Aktualizováno

Recenze TRADING 212 Zkušenosti s brokerem Trading212, poplatky, demo účet, diskuze

Hodnocení:
70%
Hledáte nejlepšího brokera?
SROVNÁNÍ BROKERŮ

Obchodování rozdílových smluv a klasických akcií z jedné platformy nabízí řada brokerů. Málokterý broker vám ale umožní nakupovat akcie po částech a bez komisních poplatků. Jedním z mála je Trading 212, na kterého se dnes zaměříme. V čem tento broker vyniká a v čem naopak pokulhává za konkurencí?

Od února 2021 nepřijímá broker nové klienty.

Recenze Trading 212 ve zkratce

Trading 212 je regulovaný broker se sídlem v Londýně, u kterého můžete obchodovat akcie, ETF a rozdílové smlouvy na populární aktiva (forex, komodity, futures, akcie a indexy). Broker zaujme především širokou nabídkou instrumentů, nízkými poplatky a možností vedení účtu v CZK.

K obchodování se využívá jednoduchá webová platforma nebo mobilní aplikace. Webovou platformu si můžete nezávazně vyzkoušet i bez registrace pomocí anonymního demo účtu. Více v následující části recenze.

Výhody

  • Široká nabídka instrumentů (CFD, akcie a ETF)
  • Minimální vklad 200 Kč
  • Minimální objednávka 1 dolar
  • Obchodování fyzických akcií a ETF bez komisí
  • Vedení účtu v CZK

Nevýhody

  • Vyšší spready u některých instrumentů
  • Absence kryptoměn
  • Žádné zpravodajství
  • Nepodporuje češtinu

Hodnocení brokera Trading 212: 70%

Základní informace o Trading212

Název Trading 212
Regulace FCA (Anglie), FSC (Bulharsko)
Nabízené produkty CFD (akcie, forex, indexy, komodity, futures)
Fyzické akcie a ETF
Poplatky za obchodování Spready a swapy → srovnat s konkurencí
Komisní poplatky Ne
Poplatek za neaktivitu Ne
Poplatek za výběry Ne
Platební metody Bankovní převod, platební karty, elektronické peněženky
Měna účtu CZK, USD, EUR a další
Demo účet Ano
Minimální vklad 200 CZK / 10 USD / 10 EUR
Minimální obchod 1 USD
Sociální obchodování Ne

Co nabízí broker Trading 212

Tarding 212 je brokerská společnost, přes kterou můžete obchodovat klasické akcie, ETF fondy, ale také rozdílové smlouvy CFD.

Fyzické akcie na platformě Trading 212

Fyzické akcie na platformě Trading 212

  • Fyzické akcie: Broker nabízí tisíce akcií z evropského i amerického trhu, mezi kterými nechybí populární automobilky (Tesla, BMW, VW) ani technologičtí giganti (Google, Facebook, Apple, Amazon, Microsoft). Akcie z pražské burzy v nabídce sice chybí, ale to pro většinu obchodníků nebude žádná tragédie.
  • ETF fondy: ETF se stejně jako akcie obchodují na burze, ale svojí podstatou se neliší od podílových fondů. Samozřejmostí jsou indexové ETF, které sledují americké burzovní indexy S&P 500, DIJA, NASDAQ 100 i německý DAX. Přes ETF ale můžete investovat také do zlata a dalších komodit.
  • CFD: Poslední kategorií jsou rozdílové smlouvy. Pomocí CFD můžete spekulovat na růst nebo pokles cen akcií, měn, indexů a komodit, aniž byste je skutečně kupovali. Trading 212 nabízí CFD smlouvy na stovky různých aktiv včetně měnových párů s CZ či komoditních futures.

Obchodování u Trading212

Obchodní platforma

Trading 212 má vlastní obchodní platformu, která se vyznačuje jednoduchým designem a pokročilými grafy s řadou analytických nástrojů. Platformu spustíte v klasickém webovém prohlížeči, a to bez stahování a instalace. K dispozici je také bezplatná mobilní aplikaci Trading 212.

Obchodování CFD na platformě brokera

Obchodování CFD na platformě brokera

S CFD kontrakty můžete spekulovat na růst BUY nebo pokles ceny SELL. Samozřejmostí jsou funkce pro automatické ukončení pozice při zvoleném zisku take profit nebo zvolené ztrátě stop loss.

Trading 212 dává obchodníkům na výběr z více typů objednávek:

  • MARKET: Objednávka se realizuje ihned po odeslání za nejlepší dostupnou cenu. Obchodník nastavuje pouze množství aktiva, které chce koupit.
  • LIMIT: Objednávka se spustí ve chvíli, kdy nákupní cena klesne na přijatelnou (limitní) cenu. Obchodník nastavuje množství aktiva a limitní cenu.
  • STOP: Objednávka se přepne na tržní (market) v okamžiku, kdy cena vzroste na požadovanou (stop) úroveň. Obchodník nastavuje množství aktiva a stop cenu.
  • STOP LIMIT: Objednávka se přepne na limitní v okamžiku, kdy cena vzroste na požadovanou (stop) úroveň. Obchodník nastavuje množství aktiva, stop cenu a limitní cenu.
Objednávka u akcií vs. objednávka u CFD

Objednávka u akcií vs. objednávka u CFD

Dividendové akcie

Pokud držíte dividendové akcie, tak vám broker dividendy vyplatí přímo na obchodní účet. Také u CFD akcií se dividendy připisují, ale jen u dlouhých pozic. Pokud přes CFD shortujete (spekulujete na pokles), tak se dividendy z účtu obchodníka naopak odečítají.

Zakoupené akcie se ukládají v elektronické podobě u společnosti Interactive Brokers.

Finanční páka

CFD se obchodují s finanční pákou, takže obchodník financuje jen zlomek celkového objemu objednávky. Například pro měnový pár EUR/USD je páka 1:30, takže obchodník jako marži zaplatí jen třicetinu objemu objednávky. U ziskových obchodů se vám marže vrátí, ale u neúspěšných obchodů se z marže zaplatí vzniklé ztráty.

  • Měny – hlavní měnové páry 1:30, ostatní 1:20
  • Indexy – hlavní indexy 1:20, ostatní 1:10
  • Komodity – zlato 1:5, ostatní 1:10
  • Akcie – 1:5

Výše uvedené hodnoty platí pro retailové obchodníky. Profesionální klienti mohou zažádat o navýšení páky až na 1:500.

Minimální investice

U fyzických akcií a ETF je minimální investice jeden dolar. To znamená, že nekupujete ani jednu celou akcii, ale jen její část. Tato neobvyklá funkce je ovšem dostupná jen u tržní objednávky. Limitní a stop objednávky mají jako minimum jednu akcii.

U rozdílových smluv závisí minimum na vybraném instrumentu a finanční páce. U některých instrumentů si vystačíte s pouhým dolarem, u jiných potřebujete desetkrát více. Většina CFD brokerů má ovšem minimální investici mnohem vyšší (kolem 1000 Kč).

Obchodní účty

Trading 212 rozlišuje dva typy obchodních účtů: INVEST a CFD. Už název napovídá, že přes účet CFD můžete obchodovat rozdílové smlouvy, zatímco účet INVEST je určený pro nákup fyzických akcií a ETF. Každý obchodník si může aktivovat oba účty současně.

Registrace obchodního účtu probíhá přes internet a nezabere více než pár minut. V prvním formuláři postupně zadáte svoje jméno, datum narození, telefon a adresu. Následně si vyberete typ účtu a měnu (CZK, EUR nebo USD). Třetím krokem je dotazník ohledně vašich příjmů a předchozích zkušeností s obchodováním. Nakonec už jen vyplníte email a libovolné heslo pro přihlášení k účtu.

Posledním krokem je ověření klienta, které se provádí pomocí dvou osobních dokumentů. Oba dokumenty stačí vyfotit mobilem a kopie nahrát na obchodní účet. Broker akceptuje následující:

  • Platný občanský průkaz, řidičský průkaz, nebo pas pro ověření identity.
  • Faktura za plyn, elektřinu nebo výpis z banky pro ověření adresy. Dokument nesmí být starší než 3 měsíce.

Vklady a výběry

Vklady a výběry u účtů INVEST a CFD

Vklady a výběry u účtů INVEST a CFD

Pro vklady a výběry peněz se nabízí tři různé platební metody:

  • bankovní převod
  • platební karty VISA a Mastercard
  • platební brány Skrill, PayPal, GooglePay a ApplePay

Minimální vklad i minimální výběr je pouhých 200 korun (případně $10, €10). Na účtu INVEST je minimum dokonce desetkrát nižší, ale obchodovat s jedním dolarem asi nebude mít velký význam.

Peníze klientů se ukládají odděleně od prostředků brokera a jsou pojištěné až do £85 000.

Poplatky u Trading 212

Poplatky u Trading 212

Poplatky u Trading 212

Broker si neúčtuje žádné poplatky za výběry ani poplatky za neaktivitu. Bezplatné jsou také vklady bankovním převodem. Za vklady platební kartou nebo přes elektronické peněženky zaplatíte 0.7 %, ale až ve chvíli, kdy součet všech vašich vkladů překročí 2,000 dolarů. Do té doby jsou i tyto platební metody zdarma.

Nulové jsou také komisní poplatky za zprostředkování obchodu (podobně jako u XTB). Díky tomu se Trading 212 řadí mezi nejlevnější brokery na trhu. Neplatí to ale vždy, protože třeba u forexu jsou poplatky spíše průměrné.

Účet CFD

  • Poplatek 0,5 % za převod měny. Tento poplatek se platí v případě, kdy se měna instrumentu liší od měny účtu.
  • Spread neboli rozpětí mezi nákupní a prodejní cenou. Spready jsou variabilní a během dne se mění. Například u eurodolaru jsme při testování měli spread od 1 do 3 pips, což není zrovna málo.
  • Swap neboli poplatek za držení pozice přes noc. Swap je odlišný pro každý instrument a může být i záporný (pak se nejedná o poplatek ale o prémii). Velikost swapů není vysoká, obvykle pár setin procenta. Platí se ale každý den, což je problém hlavně u dlouhodobých pozic.

Srovnání spreadů

Abyste získali lepší představu o velikosti spreadů, tak jsme nabídku brokera Trading 212 srovnali se spready konkurenčních brokerů.

 trading212XTBPlus500eToro
EUR/USD1.3 PIP0.9 PIP
0.8 PIP
1.0 PIP
S&P 5002.0 $
0.5 $
0.7 $0.75 $
Bitcoin
Nelze
obchodovat
1.01 %
0.25 %
0.75 %
Tesla0.25 $
0.23 $
0.25 $0.73 $
Zlato0.46 $
0.38 $
0.58 $0.45 $
Spready ze dne 11.1.2021, výše poplatku se může měnit.
 Recenze XTBRecenze Plus500Recenze eToro
Spready ze dne 11.1.2021, výše poplatku se může měnit.

Účet INVEST

  • Komisní poplatky jsou nulové, ale spreadu se nevyhnete. Při našem testu byl spread u fyzických i CFD akcií necelých 0,1 %, nicméně jeho hodnota se neustále mění.
  • U každého ETF fondu se platí roční poplatek za správu fondu (obvykle do 0,5 %). Tento poplatek si sice neúčtuje broker, ale je dobré o něm vědět. Velikost všech poplatků najdete v produktových listech na webu brokera.

Srovnání komisních poplatků

Jak si stojí broker Trading 212 v porovnání s ostatními akciovými brokery? Níže naleznete srovnání komisních poplatků při nákupu vybraných českých, amerických, německých a britských akcií.

 trading212XTBeTorodegiro
ČEZ za 20,000 Kč
Nenabízí
CZ akcie
0
Nenabízí
CZ akcie
42
Apple za 1,000 $
0 $
0 $
0 $
0.54 $
Allianz za 1,000 €
0
0
0
2.30
Tesco za 1,000 £
0 £
0 £
0 £
4.20 £
Komisní poplatky ze dne 7.1.2021, výše
poplatku se může měnit.
 Recenze XTBRecenze eToroRecenze Degiro
Komisní poplatky ze dne 7.1.2021, výše poplatku se může měnit.

Vzdělávání

Obchodování přes internet vypadá jednoduše, ale dlouhodobě profitovat dokáže asi jen 20 % traderů! Dobrou zprávou je, že Trading 212 pro začátečníky připravil testovací demo účet s virtuálním vkladem 1,250,000 Kč. Demo účet můžete spustit i bez registrace.

V sekci Learn jsou desítky výukových videí a tutoriálů v angličtině. Nečekejte ale žádné propracované kurzy ani hodinové webináře. Na webu brokera najdete také ekonomický kalendář, denní analýzy populárních instrumentů a poněkud strohou zpravodajskou sekci.

Zákaznický servis a bezpečnost

Brokerská společnost vznikla v roce 2004 v Bulharsku. V roce 2013 byla založena nová pobočka v Londýně, která se stala hlavním sídlem brokera.

Provozovatelem platformy Trading 212 je londýnská společnost Trading 212 UK Limited a její sesterská společnost Trading 212 Ltd z Bulharska. Na činnost anglické společnosti dohlíží regulátor FCA, zatímco bulharská společnost podléhá regulacím bulharského úřadu FSC. Obě společnosti najdete také v evidenci ČNB, takže mají povolení poskytovatel investiční služby na území Česka.

Zákaznický servis můžete kontaktovat emailem, přes kontaktní formulář nebo na živém chatu přímo v platformě. Nevýhodou je, že broker nepodporuje češtinu, takže znalost angličtiny je nezbytností.

Zkušenosti s Trading 212

V internetových recenzích a diskusích má broker Trading 212 výborné hodnocení. Například na portále Trustpilot získal 4.3 z 5 hvězd. Ani Trading 212 se ale nevyhne kritice, na kterou se teď speciálně zaměříme.

Recenze/zkušenosti s brokerem a platformou Trading 212

Recenze/zkušenosti s brokerem a platformou Trading 212

Nespokojení klienti poukazují především na vyšší spready u některých instrumentů, občasné problémy s platformou nebo třeba omezení objednávek v situacích, kdy trh prudce roste nebo klesá. Řada stížností ovšem pramení z neznalosti obchodních podmínek, poplatků, či principu fungování CFD.

Recenze a zkušenosti klientů

?Zdroj referencí: Investplus, Trustpilot
A. J. napsal

… od doby, co obchoduji u tohoto brokera, už třikrát pozastavil obchodování s instrumenty nebo omezil maximální objem objednávky. Nejprve Bitcoin Cash když letěl nahoru, potom ropu když prudce padala, a teď zlato když má raketově růst – maximální množství bylo omezeno na 5… 5 jednotek…  Tohle je tak podezřelé a nemělo by to být vůbec povolené…

A. S. napsal

…Pozor na obchodování CFD, když omylem kliknete na špatné tlačítko, tak se vám za celý zůstatek nakoupí akcie. Není tu žádné „jste si jistí“ – teda je, ale je to defaultně vypnuté…

N. napsal

Zákaznický servis je skvělý, velmi rychle odpovídá na otázky. Jediný problém, s kterým jsem se setkal, je to, že někdy vyřízení objednávky trvá déle.

B. P. napsal

Dost dobrá platforma, stěžovat si můžu jen na výběry který se vyřizují mezi 7 a 14 GMT a zaberou 3 dny, a kéž by měli víc krypto, ale jinak solidní místo k investování.

P. napsal

Už jsem u Trading 212 dobrých pár měsíců a jsou skvělí. Ta apka je snadno ovladatelná a velmi levná s tak malými nebo žádnými provizemi. Na live chatu jsem žádal o pomoc ohledně ověření a všechno bylo hotové přes chat během 5 minut…

Co klienti oceňují:

  • Profesionální přístup zákaznické podpory
  • Nulové komise a transparentní poplatky
  • Možnost kupovat zlomky akcií
  • Jednoduchost platformy

Co klienti kritizují:

  • Občasné prodlevy při vyřizování tržní objednávky
  • Omezení objednávek, když trh prudce roste/klesá
  • Problémy nahrát kopie dokumentů
  • Vyšší spready u některých instrumentů

Na co si dát pozor:

  • Broker může dočasně pozastavit nebo omezit objednávky u některých instrumentů.
  • Poplatky jsou sice transparentní, ale spready jsou poměrně nepředvídatelné.
  • Pozor si dejte na objednávky jedním kliknutím. Jedná se o šikovnou funkci, díky které nemusíte každou objednávku potvrzovat. Prostě kliknete a je to. Funkce je ovšem už od prvního přihlášení aktivní. Nepozorný obchodník tak může otevřít pozici, kterou vůbec otevřít nechtěl!
  • Někteří obchodníci tvrdí, že platforma padá a zamrzá při větším vytížení.

Několik slov na závěr

Trading 212 je regulovaný broker, který provozuje platformu pro obchodování akcií, ETF a CFD.

Největší výhodou jsou nulové komisní poplatky pro akcie a ETF, nulové administrativní poplatky a konkurenceschopné spready. Řadu příznivců si získá také nízký minimální vklad a transakce od jednoho dolaru.

Na straně nevýhod jsou vyšší spready u některých instrumentů, jmenovitě třeba u měnového páru EUR/USD. Rozporuplné ohlasy sklidila také obchodní platforma, která je sice jednoduchá a přehledná, ale nepatří mezi nejrychlejší a má stále své mouchy.

Na internetu má broker především kladné hodnocení, byť několik stížností se také najde. Celkově má ovšem Trading 212 skvěle našlápnuto a s přehledem může konkurovat i těm nejpopulárnějším brokerům.

Kde investovat do akcií?
Přehled licencovaných a ověřených akciových brokerů:
BROKER
ROKU
  • Přístup na americké i evropské burzy včetně pražské burzy, téměř 2500 titulů
  • Nákup akcií a ETF bez komisních poplatků
  • Platforma s pokročilým skenerem akcií, demo účet zdarma
  • Kompletně v češtině, česká podpora, obchodování v CZK
  • Na trhu od roku 2002, licence, vklady obchodníků pojištěny
4246 našich čtenářů si vybralo XTB
98%
Investování zahrnuje rizika ztrát
  • Přístup na americké i evropské burzy, přes 2100 titulů
  • Nákup akcií bez komisních poplatků, nákup zlomků akcií, minimální investice $50
  • Platforma v češtině, demo účet zdarma
  • Na trhu od roku 2006, licence, vklady obchodníků pojištěny
2079 našich čtenářů si vybralo eToro
97%
Investování zahrnuje rizika ztrát
  • Přístup na americké i evropské burzy včetně pražské burzy
  • Poplatky: US akcie za €0,50 + 0,004 USD za akcii, shortování akcií
  • Kompletně v češtině, česká podpora, obchodování v CZK, bez demo účtu
  • Na trhu od roku 2008, licence, vklady obchodníků pojištěny
90%
Investování zahrnuje rizika ztrát
?Seřazeno podle redakčního hodnocení
Upozornění: CFD (rozdílové smlouvy) jsou komplexní nástroje a v důsledku použití finanční páky jsou spojeny s vysokým rizikem vzniku finanční ztráty. U 74 - 89% účtů retailových investorů došlo při obchodování s CFD ke vzniku ztráty. Měli byste zvážit, zda rozumíte tomu, jak CFD fungují, a zda si můžete dovolit vysoké riziko ztráty svých finančních prostředků.

Diskuze, reference

  • Marťas
    6.5.2021 23:32
    Marťas
    Autor

    Dobrý den, už je sice pozdě, ale jak řešíte daňové přiznání z akcií a dividend u T212? Vůbec nevím kde shánět pro finančák potřebné informace.

  • Anonym
    18.3.2021 11:30
    Anonym
    Autor

    Od DUBNA zavádí 0,15 % poplatek za konverzi měny, pokud Váš účet je v jiné měně než kupující ETF/akcie . Takže my s CZK vždy zaplatíme .

  • Michal
    6.3.2021 16:42
    Michal
    Autor

    Dobrý den,

    můžu se zeptat jak je to s T212 a a kurzama při danění. Tím, že v T212 mám účet v CZK a broker poskytuje podklady a moje nákupy už v CZK, ale pro daně je potřeba to provést tím jednotným kurzem ČNB. Musím všechny obchody propočítat z CZK na USD/EUR (počet akcií x cena aktiva) a pak to provést zpátky na CZK jednotním kurzem pro daňové účely?

    Děkuji

  • Jindra
    15.2.2021 12:17
    Jindra
    Autor

    Dobrý den,
    Chci se zeptat jak se vyplácí dividendy u US akcii. Strhává se 30% daň nebo lze podepsat W-8BEN?
    Díky za odpověď

    • InvestPlus
      15.2.2021 17:16
      Autor

      Dobrý den,

      dividendy se vyplácí přímo na obchodní účet.

      Formulář W-8BEN je při nákupu amerických akcií u Trading212 dokonce povinností. Sazba daně z US dividend tedy není 30 %, ale pro české obchodníky jen 15 %. Formulář se vygeneruje přímo v obchodní aplikaci, takže jej stačí vyplnit a odeslat. Podrobné informace najdete například zde.

  • RK
    22.1.2021 6:20
    RK
    Autor

    Chcel som si vlozit peniaze cez bankovy transfer, aby som sa vyhol poplatku za vklad kartou.
    Po 9 dnoch peniaze nikde.
    Jedina odpoved od helpdesku je: “evidujeme a ozveme sa Vam”.

  • Slavo
    17.1.2021 22:24
    Slavo
    Autor

    Dobry den, ako je to s poplatkom za zmenu meny, napr. ak mam vedeny ucet v EUR a kupujem US akcie alebo ETF vedene v USD? Aky sa v tomto pripade plati poplatok za konverziou meny? Dakujem.

    • InvestPlus
      18.1.2021 21:17
      Autor

      Dobrý den,
      pokud obchodujete reálné akcie/ETF, tak je poplatek za převod měny nulový. U CFD kontraktů se za měnovou konverzi platí 0.5 %. Jako směnné kurzy se tuším využívají FX kurzy přímo z obchodní platformy.

  • ?Komentáře se zobrazují až po jejich schválení.

    Vložit komentář