Aktualizováno

Recenze Firstrade Zkušenosti s brokerem, poplatky, návod, demo, diskuze

Hodnocení:
80%
Hledáte nejlepšího brokera?
SROVNÁNÍ BROKERŮ

V této recenzi se zaměříme na amerického discount brokera Firstrade, který jako jeden z mála nabízí obchodování opcí bez poplatků. Pojďme zjisti, jaké instrumenty broker podporuje, proč se nehodí pro drobné investory a jak Firstrade obstojí ve srovnání s konkurencí!

Recenze Firstrade ve zkratce

Firstrade je americká brokerská společnost, na kterou dohlíží regulační úřady SEC a FINRA. Broker funguje od roku 1985, avšak původně působil pod názvem First Flushing Securities.

U brokera můžete obchodovat akcie, ETF, opce, podílové fondy nebo dluhopisy. Broker se ovšem zaměřuje pouze na americké trhy a produkty, takže třeba akcie z evropských burz byste u Firstrade hledali zbytečně.

Obchodování probíhá přes webovou nebo mobilní platformu. Webová platforma je navíc dostupná v testovacím režimu, takže si ji obchodníci mohou bez rizika vyzkoušet.

Silnou stránkou Firstrade jsou nízké poplatky. Broker si neúčtuje žádný poplatek za neaktivitu ani komisní poplatky za obchodování. A to nejen u akcií, ale také u opcí! Bezplatné jsou také vklady nebo živá burzovní data. Jediný vysoký poplatek zaplatíte za výběr. Peníze se navíc ukládají na dolarových účtech v USA, takže do nákladů se promítnou také nemalé poplatky bank.

Výhody

  • Regulovaný broker
  • Nabízí americká ETFka
  • Obchodování bez komisních poplatků
  • Real-time data zdarma

Nevýhody

  • Zaměřuje se pouze na US trhy
  • Drahé vklady a výběry
  • Nepodporuje češtinu
  • Vedení účtu v USD

Hodnocení Firstrade: 80%

Základní informace o Firstrade

Název Firstrade
Licence Ano (SEC, FINRA)
Provozovatel Firstrade Securities Inc. (New York; USA)
Nabízené produkty Akcie, ETF, opce, dluhopisy, podílové fondy
Platforma Webová a mobilní
Poplatky za obchodování Variabilní spread + dodatečné poplatky
Komisní poplatky Ne → srovnat s konkurencí
Poplatek za neaktivitu Ne
Poplatek za výběry 35 USD
Platební metody Bankovní převod
Měna účtu 1 (USD)
Demo účet Ano
Minimální vklad 0 USD
Minimální obchod 1 akcie / kontrakt
Čeština Ne
Sociální obchodování Ne

Nabídka instrumentů a trhů

U Firstrade můžete obchodovat akcie, ETF, opce, dluhopisy a podílové fondy. Broker vám ovšem zpřístupní pouze americké trhy, takže například evropské akcie u Firstrade nepořídíte.

Pojďme se na jednotlivé kategorie podívat podrobně:

  • Akcie: Akcie z amerických burz (NYSE, AMEX, Nasdaq Stock Market) a OTC trhů (Pink Sheets, BB). V nabídce jsou centové akcie i populární tituly jako Tesla, Amazon, Apple nebo Google.
  • ETF: Více než 2 000 ETF fondů. Výhodou je, že broker nabízí americká ETFka, která se u evropských brokerů shání poměrně těžko. Nechybí ani populární fondy QQQ (Nasdaq 100) nebo SPY (S&P 500).
  • Opce: Opční kontrakty na akcie a indexy. Právě opce jsou díky nulovým poplatkům stěžejním bodem celé nabídky.
  • Další: přes 11 000 podílových fondů, téměř 40 000 dluhopisů, depozitní certifikáty a pevné příjmy (fixed income).

Obchodování u Firstrade

Obchodní platformy

Klienti Firstrade mají k dispozici webovou platformu a mobilní aplikaci.

Webovou platformu spustíte v klasickém internetovém prohlížeči, takže ji nemusíte stahovat ani instalovat. Platforma je přehledná, uživatelsky přívětivá, ale designem si mnoho fanoušků nezíská. Nevýhodou je také pevné rozložení oken, které nelze měnit.

Mobilní aplikace je dostupná ve verzi Android nebo iOS. Aplikace je přehledná a působí moderním dojmem. Obsahuje ovšem méně nástrojů a funkcí než webová platforma. V aplikaci chybí například cenové aletry a můžete přes ní obchodovat pouze akcie, ETF nebo opce.

Obchodní platforma brokera Firstrade

Obchodní platforma brokera Firstrade

Minimální objednávka je 1 akcie nebo 1 kontrakt. Zlomkové akcie broker nepodporuje.

Návod Jak obchodovat přes Firstrade?

  1. Vytvořte si obchodní účet a vložte na něj peníze. O registraci a financování účtu se dočtete níže.
  2. Na webové platformě máte dvě možnosti, jak vytvořit novou objednávku. Tou první je rolovací panel na spodním okraji platformy.
Objednávku lze vytvořit prostřednictvím rolovacího panelu

Objednávku lze vytvořit prostřednictvím rolovacího panelu

Objednávky lze zadávat také přes záložku Trading, kde si vyberete požadovanou třídu aktiv. My jsme například zvolili akcie a ETF (Stocks/ETFs).

Objednávku lze vytvořit také prostřednictvím karty Trading

Objednávku lze vytvořit také prostřednictvím karty Trading

  1. Nyní přichází na řadu samotná objednávka. Nejprve zvolíte, co budete nakupovat nebo prodávat. Instrument můžete vyhledat v seznamu (Search) nebo přímo přes symbol (SYMBOL).
  2. Teď bude potřeba nastavit parametry objednávky, zejména množství (QUANTITY), typ objednávky (ORDER TYPE) a účet, na kterém se objednávka uskuteční (Select Account). U limitních a stop objednávek se musí nastavit také příslušné ceny (PRICE) a exspirace (DURATION).
  3. Zvolte požadovanou akci: Nákup (Buy), prodej (Sell), vytvoření krátké pozice (Sell Short) nebo ukončení krátké pozice (Buy to Cover).
  4. Nakonec stačí objednávku zkontrolovat (PREVIEW) a potvrdit (SEND ORDER).

Typy objednávek

Firstrade podporuje 5 typů objednávek:

  • Market – Tržní objednávka, u které nastavíte pouze objem (např. počet akcii). Objednávka se zrealizuje ihned po odeslání za nejlepší dostupnou cenu.
  • Limit – U limitní objednávky nastavíte objem a cenu, za kterou chcete nakupovat nebo prodávat. Objednávka se zrealizuje až ve chvíli, kdy se objeví vhodná protinabídka.
  • Stop Market – U příkazu nastavíte objem a stop cenu. Jakmile se trh dotkne stop ceny, aktivuje se tržní objednávka a při nejbližší příležitosti dojde k nákupu nebo k prodeji. Prioritou je zrealizovat obchod, cena je až druhořadá (může být horší než stop cena).
  • Stop Limit – U příkazu nastavíte objem a 2 úrovně: stop a limit. Jakmile se cena na trhu dotkne úrovně stop, aktivuje se limitní příkaz pro nákup nebo prodej. Prioritou je dobrá cena (nebude horší než limitní cena), nikoli samotné uskutečnění obchodu.
  • Trailing Stop – Dynamický stoploss. Pomocí pokynu si nastavíte, při jaké ztrátě se má obchodní pozice automaticky ukončit. Nastavit můžete ztrátu v USD nebo ztrátu v procentech.

Nastavit můžete také exspiraci objednávky pro případ, že se obchod neuskuteční ihned:

  • Day – Objednávka bude aktivní do konce obchodního dne (regulérní obchodní hodiny).
  • Day + EXT – Objednávka bude aktivní do konce obchodního dne (rozšířené obchodní hodiny)
  • GT90 – Objednávka bude aktivní 90 dní.
  • Pre Mkt – Objednávka bude aktivní jen v úvodu obchodní seance (premarket; 14:00 až 15:30 SEČ).
  • After Mkt – Objednávka bude aktivní jen na konci obchodní seance (aftermarket; 22:00 až 2:00 SEČ).

U každé objednávky lze navíc zadat speciální instrukce:

  • None – Bez speciálního požadavku.
  • OPG – Objednávka se zrealizuje na začátku obchodního dne (za otevírací cenu)
  • CLO – Objednávka se zrealizuje na konci obchodního dne (za uzavírací cenu)
  • AON – Objednávka se zrealizuje celá nebo vůbec (tj. žádná částečná realizace).

Maržové (pákové) obchodování

Při registraci si vyberete maržový nebo hotovostní účet. U maržového účtu můžete obchodovat s vypůjčenými penězi, zatímco na hotovostním účtu musíte všechny obchody financovat z vlastního.

Při obchodování na marži financujete jen zlomek celé objednávky. Zbývající peníze vám vypůjčí broker. Obchodování na marži je tedy obchodování s vypůjčenými penězi.

Za vypůjčení peněz zaplatíte poplatek (úrok), který se označuje jako margin rate. Velikost poplatku se odvíjí od množství vypůjčených peněz. Platí tady jednoduché pravidlo: Čím více peněz si vypůjčíte, tím nižší bude úrok:

Využitá marže Výpočet Výsledná sazba (p. a.) *
pod $9,999 Základní sazba + 2.00 % 8.75 %
$10,000 – $24,999 Základní sazba + 1.75 % 8.50 %
$25,000 – $49,999 Základní sazba + 1.50 % 8.25 %
$50,000 – $99,999 Základní sazba + 1.00 % 7.75 %
$100,000 – $249,999 Základní sazba + 0.50 % 7.25 %
$250,000 – $499,999 Základní sazba + 0.25 % 7.00 %
$500,000 – $999,999 Základní sazba – 1.65 % 5.10 %
nad $1,000,0000 Základní sazba – 2.25 % 4.50 %

*základní sazba 1.7.2021: 6.75 %

Uvedené sazby jsou roční, nicméně poplatek se účtuje na denní bázi. Je-li tedy roční sazba 8.75 %, denně zaplatíte 0.024 % z vypůjčené částky.

Shortování akcií

Klienti s maržovým účtem mohou spekulovat na pokles cen akcií a ETF pomocí takzvaného shortování.

Princip shortování je jednoduchý: Broker vám za malý poplatek půjčí akcie a vy je prodáte. Později je opět koupíte a vrátíte brokerovi. Pokud cena akcií mezitím klesne, tak vyděláte.

Když už mluvíme o shortování akcií, tak musíme zmínit službu Securities Lending Income Program. O co jde? V rámci tohoto programu můžete svoje akcie zapůjčit ostatním traderům. Jako odměnu získáte část z poplatku, který si broker účtuje za propůjčení.

Poplatky u Firstrade

Poplatky u Firstrade jsou poměrně nízké, pro příznivce opčního obchodování dokonce jedny z nejnižších na trhu.

Broker si neúčtuje žádné komisní poplatky, poplatky za vklad ani poplatky za neaktivitu. Zdarma získáte také živá burzovní data. Nevýhodou jsou naopak vysoké poplatky za výběry a vyšší margin rate.

Pojďme se na jednotlivé poplatky podívat podrobně:

Poplatky za obchodování

  • Komisní poplatek: Poplatek za zprostředkování obchodu. Pokud objednávky zadáváte přes webovou platformu, tak žádný poplatek neplatíte. Objednávky s asistencí (například telefonické objednávky) jsou ale poměrně drahé:
  Objednávky přes platformu Objednávky s asistencí
Akcie $0 $19.95 / obchod
ETF $0 $19.95 / obchod
Opce $0 $19.95 / obchod + $0.50 / kontrakt
Podílové fondy $0 až $19.95
  • Rozdíl nákupní a prodejní ceny (spread): Spready jsou tržní, takže jsou opravdu nízké (mnohdy téměř nulové).
  • Dodatečné poplatky: U některých instrumentů se musí platit poplatky třetích stran. Patří sem clearingový poplatek, poplatek burzy, poplatek za správu fondu nebo poplatek regulátorů (SEC, FINRA a podobně). Velikost poplatků najdete zde.

Další poplatky

Aktuální výpis všech poplatků včetně platných výjimek najdete na webu brokera.

Srovnání komisních poplatků s konkurencí

Kolik stojí investování prostřednictvím Firstrade a jak jsou na tom konkurenční brokeři?

  Tastyworks firstrade degiro ibkr tradestation
US Opce $0 až $2.50* $0* $0.50* $0.65* $0.60 až $1.50*
US Futures $0.25 až $1.25*
Nenabízí
$0.50* $0.85* $1.50*
US Akcie Zdarma $0** $0.004** + €0.50 $0.005** $5***
US ETF Zdarma $0**
Nenabízí
$0.005** $5***
* za kontrakt
** za akcii
*** za obchod
Recenze Tastyworks Recenze Firstrade Recenze Degiro Recenze IBKR Recenze Tradestation
* za kontrakt
** za akcii
*** za obchod

Obchodní účty a registrace

Firstrade rozlišuje 4 typy obchodních profilů:

My jsme se zaměřili na mezinárodní účet, protože ostatní účty jsou dostupné pouze pro klienty z USA.

Návod Registrace a ověření účtu

Registrace účtu probíhá kompletně přes internet. Celý proces zabere asi 15 minut, ale samotné ověření brokerem trvá 1 až 2 pracovní dny.

Probíhá to následovně:

  1. Registraci spustíte pomocí tlačítka OPEN AN ACCOUNT.
  2. Registrace začíná ověřením telefonního čísla SMSkou (Text Message) nebo telefonním hovorem (Phone Call).
  3. V dalším kroku vyplníte občanství a zemi narození. Připravte si také cestovní pas, který musíte nafotit a nahrát do systému. Jiné dokumenty broker neakceptuje, takže bez platného pasu registraci nedokončíte.
  4. Registrace u Firstrade

    Registrace u Firstrade

  5. Následuje formulář, do kterého vyplníte osobní údaje a zaměstnanecký status. Vyplnit můžete také kontakt na důvěryhodnou osobu, kterou bude broker kontaktovat v případě, že se s vámi nedokáže spojit.
  6. Registrační formulář

    Registrační formulář

  7. Dále broker potřebuje informace o vašich příjmem a zkušenostech s investováním. V tomto kroku lze aktivovat maržový účet (Margin Trading), obchodování opcí (Option Trading) nebo obchodování během rozšířených obchodních hodin (Extended hours Trading)
  8. V posledním kroku si zvolíte přihlašovací údaje: libovolné uživatelské jméno, heslo a bezpečnostní 4místný PIN.
  9. Registrace končí elektronickým podpisem smlouvy. V tomto případě se jedná doslova o podpis, který pomocí myši vytvoříte do speciálního rámečku. Tím je registrace u konce a vám nezbývá než počkat, až broker všechny údaje zkontroluje a schválí.

Vklady a výběry

U hotovostního účtu je minimální vklad libovolný. K otevření maržového účtu musíte vložit alespoň 2 000 dolarů.

Pro vklady a výběry se nabízí 3 metody:

Pro většinu evropských obchodníků bude jedinou volbou bankovní převod. Počítejte ale s tím, že tato metoda není levná ani rychlá. Peníze se totiž posílají na dolarový účet do americké banky.

Takže jak bankovní převod funguje?

Broker si za vklad nic neúčtuje, ale zadarmo to není. Nejprve zaplatíte poplatek vlastní bance za zahraniční platbu – obvykle v řádu stovek korun. V době psaní této recenzi byla nejlevnější Air Banka s fixním poplatkem 100 Kč za odeslání nebo přijetí zahraniční platby.

Další náklady vznikají při směně korun na dolary.

Pokud směnu necháte na bance, tak ztratíte 1 až 3 %. Výhodnější je převod přes online směnárny (např. Roklen nebo Revolut), avšak dolary ze směnárny nemůžete poslat přímo k brokerovi. Jediná cesta vede přes dolarový bankovní účet, který naštěstí nabízí řada českých bank. Peníze ze směnárny potom pošlete na dolarový účet, odkud je můžete převést k brokerovi.

Poplatky si mohou naúčtovat také korespondenční banky, přes které platba prochází. Náklady korespondenčních bank můžou dělat i 20 až 30 dolarů za platbu.

Stejně to bohužel funguje i při výběru, u kterého se navíc platí poplatek brokerovi ($35).

Kdo za brokerem stojí?

Společnost Firstrade vznikla v roce 1985 jako First Flushing Securities.

Broker sídlí v USA, ale jeho služby jsou dostupné v dalších 39 zemích. Mezi nimi je například Německo, Velká Británie, Polsko nebo Česko. Slovensko naopak mezi podporovanými zeměmi chybí.

Broker podléhá regulacím amerických kontrolních orgánů SEC a FINRA. To přináší jednu velkou výhodu v podobě pojištění klientských vkladů. Účty klientů jsou pojištěné do výše $500,000 (s limitem $250,000 pro hotovost) proti případnému úpadku brokera, což je mnohem více než u evropských brokerů. Pojištění zajišťuje SIPC a vztahuje se také na ne-americké klienty!

Obchodování u amerického brokera má ovšem i stinné stránky.

Účty retailových obchodníků u evropských brokerů bývají zajištěné proti zápornému zůstatku. To bohužel u amerických brokerů neplatí, takže pokud se při obchodování zadlužíte, broker vám dluh neodpustí.

Zkušenosti s Firstrade

Recenzní portály hodnotí Firstrade jako kvalitního a spolehlivého brokera. Kladné hodnocení má broker také v internetových diskusích, avšak sem tam se setkáte i s kritikou.

A právě kritika nás zajímala nejvíce.

Velkým mínusem je údajně zákaznická podpora. Brokera lze kontaktovat emailem nebo telefonicky, jenže odpovědi bývají často irelevantní a mimo téma. Podpora je navíc pomalá, takže na odpovědi si budete muset počkat i několik dní.

Dalším problémem je pomalá registrace. Podle brokera by vytvoření účtu nemělo trvat déle než 2 dny, avšak mnoho klientů uvedlo, že ověření účtu trvalo týdny.

Co klienti oceňují:

  • Pokročilá obchodní platforma
  • Nabízí americká ETFka i evropským klientům
  • Široká nabídka produktů
  • Opce bez komisí

Co klienti kritizují:

  • Drahé vklady a výběry
  • Vyšší margin rate
  • Nekvalitní zákaznický servis

Na co si dát pozor:

  • Obchodní účty nejsou chráněné proti zadlužení.
  • Vklady a výběry jsou poměrně drahé. Poplatky si může účtovat nejen broker, ale také vaše banka a korespondenční banky, které platbu zpracovávají.
  • Broker se zaměřuje výhradně na americké trhy.
  • K dokončení registrace budete potřebovat cestovní pas.

Závěrečné shrnutí

Firstrade je považován za kvalitního a spolehlivého brokera. Jednak díky dlouholeté historii, během které přestál nejednu krizi, ale také díky dohledu regulačních úřadů (SEC a FINRA).

Nevýhodou je drahé financování účtu, ale s tím musíte u amerických brokerů počítat. Aby vám poplatky nedělaly vysokou ztrátu, je potřeba posílat větší částky – alespoň desítky tisíc korun. Poplatky jsou totiž fixní, takže je jedno, jestli vkládáte tisícovku nebo čtvrt milionu.

Zaujmou naopak nulové komisní poplatky, které se vztahují i na opce. Klienti neplatí ani poplatek za neaktivitu.

Zatímco akcie a ETFka bez komisí jsou mezi brokery poměrně časté, bezplatné obchodování opcí je stále raritou. Pokud tedy hledáte levného brokera pro obchodování opcí, Firstrade vás určitě nezklame.

Máte vlastní zkušenosti s Firstrade? Nenašli jste, co jste hledali? Napište nám dolů do komentářů!

Kde investovat do akcií?
Přehled licencovaných a ověřených akciových brokerů:
BROKER
ROKU
  • Přístup na americké i evropské burzy včetně pražské burzy, téměř 2500 titulů
  • Nákup akcií a ETF bez komisních poplatků
  • Platforma s pokročilým skenerem akcií, demo účet zdarma
  • Kompletně v češtině, česká podpora, obchodování v CZK
  • Na trhu od roku 2002, licence, vklady obchodníků pojištěny
4246 našich čtenářů si vybralo XTB
98%
Investování zahrnuje rizika ztrát
  • Přístup na americké i evropské burzy, přes 2100 titulů
  • Nákup akcií bez komisních poplatků, nákup zlomků akcií, minimální investice $50
  • Platforma v češtině, demo účet zdarma
  • Na trhu od roku 2006, licence, vklady obchodníků pojištěny
2079 našich čtenářů si vybralo eToro
97%
Investování zahrnuje rizika ztrát
  • Přístup na americké i evropské burzy včetně pražské burzy
  • Poplatky: US akcie za €0,50 + 0,004 USD za akcii, shortování akcií
  • Kompletně v češtině, česká podpora, obchodování v CZK, bez demo účtu
  • Na trhu od roku 2008, licence, vklady obchodníků pojištěny
90%
Investování zahrnuje rizika ztrát
?Seřazeno podle redakčního hodnocení
Portál InvestPlus.cz je určen výhradně ke studijním účelům. Obsažené informace nelze považovat za analýzu investičních příležitostí ani investiční doporučení. Minulá výkonnost jednotlivých titulů či portfolií není zárukou budoucích výnosů. Finanční služby, které jsou promovány na této stránce, nesou vysokou míru rizika a mohou vyústit ve ztrátu vašich finančních prostředků. Nikdy byste neměli investovat peníze, které si nemůžete dovolit ztratit.

Diskuze

?Komentáře se zobrazují až po jejich schválení.

Vložit komentář