Recenze Trade360 Poplatky, zkušenosti s brokerem Trade 360, demo účet, diskuze

Recenze Trade360 ve zkratce

Trade360 je kyperský broker s licencí CySEC, u kterého můžete obchodovat rozdílové smlouvy na akcie, měny, komodity, indexy a populární ETF. Broker láká na širokou nabídku instrumentů a nástroj Crowdtrading, který sleduje obchodní kroky ostatních traderů.

K obchodování se využívá jednoduchá webová platforma, počítačová platforma MetaTrader 5 nebo mobilní aplikace. Webovou platformu si můžete bez rizika vyzkoušet díky testovacímu účtu.

Hodnocení brokera Trade360: 50%

Základní informace o Trade360

Co nabízí broker Trade 360

Hned na úvod musíme zdůraznit, že Trade 360 je CFD broker. To znamená, že broker nabízí rozdílové smlouvy, které se využívají pro krátkodobé obchody a spekulace s měnami, akciemi a dalšími burzovními produkty. Skutečné akcie ani komodity ale přes platformu Trade360 nekoupíte.

CFD kontrakt je dohoda mezi brokerem a obchodníkem o vyplacení cenového rozdílu. Prostřednictvím CFD mohou obchodníci spekulovat na růst nebo pokles hodnoty různých aktiv, aniž by je opravdu vlastnili.

Trade 360 nabízí CFD kontrakty na více než 550 instrumentů z pěti různých kategorií:

• 48 měnových párů – EUR/USD; EUR/CZK; USD/CZK; USD/CHF; GBP/USD…
• 455 akcií – Amazon, Apple, BMW, Facebook, Google, Microsoft, NETFLIX, Tesla, Volkswagen…
• 4 komodity – ropa, zlato, stříbro, zemní plyn
• 7 Indexů – DAX 30, Dow Jones, S&P 500, NASDAQ, CAC40, Nikkei 225, WIG20
• 41 ETF – QQQ, SPY, DIA, GLD, VIXY, IXP…

Kryptoměny ani akcie z pražské burzy BCPP na platformě brokera nenajdete.

Obchodování u Trade360

Obchodní platformy

Broker Trade360 pro své klienty připravil dvě obchodní platformy: WebTrader Trade360 a desktopovou platformu MetaTrader 5. Samozřejmostí je také obchodní aplikace pro chytré mobilní telefony s operačním systémem Android nebo iOS.

MetaTrader 5

MetaTrader 5 je novější alternativou populární platformy MetaTrader 4, kterou nabízí většina brokerů. Platforma obsahuje pokročilé grafy s řadou nástrojů pro technickou i fundamentální analýzu. Profesionální obchodníci ocení virtuální servery (VPS), podporu algoritmického obchodování (obchodních robotů) nebo třeba možnost zobrazovat více grafů současně.

Designem si MT5 asi mnoho fanoušků nezíská, ale celý systém je intuitivní a logicky uspořádaný. Výhodou je také rychlost a stabilita platformy.

Online platforma Trade360

Webová platforma Trade360

Druhou možností je webová platforma Trade360, kterou spustíte v klasickém internetovém prohlížeči. Platforma se tedy nemusí stahovat ani instalovat. Největším přínosem platformy má být funkce Crowdtrading, kterou si představíme později.

Platforma Trade360 je přehledná a ani zde nechybí pokročilé grafy s řadou nástrojů a technických indikátorů. Celou platformu si můžete prohlédnout a vyzkoušet přes demo účet.

Jak obchodovat u Trade360? Nejprve zvolíte instrument a zadáte velkost investice. Potom už jen vyberete, jestli chcete spekulovat na růst (BUY) nebo na pokles (SELL) ceny. U každé transakce je dobré zapnout příkaz stop-loss, který transakci v případě nepříznivého vývoje ukončí.

Crowdtrading

Nástroj Crowdtrading

Crowdtrading je speciální funkce, která zobrazuje obchodní tipy založené na chování ostatních obchodníků. Nutno dodat, že čísla na Crowdtradingu se týkají pouze obchodníků u Trade360, nikoli obchodníků z celého trhu.

Jak Crowdtrading funguje? Funkce posílá obchodníkům upozornění přímo do platformy. Crowdtrading vás například upozorní, že obchodní objemy na zlatě jsou 10x vyšší než obvykle a 80 % obchodů jsou spekulace na růst.

Crowdtrading je zajímavý nástroj, ale není to žádná novinka. Například pro platformu MT4 existují pluginy třetích stran, které umí prakticky totéž. Řada broker navíc podporuje sociální obchodování, kde se mohou obchodníci od ostatních nejen inspirovat, ale také mohou libovolné obchodníky v reálném čase kopírovat (viz platforma eToro).

Otázkou také je, proč bychom měli využívat „moudrost davu“, ve kterém většina obchodníků nedokáže dlouhodobě profitovat? Statistiky CFD brokerů jasně ukazují, že 80 % retailových obchodníků končí ve ztrátě. Selský rozum nám tedy napovídá, že člověk by se měl davovému myšlení naopak vyhnout.

Finanční páka

CFD se obchoduje s finanční pákou, takže obchodník financuje jen zlomek celkového objemu objednávky. Pro zjednodušení můžete páku chápat jako multiplikátor, který násobí všechny zisky i ztráty.

Pro retailové klienty je finanční páka omezena podle nařízení ESMA:

• Měny – hlavní měnové páry 1:30, ostatní 1:20
• Indexy – hlavní indexy 1:20, ostatní 1:10
• Komodity – zlato 1:5, ostatní 1:10
• Akcie a ETF – 1:5

Profesionální obchodníci mohou u Trader360 zažádat o navýšení finanční páky až na 1:400.

Minimální investice

K otevření jedné obchodní pozice budete potřebovat asi 300 až 700 dolarů, což není zrovna málo. Přesná částka se liší pro každý instrument, ale můžete si ji jednoduše spočítat podle minimálního objemu a finanční páky. Minimální objemy najdete na obchodní platformě.

Obchodní účty

Obchodní účty v nabídce brokera

Broker rozlišuje několik typů obchodních účtů, které si nyní stručně představíme.

• MINI – Základní účet, který vyžaduje vklad $450. S účtem MINI nemůžete využívat platformu MetaTrader5 a zároveň budete platit nejvyšší poplatky.
• STANDARD360 – Standartní účet s minimálním vkladem $1000 vám zpřístupní platformu MT5 a zvýhodní spready u vybraných instrumentů.
• GOLD – Zlatý účet vyžaduje vklad $5000. Jeho držitelé získají platformu MT5, zvýhodněné spready, exkluzivní informace z trhu a možnost SMS oznámení.
• PLATINUM – Platinový účet získáte při vkladu nad $10,000. Od zlatého účtu se liší nižšími spready.
• DIAMANT – Diamantový účet nabídne nevýhodnější (až o polovinu nižší) spready a všechny předchozí výhody. Obchodník ovšem musí vložit 50,000 dolarů.

Registrace a ověření účtu

Registrace obchodního účtu probíhá přes internet a je opravdu rychlá. Stačí vyplnit jméno, příjmení, telefon, email a libovolné heslo. Po přihlášení budete mít přístup k testovací verzi, ale pro obchodování s reálnými penězi musíte vyplnit ještě adresu, datum narození a dva dotazníky (ohledně příjmů a předchozích zkušeností s CFD).

Předtím, než vložíte peníze a začnete obchodovat, je dobré účet verifikovat. Bez ověřeného účtu totiž nemůžete vybírat peníze, takže odkládat verifikaci nemá žádný smysl. Verifikace probíhá tak, že brokerovi pošlete kopie několika osobních dokumentů:

• Platný průkaz totožnosti pro ověření identity: občanský průkaz, řidičský průkaz, nebo pas.
• Doklad pro ověření bydliště: faktura za elektřinu, výpis z banky, ID s adresou, nájemní smlouva a podobně. Dokument nesmí být starší než 3 měsíce.
• Pokud chcete peníze vložit platební kartou, tak broker vyžaduje také kopie obou stran použité karty. Z bezpečnostních důvodů byste měli zakrýt prvních 12 číslic na čelní straně a CVV/CVC kód na straně zadní.

Dokumenty stačí vyfotit mobilem a kopie nahrát na obchodní účet. Jediným požadavkem je, aby kopie byly ostré a všechny údaje čitelné. Samotné ověření by pak nemělo trvat déle než 48 hodin.

Vklady a výběry

Broker podporuje tři platební metody pro vklady a výběry:

• bankovní převod
• platební karty VISA a Mastercard
• platební brány Skrill, NETELLER, Trustly, paysafecard a SOFORT

Pro vklady i výběry by měl obchodník použít stejnou platební metodu. U výběrů je ale podstatně delší doba zpracování (3 až 14 dní).

Minimální velikost vkladu u základního účtu je 450 dolarů a prostředky klientů jsou pojištěné proti úpadku brokera.

Poplatky u Trade360

Poplatky za obchodování u brokera Trader 360 nepatří mezi ty nejnižší, a to dokonce ani u prémiových účtů. Naopak poplatky za vklady a výběry srazil broker na nulu.

Poplatky za obchodování

Spready u brokera Trade 360

• Hlavním poplatkem je spread, což je rozdíl mezi nákupní (vyšší) a prodejní (nižší) Spready u Trade360 jsou poměrně vysoké a fixní, takže se nemění. Například u měnového páru EUR/USD je základní spread 4 pips (0.03 %), byť řada konkurenčních brokerů má spread pouze 1 pip. Vyšší spready jsou také u akcií (Tesla: 0.01 %) a komodit (zlato: 0.01 %).
• Dále se do nákladu promítne také Swap neboli poplatek za držení pozice přes noc se účtuje v případě, že máte otevřenou transakci i po skončení obchodních hodin. Velikost poplatku je odlišná pro každý instrument, ale obvykle bývá pár setin procent. Swapy se účtují každý den, což je dobré zohlednit u dlouhodobých transakcí.

Srovnání poplatků

Abyste získali lepší představu o velikosti spreadů, tak jsme nabídku brokera Trade360 srovnali se spready konkurenčních brokerů.

EUR/USD	3.0 PIP	0.9 PIP	0.8 PIP	1.0 PIP
S&P 500	1.0 $	0.60 $	0.70 $	0.75 $
Bitcoin	Nelze obchodovat	0.28 %	0.30 %	2.00 %
Tesla	1.60 $	0.44 $	0.35 $	2.17 $
Zlato	1.95 $	0.30 $	0.41 $	0.45 $
Revize 14.5.2023, výše poplatku se může měnit.		Recenze XTB	Recenze Plus500	Recenze eToro

Administrativní poplatky

• Poplatek za neaktivitu se účtuje každých 45 dní, pokud obchodník neprovede žádnou obchodní aktivitu. Velkost poplatku je 100 dolarů, ale pokud peníze z účtu včas vyberete, tak žádný poplatek neplatíte.
• Pokud je měna podkladového aktiva a měna účtu odlišná, tak broker provede konverzi dle vlastního kurzovního lístku. Počítejte tedy i s malým poplatkem při převodu měny.
• Vklady a výběry jsou bezplatné.

Vzdělávání

Výukové materiály broker neposkytuje. Při registraci se vám ale automaticky vytvoří demo účet s virtuálním vkladem $10,000, na kterém si můžete otestovat nejen platformu, ale i svoje dovednosti. Přepínání mezi zkušebním a reálným účtem najdete pod tlačítkem Nastavení.

Klienti brokera Trade 360, kteří vloží alespoň 1000 dolarů, mají přístup ke zpravodajské a analytické službě od Trading Central. Služba zahrnuje každodenní komentáře, videa, analýzy, výukové materiály a tržní zpravodajství. Modul Trading Central lze nainstalovat do platformy MT5.

Zákaznický servis a bezpečnost

Broker Trade360 vznikl v roce 2013 a v současné době sídlí na Kypru. Provozovatelem brokera je společnost Crowd Tech Ltd, která je držitelem licence CySEC (Kyperská komise pro cenné papíry a burzu). Díky registraci u ČNB může broker legálně poskytovat investiční služby v Česku.

Trade360 je broker typu Market Maker, takže objednávky obchodníků prochází přes dealing-desk. To mimo jiné znamená, že broker může obchodovat proti svým klientům a vydělávat na jejich neúspěchu.  Trade360 na možný střet zájmů s obchodníky upozorňuje na oficiálním webu.

Zákaznický servis lze kontaktovat telefonicky, emailem, přes kontaktní formulář nebo na živém chatu. Plusem je český překlad webu, platformy a důležitých dokumentů.

Zkušenosti s Trade360

Zkušenosti s brokerem Trade360

Licence CySECu a notifikace ČNB sice něco znamenají, ale nejvíce o spolehlivosti brokera prozradí zkušenosti jeho klientů. Skvělým zdrojem jsou v tomto ohledu internetové diskuse a recenze o brokerovi Trade360.

Zahraniční recenze hodnotí Trade360 jako bezproblémového, ale zároveň průměrného brokera s vyššími spready. Například na portále Trustpilot má broker hodnocení 3/5, avšak řadu kritických recenzí broker nahlásil a nejsou viditelné pro veřejnost.

V diskusích najdete jak chválu, tak kritiku. Kritiky je bohužel podstatně více, což na kyperskou společnost dobré světlo nevrhá. Většina stížností se navíc týká přístupu obchodních manažerů, nevyžádaných hovorů, ale také neodborných a špatných investičních tipů.

Ještě jednou musíme zdůraznit, že Trade 360 je broker typu Market Maker, takže může profitovat na ztrátě svých obchodníků. Obchodovat podle tipů od MM brokerů je vysoce rizikové!

Velkým nedostatkem jsou nejednotné informace na webu brokera. Ukažme si jeden příklad za všechny: Podle sekce FAQ je minimální vklad 500 USD, srovnání účtů ukazuje 450 USD a podle platformy musíte vložit alespoň 250 USD.

Recenze a zkušenosti klientů

Trade360 a podvodné weby

Za zmínku stojí jistě také spojení mezi brokerem Trade360 a podvodným webem s názvem KomarekSystém, který slibuje vysoký výdělek prostřednictvím unikátního softwaru.

Projekt Komarek Systém, který je dostupný na webu komareksn.site, se představuje pomocí propagačního videa, ve kterém například zazní, že projekt vytvořil Honza Komárek se svým partnerem, jenž dříve pracoval pro velkou privátní banku.

Web KomarekSystem je spojen s brokerem Trade360

Tato dvojice údajně vytvořila obchodní program, který na základě analýzy trhu vytváří investiční tipy. Program jinými slovy radí, co má člověk nakupovat a prodávat, aby na burze vydělal.

Nyní Komárek hledá 45 dobrovolníků, kteří program bezplatně otestují. Za oplátku mají dobrovolníci vytvoří krátkou recenzi. Autoři jsou si jisti tím, že program funguje, takže očekávají pouze kladné recenze, které pak použijí k propagaci systému. Licence k programu chtějí prodávat za 15 999 Kč.

Úryvky z propagačního videa

Asi není nutné dodávat, že zmíněný projekt KomarekSystem je pouze past na důvěřivé lidi.

Co nás však opravdu zaskočilo byl následný krok po zadání osobních údajů do formuláře na webu KomarekSystem. Na základě jména, příjmení, telefonního čísla a emailu nám byl totiž automaticky zřízen obchodní účet u brokera Trade360. A to bez jakéhokoliv upozornění a bez našeho souhlasu!

Ihned po registraci na webu KomarekSystem nám do emailové schránky dorazil email od brokera Trade360 s výzvou k vložení finančních prostředků. V emailu bylo také uvedeno, že nás bude v následujících dnech telefonicky kontaktovat správce účtu z týmu Trade360. Kompletní znění zaslané zprávy naleznete zde.

Podle informací, které poskytuje o brokerovi Trade360 analytický server Similarweb, se zřejmě nejedná o ojedinělý případ. Mezi nejvíce odkazující stránky na web brokera totiž Similarweb zařadil i web s názvem ČeskýSystém.

Český Systém mezi zdroji návštěvnosti brokera

Zda jde o podvod Český Systém, o kterém jsme nedávno psali, a který se až nápadně podobá výše zmiňovanému webu KomarekSystem, nebo o zcela jiný web, necháme na posouzení každého z čtenářů.

Závěrečné shrnutí

Trade360 je regulovaný broker, který provozuje platformu pro obchodování forexu a CFD.

Největší výhodou jsou nulové poplatky za vklady i výběry, více než 500 instrumentů a 2 solidní platformy. Broker také vyzdvihuje službu Crowdtrading, která upozorňuje na neobvyklé situace na trhu.

Na straně nevýhod jsou vyšší spready a vyšší finanční náročnost. Minimální objem objednávky je totiž desetkrát vyšší, než bývá u CFD brokerů běžné.

Šokující je spojení s podvodnými nabídkami a fakt, že po zadání osobních údajů na webu KomarekSystém došlo k automatickému zřízení obchodního účtu u brokera Trade360. S něčím takovým jsme se u licencovaných brokerů ještě nesetkali.

Internetové recenze řadí společnost Trade360 mezi průměrné, ale důvěryhodné brokery. Četná kritika brokera v internetových diskusích ovšem mnoho důvěry nevzbuzuje. Faktem ale zůstává, že broker podléhá regulacím kyperského úřadu CySEC a je registrován u ČNB.