Aktualizováno

Recenze Instaforex Zkušenosti s brokerem, poplatky, platformy, diskuze

Hodnocení:
70%
Hledáte nejlepšího brokera?
SROVNÁNÍ BROKERŮ

Instaforex je zahraniční brokerská společnost, která nabízí obchodování CFD kontraktů a forexu. V této recenzi vám ukážeme, jaké služby InstaForex nabízí a zda se obchodování u tohoto brokera vyplatí. Zaměříme se také na kontroverzní bonusy a chybět nebude ani srovnání poplatků s konkurencí.

Recenze Instaforex ve zkratce

Instaforex je kyperský broker, který umožňuje obchodování forexu a CFD. Společnost se na trhu pohybuje od roku 2007 a v současné době patří mezi největší forexové brokery na světě.

Obchodování u Instaforex probíhá přes známé platformy MetaTrader 4 nebo MetaTrader 5. Obchodníci mohou spekulovat na růst nebo pokles stovek instrumentů, mezi kterými nechybí měnové páry (forex), akcie, komodity, burzovní indexy nebo kryptoměny.

Platforma brokera Instaforex

Platforma brokera Instaforex

Poplatky u Instaforex jsou průměrné. Broker si účtuje buď vyšší spread (platforma MT4) nebo nízký spread + komisní poplatek (platforma MT5). Broker vám neodpustí ani poplatek za výběr peněz nebo poplatek za neaktivitu.

Brokerskou značku Instaforex provozuje kyperská společnost s licencí CySEC. Dříve broker sídlil v Rusku. Více v následující části recenze.

Výhody

  • Broker s licencí CySEC
  • Vedení účtu v CZK a podpora češtiny
  • CFD na více než 1000 instrumentů

Nevýhody

  • Nenabízí reálné akcie (pouze CFD)
  • Průměrné poplatky

Hodnocení Instaforex: 70%

Základní informace o Instaforex

Název Instaforex
Provozovatel INSTANT TRADING EU Ltd. (Kypr)
Založeno 2007
Licence ANO (CySEC)
Nabízené produkty CFD (akcie, ETF, forex, indexy, komodity, kryptoměny)
Platforma MT4, MT5
Poplatky za obchodování Ano → srovnat s konkurencí
Poplatek za neaktivitu Ano
Poplatek za výběry Ano
Platební metody Bankovní převod, platební karty, elektronické peněženky
Měna účtu USD, EUR, CZK, PLN, GBP
Demo účet Ano
Minimální vklad $200
Minimální obchod 0.01 lotu (cca 500 až 3 000 Kč)
Sociální obchodování Ano (ForexCopy)

Instaforex nabízí jen CFD

Skutečné akcie ani kryptoměny u brokera Instaforex nepořídíte. Broker nabízí pouze rozdílové smlouvy neboli CFD.

Je v tom rozdíl?

Ano! A zásadní!

CFD je smlouva mezi brokerem a obchodníkem, pomocí které můžete tipovat, jestli cena libovolného aktiva vzroste nebo klesne. Samotné aktivum ovšem nekupujete! Pokud je váš tip správný, vyplatí vám broker zisk – tj. rozdíl ceny aktiva při otevření a uzavření pozice. V opačném případě musíte zaplatit vy brokerovi (podobně jako u sázkové kanceláře).

Pomocí CFD kontraktů můžete spekulovat na růst nebo pokles stovek burzovních aktiv. V nabídce je také několik titulů s vazbou na český trh, například akcie ČEZ nebo měnové páry s korunou. Celková nabídka vypadá takto:

Pokud koupíte CFD na Bitcoin, tak nekupujete reálnou kryptoměnu. CFD ovšem kopíruje tržní cenu bitcoinu, takže zisky i ztráty budou stejné jako při obchodování na skutečné burze.

CFD jsou ideální pro krátkodobé obchody, ale jen za předpokladu, že produktu rozumíte. Pro dlouhodobé investice se CFD nehodí kvůli finanční páce a swapovým poplatkům (viz dále). Aby broker tento nedostatek alespoň trochu vyřešil, nabízí takzvané syntetické akcie (CFD na akcie, avšak bez finanční páky a swapových poplatků).

 instaforex
XTBXTB
eToro
RobomarketsRobomarkets
Akcie-US vlajkaEU vlajkaCZ vlajkaUS vlajkaEU vlajkaUS vlajka
ETF-
Dluhopisy----
Futures a opce----
Kryptoměny---
CFD
 Recenze XTBRecenze eToroRecenze Robomarkets

Finanční páka

Při obchodování s CFD se využívá finanční páka, která zjednodušeně řečeno znásobí zisky i ztráty z vašich obchodů. A to až 30x. I malý pohyb na trhu tak může vést k vysokému zisku nebo k vysoké ztrátě.

Velikost pákového efektu pro retailové obchodníky je omezena podle nařízení Evropského orgánu pro cenné papíry a trhy (ESMA):

Profesionální obchodníci mohou zažádat o navýšení pákového efektu až na 500x.

Obchodní platformy

Obchodování probíhá přes platformy MetaTrader 4 nebo MetaTrader 5. Obě platformy jsou dostupné ve verzi pro stolní počítač (PC nebo Mac), webový prohlížeč nebo mobilní telefon (iOS nebo Android).

Platformy jsou rychlé, jednoduché a obsahují řadu pokročilých nástrojů. Samozřejmostí jsou nastavitelné grafy, technické indikátory nebo podpora algoritmického obchodování.

Minimální velikost obchodu se liší pro každý instrument (záleží na velikosti kontraktu a finanční páce). Obecně ale platí, že k otevření obchodní pozice budete potřebovat 500 až 3 000 korun. Minimální objem objednávky je totiž standardních 0.01 lotu.

Rozhraní webové platformy

Rozhraní webové platformy

Poplatky u Instaforex

Za obchodování přes platformu MT5 si broker naúčtuje komisní poplatek + spread. U platformy MT4 jsou komisní poplatky nulové (vyjma kryptoměn), ale zase budete platit mnohonásobně vyšší spready. Pokud obchodní pozici držíte i přes noc, zaplatíte navíc swapový poplatek. Dále si pohlídejte poplatky za vklady, výběry a poplatek za neaktivitu.

Poplatky nejsou vysoké, ale ani nízké. Kompletní sazebník najdete na webu brokera, ale ty nejdůležitější položky uvádíme i zde:

Poplatky za obchodování

  • Poplatek za zprostředkování obchodu (komise) – Komisní poplatek zaplatíte za každý nákup nebo prodej realizovaný přes platformu MT5. Velikost poplatku závisí na obchodním instrumentu:
Instrument Komisní poplatek
Měnové páry (forex) a syntetické akcie 0 %
Akcie, ETF a SPAC 0.04 %
Indexy 0.005 %
Komodity 0.05 %
Kryptoměny 0.1 %
  • Rozdíl nákupní a prodejní ceny (spread) – Kromě komisního poplatku se do nákladů promítne také spread. Je-li spread například 1 %, tak vás každý nákup nebo prodej vyjde na 0.5 % (polovina spreadu). Spready u InstaForex jsou srovnatelné s konkurenčními brokery – viz tabulka spreadů níže. Do tabulky uvádíme základní spready z účtu MT4 ECN.
  • Poplatek za obchodování přes noc (swap) – Poplatek se platí jednou denně u pozic, které držíte i po uzavření trhu. Pokud obchod ukončíte před uzavřením trhu nebo obchodujete bez finanční páky, swapy neplatíte. Velikost denního swapu bývá v řádu tisícin nebo setin procent.

Srovnání spreadů

Pro lepší představu o velikosti spreadů jsme nabídku brokera Instaforex srovnali se spready konkurenčních brokerů:

 instaforex
XTBXTB
Plus500Plus500
eToro
EUR/USD1.3 PIP0.9 PIP
0.8 PIP
1.0 PIP
S&P 5000.03 %
0.01 %
0.02 %0.02 %
Bitcoin
0.01 %
0.26 %0.30 %2.00 %
Tesla0.05 %0.05 %
0.04 %
0.23 %
Zlato0.04 %
0.02 %
0.03 %0.03 %
Spready ze dne 11.2.2022, výše poplatku se může měnit.
 Recenze XTBRecenze Plus500Recenze eToro
Spready ze dne 11.2.2022, výše poplatku se může měnit.

Administrativní poplatky

  • Poplatek za vklad – Broker uvádí, že vklady jsou zdarma. Z oficiálního sazebníku je ale patrné, že to není tak úplně pravda. Záleží totiž na zvolené metodě a velikosti vkladu (viz ceník).
  • Poplatek za výběr – Velikost poplatku záleží na zvolené platební metodě: bankovní převod a Sofort (minimálně €5), platební karty (€1 nebo $1), NETELLER (2 %), Skrill (1 % až 2.99 %).
  • Poplatek za převod měny – Pokud se měna účtu a měna obchodovaného instrumentu liší, broker si může naúčtovat poplatek za převod měny. Ukázkovým příkladem je třeba nákup dolarových akcií za koruny nebo eura. Velikost poplatku broker ale neuvádí.
  • Poplatek za neaktivitu – Je-li účet 3 měsíce neaktivní, broker si začne účtovat měsíční poplatek za neaktivitu ve výši 5 euro nebo 5 dolarů. Pokud na účtu není kladný zůstatek, poplatek za neaktivitu se neplatí.

Registrace, vklady a výběry

Instaforex rozlišuje celkem 3 typy účtů, které se liší minimálním vkladem a komisními poplatky. Platí zde jednoduché pravidlo: Čím více peněz vložíte, tím nižší poplatky budete platit.

ECN ECN PRO ECN VIP
Minimální vklad €1 000 €10 000 €50 000
Komise akcie/ETF 0.04 % 0.025 % 0.01 %
Komise komodity 0.05 % 0.03 % 0.02 %
Komise krypto 0.1 % 0.1 % 0.1 %
Komise indexy 0.005 % 0.0025 % 0.0015 %

Údaje pro platformu MetaTrader 5

Vklady a výběry

Minimální vklad je 200 dolarů (platforma MT4) nebo 1 000 dolarů (platforma MT5). Vklady i výběry lze provádět pomocí 3 platebních metod:

Aby vám broker umožnil výběr peněz, musíte svůj účet nejprve ověřit. Ověření účtu probíhá tak, že na obchodní účet nahrajete kopie několika osobních dokumentů. Broker vyžaduje následující:

Ověření účtu by mělo proběhnout nejpozději do 3 pracovních dnů.

O společnosti

Platformu Instaforex provozuje kyperská společnost INSTANT TRADING EU LTD, která funguje od roku 2007. Společnost podléhá regulacím kyperského úřadu CySEC a od roku 2015 je registrovaná také v evidenci ČNB.

Obchodní účty jsou zajištěné proti zápornému zůstatku, takže obchodníci mohou ztratit jen tolik peněz, kolik na účet vloží. Prostředky klientů jsou navíc pojištěné proti úpadku brokera, ale jen do výše 20 000 eur na osobu.

Jak Instaforex vydělává?

Broker vydělává nejen pomocí poplatků (spready, swapy, komise a další), ale také takzvaným market makingem.

Co to znamená?

Obchody s CFD neprobíhají na reálné burze, ale na uměle vytvořeném trhu. Broker do vašich obchodů vstupuje jako protistrana, takže může profitovat z vaší ztráty. Jednoduše řečeno: pokud proděláte, vaše peníze získá broker. No a pokud naopak vyděláte, zisk vám musí vyplatit broker ze svého.

Broker na tuto skutečnost upozorňuje v dokumentu Pravidla řízení střetu zájmů.

Zkušenosti s Instaforex

Zkušenosti obchodníků s brokerem InstaForex, které najdete v online diskusích, jsou převážně kladné. Najdete ovšem i několik stížností, které nás pochopitelně zajímaly nejvíce.

Obchodníci kritizují například pomalé vklady a výběry, vyšší spready a swapy u některých instrumentů nebo (údajně) bezdůvodné blokování obchodních účtů.

Mnoho zahraničních obchodníků kritizuje také finanční bonusy, o kterých se ovšem broker na oficiálním webu nezmiňuje.

A co je na bonusech špatného?

Na samotných bonusech nic, ale problematické bývají podmínky bonusů. V nich se totiž dočtete, že výběr bonusové částky je možný až po zobchodování určitého množství lotů. Statistika bohužel ukazuje, že většina obchodníků peníze ztratí dřív, než tyto podmínky splní. Proto nemají brokeři problém „rozdávat“ stovky dolarů na bonusech, a proto jsou také bonusy v EU zakázané.

Co klienti oceňují:

  • Kompletní podpora češtiny

Co klienti kritizují:

  • Vyšší swapy a spready u některých instrumentů
  • Absence reálných akcií a ETF

Na co si dát pozor?

  • Obchodní podmínky na platformách MT4 a MT5 se liší (poplatky, limity, nabídka instrumentů).
  • Pozor na investiční tipy a signály od brokera nebo obchodních manažerů. CFD brokeři mohou profitovat z vaší ztráty, takže řídit se slepě jejich radami není zrovna nejchytřejší.
  • Výběr peněz vám broker umožní až po doložení všech dokumentů.

Uživatelská hodnocení Instaforex

Instaforex - recenze a zkušenosti

Instaforex – recenze a zkušenosti

Shrnutí recenze Instaforex

Na závěr si musíme položit klíčovou otázku: Vyplatí se obchodovat přes Instaforex nebo je lepší obchodovat u konkurenčních brokerů?

V první řadě musíme zopakovat, že Instaforex nabízí pouze obchodování s CFD, které se nehodí pro dlouhodobé investice. Obchodování navíc probíhá s finanční pákou, takže není vhodné pro začátečníky.

Klasické akcie, ETF ani kryptoměny u brokera nepořídíte, ale vybrané akcie z amerického trhu lze obchodovat bez páky a bez swapových poplatků (tzv. syntetické akcie).

Toto je v dnešní době poměrně velká nevýhoda, protože řada konkurenčních brokerů nabízí nejen CFD, ale také reálné akcie a ETF. Jako příklad můžeme uvést společnost XTB, která navíc podporuje češtinu a platby v korunách (bankovním převodem i kartou).

Poplatky i spready jsou průměrné, takže ani v tomto ohledu InstaForex příliš nezaujme. Jako výhody ovšem vidíme podporu češtiny, testovací demo účet nebo zvýhodněné poplatky při vyšším vkladu.

Máte zkušenosti s Instaforex? Chybí vám v recenzi nějaké informace? Napište nám dolů do komentářů!

Kde obchodovat?
Přehled populárních CFD brokerů, kteří jsou prověřeni tisícemi českých obchodníků:
BROKER
ROKU
  • Jednoduchá platforma a nízký minimální vklad
  • Testovací demo účet zdarma, výukové materiály, semináře
  • Kompletně v češtině, CZ podpora, obchodování v CZK
  • Na trhu od roku 2002, licence, vklady obchodníků pojištěny
4246 našich čtenářů si vybralo XTB
95%
Služba CFD. 77% ztrácí peníze
  • Možnost kopírovat obchody ostatních klientů eToro
  • Testovací demo účet s kapitálem 100 000 dolarů zdarma
  • Platforma v češtině
  • Na trhu od roku 2006, licence, vklady obchodníků pojištěny
2079 našich čtenářů si vybralo eToro
90%
Služba CFD. 78% ztrácí peníze
  • Testovací účet zdarma
  • Na trhu od roku 2001, licence, vklady obchodníků pojištěny
85%
Služba CFD. 76% ztrácí peníze
?Seřazeno podle redakčního hodnocení
Upozornění: CFD (rozdílové smlouvy) jsou komplexní nástroje a v důsledku použití finanční páky jsou spojeny s vysokým rizikem vzniku finanční ztráty. U 68 - 89% účtů retailových investorů došlo při obchodování s CFD ke vzniku ztráty. Měli byste zvážit, zda rozumíte tomu, jak CFD fungují, a zda si můžete dovolit vysoké riziko ztráty svých finančních prostředků. Informace na screenshotech z platforem jsou pouze ilustrativní.

Diskuze, reference

  • Rudolf
    3.10.2022 17:43
    Rudolf
    Autor

    Nechtějí mi zaslat peníze ze zařízeného účtu na můj vlastní účet, zavedený do jejich systému.

  • Anonym
    12.9.2022 14:41
    Anonym
    Autor

    Dobrý den, dnes mě kontaktoval jistý člověk z Instaforexu Praha , který mě slovíčkařením chtěl nabídnout nakupování na Vaší burze. Když jsem se ho zeptal ,kde na mne vzal číslo, tak mě tvrdil, že mu ty kontakty dává sekretářka. Mám jeho jméno i telefonů číslo. Ještě jednou me bude někdo kontaktovat, tak to budu řešit jako porušení ochrany osobních údajů.

    • InvestPlus
      12.9.2022 14:43
      Autor

      Dobrý den, s tím Vám tady nepomůžeme, to se musíte obrátit přímo na Instaforex.

  • AlexInsta
    30.8.2019 16:58
    AlexInsta
    Autor

    Tento bonus tak fungoval, obchodník dostal bonus vo výške 2000 dolárov a po zobchodovaní 10% bolo potrebné poslať na účet 200dolárov, aby ste mohol obchodovať ďalej. Bonus bol určený predovšetkým pre začiatočníkov na forexe, aby si mohli otestovať obchodovanie na forexe, prípadne pre skúsených obchodníkov, aby si otestovali svoju obchodnú stratégiu. žial tento bonus už nie je dostupný pre obchodníkov v rámci EÚ.

  • Calafuna
    26.5.2018 7:37
    Calafuna
    Autor

    Zdar Vlasto, mám stejný účet, během týdne jsem vydělal přes 200$ zastavili mi obchodováni s tím že musím poslat svých 200$ dle obchodních podmínek. Stále se rozhoduji. Nejsem si jist co mě čeká až jim pošlu svoje peníze. Někdo na fóru psal že dělají obstrukce s vyplatou – chtějí všechno možné včetně papíru o vlastnictví účtu s razítkem či potvrzením banky.

  • Vlastislav
    5.4.2018 19:38
    Vlastislav
    Autor

    Dobrý den , jsem uplný začátečník , zaregistroval jsem se na intaforex a připsali mi na účet 2000 dolaru vím že je nemůžu vybrat , jen mě zajímá jak s temito penězi naložit abych je mohl v budoucnu třeba vybrat . jestli musím proobchodovat určitozu částku , nebo vydelat nějaké peníze a pak moho bonus vybrat ? prosím poraďte

    • InvestPlus
      11.4.2018 13:12
      Autor

      Dobrý den, informace o bonusu jsme doplnili do recenze výše.

  • ?Komentáře se zobrazují až po jejich schválení.

    Vložit komentář