Recenze IC Markets Zkušenosti s brokerem ICMarkets, poplatky, demo

Recenze IC Markets ve zkratce

IC Markets je původem australský broker, který nabízí pákové obchodování CFD kontraktů. Broker funguje od roku 2007 a v Evropě působí prostřednictvím kyperské pobočky IC Markets (EU) Limited, na kterou dohlíží kyperský úřad CySEC.

Pomocí CFD kontraktů můžete spekulovat na růst nebo pokles měnových kurzů, akcií, indexů, komodit nebo kryptoměn. Obchodování s CFD je ovšem vysoce rizikové a není vhodné pro dlouhodobé investování. Služby tedy ocení spíše zkušení tradeři a spekulanti.

Broker IC Markets

Co se poplatků týče, broker si účtuje nízké poplatky za obchodování (spready, swapy, komise) a poplatek za převod měn. Vklady a výběry peněz jsou zdarma.

A nevýhody? IC Markets nepodporuje češtinu ani platby v korunách, což může být překážka pro tuzemské obchodníky. Broker navíc nabízí pouze CFD kontrakty, takže reálné akcie nebo ETF fondy přes IC Markets nepořídíte. Více v následující recenzi IC Markets.

Hodnocení IC Markets: 78%

Základní informace o IC Markets

Jak funguje IC Markets

IC Markets je obchodní aplikace, přes kterou můžete obchodovat rozdílové smlouvy (tzv. CFD kontrakty). Jak CFD kontrakty fungují a k čemu slouží si podrobně vysvětlíme níže.

Reálné akcie, ETF fondy ani burzovní deriváty (například opce nebo futures) broker nenabízí.

Akcie	-
ETFs	-
Dluhopisy	-	-		-
Futures & opce	-	-		-
Kryptoměny	-	-	-	-
CFDs
		Recenze XTB	Recenze SAXO	Recenze Trading212

Kolik peněz budu potřebovat?

Minimální vklad je $200 nebo ekvivalentní částka v jiné měně. Pro výběry žádný minimální limit není, ale drobné převody se mohou prodražit kvůli poplatkům třetích stran (například poplatky korespondenčních bank při převodu USD).

Minimální velikost objednávky je 0.01 lotu, což je mezi CFD brokery standard. Prakticky to znamená, že k otevření jedné obchodní pozice budete potřebovat stovky až nižší tisíce korun. Konkrétní částka závisí na obchodovaném instrumentu a použité finanční páce.

Obchodní účet

Abyste mohli využívat služby IC Markets, musíte se nejprve zaregistrovat. Tím získáte přístup do klientské zóny, kde si můžete vytvořit libovolný počet obchodních účtů. Vytvořit si můžete i testovací demo účty, přes které si můžete obchodování nezávazně a bez rizika vyzkoušet.

U každého účtu si vyberete typ (reálný, demo), základní měnu účtu (USD, EUR, GBP), obchodní platformu (MetaTrader 4, MetaTrader 5, cTrader) a typ sazebníku (Standard, Raw).

Vklady a výběry peněz

Vklady peněz můžete provádět bankovním převodem, platební kartou nebo přes vybrané elektronické peněženky (například PayPal, NETELLER a Skrill). Platební instrukce najdete v klientské zóně v sekci Deposit. Vložené peníze lze také převádět mezi jednotlivými účty (záložka Transfer).

Broker IC Markets si neúčtuje žádné poplatky za vklady ani výběry. Jelikož ale broker nepodporuje platby v korunách, čeští obchodníci by si měli dávat pozor na poplatky třetích stran (například poplatek vaší banky za převod měn nebo poplatek za zahraniční platbu). Prodražit se mohou zejména zahraniční převody v USD kvůli poplatkům korespondenčních bank.

Výběry se realizují bankovním převodem nebo stejnou platební metodou, kterou jste využili při vkladu. Žádost o výběr vytvoříte v klientské zóně přes tlačítko Withdraw.

Obchodování s CFD

Pomocí CFD kontraktů můžete spekulovat na růst nebo pokles různých instrumentů, aniž byste dané instrumenty reálně kupovali. Nejde tedy o klasické obchodování na burze, ale spíše o formu sázení. Tímto způsobem mohou klienti IC Markets obchodovat stovky instrumentů:

• 61 měnových párů (forex) – EUR/USD, GBP/USD, USD/JPY…
• přes 2100 akcií – tituly z amerických a evropských burz
• 28 komodit – zlato, stříbro, platina, ropa, zemní plyn…
• 25 indexů – S&P 500, Dow Jones, NASDAQ 100, DAX…
• 13 kryptoměn – Bitcoin, Litecoin, Ethereum, Cardano…
• 9 dluhopisů – US-10Y, US-5Y, US-30Y, EURO, Jap-10Y…

CFD kontrakty se využívají zejména pro krátkodobé spekulace. Pro dlouhodobé investování se CFD kontrakty nehodí hned ze dvou důvodů – jednak kvůli finanční páce (vyšší riziko) a jednak kvůli poplatkům za držení CFD pozic přes noc (vyšší náklady).

Finanční páka vyžaduje zkušenosti

Při CFD tradingu se využívá finanční páka, takže obchodníci financují vždy jen zlomek objednávky. Zbylé prostředky jim vypůjčí broker, takže pákové obchodování je v podstatě obchodování s vypůjčenými penězi.

Finanční páka má na obchodování zásadní vliv, protože zvyšuje zisky nebo ztráty z vašich transakcí. Pokud například obchodujete s 10násobnou pákou, zisky nebo ztráty budou 10x větší než při obchodování bez páky.

Finanční páka je fixní a její velikost ovlivňují dva faktory: status klienta a obchodovaný instrument. Profesionální obchodníci mohou využívat vysokou páku – až 500x. Pro retailové (neprofesionální) klienty je finanční páka limitovaná podle nařízení ESMA (viz níže):

• 30x – hlavní měnové páry
• 20x – vedlejší měnové páry, hlavní indexy, zlato
• 10x – vedlejší indexy, komodity vyjma zlata
• 5x – akcie, ETF, dluhopisy

Obchodování s pákou je lákavé, protože během krátké chvíle můžete dosáhnout vysokých výnosů. Stejně tak ale můžete během chvilky ztratit celý vklad. Pákové obchodování je zkrátka vysoce rizikové a vyžaduje zkušenosti!

Pozor na střet zájmů

Obchodování s CFD neprobíhá na reálné burze. CFD můžete chápat spíše jako sázku, kterou uzavíráte s brokerem. Jedna strana spekuluje na růst ceny, druhá strana spekuluje na pokles. Pokud tedy jedna strana vydělá, druhá strana musí zákonitě prodělat.

Prakticky to znamená, že CFD brokeři mohou obchodovat proti svým klientům a profitovat na jejich ztrátě. Dávejte si tedy pozor na investiční rady a tipy od obchodních manažerů.

Pro úplnost doplníme, že CFD brokeři mohou střet zájmů eliminovat. Například tím, že objednávky klientů vyřizují nebo hedgují přes externí poskytovatele likvidity (např. další brokerské firmy). Opatrnost je ale vždy na místě. Vyřizování CFD obchodů totiž není z pohledu klienta transparentní, takže nikdy nevíte, kdo tvoří protistranu vašeho obchodu!

Poplatky u IC Markets

IC Markets patří mezi nejlevnější CFD brokery na trhu. Broker si totiž účtuje pouze poplatky za obchodování a poplatek za konverzi měn. Vklady, výběry a vedení účtu je zdarma.

Poplatky za obchodování jsou nízké, ale jejich výpočet je trochu složitější. Do celkových nákladů se totiž promítnou jednorázové náklady, které platíte při otevření a uzavření obchodu (spread + komise), ale také průběžné náklady za držení CFD pozic přes noc (swapy). Jednotlivé poplatky si vysvětlíme níže.

Poplatky za obchodování s CFD

• Poplatek za zprostředkování obchodu (komise) – Komise je poplatek, který zaplatíte za každé otevření nebo uzavření CFD pozice. Velikost komisních poplatků závisí na zvoleném instrumentu a typu účtu.
• Rozdíl nákupní a prodejní ceny (spread) – U každého instrumentu uvidíte dvě ceny: nákupní (vyšší) a prodejní (nižší). Jejich rozdíl neboli spread je v podstatě skrytý poplatek, který zaplatíte za každý oboustranný obchod (tj. otevření a následné uzavření CFD pozice).
• Poplatek za obchodování přes noc (swap)– Pokud držíte CFD přes noc (respektive po uzavření trhu), musíte uhradit malý úrok za vypůjčení prostředků – tzv. denní swap. Swap se účtuje 1x denně a může být záporný (částku obdržíte) nebo kladný (částku uhradíte). Pokud CFD pozici ukončíte před uzavřením trhu, dennímu swapu se vyhnete.

Ostatní poplatky

• Poplatek za směnu měn – Převody peněz mezi účty s odlišnou základní měnou zahrnují poplatek za směnu měn. Velikost poplatku se ale neustále mění. Pokud dochází k převodu měn v průběhu obchodování (například když obchodujete USD instrument přes EUR účet), převody měn jsou bez poplatku. Tuto informaci nám potvrdila zákaznická podpora IC Markets.
• Poplatek za vklady / výběry – Broker si neúčtuje žádné poplatky za vklady ani výběry peněz. Dávejte si ale pozor na poplatky třetích stran.
• Poplatek za neaktivitu – Vytvoření a vedení obchodního účtu je zdarma. Uživatelé neplatí ani poplatek za neaktivitu, který si ostatní CFD brokeři standardně účtují.

Sazebníky STANDARD vs RAW

Broker klientům nabízí 2 typy účtů (STANDARD & RAW), které mají odlišné spready a komisní poplatky. Ostatní poplatky (např. denní swapy) jsou na obou účtech stejné. Obecně platí, že účet RAW je vhodnější pro aktivní intradenní obchodování, zatímco účet STANDARD ocení spíše příležitostní obchodníci.

* poplatek za oboustranný obchod (otevření + uzavření pozice)

Spready – STANDARD (vlevo) vs RAW (vpravo)

Srovnání poplatků (CFD trading)

Vyplatí se obchodování u IC Markets nebo je výhodnější obchodovat přes konkurenční platformy? Abychom to zjistili, srovnali jsme komise, spready a swapy pro 5 oblíbených instrumentů. Pokud některý z brokerů nabízí více typů účtů, uvádíme podmínky pro standardní účet bez komisních poplatků.

Komisní poplatky CFD

EUR/USD	0.00 %	0.00 %	0.00 %	0.00 %
S&P 500	0.00 %	0.00 %	0.00 %	0.00 %
Tesla	0.00 %	0.00 %	0.02 $ / kus (min. 2 $)	0.00 %
Zlato	0.00 %	0.00 %	0.00 %	0.00 %
Bitcoin	0.00 %	0.00 %	0.00 %	0.00 %
Investplus neručí za správnost a aktuálnost informací. S výše uvedenými společnostmi může mít provozovatel portálu Investplus navázáno affiliate partnerství.		Recenze XTB	Recenze SAXO	Recenze Trading212

Srovnání spreadů

EUR/USD	0.8 pip	0.9 pip	0.9 pip	1.9 pip
S&P 500	0.36 $	0.60 $	0.70 $	0.70 $
Tesla	0.02 $	0.60 $	0.70 $	0.10 $
Zlato	1.00 $	0.30 $	0.60 $	0.68 $
Bitcoin	0.01 %	0.35 %	0.50 %	0.10 %
Investplus neručí za správnost a aktuálnost informací. S výše uvedenými společnostmi může mít provozovatel portálu Investplus navázáno affiliate partnerství.		Recenze XTB	Recenze SAXO	Recenze Trading212

Srovnání swapů

EUR/USD	0.63 %	1.01 %	0.65 %	5.12 %
S&P 500	2.43 %	4.72 %	5.33 %	6.89 %
Tesla	2.50 %	4.98 %	5.33 %	22.57 %
Zlato	0.96 %	5.23 %	5.33 %	9.65 %
Bitcoin	8.83 %	22.81 %	15.00 %	15.25 %
Investplus neručí za správnost a aktuálnost informací. S výše uvedenými společnostmi může mít provozovatel portálu Investplus navázáno affiliate partnerství.		Recenze XTB	Recenze SAXO	Recenze Trading212

Uvádíme průměrnou roční sazbu podle vzorce (roční sazba LONG + roční sazba SHORT)/2. Roční sazba ukazuje, kolik % z obchodu byste ztratili, pokud byste pozici drželi 1 rok. Denní swap se určí jako roční sazba/365.

ICMarkets – návod od A do Z

Obchodní platformy

Obchodování probíhá přes 4 různé platformy

• MetaTrader 4 (MT4) – Celosvětově nejznámější platforma pro obchodování forexu. MT4 nabídne širokou škálu analytických nástrojů, intuitivní prostředí a podporu algoritmického obchodování. Platforma je dostupná v desktopové, mobilní i webové verzi.
• MetaTrader 5 (MT5) – Novější verze populárního MetaTraderu, která obsahuje více instrumentů i více funkcí. Pouze MT5 podporuje obchodování CFD akcií. Platforma je dostupná pro stolní počítače nebo pro smartphony (Android nebo iOS).
• MetaTrader WebTrader – Odlehčená verze MetaTraderu pro účty typu MT4 nebo MT5. Platformu spustíte v běžném internetovém prohlížeči, takže ji nemusíte stahovat ani instalovat.
• cTrader – Moderní platforma pro obchodování měnových párů a indexů. Samozřejmostí jsou pokročilé funkce, obchodování jedním kliknutím nebo podpora obchodních algoritmů. Platforma je dostupná jako počítačový program nebo jako mobilní aplikaci. K dispozici je také WebTrader, který spustíte v běžném internetovém prohlížeči.

Platforma IC Markets Metatrader 5

Zkušenosti s IC Markets

Kdo stojí za IC Markets?

IC Markets je původem australský broker, který funguje od roku 2007. Aktuálně broker působí prostřednictvím 3 firem:

• Raw Trading Ltd. (icmarkets.com) – Firma sídlí na Seychelách a nemá evropskou licenci, takže nemá povolení poskytovat investiční služby na evropském trhu. Klienti registrovaní pod touto společností navíc obchodují s extrémně vysokou finanční páku (až 500x), což je v rozporu s nařízením ESMA. Snad jediným pozitivem je, že tato společnost evropské návštěvníky automaticky přesměruje na evropskou (licencovanou) verzi IC Markets.
• IC Markets (EU) Ltd. (icmarkets.eu) – Kyperská firma, na kterou dohlíží kontrolní orgán CySEC. Pouze tato firma může poskytovat investiční služby na evropském trhu.
• International Capital Markets Pty Ltd. (icmarkets.com.au) – Australská pobočka s licencí ASIC. prostřednictvím které působí broker v Austrálii.

Zabezpečení klientských prostředků

Prostředky klientů jsou uložené odděleně od majetku brokera a pojištěné proti úpadku společnosti. Pokud by broker zbankrotoval a nedokázal by klientům vrátit jejich prostředky, poškozené klienty odškodní kyperský kompenzační fond pro investory (ICF). Pojistný limit je €20 000 na osobu.

Shrnutí recenze IC Markets

IC Markets patří mezi nejlevnější CFD brokery, které jsme otestovali. Důvodem jsou zejména nízké spready, kterým dokáže konkurovat jen hrstka CFD brokerů. Výhodou je také rychlá exekuce příkazů bez dealing desku (model ECN), což je klíčové zejména pro aktivní daytrading a skalpování.

Nevýhodou IC Markets je naopak strohá produktová nabídka, protože broker nabízí pouze CFD kontrakty. Reálné akcie ani ETF fondy, které se hodí pro dlouhodobé investování, u  IC Markets bohužel nepořídíte.

Přehlédnout nelze ani skutečnost, že broker nepodporuje češtinu nebo platby v korunách. Vklady a výběry tedy musíte provádět v cizí měně, což znamená více starostí nebo vyšší náklady (poplatek za převod měn).

Máte zkušenosti s IC Markets? Podělte se o ně s ostatními čtenáři v diskusi níže!