Recenze TopTrader Platforma brokera, strategie, zkušenosti s Goldenburg Group Ltd.
Obchodování je díky internetu dostupné téměř pro každého. I přesto brokeři hledají způsob, jak obchodování usnadnit a získat tím nové klienty. Velkou pozornost si například získalo takzvané sociální obchodování, které umožňuje jedním kliknutím kopírovat transakce ostatních obchodníků. A právě na sociální obchodování vsadil projekt TopTrader od společnosti Goldenburg Group LTD.
TopTrader je projekt, který se zaměřuje na sociální obchodování a kopírování obchodních signálů. Smyslem celého projektu je zprostředkovat ziskové obchodní strategie investorům, kteří nemají dostatek času nebo zkušeností. Na platformě TopTrader jsou tedy obchodní signály, které můžete za předem smluvený poplatek kopírovat. Může ale investor kopírováním cizích strategií opravdu vydělat?
Jak TopTrader funguje?
Abyste mohli kopírovat signály, tak si musíte vytvořit obchodní účet u brokera TopForex. S novým účtem získáte přístup k obchodní platformě MetaTrader 4. Následně si stačí vyhledat strategii, kterou chcete kopírovat. Kopírovat lze i více poskytovatelů současně, stačí váš osobní účet pomocí platformy MT4 propojit s účty poskytovatelů. Nevýhodou je, že kopírování lze ukončit pouze přes zákaznickou podporu (žádost emailem nebo telefonicky).
Na webu TopTrader dohledáte seznam nejlepších strategií, které lze kopírovat. V seznamu je sice jen 5 dostupných strategií, ale ke každému portfoliu najdete detailní informace o složení, obchodní aktivitě a dosavadní výnosnosti.
Kopírování pomocí TopTrader probíhá zcela automaticky, takže jakmile se účet investora propojí s poskytovatelem obchodních signálů, tak není potřeba žádná další aktivita ze strany investora. Systém sám zkopíruje každou transakci, kterou poskytovatel provede. Transakce se mimochodem kopírují v reálném čase, i když je váš počítač vypnutý. Jinými slovy tedy svěříte svoje peníze do rukou obchodníka, který vám je v ideálním případě zhodnotí. Ne vždy tomu tak ale bývá.
Top Trader: Výnosnost kopírování transakcí
Výnosnost jednotlivých strategií na platformě Top Trader je asi hlavní kritérium, které bude investory zajímat. A na první pohled nevypadá vůbec špatně. Například strategie NEMESIS (výnos 25,13 %) nebo ALCOR (výnos 19,25 %) vypadají opravdu lákavě. Jenže pokud začnete strategie zkoumat podrobněji, tak nadšení brzy opadne. Už samotná úspěšnost strategií (Win Ratio) je v obou případech nižší než 40 %, takže většina obchodů je ztrátových. Nyní se nabízí otázka, jak mohou takové strategie generovat zisk?
První věc, která nás při pohledu na takové statistiky napadla, byla nechvalně známá metoda martingale. Smyslem této metody je zdvojnásobit investici po každém neúspěšném obchodě a doufat, že dříve nebo později se nějaký obchod povede. Tato strategie funguje, nicméně série po sobě jdoucích ztrátových obchodů má za následek exponenciální nárůst investic. A to může dojít tak daleko, že obchodník ztratí celý kapitál. Podívali jsme se tedy do seznamu uzavřených obchodů a po chvíli hledání jsme opravdu našli navyšování investic po neúspěšných transakcích. Podívejte se ostatně sami na označené transakce na měnovém páru EURUSD.
Kopírovat obchodníka, jehož strategie dosahuje úspěšnosti pod 40 %, postrádá jakýkoliv smysl. I při ruletě totiž dosáhnete lepší úspěšnosti. Magickou hranici 50% úspěšnosti překonává pouze jedna z pěti „nejlepších“ strategií. Jmenuje se Stelinvest1, nicméně extrémní drowdown z března 2019 ukazuje, že ani tato strategie není dobře zvládnutá.
Minimální investice a poplatky u TopTrader
U každé obchodní strategie, kterou lze kopírovat, je stanoven minimální vklad. Požadovaná velikost vkladu bývá různá, avšak běžně se pohybuje v řádu tisíců eur. V seznamu nejlepších strategií je například minimální vklad 3 000 euro, což je téměř 80 tisíc korun. Pozitivní ale je, že broker kromě EUR a USD přijímá platby také v CZK.
Za kopírování cizích obchodníků musíte platit výkonnostní poplatek (tzv. performance fee). Tento poplatek se platí z peněz, které díky kopírování vyděláte. Poplatky jsou bohužel poměrně vysoké a pohybují se v rozmezí 30–50 %. To znamená, že z vydělaných peněz vám až polovinu odkrojí výkonnostní poplatek. Poplatek se mimochodem účtuje na měsíční bázi, takže za neaktivní a ztrátové měsíce žádné poplatky neplatíte.
Zkušenosti s TopTrader (Goldenburg Group Ltd.)
Projekt TopTrader vytvořila kyperská firma Goldenburg Group LTD, která v Česku provozuje několik brokerských společností (TopForex, CFDWorld nebo třeba eTrader). Goldenburg Group LTD podléhá regulacím kyperského kontrolního úřadu CySEC a je vedena v evidenci ČNB.
Právě komise CySEC udělila v květnu 2019 pokutu společnosti Goldenburg Group Ltd. v celkové výši 170 000 euro za porušení několika bodů kyperského investičního zákona (L.144(I)/2007). Zásadní část pokuty (2×40 tisíc eur) byla udělena za porušení článku 36 (1), podle kterého by měl broker při poskytování služeb postupovat čestně, spravedlivě a v zájmu klienta.
Pokud vás zajímá, jak to chodí u jednoho z brokerů, kterého provozuje společnost Goldenburg Group Ltd, doporučujeme shlédnout dokument České televize s názvem Infiltrace: Obchod s důvěrou. V něm se investigativní novinář bez ekonomického vzdělání Petr R. nechal zaměstnat v callcentru této společnosti (podle záhlaví dokumentů, které se v pořadu vyskytují, jde o brokera TopForex). Délka celého dílu je 52 minut, záběry z callcentra se objevují v dokumentu vícekrát, například v čase 19:30.
Charakteristika brokera
Provozovatel | Goldenburg Group Ltd. |
Typ | Platforma pro sociální obchodování |
Rok založení | 2014 |
Sídlo | Kypr |
Licence | CySEC (Provozovatel brokera vedený v evidenci ČNB) |
Demo účet | Ne |
Čeština | Ne |
Aktiva | Forex (měny) a CFD (akcie, indexy, komodity) |
Minimální vklad | 3000 EUR |
Měna účtu | EUR, USD, CZK |
Bonus | Ne |
Finanční páka | – |
Poplatky | Výkonnostní poplatek (0-50 %) |
Platformy a aplikace | MetaTrader 4 (viz. broker TopForex) |
Hedging, scalping | – |
AOS | Ano |
Výhody / nevýhody
- Licencovaný broker
- Nabízí akcie, ETF a CFD
- Nízké nebo nulové poplatky
- Zlomkové akcie (investice od €1)
- Podporuje češtinu a platby v CZK
- Poplatek za výběry pod 3 000 Kč
- Vyšší zdanění českých dividend
Výhody / nevýhody
- Licencovaný broker
- Nabízí akcie, ETF, krypto a CFD
- Reálné akcie a ETF bez poplatků
- Zlomkové akcie (investice od $10)
- Kopírování ostatních obchodníků
- Čeština není kompletní
- Účet je vedený v dolarech
- Nepodporuje výběry v CZK
- Složité výběry kryptoměn
Výhody / nevýhody
- Licencovaný broker
- Nabízí akcie, ETF a CFD
- Reálné akcie a ETF bez poplatků
- Zlomkové akcie (investice od 25 Kč)
- Podporuje češtinu a platby v CZK
- Vyšší swapy u některých CFDs
- Nenabízí české akcie
- Akcie nelze převést k jinému brokerovi
Diskuze, reference