Co je FINRA?

FINRA (Financial Industry Regulatory Authority) je americká nezisková organizace, která působí jako samoregulační orgán pro makléřské firmy a trhy s cennými papíry ve Spojených státech. Byla založena v roce 2007 sloučením regulačních oddělení New York Stock Exchange (NYSE) a National Association of Securities Dealers (NASD).

Hlavním cílem FINRA je ochrana investorů a zajištění integrity finančních trhů. Organizace dohlíží na téměř 3 400 makléřských firem, 155 000 poboček a 617 000 registrovaných zástupců v oblasti cenných papírů. FINRA je největším nezávislým regulátorem pro všechny firmy obchodující s cennými papíry v USA.

Mezi klíčové funkce FINRA patří:

• Vytváření a prosazování pravidel pro makléřské firmy a jejich zaměstnance
• Registrace a licencování odborníků v oblasti cenných papírů
• Prověřování a disciplinární řízení proti firmám a jednotlivcům porušujícím pravidla
• Vzdělávání investorů a poskytování informací o trhu

FINRA provozuje rozsáhlý systém pro sledování obchodování na amerických akciových trzích. Tento systém pomáhá identifikovat podezřelé obchodní aktivity a potenciální porušení pravidel. Organizace také spravuje program řešení sporů mezi investory a makléřskými firmami prostřednictvím arbitráže a mediace.

FINRA je financována především z poplatků od členských firem, pokut uložených za porušení pravidel a poplatků za služby. Přestože FINRA není vládní agenturou, úzce spolupracuje s regulačními orgány, jako je Securities and Exchange Commission (SEC) a podléhá dohledu Kongresu Spojených států amerických.

FINRA hraje klíčovou roli v udržování důvěry investorů v americké finanční trhy a v zajišťování jejich spravedlivého a transparentního fungování.

Zdroj
https://www.finra.org/
https://www.bankrate.com/investing/what-is-finra/