Aktualizováno
eToro vs. Trading 212
Kdo je lepší broker? eToro nebo Trading 212? Níže naleznete podrobné srovnání Trading 212 vs. eToro na základě 50 nejdůležitějších parametrů. Součástí je také aktuální porovnání poplatků.
| Výhody |
|
|
|
| Nevýhody |
|
|
|
| Hodnocení | |||
Základní informace | |||
| Založeno | 2007 (Izrael) | 2004 (Bulharsko) | |
| Provozovatel pro ČR | eToro (Europe) Ltd. (Kypr) | Trading 212 Markets Ltd. (Kypr) | |
| Licence provozovatele | CySEC (Kypr) | CySEC (Kypr) | |
| Pojištění prostředků | ANO (ICF) | ANO (ICF) | |
| Pojistný limit | €20 000 | €20 000 | |
| Počet klientů | 25 000 000 | 1 500 000 | |
| Čeština | Částečně | NE | |
Instrumenty | |||
| Akcie | ANO (US, EU) | ANO (US, EU) | |
| ETF | ANO | ANO | |
| Dluhopisy | NE | NE | |
| Futures a opce | NE | NE | |
| Kryptoměny | ANO | NE | |
| CFD | ANO | ANO | |
Vklady a výběry | |||
| Měna účtu | USD | CZK | |
| Minimální vklad | $100 | 200 Kč | |
| Minimální výběr | $30 | 200 Kč | |
| Bankovní převod | ANO | ANO | |
| Platební karty | ANO | ANO | |
| Elektronické peněženky | ANO | ANO | |
Obchodní platformy | |||
| PC platforma ? | NE | NE | |
| Webová platforma | ANO | ANO | |
| Mobilní aplikace | ANO | ANO | |
| Sociální obchodování | ANO | ANO | |
Obchodování s CFD | |||
| Minimální investice | 10 USD | 100 až 1 000 Kč | |
| Finanční páka (retail) | až 1:30 | 1:30 | |
| Finanční páka (profesionál) | až 1:400 | až 1:500 | |
| CFD instrumenty | |||
| Forex | 49 | 200 | |
| Akcie | 2030 | 7000+ | |
| ETF | 151 | 200+ | |
| Komodity | 33 | 31 | |
| Indexy | 13 | 22 | |
| Kryptoměny | 50 | NE | |
Obchodování akcií a ETF | |||
| Minimální objednávka | $10 | $1 | |
| Trhy | |||
| Americké akcie | ANO | ANO | |
| Evropské akcie | ANO | ANO | |
| České akcie | NE | NE | |
| Zdanění dividend | |||
| Americké akcie | 15% | 15% | |
| České akcie | - | - | |
| Maržové obchodování | NE | NE | |
| Margin rate ? | - | - | |
| Shortování (krátký prodej) | NE | NE | |
| Náklady na shortování ? | - | - | |
Poplatky | |||
| Za obchodování | ANO | ANO | |
| Za vklad | NE | NE | |
| Za výběr | $5 | NE | |
| Za konverzi měny | 50 až 150 pips | 0,15% | |
| Za neaktivitu | 10 $ měsíčně | NE | |
| Za držení akcií | NE | NE | |
| Spready (CFD) ? | |||
| EUR/USD | 1.0 PIP | 1.8 PIP | |
| S&P 500 | 0.02 % | 0.03 % | |
| BITCOIN | 2.00 % | Nenabízí |
|
| TESLA | 0.23 % | 0.14 % | |
| ZLATO | 0.03 % | 0.03 % | |
| … | Všechny spready Všechny spready | Všechny spready Všechny spready | |
| Komisní poplatky (klasické akcie) | |||
| ČEZ za 20,000 Kč | Nenabízí CZ akcie |
Nenabízí CZ akcie |
|
| APPLE za 1,000 $ | 0 $ | 0 $ | |
| ALLIANZ za 1,000 € | 0 € | 0 € | |
| TESCO za 1,000 £ | 0 £ | 0 £ | |
| … | Všechny komisní poplatky Všechny komise | Všechny komisní poplatky Všechny komise | |
Demo účet | |||
| Bezplatný demo účet | ANO | ANO | |
| Časové omezení | Neomezený | Neomezený | |
| Virtuální vklad | 100 000 USD | 125 000 CZK | |
| Reálné podmínky ? | ANO | NE (vyšší páka) | |
| Vyžaduje verifikaci | NE | NE | |
| Obnovení virtuálního vkladu | ANO ? | ANO ? | |
Zákaznická podpora | |||
| ANO | ANO | ||
| Telefon | NE | NE | |
| Live chat | ANO | ANO (v aplikaci) | |
| Aktivní hodiny | 24/7 | 24/7 | |
| Komunikace v češtině | NE | NE | |
| Pobočka v ČR přístupná klientům | NE | NE | |
| Zobrazit více informací Zobrazit více | Zobrazit více informací Zobrazit více | ||
Upozornění: CFD (rozdílové smlouvy) jsou komplexní nástroje a v důsledku použití finanční páky jsou spojeny s vysokým rizikem vzniku finanční ztráty. U 68 - 89% účtů retailových investorů došlo při obchodování s CFD ke vzniku ztráty. Měli byste zvážit, zda rozumíte tomu, jak CFD fungují, a zda si můžete dovolit vysoké riziko ztráty svých finančních prostředků. Informace na screenshotech z platforem jsou pouze ilustrativní.
Diskuze
Ahoj, díky za praktické srovnání! Ještě by bylo zajímavé srovnat swapy, nebo napsat celkové náklady za obchod s konkrétním aktivem. Třeba celkové poplatky za týdenní pozici se zlatem. Taky by bylo lepší poplatek za konverzi uvádět v jednotném formátu, ne u každého brokera jinak (jednou pips, jednou procenta).
Díky za zajímavé tipy! Vaše připomínka ohledně konverzních poplatků je určitě na místě a souhlasím s Vámi, že jednotný formát by byl lepší. Přepočet do stejného formátu by nebyl složitý, ale má to dva nedostatky. (1) Výsledek by se lišil pro jednotlivé měnové páry a (2) navíc by se měnil v závislosti na kurzech. Proto uvádíme údaje v původním formátu, ve kterém je uvádí brokeři.
Swapové poplatky se liší pro každý instrument, ale obecně platí, že eToro má poplatky nižší. V některých případech je eToro dokonce 5x až 10x levnější, ale neplatí to vždy.
Výpočet celkových nákladů je poměrně komplikovaný, což můžeme demonstrovat na Vašem příkladu – týdenní pozice se zlatem. Do celkových nákladů za oboustranný obchod (tj. otevření i uzavření pozice) se počítá spread + denní swap vynásobený počtem dnů. Komisní poplatek si žádný z brokerů neúčtuje, takže jej můžeme vynechat.
eToro: spread = $0.45; denní swap (long/short) = $0.14/$0.02
Trading 212: spread = $0.52; denní swap (long/short) = $0.82/$0.22
Za týdenní obchod se zlatem tedy zaplatíte $1.43 (eToro) nebo $6.26 (Trading 212). Tyto poplatky se vztahují na 1 kontrakt při spekulaci na růst (long). Pokud byste obchodoval například 0.5 kontraktu, náklady budou poloviční.
Poplatek za konverzi u Trading 212 je 0.15 %, ale zohlednit musíte také spread u měnového páru. Při aktuálních podmínkách by poplatek za převod mezi USD a CZK vyšel na 0.19 %.
V případě eToro je účet vedený v dolarech, takže nákup dolarových aktiv konverzi nezahrnuje. Ke konverzi ovšem dochází při vkladu nebo při výběru, pokud tedy neposíláte přímo dolary. V takovém případě je velikost poplatku 50 pipů. V přepočtu s aktuálními kurzy a po zohlednění spreadů to dělá 0.16 %.