Co je KYC?

KYC (know your customer) je proces, který finanční instituce a další podniky používají k ověření pravé identity svých zákazníků a posouzení jejich potenciálních rizik. KYC proces je nezbytný k prevenci finančních podvodů, praní špinavých peněz a dalších nezákonných aktivit.

KYC proces se skládá ze tří hlavních složek:

• Program identifikace zákazníků (CIP), který vyžaduje, aby finanční firmy získaly čtyři identifikační údaje o klientovi, včetně jména, data narození, adresy a identifikačního čísla.
• Zákaznická prověrka (CDD), která je procesem, při kterém jsou shromažďovány všechny údaje o zákazníkovi, aby byla ověřena jeho identita a vyhodnocen jeho rizikový profil pro podezřelou aktivitu na účtu.
• Zvýšená prověrka (EDD), která se používá pro zákazníky, kteří jsou vystaveni vyššímu riziku infiltrace, financování terorismu nebo praní špinavých peněz.

KYC proces je upraven různými zákony a předpisy, jako je Zákon o boji proti praní špinavých peněz a financování terorismu (AML), Zákon o boji proti financování terorismu (CTF) nebo Pátá směrnice EU o boji proti praní špinavých peněz (5AMLD).

KYC proces se také vztahuje na znalost zákazníkova zákazníka (KYCC) nebo znalost podnikání (KYB), které jsou dalšími opatřeními k ověření zákazníků a jejich obchodních partnerů.

Zdroj
https://www.swift.com/your-needs/financial-crime-cyber-security/know-your-customer-kyc/meaning-kyc
https://www.idnow.io/regulation/what-is-kyc/