy kopírují hodnotu stříbra) nebo iShares MSCI Global Silver Miners a Global X Silver Miners (fondy skupují akcie těžařských firem).
- Dobrá likvidita, vše probíhá elektronicky
- Vysoká míra diverzifikace, nízké náklady
- Nepotřebujete vysoký kapitál
- Hodnota ETF nezávisí pouze na stříbře
- Poplatky u brokerů za zprostředkování nákupu
METODA 3 Rozdílové smlouvy CFD
Pomocí CFD můžete spekulovat na růst nebo pokles stříbra a dalších aktiv, aniž byste dané aktivum opravdu vlastnili.
A jak to celé funguje?
Rozdílová smlouva na stříbro kopíruje burzovní cenu stříbra. To znamená, že nákupem a následným prodejem kontraktu vyděláte prakticky stejně, jako při obchodování stříbra na burze.
Obchodování CFD si můžete nezávazně vyzkoušet na testovacím demo účtu.
U rozdílových smluv se používá finanční páka, takže obchodník nepotřebuje vysoký kapitál a může vydělat i na malém cenovém pohybu. Finanční páka ovšem funguje v obou směrech, takže zvyšuje nejen zisky, ale i případné ztráty.
- Nepotřebujete vysoký kapitál, nízkonákladové
- Můžete spekulovat na růst i pokles stříbra
- Hodnota CFD není podložena skutečným stříbrem
- Nehodí se pro dlouhodobé obchody
- Vyšší riziko kvůli finanční páce
ROKU
- V nabídce 21 komodit
- Jednoduchá platforma, výukové materiály a semináře
- Testovací demo účet s fiktivním vkladem 200 000 Kč
- Kompletně v češtině, CZ podpora, obchodování v CZK
- Na trhu od roku 2002, licence, vklady obchodníků pojištěny
- V nabídce 13 komodit
- Možnost kopírovat obchody ostatních klientů eToro
- Testovací demo účet s kapitálem 100 000 dolarů zdarma
- Na trhu od roku 2006, licence, vklady obchodníků pojištěny
- V nabídce 16 komodit
- Testovací účet zdarma
- Na trhu od roku 2001, licence, vklady obchodníků pojištěny
METODA 4 Futures kontrakty
Hlavním místem pro obchodování stříbra a dalších komodit jsou komoditní burzy. Možná vás to překvapí, ale ani na komoditních burzách se stříbro neobchoduje fyzicky. Obchodování totiž probíhá elektronicky pomocí futures kontraktů a dalších termínových smluv.
Futures je standardizovaná smlouva o budoucím dodání nebo odběru aktiva – v našem případě stříbra. Každý kontrakt určuje množství, sjednanou cenu a také datum exspirace, kdy dojde k jeho vypořádání.
K vypořádání dochází fyzicky (komoditu opravdu dodáte/odeberete) nebo se obě strany vyrovnají finančně. Datum vypořádání kontraktu lze navíc za malý poplatek prodloužit, popřípadě můžete kontrakt ještě před exspirací prodat.
Investoři a spekulanti se tedy s fyzickým stříbrem vůbec nesetkají.
- Vysoká likvidita, vše probíhá elektronicky
- Možnost spekulovat na růst i pokles stříbra
- Exspirace (zejména pro dlouhodobé investice)
- Vyšší riziko kvůli finanční páce
- Potřebujete vysoký kapitál, 1 kontrakt představuje 5000 oz (150 kg) stříbra
- Přístup na americké i evropské burzy, vklad od 1 Kč
- Poplatky: €2,50 za EU kontrakt / $0,50 za US kontrakt
- Kompletně v češtině, česká podpora, obchodování v CZK, bez demo účtu
- Na trhu od roku 2008, licence, vklady obchodníků pojištěny
- Přístup na americké burzy, vklad od 1 Kč
- Poplatky: $5,95 za US kontrakt
- Kompletně v češtině, česká podpora, obchodování v CZK, demo účet
- Na trhu od roku 2014, licence, vklady obchodníků pojištěny
- Přístup na americké i evropské burzy, vklad od 100 000 Kč
- Poplatky: €3 za EU kontrakt / $4 za US kontrakt
- Kompletně v češtině, česká podpora, obchodování v CZK, demo účet
- Na trhu od roku 2006, licence, vklady obchodníků pojištěny
METODA 5 Akcie
Další možností je nákup akcií od společnosti, která se zabývá těžbou nebo zpracováním stříbra. Hodnota těchto akcií je pod silným vlivem ceny stříbra, ale jsou tu i další faktory (zejména hospodaření firmy).
Mezi nejznámější a nejvíce obchodované těžební společnosti patří First Majestic Silver, Wheaton Precious Metals nebo Pan American Silver Corporation.
Jak začít s akciemi? Podrobný návod (nejen) pro začínající akciové investory najdete v článku Jak investovat do akcií.
Akcie jsou pro investory zajímavé díky kapitálovému výnosu. Investoři spoléhají na to, že cena akcií poroste, takže je později prodají se ziskem. Akcie vám můžou zajistit ale i pasivní příjem. Některé firmy svým akcionářům totiž vyplácejí pravidelné dividendy.
Obchodování akcií probíhá elektronicky přes brokerské společnosti. Brokeři si za zprostředkování obchodu účtují komisní poplatek (obvykle 0 až 0.2 %).
- Dobrá likvidita, vše probíhá elektronicky
- Možnost kapitálového a dividendového výnosu
- Hodnota stříbra je jen jedním z mnoha faktorů, které tvoří cenu akcií
- Vyšší poplatky brokerů za malo-objemové objednávky
ROKU
- Přístup na americké i evropské burzy včetně pražské burzy, téměř 2500 titulů
- Nákup akcií a ETF bez komisních poplatků
- Platforma s pokročilým skenerem akcií, demo účet zdarma
- Kompletně v češtině, česká podpora, obchodování v CZK
- Na trhu od roku 2002, licence, vklady obchodníků pojištěny
- Přístup na americké i evropské burzy, přes 2100 titulů
- Nákup akcií bez komisních poplatků, nákup zlomků akcií, minimální investice $50
- Platforma v češtině, demo účet zdarma
- Na trhu od roku 2006, licence, vklady obchodníků pojištěny
- Přístup na americké i evropské burzy včetně pražské burzy
- Poplatky: US akcie za €0,50 + 0,004 USD za akcii, shortování akcií
- Kompletně v češtině, česká podpora, obchodování v CZK, bez demo účtu
- Na trhu od roku 2008, licence, vklady obchodníků pojištěny
Kterou metodu zvolit?
Obchodování stříbra má mnoho podob.
Výše uvedené metody patří k těm nejznámějším, ale rozhodně nejsou jediné. Vynechali jsme například certifikáty, opce nebo třeba podílové fondy.
Chcete-li vědět, která metoda je pro vás ideální, tak si zodpovězte tyto čtyři otázky:
- Dáváte přednost dlouhodobé investici nebo krátkým spekulativním obchodům?
- Jaké jsou vaše finanční možnosti?
- Jak dlouho budete investovat?
- Jaké riziko jste ochotni podstoupit?
Odpovědi vás nasměrují tím správným směrem.
Máte vlastní zkušenosti s obchodováním stříbra? Podělte se o ně s ostatními čtenáři v diskusi pod článkem!
Diskuze