Recenze XM.com Zkušenosti, poplatky u brokera XM, demo, bonus, diskuze

Recenze brokera XM ve zkratce

XM.com je brokerská společnost, která provozuje platformu pro online obchodování s rozdílovými smlouvami. Prostřednictvím rozdílových smluv můžete u brokera obchodovat téměř 1,400 instrumentů, mezi kterými jsou měny (forex), komodity, akcie a akciové indexy.

Mezi hlavní výhody XM patří minimální vklad 5 dolarů, neomezený demo účet, ale také podpora češtiny. Vklady i výběry jsou navíc bezplatné, což je mezi CFD brokery stále rarita. Za obchodování si ale trochu připlatíte, protože spready u standartního účtu jsou poměrně vysoké.

Provozovatel brokera sídlí na Kypru, podléhá regulacím CySEC a je čelenem kompenzačního fondu ICF. Samozřejmostí je ochrana obchodních účtů proti zápornému zůstatku, takže obchodníci můžou ztratit jen tolik, kolik na účet vloží.

Hodnocení brokera XM.com: 60%

Základní informace o XM

Co nabízí broker XM

Všechny obchody u XM.com probíhají pomocí rozdílových smluv (CFD), takže klasické akcie ani komodity u brokera nepořídíte.

CFD kontrakty se používají pro spekulace na růst nebo pokles vybraného instrumentu, aniž byste daný instrument skutečně vlastnili. Pro dlouhodobé investice se ovšem CFD příliš nehodí kvůli poplatku za držení pozice přes noc.

Prostřednictvím CFD kontraktů můžete u brokera XM obchodovat téměř 1,400 instrumentů ze čtyř kategorií:

• 57 měnových párů – EURUSD; USDCHF; GBPUSD; USDCAD, USDCHF …
• Přes 1,300 akcií – Apple, Facebook, Google, NETFLIX, Tesla, Amazon, BMW…
• 17 komodit – zlato, stříbro, platina, paladium, ropa, zemní plyn, kakao, káva…
• 14 indexů – US500, U30, US100, UK100, GER30, EU50…

Akcie z pražské burzy a měnové páry s CZK byste u broker hledali marně. V nabídce nejsou ani žádné kryptoměny, dluhopisy nebo ETF fondy.

Web brokera XM

Obchodování u XM.com

Obchodní platformy

Broker XM.com svým klientům nabízí oblíbenou platformu MetaTrader 4 i novější verzi MetaTrader 5. Obě varianty jsou dostupné v desktopové verzi (Windows nebo Mac), jako WebTrader nebo jako aplikace pro chytré mobily (iOS nebo Android).

MetaTrader je jeden z nejznámějších a nejvíce používaných systémů pro obchodování forexu. Platformy jsou rychlé, poměrně intuitivní a obsahují řadu praktických funkcí. Mezi tyto funkce patří například nastavitelný graf, technické indikátory či vývojové prostředí MQL, kde můžete vytvářet a testovat obchodní algoritmy.

Webová platforma MT5

Objednávky se zadávají pomocí dvou odlišných pokynů:

• Tržní pokyn (Market order): Objednávka se zrealizuje ihned po odeslání za nejlepší dostupnou cenu. Obchodník nastavuje pouze velikost investice.
• Čekající pokyn (Limit/Stop order): Objednávka se zrealizuje až ve chvíli, kdy cena vzroste / klesne na požadovanou úroveň. U této objednávky musíte vyplnit objem objednávky a požadovanou (limitní) cenu.

U každé objednávky můžete aktivovat funkci Take Profit / Stop Loss, která transakci automaticky ukončí při nastaveném zisku / nastavené ztrátě. Díky tomu nemusíte trh neustále sledovat.

Finanční páka

Finanční páka znásobí všechny vaše zisky, ale i případné ztráty. Díky tomu můžete vydělat i bez vysokého kapitálu nebo na malé změně kurzu. Vysoká páka ovšem představuje vysoké riziko, a proto je maximální páka pro retailové obchodníky omezena podle nařízení úřadu ESMA:

• 1:30 – hlavní měnové páry
• 1:20 – vedlejší měnové páry, zlato a hlavní indexy
• 1:10 – vedlejší indexy a komodity vyjma zlata
• 1:5 – akcie

Minimální investice

U většiny instrumentů vám k otevření jednoho obchodu bude stačit 500 až 2,000 korun. Konkrétní hodnoty se ale liší pro každý instrument. Záleží totiž na minimálním objemu objednávky a finanční páce. Tyto údaje najdete na platformě pod záložkou Specifikace.

Broker nabízí také účet Mikro, na kterém je minimální investice desetkrát nižší.

Obchodní účty a registrace

Broker nabízí celkem 3 typy obchodních účtů. Základní účty vám umožní obchodovat bez komisních poplatků, ale za cenu vyšších spreadů. Naproti tomu účet Zero má spready minimální, ale za obchodování budete platit komisní poplatek:

• Mikro účet: Vklad od $5, spready od 1 pip, minimální obchod 0.01 lotu
• Standardní účet: Vklad od $5, spready od 1 pip, minimální obchod 0.01 lotu
• Účet XM Zero: Vklad od $5, spready od 0 pip + komisní poplatek, minimální obchod 0.01 lotu

Registrace a ověření účtu

Registrace obchodního účtu probíhá prostřednictvím webu brokera www.xm.com a nezabere více než pár minut. Nejprve kliknete na tlačítko Otevřít účet a vyplňte registrační formulář (jméno, telefon, email a libovolné heslo). Ihned po odeslání formuláře obdržíte e-mail s přihlašovacími údaji.

Po přihlášení k účtu vás čeká další formulář, ve kterém vyplníte zbývají údaje a kontaktní adresu. Čeká vás také krátký dotazník ohledně vašich zkušeností s obchodováním. Nakonec musíte obchodní účet ověřit.

Ověření probíhá tak, že na účet nahrajete kopie dvou osobních dokumentů. Doklady můžete vyfotit mobilem, ale kopie musí být barevné, ostré a čitelné. Broker vyžaduje tyto dokumenty:

• Platný doklad totožnosti: například občanský průkaz, řidičský průkaz nebo pas.
• Doklad pro ověření adresy starý maximálně 6 měsíců. Může to být například účet za služby (internet, voda, elektřina) nebo výpis z bankovního účtu.
• Broker může vyžadovat také doklad o použité platební metodě, kterým může být třeba výpis z bankovního účtu nebo kopie použité platební karty. Pokud budete poslat kopii karty, tak nezapomeňte zakrýt CVV/CVC kód a 8 prostředních číslic karty.

Obchodní účet můžete založit v 11 různých měnách (USD, EUR, GBP, JPY, CHF,‎ AUD, HUF, PLN, RUB, SGD, ZAR). Korunové účty ale XM nenabízí. Měnu účtu nelze měnit, ale v klientské zóně si můžete vytvořit více účtů s odlišnou základní měnou.

Vklady a výběry

Pro vklady a výběry broker akceptuje tři platební metody:

• bankovní převod
• platební karty VISA a Mastercard
• elektronické peněženky WebMoney, Skrill a Neteller

Minimální vklad je 5 dolarů. Pro výběry je minimum 5 dolarů. Zatímco vklady jsou instantní (vyjma bankovního převodu), výběry trvají o poznání déle. Broker musí nejprve schválit vaši žádost o výběr, což může zabrat až 24 hodin. Následné připsání peněz je otázkou jednoho dne (e-peněženky) nebo 2 až 5 pracovních dnů (bankovní převod a karty).

Poplatky u XM

Obchodní poplatky u XM jsou průměrné, ale administrativní poplatky patří k těm výhodnějším. Nevýhodou je, že na oficiálním webu chybí přehled všech poplatků, takže obchodníci si musí poplatky složitě dohledávat. My vám ale práci trochu usnadníme a hlavní poplatky si hned ukážeme:

Poplatky za obchodování CFD

• Rozdíl nákupní a prodejní ceny (spread): Spready pro EURUSD začínají od 1.6 pip (účet Mikro nebo Standard) nebo od 0.1 pip (účet XM Zero). Spready jsou ovšem variabilní, takže se mohou měnit. V tabulce níže najdete srovnání základních spreadů.
• Poplatek za obchodování přes noc (swap): Poplatek se platí jednou denně u pozic, které držíte i po uzavření trhu. Velikost swapů bývá v řádu desetin až jednotek procenta ročně, což vychází na pár tisícin procenta denně.
• Poplatek za zprostředkování obchodu (komise): Tento poplatek se platí pouze na účtu XM Zero. Velikost komise je 3.5 USD na každých 100,000 dolarů, které zobchodujte. Na účtech Mikro a Standard se komise neplatí.

Srovnání poplatků

Pro lepší představu o velikosti spreadů jsme nabídku brokera XM srovnali se spready konkurenčních brokerů:

EUR/USD	1.6 PIP	0.9 PIP	0.8 PIP	1.0 PIP
S&P 500	0.7 %	0.01 %	0.02 %	0.02 %
Bitcoin	Nelze obchodovat	0.28 %	0.30 %	2.00 %
Tesla	0.77 %	0.05 %	0.04 %	0.30 %
Zlato	0.35 %	0.02 %	0.03 %	0.03 %
Revize 14.5.2023, výše poplatku se může měnit.		Recenze XTB	Recenze Plus500	Recenze eToro

Spread a swapy se započítávají do průběžného zisku/ztráty u transakce. Počítejte tedy s tím, že každá transakce bude bezprostředně po spuštění v malé ztrátě.

Administrativní poplatky

• Poplatek za vklad: Není.
• Poplatek za výběr: Není. Pouze u výběrů bankovním převodem pod 200 dolarů si broker naúčtuje poplatek 15 USD.
• Poplatek za neaktivitu: Je-li váš obchodní účet 12 měsíců neaktivní, tak si broker naúčtuje jednorázový poplatek ve výši 15 USD. Za každý další neaktivní měsíc vám broker strhne 5 USD. Poplatek je účtován pouze v případě, že máte na účtu nějaké peníze.
• Poplatek za převod měny: Pokud se měna obchodního účtu neshoduje s měnou vkladu nebo s měnou obchodovaného instrumentu, tak zaplatíte malý poplatek za převod měny. Směnné kurzy i velikost konverzních poplatků najdete na webu XM.com.

Vzdělávání a demo účet

Platformu XM si můžete bez rizika vyzkoušet, protože broker nabízí bezplatný demo účet. Testovací účet si můžete sami vytvořit přímo na webu brokera, přičemž velikost finanční páky i fiktivního vkladu si zvolíte sami. Dobrou zprávou je, že demo účet není časově omezený.

V sekci Výzkum a vzdělávání najdete řadu praktických nástrojů, výukové materiály, zpravodajství, tržní analýzy, ale také výuková videa, tutoriály a podcasty. Většina materiálů je bohužel dostupná jen v angličtině.

Finanční bonusy broker XM.com nenabízí klientům, kteří jsou registrováni pod entitou XM Group podléhající regulaci v rámci EU.

Broker XM.com nabízí bezplatný demo účet

Zákaznický servis a bezpečnost

Web brokera i obchodní platforma má český překlad. Smluvní dokumentace je dostupná ale jen v angličtině, takže bez znalosti cizího jazyka se neobejdete. Zákaznický servis brokera podporuje 25 jazyků včetně češtiny a slovenštiny, ale českou telefonní linku broker nemá.

Pro komunikaci s brokerem se nabízí email, živý chat nebo mezinárodní telefonní linka.

O společnosti XM

Webovou stránku xm.com provozuje holdingová společnost Trading Point Holdings Ltd, kterou tvoří celkem pět sesterských společností. Evropské obchodníky má na starosti kyperská firma Trading Point of Financial Instruments Limited, která podléhá regulacím Kyperské komise pro cenné papíry a burzy (CySEC 120/10).

Do skupiny regulovaných online brokerů XM Group (XM) patří dále společnost Trading Point of Financial Instruments Pty Ltd (založená v roce 2015, regulována australskou komisí pro cenné papíry a investice ASIC 443670) a společnost XM Global Limited (založená v roce 2017 a regulována Komisí pro finanční služby FSC 000261/309).

Vklady obchodníků registrovaných pod kyperskou společností jsou pojištěné proti úpadku brokera až do výše 20,000 EUR. Obchodní účty retailových klientů jsou navíc zajištěné proti zadlužení.

Hlavní přednosti brokera

Jak XM.com vydělává?

Broker vydělává převážně na poplatcích, ale může profitovat také na ztrátě svých klientů. XM.com je totiž tvůrce trhu (MM), takže zjednodušeně řečeno obchoduje proti svým klientům.

U MM brokerů platí jednoduchá rovnice: ztráta klienta = zisk pro brokera a naopak. Brokeři mohou svoje pozice samozřejmě hedgovat u třetí strany (banky, fondy, další brokeři), ale na to nelze spoléhat. Mezi XM a jeho klienty zkrátka existuje střet zájmů, a proto si dejte pozor na všechny investiční rady a doporučení od obchodních manažerů XM.

Zkušenosti s XM.com

Internetové recenze hodnotí XM.com jako důvěryhodného a spolehlivého brokera. Přesto v online diskusích najdete řadu stížností a kritických komentářů. A právě na ty jsme se při hledání zaměřili.

V první řadě obchodníci kritizují vysoké spready, a to zejména u méně likvidních instrumentů. Některým obchodníkům chybí také kryptoměny nebo ECN účty, u kterých by broker fungoval jako zprostředkovatel, nikoli jako protistrana. Dohledáte i několik stížností ohledně pomalejší webové platformy, ale tento nedostatek by měla vyřešit desktopová verze MetaTraderu.

Negativní ohlasy se týkají také obchodních manažerů, kteří obchodníkům údajně radí a dávají investiční tipy. Něco takového by u brokera, který obchoduje proti svým klientům, vůbec nemělo být!

Recenze/zkušenosti s brokerem a platformami XM

Abychom ovšem brokera jen nekritizovali, tak uvedeme také nějaká pozitiva. Spokojení klienti vyzdvihují například ochotu zákaznické podpory, instantní vklady, ale také rychlé výběry peněz.

Recenze a zkušenosti klientů

Na co si dát pozor?

• Smluvní dokumentace a obchodní podmínky jsou dostupné pouze v angličtině.
• XM.com může profitovat na ztrátě svých klientů, takže pozor na všechny investiční rady a tipy od brokera.
• Dokud brokerovi nepošlete kopie osobních dokumentů, tak nemůžete vybrat peníze.
• Scalping, hedging i obchodní programy (EA) broker povoluje.

Závěrečné shrnutí

XM je jeden z největších CFD brokerů na světě, což dokazují impozantní statistiky z webu xm.com: Broker funguje od roku 2009 a jeho služby využilo přes 3.5 milionů klientů ze 196 zemí světa. Dokáže ale udržet krok se současnou špičkou?

Produktová nabídka je poměrně široká, ale tvoři ji pouze CFD kontrakty. Ty jsou ideální pro krátkodobé spekulace, ale pro dlouhodobé investování se příliš nehodí. Mnoho brokerů proto nabízí i fyzické akcie, u kterých se neplatí každodenní swapy, jenže XM mezi tyto brokery nepatří. Příznivci dlouhodobého investování tedy zakotví nejspíš někde jinde (např. XTB, eToro, RoboMarkets a podobně).

Ani poplatky nejsou příliš atraktivní. Vklady a výběry jsou sice bezplatné, ale na spreadech zaplatíte až dvojnásobek toho, co si účtují levnější brokeři.

Pokud máte k dispozici nízký kapitál, tak je XM logická volba. Minimální vklad 5 dolarů v kombinaci s centovým účtem je k tomu jako stvořený. Stejně dobře může XM fungovat ale i pro zkušené tradery, protože poskytuje účet s tržními spready, bezplatné VPS a platformu MetaTrader s podporou algoritmického obchodování.

XM zkrátka nenadchne každého, ale určitě má co nabídnout.

Máte vlastní zkušenosti s XM? Nenašli jste, co jste hledali? Napište nám do diskuse pod článkem!