Aktualizováno

Recenze TOPFOREX Zkušenosti s brokerem, poplatky, vklady a výběry, diskuze

Hodnocení:
64%
Služba CFD. 85% ztrácí peníze
OTEVŘÍT ÚČET

V této podrobné recenzi se dozvíte všechno důležité o společnosti TopForex. Chcete vědět, co všechno broker nabízí, kolik zaplatíte na poplatcích a jak brokera TopForex hodnotí ostatní obchodníci? Potom jste na správném místě!

Chcete v komentářích sdílet svoji zkušenost s brokerem TopForex? Vzdejte to! Provozovatel tohoto brokera – společnost Goldenburg Group Ltd – totiž negativní komentáře na svůj účet označuje za nepravdivé a zavádějící, k jejich trvalému odstranění z našeho webu neváhá využít soudních cest. Stejným způsobem se tato společnost domáhá smazání diskuzních příspěvků a zkušeností i z dalších internetových portálů.

Recenze TopForex ve zkratce

TopForex je brokerská společnost se sídlem na Kypru, která funguje od roku 2014. Přes platformu brokera můžete obchodovat klasické akcie, ale také rozdílové smlouvy na měnové páry (forex), komodity, akcie a burzovní indexy.

Obchodování u TopForex probíhá přes internetovou platformu MetaTrader 5, kterou si můžete nezávazně vyzkoušet díky testovacímu demo účtu. Platforma je dostupná také ve verzi pro mobilní telefony a tablety.

Broker TopForex

Broker TopForex

Silnou stránkou brokera TopForex je podpora češtiny a vedení účtu v CZK. Výhodou je také česká zákaznická linka. Na straně nevýhod jsou naopak vyšší poplatky a spready, kvůli kterým se obchodování dokáže nepříjemně prodražit. Více v následující části recenze.

Výhody

  • Licencovaný broker
  • CFD a fyzické akcie na jednom místě
  • Podpora češtiny + vedení účtu v CZK

Nevýhody

  • Vysoké poplatky u akcií
  • Vyšší spready
  • Negativní ohlasy na internetu

Hodnocení brokera TopForex: 64%

Navštívit brokera TopForex U 85% účtů investorů došlo k finanční ztrátě.

Základní informace o TopForex

Název TopForex
Licence pro EU Ano (CySEC)
Provozovatel Goldenburg Group Ltd. (Limassol, Kypr)
Nabízené produkty CFD (akcie, forex, indexy, komodity)
fyzické akcie
Platforma MetaTrader 5 (desktopová, mobilní)
Poplatky za obchodování Variabilní spready a swapy → srovnat s konkurencí
Komisní poplatky Ano (pro akcie) → srovnat s konkurencí
Poplatek za neaktivitu Ano
Poplatek za výběry Ne
Platební metody Bankovní převod a platební karty
Měna účtu 5 (EUR, USD, PLN, CZK, HUF)
Demo účet Ano
Minimální vklad 100 USD
Minimální obchod 1 akcie / 0.01 lotu (cca 500 až 3,000 Kč)
Čeština Ano
Sociální obchodování Ne

Co nabízí broker TopForex

Přes platformu TopForex můžete obchodovat klasické akcie nebo rozdílové smlouvy.

Většinu portfolia tvoří rozdílové smlouvy (CFD). Ty se používají především pro krátkodobé spekulace na vývoj ceny vybraného instrumentu, aniž byste daný instrument skutečně vlastnili. Pro dlouhodobé investice se ale CFD příliš nehodí kvůli poplatku za držení pozice přes noc a finanční páce.

Prostřednictvím CFD kontraktů broker nabízí přibližně tisícovku instrumentů ze 4 kategorií:

Pokud koupíte CFD na zlato, tak žádné fyzické zlato nezískáte. Kontrakt ale kopíruje tržní cenu zlata, takže vyděláte (nebo proděláte) prakticky stejně, jako byste obchodovali skutečné zlato.

Kromě rozdílových smluv u brokera seženete také klasické akcie, které se hodí naopak pro dlouhodobé investice. Koupí těchto akcií se stáváte akcionářem dané společnosti, přičemž u TopForexu máte k dispozici populární akcie z amerického i evropského trhu:

  • 140 akcií z EU – BASF, Dailmer, Deutsche Bank, Peugeot, Renault, Siemens, Telefonica, VW…
  • 45 akcií z UK – Lloyds Banking Group, Mark & Spencer, Tesco, Vodafone, Aston Martin…
  • 192 akcií z USApple, Amazon, Ebay, Facebook, Google, Microsoft, Pepsico, Tesla, Visa…

České akcie (ČEZ, Moneta, O2, Erste…) nabízí broker pouze prostřednictvím CFD kontraktů. Přes CFD můžete spekulovat také na růst nebo pokles české koruny (USD/CZK nebo EUR/CZK).

Obchodování u TopForex

Obchodní platformy

Obchodování u TopForex probíhá přes platformu MetaTrader 5, což je jeden z nejznámějších a nejvíce používaných systémů pro obchodování forexu. Využít můžete MetaTrader ve verzi pro stolní počítače nebo mobilní aplikaci pro chytré telefony (iOS nebo Android). Webovou platformu broker nemá.

Platforma Metatrader 5

Platforma Metatrader 5

Platforma je rychlá a poměrně intuitivní, ačkoli obsahuje mnoho pokročilých funkcí a nástrojů. Na platformě najdete nastavitelný graf, přes 30 technických indikátorů, analytické nástroje a různé pokyny pro zadávání objednávek. Tři základní pokyny si hned představíme:

  • Tržní pokyn (Market) pro okamžitý nákup nebo prodej. Obchodník nastavuje jen velikost objednávky. Po odeslání se objednávka ihned zrealizuje za nejlepší cenu, která je v danou chvíli dostupná na trhu.
  • Limitní pokyn (Limit) pro nákup nebo prodej za požadovaný kurz. U této objednávky nastavíte velikost objednávky a limitní cenu, za kterou chce nakupovat nebo prodávat. Objednávka se zrealizuje až ve chvíli, kdy cena vzroste nebo klesne na požadovanou úroveň.
  • Stop pokyn (Stop) je další typ čekající objednávky, u které si kromě velikosti nastavíte také požadovanou stop cenu. Objednávka se spustí ve chvíli, kdy tržní cena překročí nastavenou stop cenu.

Samozřejmostí jsou funkce Take Profit (automatické ukončení obchodu při nastaveném zisku) a Stop Loss (automatické ukončení obchodu při nastavené ztrátě). Využít můžete také Trailing Stop, který funguje jako dynamický Stop Loss.

Jak obchodovat u TopForex?

Vyberte instrument ze seznamu a zvolte možnost KOUPIT (očekáváte růst ceny) nebo PRODAT (očekáváte pokles). Otevře se vám okno objednávky, kde nastavíte velikost investice. Zapnout můžete i příkazy pro automatické ukončení obchodu.

Po odeslání se objednávka zobrazí v okně Obchod, kde uvidíte aktuální zisk nebo ztrátu. Každou transakci můžete kdykoliv ukončit kliknutím na symbol křížku.

Finanční páka

CFD se obchodují s finanční pákou, takže obchodník financuje jen zlomek objednávky. Páka 1:10 například znamená, že platíte jen desetinu objednávky. Zbytek jsou peníze vypůjčené od brokera.

Finanční páka vám znásobí všechny zisky, ale i případné ztráty. Díky tomu můžete vydělávat i bez vysokého kapitálu nebo při malé změně kurzu.

Maximální páka pro retailové (neprofesionální) obchodníky je omezena podle nařízení evropského úřadu ESMA:

Profesionální obchodníci mohou využívat až stonásobnou finanční páku. Musíme ale zdůraznit, že vysoká finanční páka jde ruku v ruce s vysokým rizikem. Pokud totiž obchodujete s pákou 1:100 a kurz se změní o 1 % ve váš neprospěch, tak ztratíte celou investici (stonásobek 1 % je 100 %).

Fyzické akcie se obchodují bez páky.

Minimální investice

Minimální investice při obchodování CFD kontraktů se liší pro každý instrument. Obecně ale platí, že k otevření jednoho obchodu potřebujete alespoň 500 až 3,000 korun.

Jak to funguje? Minimální objem forexové objednávky je 1,000 jednotek základní měny. Například pro EURUSD je tedy minimální objednávka 1,000 €. Díky finanční páce 1:30 ale potřebujete jen třicetinu, tedy necelých 34 €.

U akcií je minimální objednávka vždy 1 akcie, což může vyjít na pár korun až několik tisíc. Aktuální ceny akcií najdete na platformě TopForex nebo se můžete podívat na náš seznam akcií.

Registrace a financování účtu

Přístup na obchodní platformu mají pouze zaregistrovaní klienti. Bez obchodního účtu se tedy neobejdete.

Registrace je opravdu jednoduchá a rychlá. Stačí vyplnit osobní údaje a investiční dotazník. Po registraci bude broker vyžadovat kopie 2 osobních dokumentů, pomocí kterých ověří vaši totožnost. Nejjednodušší je vyfotit požadované dokumenty mobilem, ale fotky musí být ostré a čitelné.

TopForex vyžaduje tyto identifikační dokumenty:

  • Kopie platného průkazu totožnosti. Broker akceptuje občanský průkaz, řidičák nebo cestovní pas.
  • Doklad o bydlišti, který není starší než 6 měsíců. Zaslat můžete kopii účtu za elektřinu, daňového dokladu, bankovního výpisu nebo podobného dokumentu, který obsahuje adresu trvalého bydliště.

Ověřování klientů vyžadují evropské směrnice a předpisy (AML/KYC). Jejich cílem je zabránit nelegálním aktivitám, jako je například praní špinavých peněz.

Vklady a výběry

Minimální vklad je 250 dolarů bankovním převodem nebo 100 dolarů přes platební kartu.

Výběry u TopForex jsou poměrně komplikované. Nejprve musíte vyplnit žádost přes speciální formulář a pak čekáte na schválení. Další nevýhodou je, že výběry lze realizovat pouze bankovním převodem (minimálně 250 USD). A ten může trvat i několik pracovních dní.

Broker má navíc jeden nestandartní požadavek: Při zadávání žádosti o výběr musí být všechny pozice na účtu obchodníka uzavřené.

Poplatky u TopForex

Jednou z nevýhod TopForexu jsou poměrně vysoké poplatky. Celkovému dojmu nepomáhá ani to, že na webu brokera není žádný sazebník poplatků. Obchodníci si je tedy musí složitě dohledávat. My vám ale práci ulehčíme a hlavní poplatky hned vysvětlíme:

Poplatky za obchodování CFD

  • Rozdíl nákupní a prodejní ceny (spread): Spready u TopForex jsou poměrně vysoké, takže třeba měnový pár EURUSD se obchoduje se spready od 3 pips. Velikost spreadů se navíc může měnit v závislosti na volatilitě trhu.
  • Poplatek za obchodování přes noc (swap): Poplatek se platí jednou denně u pozic, které držíte i po uzavření trhu. Velikost swapů se liší pro každý instrument, ale třeba pro eurodolar a vybrané komodity je roční sazba přibližně 10 % (tj. asi 0.003 % denně).
  • Poplatek za zprostředkování obchodu (komisní poplatek): Tento poplatek se platí pouze u CFD akcií. Velikost komisního poplatku je 0.2 % (minimálně však 500 korun za transakci).

Srovnání spreadů

Pro lepší představu o velikosti spreadů jsme nabídku brokera TopForex srovnali se spready konkurenčních brokerů:

 topforexXTBPlus500eToro
EUR/USD3.0 PIP0.9 PIP
0.8 PIP
1.0 PIP
S&P 5002.0 $
0.5 $
0.7 $0.75 $
Bitcoin
Nelze
obchodovat
1.01 %
0.25 %
0.75 %
Tesla0.40 $
0.23 $
0.25 $0.73 $
Zlato1.60 $
0.38 $
0.58 $0.45 $
Spready ze dne 19.1.2021, výše poplatku se může měnit.
 Recenze XTBRecenze Plus500Recenze eToro
Spready ze dne 19.1.2021, výše poplatku se může měnit.

Spready a swapy se započítávají do průběžného zisku/ztráty u transakce. Počítejte tedy s tím, že každá transakce bude bezprostředně po spuštění v malé ztrátě.

Poplatky za obchodování cenných papírů

  • Poplatek za zprostředkování obchodu (komisní poplatek): Za každou transakci s akciemi zaplatíte komisní poplatek ve výši 1 % (minimálně však 500 korun za transakci).
  • Rozdíl nákupní a prodejní ceny (spread): Dále se do nákladů promítne spread. Ten by ovšem neměl být vysoký (údajně od 0.01 pip).
  • Poplatek za správu portfolia: Tento poplatek za držení fyzických akcií se účtuje ve formě denních swapů. Roční sazba je 2 %.

Srovnání komisních poplatků

Jak si stojí broker TopForex v porovnání s ostatními akciovými brokery? Níže naleznete srovnání komisních poplatků při nákupu vybraných českých, amerických, německých a britských akcií:

 topforexXTBeTorodegiro
ČEZ za 20,000 Kč
Nenabízí
CZ akcie
0
Nenabízí
CZ akcie
42
Apple za 1,000 $500
0 $
0 $
0.54 $
Allianz za 1,000 €500
0
0
2.30
Tesco za 1,000 £500
0 £
0 £
4.20 £
Komisní poplatky ze dne 19.1.2021, výše
poplatku se může měnit.
 Recenze XTBRecenze eToroRecenze Degiro
Komisní poplatky ze dne 19.1.2021, výše poplatku se může měnit.

Ostatní poplatky

  • Poplatek za vklady / výběry: Broker TopForex si neúčtuje žádné poplatky za vklady ani výběry.
  • Poplatek za neaktivitu: Je-li obchodní účet neaktivní déle než 6 měsíců, tak si broker začne účtovat udržovací poplatek ve výši 40 EUR měsíčně. A to je poměrně dost, takže i v tomto případě bývá konkurence levnější.

Vzdělávání a demo účet

Obchodování CFD bez důkladné přípravy nemá smysl. I když obchodování vypadá jednoduše, dlouhodobě profitovat dokáže asi jen 20 % traderů!

Obchodování u TopForex si můžete nezávazně vyzkoušet díky testovacímu demo účtu. Jedinou nevýhodou je, že životnost demo účtu je omezena na 30 dní.

Na webu TopForex najdete také výukové a vzdělávací materiály včetně videí a tržních analýz.

Edukativní sekce na webu brokera

Edukativní sekce na webu brokera

Zákaznický servis a bezpečnost

Oficiální web TopForex má 9 jazykových verzí včetně češtiny a slovenštiny. S češtinou si vystačíte také na obchodní platformě i při komunikaci se zákaznickou linkou. Tu můžete kontaktovat na české telefonní lince, emailem nebo přes live chat na webu brokera.

O společnosti TopForex

Provozovatelem brokera je společnost Goldenburg Group Limited, která sídlí na Kypru a podléhá regulacím tamější komise CySEC. Provozující společnost najdete také v evidenci ČNB, takže působení brokera na českém trhu je legální. Nutno ale doplnit, že ČNB na činnost TopForexu nedohlíží, jelikož se jedná o zahraniční firmu.

Vázaným zástupcem Goldenburg Group Limited (a tím pádem i TopForex) pro Česko je brněnská společnost QUAENTAS.

Goldenburg Group Limited provozuje hned několik brokerských značek (např. TopForex, TradeCentrum, xPartners, eTrader). Všechny ovšem nabízejí téměř identické služby a mají i podobné reference.

Jak TopForex vydělává?

Obchodování s fyzickým akciemi probíhá na akciových burzách. Pokud tedy nakupujete fyzické akcie, tak je broker pouhý zprostředkovatel a vydělává na poplatcích.

Rozdílové smlouvy se obchodují mimo burzu, takže situace je mnohem složitější. CFD brokeři mají tři možnosti, jak vyřídit objednávku: přeposlat objednávku k poskytovateli likvidity, spárovat dvě opačné objednávky od různých klentů nebo vytvořit proti-pozici na vlastní náklady.

Mějte tedy na paměti, že při obchodování CFD může mezi vámi a brokerem existovat střet zájmů (vaše ztráta = zisk brokera a naopak). Společnost Goldenburg Group na riziko protistrany u rozdílových smluv ostatně upozorňuje v oficiálních dokumentech.

Zkušenosti s TopForex

Pokud plánujete registraci u brokera TopForex, podívejte se nejprve na internetové recenze a diskusní fóra. V nich najdete opravdu hodně (nejen lichotivých) příspěvků a zkušeností.

Někteří lidé kritizují například praktiky a chování obchodních manažerů během marketingových hovorů. TopForex ovšem kritiku rezolutně odmítá a podobné příspěvky označuje jako nečestný konkurenční boj s cílem pošpinit reputaci společnosti.

POKUTA PRO GOLDENBURG GROUP LTD.

Společnost Goldenburg Group Limited dostala v květnu 2019 pokutu od kontrolní komise CySEC za porušení několika bodů kyperského investičního zákona (L.144(I)/2007) – viz. tisková zpráva na webu CySEC. Z celkové pokuty 170 tisíc eur bylo 80 tisíc eur uděleno za porušení článku 36 (1), podle kterého by měl broker při poskytování služeb postupovat čestně, spravedlivě a v zájmu klienta.

Pokud vás zajímá, jak to chodí u jednoho z brokerů, kterého provozuje společnost Goldenburg Group Ltd, doporučujeme zhlédnout dokument České televize s názvem Infiltrace: Obchod s důvěrou.

V uvedeném dokumentu se investigativní novinář bez ekonomického vzdělání Petr R. nechal zaměstnat v callcentru této společnosti (podle záhlaví dokumentů, které se v pořadu vyskytují, jde o brokera TopForex). Délka celého dílu je 52 minut, záběry z callcentra se objevují v dokumentu vícekrát, například v čase 19:30.

Na co si dát pozor?

  • Pozor na investiční rady a tipy od CFD brokerů. Brokeři mohou obchodovat proti svým klientům a vydělávat na jejich neúspěchu!
  • Broker nenabízí obchodování kryptoměn.
  • U akcií si dejte pozor, jestli kupujete reálné akcie nebo CFD.
  • Nákupy akcií za malé částky se nevyplatí, protože broker si účtuje minimální poplatek 500 korun.

Závěrečné shrnutí

Jak tedy zhodnotit nabídku společnosti TopForex?

Velkou předností brokera je kompletní lokalizace do češtiny a česká zákaznická podpora. Jako výhodu vidíme také kombinaci klasických akcií a rozdílových smluv. Na své si tedy přijdou nejen intradenní obchodníci, ale i příznivci dlouhodobých investic.

Zklamáním jsou naopak vyšší poplatky a spready. Nepotěší ani časový limit u demo účtu nebo absence populárních kryptoměn.

Pokud tedy hledáte levného brokera pro obchodování akcií nebo CFD, nezapomeňte se podívat na nabídku ostatních brokerů.

Upozornění: CFD (rozdílové smlouvy) jsou komplexní nástroje a v důsledku použití finanční páky jsou spojeny s vysokým rizikem vzniku finanční ztráty. U 74 - 89% účtů retailových investorů došlo při obchodování s CFD ke vzniku ztráty. Měli byste zvážit, zda rozumíte tomu, jak CFD fungují, a zda si můžete dovolit vysoké riziko ztráty svých finančních prostředků. Informace na screenshotech z platforem jsou pouze ilustrativní.

Diskuze, reference

?Komentáře se zobrazují až po jejich schválení.

Vložit komentář