Kdo je nejlepší broker pro obchodování kryptoměn? [SROVNÁNÍ]

Obchodování kryptoměn přes CFD brokery

Když se řekne obchodování kryptoměn, většina lidí si představí nákup kryptoměn přes burzu nebo směnárnu. Kryptoměny však můžete obchodovat také prostřednictvím derivátových kontraktů, které poskytují větší flexibilitu a dávají obchodníkům více možností.

Typický příkladem jsou rozdílové smlouvy neboli CFD kontrakty (Contracts for Difference).

Pomocí CFD kontaktů můžete spekulovat na růst i pokles kryptoměn, aniž byste kryptoměny reálně kupovali. Díky tomu můžete profitovat v každé situaci (i když trhy klesají) a zároveň nemusíte řešit ukládání a zabezpečení kryptoměn.

Jak vybrat nejlepšího krypto brokera

Výběr CFD brokera není jenom formalita. Je to důležité rozhodnutí, které bude mít zásadní vliv na každý obchod, který v budoucnu uskutečníte. Broker totiž provozuje obchodní platformu, určuje obchodní podmínky a rozhoduje o poplatcích.

Špatný broker může potopit i schopné obchodníky. Kvalitní broker vám úspěch nezajistí, ale bude jednat férově.

Pokud si s výběrem brokera nevíte rady, zaměřte se na tyto faktory:

1 Důvěryhodnost a spolehlivost

Brokerovi budete svěřovat svoje peníze i osobní údaje. Ve vlastním zájmu tedy vybírejte pouze známé a spolehlivé brokery, kteří mají licenci k poskytování investičních služeb na evropském trhu a dodržují platná nařízení.

Brokerům bez licence se raději vyhýbejte. Tito brokeři vám naslibují prakticky cokoliv (třeba finanční bonusy nebo vysoké výnosy bez rizika), ale mnohdy se jedná o podvodné firmy, které vám vložené peníze nikdy nevrátí.

2 Poplatky

Každý CFD broker si účtuje poplatky, ale ne každý broker je ohledně poplatků transparentní. Pokud tedy nechcete zbytečně přeplácet, měli byste si poplatky důkladně nastudovat (viz srovnání).

Důležité jsou zejména poplatky za obchodování. Jmenovitě spread (rozdíl mezi nákupní a prodejní cenou), swap (poplatek za držení obchodu přes noc), komise (poplatek za zprostředkování obchodu) a  poplatek za konverzi měn.

Brokeři si mohou účtovat také administrativní poplatky – zejména poplatek za vklad, poplatek za výběr nebo poplatek za neaktivitu.

3 Nabídka kryptoměn

Nejznámější kryptoměny jako Bitcoin a Ethereum podporují téměř všichni CFD brokeři. Pokud ale plánujete obchodovat méně známé kryptoměny, měli byste si ověřit, zda je broker opravdu nabízí. Seznam dostupných instrumentů najdete zpravidla na oficiálním webu brokera.

4 Obchodní limity

Pokud plánujete obchodovat drobné nebo naopak velké pozice, zaměřte se na obchodní limity.

Minimální částka, kterou potřebujete k otevření obchodu, bývá přibližně 500 až 5000 Kč. Záleží na tom, jakého brokera zvolíte a jakou kryptoměnu obchodujete.

Maximální objednávky se pohybují v řádu milionů korun, avšak při zvýšené volatilitě může broker obchodování dočasně omezit nebo úplně pozastavit.

5 Čeština a platby v korunách

Většina CFD brokerů jsou zahraniční společnosti, takže nemusí podporovat češtinu ani platby v korunách (respektive vedení účtu v korunách). Pokud jsou pro vás tyto parametry důležité, nezapomeňte je při výběru brokera zohlednit.

6 Obchodní platforma

Některé platformy kladou důraz na jednoduchost, zatímco jiné platformy jsou plné pokročilých funkcí a nástrojů, takže jsou na první pohled trochu nepřehledné. Nenechte se tím ale odradit. Obvykle stačí pár minut na demo účtu a hned budete vědět, jak platforma funguje a k čemu jednotlivé funkce slouží.

Větší pozor si dejte na příliš jednoduché platformy, protože mohou postrádat některé praktické funkce, které by vám v budoucnu mohly chybět.

Srovnání CFD brokerů pro obchodování kryptoměn

V následující tabulce najdete srovnání populárních CFD brokerů, kteří nabízejí kryptoměny a mají licenci pro evropský trh.

Broker	Základní informace	Poplatky za obchodování (BTC)	Ostatní poplatky
XTB Vyzkoušet Služba CFD. 76% ztrácí peníze	Měna účtu: CZK, EUR, USD Počet kryptoměn: 10+ Min. obchod (BTC): 0.01 BTC Požadovaná marže: 50 % (20 %)	Spread: 0.2 % Denní swap (long): 0.097 % Denní swap (short): 0.028 % Konverze měn: bez přirážky	za vklad: NE za výběr: NE za neaktivitu: €10 měsíčně
eToro Vyzkoušet Služba CFD. 51% ztrácí peníze	Měna účtu: USD Počet kryptoměn: 80+ Min. obchod (BTC): 10 USD Požadovaná marže: 100 %	Spread: 2.0 % Denní swap (long): 0 % Denní swap (short): 0.050 % Konverze měn: bez přirážky	za vklad: NE za výběr: $5 za neaktivitu: $10 měsíčně
Admirals Vyzkoušet Služba CFD. 78% ztrácí peníze	Měna účtu: CZK, EUR, USD Počet kryptoměn: 30+ Min. obchod (BTC): 0.01 BTC Požadovaná marže: 50 % (5 %)	Spread: 0.3 % Denní swap (long): 0.056 % Denní swap (short): 0.055 % Konverze měn: 0.3 % ze zisku/ztráty	za vklad: NE za výběr: NE za neaktivitu: $10 měsíčně
Trading212 Vyzkoušet Služba CFD. 68% ztrácí peníze	Měna účtu: CZK, EUR Počet kryptoměn: 10+ Min. obchod (BTC): 0.0005 BTC Požadovaná marže: 50 %	Spread: 0.1 % Denní swap (long): 0.072 % Denní swap (short): 0.011 % Konverze měn: 0.5 % ze zisku/ztráty	za vklad: NE za výběr: NE za neaktivitu: NE
RoboMarkets Vyzkoušet Služba CFD. 67.85% ztrácí peníze	Měna účtu: CZK, EUR, USD Počet kryptoměn: 20+ Min. obchod (BTC): 0.01 BTC Požadovaná marže: 50 % (5 %)	Spread: 0.4 % Denní swap (long): 0.055 % Denní swap (short): 0.055 % Konverze měn: neuvádí	za vklad: NE za výběr: NE za neaktivitu: NE
Plus500 Vyzkoušet Služba CFD. 82% ztrácí peníze	Měna účtu: CZK, EUR Počet kryptoměn: 40+ Min. obchod (BTC): 0.0025 BTC Požadovaná marže: 50 % (20 %)	Spread: 0.3 % Denní swap (long): 0.065 % Denní swap (short): 0.014 % Konverze měn: 0.7 % ze zisku/ztráty	za vklad: NE za výběr: NE za neaktivitu: $10 měsíčně

Aktualizace – listopad 2023

Jaké parametry srovnáváme?

Základní informace:

• Měna účtu – Základní měna, ve které můžete vést obchodní účet. Vklady a výběry byste měli provádět ve stejné měně, kterou zvolíte jako základní měnu účtu.
• Počet kryptoměn – Počet kryptoměn, které lze přes brokera obchodovat prostřednictvím CFD kontraktů.
• Minimální obchod (BTC) – Minimální velikost obchodu pro spekulace s bitcoinem. K otevření obchodní pozice však nepotřebujete celou tuto částku, ale jen zlomek (viz požadovaná marže).
• Požadovaná marže – Při obchodování s CFD se využívá finanční páka, takže obchodníci financují jen zlomek objednávky a zbytek peněz jim poskytne broker. Požadovaná marže ukazuje, jak velkou část objednávky budete financovat z vlastích peněz. Údaj v závorce se vztahuje na profesionální klienty.

Poplatky za obchodování:

• Spread – Spread je okamžitý rozdíl mezi nákupní a prodejní cenou kryptoměny. Spread můžete chápat jako poplatek, který zaplatíte za oboustranný obchod (tj. otevření a uzavření pozice).
• Swap – Poplatek za držení obchodní pozice přes noc. Poplatek se účtuje 1x denně vždy po uzavření trhu, u kryptoměn zpravidla o půlnoci. Pokud obchod ukončíte před uzavřením trhu, swap neplatíte. Velikost poplatku se liší podle toho, zda spekulujete na růst ceny (long) nebo pokles ceny (short).
• Konverze měn – Pokud se měna obchodovaného instrumentu a měna vašeho účtu liší, broker si může naúčtovat poplatek za konverzi měn. Typickým příkladem je obchodování kryptoměn (denominované obvykle v USD) přes korunový nebo eurový účet.

Ostatní poplatky:

• Poplatek za vklad – Poplatek, který zaplatíte za vklad peněz na obchodní účet (platba bankovním převodem). Vklady kartou bývají dražší, zpravidla 1 až 2 %.
• Poplatek za výběr – Poplatek, který zaplatíte za výběr peněz z obchodního účtu (platba bankovním převodem).
• Poplatek za neaktivitu – Poplatek, který broker odečítá z neaktivních účtů. Pokud na účtu nemáte žádný volný zůstatek, poplatek za neaktivitu neplatíte.

Často kladené otázky

Vyplatí se obchodovat kryptoměny přes CFD?

Každý finanční produkt má svoje výhody i nevýhody, takže je potřeba posoudit, zda je vybraný produkt vhodný pro váš obchodní nebo investiční styl.

CFD se hodí zejména pro krátkodobé spekulace. Důvodem je velká flexibilita (možnost spelovat na růst i pokles ceny), blesková realizace objednávek a nízké náklady pro otevření obchodu.

Pro dlouhodobé investování se CFD kontrakty příliš nehodí, protože obchodníci platí swapový poplatek za držení pozice přes noc (účtuje se 0.02 až 0.09 % každý den). U krátkodobých obchodů, které trvají pár dnů nebo týdnů, se swapy dají tolerovat. Pokud byste ale obchodní pozici drželi rok, ztratíte přibližně 10 až 40 % z objemu objednávky.

Pokud vás láká dlouhodobé investování, je lepší nakoupit reálné kryptoměny, popřípadě kryptoměnové ETF fondy nebo futures kontrakty.

Jaké jsou výhody a nevýhody CFD?

Začneme výhodami. Pomocí CFD kontaktů můžete spekulovat na růst i pokles trhu. Díky tomu můžete profitovat prakticky v každé situaci bez ohledu na to, zda ceny kryptoměn rostou nebo klesají.

Další výhodou je, že nemusíte řešit ukládání a zabezpečení kryptoměn. Obchodníci totiž nekupují reálné kryptoměny, ale pouze sází na to, jestli jejich cena vzroste nebo klesne.

Tím se ale dostáváme k nevýhodám.

Jelikož kryptoměny reálně nevlastníte, tak je nemůžete ani aktivně používat.

CFD se navíc používají pro krátkodobé spekulace, které jsou už z principu vysoce rizikové. Předvídat pohyby cen v krátkém horizontu je totiž extrémně obtížné – zvlášť u vysoce volatilních kryptoměn.

Obchodování s CFD probíhá mimo regulované burzy, takže určování cen a vyřizování objednávek není transparentní. Už z toho důvodu je důležité vybrat kvalitního a spolehlivého brokera, který nebude manipulovat s cenami.

Podrobnější přehled najdete v článku výhody a nevýhody CFD tradingu.

Jak je to s finanční pákou?

Při obchodování se využívá finanční páka, která zvyšuje potenciální zisky, ale i případné ztráty.

Obchodování s pákou je v podstatě obchodování s vypůjčenými penězi. Obchodníci tedy financují jen zlomek objednávky a zbytek peněz jim vypůjčí broker. V případě CFD kryptoměn je finanční páka dvojnásobná, takže obchodní pozice jsou 2x větší než částka, kterou do obchodu vložíte.

Uveďme jednoduchý příklad:

Chcete-li otevřít obchodní pozici za 10 000 Kč, broker bude vyžadovat pouze polovinu (50%), tedy 5 000 Kč. Těchto 5 000 Kč (tzv. marže) slouží jako záloha, ze které se v případě neúspěchu uhradí ztráta. Pokud je obchod úspěšný, marži obdržíte zpět spolu se ziskem.

V praxi to znamená, že zisky nebo ztráty vůči vaší investici budou 2x vyšší, než kdybyste obchodovali bez finanční páky.

Obchodování s finanční pákou je vysoce rizikové a čím větší páku využíváte, tím větší riziko podstupujete. Také proto evropský úřad ESMA stanovil limit pro maximální páku, kterou mohou brokeři nabízet retailovým (neprofesionálním) klientům.

Pro obchodování CFD kryptoměn platí, že finanční páka může být maximálně dvojnásobná (2x). Vyšší páku mohou využívat pouze profesionální obchodníci.

Nemám žádné zkušenosti. Jak bych měl začít?

Nebudeme si nic nalhávat. Obchodování s CFD je vysoce rizikové a ze statistik brokerů vyplývá, že 80 až 90 % obchodníků končí ve ztrátě.

Zkušenosti jsou při obchodování klíčové a pokud budete spoléhat pouze na štěstí nebo na intuici, s největší pravděpodobností peníze proděláte.

Ideální je začít poctivou přípravou přes cvičný demo účet, který nabízí většina brokerů. Na demo účtu budete mít fiktivní vklad, takže si můžete otestovat obchodní platformu i vlastní dovednosti. A to nezávazně, bez rizika a úplně zdarma.

Alternativní možností je začít na reálném účtu, ale obchodovat s minimálními částkami. Budete mít silnější motivaci, protože ve hře budou skutečné peníze, ale zároveň vás případná ztráta finančně nezruinuje.

Kolik peněz můžu získat, případně ztratit?

Zisky nejsou nijak limitované. Obchodníci mohou spekulovat na růst i pokles trhu, takže profitovat můžete v každé situaci. Rozhodující bude váš obchodní styl a především vaše dovednosti.

A co ztráty?

Licencovaní brokeři poskytují ochranu účtu proti zápornému zůstatku, takže obchodníci mohou ztratit maximálně tolik peněz, kolik na účet vloží. Pokud se tedy kvůli finanční páce dostanete do mínusu, broker vám dluh odpustí.

Ochrana účtu proti zadlužení se ovšem vztahuje pouze na retailové obchodníky, nikoli na profesionální tradery. Pozor si dejte také na brokery bez licence, kteří ochranu účtu proti zadlužení mnohdy neposkytují.

Kolik peněz budu k obchodování potřebovat?

Minimální vklad u většiny CFD brokerů je přibižně 1000 až 3000 korun. Tato částka vám ale vystačí sotva na jeden obchod s bitcoinem, takže bez většího kapitálu byste sázeli všechno na jednu kartu.

Obchodní pozice by měly být úměrné k celkové velikosti účtu. Pokud na nákup kontraktu potřebujete 3 000 Kč, pak by tato částka měla činit pouze malé procento z vašeho vkladu (například 10 %).

Zároveň byste si měli stanovit maximální ztrátu na jeden obchod, aby vám jeden neúspěšný obchod nezruinoval celý účet. Obecně se doporučuje, aby ztráta z jednoho obchodu nepřesahovala 2 až 5 % z hodnoty účtu. Může to být ale i více, záleží na obchodním stylu.