Jak obchodovat na burze a proč začít obchodování na demo účtu [NÁVOD]

Jaký instrument obchodovat?

Srovnání největších světových burz

Obchodování na burze je hodně široký pojem. V první řadě se podíváme na aktiva, které můžeme přes internet nakupovat a prodávat. Asi nejznámější jsou akcie, které se obchodují na akciových burzách. Koupí akcie získáte podíl v akciové společnosti (např. Facebook, Google, Apple, VW…) a můžete také získat pravidelnou odměnu v podobě dividendy. Alternativní variantou jsou burzovně obchodovatelné fondy ETF, které kombinují desítky až stovky různých (nejen) akcií. Investovat do ETF je tedy jako investovat do velkého množství akcií, ovšem prostřednictvím jediného cenného papíru.

Vybírat lze ze širokého spektra obchodních instrumentů

Další kategorií jsou komodity, kam patří například zlato, platina, ropa nebo káva. Jelikož žádný obchodník nechce skladovat tuny obilí v garáži, obchodují se komodity pomocí futures kontraktů. Držitel futures kontraktu musí dodat nebo naopak odkoupit vybranou komoditu po uplynutí určité doby. Obchodníci tyto kontrakty nakupují, ale před exspirací je vždy prodají, popřípadě životnost kontraktu za poplatek prodlouží.

Velmi populární jsou měny, které se obchodují v podobě měnových párů (forex). V posledních letech směřuje pozornost obchodníků také na kryptoměny v čele s Bitcoinem. Kryptoměny nakoupíte na kryptoměnových burzách a pro uložení digitálních mincí slouží virtuální peněženky.

Všechna výše uvedená aktiva lze obchodovat také formou CFD kontraktů. U CFD kontraktů ovšem nekupujete skutečné zlato, akcie ani měny, ale pouze vsázíte na budoucí růst nebo pokles ceny. Cíl všech obchodníků je ovšem stejný: nakoupit levně a prodat draze.

Co budu potřebovat k obchodování na burze?

V první řadě budete potřebovat počítač nebo alespoň chytrý telefon s připojením k internetu. Dále si musíte vybrat brokerskou společnost, která vám obchodování na burze zprostředkuje. Každý broker si účtuje jiné poplatky, nabízí jiné obchodní instrumenty a odlišné mohou být i obchodní platformy. Při výběru brokera už byste tedy měli mít představu o tom, co a jak chcete obchodovat. Pokud se například rozhodnete obchodovat zlato pomocí CFD kontraktů, tak musíte vyhledat CFD brokera, který ve svém portfoliu nabízí kontrakty na zlato.

Při registraci obchodního účtu musíte brokerovi poskytnout kopie osobních dokladů (např. řidičák nebo občanku). Tento požadavek vychází z evropských regulací a má zabránit podvodům, praní špinavých peněz atd. Dobrou zprávou je, že brokeři vyžadují elektronické kopie, takže stačí osobní dokumenty vyfotit mobilem a nahrát do účtu, jako při registraci běžného bankovního účtu.

V neposlední řadě budete potřebovat kapitál, se kterým budete obchodovat. Většina brokerů vyžaduje minimální vklad kolem 2000, nicméně váš vklad by měl představovat alespoň dvacetinásobek minimální transakce. Základní pravidlo money managementu totiž říká, že jedna transakce nemá přesahovat 5 % celého kapitálu. Nejnižší minimální transakci najdete u brokera IQ Option (1 dolar), ale obvykle je minimum 500–1000 Kč. To znamená, že transakce ve výši 500 Kč vyžadují vklad alespoň 10 000 Kč.

Jak se naučit obchodovat

Co je to DIVERZIFIKACE

Naučit se obchodovat je běh na dlouhou trať. Ani zodpovědná příprava vám ale nezaručí, že budete ziskově obchodovat. Stačí velká hospodářská krize, živelná pohroma nebo zásadní regulace, a trh se začne chovat jako splašený. V takovém případě může o úspěchu obchodníka rozhodovat pouhé štěstí. Jenže spoléhat se při obchodování na štěstí je krátkozraké. Už jen z toho důvodu, že obchodování „naslepo“ a bez zkušeností je jako hazardní hra, ve které stojí pravděpodobnost proti vám. Statistiky brokerů ostatně ukazují, že většina retailových klientů končí ve ztrátě (uvádí se asi 80 %). To ovšem také dokazuje, že někteří obchodníci systematicky a dlouhodobě vydělávají.

Co je to DRAWDOWN

Pokud chcete ziskově obchodovat, musíte se nejprve vzdělávat. Pochopit princip obchodování a fungování burzy je nezbytné. Pojmy typu finanční páka, spread, marže, rollover nebo stoploss totiž budete potřebovat. Jakmile si osvojíte základy, měli byste se naučit zacházet se svými penězi. Tak, abyste neztratili celoroční zisky během jednoho týdne. Řízení financí a rizik není obtížné, ovšem mnoho lidí tyto disciplíny podceňuje nebo úplně ignoruje. Pak se ale nemůžeme divit, když svůj obchodní účet zruinují vysokou pákou, absencí stoplossů nebo nulovou diverzifikací.

Čtení odborné literatury a internetových článků vám sice neuškodí, ale mnohem rychleji problematice porozumíte při obchodování na skutečné obchodní platformě. Proto je alespoň pro začátek výborným pomocníkem testovací demo účet, kde si můžete všechno názorně vyzkoušet a proklikat.

Strategie

Obchodní strategie je soubor pravidel, podle kterých obchodník otevírá a uzavírá transakce. Může se jednat o jednoduchou strategii typu „nakoupím, až cena klesne pod 100 dolarů“ nebo o složité systémy založené na tržních indikátorech. Mnoho obchodníků využívá částečně nebo plně automatizované obchodní programy, které obchodují samostatně podle nastavených kritérií. Tím lze ušetřit spoustu času a také máte jistotu, že obchodní robot nedělá chyby, neunaví se a nezná emoce. Každá strategie se ale musí kontrolovat a aktualizovat, což u obchodních robotů platí dvojnásob.

Velmi populární metodou je obchodování z čistého grafu (tzv. metoda price action). Součástí této techniky bývá hledání opakujících se obrazců v grafu (cenové formace), které vám umožní předvídat budoucí vývoj.

Vytvořit ziskovou strategii je poměrně obtížné a časově náročné. Z toho důvodu nemůžete čekat, že vám někdo cizí poskytne svoji ziskovou strategii. Buďte proto opatrní, pokud uvidíte nabídku vysoce výdělečné obchodní strategie nebo robota. Ve většině případů bývají tyto systémy ztrátové.

Platformy pro obchodování na burze

Obchodování na burze probíhá prostřednictvím brokerů

Ať už se rozhodnete obchodovat akcie nebo třeba rozdílové kontrakty CFD, budete potřebovat účet u brokerské společnosti, která vám nákup a prodej zprostředkuje. Výjimkou jsou kryptoměnové burzy, které mají vlastní obchodní platformy. Princip je ale stejný; abyste mohli něco koupit, musí se najít prodejce. Všechny platformy tedy fungují tak, že vyhledají vhodnou protinabídku.

Brokerské společnosti fungují buď jako tvůrci trhu nebo jako prostředníci mezi klientem a trhem. Tvůrce trhu (tzv. Market Maker) zajišťuje dostatečný odbyt pro objednávky klientů. MM brokeři mnohdy obchodují proti svým klientům, takže peníze, které klient prodělá, končí u brokera. Z toho důvodu je lepší ignorovat veškeré investiční rady a různé bonusy, které brokeři nabízí. Model MM využívají především CFD brokeři, kteří si účtují poplatky v podobě uměle navýšených spreadů (rozdíl mezi nákupní a prodejní cenou).

Brokeři typu ECN přeposílají objednávky klientů na internetová tržiště, kde likviditu zajišťují například banky, brokeři atd. U ECN brokerů by nemělo docházet ke střetu zájmů. Brokeři si účtují poplatky za zprostředkování transakce (tzv. komisní poplatky), spready bývají tržní (bez umělého navýšení).

Proč začít na demo účtu?

Obchodování na demo účtu je bezplatné, nezávazné a bez rizika. Testovací demo účet obsahuje všechny nástroje a obchodní příkazy, takže si můžete vyzkoušet různé obchodní strategie a naučíte se pracovat s platformou. Jelikož se výsledky na demo účtu ukládají, tak můžete zjistit svoji dlouhodobou úspěšnost. A především, dokud nedokážete obchodovat ziskově na demo účtu, nemá smysl investovat vlastní peníze.

Obchodování na burze si lze nezávazně vyzkoušet díky demo účtu

Demo účet skvěle simuluje obchodování na skutečném účtu, ale všichni dobře vědí, že je to jen hra. Jediné, co můžete ztratit je čas. A jediné, co můžete získat, jsou zkušenosti. Právě proto na demo účtu nikdy nezažijete skutečné emoce, které hrají při obchodování důležitou roli. Ať už je to strach ze ztráty nebo přehnané sebevědomí po sérii úspěšných obchodů, emoce mohou zničit i tu nejlepší obchodní strategii. Obchodník by neměl dovolit, aby jeho nálady ovlivnily jeho rozhodování. Naučit se ovládat emoce ovšem není snadné a demo účet vám v tomto ohledu nepomůže. Jedinou možností je obchodovat na reálném účtu s minimálními částkami, aby případné ztráty nebyly vysoké. Obchodování na reálném účtu vás bude také mnohem více motivovat, protože můžete vydělat skutečné peníze.

Demo účet nabízí téměř každý CFD broker. Obchodování bez rizika si díky tomu můžete zkusit u populárních společností jako Plus500, XTB, eToro nebo XM.com. Testovací účty nabízí také akciový brokeři (XTB, LYNX, Fio, Interactive brokers). U některých brokerů může být testovací účet časově omezený, takže po uplynutí určité doby se účet deaktivuje.

Návod: Jak začít obchodovat na burze

Na závěr si ukážeme podrobný návod, jak obchodovat na burze. Pro ukázku jsme vybrali platformu brokera XTB, který nabízí nejen rozdílové smlouvy CFD, ale také ETF a klasické akcie.  U většiny brokerů je ovšem postup při obchodování prakticky stejný a jedinou odlišností bude design platformy.

Registrace nového účtu

Registrační dotazník u XTB

Nejprve si na webu brokera vytvoříte účet. Před registrací se důkladně seznamte s obchodními podmínkami brokera. Registrace bude trvat několik minut, protože musíte vyplnit základní osobní údaje (jméno, narození, bydliště a kontakt) a dále několik dotazníků ohledně obchodování. Broker má nařízeno, aby ověřovat identitu klientů, takže vyplněné údaje musí být pravdivé.

Po registraci vás čeká elektronické ověření účtu. K tomu budete potřebovat dva osobní dokumenty (např. občanský průkaz a řidičák). Broker může vyžadovat také dokument k ověření adresy. K tomuto účelu by měla stačit libovolná faktura za elektřinu, plyn, internet nebo třeba výpis z bankovního účtu. Dokument musí obsahovat vaše jméno, adresu a nesmí být starší než 3 (někdy 6) měsíců. Všechny požadované dokumenty nafotíte a nahrajete do svého účtu.

Návod: Jak začít obchodovat na burze – verifikace účtu

Vložení a výběr peněz

Jakmile broker ověří účet, můžete vložit peníze a začít obchodovat. Většina brokerů umožňuje vklad pomocí bankovního převodu, platební karty nebo přes elektronické peněženky (Skrill, NETELLER, PayPal). Metodu, kterou zvolíte pro vklad, byste měli využít také při výběru peněz z obchodního účtu. Výběry bývají o něco pomalejší, protože se musí ověřovat. Jak vklady, tak výběry mohou být zpoplatněny v závislosti na zvolené platební metodě. U bankovního převodu navíc počítejte s delší dobou zpracování (obvykle 2 pracovní dny).

Obchodování přes internet

Obchodní platforma brokera XTB

Na obchodní platformě si nejprve zvolíte instrument, se kterých chcete obchodovat. U XTB najdete seznam instrumentů v levém panelu vedle grafu. Po kliknutí na vybraný instrument (zde Bitcoin) se zobrazí možnost BUY (nákup, očekáváte růst hodnoty) nebo SELL (prodej, očekáváte pokles hodnoty). Kliknutím na tato tlačítka se ihned provede požadovaná transakce. Ještě před tím ovšem nezapomeňte nastavit, kolik peněz chcete do transakce investovat (viz okno mezi červeným a zeleným tlačítkem). Kliknutím na symbol SL/TP můžete aktivovat automatické příkazy pro ukončení transakce při určité ztrátě (stoploss) nebo při určitém zisku (takeprofit).

Všechny aktivní obchodní pozice se zobrazují v seznamu pod grafem, kde je můžete upravit nebo ukončit. V seznamu se zobrazuje také aktuální zisk/ztráta z každé obchodní pozice. Každá transakce bude po spuštění v mírné ztrátě kvůli spreadu.

Kdy se obchoduje?

Obchodní hodiny

Každý burzovní instrument má svoji obchodní dobu podle toho, na které burze se obchoduje. Například hlavní měnové páry se obchodují na všech světových burzách. Tyto burzy leží v odlišných časových pásmech, takže se výsledku je možné hlavní měnové páry obchodovat non-stop každý pracovní den. Naproti tomu české akcie obchodované na pražské burze mají obchodní hodiny jen v pracovní dny od 9:00 do 16:30. Mimo obchodní hodiny obchodovat nelze. Výjimku tvoří kryptoměny, které se obchodují celý týden bez pauzy.