Recenze TRADING 212 Zkušenosti s brokerem Trading212, poplatky, demo, diskuze
Tisíce investičních produktů, přes 2 miliony klientů a 20 let zkušeností. Takovými čísly se může pochlubit broker Trading212, který nabízí obchodování akcií, ETF fondů a CFD kontraktů. Je ale Trading212 lepší než konkurence? A jaké má poplatky? Více v této recenzi Trading212!
Recenze Trading 212 ve zkratce
Trading 212 je investiční aplikace, přes kterou můžete obchodovat reálné cenné papíry (účet INVEST) nebo rozdílové smlouvy (účet CFD).
Účet INVEST vám zpřístupní tisíce akcií a stovky ETF fondů. Minimální investice je pouhých 25 korun, takže klienti mohou nakupovat i zlomky akcií. Broker si navíc neúčtuje žádné poplatky za nákup, prodej nebo uložení cenných papírů, takže obchodování je opravdu levné.
Chcete získat akcii v hodnotě až 100 EUR zdarma? Stačí ověřit svůj účet a do 7 dnů od registrace vložit kliknutím na tlačítko “Použití promo kódu” tento kód: 199hXCdpFT. Do 3 pracovních dnů bude akcie přidána do Vašeho účtu.
Přes účet CFD můžete spekulovat na růst nebo pokles různých instrumentů. Například akcií, měn, indexů nebo kryptoměn. Tento způsob obchodování je ale vysoce rizikový a vyžaduje zkušenosti.
Uživatelé mají k dispozici webovou platformu nebo mobilní aplikaci. Vklady a výběry lze provádět v korunách (korunový účet) nebo v eurech (eurový účet).
Platforma brokera Trading 212
Aplikaci provozuje licencovaná společnost Trading 212 Markets Ltd. Prostředky klientů jsou pojištěné proti úpadku společnosti (limit €20 000 na osobu) a účty klientů jsou chráněné proti zadlužení. Více v následující části recenze Trading 212.
Výhody
- Licencovaný broker
- Nabízí akcie, ETF a CFD
- Reálné akcie a ETF bez poplatků
- Zlomkové akcie (investice od 25 Kč)
- Podporuje češtinu a platby v CZK
Nevýhody
- Vyšší swapy u některých CFDs
- Nenabízí české akcie
- Akcie nelze převést k jinému brokerovi
Základní informace o Trading 212
| ✅ Název | Trading 212 / Trading212 |
| ✅ Provozovatel | Trading 212 Markets Ltd. (Kypr) |
| ✅ Licence pro EU | CySEC (Kypr) |
| ✅ Založeno | 2004 (Bulharsko) |
| ✅ Nabízené produkty | CFD (akcie, forex, indexy, komodity, krypto) Cenné papíry (akcie a ETF) |
| ✅ Platforma | Mobilní aplikace Aplikace pro webový prohlížeč |
| ✅ Poplatky | Za obchodování → srovnat s konkurencí Za převod měn (0.15 %) Za vklad platební kartou (max 0.7 %) |
| ✅ Platební metody | Bankovní převod, platební karty, e-peněženky |
| ✅ Měna účtu | CZK, EUR |
| ✅ Demo účet | Ano → vyzkoušet demo účet |
| ✅ Minimální vklad | účet INVEST – 30 Kč / €1 účet CFD – 200 Kč / €10 |
| ✅ Minimální výběr | účet INVEST – 30 Kč / €1 účet CFD – 200 Kč / €10 |
| ✅ Minimální obchod | Akcie a ETF – 25 Kč / €1 CFD – 50 až 500 Kč |
| ✅ Čeština | Ano |
| ✅ Speciální funkce a služby | Obchodování akcií a ETF bez poplatků Obchodování zlomkových akcií Investice do akciových portfolií (Pie) Sociální obchodování |
Jak funguje Trading212
Aplikace Trading 212 nabízí 2 typy investičních produktů – reálné cenné papíry (akcie a ETF) nebo CFD kontrakty.
- Reálné akcie a ETF fondy jsou vhodné zejména pro dlouhodobé investování. Broker vám zpřístupní přes 9 000 amerických a evropských akcií, ale také stovky ETF fondů z evropských burz.
- CFD kontrakty se využívají zejména pro krátkodobé spekulace na růst nebo pokles trhu. CFD je ovšem složitý a vysoce rizikový produkt, takže není vhodný pro začátečníky.
Obchodování přes Trading 212 si můžete nezávazně a bez rizika vyzkoušet. Stačí se zaregistrovat a získáte cvičný demo účet s virtuálním vkladem 125 000 Kč.
Srovnání nabídky brokera Trading 212 s konkurenčními brokery v následující tabulce:
 |  |  |  | |
|---|---|---|---|---|
| Akcie |   |  | | |
| ETF | - | |||
| Dluhopisy | - | - | - | - |
| Futures a opce | - | - | - | - |
| Kryptoměny | - | - | - | |
| CFD | ||||
| Recenze XTB | Recenze eToro | Recenze Robomarkets |
Kolik peněz budu potřebovat?
Začneme u cenných papírů. Trading212 podporuje zlomkové akcie, takže klienti si mohou koupit třeba jen půlku nebo desetinu akcie. Stejné podmínky platí také pro ETF fondy. Minimální objednávka pro cenné papíry je pouhých 25 korun (€1).
U CFD kontraktů je to trochu složitější. Minimální objednávka se totiž liší pro každý instrument. Zpravidla vám ale k otevření obchodní pozice vystačí 50 až 500 korun.
Investiční účet, vklady a výběry
Investiční účet je rozdělený na dva „podúčty“:
- Trading212 INVEST – zde se obchodují cenné papíry (reálné akcie a ETFka)
- Trading212 CFD – zde se obchodují CFD kontrakty
Minimální vklad je 30 korun pro účet INVEST, respektive 200 korun pro účet CFD. Peníze vložíte bankovním převodem, platební kartou nebo přes e-peněženky (PayPal, Google / Apple Pay). Stejné limity a platební metody se vztahují také na výběr peněz.
Účet může být vedený v korunách nebo v eurech. Preferovanou měnu si zvolíte v průběhu registrace.
Velkou výhodou je, že Trading 212 má vlastní korunový účet, takže vklady a výběry v korunách jsou snadné, rychlé a levné.
Úročení volného zůstatku
Zajímavou novinkou v nabídce Trading212 je úročení volného zůstatku.
Úročení je dostupné pro všechny klienty bez výjimky. Není zde žádná minimální částka ani maximální limit. Úročí se zkrátka všechny nezainvestované peníze, které máte na obchodním účtu.
Úrokové sazbou jsou poměrně atraktivní a dokážou konkurovat i spořicím účtům. Jejich velikost se ale průběžně mění (v závislosti na úrokových sazbách centrálních bank).
Úrokové sazby (leden 2024)
Funkci úročení musíte aktivovat manuálně v sekci Úrok z hotovosti → Povolit. Tím brokerovi udělíte souhlas, aby vaše peníze zainvestoval do různých výnosových produktů (kvalifikované fondy peněžního trhu, termínové vklady nebo spořicí účty).
Úroky se vyplácí denně (obdržíte hrubou, nezdaněnou částku). Úročení lze kdykoliv deaktivovat a peníze můžete bez omezení vybrat.
Obchodování akcií a ETF
Nejprve se podíváme na to, jak funguje obchodování cenných papírů.
Aplikace Trading212 vám zpřístupní tisíce akciových titulů z evropských a amerických burz. V nabídce jsou například akcie technologických gigantů (Google, Apple, Amazon, Microsoft) nebo akcie známých automobilek (Tesla, BMW, Daimler, VW).
České akcie broker nenabízí. Ty seženete například u brokerů XTB nebo Degiro.
Vedle tradičních akcií broker nabízí také stovky ETF fondů z evropských burz. Prostřednictvím ETF fondů můžete investovat například do burzovních indexů (S&P 500, Nasdaq 100, DAX) nebo komodit (zlato, stříbro). V nabídce jsou i pákové nebo inverzní fondy.
Jak nakoupit akcie přes Trading212?
Vyhledejte akcii, kterou chcete koupit, a klikněte na tlačítko Nákup. V dalším kroku zadejte velikost objednávky a klikněte na Kontrola příkazu. Aplikace vám zobrazí shrnutí objednávky včetně všech poplatků. Pak už jen stačí údaje zkontrolovat a potvrdit.
Jak nakoupit akcie přes Trading212
Dividendy u Trading212
Pokud držíte dividendové akcie a máte nárok na vyplacení dividendy (tj. nákup jste provedli před datem ex-dividendy), dividendu obdržíte již zdaněnou přímo na investiční účet.
Dobrou zprávou je, že dividendy od amerických společností se daní standardní sazbou 15 %. To proto, že broker vám v průběhu registrace automaticky vyplní formulář W-8BEN, který zabraňuje dvojímu zdanění amerických dividend.
Dividendy se přičítají také v případě, že spekulujete na růst akcií prostřednictvím CFD kontraktů. Pokud spekulujete na pokles akcií, broker vám dividendu z účtu naopak odečte.
Share lending aneb půjčování akcií
Akcie a ETFka, která zakoupíte přes Trading 212, se ukládají v elektronické podobě u licencované společnosti Interactive Brokers.
Má to ovšem háček.
Trading 212 si vyhrazuje právo půjčovat vaše akcie třetím stranám k shortování. To ovšem přináší určitá rizika a nevýhody:
- Může se stát, že akcie nepůjdou prodat, protože je broker nebude mít k dispozici. Takový scénář je sice nepravděpodobný, ale ne nemožný.
- Shortování akcií tlačí jejich cenu dolů. Tedy přesný opak toho, co majitelé akcií chtějí.
- Zakoupené akcie nelze převést k jinému brokerovi. Můžete je pouze držet nebo prodat.
Obchodování s CFD
Obchodování s CFD je vysoce rizikové a není vhodné pro začátečníky. Většina obchodníků končí ve ztrátě (viz studie).
Pomocí CFD kontraktů můžete spekulovat na růst nebo pokles různých instrumentů, aniž byste je reálně kupovali. Tímto způsobem můžete obchodovat tisíce instrumentů z 6 kategorií:
- 180+ měnových párů – EURUSD, USDCHF, GBPUSD, USDCHF…
- 9000+ akcií – Apple, Facebook, Google, Amazon, Microsoft, Tesla…
- přes 30 ETF – EEM, DIA, VOO, GLD, SLV, IVE, IVV, SPY, QQQ…
- přes 30 komodit – zlato, stříbro, platina, káva, ropa, zemní plyn…
- přes 30 indexů – DAX, S&P 500, DJIA, Nasdaq 100, FTSE 100, VIX…
- 15 kryptoměn – Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Polkadot, EOS…
Dejte si ale pozor! Obchody s CFD neprobíhají na skutečné burze. Je to spíše forma sázení, kde proti sobě stojí klient a broker.
Uveďme jednoduchý příklad: Pokud koupíte CFD na Bitcoin, tak nekupujete reálnou kryptoměnu. Kupujete brokerem vytvořený kontrakt, který pouze kopíruje cenu BTC. Na první pohled se tedy může zdát, že výnosy budou stejné jako při obchodování se skutečným bitcoinem. Jenže tak to není.
Finanční páka
Při obchodování s CFD se využívá finanční páka, která zjednodušeně řečeno znásobí zisky nebo ztráty z vašich obchodů. Třeba 10x nebo 30x.
Velikost pákového efektu záleží na zvoleném instrumentu a nelze změnit. Broker klientům poskytuje maximální možnou páku, kterou povoluje evropský úřad ESMA. Vyšší páku mohou využívat pouze profesionální obchodníci.
Velikost páky pro retailové (neprofesionální) obchodníky je následující:
- 30x – hlavní měnové páry
- 20x – vedlejší měnové páry, zlato a hlavní indexy
- 10x – vedlejší indexy a komodity vyjma zlata
- 5x – akcie a ETF
- 2x – kryptoměny
CFD se hodí zejména pro krátkodobé spekulace. Pro dlouhodobé investování se CFD nehodí. Jednak kvůli finanční páce (vyšší riziko) a jednak kvůli tomu, že obchodníci musí platit poplatky za držení CFD pozic přes noc (vyšší náklady).
Poplatky u Trading 212
Poplatky u Trading 212 jsou nízké a transparentní. Za obchodování cenných papírů zaplatíte maximálně 0.15 % z objednávky. U CFD kontraktů jsou celkové náklady podobné jako u konkurenčních brokerů.
Poplatky se liší podle toho, zda obchodujete reálné akcie (účet INVEST) nebo CFD kontrakty (účet CFD).
Poplatky u Trading 212
Na účtu INVEST jsou poplatky nízké, protože nákup, prodej a uložení akcií je zdarma. Broker si účtuje pouze poplatky za převod měn nebo poplatky za vklad kartou, ale těm se můžete vyhnout.
Při obchodování CFD kontraktů je to trochu složitější. Do nákladů se totiž promítnou spready, swapy a případně i poplatek za převod měny. Spready jsou relativně nízké, ale swapy jsou v porovnání s konkurenčními brokery vyšší.
Jednotlivé poplatky si podrobně vysvětlíme:
Obchodování cenných papírů (účet INVEST)
- Poplatek za zprostředkování obchodu – Nákup, prodej a uložení cenných papírů je zdarma.
- FX poplatek – Pokud se měna akcie a měna vašeho účtu liší, broker si naúčtuje poplatek za převod měny ve výši 0.15 %. Typickým příkladem je nákup nebo prodej amerických akcií (USD) přes korunový účet (CZK).
- Poplatek za instantní vklady – Vklady pomocí karet a e-peněženek jsou zdarma, ale jen do výše 60 000 korun. Jakmile souhrn vašich vkladů přesáhne 60 000 Kč (respektive €2,000), broker si začne účtovat poplatek za vklad ve výši 0.7 %. Vklady bankovním převodem jsou zdarma bez omezení.
Srovnání komisních poplatků
Jak si stojí broker Trading 212 v porovnání s ostatními akciovými brokery? Níže naleznete srovnání komisních poplatků při nákupu vybraných českých, amerických, německých a britských akcií.
| | |  | |
|---|---|---|---|---|
| ČEZ za 20,000 Kč | Nenabízí CZ akcie | 0 Kč | Nenabízí CZ akcie | 40 Kč |
| Apple za 1,000 $ | 0 $ | 0 $ | 0 $ | 2.00 € |
| Allianz za 1,000 € | 0 € | 0 € | 0 € | 4.90 € |
| Tesco za 1,000 £ | 0 £ | 0 £ | 0 £ | 4.90 € |
Komisní poplatky ze dne 14.2.2024, výše poplatku se může měnit. | Recenze XTB | Recenze eToro | Recenze DEGIRO |
Obchodování CFD kontraktů (účet CFD)
- Spready – Nákupní kurz je vždy nepatrně vyšší než prodejní kurz. Jejich rozdíl (tzv. spread) je v podstatě skrytý poplatek, který zaplatíte u každého obchodu. Spready u Trading 212 jsou srovnatelné se spready konkurenčních brokerů (viz srovnání níže).
- Swapy – Pokud držíte obchodní pozici přes noc (přesněji řečeno po 22:00 GMT), broker si naúčtuje malý poplatek – obvykle 0 až 0.1 % denně z objemu obchodu. Pokud pozici ukončíte před uzavřením trhu, swap neplatíte. Přesnou hodnotu denních swapů najdete u každého instrumentu přímo na obchodní platformě.
- FX poplatek – Pokud se měna instrumentu a měna vašeho účtu liší, broker si naúčtuje poplatek za převod měn. Poplatek zaplatíte při uzavření obchodu a jeho velikost je 0.5 % ze zisku / ztráty.
Srovnání spreadů
Abyste získali lepší představu o velikosti spreadů, tak jsme nabídku brokera Trading 212 srovnali se spready konkurenčních brokerů.
| |  | | |
|---|---|---|---|---|
| EUR/USD | 1.9 PIP | 0.9 PIP | 0.8 PIP | 1.0 PIP |
| S&P 500 | 0.01 % | 0.01 % | 0.02 % | 0.02 % |
| Bitcoin | 0.12 % | 0.28 % | 0.30 % | 2.00 % |
| Tesla | 0.04 % | 0.05 % | 0.04 % | 0.30 % |
| Zlato | 0.03 % | 0.02 % | 0.03 % | 0.03 % |
Revize 14.5.2023, výše poplatku se může měnit. | Recenze XTB | Recenze Plus500 | Recenze eToro |
Návod: Založení účtu a obchodování
Registrace je opravdu rychlá a jednoduchá, takže nezabere ani 15 minut. Stačí vyplnit pár formulářů, nafotit občanku pro ověření totožnosti a odsouhlasit obchodní podmínky.
Samotné investování není složité, ale první obchody doporučujeme provádět přes cvičný demo účet. To proto, abyste si vyzkoušeli jednotlivé funkce a poznali, jak aplikace funguje.
Registrace a ověření účtu
- Registrační formulář – V registračním formuláři na webu brokera si vyberete typ účtu (INVEST nebo CFD) a zadáte přihlašovací údaje. S výběrem účtu si nemusíte lámat hlavu, protože po registraci budete mít k dispozici oba.
- Osobní údaje – V dalším kroku vyplníte své osobní a kontaktní údaje.
- Finanční údaje – Následuje několik otázek ohledně vašich finančních možností, vašeho zaměstnání a vašich investičních plánů (například kolik peněz chcete investovat).
- Investiční dotazník – Dále vyplníte investiční dotazník. Pomocí něj broker zjišťuje, jaké máte zkušenosti s investováním a zda rozumíte základním pojmům.
- Obchodní podmínky – Jakmile vyplníte všechny údaje, broker vám zobrazí obchodní smlouvu a důležité dokumenty. Pokud všechno souhlasí, klikněte na tlačítko
POTVRDIT. - Ověření totožnosti – Nakonec broker vyžaduje kopii vaší občanky (nebo jiného dokladu) a jedno selfíčko. Obě fotky pořídíte jednoduše přes mobil – stačí kliknout na odkaz, který obdržíte SMSkou, a postupovat podle instrukcí.
- Schválení účtu – Nyní musíte počkat, až broker údaje zkontroluje a schválí, což by nemělo trvat déle než 3 pracovní dny. Mezitím si můžete obchodování vyzkoušet přes cvičný účet.
Návod Trading 212 – registrace
Osobní údaje
Investiční dotazník
Investiční dotazník
Potvrzení smlouvy
Ověření identity
Ověření totožnosti vás čeká u každého brokera. Verifikaci totiž vyžadují evropské směrnice i český zákon proti praní špinavých peněz.
Investování krok za krokem
- Vklad peněz – Platební instrukce najdete v sekci
Správa finančních prostředků→Vložit prostředky. Připsání peněz by mělo proběhnout do 2 pracovních dnů (bankovní převod), respektive do 10 minut (vklad kartou). - Nákup akcií – Vyhledejte akcii, kterou chcete koupit, a klikněte na tlačítko
NÁKUP. Aplikace vám zobrazí dialogové okno, do kterého vyplníte velikost objednávky. Nakonec objednávku zkontrolujte a potvrďte. - Průběh investice – Zakoupené cenné papíry a průběžné výsledky (zisky/ztráty) uvidíte v záložce
Portfolio. - Prodej akcií – Pokud se rozhodnete akcie prodat, klikněte na
Portfolio→[požadovaná akcie]→PRODEJ. V dalším kroku vyberte, kolik akcií chcete prodat, a nakonec objednávku potvrďte. - Výběr peněz – Klikněte na
Správa finančních prostředků→Vybrat prostředkya vyplňte požadované údaje – typ účtu, částku a platební metodu. Peníze byste měli obdržet nejpozději do 6 pracovních dnů (3 dny na zpracování žádosti a 3 dny na převod peněz).
Vklad prostředků
Nákup akcií
Portfolio
Prodej akcií
Výběr prostředků
Obchodní aplikace
Obchodování probíhá přes webovou platformu nebo přes mobilní aplikaci (dostupná pro Android nebo iOS).
Velkou výhodou obou aplikací je jednoduchost. Aplikace mají minimalistický design, intuitivní ovládání a nově také český překlad, takže jim porozumí i začátečníci.
U každého instrumentu najdete přehledný graf a klíčové informace o instrumentu. Aplikace podporuje cenové aletry, 4 typy objednávek a příkazy pro automatické ukončení obchodu (stop loss, take profit).
- TRH – Obchodník nastavuje pouze velikost objednávky. Objednávka se zrealizuje ihned po odeslání za aktuální cenu.
- LIMIT – Obchodník zvolí velikost objednávky a limitní cenu, při které se zahájí nákup nebo prodej. Prioritou je, aby nákupní/prodejní cena NEBYLA horší než zvolená limitní cena. Objednávka se však nemusí zrealizovat celá.
- STOP – Obchodník zvolí velikost objednávky a stop cenu, při které se zahájí nákup nebo prodej. Prioritou je, aby se obchod uskutečnil celý. Nákupní/prodejní cena však MŮŽE BÝT horší než nastavená stop cena.
- STOP LIMIT – Kombinace objednávek STOP a LIMIT. Obchodník zvolí velikost objednávky, stop cenu a limitní cenu. Pokud tržní cena vzroste nebo klesne na zvolenou stop cenu, spustí se limitní objednávka (viz výše).
Nastavení typu příkazu
Pasivní investování (Autoinvest)
V sekci Portfolio si můžete sestavit tzv. investiční koláč, což je v podstatě balíček akcií a ETF fondů dle vlastního výběru. Jaké akcie do koláče vložíte a jaké bude jejich procentuální zastoupení, to záleží jen na vás.
Do vytvořených koláčů pak můžete investovat – a to buď manuálně (jedním kliknutím) nebo zcela automaticky.
Nastavení procentuálního zastoupení v portfoliu
U automatického investování nastavíte, kolik peněz a jak často chcete investovat (např. tisícovku měsíčně). Pak už jen stačí posílat peníze na obchodní účet a jejich zainvestování proběhne automaticky. Automatické investování lze kdykoliv přerušit nebo ukončit.
Nastavení automatického investování
Zainvestovat můžete také do koláčů, které vytvořili ostatní klienti. Přehled nejoblíbenějších a nejziskovějších koláčů najdete v sekci Sociální sítě.
Zkušenosti s Trading 212
Kdo stojí za Trading 212?
Broker vznikl v roce 2004 v Bulharsku pod názvem Avus Capital. V roce 2013 se společnost přesunula do Velké Británie a od roku 2017 provozuje investiční aplikaci, kterou známe dnes.
Aktuálně broker působí prostřednictvím 3 licencovaných společností. O české klienty se stará kyperská pobočka Trading 212 Markets Ltd, na kterou dohlíží regulační úřad CySEC. Broker je registrovaný také u ČNB, takže může působit na českém trhu. Zbývající entity podléhají britskému (FCA) a bulharskému (FSC) regulátorovi.
Zabezpečení a pojištění investic
Prostředky klientů jsou uložené odděleně od majetku brokera, takže pokud by se broker dostal do insolvence, vaše peníze zůstanou v bezpečí.
Peníze klientů jsou navíc pojištěné pro případ, že by je broker nedokázal vrátit. Pokud by taková situace nastala, každý klient obdrží až 90 % ze vzniklé škody – maximálně však €20,000. Peníze v takovém případě vyplácí kompenzační fond investorů (ICF).
Výše uvedené mechanismy (tj. ukládání prostředků odděleně a pojištění peněz) musí poskytovat všichni evropští brokeři. Trading 212 jde ovšem ještě dál a poskytuje nadstandardní pojištění účtů do výše až 1 milion eur na osobu. Zní to skvěle, ale má to háček. Celkový pojistný limit je 20 milionů eur, což je vzhledem k vysokému počtu klientů žalostně málo.
Jak broker vydělává
Pokud jde o reálné akcie, broker vydělává pomocí poplatků. Ty hradí buď klienti (např. poplatek za převod měny) nebo třetí strany (např. poplatek za půjčování akcií).
Také u CFD obchodů si broker účtuje poplatky – např. spready nebo swapy. Kromě poplatků ale broker vydělává také takzvaným market makingem. To znamená, že broker obchoduje proti svým klientům a pokud klient prodělá, jeho peníze získá broker.
Zjednodušeně řečeno: Mezi brokerem a jeho klienty existuje střet zájmů, takže ztráta klienta = zisk pro brokera (nebo obráceně). Myslete na to, až vám budou obchodní manažeři radit, co a jak máte obchodovat.
Hodnocení ostatních klientů a odborníků
Nejprve pozitiva. Investoři vyzdvihují nízké poplatky u reálných akcií, možnost investovat malé částky a povedenou aplikaci, které porozumí i začátečník. Pro české klienty je velkou výhodou také podpora češtiny a korunových plateb.
A nevýhody?
Broker nenabízí dolarové účty, takže každý nákup nebo prodej amerických akcií bude zahrnovat poplatek 0.15 % za převod měny.
Pokud jde o CFD trading, obchodníci kritizují vyšší spready u forexu, vyšší swapy u akcií a občasné problémy s aplikací, která při větším vytížení padá. Řada obchodníků navíc uvádí, že broker omezuje maximální velikost obchodů v situacích, kdy trhy výrazně rostou nebo klesají.
U reálných akcií je nevýhodou již zmiňované půjčování akcií, což pro klienty nemá absolutně žádný přínos. Jen rizika a nevýhody. Musíme ale dodat, že půjčování klientských akcií není mezi brokery nic neobvyklého. Stejný koncept využívá například Degiro nebo eToro.
Co klienti oceňují:
- Bezplatné obchodování akcií
- Možnost kupovat zlomky akcií
- Jednoduchá aplikace a registrace
Co klienti kritizují:
- Zamrzání platformy při větším vytížení
- Omezení obchodů, když trh prudce roste/klesá
- Vyšší swapy u CFD
- Nepřehledné daňové podklady
Uživatelská hodnocení Trading 212
Trading 212 – recenze a zkušenosti
Na co si dát pozor?
- Broker může profitovat na ztrátě svých klientů, takže pozor na rady od obchodních manažerů.
- Broker může omezit nebo dočasně pozastavit obchodování při zvýšené volatilitě trhu.
- Akcie, které u Trading 212 zakoupíte, může broker vypůjčit třetím stranám k shortování.
- Zakoupené akcie ani ETFs nelze převést k jinému brokerovi.
Trading 212 vs ostatní brokeři
Burzy US, EU, CZ…
Výhody / nevýhody
- Licencovaný broker
- Nabízí akcie, ETF a CFD
- Nízké nebo nulové poplatky
- Zlomkové akcie (investice od €1)
- Podporuje češtinu a platby v CZK
- Poplatek za výběry pod 3 000 Kč
- Vyšší zdanění českých dividend
Burzy US, EU…
Výhody / nevýhody
- Licencovaný broker
- Nabízí akcie, ETF, krypto a CFD
- Reálné akcie a ETF bez poplatků
- Zlomkové akcie (investice od $10)
- Kopírování ostatních obchodníků
- Čeština není kompletní
- Účet je vedený v dolarech
- Nepodporuje výběry v CZK
- Složité výběry kryptoměn
Burzy US, EU, CZ…
Výhody / nevýhody
- Licencovaný broker
- Nabízí akcie, ETF, futures a další
- Vybrané ETFs bez poplatků
- Podporuje češtinu a platby v CZK
- Směna mezi EUR a CZK zdarma
- Vyšší zdanění českých dividend
- Nepodporuje zlomkové akcie
- Nenabízí demo účet
- Platby pouze bankovním převodem
Shrnutí recenze Trading212
Aplikace Trading212 je opravdu všestranná, takže ji můžete používat pro krátkodobé spekulace, swingové obchody i dlouhodobé investice. Ne každého ale nadchne.
Pokud plánujete investovat do reálných akcií nebo ETF fondů, podmínky u Trading 212 jsou opravdu atraktivní (zlomkové akcie, nízké poplatky, podpora češtiny). Zakoupené akcie však nemůžete převést a broker je může půjčovat spekulantům.
Chcete získat akcii v hodnotě až 100 EUR zdarma? Stačí ověřit svůj účet a do 7 dnů od registrace vložit kliknutím na tlačítko “Použití promo kódu” tento kód: 199hXCdpFT. Do 3 pracovních dnů bude akcie přidána do Vašeho účtu.
U CFD tradingu jsou podmínky spíše průměrné (vyšší spready a swapy u některých instrumentů).
Na závěr nabídneme jednu alternativu. Obchodování zlomkových akcií a ETF fondů bez poplatků umožňuje také XTB. Broker XTB má ovšem tu výhodu, že nabízí i dolarové účty a nebude vaše akcie nikomu půjčovat.
Máte zkušenosti s Trading 212? Napište nám do komentářů pod článkem!
Diskuze, reference
dobrý den, nejde mi koupiot žádná akcie, proč?
Zdravím. Prosím o radu co dělat. Přišla žádost o verifikaci účtu, to na mně ještě nikdo nechtěl (o bydlišti, bank. účtu, vyúčt. energií, telefonu, TV, internetu apod). Začínám uvažovat o zrušení účtu a převodu jinam. Jaké máte vy zkušenosti?
Dobrý den,
verifikace je povinná u všech brokerů. Píšeme o tom výše v textu.
Dobrý den,
nejde mi vybrat penize z učtu nevite jak postupovat?
Děkuji
Zdravím mám problém s výberom a kúpov akcie ukazuje mi tam closed limit mám tam 3 akcie a vyše mi nejde kúpiť a horšie že ani vybrať peniaze
Zdravim. Od minuleho utery cekam na vyplaceni a stale nic. Pisou do 3 pracovnich dnu :-(
Jak jste prosím vybral peníze? Projíždím web brokera půl hodiny a furt jsem tu nenalezl možnost “vybrat peníze”.
dobrý den, jak je to prosím se zdaněním při nákupu akcií přes trading 212 v ČR ? dekuji
Ztratil jsem platební kartu a trading 212 ode mne nepřijme platbu z jiné karty, jak to mám vyřešit?
Pořád po mě chtějí dokládat dokumenty – přitom už mají můj o.p. a účet za el. a nevim co všechno za dokumety jsem jim už poslal. Přestávají být pro mě důvěryhodní a začínám se děsit mít zde větší peníze s tím, že až jednou budu chtít akcie prodat a nechat si je vyplatit, tak že s tím bude nějaký problém. A to přitom pracuji v bance a politiku AML chápu, ale to co předvádí trading212 se mi přestává líbit.
Zajímavé. Čím tyto požadavky zdůvodňují?
Dobrý den, mám stejný problém. Po roce chtějí po mě potvrdit adresu. Zaslal jsem také vše, a pořád dokola to chce to samé. Jak jste to vyřešil?
Dobrý den,
Při zkoušení aplikace jsem koupil nesmyslné akcie za třeba 30kč. Ted’ nechci aby mě to dělalo bordel v mém portfoliu. Ale ikdyž je trh otevřen tak mi to nenabízí prodej. Proč?
Také by mě to zajímalo. Děkuji
Jaký máte názor na otc akcie u tradingu212?že tak nakupujete všechny tituly a ze nejsou kupovaný přímo na oficiální burze…
Dobrý den,
existuje u T212 nějaká obdoba poplatku za vedení (správu) účtu při vysokém měsíčním obratu, jako u XTB, kdy při hodnotě účtu větší než 250 000 Eur se začne platit 0,2% ročně? Díky, J.
Ahoj, kdyz provedu nakup akcie za dany kurz pri MARKET CLOSED, zustava tento nakup nemenny , kdyz se otevre market a provede se transakce?jelikoz napr vecer je jiny kurz nez druhy den kdy market otvira a akcie ma jiny kurz v danou chvili kdy se provadi transakce.
Může a nemusí. Zatímco je trh zavřený, burzy dál přijímají objednávky. Až se trh otevře, tak může dojít ke skokově změně ceny, takže se nákup/prodej provede za úplně jinou cenu, než kterou si viděl při MARKET CLOSED. Tomu se říká gap risk.
Trading212 nenabízí klientům z EU dolarový účet. Měl jsem v plánu rychlejší obchody s akciemi z NYSE (poplatky jsou nulový, tak proč ne?), jenže takhle to ztrácí smysl. Když koupím americkou akcii a hned ji zase prodám, tak ztrácím docela dost kvůli konverznímu poplatku. Docela zklamání, takže jsem si nakonec otevřel účet u jiného brokera.
Dobrý den,
na stránkách ČNB se nemohu dohledat, že by T212 byl pod jejich dohledem.
Nepodléhá dohledu, ale v evidenci ho najdeš. Otevři si “Seznamy regulovaných a registrovaných subjektů finančního trhu”, klikni na “Přímé vyhledávání” a jako název subjektu napiš Trading 212. Dohled zajišťuje regulační úřad v místě sídla společnost – v tomto případě tedy kyperský cysec.
Dobrý den,
z uvedených informací plyne, že přes Trading 212 lze nakupovat vybrané ETF fondy bez komise (jednorázové investice). Jak je to však v případě pravidelného investování, kdybych chtěl např. každý 10. den v měsíci nakupovat indexové ETF na S&P 500 vždy v objemu 100 USD/EUR? Lze zadat takovýto dlouhodobý pokyn (např. s platností na 10 let)? Stačí pak v dostatečném předstihu pouze posílat v dostatečném objemu peníze na brokerský účet ze svého běžného účtu v Komerční bance, aby broker realizoval nákupní pokyn na ETF?
Děkuji.
Jde to přes funkci Pie. V mobilní apce je pod záložkou Portfolio. Tam si sestavíš portfolio (třeba z ETF) a rozhodneš, jestli chceš investovat automaticky nebo manuálně. Pokud zvolíš možnost automaticky, tak si nastavíš vstupní jednorázovou investici, četnost investování (denně, týdně, obtýden, měsíčně, obměsíc, půlročně) a velikost pravidelných investic. Pak už si jen nastavíš trvalý příkaz v internetrým bankovnictví a je to.
Pozor na obchodování CFD, když omylem kliknete na špatné tlačítko, tak se vám za celý zůstatek nakoupí akcie. Není tu žádné „jste si jistí“ – teda je, ale je to defaultně vypnuté…
Od doby, co obchoduji u tohoto brokera, už třikrát pozastavil obchodování s instrumenty nebo omezil maximální objem objednávky. Nejprve ropu když prudce padala, a teď zlato když má raketově růst – maximální množství bylo omezeno na 5… 5 jednotek!
Dobrý den, už je sice pozdě, ale jak řešíte daňové přiznání z akcií a dividend u T212? Vůbec nevím kde shánět pro finančák potřebné informace.
Od DUBNA zavádí 0,15 % poplatek za konverzi měny, pokud Váš účet je v jiné měně než kupující ETF/akcie . Takže my s CZK vždy zaplatíme .
Díky za info.
Dobrý den,
můžu se zeptat jak je to s T212 a a kurzama při danění. Tím, že v T212 mám účet v CZK a broker poskytuje podklady a moje nákupy už v CZK, ale pro daně je potřeba to provést tím jednotným kurzem ČNB. Musím všechny obchody propočítat z CZK na USD/EUR (počet akcií x cena aktiva) a pak to provést zpátky na CZK jednotním kurzem pro daňové účely?
Děkuji
Dobrý den,
Chci se zeptat jak se vyplácí dividendy u US akcii. Strhává se 30% daň nebo lze podepsat W-8BEN?
Díky za odpověď
Dobrý den,
dividendy se vyplácí přímo na obchodní účet.
Formulář W-8BEN je při nákupu amerických akcií u Trading212 dokonce povinností. Sazba daně z US dividend tedy není 30 %, ale pro české obchodníky jen 15 %. Formulář se vygeneruje přímo v obchodní aplikaci, takže jej stačí vyplnit a odeslat. Podrobné informace najdete například zde.
Chcel som si vlozit peniaze cez bankovy transfer, aby som sa vyhol poplatku za vklad kartou.
Po 9 dnoch peniaze nikde.
Jedina odpoved od helpdesku je: “evidujeme a ozveme sa Vam”.
Dobry den, ako je to s poplatkom za zmenu meny, napr. ak mam vedeny ucet v EUR a kupujem US akcie alebo ETF vedene v USD? Aky sa v tomto pripade plati poplatok za konverziou meny? Dakujem.
Dobrý den,
pokud obchodujete reálné akcie/ETF, tak je poplatek za převod měny nulový. U CFD kontraktů se za měnovou konverzi platí 0.5 %. Jako směnné kurzy se tuším využívají FX kurzy přímo z obchodní platformy.
Dobry den, zazadal jsem o vyber penez na trading212, je zde lhuta ke schvaleni 3 dny. Transakce byla schvalena ihned (v pondeli) dneska je ctvrtek a stale penize nedorazili. Vyber byl uskutecnen na debetni kartu. Jak dlouho trva cca pripsani penez od trading 212 na ucet ? A lze vubec pripsani castky na debetni kartu ? googlil jsem a nasel jsem ze obchodnik muze poslat finance na debetni kartu. Myslite ze je vse v poradku nebo uz mam kontaktovat support? V mojem pripade se jedna o bezny ucet a banku Moneta. Ma nekdo zkusenost a muze pomoct ?