Aktualizováno

Recenze CapitalPanda Zkušenosti s brokerem Capital Panda, poplatky, obchodování, demo

Hodnocení:
70%
Služba CFD. 76% ztrácí peníze
OTEVŘÍT ÚČET

V dnešní recenzi se zaměříme na společnost CapitalPanda, která nabízí obchodování akcií a CFD kontraktů přes internet. V recenzi se postupně podíváme na to, jak obchodování u Capital Panda funguje, kolik zaplatíte na poplatcích a jak brokera hodnotí ostatní obchodníci. Tak pojďme na to!

Recenze CapitalPanda ve zkratce

CapitalPanda je brokerská společnost se sídlem na Kypru, která funguje od roku 2016. Přes platformu brokera můžete investovat do klasických akcií nebo obchodovat CFD kontrakty. Přes CFD lze spekulovat na růst nebo pokles měnových kurzů (forex), komodit, akcií nebo burzovních indexů.

Obchodování u Capital Panda probíhá přes platformu MetaTrader 5, kterou si můžete nezávazně vyzkoušet díky demo účtu. Ten je ovšem časově omezený na 30 dní.

České obchodníky určitě potěší vedení účtu v CZK, český překlad webu a česká zákaznická linka.

Slabou stránkou brokera CapitalPanda jsou bezesporu vysoké poplatky. Vysoké jsou nejen spready (3 pips pro EUR/USD), ale také komisní poplatky u akcií. Za nákup klasických akcií zaplatíte například 1 % z obchodu, přičemž minimální poplatek je 500 korun za obchod. A to je opravdu hodně, protože řada konkurenčních brokerů nabízí akcie úplně bez poplatků.

Dobré světlo na brokera nevrhá ani kritika na internetu. Stačí si vyhledat frázi „CapitalPanda kdo volal“ a uvidíte sami. Více v následující části recenze.

Výhody

  • Licencovaný broker
  • CFD a fyzické akcie na jednom místě
  • Podpora češtiny + vedení účtu v CZK

Nevýhody

  • Vysoké poplatky u akcií
  • Vyšší spready
  • Nevyžádané marketingové hovory

Hodnocení CapitalPanda: 70%

Navštívit brokera CapitalPanda U 76% účtů investorů došlo k finanční ztrátě.

Základní informace o Capital Panda

Název CapitalPanda / Capital Panda
Licence pro EU Ano (CySEC)
Provozovatel BCM Begin Capital Markets CY Ltd. (Limassol, Kypr)
Nabízené produkty CFD (akcie, forex, indexy, komodity)
fyzické akcie
Platforma MetaTrader 5 (desktopová, mobilní)
Poplatky za obchodování Variabilní spready a swapy → srovnat s konkurencí
Komisní poplatky Ano (pro akcie) → srovnat s konkurencí
Poplatek za neaktivitu Ano
Poplatek za výběry Ne
Platební metody Bankovní převod, platební karty
Měna účtu 5 (EUR, USD, PLN, CZK, HUF)
Demo účet Ano
Minimální vklad 250 USD
Minimální obchod 1 akcie / 0.01 lotu (cca 600 až 3,000 Kč)
Čeština Ano
Sociální obchodování Ne

Co nabízí broker CapitalPanda

U brokera CapitalPanda můžete obchodovat klasické akcie nebo rozdílové smlouvy.

 capitalpanda
XTBXTB
eToro
RobomarketsRobomarkets
AkcieUS vlajkaEU vlajkaUS vlajkaEU vlajkaCZ vlajkaUS vlajkaEU vlajkaUS vlajka
ETF-
Dluhopisy----
Futures a opce----
Kryptoměny---
CFD
 Recenze XTBRecenze eToroRecenze Robomarkets

Nejprve se podíváme na rozdílové smlouvy neboli CFD kontrakty. CFD se používají zejména pro krátkodobé spekulace na vývoj ceny vybraného instrumentu, aniž byste daný instrument skutečně vlastnili. U CapitalPanda můžete obchodovat rozdílové smlouvy na bezmála 1,000 aktiv:

  • 63 měnových párů – EUR/USD; USD/CHF; GBP/USD; USD/CHF, USD/CZK, EUR/CZK…
  • asi 900 akciových titulůApple, Facebook, Google, Tesla, Amazon, BMW…
  • 23 komodit – zlato, stříbro, platina, hliník, měď, ropa, zemní plyn, káva, cukr…
  • 14 indexů – DE30 (DAX), USTECH (Nasdaq-100), US500 (S&P 500), US30 (DJIA) …

Pokud koupíte CFD na zlato, tak žádné fyzické zlato nezískáte. Kontrakt ale kopíruje tržní cenu zlata, takže vyděláte (nebo proděláte) prakticky stejně, jako byste obchodovali skutečné zlato.

Pomocí CFD můžete vydělávat nejen když trh roste, ale také když klesá. Jedinou podmínkou je, abyste správně odhadli budoucí vývoj trhu. Pro dlouhodobé investice se ale CFD kontrakty příliš nehodí kvůli poplatku za držení pozice přes noc.

Broker CapitalPanda

Broker CapitalPanda

Pro dlouhodobé investice jsou vhodné spíše klasické akcie. Jejich koupí se totiž stáváte akcionářem dané společnosti. CapitalPanda vám zpřístupní téměř 400 akciových titulů z amerického a evropského trhu:

  • 141 akcií z EUUbisoft, Deutsche Bank, Lufthansa, Siemens, Telefonica, RWE…
  • 44 akcií z UK – Shell, Mark & Spencer, Tesco, G4S, Vodafone, Aston Martin…
  • 192 akcií z US – Apple, Amazon, Facebook, Google, Microsoft, Ford, Tesla, Visa…

V nabídce brokera Kapital Panda je 8 akciových titulů z pražské burzy (například ČEZ, Moneta nebo Erste Group). České akcie jsou ale dostupné jen v podobě rozdílových smluv (nikoli jako klasické akcie).

Obchodování u Capital Panda

Obchodní platformy

Klienti Capital Panda mají k dispozici obchodní platformu MetaTrader 5, což je snad nejznámější software pro obchodování forexu. Platforma je dostupná jako počítačový program nebo jako mobilní aplikace pro iOS a Android.

Platforma Metatrader 5

Platforma Metatrader 5

MT5 obsahuje praktický graf a mnoho analytických nástrojů, takže hravě zvládne technickou analýzu. Objednávky se potom zadávají přes 3 typy příkazů:

  • Market: Tržní pokyn pro okamžitý nákup nebo prodej, u kterého nastavíte jen velikost objednávky. Po odeslání se objednávka ihned zrealizuje za nejlepší cenu, která je v danou chvíli na trhu dostupná.
  • Limit: Čekající pokyn pro nákup nebo prodej za požadovaný kurz. U objednávky nastavíte množství a limitní cenu, za kterou chce nakupovat nebo prodávat. Objednávka se zrealizuje až ve chvíli, kdy cena vzroste / klesne na požadovanou úroveň.
  • Stop: Další typ čekající objednávky, u které si kromě velikosti nastavíte také požadovanou stop cenu. Objednávka se spustí ve chvíli, kdy tržní cena překročí nastavenou stop cenu.

U každé transakce můžete využít příkazy Take Profit (automatické ukončení obchodu při nastaveném zisku) nebo Stop Loss (automatické ukončení obchodu při nastavené ztrátě).

Jak obchodovat u CapitalPanda?

Vyberte instrument ze seznamu a zvolte možnost BUY (očekáváte růst ceny) nebo SELL (očekáváte pokles). Otevře se vám okno objednávky, kde nastavíte velikost investice. Zapnout můžete i příkazy pro automatické ukončení obchodu.

Po odeslání se objednávka zobrazí v okně Obchod, kde uvidíte aktuální zisk nebo ztrátu. Každou transakci můžete kdykoliv ukončit jediným kliknutím na symbol křížku.

Finanční páka

CFD se obchodují s finanční pákou, takže obchodníci financují jen zlomek objednávky. Páka 1:10 například znamená, že platíte jen desetinu objednávky. Zbytek jsou peníze vypůjčené od brokera.

Finanční páka znásobí všechny vaše zisky, ale i případné ztráty. Díky tomu můžete vydělávat i bez vysokého kapitálu nebo při malé změně kurzu.

Neprofesionální obchodníci mají omezenou finanční páku podle nařízení ESMA:

Profesionální obchodníci mohou u brokera Capital Panda využívat finanční páku až 1:100. Dejte si ale pozor, protože vyšší páka představuje také vyšší riziko. Páka 1:100 vám například znásobí zisky i ztráty stokrát, takže stačí změna kurzu o 1 % proti vaší pozici, a ztratíte celou investici.

Minimální investice

Pokud obchodujete akcie, tak je minimální objednávka 1 cenný papír. Zlomkové akcie (nákup části akcie) tedy CapitalPanda nepodporuje.

Každý akciový titul má jinou cenu, takže zatímco některé firmy mají akcie za pár korun, jinde si musíte připlatit. Aktuální ceny akcií najdete na platformě nebo se můžete podívat na seznam populárních akcií.

Pro forexové objednávky je minimální objem obchodu 0.01 lotu, což je 1,000 jednotek základní měny. U indexů a komodit jsou hodnoty individuální.

No a kolik to dělá v korunách? Konkrétní částka se samozřejmě liší pro každý instrument, nicméně obvykle vám k otevření jedné pozice vystačí 600 až 3,000 korun.

Jak spočítat minimální investici? Minimální objem forexové objednávky je 1,000 jednotek základní měny. Například pro EURUSD je tedy minimální objednávka 1,000 €. Díky finanční páce 1:30 ale potřebujete jen třicetinu, tedy necelých 34 €.

Registrace a financování účtu

Abyste mohli u CapitalPanda obchodovat, tak si musíte vytvořit obchodní účet. Samotná registrace zabere přibližně 15 minut a zvládnete ji kompletně přes internet. K dokončení registrace ovšem musíte svůj účet ověřit, a to může zabrat i několik dní.

Během registrace musíte vyplnit několik formulářů, kde postupně uvedete své osobní a kontaktní údaje, informace o svých příjmech a informace o předchozích zkušenostech s obchodováním.

Ověření účtu se provádí tak, že na obchodní účet nahrajete kopie 2 osobních dokumentů. Nejjednodušší cestou je vyfotit požadované dokumenty mobilem, avšak kopie musí být ostré a čitelné. CapitalPanda vyžaduje tyto dokumenty:

  • Kopie platného průkazu totožnosti. Broker akceptuje občanský průkaz, řidičák nebo cestovní pas.
  • Doklad o bydlišti, který není starší než 6 měsíců. Zaslat můžete kopii účtu za elektřinu, daňového dokladu, bankovního výpisu nebo podobného dokumentu, který obsahuje adresu bydliště.
  • Kopie kreditní karty, pokud ji používáte k financování účtu. Z bezpečnostních důvodů na kopii začerněte 8 prostředních číslic karty a CVV2 kód na zadní straně.

Ověřování klientů vyžadují evropské směrnice a předpisy (AML/KYC). Jejich cílem je zabránit nelegálním aktivitám, jako je například praní špinavých peněz.

Vklady a výběry

Vklad peněz na účet lze uskutečnit bankovním převodem nebo přes platební karty. Minimální velikost vkladu je $250 (bankovní převod) nebo $100 (platební karty). Výběry se realizují pouze bankovní převod.

 capitalpanda
XTBXTB
eToro
DegiroDegiro
Měna účtu
CZK, USD, EUR …
CZK, USD, EUR
USD
CZK, EUR, USD …
Minimální vklad2500 1 50 $1
Minimální výběr1 3000 30 $1
Min. objednávka (CFD)od 600 od 600 od 600
Nenabízí
Min. objednávka (akcie)1 akcie1 akcie10 $1 akcie
 Recenze XTBRecenze eToroRecenze Degiro

Poplatky u CapitalPanda

Poplatky u CapitalPanda jsou dosti vysoké, což si za chvíli ukážeme ve srovnávací tabulce. Na oficiálním webu navíc chybí sazebník poplatků, takže obchodníci si musí poplatky složitě dohledávat. Nám se podařilo dohledat následující:

Poplatky za obchodování CFD

  • Rozdíl nákupní a prodejní ceny (spread): Spready u CapitalPanda jsou vyšší, takže třeba pro EUR/USD je minimální spread 3 pips. Spready jsou navíc variabilní, takže se neustále mění.
  • Poplatek za obchodování přes noc (swap): Poplatek se platí jednou denně u pozic, které držíte i po uzavření trhu. Velikost swapů se liší pro každý instrument, ale třeba pro eurodolar a vybrané komodity je roční sazba přibližně 10 % (tj. bezmála 0.003 % denně).
  • Poplatek za zprostředkování obchodu (komisní poplatek): Tento poplatek se platí pouze u CFD akcií. Velikost poplatku je 0.2 % z objemu transakce, minimálně však 500 Kč za obchod.

Srovnání spreadů

Pro lepší představu o velikosti spreadů jsme nabídku brokera Capital Panda srovnali se spready konkurenčních brokerů:

 capitalpanda
XTBXTB
Plus500Plus500
eToro
EUR/USD3.0 PIP0.9 PIP
0.8 PIP
1.0 PIP
S&P 5002.0 $
0.60 $
0.70 $0.75 $
Bitcoin
Nelze
obchodovat
0.26 %
0.30 %2.00 %
Tesla0.40 $0.44 $
0.35 $
2.17 $
Zlato1.60 $
0.30 $
0.41 $0.45 $
Spready ze dne 19.1.2021, výše poplatku se může měnit.
 Recenze XTBRecenze Plus500Recenze eToro
Spready ze dne 19.1.2021, výše poplatku se může měnit.

Spready a swapy se započítávají do průběžného zisku/ztráty u transakce. Počítejte tedy s tím, že každá transakce bude bezprostředně po spuštění v malé ztrátě.

Poplatky za obchodování cenných papírů

  • Poplatek za zprostředkování obchodu (komisní poplatek): Za každý obchod s klasickými akciemi si broker naúčtuje poplatek ve výši 1 % (minimálně však 500 Kč za transakci).
  • Rozdíl nákupní a prodejní ceny (spread): Do nákladů se počítá také spread, ale ten by neměl být příliš vysoký (broker uvádí od 0.01 pip).
  • Poplatek za správu portfolia: Jedná se v podstatě o poplatek za uložení klasických akcií. Roční sazba je 2 %, ale poplatek se účtuje na denní bázi (jako swap).

Srovnání komisních poplatků

Jak si stojí broker CapitalPanda v porovnání s ostatními akciovými brokery? Níže naleznete srovnání komisních poplatků při nákupu vybraných českých, amerických, německých a britských akcií:

 capitalpanda
XTBXTB
eToro
DegiroDegiro
ČEZ za 20,000 Kč
Nenabízí
CZ akcie
0
Nenabízí
CZ akcie
35
Apple za 1,000 $500
0 $
0 $
0.50 $
Allianz za 1,000 €500
0
0
4.40
Tesco za 1,000 £500
0 £
0 £
4.40 £
Komisní poplatky ze dne 19.1.2021, výše
poplatku se může měnit.
 Recenze XTBRecenze eToroRecenze Degiro
Komisní poplatky ze dne 19.1.2021, výše poplatku se může měnit.

Ostatní poplatky

  • Poplatek za vklady / výběry: Vklady i výběry peněz jsou bezplatné.
  • Poplatek za neaktivitu: Pokud je váš účet neaktivní déle než 6 měsíců, tak si broker naúčtuje udržovací poplatek € 89. Jen pro srovnání, ostatní brokeři si za neaktivitu účtují obvykle „jen“ 10 dolarů měsíčně.

Vzdělávání a demo účet

Obchodování CFD bez důkladné přípravy nemá smysl. I když obchodování vypadá jednoduše, dlouhodobě profitovat dokáže asi jen 20 % traderů!

Obchodování u CapitalPanda si můžete nezávazně a bez rizika vyzkoušet díky testovacímu demo účtu, který broker nabízí. Jedinou nevýhodou je, že demo účet je časově omezený na 30 dní. To je dost dlouhá doba k tomu, aby člověk poznal obchodní platformu, ale pro testování strategií to opravdu nestačí.

Sekce Vzdělávání obsahuje pouze čtyři obecné články na téma CFD, finanční páka, platforma a instrumenty. O moc lépe na tom není ani zpravodajská sekce, kterou broker aktualizuje sotva jednou měsíčně. Výukové a vzdělávací materiály si tedy budete muset obstarat jinde.

Vzdělávací materiály na webu Capital Panda

Vzdělávací materiály na webu Capital Panda

Zákaznický servis a bezpečnost

Webová stránka je dostupná ve 4 jazykových verzích. Kromě češtiny broker podporuje také slověnštinu, maďarštinu a angličtinu. Výhodou je česká zákaznická linka, kterou můžete kontaktovat emailem nebo telefonicky. Alespoň základní znalost angličtiny je ale nutností, protože některé stránky a dokumenty jsou dostupné pouze v angličtině.

O společnosti CapitalPanda

Brokerskou značku CapitalPanda provozuje společnost BCM Begin Capital Markets CY Ltd (dříve OX Capital Markets Ltd). Tato firma sídlí na Kypru a funguje od roku 2014. Na činnost provozovatele dohlíží kyperská komise CySEC a díky notifikaci ČNB může broker poskytovat investiční služby také v Česku.

Broker je členem Kompenzačního fondu investorů (ICF), takže prostředky klientů jsou pojištěné proti úpadku brokera až do 20,000 EUR na osobu. Účty retailových klientů jsou navíc zajištěné proti zadlužení, takže obchodníci mohou ztratit jen tolik peněz, kolik na účet vloží.

Společnost BCM Begin Capital Markets Limited vlastní kromě Capital Panda ještě brokerskou značku ProfitLevel. Oba brokeři ovšem nabízejí prakticky stejné služby (podobné instrumenty, poplatky i obchodní podmínky).

Jak CapitalPanda vydělává?

Obchodování s fyzickým akciemi probíhá na akciových burzách. Pokud tedy nakupujete fyzické akcie, tak je broker pouhý zprostředkovatel a vydělává na poplatcích.

U rozdílových smluv je to ale složitější, protože CFD se neobchodují na burze. Brokeři vyřizují objednávky třemi způsoby: přeposlat objednávku k poskytovateli likvidity, spárovat dvě opačné objednávky od různých klentů nebo vytvořit proti-pozici na vlastní náklady.

Mějte na paměti, že při obchodování CFD může mezi vámi a brokerem existovat střet zájmů.

Zkušenosti s CapitalPanda

Při psaní této recenze jsme si všimli zajímavé věci. Nabídka CapitalPanda (respektive ProfitLevel) se až nápadně podobá nabídce brokerů TopForex, TradeCentrum a FX Global, které provozuje kyperská firma Goldenburg Group Limited. Všichni tito brokeři mají prakticky stejné instrumenty, poplatky, a dokonce i podobný obsah webové stránky.

Kyperská společnost BCM, která provozuje web CapitalPanda, má v Česku vázaného zástupce – společnost OX Czechia s.r.o.. A tato firma sídlí na stejné adrese jako společnost Quaentas (vázaný zástupce Goldenburg Group).

A proč to všechno píšeme? Protože všichni tito brokeři čelí kritice kvůli nevyžádaným marketingovým hovorům. A CapitalPanda není výjimkou. Vyhledejte si například telefonní čísla 770 108 570 nebo 770 119 657 na webu muzutozvednout.cz. Diskuse u těchto čísel jsou opravdu zajímavé.

Jestli se jedná o zkušenosti a reference skutečných obchodníků nebo o konkurenční boj mezi brokery, to necháme na posouzení každého z čtenářů. Jedno je však jisté – na investiční rady si dávejte pozor u všech brokerů. Žádný broker vám nezaručí, že vyděláte. A pokud naopak o peníze přijdete, tak vám je nikdo nevrátí. Nenechte ostatní, aby rozhodovali o vašich úsporách.

Na co si dát pozor?

  • CFD brokeři mohou obchodovat proti svým klientům a profitují tak na jejich neúspěchu. Pozor tedy na veškeré investiční rady a tipy od brokerů.
  • V portfoliu CFD kontraktů chybí kryptoměny.
  • Bez verifikace nemůžete vybírat peníze.
  • U akcií si dejte pozor, jestli kupujete reálné akcie nebo CFD.
  • Nákupy akcií za malé částky se opravdu nevyplatí, protože broker si účtuje vysoký minimální poplatek (500 Kč).

Závěrečné shrnutí

Mezi silné stránky brokera CapitalPanda patří testovací demo účet, podpora češtiny, ale také bohatá nabídka instrumentů. Kombinace klasických akcií a rozdílových smluv navíc dává příležitost k dlouhodobému investování i spekulativnímu obchodování. Jenže něco takového nabízí hned několik brokerů.

Asi největší nevýhodou Capital Panda jsou vysoké spready a vysoké komisní poplatky u akcií. Minimální poplatek je navíc 500 korun za obchod, takže malé objednávky se opravdu nevyplatí. Uveďme jeden příklad za všechny: Nákup fyzických akcií za 5,000 Kč vás bude stát 10 %. A to je opravdu hodně.

Pokud tedy hledáte levného brokera pro obchodování akcií nebo CFD, nezapomeňte se podívat na nabídku ostatních brokerů.

Kde obchodovat?
Přehled populárních CFD brokerů, kteří jsou prověřeni tisícemi českých obchodníků:
BROKER
ROKU
  • Jednoduchá platforma a nízký minimální vklad
  • Testovací demo účet zdarma, výukové materiály, semináře
  • Kompletně v češtině, CZ podpora, obchodování v CZK
  • Na trhu od roku 2002, licence, vklady obchodníků pojištěny
4246 našich čtenářů si vybralo XTB
95%
Služba CFD. 77% ztrácí peníze
  • Možnost kopírovat obchody ostatních klientů eToro
  • Testovací demo účet s kapitálem 100 000 dolarů zdarma
  • Platforma v češtině
  • Na trhu od roku 2006, licence, vklady obchodníků pojištěny
2079 našich čtenářů si vybralo eToro
90%
Služba CFD. 78% ztrácí peníze
  • Testovací účet zdarma
  • Na trhu od roku 2001, licence, vklady obchodníků pojištěny
85%
Služba CFD. 76% ztrácí peníze
?Seřazeno podle redakčního hodnocení
Upozornění: CFD (rozdílové smlouvy) jsou komplexní nástroje a v důsledku použití finanční páky jsou spojeny s vysokým rizikem vzniku finanční ztráty. U 68 - 89% účtů retailových investorů došlo při obchodování s CFD ke vzniku ztráty. Měli byste zvážit, zda rozumíte tomu, jak CFD fungují, a zda si můžete dovolit vysoké riziko ztráty svých finančních prostředků. Informace na screenshotech z platforem jsou pouze ilustrativní.

Diskuze, reference

  • Rybajz
    4.3.2022 9:14
    Rybajz
    Autor

    4 x během měsíce jsem žádal o výmaz z databáze. Nic. Pořád volají znovu. Naprosto neseriózní firma.

  • Pepek
    15.12.2021 9:57
    Pepek
    Autor

    Společnost opakovaně volá (klidně po delší době) i po vyřčení kouzelné formulky “Nemám zájem a nepřeji si být nadále kontaktován”. Jestli zavolají znovu, nahlásím u ČOI pro agresivní telemarketing a bude mi to činit vyloženě radost :D.
    Je jedno, zda nahánění zákazníků outsourcovali na jinou entitu – měli by se důrazně zamyslet nad tím, jestli chtějí mít punc prodavačů hrnců a životního pojištění přes multi level marketing zajištěný blbci v saku z tanečních…

  • Jarda
    11.11.2021 11:03
    Jarda
    Autor

    Pořád volají na telefon, ikdyž s nimi nemáte nic společného a ikdyž je sprostě pošlete do …, tak po nějaké době volají znovu. Asi jim jsou jejich zaměstnanci ukradení, že je nechávají dělat zbytečnou práci a obvolávat znovu lidi, kteří evidentně neměli zájem.

    • Hanz
      12.12.2021 21:50
      Hanz
      Autor

      Co jsem tak koukal, tak pro Capital Panda zajišťuje navolávání klientů společnost PTM – Panda Trade Marketing s.r.o. Usuzuji tak z informace, kterou mají uvedenou na webu, kde se píše, že zajišťují komunikaci v rámci monitorovaných hovorů pro subjekty spadající pod BCM Begin Capital Markets CY Ltd. Pokud Vás to obtěžuje, zkusil bych se tedy obrátit na ně a požádal je o smazání telefonního čísla z jejich databáze.

      • Greif
        31.12.2021 12:30
        Greif
        Autor

        Vyhozené peníze… Slibují 20-30-60% zisk, realita je úplně opačná. Raději nakoupit crypto nebo vsadím na fotbal, úplně stejné riziko …

        • InvestPlus
          31.12.2021 15:26
          Autor

          Pochybuji, že Vám tam někdo SLIBOVAL jakýkoliv zisk.

  • ?Komentáře se zobrazují až po jejich schválení.

    Vložit komentář