Aktualizováno

Recenze SAXO BANK Zkušenosti s brokerem, demo, platforma, obchodování, poplatky, diskuze

Hodnocení:
80%
Hledáte nejlepšího brokera?
SROVNÁNÍ BROKERŮ

Možná to znáte. Zaregistrujete se u brokera a po pár dnech zjistíte, že nenabízí vaše oblíbené instrumenty. V dnešní době běžná věc. Investoři se totiž zajímají jen o pár populárních titulů, a ty méně populární jdou stranou. U Saxo Bank vám ale nic podobného nehrozí. Proč?

Recenze Saxo Bank ve zkratce

SAXO BANK je dánská brokerská společnost s licencí FSA, která funguje od roku 1992.

Největší výhodou dánského brokera je široká produktová nabídka. Saxo Bank vám zpřístupní přes 40 000 burzovních i neburzovních instrumentů. A to všechno z jedné jediné platformy, kterou si můžete nezávazně otestovat pomocí 20denního demo účtu.

Web brokera Saxo Bank

Web brokera Saxo Bank

Klienti Saxo Bank mohou obchodovat akcie, ETF fondy, CFD kontrakty, futures, opce nebo podílové fondy. V nabídce nechybí ani české akcie, americká ETFka nebo třeba kryptoměnové deriváty.

Slabou stránkou brokera jsou vyšší poplatky. Například za každý obchod s akciemi zaplatíte poplatek kolem 10 euro nebo více. U českých akcií je minimální poplatek dokonce 500 korun. Broker si navíc účtuje poplatek za úschovu akcií a ETF (minimálně $5 měsíčně).

Výhody

  • Ověřený broker s licencí
  • Více než 40 000 investičních produktů
  • Podporuje češtinu i korunové účty

Nevýhody

  • Minimální vklad $2 000
  • Vyšší poplatky
  • Smluvní dokumenty nemají český překlad

Hodnocení brokera SAXO BANK: 80%

Základní informace o Saxo Bank

Název Saxo Bank / SaxoBank
Licence pro EU ANO (FSA)
Provozovatel Saxo Bank A/S (Dánsko)
Založeno 1992
Nabízené produkty Přes 40 000 (CFD, akcie, ETF, opce, futures, dluhopisy, podílové fondy)
Platformy SaxoTraderPRO, SaxoTraderGO
Poplatky za obchodování Spready, swapy, komise → srovnat s konkurencí
Komisní poplatky Ano → srovnat s konkurencí
Poplatek za neaktivitu Ano
Poplatek za výběry Ne
Platební metody Platební karty, bankovní převod
Měna účtu 24 (CZK, USD, EUR, GBP, PLN…)
Minimální vklad $2 000
Minimální objednávka 0.01 lotu / 1 kontrakt / 1 akcie
Demo účet Ano
Čeština Ano
Sociální obchodování Ne

Produktová nabídka brokera

Málokterý broker nabízí tolik produktů jako Saxo Bank.

Na své si přijdou spekulanti i dlouhodobí investoři, fanoušci moderních kryptoměn i zastánci tradičních dluhopisů. Zkrátka úplně všichni, bez ohledu na obchodní styl či preferované instrumenty. Saxo Bank totiž nabízí úplně všechno.

Abychom si v nabídce brokera udělali trochu jasno, tak ji rozdělíme do dvou kategorií:

Pákové produkty:

  • CFD kontrakty: Přes 9 000 CFD kontraktů na akcie, indexy, forex, komodity, opce, kryptoměny a dluhopisy.
  • Futures kontrakty: Přes 200 futures z 23 světových burz. Kontrakty pokrývají indexy, komodity, úrokové sazby a forex.
  • Opční kontrakty: Přes 1 200 opcí z 23 světových burz. Kontrakty pokrývají akcie, indexy, komodity, úrokové sazby a forex.

Investiční produkty:

  • Akcie: Více než 19 000 akciových titulů ze 40 světových burz (včetně NASDAQ, NYSE, XETRA, BCPP nebo LSE).
  • Dluhopisy: Přes 5 000 státních a korporátních dluhopisů z Evropy, USA, Asie, Blízkého východu a Latinské Ameriky.
  • Podílové fondy: 250 podílových fondů od předních investičních firem.
  • ETF: Akciové fondy obchodované na burze formou cenných papírů. Více než 3 000 titulů z 30 burz, včetně amerických ETFek.
  • ETN a ETC: Cenné papíry obchodované na burze, které zastupují kryptoměny nebo komodity.

Obchodování u Saxo Bank

Broker má 2 obchodní platformy.

  • SaxoTraderGO: Platforma pro příležitostné investory a nenáročné obchodníky. Platforma je přehledná a obsahuje i pokročilé funkce, například analytické nástroje, opční řetězce nebo screener akcií. Platforma je dostupná z počítače (WebTrader) nebo z mobilního telefonu.
  • SaxoTraderPRO: Počítačová platforma pro zkušené a profesionální tradery. Součástí jsou algoritmické pokyny, vylepšená sekce pro správu účtu nebo třeba obchodování jedním kliknutím. Platformu lze rozložit až na 6 obrazovek.

Obě platformy si můžete nezávazně vyzkoušet, protože broker nabízí testovací demo účet. Na cvičném účtu budete mít virtuální vklad 100 tisíc dolarů, což na ozkoušení jednotlivých funkcí určitě vystačí. Jedinou nevýhodou je, že po 20 dnech se účet deaktivuje.

Obchodní platforma SaxoTraderGO

Obchodní platforma SaxoTraderGO

Obchodování akcií a ETF

Přes Saxo Bank seženete více než 19 tisíc akcií ze 40 světových burz. A ano, mluvíme o klasických akciích, nikoliv o derivátech.

V nabídce jsou například akcie amerických gigantů (Amazon, Apple, Facebook, Google, Tesla), německé automobilky (BMW, Daimler, VW), ale i akcie z pražské burzy BCPP (ČEZ, Erste, KB, Philip Morris a další).

Pokud chcete spekulovat na růst nebo pokles akcií, můžete využít pákové produkty. Nabízí se hned dvě možnosti:

#1 CFD kontrakty

Neburzovní kontrakt bez data vypršení. Obchodníci CFD kontraktů nekupují žádné akcie, ale pouze „sází“, jestli cena instrumentu – v našem případě vybrané akcie – vzroste nebo klesne. O kolik se cena akcie změní, tolik vám broker vyplatí nebo naopak vezme.

Akciové CFD se obchodují s pětinásobnou pákou, takže zisky i ztráty jsou 5x vyšší než při obchodování bez páky.

#2 Opce na akcie

Opce je smlouva mezi prodávajícím a kupujícím. Kupující opce získá právo koupit nebo prodat určitou akcii za konkrétní cenu. Toto právo může (ale nemusí) využít kdykoliv až do data vypršení opce.

Kupující má výhodnější pozici, takže při sjednání smlouvy zaplatí prodávajícímu nevratný poplatek. Opce se obchodují na burze, takže broker je pouze zprostředkovatel.

Obchodování kryptoměn

Hned na úvod musíme zdůraznit, že klasické kryptoměny u brokera nepořídíte. Můžete ale obchodovat kryptoměnové deriváty, které cenu populárních kryptoměn kopírují:

#1 Krypto FX

Toto jsou v podstatě kryptoměnové CFD. Přes Krypto FX můžete obchodovat 9 párů: BTC, ETH nebo LTC vůči USD, EUR a JPY.

CFD vám umožní spekulovat na růst i pokles kryptoměn, ale jsou vhodné jen pro krátkodobé obchody. Obchodují se totiž s pákou a platí se u nich noční poplatek.

#2 Kryptoměnové ETP

Burzovní produkt, který je vhodný pro dlouhodobé investování do kryptoměn. Cena ETP kopíruje kryptoměnu v poměru 1:1 (bez páky) a neplatí se zde ani noční poplatek. Saxo Bank nabízí ETP na Bitcoin, Ethereum, Ripple, Tezos a další.

Poplatky u Saxo Bank

S poplatky je to trochu složitější, ale jinak to asi ani nejde. Broker nabízí tolik produktů, že je zkrátka nemožné všechny poplatky obsáhnout na jeden list papíru. Musíme ale uznat, že se Saxo Bank snaží být maximálně transparentní a žádné poplatky neskrývá.

Celkově jsou poplatky u Saxo Bank průměrné, mnohdy spíše vyšší:

Poplatky za obchodování CFD

  • Rozdíl nákupní a prodejní ceny (spread): Spready jsou variabilní, takže se neustále mění. Nejvýhodnější spready mají klienti s účtem VIP (EURUSD: 0.7 pipu). Nejvíce zaplatíte na účtu Classic (EURUSD: 1 pip).
  • Poplatek za obchodování přes noc (swap): Poplatek se platí jednou denně u pozic, které držíte i po uzavření trhu. Velikost poplatku se liší pro každý instrument, ale řádově to bývají setiny nebo tisíciny procenta denně.
  • Komisní poplatek u akcií a ETF: Při obchodování akciových CFD si broker účtuje komisní poplatek za každý zrealizovaný obchod. Velikost poplatku je stejná jako při obchodování reálných akcií (viz níže).

Srovnání poplatků

Pro lepší představu jsme srovnali průměrné spready na účtu Classic se spready konkurenčních brokerů:

 saxobankXTBPlus500eToro
EUR/USD1.0 PIP0.9 PIP
0.8 PIP
1.0 PIP
S&P 5000.7 $
0.60 $
0.70 $0.75 $
Bitcoin0.40 %
0.26 %
0.30 %2.00 %
Tesla
0.12 $
0.44 $0.35 $2.17 $
Zlato0.60 $
0.30 $
0.41 $0.45 $
Spready ze dne 11.2.2022, výše poplatku se může měnit.
 Recenze XTBRecenze Plus500Recenze eToro
Spready ze dne 11.2.2022, výše poplatku se může měnit.

Obchodování reálných akcií a ETF

  • Rozdíl nákupní a prodejní ceny (spread): Spready jsou nízké. U akcií s dostatečnou likviditou se nákupní a prodejní ceny liší jen o pár centů.
  • Komisní poplatek: Tento poplatek si účtuje broker za zprostředkování každého obchodu. Sazby jsou podobné jako u konkurenčních brokerů, ale pozor si dejte na minimální poplatek. Ten je docela vysoký, takže zadávat menší objednávky se nevyplatí.
  účet Classic účet Platinum účet VIP
US akcie (NYSE, NASDAQ) $0.02 za akcii (min. $7) $0.015 za akcii (min. $5) $0.01 za akcii (min. $1)
DE akcie (XETRA) 0.1 % (min. €10) 0.07 % (min. €8) 0.05 % (min. €6)
UK akcie (LSE) 0.1 % (min. £8) 0.07 % (min. £7) 0.05 % (min. £5)
CZ akcie (BCPP) 0.28 % (min. 500 Kč) 0.20 % (min. 350 Kč) 0.15 % (min. 350 Kč)
burzy Euronext 0.1 % (min. €10/€12) 0.08 % (min. €10/€8) 0.06 % (min. €8/€6)

Pro lepší představu opět uvádíme srovnání s konkurenčními brokery:

 saxobankXTBeToroDegiro
ČEZ za 20,000 Kč500
0
Nenabízí
CZ akcie
35
Apple za 1,000 $7 $
0 $
0 $
0.50 $
Allianz za 1,000 €10
0
0
4.40
Tesco za 1,000 £8 £
0 £
0 £
4.40 £
Komisní poplatky ze dne 18.2.2022, výše
poplatku se může měnit.
 Recenze XTBRecenze eToroRecenze DEGIRO
Komisní poplatky ze dne 18.2.2022, výše poplatku se může měnit.

Další poplatky

účet Classic účet Platinum účet VIP
Poplatek za konverzi měn maximálně 1 % maximálně 0.75 % maximálně 0.5 %
Poplatek za úschovu akcií, ETF, ETC a dluhopisů 0.25 % p. a.  (min. €5 měsíčně) 0.20 % p. a.  (min. €5 měsíčně) 0.12 % p. a.  (min. €5 měsíčně)
Obchodování futures/opcí 6 USD / kontrakt (min. $10) 3 USD / kontrakt (min. $10) 1.25 USD / kontrakt (min. $10)
Obchodování dluhopisů 0.20 % (min. €80) 0.10 % (min. €60) 0.05 % (min. €50)
Poplatek za vklad/výběr Ne
Poplatek za neaktivitu Pokud neuděláte žádný obchod po dobu 6 po sobě jdoucích měsíců (180 dní), naúčtuje si broker poplatek 100 dolarů.

Typy účtů, vklady a výběry

Broker nabízí 3 typy obchodních účtů: Classic, Platinum a VIP.

Obchodní účty se liší nejen v dostupných službách, ale také v poplatcích a v požadovaném vkladu. Platí jednoduché pravidlo: Čím více peněz vložíte, tím lepší podmínky vám broker poskytne.

Přehled obchodních účtů u Saxo Bank

Přehled obchodních účtů u Saxo Bank

Pokud si chcete u Saxo Bank vytvořit obchodní účet, musíte nejprve vyplnit online žádost. K žádosti je potřeba připojit kopii platného průkazu totožnosti (např. občanský průkaz) a kopii dokumentu pro potvrzení bydliště (např. výpis z bankovního účtu, faktura za elektřinu a podobně). Dokumenty slouží k ověření identity.

Peníze na obchodní účet vložíte bankovním převodem nebo platební kartou. Minimální vklad je $2 000. Výběry probíhají převodem na účet.

O společnosti Saxo Bank

Brokera Saxo Bank provozuje stejnojmenná společnost, která vznikla v roce 1992 v Dánsku. Společnost podléhá regulacím dánského úřadu FSA.

V Česku broker působí prostřednictvím pražské pobočky Saxo Bank A/S, organizační složka, kterou najdete v evidenci ČNB. Peníze klientů jsou uložené na oddělených účtech a pojištěné proti úpadku brokera. Pojistný limit je €100 000.

Web a podpora

Broker působí v mnoha zemích včetně Česka a Slovenska. Zdejší obchodníci jistě ocení, že broker podporuje češtinu. Jenže podpora češtiny není kompletní. Obchodní smlouva a další důležité dokumenty jsou dostupné pouze v angličtině, takže alespoň základní znalost angličtiny je nutností.

Velkým plusem je česká klientská podpora, kterou můžete kontaktovat na telefonní lince.

Na webu brokera najdete mnoho výukových materiálů (videa, e-knihy, články, návody, webináře atd.), které ocení především začátečníci. Průzkumy trhu, zpravodajství a ekonomický kalendář jsou součástí platformy.

Zkušenosti se Saxo Bank

Na internetu najdete mnoho recenzí od současných i bývalých klientů. A ne všechny jsou pozitivní.

Uživatelé kritizují například vysoké poplatky nebo nekvalitní zákaznickou podporu.

Mnoho klientů má také špatné zkušenosti s investičními radami, které od brokera dostávají. Tady ale musíme dodat, že rady obchodních manažerů je potřeba brát s velkou (opravdu velkou) rezervou. Zejména pokud obchodujete CFD kontrakty, u kterých může broker profitovat na vaší ztrátě!

Připomeňme také nepříjemnou situaci z ledna 2015, kdy Švýcarský frank skokově posílil o bezmála 30 % v důsledku ukončení měnových intervencí Švýcarské národní banky. Účty mnoha klientů se tehdy propadly do záporných hodnot a broker tyto ztráty po klientech vymáhal.

Dnes už jsou účty retailových klientů chráněné proti zápornému zůstatku, takže podobná situace nehrozí. Neplatí to ovšem pro profesionální obchodníky, na které se ochrana nevztahuje.

Máte vlastní zkušenosti se Saxo Bank? Chybí vám v recenzi nějaké informace? Napište nám do diskuse pod článkem!

Kde obchodovat?
Přehled populárních CFD brokerů, kteří jsou prověřeni tisícemi českých obchodníků:
BROKER
ROKU
  • Jednoduchá platforma a nízký minimální vklad
  • Testovací demo účet zdarma, výukové materiály, semináře
  • Kompletně v češtině, CZ podpora, obchodování v CZK
  • Na trhu od roku 2002, licence, vklady obchodníků pojištěny
4246 našich čtenářů si vybralo XTB
95%
Služba CFD. 77% ztrácí peníze
  • Možnost kopírovat obchody ostatních klientů eToro
  • Testovací demo účet s kapitálem 100 000 dolarů zdarma
  • Platforma v češtině
  • Na trhu od roku 2006, licence, vklady obchodníků pojištěny
2079 našich čtenářů si vybralo eToro
90%
Služba CFD. 80,2% ztrácí peníze
  • Testovací účet zdarma
  • Na trhu od roku 2001, licence, vklady obchodníků pojištěny
85%
Služba CFD. 76% ztrácí peníze
?Seřazeno podle redakčního hodnocení
Upozornění: CFD (rozdílové smlouvy) jsou komplexní nástroje a v důsledku použití finanční páky jsou spojeny s vysokým rizikem vzniku finanční ztráty. U 68 - 89% účtů retailových investorů došlo při obchodování s CFD ke vzniku ztráty. Měli byste zvážit, zda rozumíte tomu, jak CFD fungují, a zda si můžete dovolit vysoké riziko ztráty svých finančních prostředků. Informace na screenshotech z platforem jsou pouze ilustrativní.

Diskuze, reference

  • Krč
    19.3.2021 14:47
    Krč
    Autor

    Dobrý den,

    nabízí tento broker obchodovat us options? Naposledy jsem se zaregistorval u degira jen abych zjistil ze u nich neni mozne obchodovat options z nyse a nasdaq.

    Děkuji za odpověď

    • InvestPlus
      19.3.2021 22:46
      Autor

      Dobrý den,
      podle oficiálních informací SAXO BANK nabízí opční kontrakty z amerických burz CME a CBOE. Ty by ovšem měly být dostupné i přes platformu Degiro (viz produktová nabídka zde). Raději se ale obraťte na zákaznickou linku brokera, kde Vám řeknou aktuální informace.

  • Marie
    1.3.2021 11:24
    Marie
    Autor

    Dobrý den,
    může prosím někdo vysvětlit , proč všichni on-line brokeři- Saxo, e-toro, lynx….. (přečetla jsem všechny brokery) mají tak špatné recenze na Trustpilot ? Problém dostat své peníze zpět, zmrazené účty ap.. Vážně nevím koho si vybrat ? Děkuji Marie

    • InvestPlus
      1.3.2021 13:11
      Autor

      Dobrý den,
      tak v případě eToro je hlavní problém v poddimenzované zákaznické podpoře. Pokud má někdo problém, musí čekat třeba i více než týden na odpověď. Což je samozřejmě problém. Jinak jako broker je třeba eToro naprostá špička, která defacto nemá konkurenci. Jak jinak si vysvětlit fakt, že má tento broker více než 17 milionu klientů. Nicméně pokud je pro Vás zásadní hodnocení na Trustpilot, pak mrkněte třeba na XTB. Jejich rating na TP jsme zmiňovali i v naší recenzi XTB.

      • Anonym
        2.3.2021 17:08
        Anonym
        Autor

        Dobrý den,
        děkuji za odpověd’. XTB opravdu vychází dle recenzí nejlépe. (Nejen na Trustpilot, ale i na zahraničních investičních webech). Máte zkušenosti s českou zákaznickou podporou ? Jak dobře funguje jsem se prozatím nikde nedočetla…Děkuji Marie

        • InvestPlus
          2.3.2021 17:42
          Autor

          Dobrý den, support XTB je perfektní. K dispozici je email, live chat nebo bezplatná telefonická linka. Klientský servis je dostupný 24/5. Pokud by to náhodou nestačilo, tak lze navštívit brokera i fyzicky v pražské centrále, která je otevřená ve všední dny od 8.30 do 17:30. A co se týče samotné podpory tak moje zkušenost s ní je veskrze pozitivní – reagují téměř okamžitě a se vším poradí. Další informace naleznete samozřejmě na webu brokera.

          • Marie
            2.3.2021 20:09
            Marie
            Autor

            Děkuji

  • ?Komentáře se zobrazují až po jejich schválení.

    Vložit komentář