PLUS500 recenze

Recenze Plus500 ve zkratce

Plus500 je původem izraelský broker, který vám umožní investovat do reálných akcií (služba Plus500 Invest) nebo obchodovat s rozdílovými smlouvami (služba Plus500 CFD).

Pomocí rozdílových smluv (CFD) můžete spekulovat na růst nebo pokles různých aktiv, aniž byste je reálně kupovali. Spekulovat můžete na vývoj měnových kurzů, akcií, indexů, komodit nebo kryptoměn. Obchodování s CFD je ovšem vysoce rizikové a není vhodné pro začátečníky.

Obchodování probíhá přes webovou platformu nebo přes mobilní aplikaci. Všichni uživatelé mají k dispozici testovací demo účet, kde si mohou obchodování nezávazně a bez rizika vyzkoušet.

Platforma brokera Plus500

Mezi výhody Plus500 patří jednoduchá aplikace, funkce Zaručený stop nebo vedení obchodního účtu v korunách. Nevýhodou jsou naopak vyšší komisní poplatky, nekompletní překlad a omezené možnosti pro pokročilé tradery.

Broker sídlí na Kypru, podléhá regulacím CySEC a je členem kompenzačního fondu ICF, takže vklady klientů jsou pojištěné proti úpadku brokera. Účty klientů jsou navíc chráněné proti zadlužení, takže obchodníci můžou ztratit jen tolik peněz, kolik na účet vloží. Více v následující části recenze.

Hodnocení Plus500: 80%

Základní informace o Plus500

Nabídka brokera Plus500

Akcie
ETF	-			-
Dluhopisy	-	-	-	-
Futures a opce	-	-	-	-
Kryptoměny	-	-		-
CFD
		Recenze XTB	Recenze eToro	Recenze Robomarkets

Broker Plus500 nabízí 2 služby:

• Obchodování klasických akcií (služba Plus500 INVEST) – Obchody probíhají na regulované burze, vhodné pro dlouhodobé investice.
• Obchodování rozdílových smluv (služba Plus500 CFD) – Obchody probíhají mimo regulované burzy, vhodné pro krátké spekulativní obchody.

Obchodování probíhá přes webovou platformu, která se nemusí stahovat ani instalovat. K dispozici je také obchodní aplikace pro stolní počítače nebo aplikace pro chytré telefony (Android nebo iOS).

Aplikace Plus500 je jednoduchá, přehledná a má český překlad. Vytvářet můžete tržní nebo limitní objednávky a k dispozici budete mít 4 automatické příkazy, které pohlídají vaše probíhající obchody:

• Uzavření při zisku (take profit / TP) – Příkaz pro automatické ukončení ziskového obchodu. Stačí nastavit, při jakém kurzu nebo zisku se má obchod ukončit.
• Uzavření při ztrátě (stop loss / SL) – Příkaz pro automatické ukončení ztrátového obchodu. Stačí nastavit, při jakém kurzu nebo ztrátě se má obchod ukončit.
• Zaručený stop – U klasického SL může docházet ke skluzům (obchod se uzavře na horší ceně, než jste nastavili). Zaručený stop vám garantuje uzavření na ceně, kterou zvolíte.
• Trailing stop – Jedná se v podstatě o dynamický SL, který vám pohlídá dosažené zisky. Pokud se cena pohybuje ve váš prospěch, tak se posunuje také úroveň SL, Pokud jde trh proti vám, úroveň SL se nemění.

Obchodování u Plus500 si můžete nezávazně a bez rizika vyzkoušet, protože broker nabízí časově neomezený demo účet s fiktivním vkladem 1 000 000 Kč. Výhodou je, že demo účet nevyžaduje verifikaci ani složitou registraci. Do registračního formuláře stačí vyplnit email, libovolné heslo a můžete začít.

Demo účet Plus500

Služba Plus500 INVEST

Nejprve se podíváme na službu Plus500 Invest, pomocí které můžete investovat do reálných akcií. Broker nabízí akcie z amerických burz (NYSE a NASDAQ), australské akcie a akcie ze 13 evropských zemí (např. Německo, Velká Británie nebo Francie). České akciové tituly Plus500 bohužel nepodporuje.

V nabídce je více než 1800 akciových titulů, takže je opravdu z čeho vybírat. Koupit můžete například akcie Amazon, Apple, Facebook, Google, Microsoft, Tesla nebo Netflix.

*váš kapitál je v ohrožení

Platforma Plus 500 INVEST

Minimální velikost objednávky je 1 akcie, což je nevýhoda u dražších akciových titulů (některé stojí i desítky tisíc korun). Obchodování akcií ve zlomcích, které známe například z platformy eToro nebo Interactive Brokers, společnost Plus500 neumožňuje.

Dividendy u Plus500

Případné dividendy vám broker vyplatí přímo na obchodní účet, a to již zdaněné. Pokud držíte akcie formou CFD, tak se dividendy buď připisují (spekulace na růst) nebo naopak odečítají (spekulace na pokles).

Před obchodováním amerických akcií vás broker vyzve k vyplnění formuláře W-8 BEN, který mimo jiné zabraňuje dvojímu zdanění dividend. Díky tomu se dividendy od amerických společností daní klasickou sazbou 15 %.

Poplatky (Plus500 INVEST)

Za obchodování reálných akcií (služba Plus500 Invest) si broker účtuje následující poplatky:

• Poplatek za zprostředkování obchodu – Za každý nákup nebo prodej akcií zaplatíte komisní poplatek. Velikost poplatku se určuje podle burzy:


Komisní poplatky

• Poplatek za převod měn – Pokud se měna vašeho účtu a měna akcie liší, tak si broker naúčtuje poplatek za konverzi měn. Typickým příkladem je nákup dolarových akcií z korunového účtu. Velikost poplatku je 0.30 %.
• Poplatky třetích stran – U některých akcií se musí platit poplatky třetích stran (obvykle se jedná o různé daně nebo poplatek burzy). Poplatky bývají spíše symbolické a jejich velikost najdete u každé akcie v sekci Informace.
• Uložení akcií je zdarma.

Srovnání komisních poplatků

Jak si stojí broker Plus500 v porovnání s ostatními akciovými brokery? Níže naleznete srovnání komisních poplatků při nákupu vybraných českých, amerických, německých a britských akcií:

ČEZ za 20,000 Kč	Nenabízí CZ akcie	0 Kč	Nenabízí CZ akcie	40 Kč
Apple za 1,000 $	0.50 $	0 $	0 $	2.00 €
Allianz za 1,000 €	2 €	0 €	0 €	4.90 €
Tesco za 1,000 £	2 £	0 £	0 £	4.90 €
Komisní poplatky ze dne 14.2.2024, výše poplatku se může měnit.		Recenze XTB	Recenze eToro	Recenze DEGIRO

Služba Plus500 CFD

Obchodování s CFD je na první pohled stejné jako obchodování na skutečné burze. Vyhledáte instrument (například ropu), kliknete na tlačítko koupit a potom už jen sledujete rostoucí zisk nebo rostoucí ztrátu. No a pokud budete chtít obchod ukončit, stačí kliknout na tlačítko prodat.

V čem je tedy rozdíl?

Pokud kupujete CFD na ropu, tak žádnou ropu ve skutečnosti nekupujete! Všechno je to jen „naoko“. Při obchodování s CFD se navíc využívá finanční páka, která znásobí vaše zisky a ztráty až 30x!

CFD jsou ideální pro krátkodobé spekulativní obchody, ale jen za předpokladu, že produktu rozumíte. Pro dlouhodobé investice se CFD nehodí kvůli finanční páce a swapovým poplatkům (viz dále).

Platforma Plus500 CFD

Pomocí CFD kontraktů můžete spekulovat na růst nebo pokles více než 2 300 instrumentů:

• 67 měnových párů – EURUSD, USDCHF, GBPUSD, USDCHF…
• cca 1800 akcií – Apple, Google, Microsoft, Tesla, Amazon…
• 96 ETF – EEM, DIA, VOO, GLD, QID, SPY, TQQQ, SQQQ, FXI…
• 22 komodit – zlato, stříbro, platina, ropa, zemní plyn, káva…
• 30 indexů – DAX, S&P 500, DJIA, Nasdaq 100, Crypto10, PX…
• 18 kryptoměn – Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Cardano…
• 330 opcí – indexové a akciové opce

V nabídce najdete také pár instrumentů s vazbou na Česko. Jedná se především o české akcie ČEZ a Erste Group, index pražské burzy PX nebo měnové páry USDCZK a EURCZK.

Návod Jak obchodovat CFD u Plus500?

Vyberte instrument ze seznamu 1 a zvolte možnost KOUPIT (očekáváte růst ceny) nebo PRODAT (očekáváte pokles). Dále nastavte typ objednávky a požadované množství 2. Minimální velikost investice naleznete pod údajem Požadovaná marže. Zapnout můžete i příkazy pro automatické ukončení obchodu 3. Nakonec objednávku zkontrolujte a potvrďte.

Návod: Jak obchodovat CFD u Plus500

Probíhající obchody najdete pod záložkou Otevřené pozice, kde uvidíte také aktuální zisk nebo ztrátu. Každou transakci můžete kdykoliv ukončit kliknutím na tlačítko Zavřít.

Otevřít účet u Plus500 82% maloobchodních CFD účtů přichází o peníze.

Broker zakazuje používání obchodních robotů a transakce kratší než 2 minuty (skalpování). Využívat nesmíte ani hedging – tedy spekulace na růst a pokles téhož instrumentu současně.

Finanční páka

Při obchodování s CFD budete platit vždy jen zlomek objednávky a zbytek peněz vám „vypůjčí“ broker. Páka 1:10 například znamená, že zaplatíte jen desetinu objednávky (10 %).

Zjednodušeně lze finanční páku chápat jako nástroj, který znásobí zisky i ztráty z vašich obchodů. Použijeme stejný příklad jako výše – obchod s pákou 1:10. Takový obchod je 10x větší než vaše investice, takže i zisky/ztráty budou 10x větší, než kdybyste obchodovali bez páky.

Velikost finanční páky u Plus500:

• 30x – hlavní měnové páry
• 20x – vedlejší měnové páry, zlato a hlavní indexy
• 10x – vedlejší indexy a komodity vyjma zlata
• 5x – akcie a ETF
• 2x – kryptoměny

Finanční páku nelze snížit, tak jako například u brokera eToro. Profesionální obchodníci však mohou zažádat o navýšení finanční páky až na 1:300.

Poplatky (Plus500 CFD)

• Rozdíl nákupní a prodejní ceny (spread) – Tento údaj vám ukazuje, kolik % ztratíte kvůli kurzům za oboustranný obchod – tj. otevření a uzavření pozice. Spready u Plus500 jsou poměrně nízké, ale neustále se mění. Srovnání spreadů s konkurencí najdete v tabulce níže.
• Poplatek za obchodování přes noc (swap) – Poplatek se platí jednou denně u pozic, které držíte i po uzavření trhu. Pokud obchod ukončíte před uzavřením trhu, swapu se vyhnete. Swapy u Plus500 jsou podobné jako u konkurence, ale u akcií a kryptoměn jsou trochu vyšší.
• Poplatek za zprostředkování obchodu (komise) – Za každý nákup nebo prodej akcií zaplatíte jednorázový poplatek ve výši 0.07 % až 0.18 %. Například pro US akcie je poplatek 0.09 %, minimálně však $9 za pokyn. U českých akcií je poplatek 0.09 % (min. 200 Kč za pokyn).
• Poplatek za převod měny – Pokud se měna vašeho účtu a měna obchodovaného instrumentu liší, tak si broker naúčtuje poplatek za konverzi měn. Typickým příkladem je nákup dolarových akcií za koruny. Velikost poplatku je 0.7 % z realizovaného zisku nebo realizované ztráty.
• Poplatek za garantovaný stop-loss – Poplatek se naúčtuje formou rozšířeného spreadu.

Srovnání spreadů

Pro lepší představu o velikosti spreadů jsme nabídku brokera Plus500 srovnali se spready konkurenčních brokerů:

EUR/USD	0.8 PIP	0.9 PIP	1.4 PIP	1.0 PIP
S&P 500	0.02 %	0.01 %	0.02 %	0.02 %
Bitcoin	0.30 %	0.28 %		2.00 %
Tesla	0.04 %	0.05 %	0.15 %	0.30 %
Zlato	0.03 %	0.02 %	0.01 %	0.03 %
Revize 14.5.2023, výše poplatku se může měnit.		Recenze XTB	Recenze Robomarkets	Recenze eToro

Ostatní poplatky

Tyto poplatky platí všichni klienti bez ohledu na to, zda obchodují rozdílové smlouvy nebo investují do reálných akcií:

• Poplatek za vklad – Poplatek za vklad u Plus500 není.
• Poplatek za výběr – S výběry je to trochu složitější. V základu je poplatek nulový, ale je tu pár výjimek: výběr bankovním převodem (poplatek až $6); výběry nižší částky, než je stanovený limit (poplatek $10); překročení 5 povolených výběrů měsíčně (poplatek $10).
• Poplatek za neaktivitu – Je-li účet 3 měsíce neaktivní (žádné přihlášení), tak si broker začne účtovat poplatek 10 $ měsíčně. Pokud na účtu žádné peníze nemáte, tak poplatek neplatíte.
• Poplatek za vrácení peněz ze zrušeného účtu – Pokud zažádáte o zrušení účtu, tak si broker naúčtuje 10 $ za vrácení zbývajících prostředků. Vrácení peněz přes platební kartu je ale zdarma.

Registrace, vklady a výběry

Obchodní účet můžete založit ve 14 různých měnách včetně CZK, USD, GBP, EUR, PLN nebo CHF. Výchozí měna ovšem závisí na zemi pobytu, takže pro české obchodníky jsou účty v základu korunové.

Prvním krokem k otevření obchodního účtu je registrace. Do registračního formuláře na webu Plus500 vyplníte pouze email a libovolné heslo. Všechny ostatní údaje (jméno, bydliště, telefon a datum narození) se zadávají až po přihlášení k účtu. Po přihlášení musíte vyplnit také investiční dotazník ohledně vašich zkušeností s obchodováním.

S posíláním peněz na účet nespěchejte! Dokud totiž svůj účet neověříte, tak vložené peníze ani případné zisky nemůžete vybrat.

Ověření obchodního účtu je povinné

Verifikace účtu probíhá tak, že brokerovi poskytnete kopie dvou osobních dokumentů. Nejjednodušší cestou je vyfotit dokumenty mobilem, ale kopie musí být barevné, ostré a čitelné. Pro ověření budete potřebovat tyto doklady:

• Platný doklad totožnosti. Využít můžete občanský průkaz, řidičský průkaz, povolení k pobytu nebo pas.
• Doklad pro ověření adresy, který není starší než 6 měsíců. Ideální je účet za služby (energie, internet, telefon…), bankovní výpis nebo výplatní páska.
• Pokud budete využívat platební kartu, tak musíte poskytnout také kopie obou stran použité karty. Z bezpečnostních důvodů na kopiích začerněte prvních 12 číslic na přední straně a CVV kód na zadní straně.

Verifikaci můžete provést přes webovou platformu i z mobilní aplikace. Samotné ověření by pak nemělo trvat déle než 2 pracovní dny.

Pokud chcete svůj obchodní účet zrušit, tak musíte kontaktovat zákaznickou podporu brokera. Možnost zrušit účet přímo z platformy u Plus500 chybí.

Vklady a výběry

Měna účtu	CZK, USD, EUR …	CZK, USD, EUR	USD	CZK, EUR, USD …
Minimální vklad	2500 Kč	0 Kč	100 $	1 Kč
Minimální výběr	2500 Kč	3000 Kč	30 $	1 Kč
Min. objednávka (CFD)	od 600 Kč	od 600 Kč	od 600 Kč	Nenabízí
Min. objednávka (akcie)	1 akcie	100 Kč	10 $	1 akcie
		Recenze XTB	Recenze eToro	Recenze Degiro

Plus500 podporuje 3 platební metody pro vklady a výběry peněz:

• bankovní převod
• platební karty VISA a Mastercard
• elektronické peněženky (PayPal)

Minimální vklad pro platební karty a e-peněženky je 2 500 Kč. U bankovního převodu je minimum 10 000 Kč. Platby bankovním převodem jsou navíc nejpomalejší, takže připsání peněz může zabrat až 5 pracovních dní.

Minimální výběr je 50 dolarů pro elektronické peněženky nebo 100 dolarů (cca 2 500 Kč) pro bankovní převod a platební karty. Broker také zdůrazňuje, aby obchodníci používali stejnou platební metodu pro vklady i výběry (pokud je to možné).

Vklad prostředků na obchodní účet

O společnosti Plus500

V Česku broker působí prostřednictvím kyperské společnost Plus500CY Ltd. Tato firma podléhá regulacím CySEC a díky notifikaci u ČNB může poskytovat investiční služby v Česku.

Kyperská pobočka je jednou z pěti společností, pomocí kterých Plus500 působí. Všechny tyto firmy spadají pod akciovou společnost Plus500 (ticker:PLUS), která funguje od roku 2008.

Historie společnosti

Jak Plus500 vydělává?

Broker vydělává převážně pomocí poplatků, spreadů a swapů.

U CFD obchodů broker vydělává také tzv. market makingem. CFD se totiž neobchodují na reálné burze, ale na uměle vytvořeném trhu, který řídí broker. Broker do vašich obchodů vstupuje jako protistrana, takže může získat peníze, které při obchodování proděláte. Funguje to ale i obráceně, takže váš zisk = ztráta pro brokera. Mějte tedy na paměti, že mezi brokerem a obchodníky může být střet zájmů.

Opatření přijatá v souvislosti se střetem zájmů u Plus500 jsou vymezena v obchodních podmínkách společnosti dokumentem Summary of Conflict of Interest Policy.

Zabezpečení prostředků

Prostředky klientů jsou pojištěné až do 20 000 EUR pro případ, že by broker zbankrotoval. Peníze v takovém případě vyplatí kompenzační fond ICF.

Zákaznická podpora

Komunikace se zákaznickou linkou Plus500 probíhá zejména přes email. Broker uvádí, že zákaznická podpora je k dispozici nonstop (24/7), jenže někdy musíte na odpověď čekat i několik dní. Urgentní záležitosti můžete řešit pouze přes živý chat. Telefonní kontakt broker bohužel neuvádí.

Zkušenosti s Plus500

Webová stránka i platforma od Plus500 májí český překlad, ale na češtinu u brokera příliš nevsázejte. Smluvní dokumentace včetně obchodních podmínek je totiž dostupná pouze v anglickém originále. Alespoň základní znalost angličtiny je tedy nutností.

Internetové recenze hodnotí brokera Plus500 jako kvalitní a důvěryhodnou společnost. V online diskusích ale najdete i hodně kritiky a negativních komentářů. A právě na ty jsme se zaměřili.

Nespokojení klienti kritizují například omezování obchodních objemů. Běžné limity, kdy se maximální investice pohybuje v řádu stovek tisíců korun, jsou samozřejmě zcela dostačující. Problém ale nastává třeba u Bitcoinu při vyšší volatilitě trhu. I při našem testování byl maximální objem snížený na 0,04 BTC (marže necelých 12 000 Kč). A to opravdu není moc.

Obchodníci také upozorňují, že vám broker může zablokovat účet za porušení obchodních podmínek (například za nepovolené skalpování).

Dobré světlo na brokera nevrhají ani prohřešky z minulosti. V roce 2009 před společností PLUS500 Ltd. varovala Česká národní banka, protože broker nabízel investiční služby v Česku, ačkoliv neměl potřebná oprávnění. V roce 2017 dostal broker za podobný prohřešek dokonce tučnou pokutu od regulačního úřadu FSMA. Za poskytování investičních služeb bez licence musel zaplatit 550,000 EUR.

Na co si dát pozor?

• Plus500 může profitovat na ztrátě svých klientů, takže pozor na investiční rady a tipy od brokera.
• Dokud brokerovi nepošlete kopie osobních dokumentů, tak nemůžete vybrat peníze.
• Za garantovaný stop-loss se platí poplatek.
• Broker zakazuje scalping, hedging a využívání obchodních robotů (AOS).

Uživatelská hodnocení Plus500

Plus500 – recenze a zkušenosti

Shrnutí recenze Plus 500

Plus 500 byl jedním z nejlevnějších a nejznámějších brokerů na českém trhu. Jenže časy se mění a konkurence jej pomalu válcuje. Poplatky jsou průměrné, platforma se za 4 roky prakticky nezměnila, a naopak zmizela česká zákaznická podpora.

Jedné významné změny jsme se ale dočkali. Od března 2022 broker nabízí reálné akcie z amerického a evropského trhu. Ať už tedy plánujete krátkodobé spekulativní obchody nebo dlouhodobé investice, Plus500 vás omezovat nebude.

Plus500 versus konkurence

Plus500 nabídne několik funkcí, které u konkurence běžně nenajdete – například garantovaný stop loss nebo CFD na opce. Jenže tím asi mnoho klientů nezaujme.

Největším konkurentem je aktuálně XTB, který stejně jako Plus500 nabízí CFD i reálné akcie. XTB má ovšem nulové komisní poplatky, kompletní podporu češtiny a nabízí i ETF fondy, které u Plus500 v nabídce nenajdete.

Máte zkušenosti s Plus500? Nenašli jste, co jste hledali? Napište nám dolů do komentářů!