Aktualizováno

XTB vs. eToro

Kdo je lepší broker? XTB nebo eToro? Níže naleznete podrobné srovnání eToro vs. XTB na základě 50 nejdůležitějších parametrů. Součástí je také aktuální porovnání poplatků.

XTBXTB
Vyzkoušet
Služba CFD. 77% ztrácí peníze
eToroeToro
Vyzkoušet
Služba CFD. 78% ztrácí peníze
Výhody
  • Licencovaný broker
  • Klasické akcie bez poplatků
  • Jednoduhé a přehledné
  • Klasické akcie i pákové produkty
  • Podporuje češtinu a CZK
  • Licencovaný broker
  • Klasické akcie bez poplatků
  • Klasické akcie i pákové produkty
  • Zlomkové akcie
  • Možnost kopírovat ostatní obchodníky
  • Podporuje češtinu
Nevýhody
  • Srážka 35 % u dividend z ČR
  • Poplatek za výběry pod 3 000 Kč
  • Nepodporuje zlomkové akcie
  • Nepodporuje CZK
  • Srážka 30 % u dividend z USA
  • Nenabízí české akcie
  • Smluvní dokumenty v angličtině
Hodnocení
95%
90%

Základní informace

Založeno 2002 (Polsko) 2007 (Izrael)
Provozovatel pro ČR X-Trade Brokers Dom Maklerski S. A., organizační složka (Česko) eToro (Europe) Ltd. (Kypr)
Licence provozovatele ČNB (Česko) CySEC (Kypr)
Pojištění prostředků ANO (KDPW) ANO (ICF)
Pojistný limit €22 000 €20 000
Počet klientů 450 000 25 000 000
Čeština ANO Částečně

Instrumenty

Akcie ANO (US, EU, CS) ANO (US, EU)
ETF ANO ANO
Dluhopisy NE NE
Futures a opce NE NE
Kryptoměny NE ANO
CFD ANO ANO

Vklady a výběry

Měna účtu CZK, USD, EUR USD
Minimální vklad 1 Kč $50
Minimální výběr 3 000 Kč $30
Bankovní převod ANO ANO
Platební karty ANO ANO
Elektronické peněženky ANO ANO

Obchodní platformy

PC platforma ? ANO (xStation) NE
Webová platforma ANO ANO
Mobilní aplikace ANO ANO
Sociální obchodování NE ANO

Obchodování s CFD

Minimální investice 600 až 3 000 Kč 10 USD
Finanční páka (retail) až 1:30 až 1:30
Finanční páka (profesionál) až 1:200 až 1:400
CFD instrumenty
Forex 57 49
Akcie 1901 2030
ETF 139 151
Komodity 23 33
Indexy 37 13
Kryptoměny 14 50

Obchodování akcií a ETF

Minimální objednávka 1 akcie $10
Trhy
Americké akcie ANO ANO
Evropské akcie ANO ANO
České akcie ANO NE
Zdanění dividend
Americké akcie 15% 30%
České akcie 35% -
Maržové obchodování NE NE
Margin rate ? - -
Shortování (krátký prodej) NE NE
Náklady na shortování ? - -

Poplatky

Za obchodování ANO ANO
Za vklad NE NE
Za výběr NE $5
Za konverzi měny 0,50% 50 až 150 pips
Za neaktivitu 10 $ měsíčně 10 $ měsíčně
Spready (CFD) ?
EUR/USD 0.9 PIP 1.0 PIP
S&P 500 0.01 % 0.02 %
BITCOIN 0.26 % 2.00 %
TESLA 0.05 % 0.23 %
ZLATO 0.02 % 0.03 %
Komisní poplatky (klasické akcie)
ČEZ za 20,000 Kč 0
Nenabízí CZ akcie
APPLE za 1,000 $ 0 $ 0 $
ALLIANZ za 1,000 € 0 0
TESCO za 1,000 £ 0 £ 0 £

Demo účet

Bezplatný demo účet ANO ANO
Časové omezení 30 dní Neomezený
Virtuální vklad 10 000 USD 100 000 USD
Reálné podmínky ? ANO ANO
Vyžaduje verifikaci NE NE
Obnovení virtuálního vkladu NE ? ANO ?

Zákaznická podpora

E-mail ANO ANO
Telefon ANO (česká linka) NE
Live chat ANO ANO
Aktivní hodiny 24/5 24/7
Komunikace v češtině ANO NE
Pobočka v ČR ANO (Praha 8) NE
Zobrazit více informací Zobrazit více Zobrazit více informací Zobrazit více
Upozornění: CFD (rozdílové smlouvy) jsou komplexní nástroje a v důsledku použití finanční páky jsou spojeny s vysokým rizikem vzniku finanční ztráty. U 68 - 89% účtů retailových investorů došlo při obchodování s CFD ke vzniku ztráty. Měli byste zvážit, zda rozumíte tomu, jak CFD fungují, a zda si můžete dovolit vysoké riziko ztráty svých finančních prostředků. Informace na screenshotech z platforem jsou pouze ilustrativní.

Diskuze

  • Jarda D.
    22.4.2022 11:29
    Jarda D.
    Autor

    Nabízí některý z těchto brokerů americké ETFs?

    • InvestPlus
      22.4.2022 13:12
      Autor

      Dobrý den,
      odpověď bude záležet na tom, co máte na mysli pod pojmem americké ETFs. Fondy vázané na americký trh nebo fondy obchodované na amerických burzách?

      Rozdíl se pokusím demonstrovat na příkladu fondů SPY.5 a SPY.

      Oba fondy spravuje společnost SPDR, oba fondy se obchodují v dolarech a oba fondy jsou složené z amerických akcií (podle indexu S&P 500). Jediný rozdíl je v tom, že SPY.5 se obchoduje na britské burze LSE, zatímco SPY se obchoduje na americké burze NYSE ARCA.

      Proč to vůbec řešíme?

      V roce 2018 vstoupila v platnost evropská regulace PRIIPs KID, podle které musí retailoví klienti k investičnímu produktu obdržet takzvaný Key Information Document (KID). Tento dokument má investorům v krátkosti vysvětlit povahu daného produktu a související rizika. ETF obchodované na amerických burzách ovšem tento dokument nemají, takže retailoví obchodníci z EU se k nim nedostanou.

      Zpět ale k Vaší otázce.

      Oba brokeři (XTB i eToro) nabízejí pouze ETF fondy, které se obchodují na evropských burzách. Fondy obchodované na amerických burzách brokeři z výše uvedeného důvodu nenabízí. Respektive eToro americké fondy nabízí, ale pouze formou CFD.

      Pokud byste chtěl do amerických fondů investovat klasickou cestou (nikoliv přes deriváty), jde to. A nepotřebujete ani status profesionálního obchodníka, což je pro většinu drobných obchodníků nedosažitelné. Nejjednodušší cestou je obchodování přes tuzemskou společnost Fio e-Broker, která americká ETFka jako jedna z mála nabízí. K fondům se dostanete také přes některé americké brokery (např. Tastyworks).

  • Martin
    17.4.2022 19:57
    Martin
    Autor

    Takto ze srovnání mi připadne lepší XTB. Jen škoda, že nemají kopírování obchodníku. Dalo by se spočítat, kolik bude stát obchod se vším všudy? Taky mi není úplně jasné, co je poplatek za konverzi a kdy se platí. Díky

    • InvestPlus
      18.4.2022 16:16
      Autor

      Dobrý den. Konverzní poplatek je poplatek za převod měn. Ke konverzi dochází, pokud na účet posíláte jinou měnu, než je měna účtu. Příkladem je vklad korun na dolarový účet nebo naopak výběr z dolarového účtu v korunách. Ke konverzi měn dochází také v případě, že obchodujete instrument, jehož měna se liší od měny vašeho účtu. Například když kupujete americké akcie, které se obchodují v dolarech, z korunového účtu.
      Nyní k Vašemu dotazu ohledně celkových poplatků. U CFD obchodů platíte 3 poplatky: komisní poplatek, spread a swap. Pokud se měna účtu a měna instrumentu liší, nesmíme zapomenout ani na konverzní poplatek. Uvedu příklad s indexem S&P 500:
      Aktuální podmínky u brokera eToro (instrument SPX500): spread 75 centů; denní swap $0.49 (spekulace na růst) nebo $0.32 (spekulace na pokles). Komisní poplatek je nulový.
      Aktuální podmínky u brokera XTB: (instrument US500): spread 50 centů; denní swap $0.33 (spekulace na růst) nebo $0.28 (spekulace na pokles). Komisní poplatek je nulový.
      Celkové náklady = [spread + (denní swap x počet dní)] x počet kontraktů. Levněji vyjde XTB.
      U reálných akcií a ETF platíte komisní poplatek, spread a případně i poplatek za konverzi. Někteří brokeři si dále mohou účtovat také poplatek za úschovu akcií nebo dodatečné burzovní poplatky, které ovšem bývají spíše symbolické.

  • ?Komentáře se zobrazují až po jejich schválení.

    Vložit komentář