Recenze RoboForex Zkušenosti s brokerem Robo Forex, obchodování, poplatky, diskuze

Recenze RoboForex ve zkratce

RoboForex je brokerská společnost, která umožňuje obchodování měn, akcií, komodit, indexů a kryptoměn. Broker funguje od roku 2009, ale nemá potřebnou licenci pro poskytování investičních služeb v Evropě. To mimo jiné znamená, že účty obchodníků nemusí být pojištěné proti úpadku brokera.

RoboForex vám umožní investovat do amerických akcií a ETF fondů. Kromě klasických akcií broker nabízí také obchodování CFD s finanční pákou.

Broker RoboForex

Obchodování s finanční pákou přináší velké příležitosti, ale také vysoké riziko. Začátečníci ovšem rizika mnohdy přehlížejí a nechají se zlákat vidinou snadného zisku. I proto evropský úřad ESMA omezuje velikost pákového efektu, který mohou brokeři nabízet retailovým obchodníkům (maximálně 30x). RoboForex ovšem toto nařízení porušuje a nabízí páku až 2000x.

Broker láká také na finanční bonusy, které jsou v EU zakázané. Více v následující části recenze.

Hodnocení RoboForex: 20%

Základní informace o RoboForex

Produkty a služby

Přes platformu RoboForex můžete investovat do klasických akcií nebo obchodovat s CFD kontrakty.

Akcie
ETF
Dluhopisy	-	-	-	-
Futures a opce	-	-	-	-
Kryptoměny	-	-		-
CFD
		Recenze XTB	Recenze eToro	Recenze Robomarkets

Nejprve se podíváme na nabídku akcií. Broker nabízí přes 3 000 reálných akcií z amerických burz NYSE a Nasdaq. Jako příklad můžeme uvést akcie Apple, Google, Microsoft, Tesla nebo Amazon. Nechybí zde ani populární indexová ETFka, která kopírují burzovní indexy S&P 500 nebo Nasdaq 100. Evropské akcie broker nabízí pouze formou CFD. České akcie RoboForex nepodporuje vůbec.

Minimální velikost obchodu je 1 akcie. Nákup ani prodej zlomkových akcií, který najdete například u eToro nebo Trading212, RoboForex nepodporuje.

A jak je to s dividendami? Případné dividendy vám RoboForex připíše přímo na obchodní účet, a to již zdaněné (srážková daň je 15 %). Dividendy se připisují nejen u fyzických akcií, ale také když držíte akcie formou CFD. U krátkých CFD pozic (spekulace na pokles) se dividendy z účtu naopak odečítají.

Obchodní platformy

Reálné akcie se obchoduj přes platformu R Trader, kterou spustíte v klasickém internetovém prohlížeči. Broker nabízí také platformy MetaTrader 4 a MetaTrader 5, ale ty obsahují pouze CFD instrumenty.

Obchodní platforma R Trader

Přes platformu R Trader se obchodují reálné akcie i CFD akcie současně. Reálné akcie poznáte podle koncovky .ny (burza NYSE) nebo .nq (burza Nasdaq). CFD akcie v názvu žádnou koncovku nemají.

Obchodování CFD

Vedle klasických akcií a ETF fondů broker nabízí také pákové obchodování s rozdílovými smlouvami (CFD).

Pomocí CFD můžete spekulovat na růst nebo pokles libovolného aktiva, aniž byste jej reálně vlastnili. Tímto způsobem můžete obchodovat tisíce aktiv z šesti tříd:

• měnové páry – EURUSD, GBPUSD, USDCZK…
• americké akcie – Apple, Google, Microsoft …
• americké ETF – FITS, SPY, USMV, QQQ, VOO…
• komodity – zlato, stříbro, ropa Brent, ropa WTI
• burzovní indexy – DAX, S&P 500, Nasdaq 100…
• krypto – Bitcoin, Ethereum, Ripple, Cardano…

CFD se hodí pro krátkodobé spekulativní obchody, ale jen za předpokladu, že produktu rozumíte. Pro dlouhodobé investice se CFD nehodí kvůli finanční páce a swapovým poplatkům (viz dále).

Pákový efekt je extrémní

Při obchodování s CFD se využívá finanční páka, která znásobí zisky i ztráty z vašich obchodů. I malý pohyb na trhu tak může vést k vysokému zisku nebo k vysoké ztrátě.

Obecně platí, že s velikostí pákového efektu roste také riziko obchodu. Proto také Evropský orgán pro cenné papíry a trhy (ESMA) vydal nařízení, podle kterého nesmí brokeři nabízet nezkušeným obchodníkům páku vyšší než 1:30. Jenže RoboForex toto nařízení ignoruje a nabízí páku až 1:2000.

Poplatky u RoboForex

Poplatky u RoboForex jsou relativně nízké, ale bohužel i trochu nepřehledné. Každý účet má totiž vlastní sazebník a broker navíc stanovil řadu výjimek. Když to celé zjednodušíme, tak RoboForex nabízí 2 varianty: Účty s nízkými spready a komisními poplatky (R StocksTrader, Prime a ECN) nebo účty s vyššími spready a bez komisních poplatků (Pro, ProCent).

Poplatky za obchodování

• Rozdíl nákupní a prodejní ceny (spread) – Spready jsou poměrně nízké, ale neustále se mění. Jen pro představu, průměrný spread pro EURUSD je 0.1 pip (účty s komisí) nebo 1.4 pips (účty bez komise). Srovnání se spready konkurenčních brokerů najdete v tabulce níže.
• Poplatek za obchodování přes noc (swap) – Poplatek se platí jednou denně u pozic, které držíte i po uzavření trhu. Pokud obchod ukončíte před uzavřením trhu nebo obchodujete bez finanční páky, swapy neplatíte. Velikost denního swapu bývá v řádu tisícin nebo setin procent.
• Poplatek za zprostředkování obchodu (komise) – Komisi zaplatíte za každý nákup nebo prodej realizovaný přes účty R StocksTrader, Prime a ECN. Velikost poplatku se zobrazuje při zadávání objednávky jako údaj Cost. Komise pro účet R StocksTrader uvádíme v tabulce níže:

Srovnání spreadů

Pro lepší představu o velikosti spreadů jsme nabídku brokera RoboForex srovnali se spready konkurenčních brokerů:

EUR/USD	1.4 PIP	0.9 PIP	0.8 PIP	1.0 PIP
S&P 500	0.01 %	0.01 %	0.02 %	0.02 %
Bitcoin	0.42 %	0.26 %	0.30 %	2.00 %
Tesla	0.07 %	0.05 %	0.04 %	0.15 %
Zlato	0.01 %	0.02 %	0.03 %	0.02 %
Revize 14.5.2023, výše poplatku se může měnit.		Recenze XTB	Recenze Plus500	Recenze eToro

Srovnání komisních poplatků

Jak si stojí broker RoboForex v porovnání s ostatními akciovými brokery? Níže naleznete srovnání komisních poplatků při nákupu vybraných českých, amerických, německých a britských akcií:

ČEZ za 20,000 Kč	Nenabízí CZ akcie	0 Kč	Nenabízí CZ akcie	40 Kč
Apple za 1,000 $	2 $	0 $	0 $	2.00 €
Allianz za 1,000 €	Nenabízí DE akcie	0 €	0 €	4.90 €
Tesco za 1,000 £	Nenabízí UK akcie	0 £	0 £	4.90 €
Komisní poplatky ze dne 14.5.2023, výše poplatku se může měnit.		Recenze XTB	Recenze eToro	Recenze DEGIRO

Administrativní poplatky

• Poplatek za vklad – Ne
• Poplatek za výběr – Dle platební metody: bankovní převod 1.5 %, platební karty 2.6 % + €1, e-peněženky 0.5 až 1 %. Výběry bankovním převodem v CZK jsou zdarma. Výběry realizované 1. nebo 3. úterý v měsíci jsou zdarma (platí pro všechny platební metody, ale bezplatná je jen první platba v daném dni).
• Poplatek za převod měny – Platí se při převodu peněz mezi účty s odlišnou měnou. Směnné kurzy najdete v klientské zóně (záložka Finance). Převod měn při obchodování (například nákup dolarových akcií za eura) se provádí pomocí tržních kurzů.

Registrace, vklady a výběry

Registrace u RoboForex je opravdu rychlá a jednoduchá. Stačí vyplnit jméno, příjmení, email a telefonní kontakt. Hned po registraci obdržíte uvítací email s heslem, pomocí kterého se můžete přihlásit do klientské zóny.

V klientské zóně si potom vytvoříte obchodní účet. Založit můžete i více různých účtů současně, přičemž velikost pákového efektu a základní měna účtu (CZK, EUR nebo USD) je volitelná.

RoboForex celkem 5 typů účtů:

Vklady a výběry

Jakmile máte vytvořený účet, čeká vás vklad peněz. RoboForex podporuje 3 platební metody pro vklady a výběry:

• bankovní převod (EUR)
• platební karty VISA a Mastercard (EUR, USD, CZK a další)
• elektronické peněženky Perfect Money a AdvCash (USD, EUR)

Minimální velikost vkladu závisí na zvolené platební metodě. Pro platební karty je minimum €10 (nebo $10), zatímco u bankovního převodu je minimální platba 500 euro. Stejné limity platí také při výběrech.

Platební metody u Roboforex

Za zmínku stojí, že vklady kartou vám broker umožní i v případě, že nemáte ověřený účet. Pokud se ovšem rozhodnete peníze vybrat, ověření vás nemine.

Ověření účtu

Ověření účtu se skládá ze 3 částí:

• Ověření emailu – Broker vám pošle email s ověřovacím odkazem.
• Ověření totožnosti – Vyplníte jeden formulář a nahrajete kopii platebního dokladu totožnosti (občanka, řidičák nebo pas).
• Ověření adresy – Vyplníte adresu bydliště a nahrajete kopii kontrolního dokumentu. Použít lze například účet za energie nebo služby (voda, elektřina, plyn…), popřípadě bankovní výpis.

O společnosti RoboForex

Platformu RoboForex provozuje společnost RoboForex Ltd, která funguje od roku 2009. Společnost sídlí v Belize a nemá, zdůrazňujeme NEMÁ licenci pro poskytování investičních služeb v Česku. To znamená, že prostředky klientů nemusí být pojištěné a broker nemusí splňovat evropské předpisy.

A to je zásadní problém, protože mezi brokerem a jeho klienty existuje střet zájmů:

Obchody s CFD totiž neprobíhají na reálné burze, ale v interním systému brokera. Broker do vašich obchodů vstupuje jako protistrana, takže může profitovat na vaší ztrátě. Jednoduše řečeno: pokud proděláte, vaše peníze získá broker. No a pokud naopak vyděláte, zisk vám musí vyplatit broker ze svého.

Zkušenosti s RoboForex

Jako problém číslo 1 vidíme chybějící licenci. Navíc se bavíme o obchodování s CFD, u kterého brokeři obchodují proti svým klientům (podobně jako třeba sázkové kanceláře). V takovém odvětví považujeme dohled kontrolních úřadů za absolutní nutnost.

Dalším problémem je vysoká finanční páka. Mnohé studie ukazují, že 80 až 90 % obchodníků s CFD končí ve ztrátě, přičemž s rostoucí velikostí pákového efektu roste také průměrná ztráta obchodníků. Bez nadsázky tak může říct, že vysoká páka je pro nezkušené obchodníky likvidační. Vysoká páka je výhodná především pro brokery, a proto úřad ESMA přišel se zásadním omezením pákového efektu pro retailové obchodníky. RoboForex ovšem toto nařízení porušuje.

Problémové bonusy

Zmínit musíme také finanční bonusy, kterými broker láká nové klienty. Finanční bonusy jsou v EU zakázané (viz zmiňované nařízení ESMA).

• Uvítací bonus 30 dolarů – Podmínky pro získání bonusu jsou poměrně snadné – stačí ověřit obchodní účet a vložit alespoň 10 dolarů platební kartou. Bonus je určený k obchodování, takže nelze vybrat. Vlastní kapitál i dosažené zisky lze vybrat bez omezení, ale pozor! Případné ztráty se odečítají nejprve z vlastního kapitálu a pokud kapitál nestačí, tak i z bonusové částky.
• Klasický bonus až 120 % za vklad – Bonusovou částku lze vybrat, ale jen pokud objem uskutečněných obchodů (v lotech) přesáhne polovinu bonusové částky. Je-li například bonusová částka 1000 dolarů, musíte zobchodovat alespoň 500 lotů. Případné ztráty se odečítají pouze z vlastního kapitálu, nikoliv z bonusové částky (viz podmínky).

Bonusy vás zjednodušeně řečeno nutí obchodovat ve velkých objemech nebo s vysokou pákou. Jenže statistiky jasně ukazují, že většina obchodníků ztratí peníze dřív, než zobchodují potřebné množství lotů. Proto je neregulovaní brokeři tak ochotně nabízejí, a proto je také úřad ESMA zakazuje.

Sesterská firma s licencí

Pokud vás služby RoboForex zaujaly, zkuste raději platformu RoboMarkets.

RoboMarkets nabízí prakticky stejné služby a produkty, ale narozdíl od RoboForex má licenci pro evropský trh a dodržuje nařízení ESMA. To v praxi znamená, že broker nenabízí bonusy, maximální páka je mnohonásobně nižší a obchodní účty jsou chráněné proti zadlužení a pojištěné proti případnému bankrotu brokera.

Na co si dát pozor?

• Smluvní dokumentace a obchodní podmínky jsou v angličtině.
• Pozor na investiční tipy a signály od obchodních manažerů. CFD brokeři mohou profitovat z vaší ztráty, takže řídit se slepě jejich radami není zrovna nejchytřejší.
• Dokud brokerovi nepošlete kopie osobních dokumentů, tak nemůžete vybrat peníze.
• Na platformě se zobrazují instrumenty, které nelze obchodovat.

Shrnutí recenze RoboForex

RoboForex je broker bez licence pro EU, který porušuje nařízení evropského úřadu ESMA. Z těchto důvodů obchodování u RoboForex nedoporučujeme.

Pokud hledáte regulovaného brokera s podobnou nabídkou, nabízí se sesterská společnost RoboMarkets. Tento broker podporuje češtinu, korunové platby a nabízí obchodování klasických akcií i derivátů.

Podobné služby nabízí také společnosti XTB nebo Degiro. Výhodou těchto brokerů jsou ovšem nižší poplatky a podpora evropských akcií, které u RoboForex (respektive RoboMarkets) chybí.

Máte zkušenosti s RoboForex? Chybí vám v recenzi nějaké informace? Napište nám dolů do komentářů!

Kde obchodovat?

Přehled populárních CFD brokerů, kteří jsou prověřeni tisícemi českých obchodníků:

XTB

BROKER
ROKU

• Jednoduchá platforma a nízký minimální vklad
• Testovací demo účet zdarma, výukové materiály, semináře
• Kompletně v češtině, CZ podpora, obchodování v CZK
• Na trhu od roku 2002, licence, vklady obchodníků pojištěny

4246 našich čtenářů si vybralo XTB

95%

Vyzkoušet XTB

Recenze

Služba CFD. 77% ztrácí peníze

eToro

• Možnost kopírovat obchody ostatních klientů eToro
• Testovací demo účet s kapitálem 100 000 dolarů zdarma
• Platforma v češtině
• Na trhu od roku 2006, licence, vklady obchodníků pojištěny

2079 našich čtenářů si vybralo eToro

90%

Vyzkoušet eToro

Recenze

74% maloobchodních účtů CFD ztrácí peníze

Admirals

• Testovací účet zdarma
• Na trhu od roku 2001, licence, vklady obchodníků pojištěny

85%

Vyzkoušet Admirals

Recenze

Služba CFD. 76% ztrácí peníze

?Seřazeno podle redakčního hodnocení