Recenze Dukascopy Zkušenosti s brokerem, možnosti obchodování, poplatky, demo, diskuze

Co je to Dukascopy?

Dukascopy je švýcarská banka, která vznikla na konci roku 2004. Banka sídlí v Ženevě a jejím provozovatelem je společnost Dukascopy Bank SA, která je držitelem švýcarské bankovní licence. Tato společnost plně vlastní lotyšskou dceřinou firmu Dukascopy Europe IBS AS, která poskytuje investiční služby ne-švýcarským klientům.

Web brokera Dukascopy

Dukascopy bank nabízí bankovní účty, které ovšem nebudou předmětem této recenze. Nás zajímá nabídka obchodních a investičních účtů od firmy Dukascopy Europe IBS AS, přes které lze obchodovat forex, CFD nebo binární opce. Jaké jsou jejich hlavní výhody, slabé stránky a jak obstojí ve srovnání s konkurencí?

Obchodování u Dukascopy

Platforma Dukascopy vám umožní spekulovat o ceně akcií, komodit, ETF, měn (forex), indexů a kryptoměn. Dukascopy je ale CFD broker, takže veškeré obchodování probíhá formou rozdílových smluv. Obchodníci tedy nekupují skutečné akcie, měny ani komodity, ale pouze spekulují o tom, zda jejich hodnota bude růst nebo klesat.

CFD kontrakty přinášejí řadu příležitostí (například profitovat na klesající hodnotě kryptoměn), stejně jako řadu rizik (finanční páka, kreditní riziko…). Proto je důležité, aby se každý obchodník s fungováním rozdílových smluv nejprve dobře seznámil.

Obchodní platforma MT4 a JForex

Broker poskytuje obchodní platformy MetaTrader 4 a JForex. MetaTrader 4 patří mezi nejznámější a nejvíce používané platformy vůbec, jelikož nabízí pokročilé nástroje a funkce, umožňuje vytvářet automatické obchodní systémy a funguje rychle a spolehlivě. JForex ovšem MetaTraderu slušně konkuruje.

Platforma JForex

Platforma JForex je na první pohled trochu složitá a nepřehledná, nicméně po pár minutách na demo účtu si ovládání platformy určitě osvojíte. Platforma je dostupná ve verzi pro stolní počítače i chytré mobilní telefony. Součástí nabídky je také webová aplikace webtarder, která se nemusí stahovat ani instalovat. Nejbohatší funkce nabízí desktopová verze, kterou lze použít i pro vytváření obchodních robotů a jejich testování na historických datech. Webová platforma je v mnoha ohledech omezená, takže nabízí jen manuální obchodování se základními pokyny. V nastavení webové platformy je mimochodem i čeština, nicméně překlad není kompletní, působí strojově a v mnoha případech vůbec nedává smysl.

Minimální velikost transakce

Minimální objem transakce je 0.01 lotu (tj. 1000 jednotek základní měny), 0,2 BTC nebo 1 unce zlata. Pokud zohledníme základní finanční páku, tak do transakce s párem EUR/USD musíte investovat alespoň 33 euro a například pro nákup zlata potřebujete přibližně dvojnásobek.

Finanční páka je pro neprofesionální klienty omezena podle rozhodnutí ESMA. To znamená, že hlavní měnové páry se obchodují s pákou 1:30. Vedlejší měnové páry, zlato a hlavní indexy mají pákový efekt 1:20 a zbylé komodity a indexy jen 1:10. Nejnižší páka je u akcií (1:5) a kryptoměn (1:2).

Poplatky u Dukascopy

Za obchodování u Dukascopy budete platit komisní poplatky, jejichž velikost se odvíjí od konta obchodníka. Čím více peněz vložíte, tím nižší komisní poplatky budete platit. Pokud například vložíte méně než 5 tisíc dolarů, tak budete platit 35 dolarů za každých 10 lotů zobchodovaných na forexu. Kompletní tabulku poplatků, která zahrnuje také sazby pro CFD kontrakty, najdete na webu brokera.

Poplatky u Dukascopy

Spready jsou tržní, takže jsou velmi nízké. Například při našem testování byl u eurodolaru spread pouhých 0,2 pipu. Nízké jsou také swapové poplatky za držení obchodní pozice přes noc. Kromě spreadu, swapů a komisních poplatků musí klienti platit i několik administrativních poplatků. Jedná se například o poplatek za neaktivitu (maintance fee) ve výši 20 eur, který se platí jednou za půl roku, pokud za dané období neprovedete žádnou obchodní aktivitu.

Demo účet u Dukascopy

Pokud si chcete obchodování u brokera Dukascopy nezávazně a bez rizika vyzkoušet, tak jistě oceníte testovací demo účet, který broker bezplatně nabízí. Demo účet si můžete sami aktivovat přes oficiální webovou stránku brokera. Při registraci testovací účtu si vyberete měnu účtu (včetně CZK), finanční páku i výši virtuálního vkladu (až milion Kč). Nevýhodou ale je, že demo účet je časově omezený na pouhých 14 dní.

Registrace a financování účtu

Vytvoření nového obchodního účtu se skládá ze tří jednoduchých kroků: registrace, verifikace a vložení peněz. Při registraci musíte vyplnit osobní údaje i kontaktní adresu, mobil a email. Následně musíte ofotit několik osobních dokumentů, pomocí kterých broker ověří vaši identitu a adresu bydliště. Ofocené dokumenty stačí nahrát elektronicky na obchodní účet, což celou registraci značně usnadňuje.

Pro vklady i výběry peněz se nabízí bankovní převod a platební karty. Platba kartou je rychlejší (vklady se zpracují do 1 dne), avšak zaplatíte poplatek 1,3 až 2,3 % (pro platby v CZK 1,5 %). U bankovního převodu může připsání peněz na obchodní účet trvat až 2 pracovní dny. Klienti musí vložit minimálně 100 dolarů nebo ekvivalent v cizí měně. Obchodní účet může být vedený v USD, EUR, CHF, GBP, PLN, ale také CZK, takže vklady i výběry lze realizovat v korunách.

Zkušenosti s Dukascopy

Historie Dukascopy se začala psát už v roce 1988, avšak evropská větev Dukascopy Europe vznikla až v roce 2011. Jak už bylo uvedeno v úvodu, tak Dukascopy Europe sídlí v Lotyšsku a podléhá tamějšímu regulačnímu orgánu FCMC (Financial and Capital Market Commission). Díky evropským regulacím jsou vklady klientů pojištěné až do výše 20 tisíc eur pro případ, že by broker zbankrotoval. Dukascopy je mimochodem broker typu ECN, takže funguje jako zprostředkovatel mezi obchodníky a smluvními zprostředkovateli likvidity (banky, brokerské společnosti atd.).

Na začátku roku 2020 broker uváděl, že přes 77 % účtů retailových klientů u Dukascopy končí ve ztrátě. Při registraci se dokonce zobrazovalo 86 %. Řada konkurenčních brokerů přitom dlouhodobě uvádí podíl ztrátových obchodníků kolem 70 %, což je poměrně výrazný rozdíl. Pokud si tedy myslíte, že obchodováním u ECN brokera ze Švýcarska máte větší šanci na úspěch, tak jste na omylu. Obchodování CFD je zkrátka rizikové všude a pro všechny bez výjimky. I z toho důvodu by měl každý obchodník začít na demo účtu, kde se seznámí nejen s rozdílovými smlouvami, ale především pozná své dovednosti a limity.

Charakteristika brokera