Recenze TIO MARKETS Zkušenosti s brokerem TIOmarkets, poplatky, diskuze
V této recenzi se zaměříme na brokerskou firmu TIO Markets, která už druhým rokem nabízí investiční služby přes internet. Pojďme zjistit, jaké produkty TIOmarkets nabízí, jaké si účtuje poplatky a jak brokera hodnotí ostatní obchodníci.
Recenze TIOmarkets ve zkratce
TIOmarkets je brokerská společnost, která umožňuje obchodování CFD kontraktů neboli rozdílových smluv. Reálné akcie ani jiné burzovní instrumenty ovšem broker neprodává.
Pomocí CFD můžete spekulovat na růst nebo pokles různých instrumentů, aniž byste je reálně vlastnili. TIO Markets nabízí přes 200 různých instrumentů včetně měnových párů, akcií, komodit, kryptoměn a indexů.
Web brokera TIOmarkets
Minimální vklad je pouhá tisícovka, poplatky jsou srovnatelné s konkurencí a jako obchodní platformu broker využívá dobře známý MetaTrader.
Obchodování u tohoto brokera ale nedoporučujeme, protože provozující společnost nevlastní potřebnou licenci pro poskytování služeb na území EU. Obchody navíc probíhají s vysokou finanční pákou (až 1:500), což je v rozporu s nařízením evropského úřadu ESMA.
Výhody
- Platforma MetaTrader
- Vedení obchodního účtu v CZK
Nevýhody
- Broker bez licence
- Netransparentní poplatky
- Vysoká finanční páka (příliš rizikové)
Základní informace o TIOmarkets
| ✅ Název | TIOmarkets / TIO Markets |
| ✅ Licence pro EU | NE |
| ✅ Provozovatel (sídlo) | TIO Markets Ltd. (Svatý Vincenc a Grenadiny) / TIO Markets UK Ltd (Anglie) |
| ✅ Nabízené produkty | CFD (forex, akcie, komodity, indexy, krypto) |
| ✅ Platforma | MetaTrader 4 / MetaTrader 5 (mobilní, webová nebo desktopová aplikace) |
| ✅ Poplatky za obchodování | Variabilní spready + swapy → srovnat s konkurencí |
| ✅ Komisní poplatky | Ano |
| ✅ Poplatek za neaktivitu | Ano |
| ✅ Poplatek za výběry | Ano |
| ✅ Platební metody | Fiat (bankovní převod, platební karty, e-peněženky) kryptoměny (ETH, BTC, USDT) |
| ✅ Měna účtu | 4 (EUR, USD, CZK, ZAR) |
| ✅ Demo účet | Ano |
| ✅ Minimální vklad | $50 / 1000 Kč |
| ✅ Minimální obchod | 0.01 lotu |
| ✅ Finanční páka | až 1:500 |
| ✅ Čeština | Částečně |
| ✅ Sociální obchodování | Ne |
Co vlastně TIO Markets nabízí?
 |  |  |  | |
|---|---|---|---|---|
| Akcie | - |    | | |
| ETF | - | - | ||
| Dluhopisy | - | - | - | - |
| Futures a opce | - | - | - | - |
| Kryptoměny | - | - | - | |
| CFD | ||||
| Recenze XTB | Recenze eToro | Recenze Robomarkets |
Hned na úvod musíme zdůraznit jednu věc: TIO Markets je CFD broker, takže obchody neprobíhají na reálné burze. Broker vám neprodává skutečné akcie, kryptoměny ani komodity, ale vysoce rizikové CFD kontrakty neboli rozdílové smlouvy.
Je v tom rozdíl?
Ano, a zásadní!
Pokud koupíte CFD na Bitcoin, tak nekupujete reálnou kryptoměnu. Kupujete kontrakt, který kopíruje cenu BTC. Z toho vyplývá, že o kolik se změní burzovní hodnota BTC, o tolik se změní cena kontraktu. Avšak s jedním rozdílem. Zisky i ztráty se násobí finanční pákou, takže i malý pohyb na trhu může vést k velkému zisku nebo k velké ztrátě.
CFD kontrakty se hodí pro krátkodobé spekulace na růst nebo pokles trhu, avšak pouze za předpokladu, že jim dobře rozumíte a máte s obchodováním bohaté zkušenosti. Pro dlouhodobé investice ani pro začátečníky se rozdílové smlouvy nehodí.
Obchodování probíhá prostřednictvím platformy MetaTrader
Pomocí CFD kontraktů můžete u brokera obchodovat přes 200 různých aktiv:
Poplatky u TIO Markets
Poplatky u TIO Markets jsou průměrné. Například spready jsou nižší než u konkurence, ale musíte k nim přičíst ještě komisní poplatek, které vám většina brokerů odpustí. Naopak poplatky za neaktivitu a poplatky za výběry pod $50 jsou vyloženě vysoké.
Na webu brokera bohužel není žádný sazebník, takže obchodníci si musí poplatky složitě dohledávat. Nám se podařilo najít následující:
- Spread neboli rozdíl nákupní a prodejní ceny instrumentu: Spready u TIO Markets jsou relativně nízké, avšak nejsou fixní a mohou se měnit.
- Swap: Swap je poplatek za noční obchodování, který se účtuje vždy po uzavření trhu. Aktuální sazby pro jednotlivé instrumenty najdete na platformě pod tlačítkem
Properties. - Komise neboli poplatek za zprostředkování obchodu:
| Typ účtu | Standard | Signature | VIP | VIP Black |
| komise za zobchodovaný lot | 5 USD | 4 USD | 2 USD | 0 USD |
- Poplatky za vklady a výběry:
| Vklad | Výběr (nad $50) | Výběr (pod $50) | |
| bankovní převod | 0 USD | 0 USD | 25 USD |
| palební karty | 0 USD | 0 USD | 5 % |
| e-peněženky | 0 USD | Nelze | Nelze |
| kryptoměny | 0 USD | ETH 0.01 BTC 0.0006 USDT 25.00 |
ETH 0.01 BTC 0.0006 USDT 25.00 |
- Poplatek za neaktivitu: Pokud neuděláte žádný obchod během 3 měsíců, tak si broker začne účtovat 30 dolarů měsíčně. Poplatek se odečítá tak dlouho, dokud jsou na účtu nějaké peníze nebo dokud obchodník nevytvoří novou pozici.
Srovnání poplatků
Pro lepší představu o velikosti spreadů jsme nabídku brokera TIO Markets srovnali se spready konkurenčních brokerů:
| |  | | |
|---|---|---|---|---|
| EUR/USD | 1.2 PIP | 0.9 PIP | 0.8 PIP | 1.0 PIP |
| S&P 500 | 0.02 % | 0.01 % | 0.02 % | 0.02 % |
| Bitcoin | 0.08 % | 0.28 % | 0.30 % | 2.00 % |
| Tesla | 0.07 % | 0.05 % | 0.04 % | 0.30 % |
| Zlato | 0.02 % | 0.02 % | 0.03 % | 0.03 % |
Revize 14.5.2023, výše poplatku se může měnit. | Recenze XTB | Recenze Plus500 | Recenze eToro |
Registrace, vklady a výběry
Registrace účtu u TIO Markets je jednoduchá a rychlá. Stačí vyplnit registrační formulář (jméno, email, telefon a heslo), odsouhlasit obchodní podmínky a ověřit emailovou adresu.
Po ověření emailu můžete vložit peníze a začít obchodovat. Vklad lze realizovat bankovním převodem, platební kartou nebo přes vybrané kryptoměny. Vložit musíte alespoň 50 dolarů, respektive 1 000 Kč.
Obchodní účet u TIO Markets
Výběr peněz je komplikovanější. Abyste mohli o výběr jenom zažádat, musíte nejprve ověřit svoji identitu. To znamená zadat adresu bydliště, vyplnit dotazník ohledně příjmů a nahrát kopie několika osobních dokumentů.
Kdo stojí za TIO Markets?
Provozovatelem webu tiomarkets.com je společnost TIO Markets Ltd., která stojí též za brokerskou značkou TradexTraders.
Společnost TIO Markets Ltd. sídlí na ostrově Svatý Vincenc a Grenadiny na adrese Suite 305, Griffith Corporate Center, Beachmont, Kingstown. Tedy alespoň oficiálně. Na stejné adrese totiž sídlí hned několik pochybných brokerů bez licence. Jmenovat můžeme třeba ASKoBID nebo 24News Trade, o kterých jsme psali už dříve.
Teď se ale dostáváme k tomu hlavnímu.
Společnost TIO Markets Ltd. NEMÁ žádnou licenci, takže nemá povolení poskytovat investiční služby v Česku ani v dalších zemích EU. Na činnost brokera nedohlíží žádný kontrolní úřad, peníze klientů nemusí být pojištěné a v případě problémů se klienti nemohou obrátit na žádného regulátora.
Při registraci prostřednictvím webové stránky tiomarkets.com si však může klient zřídit obchodní účet, který bude spadat pod regulovanou anglickou entitu TIO Markets UK Ltd. Tato společnost provozuje web TIO Markets na doméně tiomarkets.uk. TIO Markets UK Ltd. sídlí v Londýně, podléhá regulačnímu úřadu FCA a splňuje předpisy ESMA.
Regulace FCA je však po Brexitu z pohledu poskytování služeb na území EU nedostačující, takže pro české obchodníky se tímto nic nemění.
tiomarkets.uk vs. tiomarkets.com
Zkušenosti s TIOmarkets
Na internetu najdete několik recenzí na téma TIOmarkets, ale většina z nich se týká britské (a regulované) větve. O neregulované společnosti, která působí v Česku, se téměř nikde nepíše.
Jméno TIO Markets jsme našli pouze v souvislosti s nevyžádanými nabídkami investic po telefonu (viz čísla 774 556 035 nebo 773 917 548). Stejné to je i s platformou TradexTraders, za kterou stojí tatáž firma.
Na rady obchodních manažerů si ale dávejte pozor, protože mezi vámi a brokerem existuje střet zájmů!
Je důležité pochopit, že CFD kontrakty se neobchodují na reálné burze. Obchody probíhají v systému brokera, který do vašich obchodů vstupuje jako protistrana. Pokud spekulujete na růst, broker spekuluje na pokles. Pokud vyděláváte, broker prodělává. A naopak.
O střetu zájmů se broker zmiňuje v obchodních podmínkách (článek 14.1). Ve smlouvě je navíc uvedeno, že broker neručí za žádné vaše ztráty (články 4.6, a 4.7) a že obchodní manažeři žádné investiční rady neposkytují (článek 4.5).
Likvidační páka
CFD se obchodují s finanční pákou, která zvyšuje zisky i ztráty z každé transakce. Jen pro představu, páka 1:50 násobí zisky i ztráty 50x. Kvůli tomu může i relativně malý pohyb na burze vyústit ve velký zisk nebo velkou ztrátu.
Pro začátečníky je vysoká páka likvidační. Bez nadsázky. Proto také evropský úřad ESMA omezuje maximální pákový efekt, který mohou brokeři nabízet retailovým klientům. Jenže TIO Markets toto nařízení ignoruje:
| Instrument | Páka u TIO Markets | Maximální páka podle ESMA |
| Hlavní měnové páry | 1:100 | 1:30 |
| Zlato, hlavní indexy, vedlejší měnové páry | 1:100 | 1:20 |
| Vedlejší indexy, komodity | 1:20 až 1:50 | 1:10 |
| Akcie | 1:20 | 1:5 |
| Kryptoměny | 1:5 | 1:2 |
Shrnutí recenze TIO Markets
Pravděpodobnost, že vyděláte obchodováním rozdílových smluv, je mizivá.
Regulovaní brokeři uvádějí, že v průměru 74 až 89 % retailových obchodníků ztrácí peníze. Neregulovaní brokeři tento údaj neposkytují, ale lze očekávat, že podíl ztrátových účtů bude vyšší. Vysoká finanční páka, nulový dohled ani kontroverzní telemarketing totiž obchodníkům nepomůže.
Vzhledem k tomu, jak obchodování s CFD kontrakty funguje a jaká rizika s ním souvisí, považujeme výběr licencovaného brokera za absolutní nutnost.
Máte vlastní zkušenosti s brokerem TIO Markets? Chybí vám v recenzi nějaké informace? Napište nám dolů do komentářů!
Láká vás obchodování, ale nemáte žádné zkušenosti? Vyzkoušejte si obchodování nezávazně a bez rizika přes demo účet!
Kde získat bezplatný demo účet?
Přehled ověřených CFD brokerů, kteří nabízí testovací demo účet zdarma:
Výhody / nevýhody
- Licencovaný broker
- Nabízí akcie, ETF a CFD
- Nízké nebo nulové poplatky
- Zlomkové akcie (investice od €1)
- Podporuje češtinu a platby v CZK
- Poplatek za výběry pod 3 000 Kč
- Vyšší zdanění českých dividend
Výhody / nevýhody
- Licencovaný broker
- Nabízí akcie, ETF, krypto a CFD
- Reálné akcie a ETF bez poplatků
- Zlomkové akcie (investice od $10)
- Kopírování ostatních obchodníků
- Čeština není kompletní
- Účet je vedený v dolarech
- Nepodporuje výběry v CZK
- Složité výběry kryptoměn
Výhody / nevýhody
- Licencovaný broker
- Nabízí akcie, ETF a CFD
- Reálné akcie a ETF bez poplatků
- Zlomkové akcie (investice od 25 Kč)
- Podporuje češtinu a platby v CZK
- Vyšší swapy u některých CFDs
- Nenabízí české akcie
- Akcie nelze převést k jinému brokerovi
Diskuze
Zdravím. Prakticky stejné zkušenosti. Český vulgární lovec nových klientů dodá motivující, ale nepravdivé informace. Když si pak zřídíte dostatečně vysoký účet, dostanete “odměnou kvalitního poradce”. Váš osobní makléř vás denně prakticky nutí dělat jiné a jiné obchody. Za čas zjistíte, že jejich anylýzy jsou odlišné od těch na netu dostupných a tlačí vás do ztrátového obchodu, kdy si snížíte marži a jste nuceni navýšit účet. V tu chvíli je potřeba si uvědomit, že to jsou vaše peníze a vaše odpovědnost za ně a dělat jen obchody, o kterých jste sami přesvědčeni. Osobně jsem absolvoval dvě kola, kdy v prvním dost prodělal, protože jsem prakticky nic neuměl, ale hodně se naučil. Pro výstup a vrácení je potřeba veškeré ochody uzavřít a trpělivě snášet tanečky, když po vás chtějí doložit množství dokumentů. Zajímavé je , že pro vklad není nic potřeba…
V druhém kole jsem už něco vydělal, ale ztrátu jsem jen snížil. Vydělat peníze se dají ale je těžké nad tím zvítězit bez toho, abyste se tomu věnovali naplno a měli hodně štěstí. Jedná se o hlídání informací ze světa (Čína, Fed, válka…) i vícekrát za den. Prakticky neustálý stres.
Oni jen parazitují na vašich penězích, přestože neustále tvrdí, že jejich zájmem je váš zisk. Dle mě tam je velký střet zájmů. Takže nakonec jsem nabyl přesvědčení, že mi ty peníze za to nestojí.
Mám stejné zkušenosti jako Pavel. Připravili mne o vše. Jsou to podvodníci. Uzamkli mi poměrně velkou částku a pokud nedodám další peníze tak nemohu obchodovat. Říkají tomu uzamčeno v trhu. Jarda
Podvodníci, tahají peníze dokud je posíláte. Vůbec jim nejde aby člověk něco málo vydělal, jde jim jen o množství obchodů, které vydělávají peníze jim.
Neskutečně otravný telemarketing, který navolává kontakty v rozporu s novými zákony, nehledě na žádosti o smazání z jejich databáze.
Pokud je tomu skutečně tak, pak toto jednání neprodleně oznamte ČTU.
Na základě nerelevantních informací jsem si založil účet u tiomarkets a odeslal tam peníze. Poradí někdo, jak je dostat zpět. Nebo kam se obrátit. Děkuji.
Vyřešil jste to nějak ?
Tio markets jsem vyzkoušel jako jednu z prvních zkušenosti. Když vás telefonicky přesvědčí, že dělají to co chcete (třeba long pozice), tak se situace změní a váš osobní poradce vám nutí to co chce on, denní krátké obchody. Zde vlastně kupujete a díky spredu jste hned v mínusu třeba 500 a když v rámci denního rozsahu vyděláte 100 nebo 200, tak je to úspěch. Naštěstí noční swap je 0 Kč, ale některé burzy jedou i mimo jejich časy obchodů a to se může stát osudným. Když jde trh proti vám, tak jste v mínusu vlastně od začátku 500 a hned mažete zisky za poslední týdny. Obchodník v podstatě předčítá zprávy z bloombergu apod. a každý den vás tlačí koupit něco jiného, bez hlubší analýzy stavu trhu, ukazatelů (třeba oscilátorů) a pod. Nejprve vás nechá několik obchodů vydělat, ale potom vás naveze do jasného nesmyslu. Jakože koupit na pokles, když je trh historicky dole. Když potom jdete do mínusu, tak z vás tahá další a další peníze na krytou ztráty, s tím že se to určitě otočí. Nakonec vás vypne něco, co vůbec netušíte, třeba do té doby stabilní spread, který se najednou rozkmytá a vyhodí vás i ze zamčené pozice. Až později vám dojde, že to asi dělají schválně jinak si nelze vysvětlit 4x, 5x informace, které vás navezou do jasné ztráty.
Kvůli existenci střetu zájmů mezi brokerem a klientem je přece nesmysl obchodovat na základě doporučení “osobního poradce”. Ostatně i proto to v recenzi výše zmiňujeme.