Recenze RoboForex Zkušenosti s brokerem Robo Forex, obchodování, poplatky

Recenze RoboForex ve zkratce

RoboForex je brokerská společnost, přes kterou můžete nakupovat reálné akcie z amerických burz. Kromě reálných akcií broker nabízí také obchodování CFD kontraktů, pomocí kterých můžete spekulovat na růst nebo pokles měn, akcií, indexů či komodit.

Obchodování u RoboForex je poměrně snadné. Nejprve se však musíte zaregistrovat, ověřit svoji totožnost a vytvořit si obchodní účet. Vytvořit si můžete i více účtů, a to včetně testovacích demo účtů.

Broker RoboForex

Broker si účtuje poplatky za obchodování (spready, komise, swapy) a poplatky za výběry. Malý poplatek zaplatíte také za převod měn – tedy když převádíte peníze mezi dvěma účty s odlišnou měnou.

RoboForex funguje od roku 2009, ale nemá potřebnou licenci pro poskytování investičních služeb v Evropě. Broker navíc nesplňuje nařízení ESMA, protože nabízí extrémně vysokou páku (až 2000x) a kontroverzní finanční bonusy, které jsou v EU zakázané.

Hodnocení RoboForex: 20%

Základní informace o Roboforex

Co nabízí RoboForex

RoboForex je brokerská společnost, která nabízí online obchodování přes webovou nebo mobilní aplikaci. Přes aplikaci lze nakupovat 2 typy investičních produktů: reálné akcie z amerických burz nebo CFD kontrakty.

Akcie
ETF	-			-
Dluhopisy	-	-	-	-
Futures a opce	-	-	-	-
Kryptoměny	-	-		-
CFD
		Recenze XTB	Recenze eToro	Recenze Robomarkets

Kolik peněz budu potřebovat

Minimální vklad je $10. Bude to ale stačit k investování?

Začneme u reálných akcií: Minimální velikost objednávky je 1 akcie. U brokera lze obchodovat i zlomky akcií, ale vždy musíte koupit alespoň 1 kus cenného papíru. Pokud byste chtěli koupit méně než 1 akcii, máte smůlu. Tuto funkci však nabízí řada konkurenčních brokerů – například XTB nebo eToro.

CFD kontrakty lze obchodovat od 0.01 lotu. Při obchodování se ale využívá finanční páka, takže obchodníci financují jen zlomek objednávky. Reálně vám tedy k otevření obchodní pozice vystačí i pouhá stokoruna (standardní účty) nebo desetikoruna (centový účet).

Typy účtů

Abyste mohli začít obchodovat, musíte se nejprve zaregistrovat a ověřit svoji identitu. V profilu obchodníka si pak můžete vytvořit libovolný počet obchodních účtů.

Broker nabízí 5 typů obchodních účtů, které si liší nabídkou instrumentů a strukturou poplatků. U každého účtu si navíc zvolíte velikost finanční páky (1x až 2000x) a základní měnu účtu (EUR nebo USD), takže si můžete vytvořit například jeden účet bez finanční páky a jeden účet s maximální pákou.

V profilu obchodníka si můžete vytvořit i libovolný počet testovacích demo účtů.

Specifikace obchodních účtů:

Obchodní platformy

Klienti mají k dispozici různé obchodní platformy, avšak reálné akcie lze obchodovat pouze přes platformu R StockTrader. Přes ostatní platformy lze obchodovat pouze CFD kontrakty.

Platforma R StockTrader obsahuje reálné akcie i CFD kontrakty, což může být pro začátečníky trochu matoucí. Reálné akcie poznáte podle koncovky .ny nebo .nq (zkratka označuje burzu NYSE nebo NASDAQ). CFD akcie v názvu žádnou koncovku nemají.

Ostatní platformy (MetaTrader 4, MetaTrader 5, R WebTrader a R MobileTrader) jsou určené pro obchodování CFD kontraktů. Tyto platformy lze používat v kombinaci s účty Pro, ProCent, ECN nebo Prime.

Investování do reálných akcií

Broker nabízí přes 3 000 akciových titulů z amerických burz NYSE a NASDAQ. Pořídíte zde například akcie Apple, Google, Microsoft, Tesla nebo Amazon.

Evropské akcie lze obchodovat pouze prostřednictvím CFD kontraktů (viz níže). České akcie broker nepodporuje vůbec.

Případné dividendy vám RoboForex připíše již zdaněné přímo na obchodní účet. Srážková daň je standarních 15 %. Dividendy se mimochodem připisují nejen u fyzických akcií, ale také když držíte akcie formou CFD. Pokud prostřednictvím CFD spekulujete na pokles akcií, dividendy se naopak odečítají.

Obchodování s CFD

Vedle klasických akcií můžete u brokera obchodovat také CFD kontrakty.

Pomocí CFD můžete spekulovat na růst nebo pokles libovolných aktiv, aniž byste je reálně kupovali. Nejde tedy o klasické investování na burze, ale spíše o sázku mezi obchodníkem a brokerem. Tímto způsobem můžete obchodovat tisíce instrumentů:

• měnové páry – EURUSD, GBPUSD, USDCZK…
• akciové tituly – Apple, Google, Microsoft …
• ETF fondy– FITS, SPY, USMV, QQQ, VOO…
• komodity – zlato, stříbro, ropa Brent, ropa WTI
• burzovní indexy – DAX, S&P 500, Nasdaq 100…
• a další…

CFD se hodí zejména pro krátkodobé spekulativní obchody. Pro dlouhodobé investice se CFD nehodí kvůli finanční páce a swapovým poplatkům (viz dále).

Zisk nebo ztráta se určí jako rozdíl otevírací ceny (cena instrumentu při otevření obchodu) a uzavírací ceny (cena instrumentu při uzavření obchodu). Má to ovšem háček. Při obchodování se využívá finanční páka, která veškeré zisky (ale i případné ztráty) znásobí až 2000x.

Vysoká finanční páka

Obchodování s vysokou pákou je na první pohled nesmírně atraktivní, protože i malý pohyb trhu může znamenat ohromný zisk.

Dejte si ale pozor, protože finanční páka násobí i případné ztráty! Stačí tedy malý pohyb trhu proti vaší pozici a ztráta začne raketově růst. Takto můžete během chvilky ztratit nejen původní investici, ale i celý zůstatek na účtu.

Obecně platí, že větší finanční páka = větší riziko. Také proto vydal Evropský orgán pro cenné papíry a trhy (ESMA) nařízení, které limituje maximální páku pro neprofesionální obchodníky. RoboForex ovšem toto nařízení ignoruje a nabízí páku mnohonásobně vyšší:

Obchodování s vysokou pákou je extrémně rizikové a vyžaduje dodržování přísného money managementu. Každý obchod se totiž může (byť jen dočasně) dostat do ztráty, která přesáhne velikost původní investice. Pokud na účtu nemáte dostatek volných peněz k pokrytí dočasné ztráty, obchod se automaticky ukončí a peníze ztratíte.

Obecné upozornění – Obchodování s CFD je vysoce rizikové

Obchodování s CFD je na první pohled podobné jako obchodování s tradičními instrumenty jako jsou například akcie. Ve skutečnosti se ale jedná o zcela odlišný produkt, který je mnohem komplexnější a více rizikový.

CFD kontrakty nejsou standardizované, obchodování probíhá mimo regulované burzy a určování cen není transparentní. CFD brokeři mohou obecně obchodovat proti svým klientům, takže ztráta klienta může představovat zisk pro brokera (viz upozornění ČNB).

Ze statistik brokerů vyplývá, že 74 až 89 % retailových obchodníků končí při obchodování s CFD ve ztrátě. Obchodování s CFD je tedy vhodné pouze pro zkušené obchodníky, kteří produktu rozumí a znají rizika, která s CFD tradingem souvisí.

Poplatky u RoboForex

S poplatky je to trochu složitější. Broker totiž nabízí 5 typů účtů a každý účet má odlišný ceník.

Když to celé zjednodušíme, tak broker dává obchodníkům dvě možnosti: buď budete platit nízké spready + komisní poplatky (účty R StocksTrader, Prime, ECN) nebo vyšší spready bez komisí (účty Pro, ProCent).

Poplatky za obchodování

• Rozdíl nákupní a prodejní ceny (spread) – Spready jsou poměrně nízké, ale neustále se mění. Jen pro představu, průměrný spread pro EURUSD je 0.1 pip (účty s komisí) nebo 1.4 pips (účty bez komise). Srovnání se spready konkurenčních brokerů najdete v tabulce níže.
• Poplatek za obchodování přes noc (swap) – Pokud držíte obchodní pozici přes noc (přesněji řečeno po uzavření trhu), broker si naúčtuje swapový poplatek – obvykle 0.01 až 0.05 % denně. Tento poplatek se vztahuje na všechny pozice s finanční pákou. Pokud obchod ukončíte před uzavřením trhu nebo obchodujete bez páky, swap neplatíte.
• Poplatek za zprostředkování obchodu (komise) – Komisi zaplatíte za každý nákup nebo prodej realizovaný přes účty R StocksTrader, Prime a ECN. Velikost poplatku se zobrazuje při zadávání objednávky jako údaj Cost. Komisní poplatky pro účet R StocksTrader uvádíme v tabulce níže:

Typ	Komise	Minimální komise
US akcie fyzické	0.025 USD za akcii	2 USD
US akcie fyzické (vklad od 10,000$)	0.009 USD za akcii	0.5 USD
US akcie CFD	0.02 USD za akcii	2 USD
EU akcie CFD	0.07 %	2.8 EUR
indexy CFD	variabilní	1 USD
forex (měnové páry) CFD	$15 za 1 milion základní měny	–
komodity CFD	neuvádí	neuvádí

Srovnání spreadů

V tabulce níže najdete srovnání spreadů u brokera RoboForex a spreadů u konkurenčních brokerů. Srovnáváme spready na účtech, u kterých si brokeři neúčtují komisní poplatky (v případě RoboForex jde o účty Pro a ProCent):

EUR/USD	1.4 PIP	0.9 PIP	0.8 PIP	1.0 PIP
S&P 500	0.02 %	0.01 %	0.02 %	0.02 %
Tesla	0.15 %	0.05 %	0.04 %	0.30 %
Zlato	0.01 %	0.02 %	0.03 %	0.03 %
Revize 14.5.2023, výše poplatku se může měnit.		Recenze XTB	Recenze Plus500	Recenze eToro

Srovnání komisních poplatků

Zjistěte, kolik zaplatíte za nákup reálných akcií u RoboForex a kolik si za stejnou službu naúčtují konkurenční brokeři:

ČEZ za 20,000 Kč	Nenabízí CZ akcie	0 Kč	Nenabízí CZ akcie	40 Kč
Apple za 1,000 $	2 $	0 $	0 $	2.00 €
Allianz za 1,000 €	Nenabízí DE akcie	0 €	0 €	4.90 €
Tesco za 1,000 £	Nenabízí UK akcie	0 £	0 £	4.90 €
Komisní poplatky ze dne 14.2.2024, výše poplatku se může měnit.		Recenze XTB	Recenze eToro	Recenze DEGIRO

Administrativní poplatky

• Poplatek za vklad – Ne
• Poplatek za výběr – Velikost poplatků se liší dle zvolené měny a platební metody. Za SEPA platbu si broker naúčtuje 1.5 %, zatímco za výběry lokálním bankovním převodem zaplatíte až 4 %. Výběry kartou stojí 2 až 3 %. Výběry přes elektronické peněženky vyjdou na 0.5 až 2 %. Dvakrát do měsíce lze provést výběr zdarma (viz podmínky).
• Poplatek za převod měny – Převody peněz mezi účty s odlišnou měnou budou zahrnovat konverzní poplatek (směnné kurzy najdete v klientské zóně). Převod měn při obchodování (například nákup dolarových akcií z eurového účtu) se provádí pomocí tržních kurzů, tedy bez přirážky brokera.

Registrace, vklady a výběry

Abyste mohli u RoboForex obchodovat, musíte se nejprve zaregistrovat. To znamená vyplnit registrační formulář a odsouhlasit obchodní podmínky.

Hned po registraci vás broker vyzve k ověření totožnosti a ověření kontaktních údajů. Ověření se skládá ze 4 kroků:

• Ověření emailu – Opíšete ověřovací kód, který obdržíte e-mailem.
• Ověření telefonu – Opíšete ověřovací kód, který obdržíte SMSkou.
• Ověření totožnosti – Vyfotíte svůj občanský průkaz (případně ŘP nebo pas).
• Ověření adresy – Vyfotíte účet za energie, bankovní výpis nebo jiný dokument pro ověření adresy.

Dokud ověření nedokončíte, nemůžete pokračovat dál (ani na testovací demo účet).

Vklady a výběry peněz

Jakmile dokončíte ověření identity, můžete si vytvořit obchodní účet a vložit na něj peníze. Pro vklady se nabízí 3 platební metody:

• bankovní převod (SEPA nebo lokální převod)
• platební karty (VISA a Mastercard)
• elektronické peněženky (Skrill, NETELLER, Perfect Money…)

Minimální velikost vkladu závisí na zvolené platební metodě. Pro platební karty je minimum $10/€10, zatímco u SEPA převodu je minimální platba €500. Stejné platební metody a limity se vztahují také na výběry peněz.

Zkušenosti s RoboForex

Platformu RoboForex provozuje společnost RoboForex Ltd, která funguje od roku 2009. Společnost sídlí na Belize a podléhá regulacím tamního kontrolního orgánu FSC. Evropskou licenci ale broker nemá, takže nemá oprávnění poskytovat investiční služby na evropském trhu.

Navíc se bavíme o obchodování s CFD, u kterého brokeři obchodují proti svým klientům (podobně jako třeba sázkové kanceláře). V takovém odvětví považujeme dohled evropských kontrolních úřadů za absolutní nutnost.

Další problém je vysoká finanční páka.

Studie ukazují, že většina CFD obchodníků končí ve ztrátě, přičemž s rostoucí velikostí pákového efektu roste také průměrná ztráta obchodníků. Bez nadsázky tak můžeme říct, že vysoká páka je pro nezkušené obchodníky likvidační.

Vysoká páka je výhodná především pro brokery, a proto úřad ESMA přišel se zásadním omezením pákového efektu pro retailové obchodníky. RoboForex ovšem toto nařízení nesplňuje.

Finanční bonusy

Velkým tématem u RoboForex jsou finanční bonusy. Ty jsou sice v EU zakázané, ale broker je nabízí:

• Uvítací bonus 30 dolarů – Podmínky pro získání bonusu jsou poměrně snadné – stačí ověřit obchodní účet a vložit alespoň 10 dolarů platební kartou. Bonus je určený k obchodování, takže nelze vybrat. Vlastní kapitál i dosažené zisky lze vybrat bez omezení, ale pozor! Případné ztráty se odečítají nejprve z vlastního kapitálu a pokud kapitál nestačí, tak až potom z bonusové částky.

Bonusy vás zjednodušeně řečeno nutí obchodovat ve velkých objemech nebo s vysokou pákou. Jenže statistiky jasně ukazují, že většina obchodníků ztratí peníze dřív, než zobchodují potřebné množství lotů. Proto je neregulovaní brokeři tak ochotně nabízejí, a proto je také úřad ESMA zakazuje.

Na co si dát pozor?

• Ověření totožnosti je povinné.

Shrnutí recenze RoboForex

RoboForex nemá evropskou licenci a nesplňuje nařízení ESMA, která mají chránit retailové obchodníky. Z těchto důvodů obchodování u RoboForex nedoporučujeme.

Kombinaci CFD kontraktů a reálných akcií ovšem nabízí desítky regulovaných brokerů. Jmenovat můžeme třeba XTB, Degiro nebo Trading 212.

Máte zkušenosti s RoboForex? Našli jste z recenzi zastaralé informace? Napište nám dolů do komentářů!