Recenze Purple Trading Zkušenosti s brokerem, demo účet, poplatky

Recenze Purple Trading ve zkratce

Purple Trading je licencovaný broker, který nabízí obchodování CFD kontraktů nebo investování do 5 různých ETF portfolií.

Pomocí CFD můžete spekulovat na růst nebo pokles více než 200 instrumentů (například měn, akcií nebo indexů), aniž byste dané instrumenty reálně kupovali. Při obchodování se využívá finanční páka, takže obchodování je vysoce rizikové. CFD jsou vhodné pro krátkodobé spekulace.

Za zmínku stojí nástroj Strategie, který vám umožní automatické kopírování ostatních CFD obchodníků.

Kromě spekulativního obchodování broker nabízí také 5 investičních portfolií, do kterých můžete posílat libovolné částky (minimálně však 500 Kč). Vložené peníze broker zainvestuje do akciových nebo dluhopisových ETF fondů. ETF portfolia jsou vhodná pro dlouhodobé investování.

Broker Purple Trading

Broker akceptuje platby v korunách, podporuje češtinu a poskytuje českou zákaznickou podporu. Účty klientů jsou pojištěné proti úpadku brokera (limit €20 000 na osobu) a chráněné proti zadlužení. Platformu Purple Trading provozuje licencovaná kyperská společnost L.F. Investment Limited.

Hodnocení Purple Trading: 80%

Základní informace o Purple Trading

Nabídka brokera Purple Trading

Purple Trading je zahraniční brokerská společnost, která nabízí různé formy obchodování a investování přes internet.

Nabídku Purple Trading lze rozdělit do 2 kategorií:

Hlavní část nabídky tvoří CFD kontrakty, které se hodí zejména pro krátkodobé a střednědobé spekulace. Pomocí CFD můžete spekulovat na růst nebo pokles různých instrumentů, aniž byste je reálně kupovali. Nejde tedy o klasické investování na burze, ale spíše o jakousi formu „sázení“. Tímto způsobem můžete obchodovat měny (forex), akcie, indexy, komodity nebo kryptoměny.

Broker ovšem nenabízí pouze obchodování s CFD.

V nabídce brokera je také 5 modelových portfolií, do kterých můžete investovat libovolné částky (minimálně však 500 Kč). Portfolia jsou složena z akciových nebo dluhopisových ETF fondů a jsou určená pro dlouhodobé investování. Správu portfolií (včetně nákupu cenných papírů na burze) zajišťuje broker, takže klienti nemusí prakticky nic řešit. Stačí si vybrat portfolio a posílat do něj peníze.

Akcie	-
Dluhopisy	-	-	-	-
Kryptoměny	-	-		-
CFD
		Recenze XTB	Recenze eToro	Recenze Robomarkets

Obchodování přes Purple Trading je relativně snadné a intuitivní. Než se ale dostanete na obchodní platformu, čeká vás několik nezbytných formalit: registrace a ověření totožnosti, vytvoření účtu v klientské zóně a vklad peněz na obchodní účet. Jakmile ale peníze dorazí, můžete začít obchodovat.

Kolik peněz budu potřebovat?

Minimální velikost vkladu je 2 500 Kč, respektive €100 nebo $100. Bude to ale stačit k obchodování?

Pokud jde o CFD trading, minimální velikost objednávky je 0.01 lotu. Při obchodování se ale využívá finanční páka, takže obchodníci financují jen zlomek z objemu objednávky. V praxi to znamená, že k otevření CFD pozice potřebujete přibližně 1 000 Kč (měnové páry) až 3 000 Kč (indexy a komodity). Není to ale pravidlo. Záleží na zvoleném instrumentu a použité finanční páce.

U investičních ETF portfolií je minimální vklad 500 Kč nebo €20 (pro jednorázové i pravidelné vklady).

Typy obchodních účtů

Purple Trading nabízí 2 typů obchodních účtů, které se liší zejména strukturou poplatků u CFD tradingu. Pokud plánujete investovat pouze do ETF portfolií, typ účtu není podstatný.

• STP účet – STP účet je vhodný pro poziční obchodování (obchodní pozice trvají dny až týdny). Spready jsou vyšší a začínají na honodtě 1.3 pips. Komisní poplatky za zprostředkování obchodu se platí pouze u akcií. U ostatních instrumentů jsou komisní poplatky nulové.
• ECN účet – ECN účet je vhodný zejména pro intradenní obchodování (tzn. obchodní pozice držíte minuty nebo hodiny). Spready jsou tržní (bez přirážky brokera) a začínají na hodnotě 0.3 pips. Obchodníci však musí platit komisní poplatek za každý nákup nebo prodej, který uskuteční.

Vytvořit si můžete i více účtů současně. Stačí se přihlásit do klientské zóny a kliknout na tlačítko Účty → Vytvořit nový účet. U každého účtu si zvolíte typ účtu, platformu a základní měnu účtu (CZK, EUR, USD, PLN nebo GBP).

Vklady a výběry peněz

Vklady a výběry lze provádět dvěma způsoby: bankovním převodem nebo platební kartou.

Nejprve se podíváme na platby převodem. Broker má bankovní účty vedené v CZK, USD, EUR, GBP a PLN, takže platby lze zadávat vícero způsoby. Nejpohodlnější variantou je domácí platba v korunách nebo SEPA platba v eurech. Využít můžete také zahraniční platbu (pro ostatní měny), ale ta zahrnuje poplatek 0.5 %.

Vklady bankovním převodem mají jednu nevýhodu – jsou pomalé. Jejich zpracování může trvat až 3 pracovní dny, takže pokud spěcháte, je lepší využít platbu kartou. Platby kartou jsou mimochodem zdarma, což je mezi CFD brokery poměrně neobvyklé. Většina konkurenčních brokerů si za platbu kartou účtuje poplatek kolem 1 %.

Demo účet u Purple Trading

Broker nabízí bezplatný testovací demo účet, takže obchodování u Purple Trading si můžete nezávazně a bez rizika vyzkoušet. Stačí vyplnit krátký formulář a nastavit parametry účtu (velikost virtuálního vkladu, typ účtu a platformu).

Ověřování totožnosti není u demo účtu podmínkou, ale má své výhody. Ověření klienti totiž získají přístup do klientské zóny, přes kterou lze vytvářet další demo účty a upravovat jejich parametry (například zvýšit virtuální zůstatek).

Obchodování s CFD

Purple Trading se zaměřuje primárně na obchodování s rozdílovými smlouvami (CFD).

Pomocí CFD můžete spekulovat na růst nebo pokles různých instrumentů, aniž byste je reálně kupovali. Pokud tedy koupíte například CFD na zlato, tak nekupujete skutečné zlato. Kupujete pouze brokerem vytvořený kontrakt, který kopíruje cenu zlata.

Prostřednictvím CFD můžete obchodovat téměř 200 instrumentů:

• přes 60 měnových párů – EURUSD, GBPUSD, EURCZK, USDCZK…
• přes 100 akcií – Apple, Google, Microsoft, Tesla, Amazon…
• 6 komodit – zlato, stříbro, ropa (Brent, WTI), platina, palladium
• 9 Indexů – DAX, S&P 500, Dow Jones, Nasdaq 100, FTSE 100…
• 16 futures – futures na vybrané indexy, US dluhopisy a komodity
• a další (například kryptoměnový pár BTC/USD)

CFD kontrakty se hodí zejména pro krátkodobé spekulace, ale jen za předpokladu, že produktu rozumíte. Pro dlouhodobé investování se CFDčka příliš nehodí. Důvodem je především finanční páka (větší riziko) a poplatky za obchodování přes noc (swapy).

Finanční páka

Při obchodování s CFD se využívá finanční páka, která zjednodušeně řečeno znásobí zisky nebo ztráty z vašich obchodů.

Uveďme jeden příklad za všechny: Pokud obchodujete s pákou 10x, veškeré zisky nebo ztráty budou 10x větší než pokud byste stejný instrument obchodovali bez finanční páky. Páka 10x totiž znamená, že objem obchodu je 10x větší než částka, kterou do obchodu sami vložíte (tzv. marže).

Maximální velikost páky závisí na obchodovaném instrumentu a statusu obchodníka. Pro retailové (neprofesionální) obchodníky je velikost páky omezena podle nařízení ESMA:

Nejvyšší páku 500x mohou využívat pouze profesionální obchodníci, jejichž zůstatek na účtu nepřevyšuje €10 000. Pokud je zůstatek na účtu vyšší, maximální pákový efekt se sníží na 200x (zůstatek do €100 000) nebo 100x (zůstatek nad €100 000).

Pasivní investice – Strategie & Mini Strategie

Zajímavou funkcí v nabídce Purple Trading je nástroj Strategie, který vám umožní kopírovat profesionální obchodníky, respektive jejich strategie. A to zcela automaticky a v reálném čase!

Postup je snadný. Stačí si vybrat strategii, kterou chcete kopírovat, a rozhodnout, kolik peněz do kopírování vložíte. Nastavit si můžete také maximální drawdown, při kterém chcete kopírování ukončit (nástroj CapitalGuard). Všechno ostatní zajistí algoritmus.

Seznam dostupných strategií najdete v klientské zóně v sekci Strategie. U každé strategie najdete tlačítko pro investování a klíčové informace o dané strategii – například historickou výkonnost nebo poplatky. Speciální kategorii pak tvoří Mini strategie, které vyžadují nižší vklad (od 2 500 Kč).

Strategie

Kopírování profesionálů je na první pohled velmi atraktivní, ale dávejte si pozor na dvě věci.

Tou první jsou poměrně vysoké poplatky. Ty mohou zahrnovat vstupní poplatek (jednorázový poplatek z investované částky), výkonnostní poplatek (poplatek z dosažených zisků) a manažerský poplatek (roční poplatek za správu strategie).

V druhé řadě musíme zdůraznit, že kopírování zkušených obchodníků vám úspěch nezaručí. Status profesionálního obchodníka může získat každý, kdo obchoduje aktivně a dlouhodobě. Nikde není psáno, že profesionální tradeři obchodují ziskově. Mějte na paměti, že většina CFD obchodníků končí ve ztrátě bez ohledu na to, zda obchodují samostatně nebo zda využívají copytrading.

Investování do ETF portfolií

Dalším produktem v nabídce Purple Trading jsou ETF portfolia, která jsou určená pro dlouhodobé investování.

V nabídce je aktuálně 5 modelových portfolií, do kterých můžete posílat peníze. Vložené peníze broker zainvestuje do akciových nebo dluhopisových ETF fondů.

A proč se zrovna ETF fondy?

Investování do ETF fondů se stalo hitem posledních let. ETFka totiž poskytují vysokou míru diverzifikace (každé ETFko obsahuje desítky až stovky akcií nebo dluhopisů) a mají nižší poplatky než klasické podílové fondy.

Přehled dostupných ETF portfolií

Investování do ETF portfolií je opravdu bezpracné a jednoduché. Broker si ale může účtovat vstupní poplatek za každý vklad nebo roční poplatek za správu portfolia.

Poplatky u Purple Trading

Broker si účtuje řadu poplatků a některé z nich jsou poměrně vysoké. Ať už tedy plánujete obchodovat s CFD nebo investovat do ETF portfolií, věnujte poplatkům pozornost.

Poplatky jsou transparentní, ale jejich dohledávání je poměrně pracné. Broker totiž neposkytuje žádný ceník ani kompletní přehled všech poplatků. Jen kusé informace, které jsou roztroušené napříč celým webem. Některé poplatky (například poplatky za investování do ETF portfolií) se navíc zobrazují pouze v klientské zóně, do které mají přístup jen zaregistrovaní klienti.

Poplatky u CFD tradingu

• Spready – Při pohledu na obchodní platformu si můžete všimnout, že u každého instrumentu se zobrazují 2 různé ceny. Vyšší cena se uplatňuje při nákupu a nižší cena se uplatňuje při prodeji. Rozdíl mezi oběma cenami se označuje jako spread a je to v podstatě jednorázový poplatek, který zaplatíte za oboustranný obchod (tj. nákup a následný prodej). Na účtech ECN jsou spready tržní (bez navýšení), ale na účtech STP jsou spready poměrně vysoké.
• Swapy – Swap můžete zjednodušeně chápat jako malý poplatek za držení CFD pozice přes noc. Poplatek se účtuje jednou denně, vždy po uzavření trhu. Pokud pozici ukončíte před uzavřením trhu, swap neplatíte. Velikost denních swapů bývá obvykle -0.001 % až -0.1 % z objemu objednávky. V určitých situacích může být swap kladný (potom swap neplatíte, ale obdržíte).
• Komisní poplatky – Komisní poplatek neboli komise je v podstatě poplatek za zprostředkování obchodu. Tento poplatek zaplatíte za každý nákup nebo prodej realizovaný přes účty ECN. Pokud máte účet typu STP, komisní poplatek budete platit pouze u akcií. Základní velikost komisních poplatků je následující:

  Forex, indexy, komodity – $10/lot
  Americké akcie – $0.02/akcie (minimálně $5 za pokyn)
  Ostatní akcie – 0.1 % z objemu objednávky (minimálně $5 za pokyn)

Ukázka poplatků u vybraných CFD instrumentů:

Denní swapy jsou přepočítané z PIPS na procenta podle cen platných v prosinci 2023

Srovnání spreadů

Podívejte se, jak výhodné nebo nevýhodné jsou spready u Purple Trading v porovnání se spready konkurenčních brokerů. Uvádíme průměrné spready na bez-komisních účtech (tj. účet STP STANDARD).

EUR/USD	1.7 PIP	0.9 PIP	0.8 PIP	1.0 PIP
S&P 500	0.6 $	0.60 $	0.70 $	0.75 $
Tesla	0.41 $	0.44 $	0.35 $	2.17 $
Zlato	0.29 $	0.30 $	0.41 $	0.45 $
Revize 14.5.2023, výše poplatku se může měnit.		Recenze XTB	Recenze Plus500	Recenze eToro

Poplatky za investování do ETF portfolií

• Poplatky brokera Purple Trading – Broker si může účtovat 2 typy poplatků – vstupní poplatek (jednorázový poplatek z každého vkladu) a manažerský poplatek (měsíční poplatek za správu portfolia).

  Velikost poplatků se liší u každého portfolia. Například ETF Globální akciové portfolio má manažerský poplatek 0.99 % ročně (0.083 % měsíčně) a vstupní poplatek je nulový. Velikost poplatků pro jednotlivá portfolia najdete v klientské zóně v sekci ETF portfolia → [Název portfolia] → Poplatky.

• Poplatky třetích stran – Každé portfolio se skládá z několika ETF fondů a každý ETF fond si účtuje vlastní poplatky. Tyto poplatky se odečítají z hodnoty fondu (nikoliv z vašeho zůstatku) a jejich velikost se pohybuje zpravidla kolem 0.1 až 0.3 % ročně. Roční nákladovost jednotlivých fondů (zkráceně TER) najdete v klientské zóně v sekci ETF portfolia → [Název portfolia] → Složení portfolia.

Administrativní poplatky

• Poplatek za vklady a výběry – Vklady a výběry v korunách jsou zdarma, stejně jako vklady a výběry SEPA platbou. Jediný poplatek se platí u zahraničního bankovního převodu (viz tabulka níže).

Platební metoda (měna)	Vklady	Výběr
Domácí platba převodem CZK	Poplatek: 0 % Zpracování: až 3 pracovní dny	Poplatek: 0 % Zpracování: až 3 pracovní dny
SEPA platba EUR	Poplatek: 0 % Zpracování: až 3 pracovní dny	Poplatek: 0 % Zpracování: až 3 pracovní dny
Platební karty CZK	Poplatek: 0 % Zpracování: několik minut	Poplatek: 0 % Zpracování: až 15 pracovních dní
Zahraniční platba převodem ostatní měny	Poplatek: 0.5 % (min. €5, max. €100) Zpracování: až 10 pracovních dní	Poplatek: 0.5 % (min. €5, max. €100) Zpracování:  až 6 pracovních dní

• Poplatek za převody měn – Převody měn, které zajišťuje broker, budou zahrnovat poplatek. Typickým příkladem je převod měn mezi dvěma účty s odlišnou základní měnou. Velikost poplatku se stanoví na základě toho, kolik peněz budete převádět:
  • 1 % pro převody menší než 10 000 USD
  • 0.75 % pro převody do 50 000 USD
  • 0.50 % pro převody do 100 000 USD
  • 0.20 % pro převody do 500 000 USD
  • 0.10 % pro převody do 1 000 000 USD
  • 0.05 % pro převody nad 1 000 000 USD
• Poplatek za neaktivitu – Jsou-li všechny vaše obchodní účty neaktivní po dobu 6 po sobě jdoucích měsíců, broker si naúčtuje poplatek za neaktivitu. Velikost poplatku je 15 EUR / 15 USD a poplatek se odečítá jednou za čtvrt roku. Pokud je zůstatek na vašem účtu nižší, broker účet vynuluje. Pokud na účtu žádné peníze nemáte, nic se odečítat nebude.

  Účty, které broker označí jako neaktivní, nelze používat k obchodování. Pokud budete chtít účet znovu požívat, musíte nejprve kontaktovat brokera a zažádat o aktivaci.

Obchodní platformy

PurpleZone

Každý uživatel, který si vytvoří reálný účet a ověří svoji identitu, získá přístup do klientské zóny PurpleZone. Zde můžete spravovat své obchodní účty, investovat do ETF portfolií nebo kopírovat strategie.

Přes PurpleZone lze také vytvářet nové účty, vkládat peníze, žádat o výběry nebo převádět peníze mezi jednotlivými účty.

cTrader

Obchodování CFD kontraktů probíhá přes 2 různé platformy. První z nich je platforma cTrader, která je dostupná pro stolní počítače (Windows, MacOS, Linux) nebo mobilní telefony (Android, iOS). K dispozici je také webová verze, která nevyžaduje stahování ani instalaci.

Platforma popdoruje 4 typy objednávek (market, limit, stop, stop limit) a 3 příkazy pro automatické ukončení obchodu (stop loss, trailing stop, take profit). Součástí platformy jsou také pokročilé analytické funkce, nástroj pro kopírování ostatních obchodníků nebo nástroj pro vytváření a testování obchodních robotů.

MetaTrader 4

MT4 je celosvětově nejpoužívanější platforma pro obchodování forexu a CFD. Platforma je dostupná jako počítačový program nebo jako mobilní aplikace.

Platforma MetaTrader obsahuje všechny základní typy objednávek, nespočet analytických nástrojů a desítky technických indikátorů. Platforma má také vlastní programovací jazyk MQL4, pomocí kterého můžete vytvářet, testovat nebo optimalizovat obchodní roboty.

Registrace a obchodování

NávodObchodování přes platformu cTrader

Spusťte platformu cTrader a vyhledejte instrument, který chcete obchodovat. Seznam instrumentů najdete v levé části platformy.

Platforma cTrader

Pro vytvoření nové objednávky klikněte na tlačítko Nový pokyn. Platforma vám zobrazí dialogové okno, do kterého vyplníte požadované parametry. Nakonec objednávku zkontrolujte a potvrďte.

Purple Trading – návod

Všechny své otevřené obchody najdete v sekci Pozice. U každého obchodu uvidíte průběžný zisk nebo průběžnou ztrátu a tlačítko pro rychlé ukončení pozice (symbol křížku).

Purple Trading – návod

Zkušenosti s Purple Trading

Kdo stojí za Purple Trading

Historie Purple Trading se začala psát v roce 2012. Na úplném počátku stála společnost Purple Technology, která poskytovala služby nadnárodním FX brokerům. Později přišla spolupráce s firmou Axiory Europe a broker začal působit pod názvem Axiory. V roce 2016 obě firmy ukončily spolupráci a firma Purple Technology začala působit samostatně pod názvem Purple Trading.

V současné době za Purple Trading stojí kyperská společnost L.F. Investment Limited, která podléhá regulacím Kyperské komise pro cenné papíry a burzu (CySEC). V České republice kyperskou centrálu zastupuje brněnská společnost Purple Trading s.r.o.

Prostředky klientů se ukládají odděleně od majetku brokera a jsou pojištěné proti úpadku brokera (limit €20 000 na osobu). Obchodní účty klientů jsou chráněné proti zadlužení, takže obchodníci mohou ztratit jen tolik peněz, kolik na obchodní účet vloží.

Zkušenosti obchodníků

Spokojení klienti vyzdvihují zejména kvalitní zákaznický servis, férové obchodní podmínky nebo rozsáhlý vzdělávací program (webináře, výukové materiály, aktivní YouTube kanál a podobně). Výhodou je také kompletní podpora češtiny a podpora CZK plateb.

Pokud jde o kritiku, obchodníkům vadí zejména vyšší poplatky. Na internetu ovšem dohledáte i několik stížností na bezdůvodné uzavírání účtů.

Pozor na Purple Trading Seychelly

Když je řeč o společnosti Purple Trading, měli bychom zmínit také brokerskou společnost Purple Trading Seychelly.

Oba brokeři poskytují podobné služby, patří do stejné skupiny a používají dokonce stejné logo. Jedná se ale o dvě odlišné společnosti, protože seychelskou entitu provozuje oddělená společnost AXSE Brokerage Ltd.

Hlavní rozdíl je v tom, že Purple Trading Seychelly nemá licenci k poskytování služeb na evropském trhu a nabízí obchodníkům extrémně vysokou finanční páku (až 500x), což je v rozporu s nařízením evropského úřadu ESMA. Účty klientů nejsou pojištěné proti úpadku brokera a obchodní podmínky jsou netransparentní (Purple Trading Seychelly neuvádí poskytovatele likvidity ani výpis poplatků).

Shrnutí recenze Purple Trading

Purple Trading je licencovaný broker, který nabízí řadu zajímavých funkcí a nástrojů. V porovnání s konkurenčními brokery nás ale Purple Trading příliš nezaujal. A hned vysvětlíme proč.

• Spready a komisní poplatky u některých instrumentů/účtů jsou poměrně vysoké. Existují i levnější brokeři.
• Řada konkurenčních brokerů (například XTB) nabízí nejen obchodování s CFD, ale můžete přes ně nakupovat také reálné akcie nebo ETF fondy. Purple Trading reálné akcie ani ETF fondy nenabízí. Příznivci dlouhodobého investování mají k dispozici jen 5 ETF portfolií.
• Purple Trading není jediná firma, která vám umožní pasivní investování do ETF portfolií. Stejné služby, avšak s mnohem větší flexibilitou, nabízí například české firmy Portu nebo Fondee.
• Poplatky za kopírování Strategií a Mini strategií mohou být opravdu vysoké. Pro srovnání uveďme, že kyperská firma eToro nabízí copytrading bez poplatků.
• Podpora češtiny a podpora korunových plateb potěší, ale tyto výhody nabízí řada zahraničních brokerů. Jmenovitě třeba XTB, Trading 212 nebo RoboMarkets.

Máte zkušenosti s Purple Trading? Našli jste v recenzi chybné informace? Napište nám dolů do komentářů!