Recenze Freedom24 Zkušenosti s brokerem Freedom 24, poplatky, diskuze

Recenze Freedom24 ve zkratce

Freedom24 je investiční aplikace, přes kterou můžete obchodovat akcie, ETF, dluhopisy, futures nebo opce. Aplikace nabízí také investice do IPOs, což jiné platformy obvykle neumí.

Na investiční účet můžete posílat eura nebo dolary, přičemž minimální vklad je €100. K dispozici budete mít také spořicí účet s úrokem 3 % p.a. (USD) nebo 2.5 % p.a. (EUR).

Broker Freedom24

A jak je to s poplatky? Freedom 24 si účtuje poplatek za každý obchod (min. €2), poplatek za konverzi měn (cca 2 %), poplatek za vklad kartou (2.5 %), poplatek za výběr (€7), nebo třeba poplatek za účast na IPO (3 až 5 %). Prvních 30 dnů po registraci jsou ale poplatky nulové.

Službu zajišťuje firma Freedom Finance Europe Ltd (licence CySEC), která je dceřinou společností Freedom Holding Corp (licence SEC). Účty klientů jsou pojištěné proti úpadku brokera.

Hodnocení Freedom24: 85%

Základní informace o Freedom24

Základní přehled

Obchodování probíhá přes mobilní aplikaci (dostupná pro Android nebo iOS). Vklady, výběry nebo nastavení účtu můžete řešit také přes webovou platformu.

Mobilní aplikace je přehledná a jednoduchá, ale nabízí i pokročilé funkce. Třeba limitní objednávky, obchodování během pre a post-marketu nebo maržové obchodování.

Obchodní aplikace brokera Freedom 24

Přístup do aplikace je chráněný otiskem prstu nebo PINem, který si zvolíte v průběhu registrace.

Do čeho můžu investovat?

Aplikace Freedom 24 nabízí přes milion instrumentů z 15 burz. K dispozici je:

• 40 000 akciových titulů (např. Tesla, Google, META, Apple…)
• 1 500 ETF (např. fondy od iShares, Vanguard nebo BlackRock)
• 150 000 dluhopisů
• 855 000 opcí
• 500 futures

Freedom24 podporuje americké burzy (NYSE, NASDAQ, CME, CBOE), evropské burzy (Euronext, Frankfurt, LSE) i asijské burzy (HKEX, SPB, MCX, KASE). Tituly z pražské burzy BCPP broker nenabízí.

Akcie
ETF				-
Dluhopisy		-	-	-
Futures a opce		-	-	-
Kryptoměny	-	-		-
CFD	-
		Recenze XTB	Recenze eToro	Recenze Robomarkets

Minimální částka k investování

Minimální vklad je €100, respektive $100. Minimální velikost objednávky je 1 akcie nebo 1 kontrakt. Obchodování zlomkových akcií broker nepodporuje.

Měna účtu	EUR, USD	CZK, USD, EUR	USD	CZK, EUR, USD …
Minimální vklad	2000 Kč	0 Kč	100 $	1 Kč
Minimální výběr	Neuvádí	3000 Kč	30 $	1 Kč
Min. objednávka (CFD)	Neuvádí	od 600 Kč	od 600 Kč	Nenabízí
Min. objednávka (akcie)	1 akcie	100 Kč	10 $	1 akcie
		Recenze XTB	Recenze eToro	Recenze Degiro

Spořicí účet D-Account

Všichni klienti mají k dispozici spořicí účet (tzv. D-Account), kam mohou posílat nezainvestované peníze. Peníze na spořicím účtu se úročí roční sazbou 3 % (USD), respektive 2.5 % (EUR). Úroky se připisují denně.

D-account vytvoříte přes Menu → Non-Trading Orders → Account Settings → Additional Account. Peníze na spořicím účtu máte volně k dispozici a můžete je kdykoliv přesunout zpět na investiční účet.

FAQ: Akcie, dividendy a IPO

Akcie a ETF budou pro většinu obchodníků klíčové, takže se u nich krátce zastavíme a zodpovíme základní otázky.

• Komu patří zakoupené akcie?

  Akcie jsou majetkem klienta. Broker (Freedom Finance Europe Ltd.) je pouhý opatrovník, který akcie spravuje, ale reálně mu nepatří.

• Kde jsou akcie uložené?

  Doručení a úschovu cenných papírů zakoupených přes evropské burzy nebo mimoburzovně zajišťuje přímo broker (Freedom Finance Europe Ltd) spolu s evropským depozitářem Euroclear.

  Cenné papíry zakoupené na US burzách se ukládají u společnosti Vision Financial Markets LLC. Společnost podléhá regulacím SEC a je členem FINRA a SIPC, takže uložené prostředky jsou zabezpečené a pojištěné proti úpadku společnosti.

• Mohu zakoupené akcie přesunout k jinému brokerovi?

  Ano, ale za každý převod zaplatíte poměrně vysoký poplatek ($100 nebo více). Stejný poplatek zaplatíte za přesun akcií od jiného brokera k Freedom24.

• Jak je to s dividendami?

  Dividendy se připisují automaticky přímo na investiční účet. Dividendy obdržíte již zdaněné.

• Co je to W-8BEN?

  Abyste zamezili dvojímu zdanění u amerických dividend, doporučujeme co nejdříve vyplnit formulář W-8BEN. Pokud formulář vyplníte, broker bude na dividendy z amerických akcií uplatňovat nižší srážkovou daň (obvykle 15 % namísto základní sazby 30 %).

  Formulář W-8BEN lze vyplnit a odeslat přímo přes webovou platformu (sekce Member Area → Personal Details → Form W-8BEN).

IPO není pro všechny

Pokud je Freedom 24 v něčem unikátní, pak je to možnost nakupovat akcie společností, které vstupují na burzu.

Přesněji řečeno, Freedom24 vám umožní nakupovat vybrané akcie za IPO ceny (cena stanovená při primárním úpisu akcií). Obchodování ovšem probíhá na sekundárním trhu, takže primární emise (IPO) se investoři ve skutečnosti neúčastní.

Doposud broker nabízel 265 akciových titulů za IPO ceny, přičemž průměrná návratnost byla 53 % za 93 dní. Zní to skvěle, ale…

• Minimální investice je 2000 dolarů. Je to sice méně, než požadují konkurenční platformy, ale rozhodně to není pro každého.
• Za nákup akcií za IPO ceny zaplatíte vysoký poplatek (3 až 5 %).
• Investice je uzamčená na 93 dní a během této doby nelze akcie prodat. Pozice můžete maximálně hedgovat přes forwardové kontrakty.
• O lukrativní akcie bývá velký zájem, takže investoři mohou obdržet méně akcií, než původně chtěli (třeba jen jednu). Broker akcie rozděluje na základě ratingu, který zohledňuje například aktivitu obchodníků, likviditu jejich portfolií nebo účast na předchozích IPOs.
• Předchozí výsledky nic nezaručují. Z posledních 10 emisí byly ziskové pouze dvě:

Výsledky posledních emisí

Plánované IPO uvidíte přímo v investiční aplikaci. Pokud se chcete IPO zúčastnit, stačí odeslat žádost a postupovat podle instrukcí brokera.

Poplatky u Freedom24

S poplatky je to trochu složitější, protože broker nemá jednotný ceník pro všechny klienty. Obecně ale můžeme říct, že existuje řada levnějších brokerů.

Uveďme dva příklady – spousta brokerů (třeba XTB) dnes nabízí obchodování akcií bez poplatků, ale Freedom24 si za každý obchod vezme minimálně dolar nebo dva. Za výběr peněz z investičního účtu zaplatíte dokonce 7 dolarů, i když ostatní brokeři mají výběry zdarma.

Kompletní přehled poplatků najdete na webu brokera v sekci Service Plans. Hlavní poplatky si ale vysvětlíme v následující části:

Přehled hlavních poplatků

• Poplatek za vedení účtu – Vedení základních účtů (ALL INCLUSIVE a SMART) je zdarma. U prémiových účtů, které jsou určené pro aktivní tradery a velké investory, se platí měsíční poplatek:

Typ účtu	Poplatek za vedení účtu
ALL INCLUSIVE ($)	$0 měsíčně
SMART (€)	$0 měsíčně
FIX (€)	€10 měsíčně
SUPER (€)	€200 měsíčně

• Poplatek za vklady a výběry – Broker si účtuje poplatek za vklad kartou a poplatek za výběr bankovním převodem.

Platební metoda	Poplatek za vklad	Poplatek za výběr
Bankovní převod	0 %	7 USD nebo 7 EUR
Platební karty	2.5 %	Nelze

• Komisní poplatek (akcie, ETF a dluhopisy) – Za každý cenný papír, který zakoupíte nebo prodáte, zaplatíte pár centů. Malé objednávky se ovšem nevyplatí, protože broker si bere minimálně $1.20 za každou objednávku.

Velikost poplatku se stanoví podle typu účtu:

Typ účtu	Poplatek za objednávku
ALL INCLUSIVE ($)	0.5 % z objemu objednávky + $0.012 za akcii (minimálně $1.20)
SMART (€)	€0.02 za akcii (minimálně €2.00)
FIX (€)	€0.012 za akcii (minimálně €1.20)
SUPER (€)	€0.008 za akcii (minimálně €1.20)

Obchody realizované přes mimoburzovní trhy (OTC) mají odlišné poplatky

• Komisní poplatek (opce a futures) – Poplatek zaplatíte také za obchody s opcemi a futures kontrakty. Velikost poplatku se určí podle počtu zakoupených nebo prodaných kontraktů:

Finanční instrument	Poplatek za objednávku
Opce na US akcie	$0.65 za kontrakt
Opce a futures	$1.50 za kontrakt

Obchody realizované přes mimoburzovní trhy (OTC) mají odlišné poplatky

• Poplatek za nákup akcií za IPO ceny – Velikost poplatku je 3 až 5 %. Záleží na tom, jakou hodnotu měl váš investiční účet na konci předchozího pracovního dne:

Hodnota investičního účtu	Poplatek za nákup akcií za IPO ceny
Méně než 20 000 dolarů	5 % z objednávky
Od 20 000 dolarů do 49 999 dolarů	4 % z objednávky
Více než 50 000 dolarů	3 % z objednávky

Poplatek za prodej je 0.5 %, investice jsou uzamčené po dobu 93 dnů

• Poplatek za maržové obchodování – Maržové obchodování je v podstatě obchodování s vypůjčenými penězi, takže obchodníci musí platit úroky za vypůjčení peněz. Úroková sazba (margin rate) je 12 % p. a., v přepočtu tedy 0.33 % denně.
• Poplatek za konverzi měn – Eura a dolary na investičním účtu můžete libovolně směňovat. Za každou směnu ovšem zaplatíte poplatek ve výši 1 až 2 %.

Srovnání komisních poplatků

Níže naleznete srovnání komisních poplatků při nákupu vybraných českých, amerických, německých a britských akcií u Freedom24 a konkurenčních brokerů:

ČEZ za 20,000 Kč	Nenabízí CZ akcie	0 Kč	Nenabízí CZ akcie	40 Kč
Apple za 1,000 $	2 €	0 $	0 $	2.00 €
Allianz za 1,000 €	2 €	0 €	0 €	4.90 €
Tesco za 1,000 £	2 €	0 £	0 £	4.90 €
Komisní poplatky ze dne 14.2.2024, výše poplatku se může měnit.		Recenze XTB	Recenze eToro	Recenze DEGIRO

Návod: Investování přes Freedom24

Zkušenosti s Freedom24

Kdo stojí za Freedom24?

Službu zajišťuje firma Freedom Finance Europe Ltd., která podléhá regulacím kyperského úřadu CySEC. Firma je dceřinou společností Freedom Holding Corp. veřejně obchodované na burze NASDAQ (ticker: FRHC). Zakladatelem a současným CEO je ruský podnikatel Timur Turlov.

Dlouhodobý kreditní rating podle agentury Standard and Poor’s

Co se stane, když broker zbankrotuje?

Dle zákona 87(I)/2017 a směrnice DI87-07 musí být každý evropský broker členem kompenzačního fondu ICF (Fond pro odškodnění investorů). Pokud by došlo k bankrotu nebo likvidaci společnosti, klienti mají nárok na kompenzaci do výše až 20 000 EUR. Kromě toho lze zažádat o převod aktiv na jiné účty.

Jak brokera hodnotí ostatní obchodníci?

Převážně kladně, ale občas narazíte i na nějakou tu stížnost. Klienti kritizují například zmiňované poplatky nebo podmínky u IPO (které zvýhodňují aktivní tradery před drobnými investory).

Shrnutí recenze Freedom 24

Pokud vás lákají investice do IPOs, americká ETFka nebo třeba asijské akcie, pak vás Freedom 24 nezklame. Broker navíc nabízí testovací demo účet, takže obchodování si můžete nezávazně vyzkoušet.

Jen počítejte s tím, že investování do IPO je vysoce rizikové a kvůli vysoké poptávce a omezené nabídce bývají možnosti limitované.

No a pro koho se Freedom 24 nehodí?

Nevýhodou jsou jednoznačně vyšší poplatky. Pokud jsou pro vás poplatky prioritou, oceníte spíše brokery typu XTB. Freedom24 navíc nepodporuje platby v korunách, a ačkoliv se chlubí češtinou, bez znalosti angličtiny se reálně neobejdete.

Máte zkušenosti s Freedom 24? Zapojte se do diskuse pod článkem!