Recenze Instaforex Zkušenosti s brokerem, poplatky, platformy, diskuze

Recenze Instaforex ve zkratce

Instaforex je kyperský broker, který umožňuje obchodování forexu a CFD. Společnost se na trhu pohybuje od roku 2007 a v současné době patří mezi největší forexové brokery na světě.

Obchodování u Instaforex probíhá přes známé platformy MetaTrader 4 nebo MetaTrader 5. Obchodníci mohou spekulovat na růst nebo pokles stovek instrumentů, mezi kterými nechybí měnové páry (forex), akcie, komodity, burzovní indexy nebo kryptoměny.

Platforma brokera Instaforex

Poplatky u Instaforex jsou průměrné. Broker si účtuje buď vyšší spread (platforma MT4) nebo nízký spread + komisní poplatek (platforma MT5). Broker vám neodpustí ani poplatek za výběr peněz nebo poplatek za neaktivitu.

Brokerskou značku Instaforex provozuje kyperská společnost s licencí CySEC. Dříve broker sídlil v Rusku. Více v následující části recenze.

Hodnocení Instaforex: 70%

Základní informace o Instaforex

Instaforex nabízí jen CFD

Skutečné akcie ani kryptoměny u brokera Instaforex nepořídíte. Broker nabízí pouze rozdílové smlouvy neboli CFD.

Je v tom rozdíl?

Ano! A zásadní!

CFD je smlouva mezi brokerem a obchodníkem, pomocí které můžete tipovat, jestli cena libovolného aktiva vzroste nebo klesne. Samotné aktivum ovšem nekupujete! Pokud je váš tip správný, vyplatí vám broker zisk – tj. rozdíl ceny aktiva při otevření a uzavření pozice. V opačném případě musíte zaplatit vy brokerovi (podobně jako u sázkové kanceláře).

Pomocí CFD kontraktů můžete spekulovat na růst nebo pokles stovek burzovních aktiv. V nabídce je také několik titulů s vazbou na český trh, například akcie ČEZ nebo měnové páry s korunou. Celková nabídka vypadá takto:

• 82 měnových párů – EURUSD, USDCHF, GBPUSD, USDCHF…
• téměř 1500 akcií – Apple, Google, Microsoft, Tesla, Amazon…
• 57 ETF – EEM, DBA, FXI, GDX, SPY, QQQ, TQQQ, VTI, XME…
• 20 komodit – zlato, stříbro, platina, ropa, zemní plyn, káva…
• 21 indexů – DAX, S&P 500, Dow Jones, Nasdaq 100, Euro 50…
• 73 kryptoměn – Bitcoin, Ethereum, Ripple, Litecoin, Cardano…
• 15 SPACs – společnosti založené za účelem akvizice

CFD jsou ideální pro krátkodobé obchody, ale jen za předpokladu, že produktu rozumíte. Pro dlouhodobé investice se CFD nehodí kvůli finanční páce a swapovým poplatkům (viz dále). Aby broker tento nedostatek alespoň trochu vyřešil, nabízí takzvané syntetické akcie (CFD na akcie, avšak bez finanční páky a swapových poplatků).

Akcie	-
ETFs	-
Dluhopisy	-	-		-
Futures & opce	-	-		-
Kryptoměny	-	-	-	-
CFDs
		Recenze XTB	Recenze SAXO	Recenze Trading212

Finanční páka

Při obchodování s CFD se využívá finanční páka, která zjednodušeně řečeno znásobí zisky i ztráty z vašich obchodů. A to až 30x. I malý pohyb na trhu tak může vést k vysokému zisku nebo k vysoké ztrátě.

Velikost pákového efektu pro retailové obchodníky je omezena podle nařízení Evropského orgánu pro cenné papíry a trhy (ESMA):

• 30x – hlavní měnové páry
• 20x – vedlejší měnové páry, zlato a hlavní indexy
• 10x – vedlejší indexy a komodity vyjma zlata
• 5x – akcie a ETF
• 2x – kryptoměny

Profesionální obchodníci mohou zažádat o navýšení pákového efektu až na 500x.

Obchodní platformy

Obchodování probíhá přes platformy MetaTrader 4 nebo MetaTrader 5. Obě platformy jsou dostupné ve verzi pro stolní počítač (PC nebo Mac), webový prohlížeč nebo mobilní telefon (iOS nebo Android).

Platformy jsou rychlé, jednoduché a obsahují řadu pokročilých nástrojů. Samozřejmostí jsou nastavitelné grafy, technické indikátory nebo podpora algoritmického obchodování.

Minimální velikost obchodu se liší pro každý instrument (záleží na velikosti kontraktu a finanční páce). Obecně ale platí, že k otevření obchodní pozice budete potřebovat 500 až 3 000 korun. Minimální objem objednávky je totiž standardních 0.01 lotu.

Rozhraní webové platformy

Poplatky u Instaforex

Za obchodování přes platformu MT5 si broker naúčtuje komisní poplatek + spread. U platformy MT4 jsou komisní poplatky nulové (vyjma kryptoměn), ale zase budete platit mnohonásobně vyšší spready. Pokud obchodní pozici držíte i přes noc, zaplatíte navíc swapový poplatek. Dále si pohlídejte poplatky za vklady, výběry a poplatek za neaktivitu.

Poplatky nejsou vysoké, ale ani nízké. Kompletní sazebník najdete na webu brokera, ale ty nejdůležitější položky uvádíme i zde:

Poplatky za obchodování

• Poplatek za zprostředkování obchodu (komise) – Komisní poplatek zaplatíte za každý nákup nebo prodej realizovaný přes platformu MT5. Velikost poplatku závisí na obchodním instrumentu:

• Rozdíl nákupní a prodejní ceny (spread) – Kromě komisního poplatku se do nákladů promítne také spread. Je-li spread například 1 %, tak vás každý nákup nebo prodej vyjde na 0.5 % (polovina spreadu). Spready u InstaForex jsou srovnatelné s konkurenčními brokery – viz tabulka spreadů níže. Do tabulky uvádíme základní spready z účtu MT4 ECN.
• Poplatek za obchodování přes noc (swap) – Poplatek se platí jednou denně u pozic, které držíte i po uzavření trhu. Pokud obchod ukončíte před uzavřením trhu nebo obchodujete bez finanční páky, swapy neplatíte. Velikost denního swapu bývá v řádu tisícin nebo setin procent.

Srovnání spreadů

Pro lepší představu o velikosti spreadů jsme nabídku brokera Instaforex srovnali se spready konkurenčních brokerů:

EUR/USD	1.3 PIP	0.9 pip	0.9 pip	1.9 pip
S&P 500	0.03 %	0.01 %	0.01 %	0.01 %
Tesla	0.05 %	0.25 %	0.30 %	0.05 %
Zlato	0.04 %	0.01 %	0.02 %	0.03 %
Bitcoin	0.01 %	0.35 %	0.50 %	0.10 %
Investplus neručí za správnost a aktuálnost informací. S výše uvedenými společnostmi může mít provozovatel portálu Investplus navázáno affiliate partnerství.		Recenze XTB	Recenze SAXO	Recenze Trading212

Administrativní poplatky

• Poplatek za vklad – Broker uvádí, že vklady jsou zdarma. Z oficiálního sazebníku je ale patrné, že to není tak úplně pravda. Záleží totiž na zvolené metodě a velikosti vkladu (viz ceník).
• Poplatek za výběr – Velikost poplatku záleží na zvolené platební metodě: bankovní převod a Sofort (minimálně €5), platební karty (€1 nebo $1), NETELLER (2 %), Skrill (1 % až 2.99 %).
• Poplatek za převod měny – Pokud se měna účtu a měna obchodovaného instrumentu liší, broker si může naúčtovat poplatek za převod měny. Ukázkovým příkladem je třeba nákup dolarových akcií za koruny nebo eura. Velikost poplatku broker ale neuvádí.
• Poplatek za neaktivitu – Je-li účet 3 měsíce neaktivní, broker si začne účtovat měsíční poplatek za neaktivitu ve výši 5 euro nebo 5 dolarů. Pokud na účtu není kladný zůstatek, poplatek za neaktivitu se neplatí.

Registrace, vklady a výběry

Instaforex rozlišuje celkem 3 typy účtů, které se liší minimálním vkladem a komisními poplatky. Platí zde jednoduché pravidlo: Čím více peněz vložíte, tím nižší poplatky budete platit.

Údaje pro platformu MetaTrader 5

Vklady a výběry

Minimální vklad je 200 dolarů (platforma MT4) nebo 1 000 dolarů (platforma MT5). Vklady i výběry lze provádět pomocí 3 platebních metod:

• Bankovní převod (SEPA)
• Platební karty VISA a Mastercard
• Elektronické peněženky Skrill, NETELLER, Sofort

Aby vám broker umožnil výběr peněz, musíte svůj účet nejprve ověřit. Ověření účtu probíhá tak, že na obchodní účet nahrajete kopie několika osobních dokumentů. Broker vyžaduje následující:

• Průkaz totožnosti – občanka, řidičák nebo pas.
• Doklad o pobytu – bankovní výpis nebo účet za služby (voda, elektřina, plyn…)

Ověření účtu by mělo proběhnout nejpozději do 3 pracovních dnů.

O společnosti

Platformu Instaforex provozuje kyperská společnost INSTANT TRADING EU LTD, která funguje od roku 2007. Společnost podléhá regulacím kyperského úřadu CySEC a od roku 2015 je registrovaná také v evidenci ČNB.

Obchodní účty jsou zajištěné proti zápornému zůstatku, takže obchodníci mohou ztratit jen tolik peněz, kolik na účet vloží. Prostředky klientů jsou navíc pojištěné proti úpadku brokera, ale jen do výše 20 000 eur na osobu.

Jak Instaforex vydělává?

Broker vydělává nejen pomocí poplatků (spready, swapy, komise a další), ale také takzvaným market makingem.

Co to znamená?

Obchody s CFD neprobíhají na reálné burze, ale na uměle vytvořeném trhu. Broker do vašich obchodů vstupuje jako protistrana, takže může profitovat z vaší ztráty. Jednoduše řečeno: pokud proděláte, vaše peníze získá broker. No a pokud naopak vyděláte, zisk vám musí vyplatit broker ze svého.

Broker na tuto skutečnost upozorňuje v dokumentu Pravidla řízení střetu zájmů.

Zkušenosti s Instaforex

Zkušenosti obchodníků s brokerem InstaForex, které najdete v online diskusích, jsou převážně kladné. Najdete ovšem i několik stížností, které nás pochopitelně zajímaly nejvíce.

Obchodníci kritizují například pomalé vklady a výběry, vyšší spready a swapy u některých instrumentů nebo (údajně) bezdůvodné blokování obchodních účtů.

Mnoho zahraničních obchodníků kritizuje také finanční bonusy, o kterých se ovšem broker na oficiálním webu nezmiňuje.

A co je na bonusech špatného?

Na samotných bonusech nic, ale problematické bývají podmínky bonusů. V nich se totiž dočtete, že výběr bonusové částky je možný až po zobchodování určitého množství lotů. Statistika bohužel ukazuje, že většina obchodníků peníze ztratí dřív, než tyto podmínky splní. Proto nemají brokeři problém „rozdávat“ stovky dolarů na bonusech, a proto jsou také bonusy v EU zakázané.

Na co si dát pozor?

• Obchodní podmínky na platformách MT4 a MT5 se liší (poplatky, limity, nabídka instrumentů).
• Pozor na investiční tipy a signály od brokera nebo obchodních manažerů. CFD brokeři mohou profitovat z vaší ztráty, takže řídit se slepě jejich radami není zrovna nejchytřejší.
• Výběr peněz vám broker umožní až po doložení všech dokumentů.

Uživatelská hodnocení Instaforex

Instaforex – recenze a zkušenosti

Shrnutí recenze Instaforex

Na závěr si musíme položit klíčovou otázku: Vyplatí se obchodovat přes Instaforex nebo je lepší obchodovat u konkurenčních brokerů?

V první řadě musíme zopakovat, že Instaforex nabízí pouze obchodování s CFD, které se nehodí pro dlouhodobé investice. Obchodování navíc probíhá s finanční pákou, takže není vhodné pro začátečníky.

Klasické akcie, ETF ani kryptoměny u brokera nepořídíte, ale vybrané akcie z amerického trhu lze obchodovat bez páky a bez swapových poplatků (tzv. syntetické akcie).

Toto je v dnešní době poměrně velká nevýhoda, protože řada konkurenčních brokerů nabízí nejen CFD, ale také reálné akcie a ETF. Jako příklad můžeme uvést společnost XTB, která navíc podporuje češtinu a platby v korunách (bankovním převodem i kartou).

Poplatky i spready jsou průměrné, takže ani v tomto ohledu InstaForex příliš nezaujme. Jako výhody ovšem vidíme podporu češtiny, testovací demo účet nebo zvýhodněné poplatky při vyšším vkladu.

Máte zkušenosti s Instaforex? Chybí vám v recenzi nějaké informace? Napište nám dolů do komentářů!