Aktualizováno 10. 9. 2024

Recenze Capital.com Zkušenosti, poplatky, demo, výhody a nevýhody

Hodnocení:
77%
Hledáte nejlepšího brokera?
SROVNÁNÍ BROKERŮ

V této recenzi se zmaříme na brokerskou společnost Capital.com, která nabízí obchodování forexu, akcií, komodit a kryptoměn. Pojďme zjistit, jak obchodování přes Capitla.com funguje, jaké poplatky si broker účtuje a zda se investování přes Capital.com vyplatí. Více v této recenzi Capital.com!

Recenze Capital.com ve zkratce

Capital.com je brokerská společnost, která nabízí pákové obchodování CFD kontraktů. Broker funguje od roku 2016 a působí prostřednitcvím 4 společností. Účty evropských klientů spadají pod kyperskou pobočku, na kterou dohlíží kontrolní úřad CySEC.

Broker nabízí pouze CFD kontrakty, takže reálné akcie ani oblíbené ETF fondy u brokera nepořídíte. Platformu tedy ocení zejména zkušení tradeři a spekulanti.

Web brokera Capital.com

Web brokera Capital.com

Pomocí CFD kontraktů můžete spekulovat na růst nebo pokles stovek instrumentů, aniž byste je reálně kupovali. Tímto způsobem můžete obchodovat měnové páry, indexy, akcie, komodity nebo kryptoměny. Mějte ale na paměti, že CFD trading je vysoce rizikový a není vhodný pro dlouhodobé investování.

Poplatky u Capital.com jsou relativně nízké a přehledné. Broker si účtuje pouze poplatky za obchodování (spready a swapy), poplatek za převod měn, poplatek za využití funkce Garantovaný stop-loss nebo poplatek za neaktivitu. Více v následující recenzi Capital.com.

Výhody

  • Licencovaný broker
  • Nízké spready a swapy
  • Velikost finanční páky lze měnit

Nevýhody

  • Nabízí pouze CFD kontrakty
  • Nepodporuje češtinu
  • Nepodporuje platby v korunách

Hodnocení Capital.com: 77%

Základní informace o Capital.com

Název Capital.com
Provozovatel Capital Com SV Investments Ltd. (Kypr)
Licence pro EU Ano (CySEC)
Založeno 2016 (Kypr)
Nabízené produkty CFD (akcie, ETF, forex, indexy, komodity, krypto)
Platformy MetaTrader 4 (desktop, webová, mobilní)
TradingView (desktop, webová)
Capital.com App (webová, mobilní)
Poplatky za obchodování → srovnat s konkurencí
za převod měn (0.70 % ze zisku/ztráty)
za Garantovaný stop-loss (0.01 až 1 %)
za neaktivitu ($10 měsíčně)
Platební metody bankovní převod
platební karty
PayPal, NETELLER, Skrill, ApplePay
Měna účtu USD, EUR, GBP, PLN
Demo účet Ano
Minimální vklad $20
Minimální velikost objednávky 0.01 lotu (cca 600 až 3 000 Kč)
Čeština Ne
Speciální funkce a služby Podpora AOS a API
Garantovaný stop-loss
Flexibilní finanční páka

Jak funguje Capital.com

Capital.com je kyperský broker, který nabízí online obchodování prostřednictvím CFD kontraktů. Jak CFDčka fungují a k čemu slouží si podrobně vysvětlíme níže.

Reálné akcie, ETF fondy ani burzovní deriváty (například opce nebo futures) broker nenabízí.

 Capital.comXTBSAXOTrading 212
Akcie-US vlajkaEU vlajkaCZ vlajkaUS vlajkaEU vlajkaCZ vlajkaUS vlajkaEU vlajka
ETFs-
Dluhopisy---
Futures & opce---
Kryptoměny----
CFDs
 Recenze XTBRecenze SAXORecenze Trading212

Kolik peněz budu potřebovat?

Minimální vklad je €20 (platební karty a elektronické peněženky) nebo €250 (bankovní převod).

Pro výběry je minimální částka $50. Pokud je zůstatek na vašem účtu nižší než €50, broker vám výběr umožní, ale musíte vybrat celý zůstatek.

Minimální velikost objednávky je 0.01 lotu, což je mezi CFD brokery standard. Prakticky to znamená, že k otevření jedné obchodní pozice budete potřebovat v přepočtu stovky až nižší tisíce korun. Konkrétní částka závisí na obchodovaném instrumentu a použité finanční páce.

Obchodní účet

Abyste mohli obchodovat přes brokera Capital.com, musíte se nejprve zaregistrovat. Tím získáte přístup do klientské zóny, kde si můžete vytvořit až 10 reálných a 10 testovacích obchodních účtů. Účty mohou být vedené ve 4 různých měnách – USD, EUR, GBP a PLN.

Vklady a výběry peněz

Vklady a výběry peněz můžete provádět bankovním převodem, platební kartou nebo přes vybrané elektronické peněženky (ApplePay, PayPal, NETELLER a Skrill).

Vklad finančních prostředků na obchodní účet

Vklad finančních prostředků na obchodní účet

Broker akceptuje platby v EUR, USD, GBP a PLN. Platby v korunách broker nepodporuje, takže českým klientům mohou vznikat dodatečné náklady za převody měn.

Pokud byste poslali peníze přímo z korunového účtu, převod měn zajistí vaše banka. Tato metoda je sice pohodlná, ale směnné kurzy bank bývají poměrně nevýhodné. Levnější (ale také pracnější) převod měn umožňuje například Revolut.

Obchodování s CFD

POZOR

Obchodování s CFD je vysoce rizikové a není vhodné pro začátečníky! Většina obchodníků končí ve ztrátě (viz studie).

Pomocí CFD kontraktů můžete spekulovat na růst nebo pokles různých instrumentů, aniž byste dané instrumenty reálně kupovali. Nejde tedy o klasické obchodování na burze, ale spíše o formu sázení.

CFD kontrakty se využívají zejména pro krátkodobé spekulace. Pro dlouhodobé investování se CFD kontrakty nehodí hned ze dvou důvodů – jednak kvůli finanční páce (vyšší riziko) a jednak kvůli poplatkům za držení CFD pozic přes noc (vyšší náklady).

Nabídka CFD produktů

Prostřednictvím CFD kontraktů můžete obchodovat přes 4 000 instrumentů:

České akciové tituly v nabídce nenajdete. Jediné instrumenty s přímou vazbou na český trh jsou měnové páry s korunou (CHF/CZK, USD/CZK, EUR/CZK a GBP/CZK).

Finanční páka

Při CFD tradingu se využívá finanční páka, takže obchodníci financují vždy jen zlomek objednávky. Zbylé prostředky jim vypůjčí broker, takže pákové obchodování je v podstatě obchodování s vypůjčenými penězi.

Když to celé zjednodušíme, tak finanční páka zvyšuje zisky nebo ztráty z vašich transakcí. Pokud například obchodujete s 10násobnou pákou, zisky nebo ztráty budou 10x větší než při obchodování bez páky. Stačí tedy malý pohyb na trhu a můžete inkasovat vysoké zisky, ale i vysoké ztráty.

Zatímco u většiny brokerů je velikost pákového efektu pevně daná, Capital.com vám umožní finanční páku libovolně měnit (viz záložka Trading optionsLeverage).

Nastavení páky u Capital.com

Nastavení páky u Capital.com

Profesionální obchodníci mohou využívat až 200násobnou páku. Pro retailové (neprofesionální) obchodníky je pákový efekt omezený podle nařízení ESMA. Maximální velikost páky uvádíme v tabulce níže:

Instrumenty Maximální páka
(retailoví obchodníci)
Maximální páka
(profesionální obchodníci)
hlavní měnové páry 30x 200x
vedlejší měnové páry, hlavní indexy, zlato 20x 200x
vedlejší indexy, komodity vyjma zlata 10x 200x
akcie, ETF 5x 20x
kryptoměny 2x 100x

Obchodování s pákou je lákavé, ale není to bez rizika. Finanční páka totiž zvyšuje nejen zisky, ale i případné ztráty, takže obchodníci mohou během chvilky ztratit celý vklad. Profesionální obchodníci se mohou dokonce zadlužit, protože účty profesionálních obchodníků nejsou chráněné proti zápornému zůstatku.

Pozor na střet zájmů

Obchodování s CFD neprobíhá na reálné burze. CFD můžete chápat spíše jako sázku mezi klientem a brokerem, kdy jeden spekuluje na růst ceny a druhý spekuluje na pokles. Pokud tedy jedna strana vydělá, druhá strana musí zákonitě prodělat.

Prakticky to znamená, že CFD brokeři mohou obchodovat proti svým klientům a profitovat na jejich ztrátě. Dávejte si tedy pozor na investiční rady a tipy od obchodních manažerů. Nedovolte, aby CFD brokeři řídili vaše obchodní rozhodnutí!

Pro úplnost uveďme, že CFD brokeři mohou střet zájmu eliminovat. Například tím, že objednávky klientů přeposílají externím firmám (poskytovatelům likvidity) a sami do transakcí nevstupují. Opatrnost je ale vždy na místě!

Poplatky u Capital.com

Capital.com je ohledně poplatků opravdu transparentní. Přímo na webu brokera totiž dohledáte přehledný výpis všech poplatků, což u konkurence mnohdy chybí.

Poplatky za obchodování jsou nízké, ale jejich výpočet je trochu složitější. Do celkových nákladů se totiž promítnou jednorázové poplatky, které platíte za otevření a uzavření obchodu (spread) a průběžné poplatky za držení CFD pozic (swapy). Klíčové poplatky si vysvětlíme níže.

Poplatky za obchodování s CFD

  • SPREAD = rozdíl mezi nákupní a prodejní cenou instrumentu. Spread je v podstatě skrytý poplatek, který zaplatíte za každý oboustranný obchod (tj. nákup + prodej 1 kusu kontraktu). Spready u Capital.com jsou relativně nízké, ale mohou se v průběhu dne měnit.
  • SWAP = poplatek za obchodování přes noc. Pokud CFD pozici držíte po uzavření trhu, musíte uhradit denní swap. Swapy mohou být kladné (částku uhradíte) nebo záporné (částku obdržíte). Pokud obchod ukončíte před uzavřením trhu, denní swap se účtovat nebude.
  • Poplatek za převody měn – Pokud v průběhu obchodování dochází k převodu měn (například když obchodujete USD instrument přes EUR účet), broker si naúčtuje poplatek za převod měn. Velikost poplatku je 0.70 % z realizovaného zisku / realizované ztráty.
  • Poplatek za Garantovaný stop-loss – Broker si účtuje také poplatek za využití funkce Garantovaný stop-loss. Velikost poplatku se liší pro každý instrument, ale obecně se pohybuje v rozmezí 0.01 až 1.00 % z objemu objednávky (přesnou hodnotu uvidíte při zadávání GSL). Pokud GSL nastavíte, ale nedojde k jeho spuštění, poplatek neplatíte.

Ostatní poplatky

  • Poplatek za vklady / výběry – Capital.com si neúčtuje žádné poplatky za vklady ani výběry peněz. Jelikož ale broker nepodporuje domácí převod v korunách, do nákladů se mohou promítnout poplatky třetích stran (například poplatek banky za převod měn, poplatek banky za zahraniční platbu nebo poplatky korespondenčních bank za převod USD).
  • Poplatek za neaktivitu – Pokud je klient neaktivní déle než 1 rok, broker si začne účtovat poplatek za neaktivitu ve výši €10 / měsíčně. Je-li zůstatek na účtu obchodníka nižší než €10, broker účet vynuluje.

Srovnání poplatků (CFD trading)

Vyplatí se obchodování u Capital.com nebo je výhodnější obchodovat přes konkurenční platformy?  Abychom to zjistili, srovnali jsme komisní poplatky, spready a swapy pro 5 oblíbených CFD instrumentů. Pokud některý z brokerů nabízí více typů účtů, uvádíme podmínky pro účet s nulovými komisními poplatky.

Komisní poplatky CFD

 Capital.comXTBSAXOTrading 212
EUR/USD0.00 %0.00 %0.00 %0.00 %
S&P 5000.00 %0.00 %0.00 %0.00 %
Tesla0.00 %0.00 %0.02 $ / kus (min. 2 $)0.00 %
Zlato0.00 %0.00 %0.00 %0.00 %
Bitcoin0.00 %0.00 %0.00 %0.00 %
Investplus neručí za správnost a aktuálnost informací. S výše uvedenými společnostmi může mít provozovatel portálu Investplus navázáno affiliate partnerství.
 Recenze XTBRecenze SAXORecenze Trading212
Investplus neručí za správnost a aktuálnost informací. S výše uvedenými společnostmi může mít provozovatel portálu Investplus navázáno affiliate partnerství.

Srovnání spreadů

 Capital.comXTBSAXOTrading 212
EUR/USD0.6 pip0.9 pip0.9 pip1.9 pip
S&P 5000.80 $0.60 $0.70 $0.70 $
Tesla0.12 $0.60 $0.70 $0.10 $
Zlato0.35 $0.30 $0.60 $0.68 $
Bitcoin0.16 %0.35 %0.50 %0.10 %
Investplus neručí za správnost a aktuálnost informací. S výše uvedenými společnostmi může mít provozovatel portálu Investplus navázáno affiliate partnerství.
 Recenze XTBRecenze SAXORecenze Trading212
Investplus neručí za správnost a aktuálnost informací. S výše uvedenými společnostmi může mít provozovatel portálu Investplus navázáno affiliate partnerství.

Srovnání swapů

 Capital.comXTBSAXOTrading 212
EUR/USD1.50 %1.01 %0.65 %5.12 %
S&P 5004.06 %4.72 %5.33 %6.89 %
Tesla4.06 %4.98 %5.33 %22.57 %
Zlato1.50 %5.23 %5.33 %9.65 %
Bitcoin8.75 %22.81 %15.00 %15.25 %
Investplus neručí za správnost a aktuálnost informací. S výše uvedenými společnostmi může mít provozovatel portálu Investplus navázáno affiliate partnerství.
 Recenze XTBRecenze SAXORecenze Trading212
Investplus neručí za správnost a aktuálnost informací. S výše uvedenými společnostmi může mít provozovatel portálu Investplus navázáno affiliate partnerství.

Uvádíme průměrnou roční sazbu podle vzorce (roční sazba LONG + roční sazba SHORT)/2. Roční sazba ukazuje, kolik % z obchodu byste ztratili, pokud byste pozici drželi 1 rok. Denní swap se určí jako roční sazba/365.

Capital.com – Návod od A do Z

Návod Registrace a ověření účtu

Registrace a ověření účtu probíhá online a zaberte přibližně 15 minut. Průběh registrace jsme krok za krokem popsali v návodu níže:

  1. Registrační formulář – Nejprve kliknete na tlačítko Sign Up na webu brokera a vyplníte registrační formulář. Zadávat budete pouze e-mailovou adresu a libovolné heslo.
  2. Investiční dotazník – Následuje krátký dotazník, pomocí kterého broker zjišťuje, jaké máte zkušenosti s tradingem, jaké jsou vaše finanční možnosti a odkud pochází vaše úspory. Součástí dotazníku je také krátký test, který prověří, zda rozumíte základním principům CFD.
  3. Osobní údaje – V dalším kroku vyplníte osobní a kontaktní údaje. V tuto chvíli už máte přístup do klientské zóny, kde si můžete vytvořit testovací demo účet. Pokud ale plánujete obchodovat s reálnými penězi, čeká vás ještě ověření totožnosti.
  4. Ověření totožnosti – K ověření budete potřebovat platný doklad totožnosti, které podle instrukcí nafotíte a nahrajete do systému. Ověření můžete provést přímo přes mobil pomocí QR kódu.
  5. Ověření totožnosti vás čeká u každého CFD brokera. Verifikaci totiž vyžaduje evropská legislativa i český zákon proti praní špinavých peněz (Zákon č. 253/2008 Sb.).

  6. Schválení účtu – Nyní musíte počkat, až broker údaje zkontroluje a schválí, což by nemělo trvat déle než 2 pracovní dny.

Návod Webová obchodní platforma

  1. Výběr instrumentu – Spusťte webovou platformu a v sekci Trade vyhledejte instrument, se kterým chcete obchodovat. Pokud očekáváte růst ceny, klikněte na tlačítko BUY. Pokud chcete spekulovat na pokles, zvolte možnost SELL.
  2. Platforma Capital.com

    Platforma Capital.com

  3. Vytvoření obchodní pozice – V pravé části platformy se zobrazí dialogové okno, do kterého zadáte velikost objednávky (Size). Vyplnit můžete také další parametry (limitní cenu, SL nebo TP). Nakonec objednávku potvrdíte přes tlačítko BUY / SELL.
  4. Obchodní příkaz

    Obchodní příkaz

  5. Uzavření obchodní pozice – Přehled otevřených pozic včetně průběžných zisků / ztrát najdete v sekci Portfolio. Chcete-li některou pozici ukončit, stačí kliknout na tlačítko Close (ukončí danou pozici) nebo Close all (ukončí všechny pozice na daném instrumentu).
  6. Uzavření obchodu

    Uzavření obchodu

Obchodní platformy

Uživatelé mohou využívat 3 obchodní platformy:

  • MetaTrader 4 (MT4) – Populární platforma pro obchodování forexu. MT4 nabídne nespočet analytických nástrojů, intuitivní prostředí i podporu algoritmického obchodování. Nepodporuje ale obchodování CFD akcií. Platforma je dostupná v desktopové, mobilní nebo webové verzi.
  • TradingView – Obchodní účet můžete propojit také s platformou od TradingView. Platforma zaujme především širokou paletou analytických nástrojů a technických indikátorů.
  • Capital.com platformy – Třetí možností je webová/mobilní platforma Capital.com. Platforma je jednoduchá a přehledná, ale nabízí jen tržní nebo limitní objednávky. Snad jedinou pokročilou funkcí jsou 3 varianty příkazu stop-loss (běžný, garantovaný a plovoucí).

Zkušenosti s Capital.com

Kdo stojí za Capital.com?

Capital.com funguje od roku 2016 a v současné době eviduje přes 610 000 aktivních klientů. Nejedná se tedy o žádnou neznámou firmičku s pochybnou historií.

Služby Capital.com provozují 4 společnosti, které patří do skupiny Capital.com Group:

  • Capital Com SV Investments Limited – Kyperská firma, na kterou dohlíží kontrolní orgán CySEC. Pouze tato společnost může poskytovat investiční služby v zemích EU. V Česku broker působí přeshraničně na základě notifikace ČNB. ČNB ale na činnost brokera nedohlíží!
  • Capital Com (UK) Limited – Tato společnost slídí v Anglii, je držitelem licence FCA a zaměřuje se výhradně na klienty ze Spojeného království.
  • Capital Com Australia Pty Limited – Australská pobočka s licenci australské komise ASIC. Tato společnost zajišťuje investiční služby na australském trhu.
  • Capital Com Online Investments Limited – Společnost sídlí na Bahamách a podléhá regulacím tamějšího úřadu SCB, který ovšem nepatří mezi regulátory nejvyšší úrovně. Tato společnost je nejméně důvěryhodná a nesplňuje přísné evropské standardy (účty klientů nejsou pojištěné proti úpadku společnosti, retailoví klienti mohou využívat vysokou páku až 200x).

Zabezpečení klientských prostředků

Účty vedené pod evropskou pobočkou nabízí standardní zabezpečení:

  • Oddělené ukládání prostředků – Prostředky klientů se ukládají odděleně od majetku brokera.
  • Ochrana proti zápornému zůstatku – Klienti mohou ztratit jen tolik peněz, kolik na účet vloží. Účty klientů jsou totiž chráněné proti zadlužení, takže pokud se kvůli finanční páce dostanete do záporných čísel, broker váš účet vynuluje. Ochrana účtu se ale VZTAHUJE POUZE NA RETAILOVÉ OBCHODNÍKY, nikoliv na profesionály!
  • Pojištění prostředků – Prostředky klientů jsou pojištěné proti úpadku společnosti. Odškodnění klientů by v případě insolvence brokera zajistil kyperský kompenzační fond pro investory (ICF). Pojistný limit je €20 000 na osobu.

Shrnutí recenze Capital.com

Pokud hledáte levného a spolehlivého brokera pro obchodování CFD kontraktů, Capital.com má určitě co nabídnou.

Hlavní výhodou Capital.com jsou nízké a transparentní poplatky. Levnější obchodování dle našeho srovnání nabízí jen hrstka konkurenčních brokerů – jmenovitě třeba IC Markets nebo Interactive Brokers. Oblíbené značky jako XTB, Trading 212 nebo eToro jsou naopak dražší.

Mezi další výhody patří široká nabídka CFD instrumentů, možnost vedení až 10 účtů v různých měnách nebo flexibilní finanční páka.

Nevýhodou je naopak absence češtiny a skutečnost, že broker nepodporuje platby v korunách. Vklady nebo výběry peněz se tedy mohou prodražit, protože Capital.com akceptuje pouze cizí měny.

Musíme také zdůraznit, že broker nabízí pouze obchodování s CFD. A to je škoda, protože řada konkurenčních brokerů nabízí také reálné akcieETF fondy, které se (na rozdíl od CFD) hodí pro dlouhodobé investování. Služby Capital.com tedy ocení spíše zkušení tradeři a spekulanti.

Máte zkušenosti s Capital.com? Napište nám do diskuse pod článkem!

Populární online brokeři
Přehled nejlepších online brokerů:
ZPŮSOB ŘAZENÍ
1

XTB

Broker roku
94
Instrumenty
Akcie, ETF, CFD
Měna účtu
CZK, EUR, USD
Minimální vklad
Libovolný
Čeština
ANO
Demo účet
ANO

Výhody / nevýhody

  • Licencovaný broker
  • Nabízí akcie, ETF a CFD
  • Nízké poplatky
  • Zlomkové akcie (investice od €1)
  • Podporuje češtinu a CZK
  • Poplatek za výběry pod 3 000 Kč
  • Dražší konverze měn
  • Vyšší zdanění českých dividend
Recenze
Vyzkoušet XTB
4000+ našich čtenářů si vybralo XTB
Služba CFD. 69% ztrácí peníze
2

SAXO

93
Instrumenty
Akcie, ETF, dluhopisy, futures, opce, CFD
Měna účtu
CZK, EUR, USD…
Minimální vklad
Libovolný
Čeština
Částečně
Demo účet
ANO

Výhody / nevýhody

  • Licencovaný broker
  • Nabízí akcie, ETF, futures a další
  • Konkurenceschopné poplatky
  • Podporuje češtinu a CZK
  • Nelze koupit méně než 1 akcii
  • Vyšší zdanění českých dividend
  • Smluvní dokumenty v angličtině
  • Pouze bankovní převod
Recenze
Služba CFD. 64% ztrácí peníze
Instrumenty
Akcie, ETF, dluhopisy, futures, opce, CFD
Měna účtu
CZK, EUR, USD…
Minimální vklad
Libovolný
Čeština
NE
Demo účet
ANO

Výhody / nevýhody

  • Licencovaný broker
  • Nabízí akcie, ETF, futures a další
  • Nízké poplatky
  • Zlomkové akcie (investice od $1)
  • Podporuje platby v CZK
  • Nepodporuje češtinu
  • Není příliš intuitivní
  • Pouze bankovní převod
  • Vyšší zdanění českých dividend
Recenze
Investování zahrnuje rizika ztrát.
Našli jste v textu chybu či nepřesnost? Dejte nám vědět.
Upozornění: CFD (rozdílové smlouvy) jsou komplexní nástroje a v důsledku použití finanční páky jsou spojeny s vysokým rizikem vzniku finanční ztráty. U 74 - 89% účtů retailových investorů došlo při obchodování s CFD ke vzniku ztráty. Měli byste zvážit, zda rozumíte tomu, jak CFD fungují, a zda si můžete dovolit vysoké riziko ztráty svých finančních prostředků. Informace na screenshotech z platforem jsou pouze ilustrativní.

Diskuze

?Komentáře se zobrazují až po jejich schválení.

Vložit komentář