Recenze Capital.com Zkušenosti, poplatky, demo, výhody a nevýhody
V této recenzi se zmaříme na brokerskou společnost Capital.com, která nabízí obchodování forexu, akcií, komodit a kryptoměn. Pojďme zjistit, jak obchodování přes Capitla.com funguje, jaké poplatky si broker účtuje a zda se investování přes Capital.com vyplatí. Více v této recenzi Capital.com!
Recenze Capital.com ve zkratce
Capital.com je brokerská společnost, která nabízí pákové obchodování CFD kontraktů. Broker funguje od roku 2016 a působí prostřednitcvím 4 společností. Účty evropských klientů spadají pod kyperskou pobočku, na kterou dohlíží kontrolní úřad CySEC.
Broker nabízí pouze CFD kontrakty, takže reálné akcie ani oblíbené ETF fondy u brokera nepořídíte. Platformu tedy ocení zejména zkušení tradeři a spekulanti.
Pomocí CFD kontraktů můžete spekulovat na růst nebo pokles stovek instrumentů, aniž byste je reálně kupovali. Tímto způsobem můžete obchodovat měnové páry, indexy, akcie, komodity nebo kryptoměny. Mějte ale na paměti, že CFD trading je vysoce rizikový a není vhodný pro dlouhodobé investování.
Poplatky u Capital.com jsou relativně nízké a přehledné. Broker si účtuje pouze poplatky za obchodování (spready a swapy), poplatek za převod měn, poplatek za využití funkce Garantovaný stop-loss nebo poplatek za neaktivitu. Více v následující recenzi Capital.com.
Výhody
- Licencovaný broker
- Nízké spready a swapy
- Velikost finanční páky lze měnit
Nevýhody
- Nabízí pouze CFD kontrakty
- Nepodporuje češtinu
- Nepodporuje platby v korunách
Základní informace o Capital.com
✅ Název | Capital.com |
✅ Provozovatel | Capital Com SV Investments Ltd. (Kypr) |
✅ Licence pro EU | Ano (CySEC) |
✅ Založeno | 2016 (Kypr) |
✅ Nabízené produkty | CFD (akcie, ETF, forex, indexy, komodity, krypto) |
✅ Platformy | MetaTrader 4 (desktop, webová, mobilní) TradingView (desktop, webová) Capital.com App (webová, mobilní) |
✅ Poplatky | za obchodování → srovnat s konkurencí za převod měn (0.70 % ze zisku/ztráty) za Garantovaný stop-loss (0.01 až 1 %) za neaktivitu ($10 měsíčně) |
✅ Platební metody | bankovní převod platební karty PayPal, NETELLER, Skrill, ApplePay |
✅ Měna účtu | USD, EUR, GBP, PLN |
✅ Demo účet | Ano |
✅ Minimální vklad | $20 |
✅ Minimální velikost objednávky | 0.01 lotu (cca 600 až 3 000 Kč) |
✅ Čeština | Ne |
✅ Speciální funkce a služby | Podpora AOS a API Garantovaný stop-loss Flexibilní finanční páka |
Jak funguje Capital.com
Capital.com je kyperský broker, který nabízí online obchodování prostřednictvím CFD kontraktů. Jak CFDčka fungují a k čemu slouží si podrobně vysvětlíme níže.
Reálné akcie, ETF fondy ani burzovní deriváty (například opce nebo futures) broker nenabízí.
![]() | ![]() | ![]() | ![]() | |
---|---|---|---|---|
Akcie | - | ![]() ![]() ![]() | ![]() ![]() ![]() | ![]() ![]() |
ETFs | - | |||
Dluhopisy | - | - | - | |
Futures & opce | - | - | - | |
Kryptoměny | - | - | - | - |
CFDs | ||||
Recenze XTB | Recenze SAXO | Recenze Trading212 |
Kolik peněz budu potřebovat?
Minimální vklad je €20 (platební karty a elektronické peněženky) nebo €250 (bankovní převod).
Pro výběry je minimální částka $50. Pokud je zůstatek na vašem účtu nižší než €50, broker vám výběr umožní, ale musíte vybrat celý zůstatek.
Minimální velikost objednávky je 0.01 lotu, což je mezi CFD brokery standard. Prakticky to znamená, že k otevření jedné obchodní pozice budete potřebovat v přepočtu stovky až nižší tisíce korun. Konkrétní částka závisí na obchodovaném instrumentu a použité finanční páce.
Obchodní účet
Abyste mohli obchodovat přes brokera Capital.com, musíte se nejprve zaregistrovat. Tím získáte přístup do klientské zóny, kde si můžete vytvořit až 10 reálných a 10 testovacích obchodních účtů. Účty mohou být vedené ve 4 různých měnách – USD, EUR, GBP a PLN.
Vklady a výběry peněz
Vklady a výběry peněz můžete provádět bankovním převodem, platební kartou nebo přes vybrané elektronické peněženky (ApplePay, PayPal, NETELLER a Skrill).
Broker akceptuje platby v EUR, USD, GBP a PLN. Platby v korunách broker nepodporuje, takže českým klientům mohou vznikat dodatečné náklady za převody měn.
Pokud byste poslali peníze přímo z korunového účtu, převod měn zajistí vaše banka. Tato metoda je sice pohodlná, ale směnné kurzy bank bývají poměrně nevýhodné. Levnější (ale také pracnější) převod měn umožňuje například Revolut.
Obchodování s CFD
Obchodování s CFD je vysoce rizikové a není vhodné pro začátečníky! Většina obchodníků končí ve ztrátě (viz studie).
Pomocí CFD kontraktů můžete spekulovat na růst nebo pokles různých instrumentů, aniž byste dané instrumenty reálně kupovali. Nejde tedy o klasické obchodování na burze, ale spíše o formu sázení.
CFD kontrakty se využívají zejména pro krátkodobé spekulace. Pro dlouhodobé investování se CFD kontrakty nehodí hned ze dvou důvodů – jednak kvůli finanční páce (vyšší riziko) a jednak kvůli poplatkům za držení CFD pozic přes noc (vyšší náklady).
Nabídka CFD produktů
Prostřednictvím CFD kontraktů můžete obchodovat přes 4 000 instrumentů:
- přes 100 měnových párů (forex) – EUR/USD, USD/JPY…
- přes 3700 akcií – tituly z amerických a evropských burz
- přes 100 ETF fondů – indexové a segmentové fondy
- přes 100 kryptoměn – Bitcoin, Ethereum, Cardano…
- 29 komodit – zlato, stříbro, platina, ropa, zemní plyn…
- 19 indexů – S&P 500, DJIA, NASDAQ 100, DAX, FTSE 100…
České akciové tituly v nabídce nenajdete. Jediné instrumenty s přímou vazbou na český trh jsou měnové páry s korunou (CHF/CZK, USD/CZK, EUR/CZK a GBP/CZK).
Finanční páka
Při CFD tradingu se využívá finanční páka, takže obchodníci financují vždy jen zlomek objednávky. Zbylé prostředky jim vypůjčí broker, takže pákové obchodování je v podstatě obchodování s vypůjčenými penězi.
Když to celé zjednodušíme, tak finanční páka zvyšuje zisky nebo ztráty z vašich transakcí. Pokud například obchodujete s 10násobnou pákou, zisky nebo ztráty budou 10x větší než při obchodování bez páky. Stačí tedy malý pohyb na trhu a můžete inkasovat vysoké zisky, ale i vysoké ztráty.
Zatímco u většiny brokerů je velikost pákového efektu pevně daná, Capital.com vám umožní finanční páku libovolně měnit (viz záložka Trading options
→ Leverage
).
Profesionální obchodníci mohou využívat až 200násobnou páku. Pro retailové (neprofesionální) obchodníky je pákový efekt omezený podle nařízení ESMA. Maximální velikost páky uvádíme v tabulce níže:
Instrumenty | Maximální páka (retailoví obchodníci) |
Maximální páka (profesionální obchodníci) |
hlavní měnové páry | 30x | 200x |
vedlejší měnové páry, hlavní indexy, zlato | 20x | 200x |
vedlejší indexy, komodity vyjma zlata | 10x | 200x |
akcie, ETF | 5x | 20x |
kryptoměny | 2x | 100x |
Obchodování s pákou je lákavé, ale není to bez rizika. Finanční páka totiž zvyšuje nejen zisky, ale i případné ztráty, takže obchodníci mohou během chvilky ztratit celý vklad. Profesionální obchodníci se mohou dokonce zadlužit, protože účty profesionálních obchodníků nejsou chráněné proti zápornému zůstatku.
Pozor na střet zájmů
Obchodování s CFD neprobíhá na reálné burze. CFD můžete chápat spíše jako sázku mezi klientem a brokerem, kdy jeden spekuluje na růst ceny a druhý spekuluje na pokles. Pokud tedy jedna strana vydělá, druhá strana musí zákonitě prodělat.
Prakticky to znamená, že CFD brokeři mohou obchodovat proti svým klientům a profitovat na jejich ztrátě. Dávejte si tedy pozor na investiční rady a tipy od obchodních manažerů. Nedovolte, aby CFD brokeři řídili vaše obchodní rozhodnutí!
Pro úplnost uveďme, že CFD brokeři mohou střet zájmu eliminovat. Například tím, že objednávky klientů přeposílají externím firmám (poskytovatelům likvidity) a sami do transakcí nevstupují. Opatrnost je ale vždy na místě!
Poplatky u Capital.com
Capital.com je ohledně poplatků opravdu transparentní. Přímo na webu brokera totiž dohledáte přehledný výpis všech poplatků, což u konkurence mnohdy chybí.
Poplatky za obchodování jsou nízké, ale jejich výpočet je trochu složitější. Do celkových nákladů se totiž promítnou jednorázové poplatky, které platíte za otevření a uzavření obchodu (spread) a průběžné poplatky za držení CFD pozic (swapy). Klíčové poplatky si vysvětlíme níže.
Poplatky za obchodování s CFD
- SPREAD = rozdíl mezi nákupní a prodejní cenou instrumentu. Spread je v podstatě skrytý poplatek, který zaplatíte za každý oboustranný obchod (tj. nákup + prodej 1 kusu kontraktu). Spready u Capital.com jsou relativně nízké, ale mohou se v průběhu dne měnit.
- SWAP = poplatek za obchodování přes noc. Pokud CFD pozici držíte po uzavření trhu, musíte uhradit denní swap. Swapy mohou být kladné (částku uhradíte) nebo záporné (částku obdržíte). Pokud obchod ukončíte před uzavřením trhu, denní swap se účtovat nebude.
- Poplatek za převody měn – Pokud v průběhu obchodování dochází k převodu měn (například když obchodujete USD instrument přes EUR účet), broker si naúčtuje poplatek za převod měn. Velikost poplatku je 0.70 % z realizovaného zisku / realizované ztráty.
- Poplatek za Garantovaný stop-loss – Broker si účtuje také poplatek za využití funkce
Garantovaný stop-loss
. Velikost poplatku se liší pro každý instrument, ale obecně se pohybuje v rozmezí 0.01 až 1.00 % z objemu objednávky (přesnou hodnotu uvidíte při zadávání GSL). Pokud GSL nastavíte, ale nedojde k jeho spuštění, poplatek neplatíte.
Ostatní poplatky
- Poplatek za vklady / výběry – Capital.com si neúčtuje žádné poplatky za vklady ani výběry peněz. Jelikož ale broker nepodporuje domácí převod v korunách, do nákladů se mohou promítnout poplatky třetích stran (například poplatek banky za převod měn, poplatek banky za zahraniční platbu nebo poplatky korespondenčních bank za převod USD).
- Poplatek za neaktivitu – Pokud je klient neaktivní déle než 1 rok, broker si začne účtovat poplatek za neaktivitu ve výši €10 / měsíčně. Je-li zůstatek na účtu obchodníka nižší než €10, broker účet vynuluje.
Srovnání poplatků (CFD trading)
Vyplatí se obchodování u Capital.com nebo je výhodnější obchodovat přes konkurenční platformy? Abychom to zjistili, srovnali jsme komisní poplatky, spready a swapy pro 5 oblíbených CFD instrumentů. Pokud některý z brokerů nabízí více typů účtů, uvádíme podmínky pro účet s nulovými komisními poplatky.
Komisní poplatky CFD
![]() | ![]() | ![]() | ![]() | |
---|---|---|---|---|
EUR/USD | 0.00 % | 0.00 % | 0.00 % | 0.00 % |
S&P 500 | 0.00 % | 0.00 % | 0.00 % | 0.00 % |
Tesla | 0.00 % | 0.00 % | 0.02 $ / kus (min. 2 $) | 0.00 % |
Zlato | 0.00 % | 0.00 % | 0.00 % | 0.00 % |
Bitcoin | 0.00 % | 0.00 % | 0.00 % | 0.00 % |
Investplus neručí za správnost a aktuálnost informací. S výše uvedenými společnostmi může mít provozovatel portálu Investplus navázáno affiliate partnerství. | Recenze XTB | Recenze SAXO | Recenze Trading212 |
Srovnání spreadů
![]() | ![]() | ![]() | ![]() | |
---|---|---|---|---|
EUR/USD | 0.6 pip | 0.9 pip | 0.9 pip | 1.9 pip |
S&P 500 | 0.80 $ | 0.60 $ | 0.70 $ | 0.70 $ |
Tesla | 0.12 $ | 0.60 $ | 0.70 $ | 0.10 $ |
Zlato | 0.35 $ | 0.30 $ | 0.60 $ | 0.68 $ |
Bitcoin | 0.16 % | 0.35 % | 0.50 % | 0.10 % |
Investplus neručí za správnost a aktuálnost informací. S výše uvedenými společnostmi může mít provozovatel portálu Investplus navázáno affiliate partnerství. | Recenze XTB | Recenze SAXO | Recenze Trading212 |
Srovnání swapů
![]() | ![]() | ![]() | ![]() | |
---|---|---|---|---|
EUR/USD | 1.50 % | 1.01 % | 0.65 % | 5.12 % |
S&P 500 | 4.06 % | 4.72 % | 5.33 % | 6.89 % |
Tesla | 4.06 % | 4.98 % | 5.33 % | 22.57 % |
Zlato | 1.50 % | 5.23 % | 5.33 % | 9.65 % |
Bitcoin | 8.75 % | 22.81 % | 15.00 % | 15.25 % |
Investplus neručí za správnost a aktuálnost informací. S výše uvedenými společnostmi může mít provozovatel portálu Investplus navázáno affiliate partnerství. | Recenze XTB | Recenze SAXO | Recenze Trading212 |
Uvádíme průměrnou roční sazbu podle vzorce (roční sazba LONG + roční sazba SHORT)/2. Roční sazba ukazuje, kolik % z obchodu byste ztratili, pokud byste pozici drželi 1 rok. Denní swap se určí jako roční sazba/365.
Obchodní platformy
Uživatelé mohou využívat 3 obchodní platformy:
- MetaTrader 4 (MT4) – Populární platforma pro obchodování forexu. MT4 nabídne nespočet analytických nástrojů, intuitivní prostředí i podporu algoritmického obchodování. Nepodporuje ale obchodování CFD akcií. Platforma je dostupná v desktopové, mobilní nebo webové verzi.
- TradingView – Obchodní účet můžete propojit také s platformou od TradingView. Platforma zaujme především širokou paletou analytických nástrojů a technických indikátorů.
- Capital.com platformy – Třetí možností je webová/mobilní platforma Capital.com. Platforma je jednoduchá a přehledná, ale nabízí jen tržní nebo limitní objednávky. Snad jedinou pokročilou funkcí jsou 3 varianty příkazu stop-loss (běžný, garantovaný a plovoucí).
Zkušenosti s Capital.com
Kdo stojí za Capital.com?
Capital.com funguje od roku 2016 a v současné době eviduje přes 610 000 aktivních klientů. Nejedná se tedy o žádnou neznámou firmičku s pochybnou historií.
Služby Capital.com provozují 4 společnosti, které patří do skupiny Capital.com Group:
- Capital Com SV Investments Limited – Kyperská firma, na kterou dohlíží kontrolní orgán CySEC. Pouze tato společnost může poskytovat investiční služby v zemích EU. V Česku broker působí přeshraničně na základě notifikace ČNB. ČNB ale na činnost brokera nedohlíží!
- Capital Com (UK) Limited – Tato společnost slídí v Anglii, je držitelem licence FCA a zaměřuje se výhradně na klienty ze Spojeného království.
- Capital Com Australia Pty Limited – Australská pobočka s licenci australské komise ASIC. Tato společnost zajišťuje investiční služby na australském trhu.
- Capital Com Online Investments Limited – Společnost sídlí na Bahamách a podléhá regulacím tamějšího úřadu SCB, který ovšem nepatří mezi regulátory nejvyšší úrovně. Tato společnost je nejméně důvěryhodná a nesplňuje přísné evropské standardy (účty klientů nejsou pojištěné proti úpadku společnosti, retailoví klienti mohou využívat vysokou páku až 200x).
Zabezpečení klientských prostředků
Účty vedené pod evropskou pobočkou nabízí standardní zabezpečení:
- Oddělené ukládání prostředků – Prostředky klientů se ukládají odděleně od majetku brokera.
- Ochrana proti zápornému zůstatku – Klienti mohou ztratit jen tolik peněz, kolik na účet vloží. Účty klientů jsou totiž chráněné proti zadlužení, takže pokud se kvůli finanční páce dostanete do záporných čísel, broker váš účet vynuluje. Ochrana účtu se ale VZTAHUJE POUZE NA RETAILOVÉ OBCHODNÍKY, nikoliv na profesionály!
- Pojištění prostředků – Prostředky klientů jsou pojištěné proti úpadku společnosti. Odškodnění klientů by v případě insolvence brokera zajistil kyperský kompenzační fond pro investory (ICF). Pojistný limit je €20 000 na osobu.
Shrnutí recenze Capital.com
Pokud hledáte levného a spolehlivého brokera pro obchodování CFD kontraktů, Capital.com má určitě co nabídnou.
Hlavní výhodou Capital.com jsou nízké a transparentní poplatky. Levnější obchodování dle našeho srovnání nabízí jen hrstka konkurenčních brokerů – jmenovitě třeba IC Markets nebo Interactive Brokers. Oblíbené značky jako XTB, Trading 212 nebo eToro jsou naopak dražší.
Mezi další výhody patří široká nabídka CFD instrumentů, možnost vedení až 10 účtů v různých měnách nebo flexibilní finanční páka.
Nevýhodou je naopak absence češtiny a skutečnost, že broker nepodporuje platby v korunách. Vklady nebo výběry peněz se tedy mohou prodražit, protože Capital.com akceptuje pouze cizí měny.
Musíme také zdůraznit, že broker nabízí pouze obchodování s CFD. A to je škoda, protože řada konkurenčních brokerů nabízí také reálné akcie a ETF fondy, které se (na rozdíl od CFD) hodí pro dlouhodobé investování. Služby Capital.com tedy ocení spíše zkušení tradeři a spekulanti.
Máte zkušenosti s Capital.com? Napište nám do diskuse pod článkem!
Výhody / nevýhody
- Licencovaný broker
- Nabízí akcie, ETF a CFD
- Nízké poplatky
- Zlomkové akcie (investice od €1)
- Podporuje češtinu a CZK
- Poplatek za výběry pod 3 000 Kč
- Dražší konverze měn
- Vyšší zdanění českých dividend
Výhody / nevýhody
- Licencovaný broker
- Nabízí akcie, ETF, futures a další
- Konkurenceschopné poplatky
- Podporuje češtinu a CZK
- Nelze koupit méně než 1 akcii
- Vyšší zdanění českých dividend
- Smluvní dokumenty v angličtině
- Pouze bankovní převod
Výhody / nevýhody
- Licencovaný broker
- Nabízí akcie, ETF, futures a další
- Nízké poplatky
- Zlomkové akcie (investice od $1)
- Podporuje platby v CZK
- Nepodporuje češtinu
- Není příliš intuitivní
- Pouze bankovní převod
- Vyšší zdanění českých dividend
Diskuze