Aktualizováno

Recenze XM.com Zkušenosti, poplatky u brokera XM, demo, bonus, diskuze

Hodnocení:
60%
Hledáte nejlepšího brokera?
SROVNÁNÍ BROKERŮ

V této recenzi se dozvíte všechno důležité o kyperském brokerovi XM (XM.com), který již několik let poskytuje investiční služby v Evropě, ČR nevyjímaje. Co všechno broker nabízí, kolik si účtuje na poplatcích a jak brokera XM hodnotí ostatní obchodníci?

Recenze brokera XM ve zkratce

XM.com je brokerská společnost, která provozuje platformu pro online obchodování s rozdílovými smlouvami. Prostřednictvím rozdílových smluv můžete u brokera obchodovat téměř 1,400 instrumentů, mezi kterými jsou měny (forex), komodity, akcie a akciové indexy.

Mezi hlavní výhody XM patří minimální vklad 5 dolarů, neomezený demo účet, ale také podpora češtiny. Vklady i výběry jsou navíc bezplatné, což je mezi CFD brokery stále rarita. Za obchodování si ale trochu připlatíte, protože spready u standartního účtu jsou poměrně vysoké.

Provozovatel brokera sídlí na Kypru, podléhá regulacím CySEC a je čelenem kompenzačního fondu ICF. Samozřejmostí je ochrana obchodních účtů proti zápornému zůstatku, takže obchodníci můžou ztratit jen tolik, kolik na účet vloží.

Výhody

  • Licencovaný broker
  • Ověřená platforma MetaTrader
  • Téměř 1,400 CFD instrumentů
  • Česká zákaznická podpora

Nevýhody

  • Nenabízí CFD na kryptoměny
  • Nenabízí klasické akcie
  • Nepodporuje CZK účty
  • Smluvní dokumentace v angličtině

Hodnocení brokera XM.com: 60%

Základní informace o XM

Název XM / XM.com
Licence Ano (CySEC)
Provozovatel Trading Point of Financial Instruments Ltd (Kypr)
Nabízené produkty CFD (akcie, forex, indexy, komodity)
Platforma MetaTrader 4 / 5 (webová, desktopová a mobilní)
Poplatky za obchodování Variabilní spready a swapy → srovnat s konkurencí
Komisní poplatky Ano (účet XM Zero)
Poplatek za neaktivitu Ano
Poplatek za výběry Ne
Platební metody Bankovní převod, platební karty, e-peněženky
Měna účtu 11 (USD, EUR, GBP a další)
Demo účet Ano
Minimální vklad 5 USD
Minimální obchod 0.001 lotu (cca 50 až 300 Kč)
Čeština Částečně
Sociální obchodování Ne

Co nabízí broker XM

Všechny obchody u XM.com probíhají pomocí rozdílových smluv (CFD), takže klasické akcie ani komodity u brokera nepořídíte.

CFD kontrakty se používají pro spekulace na růst nebo pokles vybraného instrumentu, aniž byste daný instrument skutečně vlastnili. Pro dlouhodobé investice se ovšem CFD příliš nehodí kvůli poplatku za držení pozice přes noc.

Pokud koupíte CFD na zlato, tak žádné fyzické zlato nezískáte. Kontrakt ale kopíruje tržní cenu zlata, takže vyděláte (nebo proděláte) prakticky stejně, jako byste obchodovali skutečné zlato.

Prostřednictvím CFD kontraktů můžete u brokera XM obchodovat téměř 1,400 instrumentů ze čtyř kategorií:

Akcie z pražské burzy a měnové páry s CZK byste u broker hledali marně. V nabídce nejsou ani žádné kryptoměny, dluhopisy nebo ETF fondy.

Web brokera XM

Web brokera XM

Služba CFD. 78% ztrácí peníze

Obchodování u XM.com

Obchodní platformy

Broker XM.com svým klientům nabízí oblíbenou platformu MetaTrader 4 i novější verzi MetaTrader 5. Obě varianty jsou dostupné v desktopové verzi (Windows nebo Mac), jako WebTrader nebo jako aplikace pro chytré mobily (iOS nebo Android).

MetaTrader je jeden z nejznámějších a nejvíce používaných systémů pro obchodování forexu. Platformy jsou rychlé, poměrně intuitivní a obsahují řadu praktických funkcí. Mezi tyto funkce patří například nastavitelný graf, technické indikátory či vývojové prostředí MQL, kde můžete vytvářet a testovat obchodní algoritmy.

Webová platforma MT5

Webová platforma MT5

Objednávky se zadávají pomocí dvou odlišných pokynů:

  • Tržní pokyn (Market order): Objednávka se zrealizuje ihned po odeslání za nejlepší dostupnou cenu. Obchodník nastavuje pouze velikost investice.
  • Čekající pokyn (Limit/Stop order): Objednávka se zrealizuje až ve chvíli, kdy cena vzroste / klesne na požadovanou úroveň. U této objednávky musíte vyplnit objem objednávky a požadovanou (limitní) cenu.

U každé objednávky můžete aktivovat funkci Take Profit / Stop Loss, která transakci automaticky ukončí při nastaveném zisku / nastavené ztrátě. Díky tomu nemusíte trh neustále sledovat.

Návod Jak obchodovat u XM.com?

Vyberte instrument ze seznamu a zvolte možnost KOUPIT (očekáváte růst ceny) nebo PRODAT (očekáváte pokles). Otevře se vám okno objednávky, kde nastavíte velikost investice. Zapnout můžete také příkazy pro automatické ukončení obchodu.

Aktuální transakce se zobrazují v okně Obchod, kde uvidíte průběžný zisk nebo průběžnou ztrátu. Každou transakci můžete kdykoliv ukončit kliknutím na symbol křížku.

Otevří účet u XM.com Služba CFD. 78% ztrácí peníze

Finanční páka

CFD se obchodují s finanční pákou, takže obchodník financuje jen zlomek objednávky. Páka 1:10 například znamená, že platíte jen desetinu objednávky. Zbytek jsou peníze vypůjčené od brokera.

Finanční páka znásobí všechny vaše zisky, ale i případné ztráty. Díky tomu můžete vydělat i bez vysokého kapitálu nebo na malé změně kurzu. Vysoká páka ovšem představuje vysoké riziko, a proto je maximální páka pro retailové obchodníky omezena podle nařízení úřadu ESMA:

Účty vedené pod XM Global a účty profesionální obchodníků mají k dispozici mnohem vyšší pákový efekt (až 1:888). Nevýhodou ovšem je, že tyto účty nespadají pod ochranu kompenzačního fondu ICF.

Minimální investice

U většiny instrumentů vám k otevření jednoho obchodu bude stačit 500 až 2,000 korun. Konkrétní hodnoty se ale liší pro každý instrument. Záleží totiž na minimálním objemu objednávky a finanční páce. Tyto údaje najdete na platformě pod záložkou Specifikace.

Broker nabízí také účet Mikro, na kterém je minimální investice desetkrát nižší.

Jak to funguje? Minimální objem forexové objednávky je 1,000 jednotek základní měny (0.01 lotu). Například pro EURUSD je tedy minimální objednávka 1,000 €. Díky finanční páce 1:30 ale potřebujete jen třicetinu (necelých 34 €).

Obchodní účty a registrace

Broker nabízí celkem 3 typy obchodních účtů. Základní účty vám umožní obchodovat bez komisních poplatků, ale za cenu vyšších spreadů. Naproti tomu účet Zero má spready minimální, ale za obchodování budete platit komisní poplatek:

  • Mikro účet: Vklad od $5, spready od 1 pip, minimální obchod 0.001 lotu
  • Standardní účet: Vklad od $5, spready od 1 pip, minimální obchod 0.01 lotu
  • Účet XM Zero: Vklad od $100, spready od 0 pip + komisní poplatek, minimální obchod 0.01 lotu
Obchodní účty u XM.com

Obchodní účty u XM.com

Registrace a ověření účtu

Registrace obchodního účtu probíhá prostřednictvím webu brokera www.xm.com a nezabere více než pár minut. Nejprve kliknete na tlačítko Otevřít účet a vyplňte registrační formulář (jméno, telefon, email a libovolné heslo). Ihned po odeslání formuláře obdržíte e-mail s přihlašovacími údaji.

Po přihlášení k účtu vás čeká další formulář, ve kterém vyplníte zbývají údaje a kontaktní adresu. Čeká vás také krátký dotazník ohledně vašich zkušeností s obchodováním. Nakonec musíte obchodní účet ověřit.

Ověření probíhá tak, že na účet nahrajete kopie dvou osobních dokumentů. Doklady můžete vyfotit mobilem, ale kopie musí být barevné, ostré a čitelné. Broker vyžaduje tyto dokumenty:

  • Platný doklad totožnosti: například občanský průkaz, řidičský průkaz nebo pas.
  • Doklad pro ověření adresy starý maximálně 6 měsíců. Může to být například účet za služby (internet, voda, elektřina) nebo výpis z bankovního účtu.
  • Broker může vyžadovat také doklad o použité platební metodě, kterým může být třeba výpis z bankovního účtu nebo kopie použité platební karty. Pokud budete poslat kopii karty, tak nezapomeňte zakrýt CVV/CVC kód a 8 prostředních číslic karty.

Ověřování klientů vyžadují evropské směrnice a předpisy (AML/KYC). Jejich cílem je zabránit nelegálním aktivitám, jako je například praní špinavých peněz.

Obchodní účet můžete založit v 11 různých měnách (USD, EUR, GBP, JPY, CHF,‎ AUD, HUF, PLN, RUB, SGD, ZAR). Korunové účty ale XM nenabízí. Měnu účtu nelze měnit, ale v klientské zóně si můžete vytvořit více účtů s odlišnou základní měnou.

Vklady a výběry

Pro vklady a výběry broker akceptuje tři platební metody:

Minimální vklad je 5 dolarů pro základní účty a 100 dolarů pro účet XM Zero. Pro výběry je minimum 5 dolarů. Zatímco vklady jsou instantní (vyjma bankovního převodu), výběry trvají o poznání déle. Broker musí nejprve schválit vaši žádost o výběr, což může zabrat až 24 hodin. Následné připsání peněz je otázkou jednoho dne (e-peněženky) nebo 2 až 5 pracovních dnů (bankovní převod a karty).

Poplatky u XM

Obchodní poplatky u XM jsou průměrné, ale administrativní poplatky patří k těm výhodnějším. Nevýhodou je, že na oficiálním webu chybí přehled všech poplatků, takže obchodníci si musí poplatky složitě dohledávat. My vám ale práci trochu usnadníme a hlavní poplatky si hned ukážeme:

Poplatky za obchodování CFD

  • Rozdíl nákupní a prodejní ceny (spread): Spready pro EURUSD začínají od 1.6 pip (účet Mikro nebo Standard) nebo od 0.1 pip (účet XM Zero). Spready jsou ovšem variabilní, takže se mohou měnit. V tabulce níže najdete srovnání základních spreadů.
  • Poplatek za obchodování přes noc (swap): Poplatek se platí jednou denně u pozic, které držíte i po uzavření trhu. Velikost swapů bývá v řádu desetin až jednotek procenta ročně, což vychází na pár tisícin procenta denně.
  • Poplatek za zprostředkování obchodu (komise): Tento poplatek se platí pouze na účtu XM Zero. Velikost komise je 3.5 USD na každých 100,000 dolarů, které zobchodujte. Na účtech Mikro a Standard se komise neplatí.

Srovnání poplatků

Pro lepší představu o velikosti spreadů jsme nabídku brokera XM srovnali se spready konkurenčních brokerů:

 xmXTBPlus500eToro
EUR/USD1.6 PIP0.9 PIP
0.8 PIP
1.0 PIP
S&P 5000.7 %
0.5 $
0.7 $0.75 $
Bitcoin
Nelze
obchodovat
1.01 %
0.25 %
0.75 %
Tesla0.77 %
0.23 $
0.25 $0.73 $
Zlato
0.35 %
0.38 $0.58 $0.45 $
Spready ze dne 11.1.2021, výše poplatku se může měnit.
 Recenze XTBRecenze Plus500Recenze eToro
Spready ze dne 11.1.2021, výše poplatku se může měnit.

Spread a swapy se započítávají do průběžného zisku/ztráty u transakce. Počítejte tedy s tím, že každá transakce bude bezprostředně po spuštění v malé ztrátě.

Administrativní poplatky

  • Poplatek za vklad: Není.
  • Poplatek za výběr: Není. Pouze u výběrů bankovním převodem pod 200 dolarů si broker naúčtuje poplatek 15 USD.
  • Poplatek za neaktivitu: Je-li váš obchodní účet 12 měsíců neaktivní, tak si broker naúčtuje jednorázový poplatek ve výši 15 USD. Za každý další neaktivní měsíc vám broker strhne 5 USD. Poplatek je účtován pouze v případě, že máte na účtu nějaké peníze.
  • Poplatek za převod měny: Pokud se měna obchodního účtu neshoduje s měnou vkladu nebo s měnou obchodovaného instrumentu, tak zaplatíte malý poplatek za převod měny. Směnné kurzy i velikost konverzních poplatků najdete na webu XM.com.

Vzdělávání a demo účet

Obchodovat CFD bez důkladné přípravy nemá smysl. I když obchodování vypadá jednoduše, dlouhodobě profitovat dokáže asi jen 20 % traderů!

Platformu XM si můžete bez rizika vyzkoušet, protože broker nabízí bezplatný demo účet. Testovací účet si můžete sami vytvořit přímo na webu brokera, přičemž velikost finanční páky i fiktivního vkladu si zvolíte sami. Dobrou zprávou je, že demo účet není časově omezený.

V sekci Výzkum a vzdělávání najdete řadu praktických nástrojů, výukové materiály, zpravodajství, tržní analýzy, ale také výuková videa, tutoriály a podcasty. Většina materiálů je bohužel dostupná jen v angličtině.

Finanční bonusy už XM.com nenabízí.

Broker XM.com nabízí bezplatný demo účet

Broker XM.com nabízí bezplatný demo účet

Služba CFD. 78% ztrácí peníze

Zákaznický servis a bezpečnost

Web brokera i obchodní platforma má český překlad. Smluvní dokumentace je dostupná ale jen v angličtině, takže bez znalosti cizího jazyka se neobejdete. Zákaznický servis brokera podporuje 25 jazyků včetně češtiny a slovenštiny, ale českou telefonní linku broker nemá.

Pro komunikaci s brokerem se nabízí email, živý chat nebo mezinárodní telefonní linka.

O společnosti XM

Webovou stránku xm.com provozuje holdingová společnost Trading Point Holdings Ltd, kterou tvoří celkem pět sesterských společností. Evropské obchodníky má na starosti kyperská firma Trading Point of Financial Instruments Limited, která podléhá regulacím Kyperské komise pro cenné papíry a burzy (CySEC).

Zbývající čtyři společnosti z holdingu sídlí v Dubaji (regulace DFSA), Austrálii (regulace ASFL), Anglii (bez licence FCA!!!) a v Belize (regulace IFSC).

Vklady obchodníků registrovaných pod kyperskou společností jsou pojištěné proti úpadku brokera až do výše 20,000 EUR. Obchodní účty retailových klientů jsou navíc zajištěné proti zadlužení.

Hlavní přednosti brokera

Hlavní přednosti brokera

Jak XM.com vydělává?

Broker vydělává převážně na poplatcích, ale může profitovat také na ztrátě svých klientů. XM.com je totiž tvůrce trhu (MM), takže zjednodušeně řečeno obchoduje proti svým klientům.

U MM brokerů platí jednoduchá rovnice: ztráta klienta = zisk pro brokera a naopak. Brokeři mohou svoje pozice samozřejmě hedgovat u třetí strany (banky, fondy, další brokeři), ale na to nelze spoléhat. Mezi XM a jeho klienty zkrátka existuje střet zájmů, a proto si dejte pozor na všechny investiční rady a doporučení od obchodních manažerů XM.

Zkušenosti s XM.com

Internetové recenze hodnotí XM.com jako důvěryhodného a spolehlivého brokera. Přesto v online diskusích najdete řadu stížností a kritických komentářů. A právě na ty jsme se při hledání zaměřili.

V první řadě obchodníci kritizují vysoké spready, a to zejména u méně likvidních instrumentů. Některým obchodníkům chybí také kryptoměny nebo ECN účty, u kterých by broker fungoval jako zprostředkovatel, nikoli jako protistrana. Dohledáte i několik stížností ohledně pomalejší webové platformy, ale tento nedostatek by měla vyřešit desktopová verze MetaTraderu.

Negativní ohlasy se týkají také obchodních manažerů, kteří obchodníkům údajně radí a dávají investiční tipy. Něco takového by u brokera, který obchoduje proti svým klientům, vůbec nemělo být!

Recenze/zkušenosti s brokerem a platformami XM

Recenze/zkušenosti s brokerem a platformami XM

Abychom ovšem brokera jen nekritizovali, tak uvedeme také nějaká pozitiva. Spokojení klienti vyzdvihují například ochotu zákaznické podpory, instantní vklady, ale také rychlé výběry peněz.

Recenze a zkušenosti klientů

?Zdroj referencí: Investplus, Trustpilot
F. napsal

Ty služby jsou směšné. A spready nejsou konkurenceschopné, ale i tak jsem je chtěl vyzkoušet jako druhého brokera. Po 3-4 dnech, kdy jsem zkoušel účet otevřít a dokumenty zasílal nadvakrát, jsem byl tak otrávený, že jsem to zrušil ještě před vkladem. Za mě opravdu ne.

M.F. napsal

Docela OK. Negativa: – žádné ECN účty – hodně vysoké spready – žádné kryptoměny. Pozitiva: dobrý zákaznický servis – nabízí plno výhod – rychlé vklady a výběry – mají účet bez swapů.

V. napsal

Začal jsem s XM před 10 měsíci, něco jsem vydělal, ale převážně jsem celou dobu prodělávat (2,500 $), ale bylo to kvůli mým chybám a nedostatku zkušeností. Výběry jsou rychlé, do 2 až 3 dnů na mojí Visa kartě, jediná moje poznámka je vyšší spread než u jiných brokerů. Zatím ale bez problému, takže doporučuji.

Y.M. napsal

Chtěl jsem platformu vyzkoušet, ale bylo velmi obtížné zastihnou přiděleného manažera, takže jsem nakonec zažádal o výběr, a najednou jsem měl telefonní hovory od 10 lidí, kteří mě žádali o zrušení žádosti o výběr, tak jsem se rozhodl jim dát šanci – a za necelých 24 hodin jsem ztratil VŠECHNY svoje peníze.

I.P. napsal

Tady je můj názor na XM. Svůj první účet jsem otevřel v roce 2010 nebo 2011, to byl úplný začátek. Neměl jsem moc peněz a společnost nechtěla žádný minimální vklad, což rozhodlo. (…) Během dalších let jsem obchodoval hlavně u XM a dodnes tam mám svůj hlavní účet. Vždy se mi líbila okamžitá exekuce a žádné skluzy. A taky přátelská podpora. XM je skvělý broker, doporučuji.

C.J. napsal

Ztratil jsem s nimi hodně peněz, snad 25,000 liber, a ne kvůli mým špatným rozhodnutím. Manažer účtu od XM mě kontaktoval a trval na tom, že mi pomůže vydělat peníze. I když jsem jeho pomoc nejprve odmítl, pořád mi volal a psal, dokud jsem nesouhlasil. Požádal mě, abych investoval 10 000 liber, pak vydělal 60,000 a pak všechno ztratil. I kdybych s jeho rozhodováním nesouhlasil, tak by mě zmanipuloval k souhlasu. (…)

Co klienti oceňují:

  • Kvalitní zákaznický servis
  • Rychlé a bezproblémové výběry peněz
  • Praktická a funkční platforma

Co klienti kritizují:

  • Vyšší spready u základních účtů
  • Nenabízí kryptoměny
  • Nevyžádané telefonní hovory (investiční tipy)

Na co si dát pozor?

  • Smluvní dokumentace a obchodní podmínky jsou dostupné pouze v angličtině.
  • XM.com může profitovat na ztrátě svých klientů, takže pozor na všechny investiční rady a tipy od brokera.
  • Dokud brokerovi nepošlete kopie osobních dokumentů, tak nemůžete vybrat peníze.
  • Scalping, hedging i obchodní programy (EA) broker povoluje.

Závěrečné shrnutí

XM je jeden z největších CFD brokerů na světě, což dokazují impozantní statistiky z webu xm.com: Broker funguje od roku 2009 a jeho služby využilo přes 3.5 milionů klientů ze 196 zemí světa. Dokáže ale udržet krok se současnou špičkou?

Produktová nabídka je poměrně široká, ale tvoři ji pouze CFD kontrakty. Ty jsou ideální pro krátkodobé spekulace, ale pro dlouhodobé investování se příliš nehodí. Mnoho brokerů proto nabízí i fyzické akcie, u kterých se neplatí každodenní swapy, jenže XM mezi tyto brokery nepatří. Příznivci dlouhodobého investování tedy zakotví nejspíš někde jinde (např. XTB, eToro, RoboMarkets a podobně).

Ani poplatky nejsou příliš atraktivní. Vklady a výběry jsou sice bezplatné, ale na spreadech zaplatíte až dvojnásobek toho, co si účtují levnější brokeři.

Pokud máte k dispozici nízký kapitál, tak je XM logická volba. Minimální vklad 5 dolarů v kombinaci s centovým účtem je k tomu jako stvořený. Stejně dobře může XM fungovat ale i pro zkušené tradery, protože poskytuje účet s tržními spready, bezplatné VPS a platformu MetaTrader s podporou algoritmického obchodování.

XM zkrátka nenadchne každého, ale určitě má co nabídnout.

Máte vlastní zkušenosti s XM? Nenašli jste, co jste hledali? Napište nám do diskuse pod článkem!

Služba CFD. 78% ztrácí peníze
Kde obchodovat?
Přehled populárních brokerů, kteří jsou prověřeni tisícemi českých obchodníků:
BROKER
ROKU
  • Jednoduchá platforma a nízký minimální vklad
  • Testovací demo účet zdarma, výukové materiály, semináře
  • Kompletně v češtině, CZ podpora, obchodování v CZK
  • Na trhu od roku 2002, licence, vklady obchodníků pojištěny
4246 našich čtenářů si vybralo XTB
98%
Služba CFD. 77% ztrácí peníze
  • Možnost kopírovat obchody ostatních klientů eToro
  • Testovací demo účet s kapitálem 100 000 dolarů zdarma
  • Platforma v češtině
  • Na trhu od roku 2006, licence, vklady obchodníků pojištěny
2079 našich čtenářů si vybralo eToro
97%
Služba CFD. 62% ztrácí peníze
  • Neomezený demo účet s kapitálem 500 000 Kč zdarma
  • Kompletně v češtině, obchodování v CZK
  • Na trhu od roku 2008, licence, vklady obchodníků pojištěny
95%
U 76.4% účtů investorů došlo ke ztrátě
?Seřazeno podle redakčního hodnocení
Upozornění: CFD (rozdílové smlouvy) jsou komplexní nástroje a v důsledku použití finanční páky jsou spojeny s vysokým rizikem vzniku finanční ztráty. U 74 - 89% účtů retailových investorů došlo při obchodování s CFD ke vzniku ztráty. Měli byste zvážit, zda rozumíte tomu, jak CFD fungují, a zda si můžete dovolit vysoké riziko ztráty svých finančních prostředků.

Diskuze, reference

?Komentáře se zobrazují až po jejich schválení.

Vložit komentář