Aktualizováno

Recenze AvaTrade Zkušenosti s brokerem Ava Trade, obchodování, poplatky, diskuze

Hodnocení:
60%
Hledáte nejlepšího brokera?
SROVNÁNÍ BROKERŮ

Přes 300 000 registrovaných klientů, více než 2 miliony transakcí měsíčně a 15 let zkušení. Taková je bilance společnosti AvaTrade, která umožňuje obchodování rozdílových smluv. V této recenzi se podíváme na to, jak AvaTrade funguje, jaké má poplatky a jak brokera hodnotí ostatní obchodníci.

Recenze AvaTrade ve zkratce

AvaTrade je irská společnost, která provozuje online platformu pro obchodování CFD kontraktů. Pomocí CFD můžete spekulovat na růst nebo pokles měnových kurzů (forex), akcií, komodit, kryptoměn nebo burzovní indexů.

Klienti AvaTrade mají k dispozici 3 obchodní platformy: Klasiku v podobě MetaTrader 4, novější MetaTrader 5 nebo webovou aplikaci WebTrader. Broker má také vlastní mobilní aplikaci a podporuje 3 platformy pro sociální obchodování (ZuluTrade, DupliTrade a AvaSocial).

Minimální vklad je 100 dolarů. Peníze můžete vložit bankovním převodem, platební kartou nebo přes elektronické peněženky. Nevýhodou je, že vklady i výběry se musí realizovat v dolarech nebo eurech, protože koruny AvaTrade nepodporuje.

Broker si neúčtuje žádné komisní poplatky, takže se platí pouze spread a poplatek za držení pozice přes noc. Spready jsou relativně nízké, ale pozor si dejte na vyšší poplatek za neaktivitu.

Výhody

  • Broker s evropskou licencí
  • Jednoduchá webová platforma
  • Konkurenceschopné spready

Nevýhody

  • Nenabízí klasické akcie, pouze CFD
  • Nepodporuje CZK ani češtinu

Hodnocení AvaTrade: 60%

Základní informace o AvaTrade

Název AvaTrade
Licence pro EU ANO (CBI)
Provozovatel AVA Trade EU Ltd (Dublin, Irsko)
Nabízené produkty CFD (akcie, forex, indexy, komodity, kryptoměny)
Platforma AvaTrade (webová), MetaTrader 4, MetaTrader 5
Poplatky za obchodování Plovoucí spready a swapy → srovnat s konkurencí
Komisní poplatky Ne
Poplatek za neaktivitu Ano
Poplatek za výběry Ne
Platební metody Platební karty, bankovní převod, PayPal, e-Wallet
Měna účtu 4 (USD, EUR, GBP, CHF)
Demo účet Ano
Minimální vklad 100 USD
Minimální investice 0.01 lotu (cca 1 000 až 3 000 korun)
Čeština Ne
Sociální obchodování Ano

Co nabízí AvaTrade

Hned na úvod musíme zdůraznit jednu věc:

U brokera AvaTrade se obchodují takzvané rozdílové smlouvy (CFD). Reálné akcie, kryptoměny ani komodity u brokera nepořídíte. Nejedná se tedy o tradiční obchodování na burze, ale spíše o „sázení“ na budoucí vývoj měnových kurzů, akcií a komodit.

Pokud koupíte CFD na zlato, tak žádné fyzické zlato nezískáte. Kontrakt ale kopíruje tržní cenu zlata, takže vyděláte nebo proděláte prakticky stejně, jako byste obchodovali skutečné zlato.

Pomocí CFD kontraktů můžete u AvaTrade obchodovat bezmála 1000 různých instrumentů:

  • 55 měnových párů: EUR/USD; USD/CHF; GBP/USD; USD/JPY, USD/CAD…
  • 625 akciových titulů: Amazon, Google, Apple, Facebook, Microsoft, Coca-Cola
  • 27 komodit: zlato, stříbro, ropa, zemní plyn, pšenice, platina, palladium…
  • 33 indexů: US30, US500, DAX30, USTECH100, FTSE100, EUR50, CRYPTO10…
  • 14 kryptoměn: Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Dash, Ripple, Bitcoin Cash…
  • Ostatní: 2 dluhopisy, 59 amerických ETF, 44 FX opcí a komoditní futures

CFD jsou vhodné zejména pro krátkodobé spekulace na růst nebo pokles trhu. Pro dlouhodobé investice se ale CFDčka příliš nehodí. A důvodů je hned několik – třeba finanční páka nebo swapové poplatky (obojí vysvětlíme později).

Webová platforma brokera AvaTrade

Webová platforma brokera AvaTrade

Obchodování u Ava Trade

Ava Trade svým klientům nabízí 6 obchodních systémů:

  • MetaTrader 4/5: Platformy od MetaTraderu patří k neznámějším obchodním programům na světě. Platformy nabídnou širokou škálu analytických nástrojů a funkcí, takže jsou ideální pro náročnější obchodníky.
  • WebTrader: Základní webová platforma, která se nemusí instalovat ani stahovat. Platformu totiž spustíte v klasickém webovém prohlížeči. WebTrader je opravdu jednoduchý a přehledný, ale obsahuje jen základní funkce.
  • AvaTradeGO: Mobilní aplikace od brokera AvaTrade. Pojetí aplikace je podobné jako u WebTraderu, takže jednoduché ovládání a přehledné rozhraní je vykoupeno menším počtem funkcí. Náročnější tradeři mohou využít mobilní MetaTrader 4.
  • AvaOptions: Aplikace určená pro obchodování opcí. Aplikace je dostupná pro webový prohlížeč nebo pro chytré mobilní telefony.
  • AvaSocial: Platforma pro sociální obchodování, pomocí které můžete sledovat nebo kopírovat transakce ostatních obchodníků. Příznivci sociálního obchodování mohou využít také platformy ZuluTrade nebo DupliTrade.
Služba DupliTrade

Služba DupliTrade

Obchodování přes WebTrader

Platformy MetaTrader jsou mezi obchodníky dobře známé, takže by bylo zbytečné je blíže představovat. To stejné ovšem nemůžeme říct o platformě WebTrader. Pojďme se tedy podívat, jak platforma funguje a co všechno nabízí.

První dojmy z WebTraderu jsou smíšené. Platforma brokera Ava Trade je uživatelsky přívětivá, ale obsahuje opravdu jen to základní. Uspořádaní platformy nelze měnit, takže pokud vám rozložení oken nevyhovuje, máte smůlu.

Omezený je také počet aktiv, a to docela výrazně. Z celkové tisícovky aktiv WebTrader nabídne jen 200 vybraných titulů.

Návod Jak obchodovat u AvaTrade?

  1. Otevřete obchodní platformu a vyberte instrument, který chcete obchodovat.
  2. Pokud chcete spekulovat na růst ceny, klikněte na tlačítko Buy. Pro spekulace na pokles zvolte možnost Sell.
  3. Zobrazí se okno pro vytvoření transakce, kde nastavíte velikost investice (Amount/Lot). Nastavit můžete také pokročilé parametry. Objednávku potvrdíte přes modré tlačítko Buy, respektive Sell.
  4. Vytvoření objednávky

    Vytvoření objednávky

  5. Probíhající obchody najdete v záložce Positions, kde uvidíte i aktuální zisk nebo ztrátu. Pokud se objednávka ihned nezrealizuje, zařadí se mezi čekající objednávky (Orders).
  6. Čekající objednávky i probíhající obchody můžete kdykoliv ukončit – stačí kliknout na symbol křížku u vybrané pozice.

U každé objednávky můžete využít 4 pokročilé funkce:

  • AvaProtect – Speciální funkce, díky které můžete dostat peníze ze ztrátového obchodu zpět. Ochrana trvá 1 hodinu až 2 dny, avšak za využití AvaProtect zaplatíte nevratný poplatek. Funkce není dostupná pro krypto, akcie ani indexy.
  • Execute When Price Hits – Limitní objednávka, u které stanovíte cenu, za kterou chcete nakupovat nebo prodávat. Jakmile se cena na trhu dotkne nastaveného limitu, objednávka se spustí.
  • Take Profit – Příkaz pro automatické ukončení ziskové pozice. U příkazu nastavíte kurz/zisk, při kterém se má objednávka ukončit.
  • Stop Loss – Příkaz pro automatické ukončení ztrátové pozice. U příkazu nastavíte kurz/ztrátu, při které se má objednávka ukončit.

Finanční páka

CFD se obchodují s finanční pákou, a na to si dejte dobrý pozor. Páka 1:10 například znamená, že objednávka je 10krát větší než samotná investice. Nebo jinými slovy – zisky i ztráty budou 10krát vyšší než při obchodování bez páky.

Obchodování s pákou není nic jiného než obchodování s vypůjčenými penězi. Klienti financují jen zlomek celé objednávky a zbytek peněz jim vypůjčí broker.

Velikost finanční páky pro neprofesionální klienty je omezená podle nařízení evropského úřadu ESMA:

Důvod tohoto omezení je jasný: Vysoká páka je pro začátečníky příliš nebezpečná. Zvýšenou finanční páku (až 1:400) mohou využívat pouze profesionální obchodníci.

Finanční páka přináší řadu výhod, ale zvyšuje také riziko. Nejlépe to ukazuje jednoduchý příklad: Pokud otevřete obchod s pákou 1:20 a cena instrumentu se změní o 5 % proti vaší pozici, tak ztratíte celou investici (20 x 5 % = 100 %).

Vytvoření účtu a verifikace

Vytvoření účtu probíhá kompletně přes internet a zabere asi 15 minut:

Návod Jak probíhá registrace u AvaTrade

  1. Nejprve vyplníte úvodní formulář (email a libovolné heslo) a kliknete na tlačítko Create Account.
  2. Účet už máte vytvořený, ale nyní je potřeba doplnit základní údaje. Na úvod broker vyžaduje jméno, datum narození, adresu a telefonní číslo.
  3. Osobní údaje

    Osobní údaje

  4. Dále uvedete informace o vašem zaměstnání, odhadovaný roční příjem, odhadovanou hodnotu vašeho majetku a velikost plánované investice.
  5. Finanční údaje

    Finanční údaje

  6. Nyní vás čeká dotazník ohledně předchozích zkušeností s obchodováním CFD. V tomto kroku si také vyberete obchodní platformu a základní měnu účtu.
  7. Zkušenosti s obchodováním

    Zkušenosti s obchodováním

  8. Nakonec musíte odsouhlasit obchodní podmínky a potvrdit, že nejste občanem nebo rezidentem USA.

Po registraci vás čeká ještě ověření účtu. Bez ověřeného účtu nelze vybrat peníze, takže i když můžete verifikaci dočasně přeskočit, nemá smysl ji odkládat. Ověření probíhá tak, že na svůj účet nahrajete kopie 2 dokumentů:

  • Platný doklad totožnosti (občanský průkaz, řidičský průkaz nebo pas).
  • Výpis nebo vyúčtovaní, které obsahuje vaši adresu. Využít můžete třeba výpis z bankovního účtu nebo účet za služby (elektřina, plyn, voda). Dokument nesmí být starší než 6 měsíců.

Ověřování klientů vyžadují evropské směrnice a předpisy (AML/KYC). Jejich cílem je zabránit praní špinavých peněz a dalším nelegálním aktivitám.

Při vkladu platební kartou bude broker vyžadovat kopii obou stran použité karty. Na kopii čelní strany musí být vidět vaše jméno, první a poslední čtyřčíslí a datum exspirace. Prostředních 8 číslic a CVV kód na zadní straně z bezpečnostních důvodů začerněte.

Kontrola dokumentů a jejich schválení by nemělo trvat déle než 3 pracovní dny.

Vklady a výběry

Obchodní účet může být vedený v USD, EUR, CHF nebo GBP. Vedení účtu v korunách broker nepodporuje, takže u každého převodu počítejte s poplatkem za konverzi měny.

Pro vklad peněz se nabízí 3 platební metody:

Minimální vklad je 100 dolarů pro všechny platební metody. Na webu AvaTrade je sice uvedeno, že minimální vklad pro bankovní převode je 500 dolarů, ale tato informace je chybná. Potvrdili nám to i na zákaznické lince.

Minimální výše vkladu je u AvaTrade 100 USD

Minimální výše vkladu je u AvaTrade 100 USD

Při výběru musíte použít stejnou platební metodu, kterou jste zvolili pro vklad. Žádost o výběr by měl broker schválit do 2 pracovních dnů.

Poplatky u AvaTrade

Broker si účtuje poměrně nízké poplatky, takže dokáže konkurovat i těm nejlevnějším CFD brokerům. Snad jedinou nevýhodou je vyšší poplatek za neaktivitu a nepřehledné swapové poplatky, které se nám podařilo dopočítat jen přes obchodní kalkulačku.

Pojďme se na jednotlivé poplatky podívat podrobně:

Poplatky za obchodování

  • Rozdíl nákupního a prodejního kurzu (spread): Spready jsou poměrně nízké, ale mohou se v průběhu dne měnit. Například u CFD akcií je spread 0.13 až 0.16 %. U kryptoměn je spread trochu vyšší (0.25 % až 2 %), ale to je mezi CFD brokery běžná věc.
  • Poplatek za obchodování přes noc (swap): Poplatek se platí jednou denně u pozic, které držíte i po uzavření trhu. Velikost swapu bývá pár setin procenta denně, ale konkrétní hodnota záleží na vybraném instrumentu a typu pozice (dlouhá/krátká).
  • Poplatek za využití AvaProtect: Velikost poplatku se odvíjí od zvoleného instrumentu, objemu objednávky a délce zajištění. Například pro EUR/USD je poplatek 1.3 % (zajištění na 1 hodinu) až 6 % (zajištění na 2 dny).

Srovnání poplatků

Jak si stojí broker AvaTrade v porovnání s prověřenými brokerskými společnostmi? Níže naleznete podrobné srovnání spreadů u vybraných instrumentů:

 avatradeXTBPlus500eToro
EUR/USD0.9 PIP0.9 PIP
0.8 PIP
1.0 PIP
S&P 500
0.5 $
0.5 $
0.7 $0.75 $
Bitcoin
0.25 %
1.01 %
0.25 %
0.75 %
Tesla1.85 $
0.23 $
0.25 $0.73 $
Zlato0.45 $
0.38 $
0.58 $0.45 $
Spready ze dne 11.1.2021, výše poplatku se může měnit.
 Recenze XTBRecenze Plus500Recenze eToro
Spready ze dne 11.1.2021, výše poplatku se může měnit.

Administrativní poplatky

  • Poplatek za vklad/výběr: AvaTrade si neúčtuje žádné poplatky za vklady ani za výběry.
  • Poplatek za neaktivitu: Velkou slabinou AvaTrade je poplatek za neaktivitu. Velikost poplatku je €50 / $50 za každé 3 měsíce, kdy obchodník účet nevyužívá. Po roce neaktivity se navíc odečítá roční poplatek za neaktivitu ve výši €100 / $100.

Vzdělávání a demo účet

Obchodování CFD bez důkladné přípravy nemá smysl. I když to vypadá jednoduše, přibližně 80 % obchodníků končí ve ztrátě.

Výukové materiály od AvaTrade nenadchnou, ale ani neurazí. Zkrátka takový nevýrazný průměr.

Broker připravil 60 výukových videí, které se věnují obchodní platformě, základům tradingu a analyzování trhu. Na webu najdete také vzdělávací články, ekonomický kalendář nebo obchodní kalkulačku.

Ekonomický kalendář na platformě brokera

Ekonomický kalendář na platformě brokera

Nevýhodou je, že výukové materiály nemají český překlad. Zas taková tragédie to ale není, protože internet je plný kvalitních (a mnohem obsáhlejších) návodů a článků.

Platformu i samotné obchodování si můžete bez rizika vyzkoušet, protože broker nabízí bezplatný demo účet. Testovací účet můžete využívat přesně 3 roky. Potom se deaktivuje.

O společnosti AvaTrade

Provozovatelem brokera AvaTrade pro Evropskou Unii je společnost AVA Trade EU Limited. Společnost sídlí v Irsku a podléhá regulacím Irské centrální banky (číslo licence C53877). Vedle irské centrály má broker dalších 10 poboček po celém světě. Nejbližší z nich je v Polsku.

Oficiální web AvaTrade má 29 jazykových verzí, ale češtinu broker nepodporuje.

Zákaznickou linku brokera můžete kontaktovat emailem, telefonicky nebo přes live chat. Odpovědi na obecné otázky jsou navíc vypsané v sekci FAQ.

Jak AvaTrade vydělává?

Broker AvaTrade vydělává nejen na poplatcích, ale může profitovat také na ztrátě svých klientů.

CFD kontrakty se neobchodují na burze, ale na uměle vytvořeném trhu, který řídí broker. A nejen to. Broker vstupuje do transakcí klientů jako protistrana. To znamená, že peníze, které při obchodování ztratíte, získá broker. Funguje to ovšem i obráceně, takže váš případný zisk je ztrátou pro brokera.

Na existující střet zájmů broker upozorňuje v dokumentu Conflicts of Interest, konkrétně v třetí části.

Zkušenosti s AvaTrade

Na recenzím serveru TrustPilot má broker asi 6 000 recenzí s průměrným hodnocením 4.8 z 5 hvězdiček. Takové hodnocení je opravdu skvělé, jenže nevypadá příliš věrohodně. Z konkurenčních brokerů má srovnatelný počet recenzí snad jen eToro, který má ovšem stokrát více klientů.

Kladné recenze proto vynecháme a podíváme se spíše na stížnosti a kritiku.

Broker působí prostřednictvím více různých firem, z nichž některé nemají evropskou licenci (například Ava Trade Markets Ltd nebo Ava Capital Markets Pty). Tyto pobočky působí v rozporu s nařízením ESMA, protože nabízejí vysokou finanční páku a finanční bonusy. Obojí je v EU zakázané.

Dejte si tedy pozor, pod kterou pobočku se zaregistrujete.

Několik klientů také uvedlo, že přišli o peníze kvůli špatným tipům od obchodních manažerů. Broker tuto kritiku odmítá se slovy, že neručí za ztráty způsobené třetími stranami. Jasně tak dává najevo, že manažeři AvaTrade žádné investiční tipy nedávají.

Ať už tomu budeme věřit nebo ne, jedna věc je jistá:

Broker za vaše ztráty neručí. A je úplně jedno, jestli obchodujete sami za sebe, posloucháte rady manažerů nebo kopírujete ostatní tradery přes sociální platformu. Tady platí jednoduché pravidlo: Vaše peníze – vaše zodpovědnost.

Co klienti oceňují

  • Jednoduchá a přehledná platforma
  • Platforma pro obchodování opcí

Co klienti kritizují

  • Nevyžádané telefonní hovory
  • Špatné rady obchodních manažerů
  • Pomalé řešení případných problémů

Na co si dát pozor

  • AvaTrade může profitovat na vaší ztrátě, takže pozor na investiční rady a tipy od brokera.
  • Broker vyžaduje kopie osobních dokumentů.
  • Minimální vklad pro využívání ZuluTrade je $500. U DupliTrade je minimum dokonce $2 000.

Závěrečné shrnutí

Na konec nám zbývá ještě jedna otázka: V čem je AvaTrade lepší než konkurence?

Platforma AvaTrade je vhodná pro krátkodobé spekulace, nikoliv pro dlouhodobé investice. V nabídce jsou totiž jen CFD kontrakty, které jsou navíc kvůli finanční páce extrémně rizikové.

Spready jsou relativně příznivé (srovnatelné s Plus500 nebo XTB). Nabídka instrumentů je naopak poměrně strohá.

Celkově AvaTrade působí jako průměrný broker, který má ovšem dvě zásadní nevýhody: nepodporuje češtinu ani platby v korunách.

Prakticky jedinou unikátní funkcí je AvaProtect, jenže tato funkce je dostupná jen pro měnové páry a komodity. A to je v době, kdy se většina obchodníků zaměřuje na akcie, indexy a kryptoměny, zásadní problém.

Máte zkušenosti s AvaTrade? Podělte se o ně s ostatními a napište nám dolů do komentářů!

Kde obchodovat?
Přehled populárních CFD brokerů, kteří jsou prověřeni tisícemi českých obchodníků:
BROKER
ROKU
  • Jednoduchá platforma a nízký minimální vklad
  • Testovací demo účet zdarma, výukové materiály, semináře
  • Kompletně v češtině, CZ podpora, obchodování v CZK
  • Na trhu od roku 2002, licence, vklady obchodníků pojištěny
4246 našich čtenářů si vybralo XTB
98%
Služba CFD. 77% ztrácí peníze
  • Možnost kopírovat obchody ostatních klientů eToro
  • Testovací demo účet s kapitálem 100 000 dolarů zdarma
  • Platforma v češtině
  • Na trhu od roku 2006, licence, vklady obchodníků pojištěny
2079 našich čtenářů si vybralo eToro
97%
Služba CFD. 62% ztrácí peníze
  • Neomezený demo účet s kapitálem 1 000 000 Kč zdarma
  • Kompletně v češtině, obchodování v CZK
  • Na trhu od roku 2008, licence, vklady obchodníků pojištěny
95%
72% maloobchodních CFD účtů přichází o peníze
?Seřazeno podle redakčního hodnocení
Upozornění: CFD (rozdílové smlouvy) jsou komplexní nástroje a v důsledku použití finanční páky jsou spojeny s vysokým rizikem vzniku finanční ztráty. U 74 - 89% účtů retailových investorů došlo při obchodování s CFD ke vzniku ztráty. Měli byste zvážit, zda rozumíte tomu, jak CFD fungují, a zda si můžete dovolit vysoké riziko ztráty svých finančních prostředků. Informace na screenshotech z platforem jsou pouze ilustrativní.

Diskuze

?Komentáře se zobrazují až po jejich schválení.

Vložit komentář