Aktualizováno

Recenze XTB (dříve X-Trade Brokers), demo, poplatky, zkušenosti, diskuze

Hodnocení:
98%
Služba CFD. 82% ztrácí peníze
OTEVŘÍT ÚČET

XTB (dříve X-Trade Brokers) je polská brokerská společnost, která umožňuje online obchodování forexu, akcií, komodit a nově i kryptoměn. Broker poskytuje investiční služby od roku 2002 a cílí především na evropský trh, kde je licencovaný řadou kontrolních orgánů včetně ČNB a NBS. Mezi českými obchodníky je společnost XTB populární především díky kompletní podpoře češtiny a širokému portfoliu instrumentů.

Obchodování u XTB? Akcie, forex, Bitcoin a další …

U XTB lze nakupovat akcie nebo obchodovat Bitcoin

U XTB lze nakupovat akcie nebo obchodovat Bitcoin

Platforma XTB nabízí tisíce instrumentů, se kterými můžete obchodovat. Nejpočetnější kategorií jsou akcie, kterých je na platformě téměř 2000. Většinu tvoří americké akcie (např. Google, Amazon, Facebook či Microsoft), ale najdete zde i evropské, respektive české tituly (O2, ČEZ, Erste group, KB a další). Klienti mají k dispozici také necelou padesátku měnových párů včetně USDCZK a EURCZK, 76 fondů, 34 indexů a 21 komodit. Mezi nimi nechybí ani drahé kovy, ropa či káva. Nejnovějším přírůstkem je pětice populárních kryptoměn v čele s Bitcoinem – konkrétně Ethereum, Ripple, Dash, Litecoin a již zmíněný Bitcoin.

Broker XTB poskytuje oblíbenou platformu MetaTrader 4 ve verzi pro stolní počítače, mobilní telefony a tablety. Platforma nabízí řadu nástrojů pro analýzu grafu i pokročilé obchodní příkazy, což ocení především zkušení obchodníci. Na platformě lze navíc vytvářet automatické obchodní systémy. Alternativou k MetaTraderu je povedená platforma xStation 5. Platforma xStation je rychlá a intuitivní i přesto, že obsahuje řadu pokročilých funkcí a nástrojů. A ačkoliv není tak komplexní, jako MT4, tak pro běžného uživatele bude určitě dostačující.

CFD kontrakty i tradiční akcie

Většina instrumentů se na platformě XTB obchoduje přes rozdílové smlouvy (CFD). Při obchodování s CFD nekupujete ani neprodáváte žádné aktivum, ale pouze spekulujete o jeho budoucí ceně. Vaším ziskem nebo ztrátou bude rozdíl mezi cenu při otevření a cenou při uzavření transakce. V konečném součtu tedy vyděláte/proděláte prakticky stejně, jako při obchodování se skutečným aktivem. Rozdílem je, že obchodujete proti brokerovi, takže váš zisk je jeho ztráta a naopak.

Akcie lze u XTB obchodovat i tradičním způsobem, kdy vám broker zprostředkuje nákup nebo prodej skutečných akcií. Přes platformu můžete takto obchodovat přibližně 2000 akciových titulů z 16 světových burz včetně EURONEXT, NYSE, LSE. Tradičním způsobem lze obchodovat také ETF.

Poplatky u XTB

Při obchodování klasických akcií zaplatíte komisní poplatek za každou transakci. Tento poplatek si broker účtuje za zprostředkování transakce. Velikost poplatku je obvykle 0,12 % z transakce, přičemž minimální poplatek je 4,99 EUR/USD. Pro české akcie je poplatek 0,2 % s minimem 200 CZK.

Při obchodování CFD se komisní poplatky neplatí, vyjma CFD akcií (0,08 %, minimálně 8 EUR). Poplatkem při obchodování rozdílových smluv jsou spready a náklady na rollover. Spread je rozdíl mezi nákupní (vyšší) a prodejní (nižší) cenou, který broker uměle vytváří. Tento rozdíl bývá nepatrný, ale při větších obchodních objemech se znatelně projeví. Spready u měnových párů začínají kolem 1 pips (EURUSD). Držitelé prémiového účtu mají spready zvýhodněné (od 0,3 pips).

Rollover je prodloužení exspirujícího kontraktu, které nastává například při držení obchodní pozice mimo obchodní hodiny. Kontrakt se při rolloveru převede do následujícího obchodního dne, nicméně vám se naúčtuje poplatek podle swapových bodů. V určitých případech může být tento poplatek i záporný (pak peníze neplatíte, ale získáte).

Finanční páka a minimální transakce u XTB

Obchodní příkaz v platformě brokera

Obchodní příkaz v platformě brokera

Při obchodování CFD lze u brokera XTB využít finanční páku, která znásobí vaše zisky, ale i případné ztráty. Finanční páka je vlastně obchodování s půjčkou, takže do transakce vkládáte jen zlomek peněz (tzv. marže) a zbytek doplácí broker. U hlavních měnových párů je maximální páka 1:30, u vedlejších párů 1:20. Indexy lze obchodovat s pákou až 1:20, komodity 1:10, akcie 1:5 a kryptoměny 1:2. Profesionální klienti, kteří splňují požadavky uvedené na webu XTB, mohou zažádat o navýšení páky až na 1:200.

Minimální transakce pro měnové páry je 1000 jednotek měny (0,01 lotu). U ostatních instrumentů je minimální velikost transakce individuální, takže například u kryptoměn je minimum 0,1 BTC, 1 ETH, 1 DASH, 10 LTC nebo 1000 Ripple. S využitím finanční páky se ovšem snižuje požadovaná marže, kterou do transakce musíte vložit. V praxi tedy na jednu transakci potřebujete přibližně 1000 korun. U kryptoměn je to ale až desetkrát tolik.

Obchodní příkazy

Asi každý by se měl důkladně seznámit s obchodními příkazy stop loss a take profit (SL/TP). První jmenovaný příkaz slouží k automatickému ukončení transakce, pokud ztráta přesáhne vámi nastavený limit. Na platformě xStation najdete SL pod názvem „Zastavení ztrát“ a zadáte jej pomocí jednoho ze čtyř parametrů: buď při jaké ztrátě (CZK, %) nebo při jakém kurzu (Cena, pips) se transakce ukončí. Obdobně funguje příkaz TL, který transakci automaticky ukončí ve chvíli, když zisk dosáhne vámi nastavené hodnoty. Na xStation se tento příkaz označuje jako „Realizace zisku“.

Využívání automatických příkazů má tu výhodu, že nemusíte neustále sedět u počítače a kontrolovat grafy. Příkaz to jednoduše udělá za vás. Dále můžete využít příkaz Trailing Stop, což je pohyblivý příkaz Stop Loss. Praktickou funkcí je také „Čekající pokyn“, který spustí přednastavenou transakci v okamžiku, až bude trh splňovat vámi nastavené podmínky.

Registrace, verifikace a financování účtu

Typy obchodních účtů

Typy obchodních účtů

Abyste mohli obchodovat u XTB, tak si musíte vytvořit obchodní účet. K tomu je nezbytné vyplnit registrační formulář, kde broker vyžaduje kontaktní i osobní údaje včetně. K úplnému dokončení je potřeba nahrát na obchodní účet kopie několika osobních dokladů, které slouží k verifikaci klienta. U demo účtu se žádná verifikace nevyžaduje.

Peníze na obchodní účet mohou klienti vložit pomocí bankovního převodu, elektronickou peněženkou PayPal nebo platební kartou. U základního účtu Base broker nevyžaduje žádný minimální vklad. Klienti se navíc mohou vyhnout poplatkům za převod měny, jelikož XTB podporuje platby v CZK. Pozor si dejte ale u platební karty, kde se platí poplatek 0,83 % (EUR, CZK) nebo 1,05 % (USD).

Typy obchodních účtů

Výhody pro VIP klienty

Výhody pro VIP klienty

Při registraci si obchodníci vybírají ze dvou typů obchodních účtů. K dispozici je účet STANDARD s minimální transakcí 0,01 lotu a se spready od 0,9 pips. Druhou variantou je účet PRO s minimální transakcí 0,1 lotu a s nižšími spready od 0,28 pips. Rozdíl je také v tom, že s účtem PRO se platí komisní poplatky nejen u akcií a ETF, ale i u ostatních instrumentů.

Podle velikosti vkladu rozlišuje broker tři úrovně obchodních účtů: Base (vklady od 0 Kč), Plus (vklady od 50 tisíc Kč) a VIP (vklady od půl milionu Kč). Účet Plus přináší přednostní vstup na akce XTB a přístup k prémiovým analytickým zprávám. Klienti s VIP účtem mohou navíc využít přístup k tržním analýzám a individuální mentoring (podrobně viz. XTB recenze).

Demo účet a výukové materiály u XTB

Testovací demo účet u brokera XTB

Testovací demo účet u brokera XTB

Obchodování u XTB si můžete bez rizika a zcela zdarma otestovat díky demo účtu s virtuálním vkladem 200 tisíc CZK. Demo účet je ideální k testování obchodních strategií i jednotlivých funkcí. Testovací účet vám také prozradí, jestli máte šanci uspět při obchodování s reálnými penězi. Pokud totiž nedokážete ziskově obchodovat na demo účtu, nedokážete to pravděpodobně ani na reálném účtu. Jedinou nevýhodou je, že demo účet XTB je aktivní pouze na 30 dní.

V rámci XTB Akademie připravil broker řadu vzdělávacích a výukových materiálů pro začátečníky i pokročilé. Informace můžete čerpat také z bezplatných webinářů. Přehled o aktuálním dění na trhu vám zajistí každodenní komentáře, tržní analýzy a ekonomický kalendář. Mnoho obchodníků bohužel přípravu zanedbává nebo ji zcela ignoruje. A to i přesto, že podle statistik brokera končí ve ztrátě více než 80 % obchodníků rozdílových smluv.

Zkušenosti s XTB (X-Trade Brokers)

Zkušenosti s brokerem XTB (dříve X-Trade Brokers)

Zkušenosti s brokerem XTB (dříve X-Trade Brokers)

Web brokera, vzdělávací materiály i zákaznická podpora jsou dostupné v češtině. Broker má dokonce pobočku v Praze. Podpora češtiny je kompletní a to včetně smluvní dokumentace a obchodní platformy. Klientskou podporu mohou zákazníci kontaktovat přes live chat, email nebo bezplatnou telefonní linku. Odpovědi na často kladené otázky naleznete na webu brokera v sekci XTB akademie.

Broker funguje již od roku 2002 (dříve pod názvem X-Trade Brokers). Za dobu své existence si vybudoval pověst kvalitní společnosti, což je patrné v recenzích a v internetových diskusích. Mezi kladnými ohlasy ovšem najdete i kritiku. Stížnosti ovšem často pramení z toho, že se klienti neseznámili s obchodními podmínkami. Uveďme jeden příklad za všechny. Několik klientů například kritizovalo, že jim broker strhl vysoký poplatek 350 Kč za výběr. Takový poplatek je opravdu vysoký a XTB na něj nijak před výběrem neupozorňuje, nicméně v podmínkách je jednoznačně uvedeno, že výběry pod 3000 Kč jsou zpoplatněny 350 Kč. Každý klient, který si tedy podmínky nastuduje, se poplatku může snadno vyhnout.

Mnohem závažnější je obvinění polského regulačního úřadu KNF. Polský regulátor uložil v září 2018 brokerovi XTB pokutu ve výši 9,9 milionů polských zlotých (asi 2,7 milionů USD) za „nesrovnalosti při plnění obchodních příkazů“. Broker se údajně mezi lety 2014 a 2015 dopouštěl neférových praktik (tzv. asymetrických skluzů) při plnění obchodních příkazů klientů. Broker XTB existenci asymetrických skluzů nepopřel, ale proti rozsudku se odvolal, protože jejich zákaz přišel až v roce 2016. Tím ovšem nepřímo potvrdil, že neférové praktiky (byť v mezích tehdejších pravidel) skutečně využíval. V současnosti asymetrické skluzy na platformě brokera již samozřejmě nenaleznete.

Charakteristika brokera

Typ brokera CFD a akciový broker
Rok založení 2002
Původ Polsko
Licence ČNB, NBS…
Minimální vklad 1 CZK/USD/EUR
Minimální transakce Přibližně od 700 CZK (0,01 lotu)
Demo Ano (omezen na 30 dní)
Platforma MT4 (Desktop, Mobile, Tablet, Web)
xStation 5 (Mobile, Tablet, Desktop, Web, Smartwatch)
Mobilní aplikace Ano
Obchodní instrumenty +3000
Typy instrumentů Klasické akcie, CFD (akcie, komodity, forex, ETF, indexy, krypto)
Kryptoměny Ano (Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Ripple, Litecoin)
Finanční páka forex až 1:30, kryptoměny 1:2, akcie 1:5, komodity 1:10, indexy 1:20
Spready účet STANDARD: od 0,9 pips
účet PRO: od 0,3 pips
Bonusy Ne
Čeština Ano
Poplatky Komisní poplatky (Akcie, ETF)
Spread, rollover (CFD)
Poplatky za některé platební metody
Platební brány Bankovní převod, Platební karty, PayPal
Upozornění: CFD (rozdílové smlouvy) jsou komplexní nástroje a v důsledku použití finanční páky jsou spojeny s vysokým rizikem vzniku finanční ztráty. U 74 - 89% účtů retailových investorů došlo při obchodování s CFD ke vzniku ztráty. Měli byste zvážit, zda rozumíte tomu, jak CFD fungují, a zda si můžete dovolit vysoké riziko ztráty svých finančních prostředků.

Diskuze , reference - XTB Brokers

  • Rades
    Publikováno 15.12.2018 11:53
    Rades
    Reagovat
    Autor

    Dobrý den, mohu se zeptat, jak se u XTB aktivuje obchodní účet?

    • InvestPlus
      Publikováno 15.12.2018 12:18
      Reagovat
      Autor

      Dobrý den,
      aktivace je jednoduchá. Po přihlášení do profilu investora stačí nahrát požadované dokumenty (průkaz totožnosti a výpis z bankovního účtu). Pokud se do profilu investora přihlásíte přes telefon, lze dokumenty vyfotit přímo z platformy, což celý proces ještě urychlí. Jakmile má broker požadované dokumenty, účet Vám aktivuje.
      PS: Jde o nařízení ČNB – aktivace tedy probíhá stejně jako u ostatních brokerských společností.

  • Michal Janiš
    Publikováno 15.12.2018 12:04
    Michal Janiš
    Reagovat
    Autor

    Zdravím,
    jak je to s pojištěním vložených peněz u XTB proti úpadku? Je to stejné jako u ostatních brokerů?

    • InvestPlus
      Publikováno 17.12.2018 16:17
      Reagovat
      Autor

      Ano, jelikož XTB podléhá regulaci ČNB, je kapitál každého obchodníka pojištěn až do výše 22 000 EUR. To znamená, že pokud se broker ocitne v platební neschopnosti, bude Vám kompenzován aktuální stav prostředků, který u brokera máte a to až do uvedené výše.

  • Mikeš
    Publikováno 23.12.2018 11:59
    Mikeš
    Reagovat
    Autor

    Chci se zeptat, zda je u XTB možné tvořit vlastní automatické obchodní strategie? Pokud ano, tak kde?

    • InvestPlus
      Publikováno 23.12.2018 20:13
      Reagovat
      Autor

      Dobrý den, ano, je to možné.
      Automatické strategie stejně jako skripty či technické ukazatele lze vytvořit či upravit prostřednictvím MetaEditoru v platformě MetaTrader. Editor naleznete v záložce Nástroje (nebo stisknutím klávesy F4).

  • Bill
    Publikováno 30.4.2019 13:32
    Bill
    Reagovat
    Autor

    Je mozno obchodovat na polskem trhu? To jest nakoupit polske akcie??

    • InvestPlus
      Publikováno 30.4.2019 15:12
      Reagovat
      Autor

      Dobrý den, Polské akcie jsou u XTB samozřejmě dostupné. Dalšími trhy jsou pak Belgie, Dánsko, Finsko, Francie, Itálie, Nizozemí, Norsko, Polsko, Portugalsko, Anglie, USA, Česko, Španělsko a Švédsko.

  • JosVerstapen
    Publikováno 25.6.2019 13:50
    JosVerstapen
    Reagovat
    Autor

    Lze zde nakoupit akcie být majitelem nebo pouze investor? Pokud pouze investor denní poplatek najdu kde?
    Děkuji

    • InvestPlus
      Publikováno 25.6.2019 14:18
      Reagovat
      Autor

      Dobrý den,
      u XTB lze koupit akcie napřímo – tzn. jste jejich skutečným držitelem. Přes platformu brokera je takto dostupných cca 2000 akciových titulů z téměř dvou desítek světových burz.

  • Vložit komentář