Aktualizováno 9. 4. 2024

Recenze Interactive Brokers Zkušenosti s brokerem IBKR, poplatky, diskuze

Hodnocení:
85%
Hledáte nejlepšího brokera?
SROVNÁNÍ BROKERŮ

Interactive Brokers (IBKR) je jedním z nejlepších a nejznámějších brokerů na světě. Vyplatí se ale IBKR z pohledu českého obchodníka? Pojďme se podívat, jaké produkty IBKR nabízí, jaké poplatky si broker účtuje a jak (ne)praktické jsou podmínky pro české klienty. Více v této recenzi Interactive Brokers!

Recenze Interactive Brokers ve zkratce

Interactive Brokers je americká brokerská společnost, která nabízí investování a obchodování přes online platformu. Broker funguje od roku 1978 a jeho služby využívá přes 2.6 milionů klientů.

Přes IBKR můžete obchodovat americké, evropské i asijské akcie, ETF fondy z evropských burz, futures kontrakty, opce, dluhopisy a nespočet dalších produktů. Nově broker nabízí také české akcie.

Platforma brokera Interactive Brokers

Platforma brokera Interactive Brokers

Obchodní účet je multiměnový a podporuje přes 20 různých měn (včetně CZK, EUR nebo USD). Vklady a výběry se provádí bankovním převodem a vložené peníze můžete libovolně a výhodně směňovat.

Mezi hlavní výhody patří nízké poplatky, široká nabídka trhů a výhodné obchodní podmínky. Na straně nevýhod je naopak absence češtiny, složitější obchodní platforma nebo pomalá zákaznická linka.

Na evropském trhu broker působí prostřednictvím irské pobočky Interactive Brokers Ireland Limited (IBIE), která podléhá regulacím irského úřadu CBI. Prostředky klientů jsou pojištěné do výše €20 000 na osobu. Více v následující části recenze Interactive Brokers.

Výhody

  • Licencovaný broker
  • Nabízí akcie, ETF, futures a další
  • Nízké a transparentní poplatky
  • Zlomkové akcie (investice od $1)
  • Vedení účtu v CZK

Nevýhody

  • Nepodporuje češtinu
  • Není příliš intuitivní
  • Vyšší zdanění českých dividend

Hodnocení Interactive Brokers: 85%

Základní info o Interactive Brokers

Název Interactive Brokers / IB / IBKR
Založeno 1978 (USA)
Provozovatel Interactive Brokers Ireland Limited (Irsko)
Interactive Brokers LLC (USA)
Licence pro EU Ano (CBI)
Pojištění prostředků Ano (ICS, limit €20 000 na osobu)
Nabízené produkty Akcie & ETF
Dluhové cenné papíry
Podílové fondy
Futures & opce
CFD kontrakty
Obchodní platformy desktopový program TWS (PC, macOS, Linux)
desktopový program IBKR Desktop (PC, macOS, Linux)
mobilní aplikace IBKR Mobile (iOS, Android)
webová aplikace IBKR Client Portal
Poplatky za obchodování → srovnat s konkurencí
za výběr (1x měsíčně zdarma, jinak 300 Kč)
za převod měn (0.002 %, min. $2)
a další
Platební metody bankovní převod, SEPA
e-peněženka Wise
Měna účtu 20+ (CZK, USD, EUR a další)
Demo účet Ano
Minimální vklad 1 USD
Minimální obchod Akcie a ETF – $1
Futures a opce – 1 kontrakt
Forex a CFD – 0.01 lotu
Čeština Ne
Speciální funkce a služby Premarket a aftermarket obchodování
API konektivita
Smart Routing
Pokročilé nástroje
Zlomkové akcie
Možnost automatického investování

Jaké produkty IBKR nabízí

Přes IBKR můžete obchodovat cenné papíry, burzovní i neburzovní deriváty a další finanční produkty. Dohromady broker podporuje přes 150 světových trhů z 33 zemí, takže je opravdu z čeho vybírat.

 interactive brokersXTBeToroRobomarkets
AkcieUS vlajkaEU vlajkaUS vlajkaEU vlajkaCZ vlajkaUS vlajkaEU vlajkaUS vlajka
ETF-
Dluhopisy---
Futures a opce---
Kryptoměny--
CFD
 Recenze XTBRecenze eToroRecenze Robomarkets

Pojďme si nabídku brokera rozebrat podrobně:

  • Akcie & ETF – Broker podporuje přes 90 akciových burz včetně NYSE, NASDAQ, LSE nebo EURONEXT. Obchodníci tak mají k dispozici desítky tisíc akciových titulů a stovky ETF fondů. Na obchodování akcií a ETF se detailně zaměříme níže.
  • Opce, Futures & FOPs – Spekulanti a profesionální tradeři ocení zejména burzovní deriváty – například akciové a indexové opce, opce na futures (FOPs) nebo komoditní futures. Broker podporuje přes 30 derivátových burz včetně CME, NYMEX, ICE nebo LME.
  • Spotové FX – IBKR umožňuje také spotové obchodování měn, tedy nákup nebo prodej jedné měny za druhou. Likviditu zajišťuje 17 devizových společností, takže spready jsou opravdu nízké (od 0.1 pips). Platforma nabízí přes 100 měnových párů na 24 měn (včetně CZK).
  • Investiční fondy – Přes IBKR můžete obchodovat přes 48 000 podílových a hedgeových fondů od 550 společností (Allianz, Invesco, Vanguard, Amundi, BlackRock a další).
  • Dluhové cenné papíry – Uživatelé mohou nakupovat také státní a korporátní dluhopisy, směnky, pokladniční poukázky a další dluhové cenné papíry.
  • CFD – Dále broker nabízí obchodování CFD kontraktů na měny, akcie, indexy nebo komodity. Pomocí CFD můžete spekulovat na růst nebo pokles vybraných instrumentů, aniž byste je reálně kupovali. Obchodování probíhá na mimoburzovním trhu (OTC).
  • Kryptoměny – V neposlední řadě broker nabízí také obchodování kryptoměnových futures nebo cenných papírů vázaných na kryptoměny (ETF, ETC, ETN). Broker umožňuje také obchodování reálných kryptoměn, ale tato funkce není dostupná pro evropské klienty.
TIP

Reálné kryptoměny u Interactive Brokers nepořídíte. Pokud chcete koupit reálné kryptoměny, můžete využít směnárny kryptoměn nebo kryptoměnové burzy.

Kolik peněz budu potřebovat?

Broker nevyžaduje žádný minimální vklad ani minimální výběr, takže posílat můžete libovolné částky. Třeba pouhou korunu. Je ale jasné, že k obchodování budete potřebovat více.

Akcie a ETF lze standardně obchodovat od 1 kusu. Vybrané americké a evropské tituly ale můžete nakupovat i ve zlomcích, takže si můžete koupit třeba jen desetinu akcie. Minimální velikost objednávky u zlomkových akcií je $1 nebo 0.0001 akcie.

Pro burzovní deriváty (futures a opce) je minimální velikost objednávky 1 kontrakt.

Maržové obchodování

Uživatelé si mohou vytvořit hotovostní účet (Cash Account) nebo maržový účet (Margin Account).

Pokud zvolíte hotovostní účet, budete obchodovat pouze s vlastními prostředky, které na účet vložíte. Pokud ale zvolíte maržový účet, můžete si na obchodování vypůjčit peníze.

Za vypůjčení peněz zaplatíte poplatek v podobě úroků, které budete platit po dobu výpůjčky. Denní úrok se spočítá jako [margin rate] / 365. Margin rate neboli roční výpůjční sazba závisí na tom, kolik peněz si půjčíte a jaké budou bankovní úrokové sazby:

Měna Velikost půjčky Margin Rate1
USD do 100 000 USD
do 1 000 000 USD
do 50 000 000 USD
50 000 000 USD a více
referenční sazba (EFFR) + 1.50 %
referenční sazba (EFFR) + 1.00 %
referenční sazba (EFFR) + 0.75 %
referenční sazba (EFFR) + 0.50 %
EUR do 90 000 EUR
do 900 000 EUR
do 44 000 000 EUR
44 000 000 USD a více
referenční sazba (€STR) + 1.50 %
referenční sazba (€STR) + 1.00 %
referenční sazba (€STR) + 0.75 %
referenční sazba (€STR) + 0.50 %
CZK referenční sazba (PRIBOR) + 3.00 %

1 Minimální výpůjční sazba je 0.75 %

Výpůjční sazby u IBKR patří k nejnižším na trhu. Maržové půjčky u konkurence bývají zpravidla o 1 až 2 % ročně dražší.

Vypůjčené peníze můžete využít na obchodování akcií, futures kontraktů nebo třeba opcí. Musíme ale zdůraznit, že maržové obchodování je vysoce rizikové a není vhodné pro nezkušené obchodníky. Při obchodování totiž můžete ztratit více peněz, než kolik na účet vložíte (= riziko zadlužení).

Založení a ověření účtu

Abyste mohli využívat služby IBKR, musíte si nejprve vytvořit obchodní účet a ověřit svoji totožnost pomocí občanského průkazu.

Registrace účtu probíhá online a zabere přibližně 20 minut času. Průběh registrace jsme popsali níže:

Návod Registrace krok za krokem

  1. Nejprve zadáte e-mail a libovolné heslo. E-mailovou adresu si broker ihned zkontroluje pomocí ověřovacího linku.
  2. Vyberte typ účtu. Broker nabízí účet pro jednotlivce Individual, účet pro 2 osoby Joint, účet pro skupinu až 15 lidí Friends and Family nebo účty pro správu cizího majetku Advisor. Dále broker nabízí také institucionální účty pro firmy, brokerské společnosti nebo fondy.
  3. Vyplníte osobní a kontaktní údaje. Do prvního formuláře vyplníte jméno, datum a místo narození, bydliště a telefonní číslo. Telefon si broker ihned ověří pomocí SMS kódu. Vyplnit musíte také identifikátor klienta podle MiFIR (pro české klienty jde o rodné číslo).
  4. Návod

    Návod

  5. Vyplníte finanční a investiční údaje – následuje dotazník ohledně vašeho zaměstnání, vašich příjmů a vašich předchozích zkušeností s obchodováním.
  6. Zvolíte produkty, které chcete obchodovat. U některých produktů (například futures) musíte vyplnit krátký test, kterým prokážete dostatečné znalosti. Pokud test nesplníte, broker vám dané produkty nepovolí.
  7. Návod

    Návod

  8. Potvrdíte daňovou rezidenci. V tomto kroku lze mimo jiné podepsat daňový formulář W-8BEN.
  9. Podepíšete smlouvu. Nakonec musíte všechny údaje zkontrolovat, odsouhlasit obchodní podmínky a podepsat elektronickou smlouvu.

Ověření totožnosti

Ihned po registraci můžete ověřit svoji totožnost. Tento krok je nezbytný, takže nemá cenu jej odkládat.

Verifikace

Verifikace

Ověření totožnosti probíhá dvěma způsoby. První možností je rychlé ověření přes smartphone – stačí naskenovat QR kód a postupovat podle instrukcí. Aplikace bude vyžadovat, abyste nafotili občanský průkaz a jedno selfíčko + potvrdili svoje bydliště pomocí GPS. Druhou možností je nafotit požadované kopie samostatně a nahrát je do systému brokera. Tato metoda je ale složitější a pomalejší.

V průběhu registrace může broker vyžadovat tyto dokumenty:

  • Platný doklad totožnosti (občanský průkaz, řidičský průkaz nebo pas).
  • Doklad pro ověření adresy starý maximálně 3 měsíce (vyúčtování za energie, zboží nebo služby, dopisy od státních orgánů, výpis z banky a podobně).
  • Selfíčko s občanským průkazem.

Ověřování identity vyžadují všichni brokeři a obchodníci s cennými papíry. Tuto povinnost jim ukládá zákon, který bojuje proti praní špinavých peněz a financování terorismu. Dávejte si ale pozor! Osobní údaje lze poměrně lehce zneužít, takže byste je neměli svěřovat nedůvěryhodným firmám.

Vklady, výběry a převody měn

Vklady a výběry lze provádět bankovním převodem nebo přes elektronickou peněženku Wise.

Obchodní účty u IBKR jsou multiměnové, takže na jednom účtu můžete držet více různých měn současně. Broker podporuje přibližně 20 měn včetně CZK, EUR a USD.

  • Platby v korunách – Broker má korunový sběrný účet, takže vklady a výběry lze provádět přímo v korunách. Sběrný účet je vedený u české společnosti (ING Bank N.V.), takže peníze lze převádět bezplatně jako domácí platbu.
  • Platby v eurech – Pokud chcete vkládat nebo vybírat eura, nejvýhodnější bývá SEPA platba. Broker má eurový účet vedený u německé banky (J.P. MORGAN SE).
  • Platby v dolarech – Pokud máte dolary u české banky a chcete je dostat k IBKR, klasickému bankovnímu převodu v USD se raději vyvarujte. Nikdy totiž nevíte, přes jaké korespondenční banky bude platba procházet a jaké poplatky si tyto banky naúčtují. Výhodnější je, když si vytvoříte dolarový účet u Wise, který vám poslouží jako spojovací článek mezi bankou a IBKR.

Výhodné převody měn

Vložené peníze můžete dle potřeby směňovat přímo přes obchodní platformu. Pokud například vložíte koruny a plánujete nakoupit americké akcie (které se obchodují v dolarech), stačí koruny převést na dolary. V opačném případě vám obchodní platforma ukáže chybovou hlášku, že nemáte dostatek prostředků.

Měnovou konverzi můžete provést přes záložku Convert currency. Směna proběhne prakticky ihned po odeslání příkazu na spotovém trhu. Interactive Brokers využívá 17 poskytovatelů likvidity, takže spready jsou opravdu nízké (od 0.1 pips). Poplatek brokera za směnu je 0.002 % (minimálně však $2 za směnu).

Reálné akcie a ETF

Většinu čtenářů budou zajímat především akcie a ETF fondy, které jsou ideální pro dlouhodobé investování. Pojďme se tedy podívat, jak obchodování akcií a ETF u Interactive Brokers vypadá.

Klienti IBKR mají přístup na více než 80 burz

Klienti IBKR mají přístup na více než 80 burz

Interactive Brokers vám zpřístupní desítky tisíc akciových titulů z 90 akciových burz. V nabídce jsou nejen americké a evropské akcie, ale také akciové tituly z Asie a Tichomoří. Od roku 2023 nabízí broker také české akcie z pražské burzy BCPP.

Uveďme pár konkrétních příkladů:

Co se ETF týče, broker nabízí fondy obchodované na evropských burzách. V nabídce najdete fondy od všech hlavních poskytovatelů jako iShares, SPDR, Vanguard nebo Invesco. Prostřednictvím ETF fondů můžete investovat například do burzovních indexů (S&P 500, NASDAQ 100), komodit (zlato, stříbro) nebo kryptoměn (Bitcoin, Ethereum).

V nabídce brokera jsou také ETF fondy s domicilem v USA – takzvaně „americká ETFka“ – která se vyznačují vyšší likviditou než jejich evropské protějšky. Tyto fondy ale nejsou dotupené pro evropské obchodníky, jelikož nesplňují evropskou legislativu a regulace PRIIPs. Americká ETFka mohou evropští obchodníci obchodovat pouze prostřednictvím derivátů (například přes CFD).

Investice od 1 dolaru

Akcie a ETF lze standardně nakupovat od 1 kusu. Vybrané cenné papíry ale můžete obchodovat také ve zlomcích, takže si můžete koupit méně než jednu akcii. Minimální objednávka je v takovém případě $1 nebo 0.0001 akcie.

Ve zlomcích můžete obchodovat přibližně 11 000 titulů (zejména americké akcie, evropské akcie a ETF). U českých akcií tato funkce bohužel chybí. Nevýhodou je také to, že zlomkové akcie nelze převést k jinému brokerovi a držitelé zlomkových akcií nemají žádná hlasovací práva.

Obchodování zlomkových akcií je dostupné pro všechny klienty IBKR. Funkce je ale v základ vypnutá, takže ji musíte aktivovat přes tlačítko Enable Fractional Shares.

Automatické investování (Recurring Investment)

Pokud máte v plánu nakupovat akcie nebo ETFka pravidelně, IBKR vám umožní nákup automatizovat. Pomocí funkce Recurring Investment si totiž můžete nastavit automatický nákup libovolných akcií v pravidelných intervalech.

Vytvoření automatického nákupu je opravdu snadné. Stačí kliknout na TradeRecurring InvestmentCreate Recurring Investment a nastavit 5 parametrů:

Tímto způsobem si můžete nastavit, aby vám aplikace každý měsíc nakupovala například 10 různých akcií. Vaším úkolem bude pouze financovat účet, aby na něm bylo dostatek peněz. I tento krok ale můžete automatizovat například pomocí trvalého bankovního příkazu.

Parametry pravidelného investování lze libovolně měnit a stejně tak můžete pravidelné investování kdykoliv ukončit.

Dividendy – výplaty a zdanění

Pokud máte nárok na vyplacení dividendy, částku obdržíte již zdaněnou přímo na investiční účet. Co se zdanění dividend týče, velikost srážkové daně se určí podle toho, kde sídlí vydavatel akcie:

  • Dividendy z USA – Dividendy od amerických společností se daní standardní sazbou 15 %, protože broker podporuje formulář W-8BEN, který zabraňuje dvojímu zdanění amerických dividend. Formulář W-8BEN se automaticky vyplní v průběhu registrace. Aktualizaci nebo úpravu formuláře lze provést v nastavení účtu – Account settings → ikonka vedle vašeho jména → Update Tax Forms.
  • Dividendy z Česka – Akcie klientů spravuje zahraniční společnost, což má jednu zásadní nevýhodu – Dividendy od českých společností se nedaní standardní sazbou 15 % (platná pro rezidenty ČR), ale zvýšenou sazbou 35 % (platná pro zahraniční rezidenty).

Vysokému zdanění českých dividend nelze zabránit. Můžete sice zpětně zažádat o navrácení rozdílu srážkové daně z dividend, jenže celý proces je složitý a zabere spoustu času. Mnohem pohodlnější je nakupovat české akcie přes brokery, u kterých je srážková daň standardních 15 % (např. Fio e-broker).

Odměny za vypůjčení akcií

Řada levných akciových brokerů si vyhrazuje právo půjčovat akcie svých klientů ostatním obchodníkům. Za vypůjčení akcií pak brokeři dostávají úroky, které jim pomáhají financovat jejich provoz. Tento model využívá například Trading 212 nebo eToro.

U společnosti Interactive Broker je půjčování akcií volitelné. Služba se jmenuje Stock Yield Enhancement Program a můžete ji aktivovat v průběhu registrace nebo později v nastavení účtu (Settings).

Pokud půjčování akcií povolíte a některý obchodník si vaše akcie vypůjčí, broker vám bude vyplácet polovinu z tržní úrokové sazby.

Shortování (krátký prodej)

Další pokročilou funkcí je shortování, které vám umožní spekulovat na pokles ceny akcií.

Jak funguje shortování? Broker vám půjčí akcie, které následně prodáte. Později akcie koupíte zpět a vrátíte je brokerovi. Pokud jejich cena mezitím klesne, tak vyděláte. Zdražení akcií by naopak znamenalo ztrátu.

Za vypůjčení akcií si broker naúčtuje poplatek (úrok). Zároveň ale obdržíte úrok z měny, ve které se daná akcie obchoduje. Konečné náklady na shortování se tak pohybují kolem 0 až 4 % ročně.

Poplatky u Interactive Brokers

Poplatky u Interactive Brokers jsou nízké a transparentní. Prakticky jednou nevýhodou byl měsíční poplatek $10 za vedení účtu, ale ten broker v roce 2021 zrušil. Aktuálně je tedy vedení účtu zdarma.

Hlavní poplatky u Interactive Brokers si nyní detailně vysvětlíme:

Poplatky za obchodování

  • Poplatek za zprostředkování obchodu (komise) – Tento poplatek zaplatíte za každý zrealizovaný nákup nebo prodej. Velikost poplatku závisí na tom, jaký cenový plán využíváte a na které burze obchod probíhá.

    Broker rozlišuje dva cenové plány – variabilní (TIERED) a fixní (FIXED). Fixní plán má vyšší sazby, ale uživatelé neplatí poplatky třetích stran. Náklady jsou tedy více předvídatelné. Pokud zvolíte variabilní plán, musíte kromě poplatku brokera uhradit také poplatky třetích stran. Tato varianta bývá obvykle výhodnější, ale existují i výjimky [zdroj].

    Seznam komisních poplatků pro jednotlivé burzy najdete na webu brokera v sekci Pricing. Základní přehled uvádíme také v tabulce níže:

  Variabilní plán (Tiered) 1 Fixní plán (Fixed)
AMERICKÉ akcie & ETF $0.0035 za akcii
běžné akcie – min. $0.35 / max. 1 %
frakční akcie – min. $0.01 / max. 1 %
$0.005 za akcii
běžné akcie – min. $1 / max. 1 %
frakční akcie – min. $0.01 / max. 1 %
EVROPSKÉ akcie & ETF 2 0.05 % z objednávky
běžné akcie – min. $1.25 / max. $29
frakční akcie – min. $0.01 / max. není
0.10 % z objednávky
běžné akcie – min. $4 / max. není
frakční akcie – min. $4 / max. není
ČESKÉ akcie není k dispozici 0.15 % z objednávky
min. 70 Kč / max. není
AMERICKÉ opce $0.65 za kontrakt min. $1 není k dispozici
EVROPSKÉ opce 2 €1 za kontrakt €1.50 za kontrakt
AMERICKÉ futures $0.85 za kontrakt $0.85 za kontrakt
EVROPSKÉ futures 2 €0.90 za kontrakt €2 za kontrakt
AMERICKÉ dluhopisy 0.10 % z objednávky
min. $1 / max. 1 % nebo $250
není k dispozici
EVROPSKÉ dluhopisy 0.10 % z objednávky
min. $2 / max. není
není k dispozici

1 základní sazba, pro vyšší obchodní objemy jsou sazby nižší
2 Poplatky pro jednotlivé burzy se mohou lišit

TIP

Po registraci bude váš účet nastavený na cenový plán FIXED. Ten se ovšem vyplatí jen za specifických podmínek. Pro většinu obchodníků bude výhodnější cenový plán TIERED. Změnu cenového plánu můžete provést v sekci Manage AccountIBKR Pricing Plan.

  • Poplatek za převod měn – Obchodní účet je multiměnový a podporuje 24 měn. Pokud chcete peníze směnit – například když vložíte CZK a plánujete nakoupit akcie za USD – směnu provedete přes záložku Convert Currency. Směna proběhne za aktuální kurz s přirážkou 0.002 %. Minimální poplatek za každou směnu je $2.
  • Ostatní poplatky – Obchodování s některými produkty může zahrnovat další poplatky a náklady. Jako příklad můžeme uvést poplatek za rolování kontraktu (futures, opce), poplatky investičních fondů (ETF, podílové fondy), poplatek za držení kontraktu přes noc (CFD) a podobně.

Další poplatky

  • Poplatek za vklad – Vklady bankovním převodem jsou bezplatné.
  • Poplatek za výběr – Jeden výběr měsíčně máte zdarma. Za každý další výběr zaplatíte 300 Kč (respektive 8 EUR nebo 10 USD).
  • Poplatek za neaktivitu – Založení a vedení účtu je zdarma. Broker si neúčtuje ani žádný poplatek za neaktivitu.
  • Poplatek za živá data z burzy – V základu vám obchodní platforma zobrazuje zpožděná (bezplatná) data. Pokud chcete odebírat živá data, musíte zaplatit poplatek. Velikost poplatku se liší pro každou burzu a pohybuje se v řádu jednotek až desítek dolarů měsíčně.

Srovnání komisních poplatků

Jak si stojí Interactive Brokers v porovnání s ostatními akciovými brokery? Níže naleznete srovnání komisních poplatků při nákupu vybraných českých, amerických, německých a britských akcií:

 interactive brokersXTBeToroDegiro
ČEZ za 20,000 Kč70
0
Nenabízí
CZ akcie
40
Apple za 1,000 $0.35 $
0 $
0 $
2.00
Allianz za 1,000 €1.25
0
0
4.90
Tesco za 1,000 £1 £
0 £
0 £
4.90
Komisní poplatky ze dne 14.2.2024, výše
poplatku se může měnit.
 Recenze XTBRecenze eToroRecenze DEGIRO
Komisní poplatky ze dne 14.2.2024, výše poplatku se může měnit.

Obchodní platformy

Klienti Interactive Brokers mají k dispozici webovou aplikaci Client Portal nebo komplexní platformu Trader Workstation (TWS). Stáhnout si můžete také mobilní aplikaci pro Android nebo iOS.

Mobilní aplikace IBKR

Mobilní aplikace IBKR

Platformu TWS ocení především nároční obchodníci. Platforma obsahuje asi třicítku obchodních příkazů (např. market, limit, stop loss, take profit nebo trailing stop), technické indikátory, analytické nástroje a API rozhraní pro vytváření obchodních robotů a aplikací. Nevýhodou je poněkud chaotické uspořádání platformy.

Platforma TWS

Platforma TWS

Aplikace Client Portal je jednodušší a přehlednější, avšak neobsahuje všechny pokročilé funkce, které najdeme na TWS.

Platforma Client Portal

Platforma Client Portal

Návod Jak obchodovat u Interactive Brokers

Přihlaste se ke svému účtu a pomocí horní lišty vyhledejte instrument, který chcete koupit nebo prodat. Pro nákup instrumentu zvolte možnost Buy / Buy Order. Pro spekulace na pokles nebo prodej instrumentu zvolte Sell / Sell Order.

Návod: Jak obchodovat u Interactive Brokers

Návod: Jak obchodovat u Interactive Brokers

Otevře se vám okno objednávky, kde vyberete typ objednávky Order type, objem obchodu Quantity a další potřebné parametry. Připravenou objednávku potvrdíte tlačítkem Submit Order.

Okno objednávky

Okno objednávky

Otevřené pozice a zakoupené cenné papíry najdete v záložce Portfolio. U každé pozice uvidíte také aktuální zisk nebo ztrátu a tlačítko pro rychlé ukončení obchodu.

Demo účet

Obchodní platformy si můžete vyzkoušet pomocí bezplatného demo účtu s virtuálním vkladem 1 milion dolarů. Pokud s obchodováním začínáte, oceníte také rozsáhlý výukový program, který zahrnuje webináře, kurzy, články, videa, návody a další vzdělávací materiály.

Demo účet Interactive Brokers

Demo účet Interactive Brokers

Zkušenosti s Interactive Brokers

Kdo stojí za Interactive Brokers

Provozovatelem Interactive Brokers je americká společnost Interactive Brokers LLC. Firma působí od roku 1978, ale poskytování investičních služeb se broker věnuje „až“ od roku 1994. Jedná se tedy o jednu z nejstarších společností ve svém oboru.

Interactive Brokers LLC je veřejně obchodovaná společnost (burza NASDAQ, ticker IBKR). Díky tomu si můžete jednoduše dohledat, jak firma hospodaří.

Na evropském trhu broker působí prostřednictvím irské pobočky Interactive Brokers Ireland Limited.  Tato společnost podléhá regulacím irské centrální banky (CBI) a je členem irského kompenzačního fondu pro investory (ICS).

Bezpečnost

Účty klientů vedené pod irskou pobočkou jsou pojištěné proti případnému bankrotu společnosti. Pojistný limit je ovšem standardních €20 000 na osobu. Zvýšený limit $500 0000 platí pouze pro americké klienty, kteří mají účet vedený pod Interactive Brokers LLC.

Cenné papíry klientů jsou uložené na segregovaných účtech, aby je v případě úpadku brokera nemohli vymáhat věřitelé. Pokud by broker skutečně zkrachoval, cenné papíry by se převedly k jinému brokerovi, ale klienti by o ně nepřišli.

Musíme ovšem zmínit, že úpadek společnosti je nepravděpodobný. Broker poskytuje investiční služby přes 30 let, přestál řadu finančních krizí a mateřská společnost Interactive Brokers LLC vykazuje každoročně zisky v řádu stovek milionů dolarů [zdroj].

Hodnocení uživatelů

Ohlasy obchodníků jsou vesměs kladné. Klienti chválí například širokou nabídku investičních produktů, nízké poplatky nebo pokročilé funkce a nástroje. Realizace obchodů jsou rychlé a výběry probíhají bezproblémově.

Najdete ovšem i kritiku.

Nejvíce negativních příspěvků se týká zákaznické podpory, která reaguje pomalu nebo nereaguje vůbec.

Zákaznická podpora pro evropské klienty je k dispozici každý pracovní den od 9 do 18 hodin. Komunikace probíhá telefonicky, e-mailem nebo přes live chat. Češtinu ani slovenštinu broker nepodporuje, takže znalost angličtiny je nezbytná.

Kromě nekvalitní zákaznické linky obchodníci kritizují také komplikované procesy (registrace, obchodování, výběry) nebo problematickou obchodní platformu. Zejména webová platforma je podle některých uživatelů pomalá, nepřehledná a zastaralá.

Co klienti oceňují:

  • Nízké poplatky
  • Široká nabídka instrumentů
  • Snadné vklady a výběry v CZK
  • Mnoho pokročilých nástrojů a funkcí
  • Zlomkové akcie

Co klienti kritizují:

  • Složitější platforma TWS
  • Pomalá zákaznická podpora
  • Méně intuitivní prostředí
  • Pomalá webová platforma
  • Nepodporuje češtinu

Na co si dát pozor?

  • Komunikace se zákaznickou linkou probíhá převážně v angličtině. Češtinu broker nepodporuje.
  • Vklady i výběry peněz mohou provádět pouze klienti s ověřeným účtem.
  • Každý nový účet je přednastavený na fixní poplatky (Fixed). Pro menší obchody jsou ale výhodnější variabilní poplatky (Tiered). Poplatky můžete změnit během několika sekund v nastavení účtu, ale zpracování požadavku může brokerovi trvat i několik hodin.

Uživatelská hodnocení Interactive Brokers

Interactive Brokers - recenze a zkušenosti

Interactive Brokers – recenze a zkušenosti

Shrnutí recenze IBKR

Interactive Brokers / IBKR patří mezi nejlepší a nejspolehlivější brokerské společnosti.

Broker funguje od roku 1978, je regulovaný na americkém i evropském trhu a eviduje přes 2.5 milionu klientů. O kvalitách brokera vypovídá také skutečnost, že jeho služby využívají velké investiční banky, fondy a institucionální investoři z celého světa.

Hlavní výhodou brokera je stabilní zázemí a výrobna reputace, nízké poplatky a široká nabídka investičních produktů. Drobní investoři ocení možnost obchodovat akcie a ETF ve zlomcích (od $1). Pro české klienty bude výhodou také podpora CZK a levná konverze měn přímo přes obchodní platformu.

Kdy je lepší konkurence?

Interactive Brokers je bezesporu kvalitní broker, ale není vhodný pro každého.

Broker cílí primárně na zkušené obchodníky. Pokud tedy s investováním začínáte a hledáte jednoduchost, broker vás nepotěší. Uživatelské prostředí je méně intuitivní a broker nepodporuje češtinu, takže alespoň základní znalost angličtiny je podmínkou.

IBKR není nejlepší volba ani v případě, že plánujete nakupovat české akcie. Dividendy od českých společností se totiž daní zvýšenou sazbou 35 %. Výhodnější podmínky pro obchodování českých akcií nabízí například Fio e-Broker.

Co se poplatků týče, IBKR patří mezi nejlevnější brokery na trhu. Zároveň ale musíme říct, že existují brokeři, kteří nabízí obchodování akcií a ETF bez komisních poplatků (např. XTB). Poplatky u IBKR nejsou vysoké, ale drobné investice v řádu stovek korun se tady prostě nevyplatí.

Máte zkušenosti s Interactive Brokers? Chybí vám v recenzi nějaké informace? Napište nám dolů do komentářů!

Kde investovat do akcií či ETF?
Přehled nejlépe hodnocených brokerů:
ZPŮSOB ŘAZENÍ
1

XTB

Broker roku
95
Akcie v nabídce
3200+

Burzy US, EU, CZ…

ETF v nabídce
300+
Min. objednávka
$10/€10
Čeština
ANO
Demo účet
ANO

Výhody / nevýhody

  • Licencovaný broker
  • Nabízí akcie, ETF a CFD
  • Nízké nebo nulové poplatky
  • Zlomkové akcie (investice od €1)
  • Podporuje češtinu a platby v CZK
  • Poplatek za výběry pod 3 000 Kč
  • Vyšší zdanění českých dividend
Recenze
Vyzkoušet XTB
4000+ našich čtenářů si vybralo XTB
2

eToro

90
Akcie v nabídce
3000+

Burzy US, EU…

ETF v nabídce
150+
Min. objednávka
$10
Čeština
Částečně
Demo účet
ANO

Výhody / nevýhody

  • Licencovaný broker
  • Nabízí akcie, ETF, krypto a CFD
  • Reálné akcie a ETF bez poplatků
  • Zlomkové akcie (investice od $10)
  • Kopírování ostatních obchodníků
  • Čeština není kompletní
  • Účet je vedený v dolarech
  • Nepodporuje výběry v CZK
  • Složité výběry kryptoměn
Recenze
Vyzkoušet eToro
2000+ našich čtenářů si vybralo eToro
3

DEGIRO

90
Akcie v nabídce
10000+

Burzy US, EU, CZ…

ETF v nabídce
X+
Min. objednávka
1 titul
Čeština
ANO
Demo účet
NE

Výhody / nevýhody

  • Licencovaný broker
  • Nabízí akcie, ETF, futures a další
  • Vybrané ETFs bez poplatků
  • Podporuje češtinu a platby v CZK
  • Směna mezi EUR a CZK zdarma
  • Vyšší zdanění českých dividend
  • Nepodporuje zlomkové akcie
  • Nenabízí demo účet
  • Platby pouze bankovním převodem
Recenze
Našli jste v textu chybu či nepřesnost? Dejte nám vědět.
Portál InvestPlus.cz je určen výhradně ke studijním účelům. Obsažené informace nelze považovat za analýzu investičních příležitostí ani investiční doporučení. Minulá výkonnost jednotlivých titulů či portfolií není zárukou budoucích výnosů. Finanční služby, které jsou promovány na této stránce, nesou vysokou míru rizika a mohou vyústit ve ztrátu vašich finančních prostředků. Nikdy byste neměli investovat peníze, které si nemůžete dovolit ztratit.

Diskuze

  • pavel
    9.2.2024 13:10
    pavel
    Autor

    Interactive broker je skvely broker, ale ma jednu velkou nevyhodu, a tou je naprosto katastrofalni stav webove platformy. Receno jednoduse: proste nefunguje. Nefunguje editace uzivatelskeho profilu, nefunguje editace danovych formularu (W-8BEN ap.), nejake stranky se ani nenactou, nejake se nactou po minute cekani. System vas take v prubehu prace klidne odhlasi. Snazim se to resit s jejich podporou, ale nikam to moc nevede. Za posledni tyden jsem jim nahlasil asi 30 bugu. TWS mi prijde v pohode, takze jde o to vyhnout se te webove platforme, coz ale ne vzdycky jde – napr. pokud potrebujete updatovat nejake vyse zminene dokumenty.

    • Libor
      9.2.2024 15:50
      Libor
      Autor

      Souhlas. Mne přijde, jako by v IBKR úplně rezignovali na vývoj, resp. odladění funkčnosti sytému. Jednou se mi dokonce stalo, že se mi nedokázala načíst webová platforma a musel jsem to řešit s podporou. Prostě tragédie.

  • Petr
    30.1.2024 21:14
    Petr
    Autor

    Obchoduji opce, tudíž podle toho musím vybrat platformu. Mezi jinými používám i IBKR. Např. ve srovnání s Tastytrade je dražší a mnohem méně přehledná. Umí toho asi nejvíce, ale Buterflaye, iron Condory a další vychytávky kombinací opcí umí v pohodě i Tasty, proto raději obchoduji tam. Levnější je i ThinkorSwim -Schwab, taky je modernější než IBKR. Přehlednější je i platforma Tradestation. Proto IBKR hodnotím jako nemoderní a složitou i když hodně robustní.

  • Pavel
    26.5.2023 18:40
    Pavel
    Autor

    IB neodporúčam, je tam sto vecí, cez ktoré sa musí človek preklikať, už len vklad a výber peňazí je komplikovaný proces. Prihlásil som sa tam len kvôli jednému konkrétnemu finančnému produktu, ktorý inde neponúkajú a majú tam nízke poplatky, ale inak obchodujem na inej platforme. Neinvestoval som tam veľa, pretože človek tam nikdy nevie, čo sa pokazí a čo zase nebude fungovať a čo od neho vlastne chcú. Ak bude mať problém, musí si tam poradiť každý sám. Určite to nie je to platforma pre začínajúcich obchodníkov.

  • Goblin
    15.3.2022 7:41
    Goblin
    Autor

    U IB jsem třetím rokem, a i když se rok od roku zlepšují, letos jsem se rozhodl přejít k Degiro. Důvody mám 3:
    (1) Zákaznická podpora prakticky neexistuje. Na odpověď si musíte počkat několik dní a většinou se stejně nedozvíte, co potřebujete vědět.
    (2) Všichni brokeři kolem nabízí obchodování bez komisního poplatku. IB má tuto akci jen pro Američany. My Evropani si musíme připlatit. Nevím jak to vidíte vy, ale mě připadá zbytečný platit za něco, co jinde můžu mít zadarmo.
    (3) Přesun do Maďarska na mě moc seriózně nepůsobí.

  • Luboš
    23.2.2022 22:03
    Luboš
    Autor

    Dobrý den, přecházím k IB od Lynxu. Plánuju investovat 5 až 10k měsíčně, pravděpodobně do akcií nebo ETF. Teď ale řeším, který cenový plán bude výhodnější? Tiered nebo Fixed? Když kouknu do ceníku, vychází mi výhodněji plán Tiered. Tohle si spočítat dokážu. Problém je, že v plánu Fixed jsou už započítané všechny poplatky, zatímco v Tiered je asi jen komise brokera. Jaké další polatky tam musím přičíst, abych dostal konečnou cenu? Děkuji moc. L.V.

  • Filip
    19.2.2022 23:04
    Filip
    Autor

    Mám SAXO ale je strašně drahé, ale intuitivní. Založil jsem si IB abych skoncoval s vysokými poplatky ale je to děsný, tohle sám opravdu nedám.

  • Tom
    11.1.2022 23:03
    Tom
    Autor

    Prosím vás vie mi niekto poradit čo s touto hlaskou, vyhadzuje mi ju pri vypĺňaní mojich investičných znalosti a bonity “Your investment objectives are not consistent with the type of account you have applied for. Please re-check your selected objectives or re-apply later if your objectives change”

  • Radek D.
    11.8.2021 9:13
    Radek D.
    Autor

    Dokud člověk neřeší nějakej problém, tak je vše v naprostém pořádku. Jakmile ale potřebujete cokoliv vyřešit na jejich podpoře, zjistíte, jak nefunkční IBKR vlastně je. Já už čekám na odpověď přes měsíc a asi se ji ani nedočkám. Tohle fakt není servis, který člověk očekává (a občas potřebuje).

  • Mahohy
    5.8.2021 17:48
    Mahohy
    Autor

    Fakt nechápu, proč firma, která patří mezi nejstarší brokery na světě, není schopna udělat funkční aplikaci. Jako čekal jsem leccos, ale že bude mít appka problém načíst základní tržní data, to fakt ne. Za mne totální odpad, hodnocení na G/Play a A/Store plně odpovídá té tragédii, kterou svým klientům servírují.

  • T.
    13.3.2021 15:20
    T.
    Autor

    Špatný zákaznický servis je jedna věc, ale tady podpora vůbec neexistuje. Máte dobrý produkt a jediné, co potřebujete, je zákaznický servis. A taky nějaký solidní software. TWS je funkcemi přecpaný zmatek.

  • Quest
    1.2.2021 22:59
    Quest
    Autor

    Pokud mi klesne balance pod 2000 USD tak zaplatím 20USD? Jen tak? Tímto jasně říkají, že nestojí o drobné investory. Nicméně nechápu, proč teda zavedli tu validaci portfolia podle názorů a přesvědčení investora. Copak ti velcí hráči, na které cílí, řeší u svých obchodů etiku?

    • Ronny
      5.2.2021 13:46
      Ronny
      Autor

      Na CNN byl rozhovor s CEO IB (Thomas Peterffy), a ten tam ten Impact Dashboard neuvěřitelně vychvaloval. Přitom taková blbost. Kdyby se místo toho věnovali TWSku, udělali by stokrát líp …

  • PetrV
    22.1.2021 19:21
    PetrV
    Autor

    IB je jedna velká katastrofa. A navíc tím, že se jedná o US entitu, tak jste neustále pod dohledem velkého bratra, který sleduje každou vaši transakci, neustále sleduje, kde jste přišli ke SVÝM penězům, udělat si výpis transakcí je jedno velké zoufalství (jak píše kolega…). Atd atd. Nízké poplatky? Za uvedenou zkušenost raději zlatý e-Broker od Fia…

  • Akim
    12.12.2020 11:19
    Akim
    Autor

    S tou mizernou platformou souhlasím. TWS je cokoli, jen ne intuitivní. Rozhraní vypadá jak z minulýho století, člověk tam nemůže nic najít a že by byla nějak extrémně rychlá? – To jsem si teda nevšiml. Zkuste se taky obrátit na zákaznickou podporu, už dva týdný čekám na odpověď a podle toho, co jsem našel na internetu, si budu muset poradit sám. Jasně, poplatky jsou nízký, můžete tu obchodovat snad úplně všechno, ale k čemu to je, když neustále řeším nějaký problémy. Pokud v dohledné době nezmění platformu, tak začnu hledat náhradu.

  • A.
    28.7.2020 15:18
    A.
    Autor

    Jsem zákazníkem přes 10 let a nerad píšu negativní recenzi o firmě, kterou jsem měl rád a na komisích ji zaplatil přes 20 tisíc dolarů. Za posledních 5 let zákaznický servis neustále klesal a letos spadl na úplné dno. Na hovor čekáte 40 minut, nahlášené problémy zůstávají bez odpovědi celé týdny a na chatu čekáte 30 minut, jen abyste se dozvěděli, že příslušné oddělení s klienty nekomunikuje a musíte jim poslat zprávu, kterou budou stejně ignorovat. Už 2 týdny nemůžu uskutečnit převod peněz kvůli technické chybě a nikdo se neobtěžuje problém vyřešit.

  • Anonym
    21.6.2019 6:28
    Anonym
    Autor

    Interactive Brokers pouziam a je to naprosta katastrofa. Typicky v korporaci vyvijeny shit, je to tak hrozne, ze nekdy cumim s otevrenou pusou.

    Dam jeden priklad. Predstavte si, ze byste meli internetove bankovnictvi, kde byste si nemohli vypsat historii transakci ktere jste provedli, resp. ta historie by sla udelat jen pro poslednich 7 dni. Tak presne tohle je IB, zabil jsem nekolik desitek minut hledanim teto funkce a zrak me opravdu ocividne nesali, muzete videt co jste si koupili nebo prodali jen za poslednich 7 dni!!! A neni, NENI tam zadny zpusob, jak to zvysit, a to jak pro Desktopovou aplikaci (ta je otrasna), tak pro webovou aplikaci.

    A mohl bych pokracovat.

    Takze kdyz IB, tak se pripravte na to, ze tam budete jen nakupovat a obchodovat a jinak vemete hezky tuzku a papir a vsechny obchody, ktere jste udelali, si budete muset zapisovat.

    • Bob
      14.3.2021 21:38
      Bob
      Autor

      Stačí na stánkách IBKR se zaregistrovat do podrobnosti výpisu a pak si můžete vybrat výpis denní, týdenní, měsíční či nakonec roční.Takže tužku klidně zahoďte…

  • ?Komentáře se zobrazují až po jejich schválení.

    Vložit komentář