XTB vs. Interactive Brokers
Kdo je lepší broker? XTB nebo Interactive Brokers (IB)? Níže naleznete podrobné srovnání Interactive Brokers (IB) vs. XTB na základě 50 nejdůležitějších parametrů. Součástí je také aktuální porovnání poplatků.
XTB nebo Interactive Brokers? Oba brokeři mají jistě co nabídnou, ale který broker je lepší? Abychom to zjistili, srovnali jsme více než 100 klíčových parametrů včetně poplatků a nabídky finančních instrumentů. Sami se tak můžete podívat, jaké služby brokeři Interactive Brokers a XTB nabízí a který z brokerů je vhodnější pro vaše investování.
  |
  |
|
Hodnocení |
||
Plusy |
|
|
Mínusy |
|
|
Důvěryhodnost a reputace
Ať už plánujete investovat drobné částky nebo miliony, základem úspěchu je zvolit důvěryhodného brokera s dobrou reputací. Ideální je vybrat známou společnost s licencí, která funguje dlouhodobě a vykazuje stabilní zisky. Neznámým brokerům bez licence se naopak obloukem vyhýbejte.
|
|
|
Založeno Rok založení a země původu |
2002 (Polsko) | 1978 (USA) |
Provozovatel Název provozující společnosti a oficiální sídlo. Pokud broker působí prostřednictvím více společností, uvádíme provozovatele pro evropský / český trh. |
XTB S.A. (Polsko) | Interactive Brokers Ireland Ltd. (Irsko) |
Licence pro EU Licence značí, že broker splňuje legislativní předpisy a podléhá dohledu kontrolních úřadů. Za relevantní považujeme licence platné v zemích EU (ČNB, CySEC…), ve Spojeném království (FCA), v USA (SEC) nebo v Austrálii (ASIC). |
ANO (KNF) | ANO (CBI) |
Pojištění investic Pojištění investic pro případ, že by brokerská společnost zbankrotovala a nedokázala klientům vrátit jejich prostředky. Do závorky uvádíme název kompenzačního fondu nebo společnosti, která v případě úpadku brokera zajistí odškodnění klientů. |
ANO (KDPW) | ANO (ICS) |
Limit pojištění Maximální částka, kterou kompenzační fond v případě bankrotu brokera vyplatí poškozeným klientům. Limit se vztahuje na jednotlivé klienty, nikoliv na jednotlivé účty. I když má tedy klient více účtů, pojistný limit se nezvyšuje. |
€22 000 | €20 000 |
Transparentní hospodaření Možnost dohledat výroční zprávy nebo jiné finanční výkazy o hospodaření společnosti. Pokud jsou tyto údaje neveřejné nebo obtížně dohledatelné, hospodaření společnosti hodnotíme jako netransparentní. |
ANO | ANO |
Počet klientů Počet zaregistrovaných klientů nebo aktivních uživatelů (dle toho, který údaj společnost uvádí). |
1 000 000+ | 2 500 000+ |
Zaměření na české klienty
V této části hodnotíme, jak jsou služby brokerů XTB a Interactive Brokers uzpůsobené potřebám českých klientů. Srovnáváme především podporu češtiny a podporu korunových plateb.
|
|
|
Registrovaná pobočka v ČR Česká pobočka odvykle značí lepší přizpůsobení služeb pro české klienty (podpora češtiny, korunové platby, znalost místní legislativy a podobně). Většina zahraničních brokerů ale českou pobočku nemá a působí zde tzv. přeshraničně. |
ANO (Praha 8) | NE |
Čeština U českých brokerů je podpora češtiny samozřejmostí, u těch zahraničních spíše výjimkou. Hodnotíme 3 kritéria: český překlad webové stránky, český překlad smluvních dokumentů a možnost komunikovat se zákaznickou linkou v češtině. |
Web v češtině
ANO
Smluvní podmínky v češtině
ANO
Zákaznická podpora v češtině
ANO
|
Web v češtině
NE
Smluvní podmínky v češtině
NE
Zákaznická podpora v češtině
NE
|
Obchodní účet vedený v CZK Možnost vedení obchodního účtu v korunách (ideální pro obchodování českých akcií). Pokud je obchodní účet vedený v cizí měně, každý vklad nebo výběr v korunách bude zahrnovat poplatek za převod měn. |
ANO | ANO |
Sběrný účet u české banky Řada zahraničních brokerů podporuje vklady a výběry v CZK. Pokud je ale sběrný účet brokera vedený u zahraniční banky, převod proběhne jako drahá zahraniční platba (viz poplatky bank za zahraniční platbu). Aby se převody realizovaly jako levná domácí platba, musí být sběrný účet brokera vedený u české banky. |
ANO | ANO |
Nabídka produktů
V tabulce níže najdete přehled finančních produktů, které vám brokeři Interactive Brokers a XTB zpřístupní. Upozorňujeme, že vysoce rizikové a komplexní produkty (například futures, opce nebo CFDs) jsou dostupné pouze pro zkušené obchodníky. Abyste tyto produkty mohli obchodovat, musíte nejprve vyplnit test vhodnosti a prokázat, že danému produktu dostatečně rozumíte.
|
|
|
Akcie Možnost obchodovat reálné akcie (americké / evropské / české). Reálné akcie se využívají zejména pro dlouhodobé investování. Výhodou jsou atraktivní výnosy, avšak za cenu vyššího rizika. |
ANO (US, EU, CS) | ANO (US, EU, CS) |
ETFs Možnost obchodovat ETF fondy (fondy obchodované na amerických / evropských burzách). ETFs se využívají zejména pro dlouhodobé investování. Výhodou je vysoká míra diverzifikace a nízké náklady. |
ANO (EU) | ANO (EU) |
Dluhopisy Možnost obchodovat státní nebo korporátní dluhopisy (americké / evropské / české). Dluhopisy se využívají zejména pro dlouhodobé investování. Jsou stabilnější než akcie, ale mají také nižší výnosy. |
NE | ANO (US, EU) |
Futures & opce Možnost obchodovat burzovní deriváty, jmenovitě futures kontrakty a opční kontrakty. Pokud broker deriváty nabízí, uvádíme také derivátové burzy, které vám broker zpřístupní (americké / evropské). Deriváty se využívají zejména pro spekulace. |
NE | ANO (US, EU) |
Kryptoměny Možnost obchodovat reálné kryptoměny. Kryptoměny lze aktivně využívat, ale většina uživatelů je vnímá spíše jako investiční nebo spekulativní nástroj. Investování do kryptoměn je vysoce rizikové kvůli vysoké volatilitě. |
NE | NE |
CFDs Možnost obchodovat CFD kontrakty. CFDs se využívají zejména pro krátkodobé spekulace. Obchodování s CFDs je vysoce rizikové, protože při obchodování se využívá finanční páka, která znásobí veškeré zisky nebo ztráty. |
ANO | ANO |
Akcie & ETFs - podmínky
Obchodování reálných akcií a ETF fondů nabízí desítky brokerů. Podmínky a možnosti obchodování u jednotlivých prodejců se ale mohou výrazně lišit. Investoři při výběru brokera zohledňují zejména nabídku akcií, minimální velikost investice, zdanění dividend nebo pokročilé funkce (např. převod akcií, shortování či maržové obchodování). Klíčové jsou také poplatky, kterým se ale věnujeme v samostatné sekci POPLATKY – AKCIE & ETFs.
|
|
|
Minimální investice Minimální velikost objednávky pro nákup nebo prodej reálných akcií. Standardně se reálné akcie obchodují po celých kusech, avšak stále více broker umožňuje obchodovat i zlomky akcií. |
€1 / €10 | $1 |
Převod akcií Možnost převést zakoupené akcie k jinému brokerovi. Pokud broker převod akcií nebo převod portfolia nenabízí, jedinou možností je zakoupené akcie prodat a převést samotné peníze. |
ANO | ANO |
Funkce AUTO-INVEST Možnost automatizovat nákupy nebo prodeje akcií a ETF fondů. Funkci AUTO-INVEST ocení každý, kdo chce investovat pravidelně (například 1x měsíčně), ale nechce příkazy zadávat manuálně. |
ANO | ANO |
Maržové obchodování Možnost obchodovat akcie na marži (tj. obchodování s vypůjčenými penězi). Pokud broker maržové obchodování nabízí, uvádíme také roční úrokovou sazbu za vypůjčení peněz (základní sazba bez zvýhodnění, vypůjčení USD). |
NE | 5.80 až 6.80 % |
Shortování akcií Možnost zapůjčení reálných akcií za účelem shortování (spekulace na pokles ceny). Pokud broker shortování akcií nabízí, uvádíme také roční sazbu za vypůjčení akcií (základní sazba za vypůjčení amerických titulů). |
NE | od 0.40 % |
Akcie & ETF – NABÍDKA Přehled podporovaných akcií + přibližný počet akciových titulů, které vám broker zpřístupní (pokud broker daný údaj poskytuje). |
Americké akcie
1900+
Evropské akcie
1500+
České akcie
8
ETF fondy
400+
|
Americké akcie
7000+
Evropské akcie
10000+
České akcie
60+
ETF fondy
1400+
|
Akcie & ETF – ZDANĚNÍ DIVIDEND Velikost srážkové daně, kterou broker aplikuje při zdanění dividend. Uvádíme srážkovou daň pro dividendy od amerických společností (15 % pokud broker podporuje formulář W-8 BEN; v opačném případě 30 %) a srážkovou daň od českých společností (15 % pokud jsou akcie uložené u české společnosti, v opačném případě 35 %). |
Americké akcie
15 %
České akcie
35 %
|
Americké akcie
15 %
České akcie
35 %
|
CFD kontrakty - podmínky
Pokud plánujete obchodovat CFD kontrakty, měla by vás zajímat především nabídka dostupných instrumentů a poplatky (viz sekce POPLATKY – CFD KONTRAKTY). Pro začátečníky je výhodou, pokud broker umožňuje obchodování s malými částkami a pokud lze snížit finanční páku (nižší páka = nižší riziko).
|
|
|
Minimální objednávka Minimální velikost objednávky. Standardně lze objednávky zadávat od 0.01 lotu, což znamená, že k otevření CFD pozice budete potřebovat alespoň 500 až 3 000 Kč (v závislosti na obchodovaném instrumentu). |
0.01 lot | 0.01 lot |
Maximální páka (retail) Maximální velikost finanční páky pro retailové (neprofesionální) obchodníky. Podle nařízení evropského úřadu ESMA nesmí brokeři retailovým klientům nabízet páku vyšší než x30 (hlavní měnové páry), x20 (vedlejší měnové páry, hlavní indexy, zlato), x10 (ostatní indexy a komodity), x5 (akcie, ETFs) a x2 (kryptoměny). |
až 30x | až 30x |
Maximální páka (profesionál) Maximální velikost finanční páky pro profesionální obchodníky. |
až 200x | až 40x |
Flexibilní páka Možnost změnit velikost finanční páky. Pokud broker tuto funkci nenabízí, velikost finanční páky je u každého instrumentu pevně daná a nelze změnit. |
NE | NE |
Kopírování obchodníků Možnost kopírovat obchody nebo strategie ostatních traderů. Kopírování ostatních obchodníků probíhá zcela automaticky a v reálném čase. |
NE | NE |
CFD kontrakty – NABÍDKA Přehled finančních nástrojů, o jejichž ceně můžete prostřednictvím CFD kontraktů spekulovat. U každé kategorie uvádíme přibližný počet CFD instrumentů, které broker nabízí. |
Forex (CFD)
71
Akcie (CFD)
2098
ETF (CFD)
209
Komodity (CFD)
27
Indexy (CFD)
34
Kryptoměny (CFD)
40
|
Forex (CFD)
85
Akcie (CFD)
8000+
ETF (CFD)
300+
Komodity (CFD)
2
Indexy (CFD)
13
Kryptoměny (CFD)
0
|
Obchodní účet
Co se obchodního účtu týče, uživatelé by měli sledovat zejména podporované měny. Velkou výhodou je, pokud broker nabízí multiměnový účet nebo pokud je účet rozdělený na podúčty v různých měnách. Stále více brokerů nabízí také úročení volného zůstatku.
|
|
|
Základní měna účtu Měna, ve které je obchodní účet vedený. Obecně platí, že měna účtu by měla být stejná jako měna obchodovaného instrumentu. Prakticky to znamená, že pro obchodování amerických akcií je ideální dolarový účet, pro obchodování českých akcií je ideální korunový účet a podobně. |
CZK, EUR, USD | CZK, EUR, USD… |
Multiměnový účet Možnost držet různé měny (např. EUR, CZK a USD) na jednom obchodním účtu současně. |
NE | ANO podporuje +20 měn |
Podúčty v různých měnách Možnost využívat více obchodních účtů, které mají odlišnou základní měnu (uživatel má například korunový a dolarový účet). |
ANO | NE |
Úročení volného zůstatku Možnost úročení volných prostředků s možností kdykoliv peníze vybrat. Volnými prostředky se rozumí nezainvestované peníze, které držíte na svém obchodním účtu. |
ANO | NE |
Vklady a výběry
Abyste mohli začít obchodovat, musíte na svůj účet nejprve vložit peníze. Pokud se naopak rozhodnete obchodování ukončit, musíte peníze vybrat. Podporované měny, podporované platební metody a minimální limity pro vklady a výběry uvádíme níže.
|
|
|
Podporované měny Seznam podporovaných měn, které můžete využít pro vklady a výběry peněz. |
CZK, EUR, USD | CZK, EUR, USD… |
Minimální vklad Minimální částka, kterou lze vložit na obchodní účet bankovním převodem. |
Libovolný | Libovolný |
Minimální výběr Minimální částka, kterou lze vybrat z obchodního účtu bankovním převodem. |
3 000 Kč | Libovolný |
Platební metody Seznam platebních metod, které můžete využívat pro vklady nebo výběry peněz. |
Bankovní převod – domácí (CZK)
ANO
Bankovní převod – SEPA (EUR)
ANO
Bankovní převod – zahraniční
ANO
Platební karty
ANO
Elektronické peněženky
ANO
|
Bankovní převod – domácí (CZK)
ANO
Bankovní převod – SEPA (EUR)
ANO
Bankovní převod – zahraniční
ANO
Platební karty
NE
Elektronické peněženky
NE
|
Obchodní platformy
Obchodování probíhá přes počítačovou, webovou nebo mobilní aplikaci. Počítačové platformy mají obvykle rychlejší odezvu a obsahují více pokročilých nástrojů, takže jsou lepší pro zkušené tradery. Webové a mobilní aplikace bývají více intuitivní, ale mohou být také trochu pomalejší.
|
|
|
Desktopová platforma Možnost obchodovat přes desktopovou platformu (tj. speciální program, který si nainstalujete do svého stolního počítače nebo notebooku). |
ANO | ANO |
Webová platforma Možnost obchodovat přes webovou platformu. Webovou platformu spustíte přes běžný internetový prohlížeč, takže ji nemusíte stahovat ani instalovat. |
ANO | ANO |
Mobilní aplikace Možnost obchodovat přes mobilní aplikaci. |
ANO | ANO |
Demo účet
Demo účet je testovací účet, pomocí kterého si můžete obchodování nezávazně a bez rizika vyzkoušet. Demo účet ocení nejen začátečníci, kteří se seznamují s obchodní platformou, ale také pokročilí obchodníci, kteří si chtějí otestovat své strategie.
|
|
|
Bezplatný demo účet Možnost obchodovat přes bezplatný testovací demo účet. |
ANO | ANO |
Časové omezení Demo účty mohou být trvalé nebo časově omezené. Pokud je demo účet časově omezený, tak se po uplynutí určité doby automaticky deaktivuje. |
30 dní | NE |
Vyžaduje verifikaci Abyste mohli obchodovat přes reálný účet, musíte se nejprve zaregistrovat a ověřit svoji totožnost. U demo účtu bývá verifikace obvykle demo účtu stačí vyplnit obvykle jen emailovou adresu, ale eixstují i výjimky. U některých brokerů tedy musíte projít verifikačním procesem, |
NE | NE |
Zákaznická linka
|
|
|
E-mail Možnost kontaktovat zákaznickou podporu prostřednictvím e-mailu nebo přes kontaktní formulář na webu brokera. Tento způsob komunikace bývá nejčastější, ale také nejpomalejší. |
ANO | ANO |
Telefonní linka Možnost kontaktovat zákaznickou podporu telefonicky. |
ANO (česká linka) | ANO |
Live chat Možnost kontaktovat zákaznickou podporu přes živý chat. |
ANO | ANO |
POPLATKY – obchodní účet
Vedení obchodního účtu může být spojené s řadou administrativních poplatků. Typicky se jedná o poplatek za vklad / výběr peněz, poplatek za neaktivitu nebo poplatek za směnu měn. Těmto poplatkům se ale můžete odvykle vyhnout.
|
|
|
Možnost bezplatného vkladu Možnost vkládat peníze na obchodní účet bankovním převodem nebo SEPA platbou bez poplatku brokera (mohou být účtovány poplatky třetích stran). |
ANO | ANO |
Možnost bezplatného výběru Možnost vybírat peníze z obchodního účtu bankovním převodem nebo SEPA platbou bez poplatku brokera (mohou být účtovány poplatky třetích stran). |
ANO | ANO |
Poplatek za neaktivitu Je-li váš obchodní účet delší dobu neaktivní, broker si může začít účtovat poplatek za neaktivitu. Aktivitou se rozumí zpravidla vklad peněz nebo uskutečnění obchodu, nicméně podmínky u jednotlivých brokerů se mohou lišit. Pokud uživatel obchoduje pouze reálné akcie a ETFs (nikoliv CFDs), poplatek za neaktivitu se obvykle neúčtuje. |
$10 měsíčně | NE |
Poplatek za směnu měn Poplatek, který si broker účtuje za měnové konverze při financování účtu (směna měn při vkladu, směna měn při výběru, převod peněz mezi dvěma obchodními účty s odlišnou základní měnou). Zkrátka veškeré měnové konverze, které nesouvisí s obchodováním. |
0.50 % | 0.002 % (min. $2) |
POPLATKY – akcie & ETFs
Za obchodování reálných akcií a ETF fondů si brokeři účtují různé poplatky. Klíčové jsou především komisní poplatek za nákup nebo prodej cenných papírů, poplatek za uložení cenných papírů nebo poplatek za převod měn. Do celkových nákladů se mohou promítnout také poplatky třetích stran (například poplatky burz, regulační poplatky, místní daně a podobně) nebo tržní spread. Tyto náklady ale bývají spíše symbolické a broker jejich velikost neovlivní, takže je do srovnání neuvádíme.
|
|
|
Poplatek za nákup / prodej Poplatek, který zaplatíte za každý nákup nebo prodej cenných papírů. Velikost poplatku se liší podle toho, na jaké burze obchod probíhá. Uvádíme sazby pro české tituly (burza BCPP), německé tituly (burzy XETRA a Frankfurt), britské tituly (burza LSE) a americké tituly (burzy NYSE a NASDAQ). |
ZDARMA
nebo sazby níže Americké akcie
0.20 % (min. $10)
Německé akcie
0.20 % (min. $10)
Britské akcie
0.20 % (min. $10)
České akcie
0.20 % (min. $10)
|
Sazby níže
Americké akcie
$0.0035 / kus (min $0.35)
Německé akcie
0.05 % (min. €1.25)
Britské akcie
0.05 % (min. £1)
České akcie
0.15 % (min. 70 Kč)
|
Poplatek za uložení akcií Poplatek, který zaplatíte za uložení akcií nebo ETF fondů. Většina brokerů nabízí úschovu cenných papírů zdarma. |
od 0 % | 0 % |
Poplatek za směnu měn Pokud se měna obchodovaného instrumentu a základní měna vašeho účtu liší, broker si může naúčtovat poplatek za převod měn. Typickým příkladem je obchodování amerických akcií přes korunový účet (dochází k převodu mezi CZK a USD). |
0.50 % | 0.002 % (min $2) |
POPLATKY – CFDs
Obchodování CFD kontraktů není zadarmo. U každého obchodu zaplatíte poplatek za otevření a uzavření CFD pozice (komise & spread) a pokud obchodní pozici držíte více dnů, do celkových nákladů se promítnou také poplatky za držení CFD pozice přes noc (swapy). Dále si mohou brokeři účtovat poplatek za převod měn, ale tomu se obvykle můžete vyhnout. Většina CFD brokerů využívá sazebník typu STANDARD (nulové komise + vysoké spready) nebo sazebník typu RAW (komise + nízké spready). Pokud některý z brokerů nabízí oba typy sazebníků, uvádíme podmínky pro účet STANDARD.
|
|
|
KOMISE Komise je poplatek, který zaplatíte za každé otevření nebo uzavření CFD pozice. Někteří brokeři mají komisní poplatky nulové, avšak za cenu vyšších spreadů. |
EUR/USD
0.00%
S&P 500
0.00%
TESLA
0.00%
ZLATO
0.00%
BITCOIN
0.00%
|
EUR/USD
0.002 % (min $2)
S&P 500
$0.005 / kus (min. $1)
TESLA
$0.005 / kus (min. $1)
ZLATO
0.015% (min. $2)
BITCOIN
-
|
SPREADY U každého CFD instrumentu uvidíte dvě ceny: nákupní (vyšší) a prodejní (nižší). Jejich rozdíl se označuje jako spread a je to v podstatě skrytý poplatek, který zaplatíte za každý oboustranný obchod (tj. otevření a uzavření pozice). Spready u CFD instrumentů jsou uměle navýšené brokerem, takže bývají vyšší než spready na reálné burze. |
EUR/USD
0.9 pip
S&P 500
$0.60 / 0.01 %
TESLA
$0.60 / 0.25 %
ZLATO
$0.30 / 0.01 %
BITCOIN
0.35%
|
EUR/USD
0.1 pip
S&P 500
$0.10 / 0.00 %
TESLA
$0.10 / 0.05 %
ZLATO
$0.10 / 0.00 %
BITCOIN
-
|
SWAPY (p. a.) Pokud držíte CFD pozici přes noc, nebo přesněji řečeno po uzavření trhu, broker vám naúčtuje swapový poplatek. Swap může být kladný (částku uhradíte) nebo záporný (částku obdržíte), přičemž denní sazba se určí jako roční sazba/365. Do srovnání uvádíme průměrné roční sazby dle vzorce [roční sazba LONG + roční sazba SHORT]/2. |
EUR/USD
1.01%
S&P 500
4.72%
TESLA
4.98%
ZLATO
5.23%
BITCOIN
22.81%
|
EUR/USD
1.00%
S&P 500
1.50%
TESLA
1.50%
ZLATO
1.50%
BITCOIN
-
|
Poplatek za směnu měn Pokud se měna obchodovaného instrumentu a základní měna vašeho účtu liší, broker si může naúčtovat poplatek za převod měn. Typickým příkladem je obchodování CFD amerických akcií přes korunový účet (dochází k převodu mezi CZK a USD). |
0% | 0% |
POPLATKY – futures & opce
V tabulce níže srovnáváme komisní poplatky za obchodování burzovních derivátů. Uvádíme souhrn komisních poplatků za oboustranný obchod (tj. otevření + uzavření pozice). Srovnání nezahrnuje poplatky za uplatnění nebo vypořádání kontraktů, poplatky za převod měn ani případné poplatky třetích stran.
|
|
|
Standardní futures (EU burzy) |
NELZE | €2 / kontrakt |
Standardní futures (US burzy) |
NELZE | $1.30 / kontrakt |
Opce (EU burzy) |
NELZE | €1.80 / kontrakt |
Opce (US burzy) |
NELZE | $1.70 / kontrakt |
Související srovnání
- XTB vs. Trading 212
- XTB vs. Admirals
- XTB vs. Fio
- XTB vs. RoboMarkets
- XTB vs. Plus500
- XTB vs. DEGIRO
- XTB vs. LYNX
- XTB vs. eToro
- Interactive Brokers vs. Admirals
- Interactive Brokers vs. Trading 212
- Interactive Brokers vs. LYNX
- Interactive Brokers vs. RoboMarkets
- Interactive Brokers vs. Fio
- Interactive Brokers vs. DEGIRO
- Interactive Brokers vs. eToro
- Interactive Brokers vs. Plus500
Rozdílové smlouvy jsou komplexní nástroje a v důsledku použití finanční páky jsou spojeny s vysokým rizikem rychlého vzniku finanční ztráty. U 75% účtů retailových investorů došlo při obchodování s rozdílovými smlouvami u XTB ke vzniku ztráty. Měli byste zvážit, zda rozumíte tomu, jak rozdílové smlouvy fungují, a zda si můžete dovolit vysoké riziko ztráty svých finančních prostředků. Investování je rizikové. Investujte zodpovědně.
Diskuze