Recenze OANDA Zkušenosti s brokerem, obchodování, demo, poplatky, diskuze
Mnoho začátečníků hledá brokera, který jim umožní obchodovat s nízkým kapitálem. Většina brokerů dnes vyžaduje vklad kolem tisícovky, ale na jednu transakci vám mnohdy nevystačí ani 500 korun. Světlou výjimkou je broker IQ Option, u kterého lze investovat i pouhý dolar, avšak za cenu poměrně vysokých poplatků. Existuje ovšem levnější alternativa, na kterou se často zapomíná. Řeč je o brokerovi OANDA, u kterého můžete obchodovat levně i s pouhou korunou.
Obchodování u brokera OANDA
OANDA je anglická brokerská společnost, která provozuje platformu pro online obchodování CFD. Začátečníky musíme upozornit, že klienti brokera neobchodují se skutečnými měnami, indexy nebo komoditami, ale pouze s rozdílovými smlouvami. Pomocí CFD můžete spekulovat na růst nebo pokles trhu, nicméně jedná se o vysoce rizikový nástroj. Pokud tedy zvažujete obchodování u brokera OANDA, tak se nejprve seznamte s problematikou rozdílových smluv.
Nákup i prodej kontraktů je poměrně snadný. V první řadě si obchodník vybere aktivum, o jehož ceně chce spekulovat. Tímto aktivem mohou být měnové páry (forex), indexy, komodity nebo dluhopisy. Následně si obchodník vybere, kolik peněz do transakce vloží. V posledním kroku se musí obchodník rozhodnout, jestli očekává růst ceny (BUY) nebo pokles ceny (SELL).
Při zadávání objednávky si můžete všimnout, že broker rozlišuje objednávky tržní (market) a limitní (limit). Zásadní rozdíl je v tom, že tržní objednávka se zrealizuje okamžitě za nejlepší dostupnou cenu, zatímco u limitní objednávky si nákupní cenu nastavíte manuálně. Limitní objednávka se potom odešle do seznamu objednávek, kde vyčkává na vhodnou protinabídku.
Obchodní platformy
Obchodníci mají k dispozici platformu OANDA Trade, která existuje ve verzi desktopového programu, webové aplikace, nebo jako aplikace pro chytré mobilní telefony. Platforma je přehledná, intuitivní a obsahuje snad všechny důležité funkce, které průměrný investor vyžaduje.
Broker pro klienty připravil také populární obchodní platformu MetaTrader 4, která obsahuje nespočet nástrojů a funkcí, přes 50 vestavěných indikátorů i pokročilé obchodní příkazy. Pomocí MT4 můžete provádět důkladnou analýzu grafu, sledovat různé tržní ukazatele nebo vytvářet automatické obchodní systémy (EAs).
Obě platformy obsahují také příkazy stoploss, takeprofit i dynamický (trailing) stop. Pomocí těchto příkazů si nastavíte, při jaké ztrátě nebo při jakém zisku se má obchodní pozice automaticky ukončit. Díky tomu nemusíte neustále sledovat obrazovku. Příkazy jsou navíc aktivní i ve chvíli, kdy nejste přihlášení k obchodnímu účtu a máte vypnutý počítač.
Poplatky u OANDA
Při obchodování rozdílových smluv se platí obvykle dva poplatky: spread (rozdíl nákupní a prodejní ceny) a swap (poplatek za držení pozice přes noc). OANDA není v tomto ohledu výjimkou, nicméně klienti si mohou vybrat, jestli chtějí platit vyšší spready nebo nižší spready + fixní komise. U klasického účtu jsou spready srovnatelné s konkurencí a začínají na hodnotě 1 pip pro EUR/USD.
Pozor si dejte také na administrativní poplatky. Broker si například účtuje poplatek za výběry bankovním převodem a výběry platebními kartami. První výběr platební kartou v kalendářním měsíci je ale bezplatný. OANDA si účtuje také poplatek za neaktivitu, který se začne odečítat po jednom roce neaktivity. Výše poplatku je 10 liber za měsíc. Pokud máte otevřenou obchodní pozici nebo si všechny peníze včas vyberete, tak žádný poplatek za neaktivitu platit nebudete. Vytvoření a vedení účtu je stejně jako vklad peněz zdarma.
Finanční páka a minimální transakce
Při obchodování rozdílových smluv se používá finanční páka, což znamená, že do obchodu musíte vložit jen zlomek celkové částky (tzv. margin). Například u měnového páru EUR/USD je páka 1:30, takže do transakce musíte vložit jen třicetinu celkového objemu objednávky.
Pro hlavní měnové páry je finanční páka třicetinásobná (1:30). Vedlejší měnové páry, zlato a hlavní indexy mají páku 1:20, zatímco pro zbylé komodity a indexy je páka 1:10. Nejnižší páka (1:5) se využívá při obchodování dluhopisů. Profesionální obchodníci mohou zažádat o navýšení finanční páky.
Minimální objem investice je vždy 1 kus daného aktiva; například jedna jednotka základní měny, jedna unce zlata atd. Díky finanční páce ovšem potřebujete jen zlomek této sumy. U měnového páru EUR/USD je to třicetina eura (0,03 EUR), pro obchodování se zlatem potřebujete alespoň dvacetinu hodnoty jedné unce (přes 50 dolarů) atd.
Registrace a financování účtu
Při registraci obchodního účtu musíte vyplnit osobní i kontaktní údaje a investiční dotazník. Broker si následně údaje ověřuje, a proto musíte na svůj účet nahrát kopie několika osobních dokumentů. Stačit by měla kopie občanského průkazu a libovolná faktura za internet, elektřinu nebo plyn. Registrace obchodního účtu zabere sice jen pár minut, ale ověření účtu může brokerovi trvat i několik dní.
Pro vklad peněz na obchodní účet lze využít platební karty, bankovní převod nebo internetovou peněženku PayPal. Stejné platební metody se nabízejí také pro výběr peněz z obchodního účtu. Velikost vkladu je libovolná a broker nevyžaduje žádný minimální vklad.
Demo účet u OANDA
Zájemci si mohou na webu brokera vytvořit testovací demo účet, pomocí kterého si můžete vyzkoušet nejen obchodní platformu, ale také vaše dovednosti a schopnosti. Při registraci demo účtu musí obchodník vyplnit jméno, email a telefonní kontakt, ale obchodování přes testovací účet je nezávazné, bezplatné a bez rizika. Velkou výhodou je, že demo účet není časově omezený a ani virtuální kapitál na demo účtu není nijak omezen.
Zkušenosti s OANDA
Provozovatelem brokera je stejnojmenná společnost (OANDA Europe Limited) se sídlem v Londýně. Společnost podléhá regulacím FCA a její jméno najdete také v evidenci ČNB. Díky notifikaci českého regulátora může společnost OANDA poskytovat investiční služby i zdejším obchodníkům.
Hlavní výhodou brokera je nízká finanční náročnost. Transakce v řádu korun ocení především ti, kteří přecházejí z demo účtu na ostré obchodování a nechtějí zbytečně riskovat. I s tisícikorunovým kapitálem zde můžete dodržovat pravidla bezpečného money managementu, což u drtivé většiny brokerů opravdu nepůjde. Na straně nevýhod bychom našli relativně chudé portfolio obchodních aktiv, ve kterém chybí jakékoliv akcie či kryptoměny.
Nevýhodou je také skutečnost, že broker nepodporuje češtinu ani vedení obchodního účtu v CZK. Počítejte tedy s tím, že zaplatíte poplatek také za převod měny. Ten si ovšem neúčtují brokeři, ale banky.
Platforma OANDA je poměrně intuitivní, ale jen za předpokladu, že už máte s obchodováním předchozí zkušenosti. Pro nováčka bude obchodování asi trochu složitější. Už z toho důvodu je dobré začít na demo účtu, kde si můžete všechno bez rizika proklikat a vyzkoušet. Pokud by vám navíc OANDA Trader nevyhovoval, máte k dispozici klasiku v podobě MetaTraderu.
Výhody / nevýhody
- Licencovaný broker
- Nabízí akcie, ETF a CFD
- Nízké nebo nulové poplatky
- Zlomkové akcie (investice od €1)
- Podporuje češtinu a platby v CZK
- Poplatek za výběry pod 3 000 Kč
- Vyšší zdanění českých dividend
Výhody / nevýhody
- Licencovaný broker
- Nabízí akcie, ETF, krypto a CFD
- Reálné akcie a ETF bez poplatků
- Zlomkové akcie (investice od $10)
- Kopírování ostatních obchodníků
- Čeština není kompletní
- Účet je vedený v dolarech
- Nepodporuje výběry v CZK
- Složité výběry kryptoměn
Výhody / nevýhody
- Licencovaný broker
- Nabízí akcie, ETF a CFD
- Reálné akcie a ETF bez poplatků
- Zlomkové akcie (investice od 25 Kč)
- Podporuje češtinu a platby v CZK
- Vyšší swapy u některých CFDs
- Nenabízí české akcie
- Akcie nelze převést k jinému brokerovi
Charakteristika brokera
Typ brokera | CFD broker |
Platforma: | MetaTrader 4, Oanda Trade |
Obchodní instrumenty: | 120+ (forex, indexy, komodity, dluhopisy) |
CFD Kryptoměny | Ne |
Provozovatel: | OANDA Europe Limited (Anglie) |
Založeno: | 1999 |
Regulace: | FCA |
Minimální obchod: | 1 kontrakt (od 1 Kč) |
Minimální vklad: | libovolný |
Demo účet: | Ano |
Mobilní aplikace: | Ano |
Měna účtu | USD, EUR, CHF, GBP… |
Poplatky: | spread / swap / poplatky za neaktivitu / poplatek za výběr |
Spread: | cca od 0,01 % (EUR/USD od 1 pip) |
Vklad/Výběr: | Platební karty, PayPal, bankovní převod |
Čeština | Ne |
Diskuze, zkušenosti
Dobrý den, chtěl bych začít obchodovat FOREX s brokerem Oanda. Jsem ve světě začátečník, a tak nerozumím tomu, co znamená “Společnost podléhá regulacím FCA a její jméno najdete také v evidenci ČNB. Díky notifikaci českého regulátora může společnost OANDA poskytovat investiční služby i zdejším obchodníkům.”
Moje otázka zní: Je bezpečné obchodovat přes Oanda? Jak jsou moje peníze, jakožto občana ČR, zajištěné pro případ pádu, krachu apod.?
Děkuji velice a zdravím!
Dobrý den,
recenze není aktuální, takže informace o notifikaci ČNB již neplatí. Také provozovatel už bude jiný, protože londýnská kancelář kvůli brexitu nepřijímá klienty z EU.
Aktuálně se klienti z EU registrují pod OANDA Europe Markets Limited, která sídlí na Maltě a podléhá regulacím tamějšího kontrolního úřadu MFSA. Musím ale zdůraznit, že tato společnost není registrovaná u ČNB a nespadá pod regulace britského FCA.
A jak je to s pojištěním investic?
Prostředky klientů jsou pojištěné v rámci kompenzačního plánu (Investor Compensation Scheme) až do €20 000. Toto pojištění je tu pro případ, že by broker zkrachoval nebo nedokázal klientům vyplatit jejich prostředky. Účty retailových klientů jsou navíc zajištěné proti zadlužení, ale tím veškerá ochrana končí. Pokud peníze ztratíte kvůli špatným investičním radám nebo kvůli nepříznivému vývoji na trhu, tak není cesty zpět.