Aktualizováno

Recenze ProfitLevel Zkušenosti s brokerem Profit Level, poplatky, demo, diskuze

Hodnocení:
60%
Služba CFD. 76% ztrácí peníze
OTEVŘÍT ÚČET

Tématem dnešní recenze bude brokerská společnost ProfitLevel, která nabízí obchodování akcií a CFD kontraktů. V recenzi zjistíte, jak obchodování u ProfitLevel funguje, kolik si broker účtuje na poplatcích, ale také to, jak brokera hodnotí ostatní obchodníci. Tak pojďme na to!

Recenze ProfitLevel ve zkratce

ProfitLevel je brokerská společnost se sídlem na Kypru, která umožňuje obchodování klasických akcií z amerického a evropského trhu. V nabídce brokera jsou také CFD kontrakty, pomocí kterých lze spekulovat na růst nebo pokles měnových kurzů (forex), komodit, akcií nebo burzovních indexů.

Profit Level pro své klienty připravil populární platformu MetaTrader 5. Platformu si můžete nezávazně vyzkoušet díky demo účtu, který je ovšem časově limitovaný na 30 dní.

České obchodníky určitě potěší vedení účtu v korunách, český překlad webu a česká zákaznická linka.

Nevýhodou brokera ProfitLevel jsou naopak vysoké poplatky u akcií a vyšší spready. Za nákup klasických akcií zaplatíte například 1 % z obchodu, přičemž minimální poplatek je 500 korun za obchod. A to je opravdu hodně, protože řada konkurenčních brokerů nabízí akcie úplně bez poplatků. Více v následující části recenze.

Výhody

  • Licencovaný broker
  • CFD a fyzické akcie na jednom místě
  • Podpora češtiny + vedení účtu v CZK

Nevýhody

  • Vysoké poplatky u akcií
  • Vyšší spready
  • Nevyžádané marketingové hovory

Hodnocení brokera ProfitLevel: 60%

Navštívit brokera ProfitLevel U 76% účtů investorů došlo k finanční ztrátě.

Základní informace o Profit Level

Název ProfitLevel / Profit Level
Licence pro EU Ano (CySEC)
Provozovatel BCM Begin Capital Markets CY Ltd. (Limassol, Kypr)
Nabízené produkty CFD (akcie, forex, indexy, komodity)
fyzické akcie
Platforma MetaTrader 5 (desktopová, mobilní)
Poplatky za obchodování Variabilní spready a swapy → srovnat s konkurencí
Komisní poplatky Ano (pro akcie) → srovnat s konkurencí
Poplatek za neaktivitu Ano
Poplatek za výběry Ne
Platební metody Bankovní převod, platební karty
Měna účtu 5 (EUR, USD, PLN, CZK, HUF)
Demo účet Ano
Minimální vklad 250 USD
Minimální obchod 1 akcie / 0.01 lotu (cca 500 až 3,000 Kč)
Čeština Ano
Sociální obchodování Ne

Co nabízí broker ProfitLevel

U brokera ProfitLevel můžete obchodovat klasické akcie nebo rozdílové smlouvy.

Začneme u klasických akcií, které určitě většina čtenářů zná. Nákupem akcie se stáváte podílníkem ve společnosti, která akcii vydala. Za obchodování si broker účtuje vyšší poplatek (1 %), takže akcie jsou vhodné spíše pro dlouhodobé investice.

Broker ProfitLevel

Broker ProfitLevel

ProfitLevel vám zpřístupní téměř 400 akciových titulů z amerického a evropského trhu:

  • 141 akcií z EU – Ubisoft, Deutsche Bank, Lufthansa, Siemens, Telefonica, RWE…
  • 44 akcií z UKShell, Mark & Spencer, Tesco, G4S, Vodafone, Aston Martin…
  • 192 akcií z US – Apple, Amazon, Facebook, Google, Microsoft, Ford, Tesla, Visa…

Druhou skupinu tvoří rozdílové smlouvy neboli CFD. CFD se využívají zejména pro spekulace na vývoj ceny vybraného instrumentu, aniž byste daný instrument skutečně vlastnili. U ProfitLevel můžete obchodovat rozdílové smlouvy na bezmála 1,000 aktiv:

  • 63 měnových párů – EUR/USD; USD/CHF; GBP/USD; USD/CHF, USD/CZK, EUR/CZK…
  • asi 900 akciových titulů – Apple, Facebook, Google, Tesla, Amazon, BMW…
  • 23 komoditzlato, stříbro, platina, hliník, měď, ropa, zemní plyn, káva, cukr…
  • 14 indexů – DE30, USTECH, US500, US30 …

Pomocí CFD můžete vydělávat nejen když trh roste, ale také když klesá. Jedinou podmínkou je, abyste správně odhadli budoucí vývoj trhu. Pro dlouhodobé investice se ale CFD kontrakty příliš nehodí kvůli poplatku za držení pozice přes noc.

Pokud koupíte CFD na zlato, tak žádné fyzické zlato nezískáte. Kontrakt ale kopíruje tržní cenu zlata, takže vyděláte (nebo proděláte) prakticky stejně, jako byste obchodovali skutečné zlato.

V nabídce brokera je dokonce 8 akciových titulů z pražské burzy (ČEZ, Moneta, Erste Group a další). České akcie jsou ale dostupné jen v podobě rozdílových smluv (nikoli jako klasické akcie), takže pozor na to!

Obchodování u Profit Level

Obchodování u Profit Level probíhá přes platformu MetaTrader 5, což je snad nejznámější software pro obchodování forexu. Platforma je dostupná jako počítačový program nebo jako mobilní aplikace.

Platforma Metatrader 5

Platforma Metatrader 5

Platforma obsahuje praktický graf a mnoho analytických nástrojů, takže hravě zvládne technickou analýzu. Objednávky se potom zadávají přes tržní nebo čekající pokyny:

  • Market: Tržní pokyn pro okamžitý nákup nebo prodej. Nastavuje se jen velikost objednávky. Po odeslání se objednávka ihned zrealizuje za nejlepší cenu, která je v danou chvíli na trhu k dispozici.
  • Limit: Čekající pokyn pro nákup nebo prodej za požadovaný kurz. U objednávky nastavíte množství a limitní cenu, za kterou chce nakupovat nebo prodávat. Objednávka se zrealizuje až v okamžiku, kdy se na trhu objeví vhodná protinabídka.
  • Stop: Další typ čekající objednávky, u které si kromě velikosti nastavíte také požadovanou stop cenu. Objednávka se spustí ve chvíli, kdy se tržní cena „odrazí“ od nastavené stop ceny.

U každé transakce můžete využít příkazy pro automatické ukončení obchodu při nastaveném zisku (Take Profit) nebo při nastavené ztrátě (StopLoss).

Jak obchodovat u ProfitLevel?

Vyberte instrument ze seznamu a zvolte možnost BUY (očekáváte růst ceny) nebo SELL (očekáváte pokles). Otevře se vám okno objednávky, kde nastavíte velikost investice. Zapnout můžete i příkazy pro automatické ukončení obchodu.

Po odeslání se objednávka zobrazí v okně Obchod, kde uvidíte aktuální zisk nebo ztrátu. Každou transakci můžete kdykoliv ukončit kliknutím na symbol křížku.

Finanční páka

CFD se obchodují s finanční pákou, takže obchodníci financují jen zlomek objednávky. Páka 1:10 například znamená, že platíte jen desetinu objednávky. Zbytek jsou peníze vypůjčené od brokera.

Finanční páka znásobí všechny vaše zisky, ale i případné ztráty. Díky tomu můžete vydělávat i bez vysokého kapitálu nebo při malé změně kurzu.

Neprofesionální obchodníci mají k dispozici nižší páku, tak jak nařizuje kontrolní úřad ESMA:

Profesionální obchodníci mohou využívat finanční páku až 1:100. Dejte si ale pozor, protože vyšší páka znamená i vyšší riziko. Se stonásobnou pákou například stačí, aby se kurz změnil o 1 % proti vaší pozici, a ztratíte celou investici.

Minimální investice

Akcie můžete nakupovat a prodávat od 1 kusu. Každý akciový titul má ale jinou cenu, takže zatímco některé akcie seženete za pár desítek korun, jiné stojí tisíce. Aktuální ceny najdete na obchodní platformě nebo se můžete podívat na náš seznam akcií.

Pro forexové objednávky je minimální objem 0.01 lotu, což je 1,000 jednotek základní měny. U indexů a komodit jsou hodnoty individuální.

No a kolik to dělá v korunách? Konkrétní částka se samozřejmě liší pro každý instrument, nicméně obvykle vám k otevření jedné pozice vystačí 500 až 3,000 korun.

Jak spočítat minimální investici? Minimální objem forexové objednávky je 1,000 jednotek základní měny. Například pro EUR/USD je tedy minimální objednávka 1,000 €. Díky finanční páce 1:30 ale potřebujete jen třicetinu, tedy necelých 34 €.

Registrace a financování účtu

Abyste mohli u ProfitLevel obchodovat, tak si musíte vytvořit obchodní účet.

Registrace nezabere ani 15 minut a zvládnete ji kompletně přes internet. Stačí vyplnit několik formulářů, kde postupně uvedete své osobní a kontaktní údaje, informace o svých příjmech a informace o předchozích zkušenostech s obchodováním.

Po registraci vás ale čeká ověření účtu, a to může trvat i několik dní. Verifikace se provádí tak, že na obchodní účet nahrajete kopie 2 osobních dokumentů. Požadované dokumenty můžete vyfotit mobilem, ale kopie musí být ostré a čitelné. Zaslat musíte následující dokumenty:

  • Kopie platného průkazu totožnosti. Vyfotit můžete občanku, řidičák nebo cestovní pas.
  • Doklad o bydlišti, který není starší než 6 měsíců. Broker akceptuje například účet za elektřinu, daňový doklad, bankovní výpis nebo jiný dokument, na kterém je adresa trvalého bydliště.
  • Kopie kreditní karty, pokud ji používáte k financování účtu. Z bezpečnostních důvodů na kopii začerněte 8 prostředních číslic karty a CVV2 kód na zadní straně.

Ověřování klientů vyžadují evropské směrnice a předpisy (AML/KYC). Jejich cílem je zabránit nelegálním aktivitám, jako je například praní špinavých peněz.

Vklady a výběry

Vklad peněz na účet lze uskutečnit bankovním převodem nebo pomocí platební karty. Minimální velikost vkladu je $250 (bankovní převod) nebo $100 (platební karty). Výběry se realizují pouze bankovním převodem, přičemž pro výběry neexistuje žádná minimální částka.

Poplatky u ProfitLevel

Poplatky u ProfitLevel jsou docela vysoké, což si za chvíli ukážeme ve srovnávací tabulce. Na oficiálním webu jsme navíc nenašli žádný sazebník poplatků, takže obchodníci si musí poplatky složitě dohledávat. My vám ale práci usnadníme a hlavní poplatky si hned vysvětlíme:

Poplatky za obchodování CFD

  • Rozdíl nákupní a prodejní ceny (spread): Spready u brokera ProfitLevel jsou poměrně vysoké, takže třeba pro EUR/USD je minimální spread 3 pips. Spready jsou navíc variabilní, takže se v průběhu dne mění.
  • Poplatek za obchodování přes noc (swap): Poplatek se platí jednou denně u pozic, které držíte i po uzavření trhu. Velikost swapů se liší pro každý instrument, ale třeba pro EUR/USD a vybrané komodity je roční sazba přibližně 10 % (tj. bezmála 0.003 % denně).
  • Poplatek za zprostředkování obchodu (komisní poplatek): Tento poplatek se platí pouze u CFD akcií. Velikost poplatku je 0.2 % z objemu transakce, minimálně však 500 Kč za obchod.

Srovnání spreadů

Pro lepší představu o velikosti spreadů jsme nabídku brokera Profit Level srovnali se spready konkurenčních brokerů:

 profitlevelXTBPlus500eToro
EUR/USD3.0 PIP0.9 PIP
0.8 PIP
1.0 PIP
S&P 5002.0 $
0.5 $
0.7 $0.75 $
Bitcoin
Nelze
obchodovat
1.01 %
0.25 %
0.75 %
Tesla0.40 $
0.23 $
0.25 $0.73 $
Zlato1.60 $
0.38 $
0.58 $0.45 $
Spready ze dne 19.1.2021, výše poplatku se může měnit.
 Recenze XTBRecenze Plus500Recenze eToro
Spready ze dne 19.1.2021, výše poplatku se může měnit.

Spread a swapy se započítávají do průběžného zisku/ztráty u transakce. Počítejte tedy s tím, že každá transakce bude bezprostředně po spuštění v malé ztrátě.

Poplatky za obchodování cenných papírů

  • Poplatek za zprostředkování obchodu (komisní poplatek): Za každý obchod s klasickými akciemi si broker naúčtuje poplatek ve výši 1 % (minimálně však 500 Kč za transakci).
  • Rozdíl nákupní a prodejní ceny (spread): Do nákladů se počítá také spread, ale ten by neměl být příliš vysoký (broker uvádí od 0.01 pip).
  • Poplatek za správu portfolia: Jedná se v podstatě o poplatek za uložení klasických akcií. Roční sazba je 2 %, ale poplatek se účtuje na denní bázi (podobně jako swapy).

Srovnání komisních poplatků

Jak si stojí broker ProfitLevel v porovnání s ostatními akciovými brokery? Níže naleznete srovnání komisních poplatků při nákupu vybraných českých, amerických, německých a britských akcií:

 profitlevelXTBeTorodegiro
ČEZ za 20,000 Kč
Nenabízí
CZ akcie
0
Nenabízí
CZ akcie
42
Apple za 1,000 $500
0 $
0 $
0.54 $
Allianz za 1,000 €500
0
0
2.30
Tesco za 1,000 £500
0 £
0 £
4.20 £
Komisní poplatky ze dne 19.1.2021, výše
poplatku se může měnit.
 Recenze XTBRecenze eToroRecenze Degiro
Komisní poplatky ze dne 19.1.2021, výše poplatku se může měnit.

Ostatní poplatky

  • Poplatek za vklady / výběry: Vklady i výběry peněz jsou zdarma.
  • Poplatek za neaktivitu: Pokud je váš účet neaktivní déle než 6 měsíců, tak si broker jednou za čtvrtletí naúčtuje poplatek € 89. Jen pro srovnání uveďme, že ostatní brokeři si obvykle účtují $10 měsíčně.

Vzdělávání a demo účet

Obchodování CFD bez důkladné přípravy nemá smysl. I když obchodování vypadá jednoduše, dlouhodobě profitovat dokáže asi jen 20 % traderů!

Obchodování u ProfitLevel si můžete nezávazně a bez rizika vyzkoušet díky cvičnému demo účtu. Jedinou nevýhodou je, že demo účet se po 30 dnech deaktivuje. Za tu dobu se naučíte pracovat s platformou, ale pro dlouhodobé testování strategií to stačit nebude.

Vzdělávacích materiálů u ProfitLevel není mnoho a plní spíše estetickou funkci. Například v sekci Vzdělávání jsou jen 4 obecné články na téma CFD, finanční páka, platforma a instrumenty. O moc lépe na tom není ani zpravodajská sekce, kterou tvoří převážně týdenní výpisy zpráv.

Vzdělávací materiály na webu Profit Level

Vzdělávací materiály na webu Profit Level

Zákaznický servis a bezpečnost

Webová stránka má 7 jazykových mutací. Kromě češtiny a slověnštiny broker podporuje maďarštinu, slovinštinu, řečtinu, chorvatštinu a angličtinu. Broker Profit Level má dokonce českou zákaznickou podporu, kterou můžete kontaktovat emailem nebo telefonicky.

O společnosti ProfitLevel

Provozovatelem brokera ProfitLevel je zahraniční společnost BCM Begin Capital Markets CY Ltd (dříve OX Capital Markets Ltd). Tato firma sídlí na Kypru a funguje od roku 2014. Společnost podléhá regulacím kyperské komise CySEC a díky notifikaci ČNB může legálně poskytovat investiční služby také v Česku.

Broker je členem Kompenzačního fondu investorů (ICF), takže prostředky klientů jsou pojištěné až do 20,000 EUR pro případ, že by se broker dostal do insolvence. Účty klientů jsou navíc zajištěné proti zápornému zůstatku, takže obchodníci mohou ztratit jen tolik peněz, kolik na účet vloží.

Společnost BCM Begin Capital Markets Limited vlastní nejen brokerskou značku ProfitLevel, ale také brokera CapitalPanda. Oba brokeři ovšem nabízejí prakticky stejné služby (podobné instrumenty, poplatky i obchodní podmínky).

Jak ProfitLevel vydělává?

Obchodování s fyzickým akciemi probíhá na akciových burzách. Pokud tedy nakupujete klasické akcie, tak je broker pouhý zprostředkovatel a vydělává na poplatcích.

Rozdílové smlouvy se obchodují mimo burzu, takže situace je o poznání složitější. CFD brokeři mají tři možnosti, jak vyřídit objednávku: přeposlat objednávku k poskytovateli likvidity, spárovat dvě opačné objednávky od různých klentů nebo vytvořit proti-pozici na vlastní náklady.

Mějte tedy na paměti, že při obchodování CFD může mezi vámi a brokerem existovat střet zájmů (vaše ztráta = zisk brokera a naopak).

Zkušenosti s ProfitLevel

Na závěr každé recenze děláme rozsáhlý průzkum českých i zahraničních webů, abychom našli co nejvíce zkušeností a ohlasů na brokera nebo na jeho provozovatele. Jenže v případě ProfitLevel jsme prakticky žádné reference nenašli.

Při psaní této recenze jsme si všimli zajímavé věci. Nabídka brokera Profit Level (respektive sesterské značky CapitalPanda) se až nápadně podobá nabídce brokerů TopForex, TradeCentrum a FX Global, které provozuje kyperská firma Goldenburg Group Limited. Všichni tito brokeři mají prakticky stejné instrumenty, poplatky, a dokonce i podobný obsah webové stránky.

Firma BCM, která provozuje web ProfitLevel, působí v Česku prostřednictvím vázaného zástupce, kterým je společnost OX Czechia s.r.o.. Není bez zajímavosti, že tato firma sídlí na stejné adrese jako společnost Quaentas (vázaný zástupce Goldenburg Group).

A proč to vůbec zmiňujeme? Protože všichni tito brokeři čelí kritice kvůli nevyžádaným marketingovým hovorům. A ProfitLevel podle všeho není výjimkou. Vyhledejte si například telefonní čísla 770 169 911 nebo 773 759 507 na webu muzutozvednout.cz. Více snad netřeba komentovat.

Jestli se jedná o pravdivé reference nebo o snahu konkurence pošpinit jméno společnosti, to už musíte posoudit sami. Jedno je ale jisté: Na investiční rady si dávejte pozor u všech brokerů. Žádný broker vám nezaručí, že vyděláte. A pokud naopak svoji investici ztratíte, tak vám ji nikdo nevrátí. Nenechte ostatní, aby rozhodovali o vašich penězích.

Na co si dát pozor?

  • Pozor na investiční rady a tipy od CFD brokerů. Brokeři mohou obchodovat proti svým klientům a vydělávat na jejich neúspěchu!
  • V portfoliu CFD kontraktů chybí kryptoměny.
  • U akcií si dejte pozor, jestli kupujete reálné akcie nebo CFD.
  • Nákupy akcií za malé částky se opravdu nevyplatí, protože broker si účtuje vysoký minimální poplatek (500 Kč).
  • Klienti s neověřeným účtem nemohou vybírat peníze.

Závěrečné shrnutí

Broker ProfitLevel má určitě co nabídnou, ale pokud jeho nabídku srovnáte s ostatními brokery, tak to není žádná hitparáda. Českou podporu dnes nabízí desítky brokerů, demo účet seženete i bez časového omezení a vedení účtu v CZK? To už taky není nic neobvyklého.

Dokonce i kombinaci CFD kontraktů a klasických akcií v posledních letech vidíme stále častěji. ProfitLevel zkrátka nenabízí žádnou výhodu, kterou u konkurence nenajdete.

Slabou stránkou brokera jsou navíc vysoké spready a vysoké komisní poplatky u akcií. Minimální poplatek je 500 korun za obchod, takže objednávat menší množství se opravdu nevyplatí. Například nákup fyzických akcií za 5,000 korun by vás stál 10 %. A to je opravdu hodně.

Pokud tedy hledáte levného brokera pro obchodování akcií nebo CFD, nezapomeňte se podívat na nabídku ostatních brokerů.

Upozornění: CFD (rozdílové smlouvy) jsou komplexní nástroje a v důsledku použití finanční páky jsou spojeny s vysokým rizikem vzniku finanční ztráty. U 74 - 89% účtů retailových investorů došlo při obchodování s CFD ke vzniku ztráty. Měli byste zvážit, zda rozumíte tomu, jak CFD fungují, a zda si můžete dovolit vysoké riziko ztráty svých finančních prostředků.

Diskuze, reference

?Komentáře se zobrazují až po jejich schválení.

Vložit komentář