eToro vs. DEGIRO

Hodnocení	84%	89%
Plusy	Licencovaný broker Nabízí akcie, ETF, krypto a CFD Nízké poplatky Zlomkové akcie (investice od $10) Kopírování ostatních obchodníků	Licencovaný broker Nabízí akcie, ETF, futures a další Vybrané ETFs bez poplatků Podporuje češtinu a platby v CZK Směna mezi EUR a CZK zdarma
Mínusy	Smluvní dokumenty v angličtině Nepodporuje výběry v CZK Složité výběry kryptoměn	Vyšší zdanění českých dividend Nepodporuje zlomkové akcie Nenabízí demo účet Platby pouze bankovním převodem

Recenze eToro
Vyzkoušet eToroSlužba CFD. 51% ztrácí peníze

Recenze DEGIRO
Vyzkoušet DEGIROInvestování zahrnuje rizika ztrát.

Důvěryhodnost a reputace

Ať už plánujete investovat drobné částky nebo miliony, základem úspěchu je zvolit důvěryhodného brokera s dobrou reputací. Ideální je vybrat známou společnost s licencí, která funguje dlouhodobě a vykazuje stabilní zisky. Neznámým brokerům bez licence se naopak obloukem vyhýbejte.

Založeno Rok založení a země původu	2007 (Izrael)	2008 (Nizozemsko)
Provozovatel Název provozující společnosti a oficiální sídlo. Pokud broker působí prostřednictvím více společností, uvádíme provozovatele pro evropský / český trh.	Etoro Europe Ltd. (Kypr)	flatexDEGIRO Bank AG (Německo)
Licence pro EU Licence značí, že broker splňuje legislativní předpisy a podléhá dohledu kontrolních úřadů. Za relevantní považujeme licence platné v zemích EU (ČNB, CySEC…), ve Spojeném království (FCA), v USA (SEC) nebo v Austrálii (ASIC).	ANO (CySEC)	Ano (BaFin)
Pojištění investic Pojištění investic pro případ, že by brokerská společnost zbankrotovala a nedokázala klientům vrátit jejich prostředky. Do závorky uvádíme název kompenzačního fondu nebo společnosti, která v případě úpadku brokera zajistí odškodnění klientů.	ANO (ICF)	Ano (EdB)
Limit pojištění Maximální částka, kterou kompenzační fond v případě bankrotu brokera vyplatí poškozeným klientům. Limit se vztahuje na jednotlivé klienty, nikoliv na jednotlivé účty. I když má tedy klient více účtů, pojistný limit se nezvyšuje.	€20 000	€20 000
Transparentní hospodaření Možnost dohledat výroční zprávy nebo jiné finanční výkazy o hospodaření společnosti. Pokud jsou tyto údaje neveřejné nebo obtížně dohledatelné, hospodaření společnosti hodnotíme jako netransparentní.	Částečně	ANO
Počet klientů Počet zaregistrovaných klientů nebo aktivních uživatelů (dle toho, který údaj společnost uvádí).	35 000 000+	2 500 000+

Vyzkoušet eToroSlužba CFD. 51% ztrácí peníze

Vyzkoušet DEGIROInvestování zahrnuje rizika ztrát.

Zaměření na české klienty

V této části hodnotíme, jak jsou služby brokerů eToro a DEGIRO uzpůsobené potřebám českých klientů. Srovnáváme především podporu češtiny a podporu korunových plateb.

Registrovaná pobočka v ČR Česká pobočka odvykle značí lepší přizpůsobení služeb pro české klienty (podpora češtiny, korunové platby, znalost místní legislativy a podobně). Většina zahraničních brokerů ale českou pobočku nemá a působí zde tzv. přeshraničně.	NE	NE
Čeština U českých brokerů je podpora češtiny samozřejmostí, u těch zahraničních spíše výjimkou. Hodnotíme 3 kritéria: český překlad webové stránky, český překlad smluvních dokumentů a možnost komunikovat se zákaznickou linkou v češtině.	Web v češtině ANO Smluvní podmínky v češtině NE Zákaznická podpora v češtině NE	Web v češtině ANO Smluvní podmínky v češtině ANO Zákaznická podpora v češtině NE
Obchodní účet vedený v CZK Možnost vedení obchodního účtu v korunách (ideální pro obchodování českých akcií). Pokud je obchodní účet vedený v cizí měně, každý vklad nebo výběr v korunách bude zahrnovat poplatek za převod měn.	NE	ANO
Sběrný účet u české banky Řada zahraničních brokerů podporuje vklady a výběry v CZK. Pokud je ale sběrný účet brokera vedený u zahraniční banky, převod proběhne jako drahá zahraniční platba (viz poplatky bank za zahraniční platbu). Aby se převody realizovaly jako levná domácí platba, musí být sběrný účet brokera vedený u české banky.	NE	ANO

Vyzkoušet eToroSlužba CFD. 51% ztrácí peníze

Vyzkoušet DEGIROInvestování zahrnuje rizika ztrát.

Nabídka produktů

V tabulce níže najdete přehled finančních produktů, které vám brokeři DEGIRO a eToro zpřístupní. Upozorňujeme, že vysoce rizikové a komplexní produkty (například futures, opce nebo CFDs) jsou dostupné pouze pro zkušené obchodníky. Abyste tyto produkty mohli obchodovat, musíte nejprve vyplnit test vhodnosti a prokázat, že danému produktu dostatečně rozumíte.

Akcie Možnost obchodovat reálné akcie (americké / evropské / české). Reálné akcie se využívají zejména pro dlouhodobé investování. Výhodou jsou atraktivní výnosy, avšak za cenu vyššího rizika.	ANO (US, EU)	ANO (US, EU, CS)
ETFs Možnost obchodovat ETF fondy (fondy obchodované na amerických / evropských burzách). ETFs se využívají zejména pro dlouhodobé investování. Výhodou je vysoká míra diverzifikace a nízké náklady.	ANO (EU)	ANO (EU)
Dluhopisy Možnost obchodovat státní nebo korporátní dluhopisy (americké / evropské / české). Dluhopisy se využívají zejména pro dlouhodobé investování. Jsou stabilnější než akcie, ale mají také nižší výnosy.	NE	ANO (EU)
Futures & opce Možnost obchodovat burzovní deriváty, jmenovitě futures kontrakty a opční kontrakty. Pokud broker deriváty nabízí, uvádíme také derivátové burzy, které vám broker zpřístupní (americké / evropské). Deriváty se využívají zejména pro spekulace.	NE	ANO (US, EU)
Kryptoměny Možnost obchodovat reálné kryptoměny. Kryptoměny lze aktivně využívat, ale většina uživatelů je vnímá spíše jako investiční nebo spekulativní nástroj. Investování do kryptoměn je vysoce rizikové kvůli vysoké volatilitě.	ANO	NE
CFDs Možnost obchodovat CFD kontrakty. CFDs se využívají zejména pro krátkodobé spekulace. Obchodování s CFDs je vysoce rizikové, protože při obchodování se využívá finanční páka, která znásobí veškeré zisky nebo ztráty.	ANO	NE

Vyzkoušet eToroSlužba CFD. 51% ztrácí peníze

Vyzkoušet DEGIROInvestování zahrnuje rizika ztrát.

Akcie & ETFs - podmínky

Obchodování reálných akcií a ETF fondů nabízí desítky brokerů. Podmínky a možnosti obchodování u jednotlivých prodejců se ale mohou výrazně lišit. Investoři při výběru brokera zohledňují zejména nabídku akcií, minimální velikost investice, zdanění dividend nebo pokročilé funkce (např. převod akcií, shortování či maržové obchodování). Klíčové jsou také poplatky, kterým se ale věnujeme v samostatné sekci POPLATKY – AKCIE & ETFs.

Minimální investice Minimální velikost objednávky pro nákup nebo prodej reálných akcií. Standardně se reálné akcie obchodují po celých kusech, avšak stále více broker umožňuje obchodovat i zlomky akcií.	$10	1 akcie
Převod akcií Možnost převést zakoupené akcie k jinému brokerovi. Pokud broker převod akcií nebo převod portfolia nenabízí, jedinou možností je zakoupené akcie prodat a převést samotné peníze.	NE	ANO
Funkce AUTO-INVEST Možnost automatizovat nákupy nebo prodeje akcií a ETF fondů. Funkci AUTO-INVEST ocení každý, kdo chce investovat pravidelně (například 1x měsíčně), ale nechce příkazy zadávat manuálně.	NE	NE
Maržové obchodování Možnost obchodovat akcie na marži (tj. obchodování s vypůjčenými penězi). Pokud broker maržové obchodování nabízí, uvádíme také roční úrokovou sazbu za vypůjčení peněz (základní sazba bez zvýhodnění, vypůjčení USD).	NE	5.25 % až 6.90 %
Shortování akcií Možnost zapůjčení reálných akcií za účelem shortování (spekulace na pokles ceny). Pokud broker shortování akcií nabízí, uvádíme také roční sazbu za vypůjčení akcií (základní sazba za vypůjčení amerických titulů).	NE	1 % až 2 %
Akcie & ETF – NABÍDKA Přehled podporovaných akcií + přibližný počet akciových titulů, které vám broker zpřístupní (pokud broker daný údaj poskytuje).	Americké akcie 3500+ Evropské akcie 900+ České akcie 0 ETF fondy 200+	Americké akcie 7000+ Evropské akcie 10000+ České akcie 60+ ETF fondy 200+
Akcie & ETF – ZDANĚNÍ DIVIDEND Velikost srážkové daně, kterou broker aplikuje při zdanění dividend. Uvádíme srážkovou daň pro dividendy od amerických společností (15 % pokud broker podporuje formulář W-8 BEN; v opačném případě 30 %) a srážkovou daň od českých společností (15 % pokud jsou akcie uložené u české společnosti, v opačném případě 35 %).	Americké akcie 15 % České akcie -	Americké akcie 15 % České akcie 35 %

Vyzkoušet eToroSlužba CFD. 51% ztrácí peníze

Vyzkoušet DEGIROInvestování zahrnuje rizika ztrát.

CFD kontrakty - podmínky

Pokud plánujete obchodovat CFD kontrakty, měla by vás zajímat především nabídka dostupných instrumentů a poplatky (viz sekce POPLATKY – CFD KONTRAKTY). Pro začátečníky je výhodou, pokud broker umožňuje obchodování s malými částkami a pokud lze snížit finanční páku (nižší páka = nižší riziko).

Minimální objednávka Minimální velikost objednávky. Standardně lze objednávky zadávat od 0.01 lotu, což znamená, že k otevření CFD pozice budete potřebovat alespoň 500 až 3 000 Kč (v závislosti na obchodovaném instrumentu).	$10 až $100	-
Maximální páka (retail) Maximální velikost finanční páky pro retailové (neprofesionální) obchodníky. Podle nařízení evropského úřadu ESMA nesmí brokeři retailovým klientům nabízet páku vyšší než x30 (hlavní měnové páry), x20 (vedlejší měnové páry, hlavní indexy, zlato), x10 (ostatní indexy a komodity), x5 (akcie, ETFs) a x2 (kryptoměny).	až 30x	-
Maximální páka (profesionál) Maximální velikost finanční páky pro profesionální obchodníky.	až 400x	-
Flexibilní páka Možnost změnit velikost finanční páky. Pokud broker tuto funkci nenabízí, velikost finanční páky je u každého instrumentu pevně daná a nelze změnit.	ANO	-
Kopírování obchodníků Možnost kopírovat obchody nebo strategie ostatních traderů. Kopírování ostatních obchodníků probíhá zcela automaticky a v reálném čase.	ANO	-
CFD kontrakty – NABÍDKA Přehled finančních nástrojů, o jejichž ceně můžete prostřednictvím CFD kontraktů spekulovat. U každé kategorie uvádíme přibližný počet CFD instrumentů, které broker nabízí.	Forex (CFD) 55 Akcie (CFD) 6100+ ETF (CFD) 700+ Komodity (CFD) 42 Indexy (CFD) 18 Kryptoměny (CFD) 106	Forex (CFD) - Akcie (CFD) - ETF (CFD) - Komodity (CFD) - Indexy (CFD) - Kryptoměny (CFD) -

Vyzkoušet eToroSlužba CFD. 51% ztrácí peníze

Vyzkoušet DEGIROInvestování zahrnuje rizika ztrát.

Obchodní účet

Co se obchodního účtu týče, uživatelé by měli sledovat zejména podporované měny. Velkou výhodou je, pokud broker nabízí multiměnový účet nebo pokud je účet rozdělený na podúčty v různých měnách. Stále více brokerů nabízí také úročení volného zůstatku.

Základní měna účtu Měna, ve které je obchodní účet vedený. Obecně platí, že měna účtu by měla být stejná jako měna obchodovaného instrumentu. Prakticky to znamená, že pro obchodování amerických akcií je ideální dolarový účet, pro obchodování českých akcií je ideální korunový účet a podobně.	USD, EUR	EUR
Multiměnový účet Možnost držet různé měny (např. EUR, CZK a USD) na jednom obchodním účtu současně.	NE	ANO podporuje +20 měn
Podúčty v různých měnách Možnost využívat více obchodních účtů, které mají odlišnou základní měnu (uživatel má například korunový a dolarový účet).	NE	NE
Úročení volného zůstatku Možnost úročení volných prostředků s možností kdykoliv peníze vybrat. Volnými prostředky se rozumí nezainvestované peníze, které držíte na svém obchodním účtu.	ANO s podmínkou	NE

Vyzkoušet eToroSlužba CFD. 51% ztrácí peníze

Vyzkoušet DEGIROInvestování zahrnuje rizika ztrát.

Vklady a výběry

Abyste mohli začít obchodovat, musíte na svůj účet nejprve vložit peníze. Pokud se naopak rozhodnete obchodování ukončit, musíte peníze vybrat. Podporované měny, podporované platební metody a minimální limity pro vklady a výběry uvádíme níže.

Podporované měny Seznam podporovaných měn, které můžete využít pro vklady a výběry peněz.	EUR, USD, GBP…	CZK, EUR
Minimální vklad Minimální částka, kterou lze vložit na obchodní účet bankovním převodem.	$50	Libovolný
Minimální výběr Minimální částka, kterou lze vybrat z obchodního účtu bankovním převodem.	$30	Libovolný
Platební metody Seznam platebních metod, které můžete využívat pro vklady nebo výběry peněz.	Bankovní převod – domácí (CZK) NE Bankovní převod – SEPA (EUR) ANO Bankovní převod – zahraniční ANO Platební karty ANO Elektronické peněženky ANO	Bankovní převod – domácí (CZK) ANO Bankovní převod – SEPA (EUR) ANO Bankovní převod – zahraniční NE Platební karty NE Elektronické peněženky NE

Vyzkoušet eToroSlužba CFD. 51% ztrácí peníze

Vyzkoušet DEGIROInvestování zahrnuje rizika ztrát.

Obchodní platformy

Obchodování probíhá přes počítačovou, webovou nebo mobilní aplikaci. Počítačové platformy mají obvykle rychlejší odezvu a obsahují více pokročilých nástrojů, takže jsou lepší pro zkušené tradery. Webové a mobilní aplikace bývají více intuitivní, ale mohou být také trochu pomalejší.

Desktopová platforma Možnost obchodovat přes desktopovou platformu (tj. speciální program, který si nainstalujete do svého stolního počítače nebo notebooku).	NE	NE
Webová platforma Možnost obchodovat přes webovou platformu. Webovou platformu spustíte přes běžný internetový prohlížeč, takže ji nemusíte stahovat ani instalovat.	ANO	ANO
Mobilní aplikace Možnost obchodovat přes mobilní aplikaci.	ANO	ANO

Vyzkoušet eToroSlužba CFD. 51% ztrácí peníze

Vyzkoušet DEGIROInvestování zahrnuje rizika ztrát.

Demo účet

Demo účet je testovací účet, pomocí kterého si můžete obchodování nezávazně a bez rizika vyzkoušet. Demo účet ocení nejen začátečníci, kteří se seznamují s obchodní platformou, ale také pokročilí obchodníci, kteří si chtějí otestovat své strategie.

Bezplatný demo účet Možnost obchodovat přes bezplatný testovací demo účet.	ANO	NE
Časové omezení Demo účty mohou být trvalé nebo časově omezené. Pokud je demo účet časově omezený, tak se po uplynutí určité doby automaticky deaktivuje.	NE	-
Vyžaduje verifikaci Abyste mohli obchodovat přes reálný účet, musíte se nejprve zaregistrovat a ověřit svoji totožnost. U demo účtu bývá verifikace obvykle demo účtu stačí vyplnit obvykle jen emailovou adresu, ale eixstují i výjimky. U některých brokerů tedy musíte projít verifikačním procesem,	NE	-

Vyzkoušet eToroSlužba CFD. 51% ztrácí peníze

Vyzkoušet DEGIROInvestování zahrnuje rizika ztrát.

Zákaznická linka

E-mail Možnost kontaktovat zákaznickou podporu prostřednictvím e-mailu nebo přes kontaktní formulář na webu brokera. Tento způsob komunikace bývá nejčastější, ale také nejpomalejší.	ANO	ANO
Telefonní linka Možnost kontaktovat zákaznickou podporu telefonicky.	NE	ANO
Live chat Možnost kontaktovat zákaznickou podporu přes živý chat.	ANO	NE

Vyzkoušet eToroSlužba CFD. 51% ztrácí peníze

Vyzkoušet DEGIROInvestování zahrnuje rizika ztrát.

POPLATKY – obchodní účet

Vedení obchodního účtu může být spojené s řadou administrativních poplatků. Typicky se jedná o poplatek za vklad / výběr peněz, poplatek za neaktivitu nebo poplatek za směnu měn. Těmto poplatkům se ale můžete odvykle vyhnout.

Možnost bezplatného vkladu Možnost vkládat peníze na obchodní účet bankovním převodem nebo SEPA platbou bez poplatku brokera (mohou být účtovány poplatky třetích stran).	ANO	ANO
Možnost bezplatného výběru Možnost vybírat peníze z obchodního účtu bankovním převodem nebo SEPA platbou bez poplatku brokera (mohou být účtovány poplatky třetích stran).	ANO	ANO
Poplatek za neaktivitu Je-li váš obchodní účet delší dobu neaktivní, broker si může začít účtovat poplatek za neaktivitu. Aktivitou se rozumí zpravidla vklad peněz nebo uskutečnění obchodu, nicméně podmínky u jednotlivých brokerů se mohou lišit. Pokud uživatel obchoduje pouze reálné akcie a ETFs (nikoliv CFDs), poplatek za neaktivitu se obvykle neúčtuje.	10 $ měsíčně	NE
Poplatek za směnu měn Poplatek, který si broker účtuje za měnové konverze při financování účtu (směna měn při vkladu, směna měn při výběru, převod peněz mezi dvěma obchodními účty s odlišnou základní měnou). Zkrátka veškeré měnové konverze, které nesouvisí s obchodováním.	0.75 až 3.00 %	od 0 %

Vyzkoušet eToroSlužba CFD. 51% ztrácí peníze

Vyzkoušet DEGIROInvestování zahrnuje rizika ztrát.

POPLATKY – akcie & ETFs

Za obchodování reálných akcií a ETF fondů si brokeři účtují různé poplatky. Klíčové jsou především komisní poplatek za nákup nebo prodej cenných papírů, poplatek za uložení cenných papírů nebo poplatek za převod měn. Do celkových nákladů se mohou promítnout také poplatky třetích stran (například poplatky burz, regulační poplatky, místní daně a podobně) nebo tržní spread. Tyto náklady ale bývají spíše symbolické a broker jejich velikost neovlivní, takže je do srovnání neuvádíme.

Poplatek za nákup / prodej Poplatek, který zaplatíte za každý nákup nebo prodej cenných papírů. Velikost poplatku se liší podle toho, na jaké burze obchod probíhá. Uvádíme sazby pro české tituly (burza BCPP), německé tituly (burzy XETRA a Frankfurt), britské tituly (burza LSE) a americké tituly (burzy NYSE a NASDAQ).	Sazby níže Americké akcie $1.0 Německé akcie $1.0 Britské akcie $1.0 České akcie NELZE	Sazby níže Americké akcie €2 Německé akcie €1 / €3 / €4.90 Britské akcie €4.90 České akcie 20 Kč
Poplatek za uložení akcií Poplatek, který zaplatíte za uložení akcií nebo ETF fondů. Většina brokerů nabízí úschovu cenných papírů zdarma.	0 %	0 %
Poplatek za směnu měn Pokud se měna obchodovaného instrumentu a základní měna vašeho účtu liší, broker si může naúčtovat poplatek za převod měn. Typickým příkladem je obchodování amerických akcií přes korunový účet (dochází k převodu mezi CZK a USD).	0 %	od 0 %

Vyzkoušet eToroSlužba CFD. 51% ztrácí peníze

Vyzkoušet DEGIROInvestování zahrnuje rizika ztrát.

POPLATKY – CFDs

Obchodování CFD kontraktů není zadarmo. U každého obchodu zaplatíte poplatek za otevření a uzavření CFD pozice (komise & spread) a pokud obchodní pozici držíte více dnů, do celkových nákladů se promítnou také poplatky za držení CFD pozice přes noc (swapy). Dále si mohou brokeři účtovat poplatek za převod měn, ale tomu se obvykle můžete vyhnout. Většina CFD brokerů využívá sazebník typu STANDARD (nulové komise + vysoké spready) nebo sazebník typu RAW (komise + nízké spready). Pokud některý z brokerů nabízí oba typy sazebníků, uvádíme podmínky pro účet STANDARD.

KOMISE Komise je poplatek, který zaplatíte za každé otevření nebo uzavření CFD pozice. Někteří brokeři mají komisní poplatky nulové, avšak za cenu vyšších spreadů.	EUR/USD 0.00% S&P 500 0.00% TESLA 0.00% ZLATO 0.00% BITCOIN 0.00%	EUR/USD - S&P 500 - TESLA - ZLATO - BITCOIN -
SPREADY U každého CFD instrumentu uvidíte dvě ceny: nákupní (vyšší) a prodejní (nižší). Jejich rozdíl se označuje jako spread a je to v podstatě skrytý poplatek, který zaplatíte za každý oboustranný obchod (tj. otevření a uzavření pozice). Spready u CFD instrumentů jsou uměle navýšené brokerem, takže bývají vyšší než spready na reálné burze.	EUR/USD 1.0 pip S&P 500 $0.75 TESLA $0.60 ZLATO $0.45 BITCOIN 2.00%	EUR/USD - S&P 500 - TESLA - ZLATO - BITCOIN -
SWAPY (p. a.) Pokud držíte CFD pozici přes noc, nebo přesněji řečeno po uzavření trhu, broker vám naúčtuje swapový poplatek. Swap může být kladný (částku uhradíte) nebo záporný (částku obdržíte), přičemž denní sazba se určí jako roční sazba/365. Do srovnání uvádíme průměrné roční sazby dle vzorce [roční sazba LONG + roční sazba SHORT]/2.	EUR/USD 1.40% S&P 500 3.62% TESLA 5.87% ZLATO 2.20% BITCOIN 20.71%	EUR/USD - S&P 500 - TESLA - ZLATO - BITCOIN -
Poplatek za směnu měn Pokud se měna obchodovaného instrumentu a základní měna vašeho účtu liší, broker si může naúčtovat poplatek za převod měn. Typickým příkladem je obchodování CFD amerických akcií přes korunový účet (dochází k převodu mezi CZK a USD).	0%

Vyzkoušet eToroSlužba CFD. 51% ztrácí peníze

Vyzkoušet DEGIROInvestování zahrnuje rizika ztrát.

POPLATKY – futures & opce

V tabulce níže srovnáváme komisní poplatky za obchodování burzovních derivátů. Uvádíme souhrn komisních poplatků za oboustranný obchod (tj. otevření + uzavření pozice). Srovnání nezahrnuje poplatky za uplatnění nebo vypořádání kontraktů, poplatky za převod měn ani případné poplatky třetích stran.

Standardní futures (EU burzy)	NELZE	€1.50 / kontrakt
Standardní futures (US burzy)	NELZE	$1.50 / kontrakt
Opce (EU burzy)	NELZE	€1.50 / kontrakt
Opce (US burzy)	NELZE	$1.50 / kontrakt

Vyzkoušet eToroSlužba CFD. 51% ztrácí peníze

Vyzkoušet DEGIROInvestování zahrnuje rizika ztrát.