Aktualizováno

Kdo je nejlepší broker pro obchodování kryptoměn? [SROVNÁNÍ]

Kdo je nejlepší broker pro obchodování kryptoměn? [SROVNÁNÍ]

Chcete vědět, který CFD broker nabízí nejlepší podmínky pro obchodování kryptoměn? V tomto článku srovnáme oblíbené brokery a ukážeme, jaké parametry při výběru brokera sledovat. Začněme žebříčkem nejlepších krypto CFD brokerů:

ZPŮSOB ŘAZENÍ
1

XTB

Broker roku
95
Měna účtu
CZK, USD, EUR
Počet kryptoměn
10+
Minimální vklad
0 Kč ($0)
Čeština
ANO
Demo účet
ANO

Výhody / nevýhody

  • Licencovaný broker
  • Nabízí akcie, ETF a CFD
  • Nízké nebo nulové poplatky
  • Zlomkové akcie (investice od €1)
  • Podporuje češtinu a platby v CZK
  • Poplatek za výběry pod 3 000 Kč
  • Vyšší zdanění českých dividend
Recenze
Vyzkoušet XTB
4000+ našich čtenářů si vybralo XTB
Služba CFD. 80% ztrácí peníze
2

eToro

90
Měna účtu
USD
Počet kryptoměn
80+
Minimální vklad
$100
Čeština
Částečně
Demo účet
ANO

Výhody / nevýhody

  • Licencovaný broker
  • Nabízí akcie, ETF, krypto a CFD
  • Reálné akcie a ETF bez poplatků
  • Zlomkové akcie (investice od $10)
  • Kopírování ostatních obchodníků
  • Čeština není kompletní
  • Účet je vedený v dolarech
  • Nepodporuje výběry v CZK
  • Složité výběry kryptoměn
Recenze
Vyzkoušet eToro
2000+ našich čtenářů si vybralo eToro
51% maloobchodních účtů CFD ztrácí peníze
Měna účtu
CZK, EUR
Počet kryptoměn
10+
Minimální vklad
30 Kč (€1)
Čeština
ANO
Demo účet
ANO

Výhody / nevýhody

  • Licencovaný broker
  • Nabízí akcie, ETF a CFD
  • Reálné akcie a ETF bez poplatků
  • Zlomkové akcie (investice od 25 Kč)
  • Podporuje češtinu a platby v CZK
  • Vyšší swapy u některých CFDs
  • Nenabízí české akcie
  • Akcie nelze převést k jinému brokerovi
Recenze
Služba CFD. 68% ztrácí peníze
Měna účtu
CZK, USD, EUR
Počet kryptoměn
20+
Minimální vklad
2 500 Kč (100 USD)
Čeština
ANO
Demo účet
ANO

Výhody / nevýhody

  • Licencovaný broker
  • Nabízí akcie a CFD
  • Nákup akcií bez poplatků
  • Podporuje češtinu a platby v CZK
  • Nenabízí reálné evropské akcie
  • Některé poplatky jsou vyšší
  • Nelze koupit méně než 1 akcii
Recenze
67.85% účtů retailových investorů končí při obchodování s tímto poskytovatelem ve ztrátě.
Měna účtu
CZK, EUR, USD…
Počet kryptoměn
30+
Minimální vklad
1 Kč
Čeština
Částečně
Demo účet
ANO

Výhody / nevýhody

  • Licencovaný broker
  • Konkurenceschopné poplatky
  • Zlomkové akcie (investice od $1)
  • Nabízí akcie, ETF a CFD
  • Podporuje češtinu a CZK
  • Nenabízí české akcie
  • Smluvní dokumenty v angličtině
  • Občasné problémy s platformou
Recenze
Služba CFD. 78% ztrácí peníze
6

Plus500

80
Měna účtu
CZK, EUR, USD…
Počet kryptoměn
40+
Minimální vklad
2 500 Kč
Čeština
Částečně
Demo účet
ANO

Výhody / nevýhody

  • Licencovaný broker
  • Konkurenceschopné poplatky
  • Jednoduché a přehledné
  • Nabízí akcie a CFD
  • Podporuje češtinu a CZK
  • Nenabízí české akcie
  • Smluvní dokumenty v angličtině
  • Nepodporuje zlomkové akcie
  • Některé poplatky jsou vyšší
Recenze
82% maloobchodních CFD účtů přichází o peníze

Obchodování kryptoměn přes CFD brokery

Když se řekne obchodování kryptoměn, většina lidí si představí nákup kryptoměn přes burzu nebo směnárnu. Kryptoměny však můžete obchodovat také prostřednictvím derivátových kontraktů, které poskytují větší flexibilitu a dávají obchodníkům více možností.

Typický příkladem jsou rozdílové smlouvy neboli CFD kontrakty (Contracts for Difference).

Pomocí CFD kontaktů můžete spekulovat na růst i pokles kryptoměn, aniž byste kryptoměny reálně kupovali. Díky tomu můžete profitovat v každé situaci (i když trhy klesají) a zároveň nemusíte řešit ukládání a zabezpečení kryptoměn.

Krok za krokem Jak funguje CFD trading?

  1. Vyberte spolehlivého CFD brokera, přes kterého budete obchodovat. Srovnání oblíbených brokerů naleznete výše.
  2. Vytvořte si obchodní účet. Stačí vyplnit registrační formulář a nahrát na účet kopie dvou dokladů totožnosti.
  3. Vložte na účet peníze. Jakmile broker údaje ověří, můžete na účet vložit peníze. Většina brokerů podporuje platby převodem nebo platby kartou.
  4. Vytvořte obchodní pozici. Vyberte požadovanou kryptoměnu, zadejte velikost obchodu a klikněte na tlačítko BUY (spekulujete na růst ceny) nebo SELL (spekulujete na pokles ceny).
  5. Kryptoměny v nabídce brokera XTB

    Kryptoměny v nabídce brokera XTB

  6. Sledujte své pozice. Průběžné výsledky a tlačítko pro ukončení obchodu najdete v sekci PORTFOLIO. Pokud se rozhodnete peníze vybrat, stačí vyplnit krátký formulář a počkat pár dní, než broker výběr zpracuje.

Jak vybrat nejlepšího krypto brokera

Výběr CFD brokera není jenom formalita. Je to důležité rozhodnutí, které bude mít zásadní vliv na každý obchod, který v budoucnu uskutečníte. Broker totiž provozuje obchodní platformu, určuje obchodní podmínky a rozhoduje o poplatcích.

Špatný broker může potopit i schopné obchodníky. Kvalitní broker vám úspěch nezajistí, ale bude jednat férově.

Pokud si s výběrem brokera nevíte rady, zaměřte se na tyto faktory:

1 Důvěryhodnost a spolehlivost

Brokerovi budete svěřovat svoje peníze i osobní údaje. Ve vlastním zájmu tedy vybírejte pouze známé a spolehlivé brokery, kteří mají licenci k poskytování investičních služeb na evropském trhu a dodržují platná nařízení.

Brokerům bez licence se raději vyhýbejte. Tito brokeři vám naslibují prakticky cokoliv (třeba finanční bonusy nebo vysoké výnosy bez rizika), ale mnohdy se jedná o podvodné firmy, které vám vložené peníze nikdy nevrátí.

2 Poplatky

Každý CFD broker si účtuje poplatky, ale ne každý broker je ohledně poplatků transparentní. Pokud tedy nechcete zbytečně přeplácet, měli byste si poplatky důkladně nastudovat (viz srovnání).

Důležité jsou zejména poplatky za obchodování. Jmenovitě spread (rozdíl mezi nákupní a prodejní cenou), swap (poplatek za držení obchodu přes noc), komise (poplatek za zprostředkování obchodu) a  poplatek za konverzi měn.

Brokeři si mohou účtovat také administrativní poplatky – zejména poplatek za vklad, poplatek za výběr nebo poplatek za neaktivitu.

3 Nabídka kryptoměn

Nejznámější kryptoměny jako Bitcoin a Ethereum podporují téměř všichni CFD brokeři. Pokud ale plánujete obchodovat méně známé kryptoměny, měli byste si ověřit, zda je broker opravdu nabízí. Seznam dostupných instrumentů najdete zpravidla na oficiálním webu brokera.

4 Obchodní limity

Pokud plánujete obchodovat drobné nebo naopak velké pozice, zaměřte se na obchodní limity.

Minimální částka, kterou potřebujete k otevření obchodu, bývá přibližně 500 až 5000 Kč. Záleží na tom, jakého brokera zvolíte a jakou kryptoměnu obchodujete.

Maximální objednávky se pohybují v řádu milionů korun, avšak při zvýšené volatilitě může broker obchodování dočasně omezit nebo úplně pozastavit.

5 Čeština a platby v korunách

Většina CFD brokerů jsou zahraniční společnosti, takže nemusí podporovat češtinu ani platby v korunách (respektive vedení účtu v korunách). Pokud jsou pro vás tyto parametry důležité, nezapomeňte je při výběru brokera zohlednit.

6 Obchodní platforma

Některé platformy kladou důraz na jednoduchost, zatímco jiné platformy jsou plné pokročilých funkcí a nástrojů, takže jsou na první pohled trochu nepřehledné. Nenechte se tím ale odradit. Obvykle stačí pár minut na demo účtu a hned budete vědět, jak platforma funguje a k čemu jednotlivé funkce slouží.

Větší pozor si dejte na příliš jednoduché platformy, protože mohou postrádat některé praktické funkce, které by vám v budoucnu mohly chybět.

Srovnání CFD brokerů pro obchodování kryptoměn

V následující tabulce najdete srovnání populárních CFD brokerů, kteří nabízejí kryptoměny a mají licenci pro evropský trh.

Broker Základní informace Poplatky za obchodování (BTC) Ostatní poplatky

XTB
Vyzkoušet
Služba CFD.
80% ztrácí peníze
Měna účtu: CZK, EUR, USD
Počet kryptoměn: 10+
Min. obchod (BTC): 0.01 BTC
Požadovaná marže: 50 % (20 %)
Spread: 0.2 %
Denní swap (long): 0.097 %
Denní swap (short): 0.028 %
Konverze měn: bez přirážky
za vklad: NE
za výběr: NE
za neaktivitu: €10 měsíčně

eToro
Vyzkoušet
Služba CFD.
51% ztrácí peníze
Měna účtu: USD
Počet kryptoměn: 80+
Min. obchod (BTC): 10 USD
Požadovaná marže: 100 %
Spread: 2.0 %
Denní swap (long): 0 %
Denní swap (short): 0.050 %
Konverze měn: bez přirážky
za vklad: NE
za výběr: $5
za neaktivitu: $10 měsíčně

Admirals
Vyzkoušet
Služba CFD.
78% ztrácí peníze
Měna účtu: CZK, EUR, USD
Počet kryptoměn: 30+
Min. obchod (BTC): 0.01 BTC
Požadovaná marže: 50 % (5 %)
Spread: 0.3 %
Denní swap (long): 0.056 %
Denní swap (short): 0.055 %
Konverze měn: 0.3 % ze zisku/ztráty
za vklad: NE
za výběr: NE
za neaktivitu: $10 měsíčně

Trading212
Vyzkoušet
Služba CFD.
68% ztrácí peníze
Měna účtu: CZK, EUR
Počet kryptoměn: 10+
Min. obchod (BTC): 0.0005 BTC
Požadovaná marže: 50 %
Spread: 0.1 %
Denní swap (long): 0.072 %
Denní swap (short): 0.011 %
Konverze měn: 0.5 % ze zisku/ztráty
za vklad: NE
za výběr: NE
za neaktivitu: NE

RoboMarkets
Vyzkoušet
Služba CFD.
67.85% ztrácí peníze
Měna účtu: CZK, EUR, USD
Počet kryptoměn: 20+
Min. obchod (BTC): 0.01 BTC
Požadovaná marže: 50 % (5 %)
Spread: 0.4 %
Denní swap (long): 0.055 %
Denní swap (short): 0.055 %
Konverze měn: neuvádí
za vklad: NE
za výběr: NE
za neaktivitu: NE

Plus500
Vyzkoušet
Služba CFD.
82% ztrácí peníze
Měna účtu: CZK, EUR
Počet kryptoměn: 40+
Min. obchod (BTC): 0.0025 BTC
Požadovaná marže: 50 % (20 %)
Spread: 0.3 %
Denní swap (long): 0.065 %
Denní swap (short): 0.014 %
Konverze měn: 0.7 % ze zisku/ztráty
za vklad: NE
za výběr: NE
za neaktivitu: $10 měsíčně

Aktualizace – listopad 2023

Jaké parametry srovnáváme?

Základní informace:

  • Měna účtu – Základní měna, ve které můžete vést obchodní účet. Vklady a výběry byste měli provádět ve stejné měně, kterou zvolíte jako základní měnu účtu.
  • Počet kryptoměn – Počet kryptoměn, které lze přes brokera obchodovat prostřednictvím CFD kontraktů.
  • Minimální obchod (BTC) – Minimální velikost obchodu pro spekulace s bitcoinem. K otevření obchodní pozice však nepotřebujete celou tuto částku, ale jen zlomek (viz požadovaná marže).
  • Požadovaná marže – Při obchodování s CFD se využívá finanční páka, takže obchodníci financují jen zlomek objednávky a zbytek peněz jim poskytne broker. Požadovaná marže ukazuje, jak velkou část objednávky budete financovat z vlastích peněz. Údaj v závorce se vztahuje na profesionální klienty.

Poplatky za obchodování:

  • Spread – Spread je okamžitý rozdíl mezi nákupní a prodejní cenou kryptoměny. Spread můžete chápat jako poplatek, který zaplatíte za oboustranný obchod (tj. otevření a uzavření pozice).
  • Swap – Poplatek za držení obchodní pozice přes noc. Poplatek se účtuje 1x denně vždy po uzavření trhu, u kryptoměn zpravidla o půlnoci. Pokud obchod ukončíte před uzavřením trhu, swap neplatíte. Velikost poplatku se liší podle toho, zda spekulujete na růst ceny (long) nebo pokles ceny (short).
  • Konverze měn – Pokud se měna obchodovaného instrumentu a měna vašeho účtu liší, broker si může naúčtovat poplatek za konverzi měn. Typickým příkladem je obchodování kryptoměn (denominované obvykle v USD) přes korunový nebo eurový účet.

Ostatní poplatky:

  • Poplatek za vklad – Poplatek, který zaplatíte za vklad peněz na obchodní účet (platba bankovním převodem). Vklady kartou bývají dražší, zpravidla 1 až 2 %.
  • Poplatek za výběr – Poplatek, který zaplatíte za výběr peněz z obchodního účtu (platba bankovním převodem).
  • Poplatek za neaktivitu – Poplatek, který broker odečítá z neaktivních účtů. Pokud na účtu nemáte žádný volný zůstatek, poplatek za neaktivitu neplatíte.

Často kladené otázky

Vyplatí se obchodovat kryptoměny přes CFD?

Každý finanční produkt má svoje výhody i nevýhody, takže je potřeba posoudit, zda je vybraný produkt vhodný pro váš obchodní nebo investiční styl.

CFD se hodí zejména pro krátkodobé spekulace. Důvodem je velká flexibilita (možnost spelovat na růst i pokles ceny), blesková realizace objednávek a nízké náklady pro otevření obchodu.

Pro dlouhodobé investování se CFD kontrakty příliš nehodí, protože obchodníci platí swapový poplatek za držení pozice přes noc (účtuje se 0.02 až 0.09 % každý den). U krátkodobých obchodů, které trvají pár dnů nebo týdnů, se swapy dají tolerovat. Pokud byste ale obchodní pozici drželi rok, ztratíte přibližně 10 až 40 % z objemu objednávky.

Pokud vás láká dlouhodobé investování, je lepší nakoupit reálné kryptoměny, popřípadě kryptoměnové ETF fondy nebo futures kontrakty.

Jaké jsou výhody a nevýhody CFD?

Začneme výhodami. Pomocí CFD kontaktů můžete spekulovat na růst i pokles trhu. Díky tomu můžete profitovat prakticky v každé situaci bez ohledu na to, zda ceny kryptoměn rostou nebo klesají.

Další výhodou je, že nemusíte řešit ukládání a zabezpečení kryptoměn. Obchodníci totiž nekupují reálné kryptoměny, ale pouze sází na to, jestli jejich cena vzroste nebo klesne.

Tím se ale dostáváme k nevýhodám.

Jelikož kryptoměny reálně nevlastníte, tak je nemůžete ani aktivně používat.

CFD se navíc používají pro krátkodobé spekulace, které jsou už z principu vysoce rizikové. Předvídat pohyby cen v krátkém horizontu je totiž extrémně obtížné – zvlášť u vysoce volatilních kryptoměn.

Obchodování s CFD probíhá mimo regulované burzy, takže určování cen a vyřizování objednávek není transparentní. Už z toho důvodu je důležité vybrat kvalitního a spolehlivého brokera, který nebude manipulovat s cenami.

Podrobnější přehled najdete v článku výhody a nevýhody CFD tradingu.

Jak je to s finanční pákou?

Při obchodování se využívá finanční páka, která zvyšuje potenciální zisky, ale i případné ztráty.

Obchodování s pákou je v podstatě obchodování s vypůjčenými penězi. Obchodníci tedy financují jen zlomek objednávky a zbytek peněz jim vypůjčí broker. V případě CFD kryptoměn je finanční páka dvojnásobná, takže obchodní pozice jsou 2x větší než částka, kterou do obchodu vložíte.

Uveďme jednoduchý příklad:

Chcete-li otevřít obchodní pozici za 10 000 Kč, broker bude vyžadovat pouze polovinu (50%), tedy 5 000 Kč. Těchto 5 000 Kč (tzv. marže) slouží jako záloha, ze které se v případě neúspěchu uhradí ztráta. Pokud je obchod úspěšný, marži obdržíte zpět spolu se ziskem.

V praxi to znamená, že zisky nebo ztráty vůči vaší investici budou 2x vyšší, než kdybyste obchodovali bez finanční páky.

Obchodování s finanční pákou je vysoce rizikové a čím větší páku využíváte, tím větší riziko podstupujete. Také proto evropský úřad ESMA stanovil limit pro maximální páku, kterou mohou brokeři nabízet retailovým (neprofesionálním) klientům.

Pro obchodování CFD kryptoměn platí, že finanční páka může být maximálně dvojnásobná (2x). Vyšší páku mohou využívat pouze profesionální obchodníci.

Nemám žádné zkušenosti. Jak bych měl začít?

Nebudeme si nic nalhávat. Obchodování s CFD je vysoce rizikové a ze statistik brokerů vyplývá, že 80 až 90 % obchodníků končí ve ztrátě.

Zkušenosti jsou při obchodování klíčové a pokud budete spoléhat pouze na štěstí nebo na intuici, s největší pravděpodobností peníze proděláte.

Ideální je začít poctivou přípravou přes cvičný demo účet, který nabízí většina brokerů. Na demo účtu budete mít fiktivní vklad, takže si můžete otestovat obchodní platformu i vlastní dovednosti. A to nezávazně, bez rizika a úplně zdarma.

Alternativní možností je začít na reálném účtu, ale obchodovat s minimálními částkami. Budete mít silnější motivaci, protože ve hře budou skutečné peníze, ale zároveň vás případná ztráta finančně nezruinuje.

Kolik peněz můžu získat, případně ztratit?

Zisky nejsou nijak limitované. Obchodníci mohou spekulovat na růst i pokles trhu, takže profitovat můžete v každé situaci. Rozhodující bude váš obchodní styl a především vaše dovednosti.

A co ztráty?

Licencovaní brokeři poskytují ochranu účtu proti zápornému zůstatku, takže obchodníci mohou ztratit maximálně tolik peněz, kolik na účet vloží. Pokud se tedy kvůli finanční páce dostanete do mínusu, broker vám dluh odpustí.

Ochrana účtu proti zadlužení se ovšem vztahuje pouze na retailové obchodníky, nikoli na profesionální tradery. Pozor si dejte také na brokery bez licence, kteří ochranu účtu proti zadlužení mnohdy neposkytují.

Kolik peněz budu k obchodování potřebovat?

Minimální vklad u většiny CFD brokerů je přibižně 1000 až 3000 korun. Tato částka vám ale vystačí sotva na jeden obchod s bitcoinem, takže bez většího kapitálu byste sázeli všechno na jednu kartu.

Obchodní pozice by měly být úměrné k celkové velikosti účtu. Pokud na nákup kontraktu potřebujete 3 000 Kč, pak by tato částka měla činit pouze malé procento z vašeho vkladu (například 10 %).

Zároveň byste si měli stanovit maximální ztrátu na jeden obchod, aby vám jeden neúspěšný obchod nezruinoval celý účet. Obecně se doporučuje, aby ztráta z jednoho obchodu nepřesahovala 2 až 5 % z hodnoty účtu. Může to být ale i více, záleží na obchodním stylu.

Našli jste v textu chybu či nepřesnost? Dejte nám vědět.
Upozornění: CFD (rozdílové smlouvy) jsou komplexní nástroje a v důsledku použití finanční páky jsou spojeny s vysokým rizikem vzniku finanční ztráty. U 68 - 89% účtů retailových investorů došlo při obchodování s CFD ke vzniku ztráty. Měli byste zvážit, zda rozumíte tomu, jak CFD fungují, a zda si můžete dovolit vysoké riziko ztráty svých finančních prostředků. Informace na screenshotech z platforem jsou pouze ilustrativní.

Diskuze, zkušenosti

?Komentáře se zobrazují až po jejich schválení.

Vložit komentář