Recenze TRADING 212 Poplatky, zkušenosti, porovnání s konkurencí

Co nabízí Trading 212

Trading 212 je známá brokerská společnost, která nabízí investování přes mobilní aplikaci nebo webovou platformu.

Funguje to jednoduše. Uživatel si vytvoří obchodní účet, vloží peníze a nakonec peníze zainvestuje do libovolných produktů. Investování lze kdykoliv ukončit a peníze vybrat.

Aplikace Trading 212 umožňuje pouze vlastní správu portfolia, takže každý klient si řídí své investice sám. Můžete se ale inspirovat u ostatních obchodníků nebo dokonce zkopírovat jejich portfolia (funkce  Pies & AutoInvest). Vždy je to ale na vaše vlastní riziko.

Platforma brokera Trading 212

Nabídka investičních produktů

Klienti Trading 212 mohou nakupovat a prodávat 4 typy investičních produktů – akcie, ETF fondy, kryptoměny a CFD kontrakty. Teoreticky lze tedy platformu využívat pro dlouhodobé investování i spekulativní obchodování.

Srovnání nabídky Trading 212 s konkurencí:

Akcie
ETFs
Dluhopisy	-	-
Futures & opce	-	-		-
Kryptoměny		-	-	-
CFDs				-
		Recenze XTB	Recenze SAXO	Recenze Degiro

Nabídka brokera podrobně:

• Reálné akcie – Trading 212 nabízí přes 10 000 amerických a evropských akcií. Akcie jsou vhodné pro dlouhodobé investování, zvlášť pokud máte větší přehled a chcete investovat do konkrétních společností.
• Reálné ETF fondy – Nabídka zahrnuje více než 5 000 ETF fondů z evropských burz. ETFka jsou vhodná pro dlouhodobé investování, zvlášť pokud hledáte jednoduchost a pohodlí.
• Reálné kryptoměny – Broker nabízí bezmála 30 kryptoměn včetně BTC a ETH. Kryptoměny jsou oblíbené mezi investory i spekulanty, ale jsou také vysoce rizikové kvůli vysoké volatilitě.
• CFD kontrakty – Pomocí CFD můžete spekulovat na růst nebo pokles různých aktiv (třeba drahých kovů), aniž byste daná aktiva reálně kupovali. CFD jsou vhodné pro krátkodobé spekulace, avšak obchodování je vysoce rizikové kvůli finanční páce.

Důvěryhodnost a bezpečnost

Trading 212 je důvěryhodný broker s více než 20letou historií.

Broker vznikl v roce 2004 v Bulharsku pod názvem Avus Capital. V roce 2013 se společnost přesunula do Velké Británie a od roku 2017 provozuje investiční aplikaci, kterou známe dnes. V současné době má Trading 212 více než 5 milionů klientů, což z něj dělá jednoho z největších evropských brokerů.

Provozující společnost

Broker působí prostřednictvím pěti licencovaných společností, které spadají do holdingu Trading 212 Group Limited. Služby na českém trhu zajišťuje kyperská větev Trading 212 Markets Ltd.

• Licence – Kyperská společnost, pod kterou spadají účty českých klientů, podléhá dohledu kyperského úřadu CySEC. Zbylé čtyři společnosti jsou licencované ve Velké Británii (FCA), v Německu (BaFin), v Austrálii (ASIC) a v Bulharsku (FSC).
• Hospodaření společnosti – Mateřská společnost Trading 212 Group Limited je registrovaná ve Velké Británii a podle tamější legislativy musí zveřejňovat pravidelné účetní závěrky. Reporty z posledních let ukazují finanční stabilitu, ziskové hospodaření a rostoucí tržby.
• Zdroje příjmů – Broker vydělává pomocí poplatků, půjčováním klientských akcií spekulantům nebo tvorbou trhu (tj. obchodování proti klientům u CFD). Všem mechanismům se postupně věnujeme níže.

Zabezpečení klientských prostředků

Míra zabezpečení je podobná jako u ostatních evropských brokerů. Klíčovou roli v tomto ohledu hraje legislativa, která vyžaduje oddělení a pojištění prostředků. Nadstandardní pojištění broker ale neposkytuje, takže pojistný limit je poměrně nízký.

• Úschova prostředků – Peníze klientů jsou uložené u velkých licencovaných bank. Úschovu cenných papírů a dalších investic zajišťují externí správci, konkrétně Interactive Brokers a Bank of New York Mellon. Úschovu kryptoměn zajišťuje kryptoměnová burza Coinbase.
• Oddělení prostředků – Prostředky klientů jsou právně i fyzicky oddělené od majetku brokera nebo jím pověřených správců. Pokud by broker nebo správce zbankrotoval, prostředky klientů budou chráněné před věřiteli a musí být vráceny.
• Pojištění prostředků – Pokud by broker nedokázal prostředky klientů vrátit, například kvůli podvodu, poslední záchrannou brzdou je pojištění prostředků. Pokud by taková situace nastala, kompenzační fond ICF klientům vyplatí až 90 % vzniklých škod – maximálně však €20 000 na osobu. Pojištění se ovšem nevztahuje na kryptoměny.

Poplatky u Trading 212

Obchodníci by měli sledovat především poplatky za obchodování a případně také poplatky za směnu měn. Vedení účtu je zdarma, stejně jako vklady a výběry bankovním převodem. Klíčové poplatky si vysvětlíme níže.

Obchodování akcií a ETFs (účet INVEST)

Nákup, prodej a úschova cenných papírů je zdarma. Trading 212 si účtuje pouze malý poplatek za směnu, čímž se řadí mezi nejlevnější brokery pro obchodování akcií a ETF fondů. Posuďte sami:

Poplatek za nákup / prodej	0 %	od 0 %	od 1 USD	od 0.35 USD
	Americké akcie 0 % Německé akcie 0 % Britské akcie 0 % České akcie NELZE	Americké akcie 0.20 % (min. $10) Německé akcie 0.20 % (min. $10) Britské akcie 0.20 % (min. $10) České akcie 0.20 % (min. $10)	Americké akcie 0.08 % (min. $1) Německé akcie 0.08 % (min. €3) Britské akcie 0.08 % (min. £3) České akcie 0.25 % (min. 75 Kč)	Americké akcie $0.0035 / kus (min $0.35) Německé akcie 0.05 % (min. €1.25) Britské akcie 0.05 % (min. £1) České akcie 0.15 % (min. 70 Kč)
Poplatek za uložení akcií	0 %	od 0 %	od 0 %	0 %
Poplatek za směnu měn	0.15 %	0.50 %	0.25 %	0.002 % (min $2)
Uvádíme základní sazby bez zvýhodnění. Investplus neručí za správnost a aktuálnost informací. S výše uvedenými společnostmi může mít provozovatel portálu Investplus navázáno affiliate partnerství.		Recenze XTB	Recenze SAXO	Recenze IBKR

Uvádíme základní sazby bez zvýhodnění. Investplus neručí za správnost a aktuálnost informací. S výše uvedenými společnostmi může mít provozovatel portálu Investplus navázáno affiliate partnerství.
• Nákup, prodej a úschova cenných papírů – Trading 212 si neúčtuje žádné poplatky, avšak obchodníci musí hradit případné externí náklady (například regionální daně nebo poplatky burz). Tyto poplatky jsou ale spíše symbolické a broker jejich velikost neovlivní.
• Poplatek za směnu měn – Pokud se měna akcie a měna vašeho účtu liší, broker si naúčtuje poplatek za konverzi měn ve výši 0.15 %. Typickým příkladem je obchodování amerických akcií (USD) přes korunový účet (CZK).
• Poplatek za vklady kartou – Vklady platební kartou jsou zdarma, ale jen do souhrnné výše 60 000 Kč nebo €2 000. Jakmile tento limit překročíte, broker si začne účtovat poplatek za vklad ve výši 0.7 %. Vklady a výběry bankovním převodem jsou zdarma.

Obchodování kryptoměn (účet CRYPTO)

Broker si účtuje poplatek ve formě spreadu, což je v podstatě malá přirážka na směnném kurzu. Tento poplatek lze ovšem snadno přehlédnout, protože aplikace zobrazuje pouze středový kurz bez přirážky. Reálný nákupní nebo prodejní kurz uvidíte až před potvrzením objednávky.

• Spread – Když jsme platformu Trading 212 testovali, přirážka na směnných kurzech byla přibližně 1 % u každé objednávky. A to není zrovna málo, zvlášť pokud obchodujete ve velkých objemech. Pro srovnání, zahraniční kryptoměnové burzy jako Binance mají poplatky od 0.10 %.

Obchodování CFD kontraktů (účet CFD)

Poplatky za obchodování CFD kontraktů jsou srovnatelné s poplatky konkurenčních brokerů. Obchodníci platí jednorázový poplatek při otevření obchodu (spread), průběžné poplatky za držení CFD kontraktů přes noc (swap) a případně také poplatky za směnu měn. Komisní poplatky Trading 212 nemá.

• SPREAD (rozdíl nákupní a prodejní ceny) – Spread je v podstatě jednorázový poplatek, který zaplatíte při otevření každého obchodu. Spready u Trading 212 jsou variabilní, takže jejich velikost se může měnit. Typické spready pro vybrané CFD instrumenty uvádíme níže:

EUR/USD	1.5 pip	0.9 pip	1.0 pip	0.1 pip
S&P 500	0.60 $	0.50 $	0.70 $	0.01 $
Tesla	0.20 $	0.60 $	0.20 $	0.10 $
Zlato	1.50 $	1.75 $	1.00 $	0.10 $
Bitcoin	0.10 %	0.30 %	0.40 %	Nelze obchodovat
Uvádíme základní sazby bez zvýhodnění. Investplus neručí za správnost a aktuálnost informací. S výše uvedenými společnostmi může mít provozovatel portálu Investplus navázáno affiliate partnerství.		Recenze XTB	Recenze SAXO	Recenze IBKR

Uvádíme základní sazby bez zvýhodnění. Investplus neručí za správnost a aktuálnost informací. S výše uvedenými společnostmi může mít provozovatel portálu Investplus navázáno affiliate partnerství.

Uvedený spread se vztahuje na 1 jednotku instrumentu (1 kus akcie, 1 unce zlata a podobně).

• SWAP – Držíte-li CFD pozici přes noc, broker vám naúčtuje malý poplatek v podobě swapu. Je to v podstatě denní úrok, který se účtuje vždy po uzavření trhu (typicky 22:00 GMT). Pokud obchod ukončíte před uzavřením trhu, swap za daný den platit nebudete.

  Velikost swapů se liší podle zvoleného instrumentu a podle toho, zda spekulujete na růst nebo pokles ceny. Konkrétní hodnoty jsou uvedené v aplikaci Trading 212. Průměrné roční sazby pro vybrané CFD instrumenty uvádíme níže:

EUR/USD	5.10 %	1.00 %	0.75 %	1.00 %
S&P 500	4.10 %	4.10 %	3.50 %	1.50 %
Tesla	17.50 %	4.60 %	3.50 %	1.50 %
Zlato	9.50 %	8.50 %	3.50 %	1.50 %
Bitcoin	15.20 %	22.81 %	15.00 %	Nelze obchodovat
Uvádíme průměrné roční sazby podle vzorce [roční sazba LONG + roční sazba SHORT]/2. Investplus neručí za správnost a aktuálnost informací. S výše uvedenými společnostmi může mít provozovatel portálu Investplus navázáno affiliate partnerství.		Recenze XTB	Recenze SAXO	Recenze IBKR

Uvádíme průměrné roční sazby podle vzorce [roční sazba LONG + roční sazba SHORT]/2. Investplus neručí za správnost a aktuálnost informací. S výše uvedenými společnostmi může mít provozovatel portálu Investplus navázáno affiliate partnerství.
• Poplatek za směnu – Pokud se měna instrumentu a měna vašeho účtu liší, broker si naúčtuje poplatek za převod měn. Poplatek zaplatíte při uzavření obchodu a jeho velikost bude 0.50 % ze zisku nebo ztráty.

Obchodní účet, vklady a výběry

Každý uživatel má k dispozici tři obchodní účty, které jsou určené pro obchodování různých produktů. Účty jsou finančně oddělené, takže fungují jako 3 samostatné peněženky. Uživatelé ale mohou peníze mezi účty libovolně přesouvat.

*Základní měnu si zvolíte při registraci. Účty jsou ovšem multiměnové, takže na nich můžete držet i další měny.

Vklady a výběry peněz

• Dostupné platební metody – Vklady a výběry peněz můžete provádět bankovním převodem, platební kartou nebo přes vybrané e-peněženky (například PayPal). Platby můžete provádět v 12 různých měnách včetně CZK, EUR a USD.
• Bankovní převod v korunách – Korunový účet brokera je vedený u české banky (UniCredit Bank), takže vklady a výběry CZK se realizují jako běžná domácí platba bez poplatků. A to je poměrně velká výhoda. Pokud by byl účet brokera vedený v cizině, což je případ většiny zahraničních brokerů, převody by byly dražší.
• Směna měn – Vložené peníze můžete směňovat přímo v obchodní aplikaci. Poplatek za směnu je pouhých 0.15 %, což je mimochodem velmi dobrá nabídka. Pro srovnání, většina českých bank si za směnu měn naúčtuje klidně 10x více.

Úročení volného zůstatku

• Podmínky úročení – Nezainvestované peníze na klientských účtech se úročí, podobně jako peníze na spořicích účtech. Úročení je dostupné pro všechny klienty a není omezené žádnou minimální ani maximální částkou.
• Aktivace úročení – Pokud chcete, aby broker vaše peníze úročil, funkci musíte nejprve aktivovat přes mobilní aplikaci. Tím brokerovi dáváte souhlas, aby vaše peníze zainvestoval do různých výnosových produktů (fondy peněžního trhu, termínové vklady, spořicí účty).
• Úrokové sazby – Velikost úroků se mění podle úrokových sazeb centrálních bank. Obecně ale platí, že broker nabízí stejné nebo dokonce lepší sazby než tuzemské banky na spořicích účtech.
• Výplaty úroků – Úroky se vyplácí denně (obdržíte hrubou, nezdaněnou částku). Úročení lze kdykoliv deaktivovat a peníze můžete bez omezení vybrat.

Obchodování akcií a ETFs

Podmínky pro obchodování reálných cenných papírů (účet INVEST) jsou opravdu atraktivní. A to pro všechny, ať už plánujete investovat drobné částky pravidelně nebo provádět velké jednorázové nákupy.

Nabídka cenných papírů

• Akcie – Trading 212 vám zpřístupní tisíce akcií z evropských a amerických trhů. Populární jsou zejména akcie amerických technologických gigantů jako NVIDIA, Tesla, Amazon, Google nebo Apple. České akcie broker bohužel nenabízí.
• ETF fondy – Broker podporuje stovky ETF fondů z evropských burz. Prostřednictvím ETF fondů můžete investovat například do burzovních indexů, drahých kovů nebo kryptoměn. V nabídce jsou i pákové nebo inverzní fondy.

Obchodní podmínky (akcie a ETFs)

• Minimální investice – Trading 212 umožňuje obchodování akcií po částech, takže klienti si mohou koupit třeba jen půlku nebo desetinu akcie. Stejné podmínky platí také pro ETF fondy. Minimální objednávka pro cenné papíry je pouhých 25 Kč (€1).
• Výplaty a zdanění dividend – Pokud držíte dividendové akcie a máte nárok na vyplacení dividendy (tj. nákup jste provedli před datem ex-dividendy), dividendu obdržíte již zdaněnou přímo na investiční účet.

  Dobrou zprávou je, že dividendy od amerických společností jsou zdaněné standardní sazbou 15 %. Formulář W-8BEN, který zamezuje dvojímu zdanění dividend, vyplňovat nemusíte. Broker jej automaticky vyplní v průběhu registrace.

• Úschova cenných papírů – Akcie klientů se ukládají u licencovaných depozitářů na hromadné účty. Tyto účty jsou registrované na jméno správce, kterým je americký broker IBKR. Skutečnými vlastníky akcií ale zůstávají klienti, takže pokud by broker (nebo pověřený správce) upadl do insolvence, akcie se vrátí klientům.

  Registrace akcií na jméno brokera je v dnešní době standard, který využívá většina retailových brokerů. Přímá registrace na klienty se naopak téměř nepoužívá, protože je nákladnější a méně praktická. Uživatelé se tedy nemusí obávat, že by je broker nějak znevýhodňoval.

• Půjčování akcií (share lending) – Půjčování akcií je volitelná funkce, pomocí které můžete získávat úroky ze svých akcií. Pokud půjčování akcií umožníte, dáváte brokerovi svolení půjčovat vaše akcie spekulantům. Výměnou za to vám broker nechá polovinu úroků, které musí spekulanti při vypůjčení akcií platit.

  I když akcie vypůjčíte, zůstanete jejich majitelem a můžete je kdykoliv prodat. Existuje zde ovšem malé riziko, že spekulant akcie nevrátí a jím poskytnutá záloha nebude stačit k pokrytí škod. Spekulanti navíc akcie využívají k shortování, což vytváří tlak na pokles jejich ceny. Určitě tedy zvažte, zda nabízené úroky dokážou vyvážit všechny nevýhody a rizika.

• Převod cenných papírů (akcie, ETFs) – Trading 212 umožňuje převod cenných papírů od jiného brokera, respektive převod portfolia k jinému brokerovi. A to zcela bez poplatků, což je mezi akciovými brokery opravdu rarita!

Kryptoměny (účet CRYPTO)

Podmínky pro obchodování kryptoměn nás příliš nezaujaly. Jednak kvůli vyšším poplatkům a jednak kvůli tomu, že zakoupené kryptoměny nelze vybrat. Uživatelé tak musí spoléhat na férový a zodpovědný přístup brokera, aniž by měli jakékoliv záruky (investice do kryptoměn nejsou pojištěné).

Obchodní podmínky (kryptoměny)

• Nabídka kryptoměn – Broker nabízí přibližně 30 kryptoměn včetně BTC, ETH, SOL nebo DOGE.
• Minimální objednávka – Minimální velikost objednávky je 2 EUR. Veškeré nákupy a prodeje se realizují pomocí EUR, obchodování kryptoměn za jiné měny broker neumožňuje.
• Úschova kryptoměn – Vyřizování objednávek a úschovu kryptoměn zajišťuje americká kryptoměnová burza Coinbase.
• Staking kryptoměn – Staking je v podstatě úročení kryptoměn, které dočasně uzamknete na svém obchodním účtu. Trading 212 ale tuto funkci nenabízí.
• Vklady a výběry kryptoměn – Uživatelé mohou kryptoměny pouze nakupovat nebo prodávat. Vklady ani výběry kryptoměn broker neumožňuje.

CFD kontrakty (účet CFD)

UPOZORNĚNÍ: Obchodování CFD kontraktů je vysoce rizikové a není vhodné pro začátečníky. Většina obchodníků končí ve ztrátě (viz studie).

CFD jsou derivátové kontrakty, pomocí kterých můžete spekulovat na růst nebo pokles různých aktiv. Například akcií nebo komodit. Obchody ovšem neprobíhají na reálné burze, ale fungují spíše jako sázka mezi brokerem a klientem.

Při obchodování se využívá finanční páka, která znásobí všechny vaše zisky nebo ztráty. A to až 30x! Obchodování s pákou je ale v principu obchodování s vypůjčenými penězi, takže spekulanti musí platit denní úroky za vypůjčení (swapy).

CFD kontrakty se využívají zejména pro krátkodobé spekulace. Pro dlouhodobé investování se CFD nehodí kvůli finanční páce (vyšší riziko) a swapům (vyšší náklady).

Nabídka instrumentů (CFD)

*Velikost finanční páky pro retailové klienty. Velikost páky nelze měnit.

Obchodní podmínky (CFD)

• Minimální objednávka – Minimální objem objednávky se pohybuje od $5 do $100 (viz tabulka výše). Při obchodování se ovšem využívá finanční páka, takže obchodníci financují jen zlomek objednávky.
• Finanční páka – Finanční páka je pevně daná a její velikost nelze měnit. Pro retailové obchodníky je finanční páka omezená podle evropského nařízení Evropského orgánu ESMA (viz tabulka výše). Profesionálním obchodníkům broker nabízí páku vyšší, maximálně však 200x.
• Dividendy u CFD – Pokud držíte CFD kontrakt na akcie nebo ETF fondy, u kterých dochází k výplatě dividend, broker vám dividendu zaúčtuje. Pokud spekulujete na růst ceny, dividendy se přičítají jako zisk. Pokud spekulujete na pokles ceny, dividendy se odečítají jako ztráta.
• Možný střet zájmů – Trading 212 funguje jako takzvaný tvůrce trhu (market maker), takže vytváří protistranu vašich obchodů. Mezi brokerem a jeho klienty tak vzniká střet zájmů, protože zisk jednoho = ztráta druhého.

  Broker se snaží střet zájmů eliminovat tím, že většinu obchodů zajišťuje přes externí poskytovatele likvidity. Nedá se tedy říct, že by broker systematicky vydělával na neúspěchu svých klientů. Riziko střetu zájmu zde ale existuje.

Návod: Založení účtu a obchodování

Registrace je opravdu rychlá a jednoduchá, takže nezabere ani 15 minut. Stačí vyplnit pár formulářů, nafotit občanku pro ověření totožnosti a odsouhlasit obchodní podmínky.

Samotné investování není složité, ale první obchody doporučujeme provádět přes cvičný demo účet. To proto, abyste si vyzkoušeli jednotlivé funkce a poznali, jak aplikace funguje.

Registrace a ověření účtu

1. Registrační formulář – V registračním formuláři na webu brokera si vyberete typ účtu (INVEST nebo CFD) a zadáte přihlašovací údaje. S výběrem účtu si nemusíte lámat hlavu, protože po registraci budete mít k dispozici oba.


Návod Trading 212 – registrace

2. Osobní údaje – V dalším kroku vyplníte své osobní a kontaktní údaje.


Osobní údaje

3. Finanční údaje – Následuje několik otázek ohledně vašich finančních možností, vašeho zaměstnání a vašich investičních plánů (například kolik peněz chcete investovat).


Investiční dotazník

4. Investiční dotazník – Dále vyplníte investiční dotazník. Pomocí něj broker zjišťuje, jaké máte zkušenosti s investováním a zda rozumíte základním pojmům.


Investiční dotazník

5. Obchodní podmínky – Jakmile vyplníte všechny údaje, broker vám zobrazí obchodní smlouvu a důležité dokumenty. Pokud všechno souhlasí, klikněte na tlačítko POTVRDIT.


Potvrzení smlouvy

6. Ověření totožnosti – Nakonec broker vyžaduje kopii vaší občanky (nebo jiného dokladu) a jedno selfíčko. Obě fotky pořídíte jednoduše přes mobil – stačí kliknout na odkaz, který obdržíte SMSkou, a postupovat podle instrukcí.


Ověření identity

Ověření totožnosti vás čeká u každého brokera. Verifikaci totiž vyžadují evropské směrnice i český zákon proti praní špinavých peněz.

7. Schválení účtu – Nyní musíte počkat, až broker údaje zkontroluje a schválí, což by nemělo trvat déle než 3 pracovní dny. Mezitím si můžete obchodování vyzkoušet přes cvičný účet.

Investování krok za krokem

1. Vklad peněz – Platební instrukce najdete v sekci Správa finančních prostředků → Vložit prostředky. Připsání peněz by mělo proběhnout do 2 pracovních dnů (bankovní převod), respektive do 10 minut (vklad kartou).


Vklad prostředků

2. Nákup akcií – Vyhledejte akcii, kterou chcete koupit, a klikněte na tlačítko NÁKUP. Aplikace vám zobrazí dialogové okno, do kterého vyplníte velikost objednávky. Nakonec objednávku zkontrolujte a potvrďte.


Nákup akcií

3. Průběh investice – Zakoupené cenné papíry a průběžné výsledky (zisky/ztráty) uvidíte v záložce Portfolio.


Portfolio

4. Prodej akcií – Pokud se rozhodnete akcie prodat, klikněte na Portfolio → [požadovaná akcie] → PRODEJ. V dalším kroku vyberte, kolik akcií chcete prodat, a nakonec objednávku potvrďte.


Prodej akcií

5. Výběr peněz – Klikněte na Správa finančních prostředků → Vybrat prostředky a vyplňte požadované údaje – typ účtu, částku a platební metodu. Peníze byste měli obdržet nejpozději do 6 pracovních dnů (3 dny na zpracování žádosti a 3 dny na převod peněz).


Výběr prostředků

Obchodní aplikace

Obchodování probíhá přes webovou platformu nebo přes mobilní aplikaci (dostupná pro Android nebo iOS).

Velkou výhodou obou aplikací je jednoduchost. Aplikace mají minimalistický design, intuitivní ovládání a nově také český překlad, takže jim porozumí i začátečníci.

U každého instrumentu najdete přehledný graf a klíčové informace o instrumentu. Aplikace podporuje cenové aletry, 4 typy objednávek a příkazy pro automatické ukončení obchodu (stop loss, take profit).

• TRH – Obchodník nastavuje pouze velikost objednávky. Objednávka se zrealizuje ihned po odeslání za aktuální cenu.
• LIMIT – Obchodník zvolí velikost objednávky a limitní cenu, při které se zahájí nákup nebo prodej. Prioritou je, aby nákupní/prodejní cena NEBYLA horší než zvolená limitní cena. Objednávka se však nemusí zrealizovat celá.
• STOP – Obchodník zvolí velikost objednávky a stop cenu, při které se zahájí nákup nebo prodej. Prioritou je, aby se obchod uskutečnil celý. Nákupní/prodejní cena však MŮŽE BÝT horší než nastavená stop cena.
• STOP LIMIT – Kombinace objednávek STOP a LIMIT. Obchodník zvolí velikost objednávky, stop cenu a limitní cenu. Pokud tržní cena vzroste nebo klesne na zvolenou stop cenu, spustí se limitní objednávka (viz výše).

Nastavení typu příkazu

Pasivní investování (Autoinvest)

V sekci Portfolio si můžete sestavit tzv. investiční koláč, což je v podstatě balíček akcií a ETF fondů dle vlastního výběru. Jaké akcie do koláče vložíte a jaké bude jejich procentuální zastoupení, to záleží jen na vás.

Do vytvořených koláčů pak můžete investovat – a to buď manuálně (jedním kliknutím) nebo zcela automaticky.

Nastavení procentuálního zastoupení v portfoliu

U automatického investování nastavíte, kolik peněz a jak často chcete investovat (např. tisícovku měsíčně). Pak už jen stačí posílat peníze na obchodní účet a jejich zainvestování proběhne automaticky. Automatické investování lze kdykoliv přerušit nebo ukončit.

Nastavení automatického investování

Zainvestovat můžete také do koláčů, které vytvořili ostatní klienti. Přehled nejoblíbenějších a nejziskovějších koláčů najdete v sekci Sociální sítě.

Zkušenosti s Trading212

Webové portály hodnotí brokera velmi pozitivně a často jej řadí mezi TOP brokery pro obchodování reálných akcií a ETF fondů. Převážně pozitivní jsou také ohlasy uživatelů v online diskusích, i když občas narazíte i na stížnosti a kritiku. Pár konkrétních příkladů uvádíme níže.

Co klienti oceňují

• Podmínky pro akcie a ETF fondy – Ať už investujete jednorázově nebo pravidelně, stokorunu nebo miliony, podmínky budou opravdu atraktivní.
• Uživatelsky přívětivá aplikace – Aplikace Trading 212 je přehledná a intuitivní, takže je vhodná i pro začínající investory. Velký podíl na tom má i kvalitní český překlad.
• Široká nabídka produktů – Broker vám zpřístupní více než 20 000 investičních produktů. Většinu nabídky ale tvoří reálné akcie (12 000+) a CFD kontrakty (9 000+). Nabídka ETF fondů a kryptoměn je naopak poměrně strohá.
• Levná směna měn – Poplatek 0.15 % za směnu měn je opravdu málo. Většina brokerů má poplatek mnohem vyšší, běžně kolem 0.50 %.

Co klienti kritizují

• Zákaznická podpora – Zákaznickou podporu lze kontaktovat pouze písemně přes formulář v aplikaci. Na oficiálním webu broker neuvádí ani emailovou adresu.
• Technické problémy – Někteří uživatelé uvádějí, že měli problémy s obchodní aplikací (pomalá odezva, zamrzání, omezování obchodů při zvýšené volatilitě trhu).
• Transparentnost cen – Konečná cena se může lišit od ceny, kterou uvidíte při zadávání objednávky. U některých produktů navíc aplikace zobrazuje pouze středové kurzy, takže spread není na první pohled vidět.
• Vyšší swapy u CFD – Uživatelé upozorňují na vyšší swapy u některých CFD kontraktů, což potvrdilo i naše srovnání. Swingové obchodování se tedy může prodražit.

Kritika a kontroverze

Broker má na kontě pár drobných prohřešků. Nic závažného jsme ale nenašli.

Shrnutí recenze Trading212

Trading 212 je všestranná investiční aplikace, kterou využívají miliony klientů z více než 100 zemí. Aplikaci provozuje důvěryhodná firma s evropskou licencí a služby jsou z velké části přizpůsobené českým klientům. Uživatelé by ale měli zvážit, k čemu budou aplikaci používat:

• Obchodování akcií a ETF fondů – Podmínky jsou opravdu atraktivní, dle našeho testu jedny z nejlepších na trhu. Výhodou jsou zejména nízké poplatky a možnost investovat drobné částky od 25 Kč. Nevýhodou je snad jen absence českých akcií.
• Obchodování CFD – Podmínky jsou stavěné spíše pro krátké intradenní obchody. Vícedenní obchody mohou být dražší, protože Trading 212 má vyšší swapy u některých instrumentů.
• Obchodování kryptoměn – Broker má vyšší poplatky (1 %) a neumožňuje výběry kryptoměn. Pro občasné nákupy Trading 212 vystačí, ale pokud plánujete obchodovat ve větších objemech nebo investovat pravidelně, oceníte spíše kryptoměnové burzy.

Máte zkušenosti s Trading 212? Napište nám do komentářů pod článkem!